钱江摩托2018年财务风险分析详细报告

钱江摩托2018年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为105,404.97万元，2018年已经取得的银行短期借款为0万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供76,325.53万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为29,079.45万元。

4.短期负债规模

从当前的财务状况来看，该企业短期融资规模已较大。从其盈利情况来看，如果要求企业立即偿还其短期有息负债，则资金缺口为5,563.25万元。在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业偿还部分短期借款后仍存在1,883.5万元的资金缺口，企业实际短期贷款规模为0万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为1,796.26万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为5,476.01万元，在5年之内偿还的贷款总规模为12,835.52万元，当前实际的长短期借款合计为344.93万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为5,563.25万元。不过，该资金缺口在企

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