贸易融资申请材料

贸易融资申请材料

篇一：贸易融资审查要点

信银沪字?XX?41号签发人：郎小青

关于下发《贸易融资授信业务放款审核流程及要点》的通知

各支行、分行营业部、公司业务部、国际业务部、信审部：

随着我行贸易融资授信业务中国际贸易融资产品的使用趋于全面和充分，为提高贸易融资授信业务放款审核的时效性，促进我行国际业务的健康和持续发展，现就各项国际贸易融资产品具体使用中所涉及的主要合同文本、审查要点、操作流程加以明确和规范：

一、国际贸易融资产品的具体品种、适用文本和审查机构：

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在具体业务操作过程中除签署主协议或主要合同文本以外(原则上要使用标准合同格式文本)，根据各项融资产品的操作流程需另行签署其他附属文件的，附属文件须提交国际业务部审核；在主协议以外，根据授信批复要求需签署各类担保合同的，担保合同须提交信审部审核。获贸易融资综合授信额度的授信客户就各项具体产品的使用与我行签署相关协议时，额度的分割或调剂须经信审部核准。

二、部分国际贸易融资授信产品的审查要点：

1.出口打包贷款：凭以申请打包贷款的出口信用证，由国际业务部对信用证开证行的资信以及信用证条款进行审核，并出具

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审查意见。如信用证中有软条款或单据中未包含全套货权凭证（如2/3提单、空运单等）的，原则上不得办理打包贷款。如该笔信用证项下的出口业务是申请人的成熟业务，进口商资信良好，出口产品市场需求稳定，价格无异常波动，引起收汇风险的条款在以往业务中已常见，对出口收汇的影响有限，营销机构经调查核实后能作出相关说明的，可考虑给予出口打包贷款融资。申请人须提供与信用证相关的采购合同，由各营销机构负责对贸易背景的真实性以及融资需求的合理性进行审核，并监管资金用途和资金走向，出口打包贷款只能用于信用证项下备货出运，不得用于其他经营周转。

2.进口押汇：申请进口押汇的进口信用证项下单据须经国际业务部审核，明确单证相符或申请人接受不符点，同意承担付款责任。申请人须提供进口信用证项下的代理进口协议或销售合同，由营销机构负责审核进口押汇需求的真实性和合理性，了解货款回笼周期，确定合理的押汇期限。押汇金额须扣除进口开证时已缴纳的保证金和/或下游客户已支

付的预付款。

3.出口非信用证打包贷款：申请人凭以打包贷款的出口合同由营销机构对其真实性、有效性进行审核，客户经理应验看合同正本，上报审批时应提供出口合同正本或由经办客户经理签注“与原件核对相符”字样并加盖申请人公章的合同正本复印件，同时提供与上游供应商签订的采购合同副本以及必要的出口批文或许可证。

—3—

各业务机构应严格按照我行贸易融资授信业务相关产品的操作流程办理业务，严防操作风险。营销机构应加强与信审部和国际业务部的沟通，保证上报审批材料的真实性、完整性和规范性，以利于贸易融资授信业务的正常、安全、有序开展，提高融资效率和收益。

特此通知。

二○○七年二月十四日

主题词：货币信贷贸易融资授信审核流程及要点通知中信银行上海分行办公室 XX年2月14日印发承办单位：信用审查部承办人：徐蕴倩电话：23029063 ——4

篇二：贸易融资信用业务方案送审报告

编号：

贸易融资信用业务方案送审报告

申请人：百利融资租赁有限公司

业务种类：融资租赁保理

授信金额： 3亿元

国标行业分类：

上报分行：天津分行

发起机构：广开业务部

XX 年 06 月 22 日

目录

Ⅰ.尽职调查报告 .............................................. XX Ⅱ.金融服务方案 .............................................. XX Ⅲ.风险评审意见及结论 ........................................ XX Ⅳ.审批意见 ................................................ .. XX

附：贸易融资信用业务基本资料清单

一、调查实施背景描述

·现场调查参与人员、客户接待人员、时间、地点·调查主要内容

·客户调查、资料收集采用的方式、方法。

二、申请人（含直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人，以下统称申请人）与本行合作情况 1. 贸易融资信用业务开展情况申请人在我行尚无授信业务。

2. 与我行其它信贷业务合作情况

申请人在我行无信贷业务合作，本笔业务属首笔。 3. 风险分类情况

申请人在我行风险分类为正常1。 4. 其他需要说明的业务或综合收益无

5.

关联公司与我行往来情况无

三、申请人及其关联方基本情况（一）申请人基本情况 1. 基本资料卡

篇三：贸易融资授信

授信

授信是指商业银行向非金融机构客户直接提供的资金，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出的保证，包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、透支、各项垫款等表内业务，以及票据承兑、开出信用证、保函、备用信用证、信用证保兑、债券发行担保、借款担保、有追索权的资产销售、未使用的不可撤销的贷款承诺等表外业务。简单来说，授信是指银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中的信用向第三方作出保证的行

为。

授信不能等同于贷款。授信是一种风险控制的总的概念。贷款是银行或其他信用机构向借款人所作的借款,须在一定期限内归还,并支付利息。客户对银行的需求不仅包括贷款，还有票据、信用证等。授信包括了银行的表内、表外业务，开信用证也要授信。

贸易融资

贸易融资，是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务，是指在办理进口开证业务时，利用国外代理行提供的融资额度和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式。

贸易融资，是指在商品交易中，银行运用结构性短期融资工具，基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外，没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实质的资产，没有独立的还款能力。贸易融资保理

商提供无追索权的贸易融资，手续方便，简单易行，基本上解决了出口商信用销售和在途占用的短期资金问题。

贸易融资是商业银行提供的一类服务，旨在促进国与国、企业与企业间的进口和出口业务。出口减去进口的余额为一