跨银行现金管理平台CBSppt课件共29页
银行第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍(培训)-PPT精品文档29页
办理 。
借记卡资金转入资金账户（6622）——优化内容
交易成功后的记账凭证与回单，由“《银行卡取款凭 条（银行打印）》”变更为“空白的《中国农业银行记 账凭证》”。
资金账户资金转银行账户（6623）——优化内容
该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算 账户开户行办理 。
对公结算账户客户信息修改（8204）——输入界面1
• 输入交易码“8204”后，系统自动联动客户信息查询交易
对公结算账户客户信息修改（8204）——输入界面2
•提交交易后系统返回投资者原信息
对公结算账户客户信息修改（8204）——输入界面3
•进入8204修改界面
对公结算账户客户信息修改（8204）——输出界面
对公结算账户客户信息修改（8204）——凭证打印 交易完成后用通用空白凭证打印《对公结算账户客户信息
修改》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业 银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《客户 信息修改》回单上加盖银行业务章和操作员名章； 将《对公结算账户客户信息修改》回单的一联留存作为当 日业务会计传票，将投资者提交的资料复印件、《中国农 业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传 票附件；另一联《客户信息修改》回单连同证件的原件交 还投资者。
客户交易结算资金第三方存管业务系统 支持单位银行结算账户交易功能介绍
分行营业部个人业务部
第三方存管系统支持单位银行结算账户设计理念
系ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ设计体现“以客户为中心”的经营 理 念，产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证 券公司和投资者)的实际需求，沿袭原有架构体 系，简化柜员操作，风险可控。
CBS基于银企直联PPT教学课件
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什么是银企直联平台？
统一管理
集团在多家银行 的账户均可通过 银企直联平台统 一管理
自动化处理
通过接口系统自 动生成银行指令, 自动对外支付
银 联企
直
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高度集成
与集团内部ERP 系统实时集成, 更全面更及时的 反映资金业务信 息
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银企直联模式
银行
资金管理系统---应用效果
财务人员 查询
传统模式
银行明细
银企对账 逐笔核销
企业明细
银企直联模式
付款自动核销
银企直联
查询
财务人员
企
收款自动核销
业
手工干预
账
自动对账
银行
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资金管理系统---应用效果
人力成本节省 50% 结算费用减少 35% 融资成本降低 70% 投资收益增加 20%
பைடு நூலகம்
实施前
50%
实施后
100%
65%
100%
30%
100%
100%
120%
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四、资金管理系统的实施
银企直联实施
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资金管理系统的实施---银企直联
系统的实施预计总共约60天（示例）
银行准备工作
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银企联调测试
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软件接口开发
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实现财务集中
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账户结构调整
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相关人员培训
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支付限额管理 下属公司支出专户
银企直联的功能---资金归集与下拨
招商银行-跨银行现金管理平台CBS复习进程
招商银行-跨银行现金管理平台C B S跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。
集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。
各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：•如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？•如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？•如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？•如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？•如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？•如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？——如何迎刃而解？---- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！CBS--- 跨越藩篱开创历史CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。
CBS的优势是：·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验；·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。
CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。
一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。
现金管理服务方案PPT课件
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6.选择资金调剂方式
日间透支
为成员账户设置透支限额，日间成员账户的对 外支付可使用透支额度，日终通过负余额清扫 的方式实现透支金额的补平，但受上级账户当 前可用金额和最大借入款额度的双重控制。
（21）
（19） 本日借出发生额合计
XX成员账户本日借出发生额
（22）
本日借入借出 轧差
（20） （23）
该报表主要用于登记资金池内所有资金流动的明细记录。
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中国工商银行资金池委托贷款业务清单（集团总部/成员 单位）（月报）
日期
资金流向
流入金额
流出金额
2009-05-
(12)
(13)
谢谢您的观看！
财产品，提高资金收益。
2
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需求分析
• 资金池：普通资金池、委贷资金池和横向资金池 • 系统自动归集下拨与手动结合 • 内部计价与代理计息
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第二部分 现金管理服务方案
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资金池也称为现金池(Cash Pooling)，也 称为现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与 国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨 集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净 头寸。
第一部分 我行对贵公司需求的理解
1
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对贵公司现金管理服务需求的理解
1.建立集团资金池管理体系，构 建灵活、高效的资金管理台。
2.对于不同法人单位的资金管
理通过委托贷款的方式。 3.对集团内部成员单位间的资金归
多银行集团资金管理服务方案介绍(ppt版)
第二十二页，共四十二页。
资金中心(zhōngxīn)的资金结算
第二十三页，共四十二页。
➢ 资金结算功能列表
普通结算 资金调度
收款登记
调度申请
收款审核
调度处理
付款申请
付款单录入(lù rù)
我行的多银行集团资金管理效劳的优势
三家合作厂商的简单情况
广汇组织架构适用的资金管理模式
第二页，共四十二页。
大中型集团(jítuán)客户资金管理概况
大多数集团企业资金管理模式和组织机构更为复杂，一般都会有组建财务 公司、结算中心的意愿(yìyuàn)
对信息化要求更高，需求已经从单纯的资金集中管理上升到业务流程 化、风险控制、决策分析等层面上
第十七页，共四十二页。
符合广聚集团现状(xiànzhuàng)的组织架构图
第十八页，共四十二页。
集团资金(zījīn)业务系统解决方案
资金的集中方式
账户管理 结算管理
信贷管理 票据管理
资金预算
银企直联
决策支持(zhīchí) 自定义审批流
支持监控、集中结算、划拨、统收统支等模式 借鉴银行的模式提供管理与风险控制职能
浦发银行提供的是非通用效劳
在效劳上不再是银行通用产品的效劳，而是专业队伍的需求调研、定
身量做、实施和专门的维护 。
第五页，共四十二页。
对浦发银行多银行资金管理效劳的定位
浦发银行多银行集团资金管理效劳是一 项基于外包效劳理念的全新效劳模式(móshì)， 由浦发银行的战略合作厂商共同为集团企 业实施一套先进的集团资金管理系统，以 满足集团公司对分散在多个银行的资金进 行集中管理的需求，并提供相应的配套效 劳的一种效劳模式(móshì)
cbss系统支撑介绍PPT
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二、cBSS系统架构-系统架构图
cBSS
核 心
总
cESS
部
cCRM
cBilling
系 统 接
口
平
台
全业务服务接入平台/枢纽
省
省分全业务接入平台/枢纽 13个省分系统
分
省分相关配合改造系统
省分BSS
2）同一… .优.. 惠方式不同… 省... 的不同配…置...
… ...
… ...
… ...
… ...
… ...
存100元，赠免费流 存100元，赠 办理20M宽带赠 在网时长超6个月， 量包20元含300M； 送充电宝； 送3G合约包； 赠流量包300M；
同一优惠方式的相同配置
… ... … ...
从营业受理的种类来看，营业受理管理模块总共对（客户资料 资料、用户资料、账户资料）三户资料进行管理，管理过程中 还会调用3GESS、省分BSS等外围系统提供的各类接口
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三、cBSS常用功能-营业受理
营业受理
CRM1
资源管理
资集积综订
业
开/
服料团分合单
务
销
务维业管查处
变
户
护务理询理
更
资票资 源据源 销打查 售印询
方式一
方式二
方式三
方式四
方式五
方式六 方式七
方式八 …
优惠方式 地市A1
打折
折扣x元或y折
7折
存费送机 购机送费
存费送费
存费送业务
存费送礼 融合业务捆
品
招商银行-跨银行现金管理平台CBS-(6332)
跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。
集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。
各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？——如何迎刃而解？----选择招商银行 CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！CBS--- 跨越藩篱开创历史CBS 的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。
CBS 的优势是：·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验；·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。
CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。
一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS －BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT ，简称 CBS ）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。
该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式，为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。
资金管理系统CBS介绍
服服务务器器网网络络 建建行行等等非非专专线线I前I前PPSS置置EECC机机
办办公公网网络络 CCBBSS客客户户端端
公公共共网网络络 CCBBSS银银行行服服务务器器
公公共共网网络络
服服务务器器网网络络 工工行行专专线线前前置置机机IIPPSSEECC
服服务务器器网网络络
• CBS操作手册 https:///CBS/FC/help.htm
• 集团可为成员单位开立各类内部存款账户 – 活期 – 定期 – 通知
• 内部账户与外部账户关联，自动统计上存头寸 – 母子账户往来统一视为资金划拨 – 关联交易人工勾选，不计入资金头寸
• 安全机制，解决企业资金系统后顾之忧
• 证书 – 招商银行的数字证书及数字签名体系
• 登录 – 有效的身份认证机制 – 密码容错保护、高安全性的密码保存和传送机制
银系统相互独立
跨银行现金管理需求
• 集中监控与管理
– 及时获取分散在各银行账户余 额
– 集中监控与管理各银行账户交 易
• 统一渠道收付结算
– 统一电子渠道办理收付款结算 业务
• 集团资金集中与共享
– 建立智能化跨银行资金划拨机 制
– 借助利率管理建立集团内部资Leabharlann 金价格体系• 资金预算管理
– 成员机构资金预算管理和资金 用途控制
• 资金运营分析
– 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
一KEY在手，全国统筹
提升资金管理水平和效率
• 增加管理的广度和 深度
• 有效控制流动性风 险
• 显著降低财务费用
• 银企直连，实现多家银行账户的接入
• 银企直联 – 标准数据接口 – 与各商业银行网上银行或核心业务系统对接 – 实时获取各银行账户信息并有机整合 – 向银行传递账户交易指令和接收反馈信息 – 与企业财务系统或ERP系统直联对接
银行现金管理制度 PPT课件
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五、查库制度
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第一条 查库频率
各机构应定期或不定期检查柜员尾箱和库管员尾箱，进行账款核对； 会计经理和支行行长要定期或不定期进行查库； 会计经理每周至少抽查1次（至少包含一次日终抽查），每月至少全 面检查1次； 营业机构分管行领导每季度至少全面检查1次； 营业机构负责人每半年至少全面检查1次； 分行会计部（或二级分行运营管理部）应定期或不定期地检查辖属机 构柜员尾箱
一、现金区管理办法 二、现金收付、兑换操作 三、尾箱管理 四、现金清分管理 五、查库制度 六、长短款处理
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一、现金区管理办法
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第一条 现金区概念：
指各营业网点现金存放区、进行现金交易的封闭柜台内区域及分行 金库中心的现金操作区。
第二条 现金区域管理基本要求：
只能存放与业务有关的钞箱、机具、文件、业务凭证、登记 簿以及与业务相关的办公用品，私人物品一律不能带入。
对营业中临时外出的柜员，须向主管或经理口头请假，有现金尾箱的柜员
离开现金区域，必须由主管或经理对其尾箱查点大数后双人上锁方能离开。
柜员离柜时应全部签退业务操作界面，人走章收、离柜上锁。办理业务时坚
持“一笔一清”。
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第四条 柜员现金尾箱限额管理
• 每日营业终了前，柜员应将尾箱中人民币现金内整点成捆、成把上缴 库管柜员。日终后柜员现金尾箱中只能保留未成把的零散钞票，每个 柜员尾箱人民币限额不得超过3万元。（在不超库限的前提下可保留10 元券以下的成把零钞）尾箱外币限额按美元折算不超过5000美元。
维修人员必须进入现金区进行设备维修时，须登记、报分管行进入现金区操作的行内人员，须登记、报委派会计经理 批准后方可进入现金区。
招商银行-跨银行现金管理平台CBS
跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。
集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来.各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：•如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金,进行集中监控与管理?•如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息,全面掌握集团资金动态和账务状况?•如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务,提升日常交易处理效率? •如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持,通过资金转移计价,建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？•如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？•如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策?—- 如何迎刃而解?—--- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界,我们为领袖者定义非凡!CBS—-- 跨越藩篱开创历史CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理,关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务.CBS的优势是:·系统设计思想超前，功能完善,满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新,融合国内外先进的财资管理经验;·系统可托管于招商银行,节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务,降低企业运行成本。
CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。
一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）"是针对集团客户的现金管理整体解决方案.该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式,为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。
银行ATM跨平台和设备前置系统总体介绍(共34张PPT)优秀
上线指引
推广初步计划
– 全行分批进行推广，以分行技术力量为主，总行 以远程方式予以支持；较早上线的分行将得到更 大支持力度。
– 明年6月底前完成全行推广，且所有的外卡收单 ATM都要上跨平台应用，实现ATM硬加密；
– STEPS和FESA系统已不进行新功能开发，明 年6月底以后不再维护和提供技术支持；
实现了批量增加–PO通S终过端功分能，行简化I了C操S作上流程核； 心采用bypass方式，提高了本行卡交易处 理效率； 新自助设备系统主要特点
0联机交易的测试分行。
胡可AT晓以M与共：设8508备05台8前9，置9–9P(9PO*端1提 分S21)0双550行供/机0105热多0号了9备台，运，等更移行上动。线确加分初机定灵期：业66交活务15量0易的9每天路交20余由易万笔；路； 由功能，根据卡类型、交易类型、
各大商业银行（包括工、中、建、浦发、光大、民 生等）都已实施XFS跨平台项目
– STEPS及FESA系统由于设计较早，无法满足 大集中架构下省集中的管理要求，也难以应对 迅猛发展的银行卡收单业务和自助银行业务；
第三页，共34页。
项目背景
– 原自助设备营运管理监控EMS系统和报表系 统使用效果不尽如人意；
能：对于具备密钥下载权限的管理台用户，主密钥 下载的工作可以放在支行或异地支行的任意PC上由 进行，大大方便了分行的商户拓展和机具维护；
– 实现了新的会计结算部自助设备清装钞的现金 管理功能；
– 实现了无卡存款、户名查询自助设备新功能。
第十五页，共34页。
自助银行P端、V端、C端之间关系
第十六页，共34页。
提纲
• 项目背景 • 开发过程和推广现状 • 现有自助设备系统架构 • 新自助设备系统架构 • 自助设备前置EPS系统简介 • 自助设备跨平台C端系统简介 • 自助设备运行管理系统简介 • 新自助设备系统主要特点
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
CBS 2.2
CBS 2.3 内部账户
CBS 2.4 内部信贷
CBS 2.5 功能全面 优化升级
CBS 3.0 票据管理
CBS 4.0 资金监控 投资理财
分机构和分账户
CBS 2.1
管理
权限控制的逐步改造 定期/通知存款
对系统功能细节的积 的联机查询
CBS 2.0
累更新
改造后台基础架构，极 直联平台安全模块
跨银行现金管理需求
• 集中监控与管理
– 及时获取分散在各银行账户余 额
– 集中监控与管理各银行账户交 易
• 统一渠道收付结算
– 统一电子渠道办理收付款结算 业务
• 集团资金集中与共享
– 建立智能化跨银行资金划拨机 制
– 借助利率管理建立集团内部资 金价格体系
• 资金预算管理
– 成员机构资金预算管理和资金 用途控制
SUPER-BANK
1
CBS
2
TMS
3
跨银行现金管理产品体系
sUper-Bank、CBS、TMS分别针对低、中、高三个细分市场
专业化、个性化定制
衍生、创新金融工具
专
业
跨境资金管理
功
能
利率汇率风险管理
内部账户管理
银行信贷管理
企业信贷管理
主
投资管理
流 功
票据管理
能
预算管理
内部资金转移计价
报表管理
系统对接支持
• 资金运营分析
– 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
提升资金管理水平和效率
• 增加管理的广度和深度 • 有效控制流动性风险 • 显ห้องสมุดไป่ตู้降低财务费用
招商银行跨银行现金管理产品线
• 超级网银 sUper-Bank：针对中小型企业 • 跨银行现金管理平台 CBS：针对大中型集团企业 • 集团财资管理平台 TMS：针对集团结算中心/财务公司
CBS系统功能
• 支付结算
– 对外支付、银行调拨 – 支持直联支付、网上支付、柜台票据支付多种结算方式 – 代发工资、代发代扣 – 灵活定制各账户支付交易审批流程 – 关联资金预算计划
CBS系统功能
• 信贷管理
– 银行额度、押品管理 – 银行一般贷款、保函管理 – 银行利息测算 – 业务到期提醒 – 完备的数据记录和查询功能
提纲
• 招商银行C+现金管理体系 • 招商银行跨银行现金管理平台CBS
– 发展历史 – 产品功能简介 – 成功案例 – 资金集中管理过程中需要注意的几个问题
• 现场交流讨论
招商银行C+现金管理
“一个渠道，三个平台”
以网上企业银行为基础渠道的现金管理产品体系
平台一：电子供应链
• 网上票据 • 网上国内信用证 • 网上保理 • 人行电子票据ECD
……
平台二：基础现金管理
• 全球现金管理
- 资金余额管理 - 委贷现金池 - 名义现金池 - NRA/离岸账户现金池
• 跨银行现金管理
- CBS - TMS
……
平台三：金融电子商务
• 智能通知存款 • 智能现金池
……
渠道：网上企业银行/超级网银/手机银行
招商银行“C+现金管理”品牌
• 现金管理客户已突破12万户
额度使用管理
资金计划调整
报表定制
报表生成
直联前台
指令管理
直联参数
直联查询
台账登记
CBS系统功能
• 银企直联
– 标准数据接口 – 与各商业银行网上银行或核心业务系统对接 – 实时获取各银行账户信息并有机整合 – 向银行传递账户交易指令和接收反馈信息 – 与企业财务系统或ERP系统直联对接
CBS
CBS内部系统接口 银企直联平台
– 集团客户超过1000家 – 跨银行现金管理集团客户超过250家
• 2019年8月，第五次蝉联《亚洲货币》“中国本土最佳现金管理银行” • 2009年7月，荣膺《经济观察报》“2019年度中国最佳现金管理银行” • 2009年10月，获誉《首席财务官》“2009年度最佳现金管理奖” • 2009年12月12日，荣膺《中国经营报》“2009卓越竞争力现金管理银行”
CBS系统功能
• 资金集中
– 各银行资金统一调拨 – 可建立跨银行自动调拨协议 – 根据资金相互划转实现内部计价
CBS系统功能
– 集团：柜台系统 – 成员单位：内部网上企业银行
• 基础服务
– 跨银行账户管理 – 跨银行收付款结算
• 增值服务
– 跨银行智能化资金归集和下拨 – 内部资金转移计价 – 银行融资 – 资金计划 – 资金监控 – 票据管理 – 统计分析
• 扩展功能
– 与企业财务系统、ERP等内部系统对接
跨银行现金管理平台CBS
招商银行跨银行现金管理平台CBS
CBS系统的应用价值
帮助客户提升资金管理水平和效率
集团财务现状
• 跨地区、跨行业经营 • 规模不断扩大 • 成员机构差异性大 • 财务管理体系复杂 • 与多家银行建立业务往来 • 账户结构复杂 • 现金集中管理跨地区跨银行 • 商业银行现金管理产品及网
银系统相互独立
大改善了服务器资源耗
用情况
更加完善的直联支付管
CBS 1.5 理安全机制
增加信贷管理模块 完善资金计划模块
CBS 1.0 CBS问世，以跨银
招商银行跨银行现金管理产品，将通过 不断的创新和完善，为客户提供更佳的 现金管理服务和用户体验
行现金管理功能
成功占领市场
跨银行现金管理平台CBS
功能简介
• 企业客户端
功能模块
公用设置 账户管理 支付结算 资金集中 信贷管理 资金计划 统计分析 系统直联 票据管理 投资理财
用户管理
初始参数
客户管理
消息管理
操作日志
开户登记
账户维护
实时/历史余额
历史交易
对外支付
代发工资
代发代扣
支付查询
审批流程设置
资金调拨
协议划拨
内部计价
额度管理
押品管理
银行保函
银行一般贷款
计划项管理
资金计划审批
ERP等企业内部系统
各银行银企直联接口
公网/专线
CBS系统功能
• 账户管理
– 复制集团组织架构到系统中、建立树状层次 – 登记管理集团及成员企业各银行账户信息 – 体现集团内多层级账户管理和授权关系 – 定义账户性质：收入户、支出户、基本户、综合户、税收户 – 查询各银行实时账户余额及交易状况 – 查询账户历史交易信息
基
集团资金流动性管理
础 功
跨行交易管理
能
跨行账户管理
普通网银功能
超级网上企业银行
跨银行现金管理平台CBS 集团财资管理平台TMS
CBS重要功能版本发展历程
系统功能不断丰富，CBS能够满足客户越来越复杂的资金管理需要
2019.12 2019.5
2009.5
2009.7
2009.9 2009.10 2019.4 2019.4 2019.12 2019