对公智能存款C款业务申请书

对公智能存款C款业务申请书

重要提示：为了维护贵单位的权益，请在申请书上签章前，仔细阅读申请书背面的《AA农村商业银行“智能C”对公存款服务协议》各条款，关注贵单位在协议中的权利、义务及责任。如贵单位对协议有任何疑问，请向经办行咨询。

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填表说明:

填写项目中如前带“*”属于必须填写内容。

1. 签约账户是指申请单位在AA农商银行系统中开立的活期结算账户。

2. 留存金额是指申请单位愿意留存在签约账户中，不参与银行提供的智能C增值服务的资金部分，申请单位可根据自身资金管理要求进行设定。具体运作详见《AA农村商业银行“智能C”对公存款服务协议》

3. 申请单位可以根据自身资金管理需要选择收益返回方式。

AA农商银行“智能C”对公存款服务协议

甲方：对公智能存款C款业务申请人

乙方：AA农村商业银行股份有限公司

甲方与乙方经充分协商一致，在平等自愿的基础上，达成如下协议：

一、服务定义：“智能C对公存款服务”（下简称“智能C”）是指乙方为甲方的增值本金提供以1年为一个增值服务周期并根据实际的增值期限享受存入日存款利率收益的增值服务。

二、增值本金：签约账户成功签约开通智能C服务后，每天营业终了若签约账户的可用余额不低于留存金额与起存金额之和时，乙方计算机系统自动将签约账户可用余额中超出留存金额的部分划转至乙方设立的内部增值账户中，该笔增值资金即为甲方的增值本金，享受乙方提供的增值服务。

三、增值本金的管理：乙方对甲方的每笔增值本金单独管理，每笔增值本金的增值服务周期为一年（以该笔增值本金产生之日起算），期间乙方可根据甲方的需要，按照“后转入的增值本金先使用”的规则，提供实时转回或预约转回功能（详见本协议第四点）。每笔增值本金在服务期间均可获得增值收益，其中享受增值服务满一年的本金部分将获得按乙方对外公布的一年期定期利率计算的收益；增值服务未满一年，增值服务期间发生转回（包括实时转回及预约转回）的增值本金部分，乙方将按照该部分增值本金实际已享受增值服务的期限以六个月、三个月、七天及一天为基数进行拆分，并根据（乙方）已对外公布的的相应档期的存款利率为甲方计付收益。

四、签约账户日常支付结算：成功签约智能C的签约账户在进行对外支付时，首先使用自身账户可用余额，可用余额不足且缺口部分在1亿元以内时，乙方提供本签约账户已产生的签约本金（单笔或多笔）实时转回功能；对于缺口部分在1亿元以上的支付，乙方提供预约转回功能，此时甲方需至少提前一天通知乙方进行大额支付预约，成功预约后，乙方将于甲方用款支付当天日初将相应的增值本金转回至签约账户中，满足甲方本次支付需要。

五、账户对账：每月月终，乙方可向甲方提供每笔增值本金存取及对应的增值收益给付明细，以便双方进行对账。

六、信息确认：甲方确认提供和告知的单位基本信息、联系方式等内容均真实有效，如有更改应及时通知乙方。甲方未及时通知造成的不利后果由甲方自行承担。

七、甲方须妥善保管账户印鉴等账户资料，对预留印鉴相符的委托承担一切责任。

八、甲方申请开通智能C业务，必须遵守本协议及我国有关现金管理、反洗钱等法律制度的规定。甲方违反本协议或国家有关现金管理、反洗钱等法律制度规定的，乙方有权直接终止其业务。

九、协议生效及终止：

1.本协议经双方签字或盖章后正式生效。

2.协议壹式两份，甲乙双方各执壹份，

3.甲方有权主动撤销对智能C业务，撤销时甲方经办人须凭本人有效身份证件、业务授权书等资料到乙方经办网点办理相关手续，手续办妥后次日协议自动终止。

4. 甲方同意，乙方可根据相关监管规定、市场及甲方情况，单方终止甲方智能C 业务，并及时知会甲方。

十、本协议未尽事宜，按相关业务制度协商解决。