xx公司融资租赁内部控制业务流程
融资租赁公司业务流程及信用法律条件
２）租赁财产的交货、验收、交货 地点和使用地点约定。
３）租金的币种、金额、利率、支 付日期和方式。
４）关于融资租赁合同的担保事项 。
５）关于租赁物的保险问题。
６）关于税收的承担问题。
７）关于租赁物迟延交货或发生质 量瑕疵的索赔问题。
８）关于租赁的起止日期。
１１）租赁合同的变更、解除和转 让
3. 业务部将整理、备份好的项目资料、签署 的合同正本移交至行政部门保管，并留取签收 记录。
资产管理流程
1. 资产管理部通知承租人定期更新其经营、财务 等方面的资料，并根据情况会同业务部，安排到 承租人企业进行实地回访（一般的回访间隔时间 为3个月），了解其更为真实、准确的经营信息、 租赁物的使用或运转情况，并整理、分析最新信 息，形成《资产管理专项报告》
仓储租赁，出售回
租
租筹集采购资金
赁
支持合作厂发展
合理配置优势资源
租赁投资是新 型的投资模式
建立新的营销机制
均衡企业利税 改善财务结构
企业集团
企业要素
生产环节
治理结构 组织结构 战略规划 对外投资 财务体系
技术研发 生产设备 供应体系 生产方式
销售服务体系
（四）根据宏观政策调整，发现客户需求
1 节能、环保、安全：必须上，不想买
离资产租赁方案 11 了解发债需求，推销金融租赁债券与经营租赁相
结合方案。 12 了解企业核心资产和资金运用，推销非核心资产
转租赁资产方案 13 了解企业经营运营特点和技改需求,推销设备租
赁方案
（三）从客户管理和生产经营方式中发现客户需求
采用租赁方式 配置研发设备
设备租赁购置是新的 融资和资产管理机制
１２）双方的义务及其违约责任。
融资租赁业务操作流程及工作规范
XXXX融资租赁（XXXX）有限公司租赁业务流程及工作规范二零一三年一月目录一、租赁业务流程及工作规范表 (3)二、租赁项目调查流程规范 (4)三、租赁项目设计规范 (13)四、租赁项目分析流程规范 (18)五、租赁项目可行性研究报告编制规范 (22)六、租赁项目审批程序 (41)七、租赁合同谈判流程规范 (46)八、租赁项目商务合同谈判流程规范 (54)九、租赁合同执行流程规范 (56)十、租赁项目商务合同执行规范 (58)十一、租金回收程序规范 (60)租赁业务流程及工作规范表第一章总则第一条为进一步规范租赁业务的运作、防范业务风险，保证租赁资产的安全，依据XXXX 融资租赁（XXXX）有限公司（以下简称“公司”）章程及有关制度，结合公司租赁业务实际，制定本规范。
第二条承租申请人真实的财务状况是公司进行业务判断的基础。
承租申请人有义务向本公司提供真实的资料；项目责任人应认真进行实地调查，核实数据，防范承租申请人的道德风险。
第三条通过规范租赁项目的调查流程，防止出现项目责任人由于道德或其他因素提交了与事实不符的调查报告，造成公司的决策失误，以此防范和控制项目风险。
第二章业务流程第一节项目调查第四条项目责任人向承租申请人介绍租赁的特征和优势，初步了解承租申请人的需求、经营管理情况、财务状况、发展规划等。
第五条项目责任人根据承租申请人的实际情况及发展前景，初步判断调查项目是否符合租赁的要求。
第二节租赁申请第六条初步判断项目可行的，由承租申请人提交《融资租赁申请书》(附件一)，承租申请人应同时提交《申请人及租赁项目声明书》（附件二）及《客户提供资料清单》（附件三）第三节实地考察第七条租赁部组织调查小组进行实地考察。
调查小组应至少有三名及以上的人员组成。
第八条调查小组根据申请表项目，重点考察以下几个方面：1.企业的资信情况；2.财务状况、经营管理情况、企业文化及发展规划；3.项目的可行性情况，包括项目的合法性、项目的社会效益、项目的配套状况、项目产品市场状况、项目配套资金落实情况、担保人资信等；第九条调查结束，由调查小组完成受理调查报告，调查小组负责人签字确认后，报部门总经理、分管副总裁审查，通过后由公司总裁签发《关于受理融资租赁业务的函》（附件四）。
融资租赁业务操作流程三篇
融资租赁业务操作流程三篇篇一：融资租赁业务操作流程1、业务员发现客户，向客户介绍融资租赁业务和租赁、担保方案；2、客户填写融资租赁申请书，业务员收集客户完整的个人资料和担保资料，对客户进行考察及初步的审核，业务员初审认为可行的，即填写《推荐函》，向信管经理提交资料，向公司推荐客户，信管经理将《推荐函》并附上租金计算表给XX公司；3、信管经理或信管经理派人与XX公司的资信调查人员一起对客户进行实地考察，考察通过的就电子录入客户资料，向总经理提交客户资料：考察不通过者则直接否决或建议业务员补充客户资料；4、总经理审核资料，审核通过者即向XX机械信用管理部提交资料；不同意的则直接否决；5、XX机械信用管理部对资料进行初审并留存复印件后提交材料给XX融资租赁有限公司进行复审；5、XX融资租赁公司对经销商提供的客户资料进行审核，同意批准，如不同意，则直接否决或建议补充客户资料；6、信管经理接到XX融资租赁公司的批准书，打印融资租赁合同与相关附件材料；7、业务员将融资租赁合同及附件材料交给融资租赁客户签字；并协助客户与担保公司签订《委托担保协议》；8、业务员、财务收取首付款（含机价首付款、保证金、手续费、保险费），并协助客户办理还款专用卡；XX公司收取担保费，客户交付首付款及担保金；9、XX机械有限公司收到首付款或收到已收到首付款证明，通知发车；10、业务员发车；11、信管经理将客户资料、合同、合格证等材料原件邮寄给XX融资租赁公司；12、XX融资租赁公司将签署的合同返回经销商，业务员将其中一份融资合同交给客户（即承租人）；13、XX融资租赁公司、XX机械有限公司、经销商对融资租赁业务归档管理；并将一份资料交给XX公司备案、档案管理、进行台账登记；14、业务员、XX公司进行每月催收贷款，融资租赁手续完成；15、XX公司每月月初对经销商提供还款报表及客户逾期情况说明。
担保销售推荐函XXXX投资有限责任公司：现有（客户）购买我公司销售的工程机械设备，因其缺少资金，特要求以（）分期付款、（）银行按揭、（）融资租赁的方式向我司支付货款。
融资租赁公司内部控制分析
融资租赁公司内部控制分析随着社会经济的发展，融资租赁业在市场中的服务范围和规模逐年扩大，成为资本市场的一种重要组成部分。
但是，融资租赁业务本身具有一定的风险性，而且客户数量众多，所以融资租赁公司必须建立合理有效的内部控制体系来规范业务，防范风险，确保公司的财务稳健性。
下面就融资租赁公司内部控制进行详细分析。
一、对业务流程的控制融资租赁公司的业务流程主要包括客户准入、资产采购、租务管理、风险控制和资产回收等环节。
在这些环节中，公司必须建立规范、有效的控制措施，确保各个环节的数据准确、完整，为公司制定科学可行的决策提供有力的支持。
为此，融资租赁公司应该在以下几个方面建立有效的内部控制机制，且确保每个人员切实落实：1. 客户准入，筛选资质合适的合作伙伴在融资租赁公司进行客户准入环节中，应该建立严格的审核机制，确保选择的合作伙伴在业务合规性和信用资质方面符合公司的要求。
为此，公司应建立档案管理制度，对客户关键信息进行记录，如客户名称、企业基础资料、信用报告等资料，在租赁过程中及时管理，并定期审查更新。
同时，公司应当搭建完整的信用评估体系，根据客户的信用历史、经营状况、管理水平等考虑是否与其合作。
此外，公司应制定有效的风险管控措施，规避风险。
2. 资产采购，确保租赁资产的合法性融资租赁公司资产采购流程的有效控制，关键在于确保资产的合法性和合规性。
在资产购买环节中，融资租赁公司必须遵循风险防范的原则，按照有关法律法规和公司制度审慎选择和采购租赁资产，必要时可以委托专业机构进行资产咨询和鉴定，确保资产的真实性、完整性和所有权合法性。
同时，公司应建立完善的采购管理制度，明确各个环节的职责，确保资产采购流程中的每一环节都在规定的程序中进行。
3. 租赁管理，确保租赁业务的规范运行融资租赁公司的业务流程中，租赁管理环节是重要的一环，也是内部控制最为关键的环节之一。
租赁管理工作的重点包括：资产投放、租赁方案制定、收租追缴、合同管理及客户服务等。
融资租赁业务操作流程及工作规范
租赁项目调查流程规范第一章总则第一条为进一步规范租赁业务的运作、防范业务风险，保证租赁资产的安全，依据XXXX 融资租赁（XXXX）有限公司（以下简称“公司”）章程及有关制度，结合公司租赁业务实际，制定本规范。
第二条承租申请人真实的财务状况是公司进行业务判断的基础。
承租申请人有义务向本公司提供真实的资料；项目责任人应认真进行实地调查，核实数据，防范承租申请人的道德风险。
第三条通过规范租赁项目的调查流程，防止出现项目责任人由于道德或其他因素提交了与事实不符的调查报告，造成公司的决策失误，以此防范和控制项目风险。
第二章业务流程第一节项目调查第四条项目责任人向承租申请人介绍租赁的特征和优势，初步了解承租申请人的需求、经营管理情况、财务状况、发展规划等。
第五条项目责任人根据承租申请人的实际情况及发展前景，初步判断调查项目是否符合租赁的要求。
第二节租赁申请第六条初步判断项目可行的，由承租申请人提交《融资租赁申请书》(附件一)，承租申请人应同时提交《申请人及租赁项目声明书》（附件二）及《客户提供资料清单》（附件三）第三节实地考察第七条租赁部组织调查小组进行实地考察。
调查小组应至少有三名及以上的人员组成。
第八条调查小组根据申请表项目，重点考察以下几个方面：1.企业的资信情况；2.财务状况、经营管理情况、企业文化及发展规划；3.项目的可行性情况，包括项目的合法性、项目的社会效益、项目的配套状况、项目产品市场状况、项目配套资金落实情况、担保人资信等；第九条调查结束，由调查小组完成受理调查报告，调查小组负责人签字确认后，报部门总经理、分管副总裁审查，通过后由公司总裁签发《关于受理融资租赁业务的函》（附件四）。
第三章附则第十条本规范由租赁部负责解释。
第十一条本规范经公司董事会审议通过，自发布之日起生效。
附件1（范本）融资租赁申请书编号：申请人：办公地址：邮政编码：联系电话：传真：为通过融资租赁方式，租入的本函附表中全部的设备（以下简称“租赁物”），并严格按照融资租赁合同所规定的条款，执行合同应尽义务，享有合同应有权益，本申请人特此向租赁有限公司（以下简称：出租人），申请融资租赁。
某某融资租赁公司筹资内部控制制度概要
某某租赁有限公司筹资内部控制制度(1稿第一节总则第一条为了加强对某某租赁有限公司(以下简称本公司筹资活动的内部控制,保证筹资活动的合法性和效益性,根据《中华人民共和国会计法》等相关法律法规,结合本公司的实际情况制定本制度。
第二条本制度所称筹资是指本公司通过借款方式取得货币资金的行为。
第三条公司筹措资金应比较各种资金筹措方式的优劣和筹资成本的大小,要讲求最佳资本结构,确定所需资金如何筹措。
第四条筹资业务的授权人和执行人、会计记录人之间应相互分离。
第五条重大筹资活动必须由独立于审批人之外的人员审核并提出意见,必要时可聘请外部顾问。
第六条公司筹资对象的开发、筹资方式的设计及筹资基础工作的执行统一有资金科完成,并报送财务部及公司管理层。
第二节分工及授权第七条本公司的筹资活动集中在公司进行。
借款计划由本公司董事会或股东大会审议批准。
第八条与借款有关的主要业务活动由公司财务部资金科负责具体办理;如有必要,也可由公司指定其他相关部门提供协助。
第九条财务部、资金科应指定专人负责保管与筹资活动有关的文件、合同、协议、契约等相关资料。
第三节实施与执行第十条在实施筹资计划之前,为了避免盲目筹资,要对筹资的效益可行性进行分析论证,确保筹资活动的效益性;要合理确定筹资规模和筹资结构,选择最佳的筹资方式,降低筹资成本;并严格根据有关法律法规依法筹资,确保筹资活动的合法性。
第十一条根据财务预算和预先测算,公司财务部、资金科应先确定公司所需筹资数额,编制筹资计划,对筹资方案(包括贷款额、贷款方式、结构及可行性报告等资料由财务部资金科以书面的形式提出,经有权机构或人员批准后,由资金科出面与金融机构联系、洽谈,达成借款意向,签订借款合同或协议,办理借款手续,直至取得资金。
第十二条不得由一个人办理筹资业务的全部过程。
第十三条有关筹资合同、协议或决议等法律文件必须经有权批准筹资业务的人员在各自的批准权限内批准。
公司应授权有关人员或聘请外部专家对重要的上述文件进行审核,提出意见,以备批准决策时参考。
融资租赁项目流程以及细则要点
融资租赁业务流程及实施细则融资租赁业务流程分为六个阶段，分别为：A阶段：客户登记—租赁物件申请—项目立项B阶段：资信评估C阶段：签约审批D阶段：项目起租E阶段：过程管理F阶段：项目核销先后顺序以图示如下：实施细则A段：客户登记——租赁物件申请——项目立项主要步骤包括：一、项目经理负责联系客户，进行市场开发，以及后续客户维护。
项目经理负责收集承租人及供货商有关资质资料，负责核对复印件与原件的一致性，并要求相关方加盖公章或出具方公章。
项目经理对项目审批过程中所提交的各类资料和报告的真实性、有效性、完整性负完全责任，不得弄虚作假或敷衍塞责。
资料收集齐全按顺序编号、装订成册。
需要供货方提供的资料具体有：代理商：1.营业执照 2.组织机构代码证 3.国地税税务登记证 4.经营许可证 5.产品注册证及所附注册登记表 6.代理商授权书 7.法人身份证复印件 8.《供货方单位印鉴、法人代表签字及财务账户信息》（项目经理应现场见证该文件的签字和印章，确保其真实性）9.签订合同 10.中标通知书 11.配置清单、技术规格表 12. 3C证书进口代理商：1.企业法人营业执照 2.组织机构代码证 3.国地税税务登记证 4.公司简介及章程 5.自理报关单位注册登记证明书 6.进出口企业资格证书 7.外贸结算发票样本 8.近两年财务报表 9.自动进口许可证（机电证） 10.免税表（涉及免税） 11.法人身份证复印件 12.企业印章样鉴、法人签字样鉴 13.账户信息注意事项：1.项目经理赴现场考察时，要注重与客户和供货商的沟通，尽量全面了解承租人情况。
2.项目经理理应保证其提供有关信息的真实有效性；若质控部现场考察发现，承租人基本经营状况与财务状况与所报信息有较大出入，质控部确认提供资料不实，项目经理应对此负责。
3.项目经理负责发起《客户申请流程》，填写有关内容。
4.项目经理负责项目交易结构设计，确保公司利益不受损失。
保证金比例规定：原则上不低于租赁成本的10%，且须在我司付款前汇至我司银行账户，即保证金不能坐扣。
XX公司融资租赁内部控制业务流程
XX公司融资租赁内部控制业务流程XX公司融资租赁内部控制业务流程一、引言融资租赁作为一种常见的金融业务，对于公司提供设备和资金的融资有着重要作用。
为了确保融资租赁业务的顺利进行，XX公司建立了一套完善的内部控制制度，以规范业务流程、提高效率和减少风险。
本文将详细介绍XX公司融资租赁的内部控制业务流程。
二、业务流程概述融资租赁业务流程主要包括客户申请、资产评估、审批决策、合同签订、资金支付和租赁合同管理等环节。
下面将逐一详细介绍每一个环节的具体业务流程和内部控制措施。
1. 客户申请客户申请是整个融资租赁业务流程的起点。
客户在填写申请表格时，需要提供详细的企业资料、担保物资料以及租赁需求等。
内部控制措施包括建立完善的客户资料登记制度，确保申请表格的真实性和完整性。
同时，要进行必要的尽职调查，核实客户的信用状况和还款能力。
2. 资产评估资产评估环节是确定租赁物价值和租赁额度的重要步骤。
XX公司建立了资产评估小组，由专业评估师进行资产评估工作。
在评估过程中，需要严格遵守评估操作规程，确保评估的准确性和公正性。
评估报告要进行严格的审核，防止造假和不当操作。
3. 审批决策审批决策环节是判断客户资质以及决定租赁业务是否批准的关键环节。
XX公司设立了独立的融资租赁风险管理部门，由风险评估师进行客户信用等级评估和风险控制。
审批决策过程中，要严格按照内部控制和合规性要求，确保审批的公正性和合规性。
4. 合同签订合同签订环节是确保租赁业务顺利进行的关键环节。
在签订合同时，XX公司要建立合同管理制度，确保合同的完整性和合规性。
合同要详细明确租赁物的使用条件、租金支付方式、违约责任等内容，以减少租赁纠纷和风险。
5. 资金支付资金支付环节是向客户支付租金和融资款项的核心环节。
XX公司要建立支付审批制度，确保支付资金的合法性和准确性。
在资金支付过程中，要对单位和个人的资金资格进行审查，避免将资金支付给不符合要求的对象。
6. 租赁合同管理租赁合同管理环节是对租赁合同进行监管和管理的关键环节。
XX融资租赁有限公司业务操作规程
XX融资租赁有限公司业务操作规程第一章总则第一条为促进XX融资租赁有限公司（以下简称“公司”）融资租赁业务的健康发展，防范风险，根据公司相关制度及《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《融资租赁企业监督管理办法》和《外商投资租赁业管理办法》等有关法律、法规，特制定本操作规程。
第二条本规程是公司办理融资租赁业务必须遵循的基本规则，是规范各项融资租赁业务运作程序的基本依据。
第三条本规程所称融资租赁，是指公司（出租人）根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁财产，提供给承租人使用，并向承租人收取租金的业务。
公司可以采取直接租赁、售后回租、转租赁、经营性租赁、杠杆租赁、委托租赁、联合租赁等不同形式开展相关业务。
第四条本规程所称出租人是指公司，公司为租赁资产的所有者。
所称承租人是指租赁资产的使用者，包括自然人、企业法人、事业法人及其他有经营收入还款来源的经济主体。
第二章租赁要素第五条承租人准入标准：1. 承租人应为在中国境内依法注册成立并存续、依法可以授信并办理租赁项目的企业、事业法人。
上述企业、事业法人设在异地的分支机构，自主经营、自负盈亏的，经其法人授权，可以作为准入客户。
2. 承租人从事的生产经营活动必须符合国家的有关法律规定及产业、土地、环保、投资管理等相关政策，对于《产业调整目录》中列示的限制发展或已列入淘汰目录的高能耗、高污染、产能过剩的企业原则上不予受理。
3. 租赁物的所有权和使用权可以分离并且通用性较强，濒临淘汰或者折旧比较严重的设备原则上不予受理。
4. 经营管理规范，会计核算制度健全，有高素质的核心管理人员和适应市场发展需要的企业经营机制。
5. 承租人信用状况良好，无重大不良记录。
6. 公司要求具备的其他条件。
第六条主要租赁要素释义：1. 租赁物是指融资租赁合同的标的物，是融资租赁合同当事人各方面权利义务指向的对象。
2. 租赁成本是公司为承租人购买租赁物而支付的转让价款及双方一致同意计入租赁成本的其他费用之和。
融资租赁业务操作流程及工作规范
融资租赁业务操作流程及工作规范简介融资租赁是一种既有金融属性又有租赁属性的商业行为。
它是指融资租赁公司向使用方提供租赁物，并由使用方按照租赁合同规定的租金和期限租用，最终达成租赁方支付租金购买租赁物的协议。
本文将介绍融资租赁业务的操作流程和工作规范。
业务操作流程1. 客户评估融资租赁公司在承接融资租赁业务前，需要对客户进行评估。
评估客户主要从客户背景、信用记录、业务稳定性、还款能力等方面进行考量。
如果客户的评估结果不达标，融资租赁公司有权拒绝业务申请。
2. 商业洽谈商业洽谈阶段，融资租赁公司会与客户协商租赁资产种类、租期、租金等方面的细节。
在商业洽谈完成后，融资租赁公司需要拟定初步租赁方案，与客户进行沟通和确认。
3. 融资审批完成了商业洽谈，融资租赁公司需要进行评估和审批，评估客户申请租赁方案的合理性和可行性，审批过程中需要依据审批流程进行表决和复核。
融资审批后，需要签订融资租赁合同。
4. 准备放款当融资审批通过后，融资租赁公司需要尽快按照租赁合同的约定准备放款。
整个放款过程分为资料准备、内部审批、银行放款和发放贷款四个步骤。
5. 资产租赁资产租赁阶段是融资租赁的核心业务环节，租赁资产的选择、租赁期限的制定和租赁费用的核对等环节均需要仔细对待。
主要涉及到合同签署、资产交付、租赁收入计算、租赁保险等细节操作。
6. 还款收回在资产租赁期满后，客户需要按照合同支付租金，融资租赁公司也需要收回资产。
在这个过程中，融资租赁公司需要妥善处理资产、收款、人员调配等一系列业务。
工作规范融资租赁公司在业务操作中，需要遵循以下工作规范：1. 严格遵守法律法规和监管要求融资租赁公司需要严格遵守国家有关法律法规和相关监管规定，加强业务管理，保护客户合法权益。
2. 建立合规风控制度融资租赁公司需要建立完善的合规风控制度，监控业务操作过程中的风险，并进行风险评估和防范。
3. 建立客户档案管理制度融资租赁公司需要对客户信息进行收集、整理和归档，建立健全的客户档案管理制度，保护客户隐私。
金融租赁公司及融资租赁公司租赁业务流程
金融租赁公司及融资租赁公司租赁业务流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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融资租赁业务介绍及其操作流程
融资租赁业务介绍及其操作流程一、融资租赁业务介绍融资租赁业务是指融资租赁公司（融租公司）以其自有资金购买客户所需的设备、机械或其他资产，并将其租赁给客户，客户在约定的租期内按照约定的租金支付方式获取使用权。
融资租赁业务可以提供一种有效的资金解决方案，帮助客户增加生产力、降低成本，同时也为融租公司提供稳定的收益。
融资租赁业务的主要特点包括：1. 具有市场流动性强、参与门槛低等特点，可以为各类企业提供灵活的资金解决方案。
2. 融资租赁业务与使用权转移相关，租赁期结束后，客户可以选择购买该资产、继续租赁或者退还给融租公司。
3. 融资租赁业务通常配有租赁保证金或租赁尾款，以确保融租公司的资金安全。
4. 融资租赁业务适用于各类设备、机械等资产，并可根据客户的具体需求量身定制适合的租赁方案。
二、融资租赁业务的操作流程1. 客户需求分析：客户联络融资租赁公司，提出设备购买或租赁的需求。
融资租赁公司的销售人员与客户进行详细的需求分析，包括设备类型、数量、使用期限等。
2. 客户资信评估：融资租赁公司针对客户进行资信评估，评估其还款能力和信用状况。
评估中，融资租赁公司可能会要求客户提供企业资产负债表、现金流量表、银行往来账户等相关资料。
3. 租赁方案设计：融资租赁公司根据客户的需求和资信评估结果，设计适合的租赁方案，包括租赁期限、租金金额、保证金或尾款等。
4. 合同签订：融资租赁公司与客户签订租赁合同，明确双方的权益和义务，包括租金支付方式、租赁期限变更、设备维护责任等。
合同签订后，客户支付租赁保证金或尾款。
5. 资产采购与交付：融资租赁公司根据合同约定，使用自有资金购买客户所需的设备、机械等资产，并将其交付给客户。
客户验收资产后，确认无误。
6. 租金支付与设备使用：客户按照租赁合同的约定，按时支付租金给融资租赁公司，并使用相关设备进行生产或经营活动。
融租公司定期进行设备的检查和维护，以确保其正常使用以及资产价值。
最新融资租赁业务操作流程及工作规范
XXXX融资租赁(XXXX)有限公司租赁业务流程及工作规范二零一三年一月目录一、租赁业务流程及工作规范表 (3)二、租赁项目调查流程规范 (4)三、租赁项目设计规范 (13)四、租赁项目分析流程规范 (18)五、租赁项目可行性研究报告编制规范 (22)六、租赁项目审批程序 (41)七、租赁合同谈判流程规范 (46)八、租赁项目商务合同谈判流程规范 (54)九、租赁合同执行流程规范 (56)十、租赁项目商务合同执行规范 (58)十一、租金回收程序规范 (60)租赁业务流程及工作规范表第一章总则第一条为进一步规范租赁业务的运作、防范业务风险，保证租赁资产的安全，依据XXXX融资租赁(XXXX)有限公司(以下简称“公司”)章程及有关制度，结合公司租赁业务实际，制定本规范。
第二条承租申请人真实的财务状况是公司进行业务判断的基础。
承租申请人有义务向本公司提供真实的资料；项目责任人应认真进行实地调查，核实数据，防范承租申请人的道德风险。
第三条通过规范租赁项目的调查流程，防止出现项目责任人由于道德或其他因素提交了与事实不符的调查报告，造成公司的决策失误，以此防范和控制项目风险。
第二章业务流程第一节项目调查第四条项目责任人向承租申请人介绍租赁的特征和优势，初步了解承租申请人的需求、经营管理情况、财务状况、发展规划等。
第五条项目责任人根据承租申请人的实际情况及发展前景，初步判断调查项目是否符合租赁的要求。
第二节租赁申请第六条初步判断项目可行的，由承租申请人提交《融资租赁申请书》(附件一)，承租申请人应同时提交《申请人及租赁项目声明书》(附件二)及《客户提供资料清单》(附件三)第三节实地考察第七条租赁部组织调查小组进行实地考察。
调查小组应至少有三名及以上的人员组成。
第八条调查小组根据申请表项目，重点考察以下几个方面:1.企业的资信情况；2.财务状况、经营管理情况、企业文化及发展规划；3.项目的可行性情况，包括项目的合法性、项目的社会效益、项目的配套状况、项目产品市场状况、项目配套资金落实情况、担保人资信等；第九条调查结束，由调查小组完成受理调查报告，调查小组负责人签字确认后，报部门总经理、分管副总裁审查，通过后由公司总裁签发《关于受理融资租赁业务的函》(附件四)。
融资租赁自身内部控制业务流程
融资租赁内部控制业务流程一、业务目标1 战略目标1.1 保证公司能使用行业先进设备，生产技术达标、产品质量合格，安全、高效地生产出让客户满意、市场需要的产品。
2 经营目标2.1 租赁的期限较长，不会在整个使用期间都承担设备陈旧过时的风险，能减少设备淘汰风险。
2.2 充分利用租入固定资产服务于生产经营活动，保证固定资产的实体和性能安全有效。
3 财务目标3.1 在公司资金紧缺而又急需购置或更新设备时，通过融资租赁能及时获得需要的设备，筹资时间短。
3.2 租金在整个租赁期内分摊，不用到期归还大量本金，到期还本负担较轻，减轻公司的偿付压力。
3.3 租入固定设备可计提折旧，享受税前扣除的好处。
4 合规目标4.1 符合合同法等国家法律、法规及公司内部规章制度，建立良好的公众形象。
4.2 遵守国家安全、消防、环保等规定，保证公司正常的生产经营活动。
二、风险评估1 战略风险1.1 租入设备不合格，导致生产能力低下，不能满足急速发展的需要。
1.2 租入固定资产管理不严，导致安全隐患、环境污染等问题，造成不良社会影响。
2 经营风险2.1 因租入固定资产保管不善、使用不当，发生被盗、毁损、事故等，造成损失。
2.2 未及时办理保险，给公司带来巨大经济损失。
3 财务风险3.1 资本成本较高，租金一般要高于其他负债筹资的利息。
3.2 租入资产只有资产的使用权，在长期的租赁期内不能任意中止租赁合同，不能及时更新本身设备，不利于提高企业的装备水平。
3.3 计提折旧错误，造成成本费用失真。
4 合规风险4.1 违反合同法等国家法律、法规及公司内部规章制度的要求，受到处罚，造成损失。
4.2 违反国家有关安全、消防、环保等规定，租入资产监管不严，导致公司承担违约风险。
三、业务流程步骤与控制点1 提出、审定融资租赁计划1.1 生产部根据生产经营情况提出固定资产需求计划，报公司分管领导、总经理审批。
1.2 提出、审定融资租赁方案1.2.1 计划财务部结合经批复的采购计划，分析长短期资金缺口，提出融资租赁筹资的初步方案，报财务总监、总经理、董事长审核签字。
转：某融资租赁公司内部控制管理制度
转：某融资租赁公司内部控制管理制度内部控制管理制度第一章总则第一条为强化公司内部管理，实现公司治理目标，完善公司各专业系统的风险管理和流程控制，保障公司经营管理的安全性和财务信息的可靠性，提高经营效率和风险管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》以及国家其他有关法律、法规制定本制度。
第二条本制度用于指导公司各控制系统的完善和改进，管理和评估公司内部各控制系统的有效和完整。
第三条公司董事会负责公司内部控制的有效和完整。
第二章内部控制管理第四条公司内部控制的目标：（一）保证经营的合法合规及公司内部规章制度的贯彻执行。
（二）防范经营风险和道德风险。
（三）保障公司资产的安全、完整。
（四）保证公司信息的可靠、完整、及时。
（五）提高公司经营效率和效果。
第五条公司的内部控制应充分考虑以下要素：（一）内部环境：指影响公司内部控制制度制定、运行及效果的各种综合因素，包括公司组织结构、企业文化、风险理念、经营风格、人事管理政策等。
（二）目标设定：公司管理层根据风险偏好设定公司战略目标，并在公司内层层分解和落实。
（三）事项识别：公司管理层对影响公司目标实现的内外事件进行识别，分清风险和机会。
（四）风险评估：公司管理层对影响其目标实现的内、外各种风险进行分析，考虑其可能性和影响程度，以便公司制定必要的对策。
（五）风险对策：公司管理层按照公司的风险偏好和风险承受能力，采取规避、降低、分担或接受的风险应对方式，制定相应的风险控制措施。
（六）控制活动：公司管理层为确保风险对策有效执行和落实所采取的措施和程序，主要包括批准、授权、验证、协调、复核、定期盘点、记录核对、财产的保护、职责的分离、绩效考核等内容。
（七）信息与沟通：指识别、采集来自于公司内部和外部的相关信息，并及时向相关人员有效传递。
（八）检查监督：指对公司内部控制的效果进行监督、评价的过程，它通过持续性监督活动、专项监督评价或者两者的结合进行。
第六条公司内部控制主要包括：环境控制、业务控制、会计系统控制、信息系统控制、信息传递控制、内部审计控制等。
融资租赁内部控制业务流程(DOC)精选全文
可编辑修改精选全文完整版融资租赁内部控制业务流程一、业务目标1 战略目标1.1 保证公司能使用行业先进设备，生产技术达标、产品质量合格，安全、高效地生产出让客户满意、市场需要的产品。
2 经营目标2.1 租赁的期限较长，不会在整个使用期间都承担设备陈旧过时的风险，能减少设备淘汰风险。
2.2 充分利用租入固定资产服务于生产经营活动，保证固定资产的实体和性能安全有效。
3 财务目标3.1 在公司资金紧缺而又急需购置或更新设备时，通过融资租赁能及时获得需要的设备，筹资时间短。
3.2 租金在整个租赁期内分摊，不用到期归还大量本金，到期还本负担较轻，减轻公司的偿付压力。
3.3 租入固定设备可计提折旧，享受税前扣除的好处。
4 合规目标4.1 符合合同法等国家法律、法规及公司内部规章制度，建立良好的公众形象。
4.2 遵守国家安全、消防、环保等规定，保证公司正常的生产经营活动。
二、风险评估1 战略风险1.1 租入设备不合格，导致生产能力低下，不能满足急速发展的需要。
1.2 租入固定资产管理不严，导致安全隐患、环境污染等问题，造成不良社会影响。
2 经营风险2.1 因租入固定资产保管不善、使用不当，发生被盗、毁损、事故等，造成损失。
2.2 未及时办理保险，给公司带来巨大经济损失。
3 财务风险3.1 资本成本较高，租金一般要高于其他负债筹资的利息。
3.2 租入资产只有资产的使用权，在长期的租赁期内不能任意中止租赁合同，不能及时更新本身设备，不利于提高企业的装备水平。
3.3 计提折旧错误，造成成本费用失真。
4 合规风险4.1 违反合同法等国家法律、法规及公司内部规章制度的要求，受到处罚，造成损失。
4.2 违反国家有关安全、消防、环保等规定，租入资产监管不严，导致公司承担违约风险。
三、业务流程步骤与控制点1 提出、审定融资租赁计划1.1 生产部根据生产经营情况提出固定资产需求计划，报公司分管领导、总经理审批。
1.2 提出、审定融资租赁方案1.2.1 计划财务部结合经批复的采购计划，分析长短期资金缺口，提出融资租赁筹资的初步方案，报财务总监、总经理、董事长审核签字。