关于某商业银行员工行为排查的自查报告

关于某商业银行员工行为排查的自查报告

中国银行业监督管理委员会某市监管分局：

根据贵分局下发的《关于关于开展辖内银行业金融机构员工行为排查工作的通知》要求，为进一步落实我行的员工管理及监督工作，完善经营及相关管理制度、机制，加强内部管控力度，遏制员工的违规操作及违法行为的发生，我行于2020年3月13日至24日开展了关于员工行为排查的自查工作。现把自查相关工作报告如下：

一、组织领导架构建设情况

（一）为落实组织管理，提高排查的主动性，使排查工作执行到位，我行在接到贵局《通知》后，认真组织相关部门负责人学习相关规定，严格执行，对自查环节提出要求，切实推动排查工作的深入开展。

（二）我行成立以董事长为组长，行长、副行长为副组长，各部门负责人为组员的员工行为排查工作小组。

员工行为排查工作小组办公室常设在综合管理部，由综合管理部负责排查工作的组织、教育等相关工作。

二、员工管理制度、机制的建设落实情况

（一）制度建设。我行已建立《某商业银行运营人员异常行为排查管理办法》（以下称“办法”），《办法》中明确了我行员工异常行为的预防、监督和管理的部门职责，对员工异常行为排查方式、报告和管理也提出了相关工作方法和相

关要求。除《办法》外，我行还制定了《某商业银行禁止员工参与民间借贷和非法集资管理办法》、《某商业银行员工违规行为处理办法》、《某商业银行内部举报管理制度》等一系列加强员工异常行为的制度，并能根据业务发展情况、监管政策变化等及时修订完善。

（二）我行已建立统一授信、分级授权制度。前、中、后台职责明确、岗位分离。自查中我行暂未建立员工在职状态查询制度，我行将于今年内建立相关制度。

（三）由于我行系统原因暂时未能将员工行为与各类信息科技系统向结合，对员工异常行为的监控暂时只能依靠内部控制流程及人工进行监控。

三、具体行为管理

（一）通过与员工签订责任书落实管理责任。我行在岗员工1540人，与员工签订《案件防控目标责任书》（以下称《责任书》）1540份。《责任书》中要求员工认真熟知我行各岗位的案件防控工作要求及考核问责机制，员工必须遵守我行《责任书》相关要求并签字确认落实管理责任。

（二）每年制订案防培训教育计划，开展员工岗位规范、业务流程和职业道德教育，加强高管人员法律法规学习和案防培训教育。培训计划要求加强对我行员工行为排查工作，根据制订的《某商业银行运营人员异常行为排查管理办法》、员工十禁等对我行员工进行排查，落实层层监管措施。

每月定期进行一次集中学习案防合规教育培训，每季度组织进行案防分析会。

（三）制订家访谈心计划，对谈心内容和情况进行记录，关心和了解员工尤其是重要岗位员工8小时内外的行为，掌握员工的生活圈、社交圈、消费圈，及时发现异常行为，减少诱发风险的因素。

（四）通过查阅全行员工2019年第三、四季度的账户流水，检查是否存在与其收入及业务不相符的大额（当日交易金额累计大于等于20万元）或频繁（当日累计交易大于等于5笔）交易情况。通过与运营经理面谈了解我行是否存在员工出借个人账户或违规替客户办理业务情况。经检查，我行员工均不存在以上所列现象。我行综合管理部在面谈总行营业部和各支行相关授权人时，进一步督促他们对我行员工账户异常情况的监控，若发现员工有出借个人账户或与其收入明显不相符的大额交易时及时上报我行综合管理部，同时加强对营业网点办公和营业场所的管理，规范柜面相关操作。

此次自查，我行综合管理部约谈了25个高风险部门的部门负责人，对其部门内员工的业务办理、日常行为、兴趣爱好等情况进行了更深一步的了解。全面关注员工，尤其是重要岗位和敏感环节员工8小时内外的行为，约谈中，暂未发现发现员工存在参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、

涉赌、经商办企业、过度消费及负债，频繁请假等重大异常行为。约谈问题及情况由我行综合管理部员工亲笔记录，并有被约谈人的签名确认。2019年截止3月2日止共家访956人次，其中重要岗位325人次，通过家访掌握员工生活圈、社交圈、消费圈情况。我行日后将强化部分负责人和其他员工的监管责任，通过不定期约谈和家访谈心方式加强对员工行为了解，及时排查员工异常行为状况。

（五）通过对监控录像的调阅抽查，我行员工在柜面操作均能做到双人临柜，交叉复核，钱账分管，重要空白凭证、印章、操作权限等内控管理均能按照相关要求操作，不存在员工在工作场所违规保管借条、凭证、合同、印章等物品的情况。

我行能坚决落实岗位轮换、强制休假等制度，严格执行《某商业银行重要岗位强制休假及轮岗管理办法》。

（六）我行将员工账户纳入检测系统，对本行员工账户的异常交易进行检测，暂未发现异常交易行为。

我行已建立相关员工异常行为的内外部举报制度。客户投诉及意见可通过我行营业网点《客户意见簿》及营业场所公示的投诉电话进行登记和投诉。

（七）我行离职员工均按照我行相关规定进行交接手续，在高管人员离任能按照要求对其进行审计。

四、风险处置和整改问责情况

经自查我行暂无违规失职人员，不存在对违规失职人员应问责而未问责、应重处却轻处的情况，不存在以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分的情况。

八、后续工作计划

我行将加强对员工日常行为监管常态化、规范化、流程化，查找薄弱环节，采取整改措施，完善相关的组织架构、制度流程、考核机制等，进一步加大对员工工作内外的监管力度，使员工对违法违规行为存有敬畏之心，防范风险于未然。

二〇二〇年三月三十一日

某商业银行股份有限公司