银行内控合规学习心得(精选篇)

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农行内控合规文化学习心得模板(2篇)

农行内控合规文化学习心得模板(2篇)

农行内控合规文化学习心得模板学习心得:农行内控合规文化一、引言农行作为中国领先的大型商业银行之一,内控合规文化建设对于其长期发展具有重要意义。

作为农行员工,我积极参与了内控合规文化的学习,通过学习和思考,深刻认识到内控合规文化的重要性,并形成了自己的一些观点和认识。

二、认识内控合规文化的重要性内控合规文化是银行的基本管理要素,是保障银行运营安全与稳定的前提条件。

在当前金融市场环境下,金融监管力度加大,风险挑战日益增加,银行面临着更多的外部和内部风险。

内控合规文化是防范风险、确保银行安全与稳定的有效手段。

首先,内控合规文化有助于防范风险。

通过建立健全的内控制度和规范的操作流程,能够及时识别风险、评估风险并采取措施防范风险,减少风险带来的不良影响。

其次,内控合规文化有助于增强银行的竞争力。

合规的经营不仅能为银行赢得客户的信任,还能提高银行的声誉,增强其市场地位。

同时,合规经营还能有效规范各项运营行为,提高效率和效益。

最后,内控合规文化有助于促进银行的可持续发展。

搭建内部控制体系和合规管理体系,有助于预防和化解外部和内部的安全风险,保障银行的可持续发展。

三、建立健全的内控合规文化的必要性建立健全的内控合规文化对于农行的长期发展具有重要意义。

首先,建立健全的内控合规文化有助于提高员工的风险意识和合规意识。

在内控合规文化下,员工会更加重视合规经营,遵守各项规章制度,规避风险。

同时,员工还能更好地识别和应对风险,提高银行的应变能力。

其次,建立健全的内控合规文化可以减少银行的违规行为和损失。

通过内控合规教育和培训,员工会更加清楚地了解哪些行为是不合规的,避免违规操作,并最大程度降低因违规而造成的损失。

最后,建立健全的内控合规文化有助于提高银行的整体管理水平。

在内控合规文化下,银行会更加重视风险管理、内部控制和信息披露,形成合理的管理架构和流程,提高整体管理水平。

四、农行内控合规文化学习心得在农行内控合规文化学习的过程中,我对内控合规的重要性有了更加深刻的认识,并形成了以下几点心得体会。

银行内控合规学习心得(精选3篇)

银行内控合规学习心得(精选3篇)

银行内控合规学习心得(精选3篇)银行内控合规学习心得(精选3篇)银行内控合规学习心得一:银行内控制度学习心得体会合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。

通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。

作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。

现在就这次学习谈谈自己的体会:一、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。

银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。

银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。

合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。

在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。

有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。

细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。

思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。

其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。

再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。

、合规操作到位。

内控合规学习心得(3篇)

内控合规学习心得(3篇)

内控合规学习心得在过去的一年里,我有幸参加了一场关于内控合规的学习培训,并且在这一领域中获得了丰富的经验和知识。

在这篇文章中,我将分享我在学习内控合规过程中的心得体会。

首先,学习内控合规需要具备一定的基础知识。

内控合规涉及到企业内部的各个方面,包括财务管理、人力资源管理、信息技术管理等。

在开始学习之前,我首先对这些领域进行了系统的了解和学习。

通过掌握基本的概念和原理,我能够更好地理解和应用内控合规的理论和方法。

其次,学习内控合规需要掌握相关的法律法规。

在内控合规的实施过程中,需要遵守国家和行业的法律法规,以确保企业的合法经营和风险管理。

因此,我花了大量的时间学习和研究相关的法律法规,包括《公司法》、《证券法》、《劳动法》等。

通过深入研究这些法律法规,我能够理解和掌握它们的基本要求和适用范围,并在实际工作中提供相应的合规建议。

另外,学习内控合规需要了解企业的具体情况和需求。

不同的企业在内控合规的要求和实施路径上会有所不同。

因此,我在学习过程中也注重了解企业的具体情况和需求。

通过与企业的管理层和相关人员交流和沟通,我能够更好地了解企业的内部运作和风险情况,从而为其提供个性化的解决方案。

此外,学习内控合规还需要具备分析和解决问题的能力。

在实际工作中,往往会遇到各种复杂的内控合规问题,需要通过分析和解决问题的能力来应对。

因此,在学习过程中,我注重培养自己的问题分析和解决能力。

通过学习相关的理论和方法,并结合实际案例进行讨论和分析,我逐渐提高了自己的问题解决能力,能够更好地应对各种内控合规问题。

最后,学习内控合规需要保持持续学习的心态。

内控合规是一个复杂而庞大的领域,涉及的内容和要求都在不断变化和更新。

因此,我意识到学习是一个持续的过程,需要不断地学习和更新自己的知识。

为了保持持续学习的状态,我一方面定期参加相关的培训和研讨会,另一方面也积极阅读相关的书籍和论文,以不断提升自己的专业水平。

通过这一年的学习和实践,我深深体会到内控合规的重要性和挑战性。

银行内控合规学习心得体会5篇

银行内控合规学习心得体会5篇

银行内控合规学习心得体会5篇心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。

一般分为学习体会,工作体会,教学体会,读后感,观后感。

以下是我整理的银行内控合规学习心得体会5篇,欢迎阅读参考!银行内控合规学习心得体会(1)自2021年“合规建行知行合一”活动开展以来,我行开展了专项治理、内控合规经营各项制度的学习,开展了合规四讲,通过员工人人开口实讲,合规管理水平得到了前所未有地提升,同时也使我对合规有了更深地认识:合规经营是银行防范操作风险的需要,是规范操作行为,防范违规违纪问题和案件的发生,全面防范风险,有效的合规经营能将风险消除于无形;合规经营是完善银行制度体系的需要,银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于生产质量和效益的每个环节,源于每个岗位的每个员工,银行的进展要以合法,合规为前提,才能从源头上预防风险;合规经营是银行实现进展目标的重要保证,是为了更好的促进业务进展。

.在进展和开拓业务与同业竞争中,只有遵循合规经营的理念提高管理质量,才能确保银行业务的经久不衰,在金融领域立于不败之地。

再次通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》加强了遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识,做好风险防范,合规建行人人践行,合规创价值,加强合规操作不是空谈,我在工作中坚持按操作规程处理每笔业务,严格制度,学习文件,把习惯性的合规操作嵌入各项业务之中,让合规成为习惯,在工作中准时提出对异样业务处理的疑问,对自己经手的业务警惕负责,坚持规范的流程是是防范资金风险最有效的方法,并做到遵纪守法,严以律己,恪守职业道德做个遵纪守法的建行人。

银行内控合规学习心得体会(2)通过此次学习活动,结合我平常在工作中的实际状况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。

现就此学习活动的心得总结如下几点。

(1)加强合规文化学习,落实合规制度。

合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有爱惜自己的权益。

银行内控合规心得体会范文三篇银行内控心得体会范文

银行内控合规心得体会范文三篇银行内控心得体会范文

银行内控合规心得体会范文三篇银行内控心得体会范文银行内控合规心得体会1在国有商业银行的改革和发展获得显著成绩的同时,基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的产生,不单单给国有商业银行造成了巨大的经济损失,也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因,从源头上防范银行案件的产生,是各级银行机构都应当思考的问题.经过对《代价》警示教育案例的学习,结合自我在银行多年工作的体会,在案件的防范对策方面谈1些粗浅的看法.(1)端正经营理念,增进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标,是国有商业银行在改革和发展进程中早已明确了的经营指点思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求范围、不讲质量.(2)加强内部管理,建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划,建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、公道、有效的内部控制体系,强化全行员工的风险意识,构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵抗防线,构成监督协力.强化和落实各级分支行经营管理职责,推行问责制,加大职责追究力度,特别对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.(3)以人为本,构建和谐团队,加强员工队伍建设.银行机构要把每位员工都当作主人和价值创造者,建立公正、公然、公平的薪酬、提升等鼓励办法,为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.宏扬企业文化,培养员工的敬业精神、进取精神,提升员工对银行的虔诚度和贡献度.同时,常常对员工展开警示教育,定期进行员工排查,及时掌握员工的思想和行动动态,将案件隐患消灭在萌芽状态.1、必须加强各级的防范职责.在这些案件中,内部人员与社会不法份子协同作案之所以得逞,1个重要的因素是作案者能违背制度,逆程序操作.1些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工,听凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”,且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入,不管不问不纠,故此隐患不断,致使案件频生.所以,如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险,是摆在我们眼前的1个重要课题.2、必须实行周密细致的防范教育,教育员工诚信做人,认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要条件.对此要针对员工的思想实际,有针对性地抓好员工的防范教育,要像抓经营工作1样教育员工增强防范意识.在教育中,既要进行政治、法制、规章制度教育,又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育,既要进行防范情势教育,又要进行预案演练和警示教育,既要克服情势主义,又要重视教育的实效,唯一这样,才能使员工在各种条件下做到防患于未然.3、必须强化周密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上,也不能停止于业务考核上,应当贯彻到每一个干部员工头脑中去.3条防线的监督制约必须完善,科学周密的业务操作规程必须制定,自律监管体系必须有效建立.由于监督1动真格,作案者的犯法事实就会暴露无遗.否则,监督流于情势而走过场,或是被动地走了过场,监督者自觉不自觉地就成为影响或推延作案者真相暴露的1种庇护伞了.所以,实行上下共管、全员齐抓、岗位制约机制,构成“点、线、面”3种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤其重要.4、应对当前改革与发展的实际,要不断地拓宽和畅通讯息渠道,各级领导应常常扑下身子,深入基层进行调查研究,从关心爱惜员工的角度动身,及时了解群情,发现问题,并及时沟通解决.结合作案份子作案的手法、犯法的特点,制定出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度,克服案件防范的盲区和误区,从而将案件杜绝在萌芽状态.俗语说:覆水难收.员工应在做每笔业务是要控制好风险,要以苏醒的头脑应对.1失足成古恨,不要轻易知法犯法,否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”,要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升,科学技术不断提高.左右开弓,那末所谓的“代价”将会下降到最低的限度.银行内控合规心得体会2通过参加合规.关爱教育活动,我感受颇深,再次提高对合规从业的认识,也促使我对合规发展的主体思想进行思考。

2024年银行工作人员行为合规经营心得(4篇)

2024年银行工作人员行为合规经营心得(4篇)

2024年银行工作人员行为合规经营心得本行近期致力于推动合规文化建设,通过案例分析,深刻认识到加强合规文化建设的紧迫性和重要性。

一、强化责任意识,加强职责监管全体员工应深刻理解责任感的重要性。

无论是在会计、信贷岗位,还是在前后台各个岗位,我们都应时刻铭记自身的职责。

无论业务熟练与否,无论工作繁忙或闲暇,无论人员紧张或宽松,都应严格遵循规章制度,规范操作。

若我们对工作产生懈怠情绪,对业务处理粗心大意,不认真审核,不深入挖掘新的风险点,潜在风险可能因此产生,无意的失误可能演变成重大案件。

我们务必时刻提醒自己:“我的每一处疏忽,都可能给客户带来困扰;我的每一次失误,都可能给建行造成巨大损失。

”责任感也是一种自律。

我们通过警示教育案例了解到,许多案件的发生源于责任意识不足。

案例中,有人对同事违规行为视而不见,对异常行为不闻不问,甚至有人不遵守规定,为违规行为提供便利。

若我们每个人都对自己和他人负责,相互监督,那么,平安建行的目标将不再遥远。

二、加强学习,提升个人素养,树立坚定的职业操守作为金融行业的一员,业务学习固然重要,但提升思想觉悟、升华道德品质同样不可或缺。

一方面,我们应主动学习内部规章制度、禁令,明确哪些可以做、哪些不能做;广泛阅读新闻报道,学习正能量人物,提升思想境界。

另一方面,我们不应因外界诱惑而忽视职业操守。

虽然身边可能有人通过不正当手段获得利益,但我们不能因此丧失原则,更不能产生模仿的念头,以免陷入困境。

三、身体力行,成为合规文化建设的积极实践者作为会计督导检查人员,我们应深入学习业务知识,勤于思考,积极研究。

检查工作应细致扎实,避免流于形式。

检查前,要明确检查内容和方法;检查中,要全身心投入,结合业务指导和检查;检查后,要对发现的问题提出整改建议和措施。

通过检查督导,为提升我行会计核算规范、核算水平及风险防控能力贡献力量。

2024年银行工作人员行为合规经营心得(二)为提升金融业务合规管理水平,培养浓厚的合规文化氛围,柳巷支行近期成功举办了风险合规教育启动大会。

银行内控合规学习心得(7篇)

银行内控合规学习心得(7篇)

银行内控合规学习心得(7篇)银行内控合规学习心得(精选7篇)银行内控合规学习心得篇1合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

合规经营是完善商业银行制度体系的需要。

银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。

银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。

合规经营是银行实现发展目标的重要保证。

合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。

在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。

有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。

细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。

思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造依法合规,开拓创新的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭经验操作。

其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。

再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。

合规操作到位。

合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。

所以一是管好自己。

坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。

在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

银行合规心得体会(通用15篇)

银行合规心得体会(通用15篇)

银行合规心得体会(通用15篇)银行合规心得体会1银行事业的成长离不开合规经营,更离不开风险防范。

而推进“合规文化建设”,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。

近年来,农行在发展业务的同时,全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

员工需要制度的约束固然重要,但仅此是远远不够的,因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。

只有真正以广大员工为本,坚持不懈地构筑合规文化,制度才能合规彻底地执行。

基于这种理念,__支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动,树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”,分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面,实行全员培训。

目前已举办了三期培训,分别为:信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座,培训范围广,参加人数达X多人次。

为了能使培训达到最佳效果,该行业务部门一改以往你说我听,照本宣科,课后考试的传统模式,通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式,把理论和实践很好地整合在一起,激发了员工学习的主动性,通过思考、讨论和反馈加深理解,使培训达到了预期的效果。

为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果,该行还将在X月中旬举办一场知识竞赛,各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库,内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识,并已在支行上发给员工学习。

银行合规心得体会优秀5篇

银行合规心得体会优秀5篇

银行合规心得体会优秀5篇银行合规心得体会篇一“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自我切身利益的有力武器。

合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。

合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。

为此,总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动,这项活动在支行也受到了极大的重视。

围绕“重操守,将合规,促案防”这个主题,在行长的牵头领导下,我们支行也展开了进取地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获:作为一名前台工作人员,合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽,对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱,妥善保管本人的柜员卡和个人名章,不得供给给他人使用,柜员密码要严格保密经常修改,不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件,大额支付需与单位联系求证等等。

也许这只是合规建设中的冰山一角,但也是合规建设的重要基石。

如何从小事做起,如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

银行合规心得体会篇二为大力推行我行的合规管理工作,提升人员自我管理能力,加强我行服务体系,营造“人人合规,事事合规,时时合规”的工作环境,以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效,全行人员在某某—某某年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动,均取得了良好的效果。

今年为了进一步提高合规工作在我行的施行,我们开展了“合规管理回头看”学习活动。

通过这次活动的参与和学习,对我来说可谓受益匪浅。

参加这次活动的心得体会如下:一、响应大局、要求发展“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会,更是一个自我升华的机会,在活动过程中,我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识,作为储蓄银行的一员,在着眼未来发展的时候,要和我行的发展方向保持一致,时时响应大局发展需求,进而付诸于全力,所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己,发展自己,充实自己,让自己成为一名子弹上膛的士兵,随时等待被呼唤冲上战场。

银行合规心得4篇_银行合规学习体会

银行合规心得4篇_银行合规学习体会

银行合规心得4篇_银行合规学习体会“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

下面是店铺,为大家准备的银行合规心得,希望可以帮助大家学习银行合规知识!银行合规心得范文1:银行合规学习心得近日,总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动,不断增强员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性。

本人通过这次的学习活动总结了以下心得:一合规建设必须有完善的管理制度体系,必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础,我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题,从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全行各项业务又快又好的发展。

合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自己,“合规是严肃的爱,是一种对每个人负责任的爱”。

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理,以感情代替原则,接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,认真抓,认真做,就能取得事半功倍。

合规就像红绿灯,你遵守它,它就会保护你。

很多人都认为一提到合规,就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响,在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。

但是我们要明确这点“合规文化是立行之本,经营之本”,合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。

合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。

这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给“事故”留下任何可乘之机。

内控合规培训心得【最新6篇】

内控合规培训心得【最新6篇】

内控合规培训心得【最新6篇】篇一:内控培训学习心得篇一合规运营是银行稳健运行的内在要求。

也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己的切身利益的有力武器。

通过开展“内控与合规建设”活动,作为一名柜员,我对合规有了更加深刻的认识。

合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节,我们必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营的重大性及紧迫性。

通过此次活动,结合我平时在工作中的实际情况。

对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

现就学习活动心得体会做如下几点总结:一、要做好政治思想和职业道德教育,树立正确的人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀。

严于守纪做到警钟常敲,预防针常打,做好监督管理,健全要害岗位,重要环节轮岗,异地交流制度相互制衡机制。

二、提高自身业务素质,加强风险防范意识。

合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。

合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化,所以要自觉学习业务,认真按操作规程办理业务,真正履行职责。

三、加强各项规章制度及手续的落实。

加强“三查”制度的落实,事前调查,结合本网点的具体情况,合理结构,优化手续,以促进办理前的规范化,严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。

保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞,事后整攻放在最后,关注业务的事后情况,如发现不良事态苗头,及时采取措施,化解风险。

总之,通过这次合规教育活动,使我找到了自我正确的价值取向与是非标准,找到了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识。

通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力,积极规范了操作行为和消费风险隐患。

树立了对农行工作的信心,增强了维护农行利益的责任心和使命感。

篇二:内控合规培训心得篇二工行镇江丹徒支行营业部曲云霞同志进行18年来,一直从事柜面工作。

银行内控合规心得体会(精选合集十八篇)

银行内控合规心得体会(精选合集十八篇)

银行内控合规心得体会(精选合集十八篇)银行内控合规心得体会篇一 20xx年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。

现将我行内控管理基本情况汇报如下: 一、加强制度的梳理及学习 今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。

在今年四月份我行根据支行教育月内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业员廉洁从业若干规定》、《中国党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。

我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施 我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确没有相容岗位和业务。

坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。

同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查“双十禁”规定执行情况;每月至少对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少主动了解我行客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的文件开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。

银行内控合规学习心得体会5篇

银行内控合规学习心得体会5篇

银行内控合规学习心得体会5篇银行合规管理是指一个独立的机制,负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。

合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。

下面是小编带来的银行内控合规学习心得体会,希望大家喜欢。

银行内控合规学习心得体会篇1合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。

通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。

作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。

现在就这次学习谈谈自己的体会:一、对合规经营的认识理解1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。

银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。

银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。

3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。

合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。

在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。

有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。

细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。

思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

银行合规心得体会 银行合规心得体会(10篇)

银行合规心得体会 银行合规心得体会(10篇)

银行合规心得体会银行合规心得体会(10篇)当我们受到启发,对生活有了新的感悟时,有这样的时机,要好好记录下来,通过写心得体会,可以帮助我们总结积累经验。

很多人都十分头疼怎么写一篇精彩的心得体会,奇文共欣赏,疑义相如析,本文是可爱的编辑给大家收集整理的银行合规心得体会(10篇),欢迎阅读,希望大家能够喜欢。

银行合规心得体会篇一自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

现将全行内控管理情况报告如下:一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个D委办公室。

辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设6 个储蓄所。

到10 月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。

在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。

总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。

银行内控合规心得体会 精选20篇

银行内控合规心得体会 精选20篇

银行内控合规心得体会精选20篇篇1:银行内控合规心得体会当春风再一次吹绿大地的时候,我们行又一次迎来了合规文化教育活动.毛集支行全体员工在我行领导班子的带着下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片.在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜,可以正衣冠;以古为镜,可以知兴替;以人为镜;可以明得失.”在那里是以案例为例,可以进步我们的合规操作意识、监视防范意识和风险防范意识.在学习过程中,结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景,对合规操作意识、监视防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识.作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德,假如路走得不对就会犯错误,就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;假如不讲品德,就难于为人民效劳,就谈不上自我的事业,也就失去了人存在这个社会的价值.综观这些案例,我们可以得出以下几点:一、合规操作意识薄弱:在实际工作中,有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务开展.细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经历教训总结出来的,仅有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广阔客户的权益本领.在新乡市支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作,给以可趁之机.我们身为网点一线员工,应实在进步自我的业务素质和合规操作意识,严格要求自我按制度操作,扼杀在此作案的苗头,坚决不给留下一丝时机.二、监视防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中,就一线柜员而言,对领导的违规操作言听计从,为该案的发生供应了便利.此案还表达出权利制约流于形式造成班子成员互相勾结、私自操作、团体犯罪使权利制约失去了监视制约的作用.在实际工作中,我们仅有正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监视受权业务的合法合规,严格执行业务操作系统平安防范,抵抗各种违规作业等等,做好互相制约,互相监视,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来,我们的制度才得于施行,我们的资金平安才有保障.。

银行合规培训心得体会范文(精选12篇)

银行合规培训心得体会范文(精选12篇)

银行合规培训心得体会银行合规培训心得体会范文(精选12篇)当我们经过反思,有了新的启发时,应该马上记录下来,写一篇心得体会,从而不断地丰富我们的思想。

那么写心得体会要注意的内容有什么呢?下面是小编为大家整理的银行合规培训心得体会范文,希望对大家有所帮助。

银行合规培训心得体会篇1在学习合规执行年活动期间,我依照市行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

现就此次学习活动的心得总结出几点体会。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。

我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对我行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的,只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。

采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。

这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。

健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。

为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。

通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对我行改革的信心,增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

银行合规心得体会(精选18篇)

银行合规心得体会(精选18篇)

银⾏合规⼼得体会(精选18篇) 我们有⼀些启发后,应该马上记录下来,写⼀篇⼼得体会,这样有利于培养我们思考的习惯。

很多⼈都⼗分头疼怎么写⼀篇精彩的⼼得体会,下⾯是店铺整理的银⾏合规⼼得体会,仅供参考,⼤家⼀起来看看吧。

银⾏合规⼼得体会篇1 业务发展和风险控制,是银⾏业永恒不变的话题。

⾃从银⾏诞⽣之⽇起,如何在发展的同时稳步控制风险,成为了历代银⾏⼈实践求索的⽬标。

传统的银⾏风险有市场风险、信⽤风险和操作风险,随着市场的逐渐发展,在追求控制三⼤风险的过程中,另⼀个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。

合规风险在风险控制中具有基础和核⼼的作⽤,合规风险不仅从根本上给了银⾏风险控制的准则,也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信⽤风险起到了指引作⽤。

⼀、建⽴合规风险管理的必要性 如果没有相应的合规机制建设和合规⽂化的渗透,银⾏业务管理的垂直化和组织结构的扁平化,可能会加剧银⾏内控各环节上的失控,使银⾏的内部控制机制失效。

我国的银⾏业⼀直没有将合规视为风险管理的⼀项活动,很多银⾏还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门,且具体事务只是按照相关监管部门的要求进⾏,并没有主动建⽴有效的合规管理机制,更没有将合规作为⼀个重要的风险源来管理,长期以来合规⼀直不是银⾏重点关注的风险领域。

因此,国内商业银⾏建⽴长效合规风险管理机制势在必⾏。

⼆、建⽴合规⽂化教育的重要性 合规风险管理不仅体现在完善的合规制度,也要求建⽴强⼒的合规⽂化。

合规⽂化是指企业内部⾃上⽽下的所有从业⼈员主动遵守各种规章管理制度,⾃觉维护规则的有效性与权威性的⼀种氛围与机制。

在这种氛围及机制下,企业的各个层级的决策者在进⾏决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳⼊到考虑范围中,并作为进⾏决策的基本出发点。

合规⽂化是合规风险管理重要环节,它的意义体现在从制度和意识层⾯上防范⼈为故意导致的风险。

风险⽆⼩事,合规⼼中留。

银行合规学习心得五篇

银行合规学习心得五篇

银行合规学习心得五篇姓名:时间:银行合规学习心得五篇银行合规学习心得范文1最近我通过专心学习文件,进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性,深刻认识到违规操作,案件高发的危害性。

作为一名前台柜员,我深知合规操作是基本原则。

一、提高思想素质,增加依法合规操作的理念。

我平常加强自身对法律法规、规章制度学习,提高风险防范意识,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

银行本身就是高风险行业,必需把风险防范放在第一位。

每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增加风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

二、坚决执行各项规章制度,从自身做起,增加规章制度的执行。

我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起,一点一滴,合规操作。

出国留学在一个风险无时不在的行业中,没有规矩不成方圆。

作为前台员工我会坚守规章制度,熟悉各项业务流程,做到防范风险,人人有责,合规操作,从我做起。

工作到处有风险,慎重专心最重要。

作为一名前台员工,我深深的感受到合规操作的重要性,我们肯定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。

作为服务窗口的一名员工,我在专心做好每一件事,慎重对待每一笔业务的同时,也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨,严格根据规范化服务标准来接待每一位客户,比如在实际工作中,我们常常会遇到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算等现象,但作为前台人员,我们要供应服务也要坚持原则,这就需要提高与客户沟通的技巧,在客户的要求不符合规章制度的时候,我们不能只是简洁生硬地说“不”,而是要用良好的态度向客户解释不能办理的缘由,在防范风险的同时依旧供应了优质服务。

总之,我们银行的服务工作必需要要坚持执行各项规章制度,防范风险,保证资金平安。

银行合规心得体会10篇

银行合规心得体会10篇

银行合规心得体会10篇银行合规心得体会10篇(篇一)风险防范是银行每时每刻都存在的话题。

每个银行员工都必须深化的认识银行存在的风险和防范风____生的方法。

银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。

银行柜员在最前线工作。

这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。

作为银行风险防范的第一线,柜员占到了一个举足轻重的位置,如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。

对进入工行已有十年的我来说,工作之余也是我考虑的一个问题,同时也理解到一些柜员风险防范认识不够深化所带来的问题:一、柜员忽略大意,处理业务操作不当,造成大额记账过失。

忽略大意是柜员办理业务时出现过失的主要原因,特别是有些柜员觉得特别纯熟的业务更加容易引起错帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。

开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,汇款收款人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比拟难以发现。

取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户分开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有的。

所以我们办理业务的过程中在进步效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。

二、原始凭证保管不善,丧失记账凭证,存在风险隐患。

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律根据。

假如我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。

我们在每天的营业完毕后勾兑流水时,必须保证我们办理业务过程所产生的传票完好不缺票,不跳票,与流水上保持一致,并且保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。

填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的,应柜员自行作废,不能随手丢弃。

对____也要妥善保管不能随意泄露客户的资料。

三、柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

农行内控合规文化学习心得(4篇)

农行内控合规文化学习心得(4篇)

农行内控合规文化学习心得作为一名农行的员工,我深知内控合规对于银行的重要性。

为了进一步加强自己的内控合规意识和能力,我参加了农行内控合规文化培训。

通过本次培训,我深刻理解到内控合规文化对于银行的长远发展和稳定运营的意义,也对自己在内控合规方面的工作有了更深入的认识和思考。

以下是我在学习中的一些心得体会。

首先,内控合规是一种精神和文化。

在培训过程中,我发现内控合规不仅仅是指导员工按照规章制度进行操作,更是要求员工在日常工作中要具备正确的价值观和道德观念,注重诚信和责任。

这种精神和文化需要全体员工一起共同培养和践行,通过不断弘扬和传播,使内控合规成为银行文化中的核心要素。

我们作为农行的员工,要不断筑牢内控合规的坚实基础,以此为银行的持续发展和稳定运营提供有力的保障。

其次,内控合规是一种理念和方法。

在内控合规的培训中,我学到了一系列的内控合规方法和工具,如合规风险评估、内控流程图、合规审计等。

这些方法和工具,可以帮助我们全面了解和识别银行的合规风险,有效地控制和管理风险,从而确保银行的合规运营。

在实际工作中,我们要将这些方法运用到工作中去,通过科学的管理和有效的控制,不断提高银行的内控合规水平。

同时,我们要把内控合规理念融入到具体的工作中去,当发现违规行为或合规风险时,要果断报告上级并采取相应的措施,做到忠诚、透明、有效的合规工作。

再次,内控合规是一种能力和素养。

在学习过程中,我深刻体会到内控合规工作需要全体员工具备一定的能力和素养。

首先,我们要具备良好的法律法规和政策法规素养,要了解银行业务的法律法规基本要求,确保自己在工作中的操作合规。

其次,我们要具备敏锐的风险识别和防控能力,要有预见和预警的能力,及时发现银行的合规风险,采取相应的措施加以防范和化解。

最后,我们要具备高度的责任心和自我约束能力,要能够自觉遵守规章制度,在员工行为中始终保持合规和诚信,确保银行的整体稳定和正常运营。

最后,内控合规是一种责任和担当。

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篇一:银行人员内控学习心得体会(邦婷)
银行人员内控学习心得体会
丰矿支行——邦婷
近年来,省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为,从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”;到“三严、三化、三高”,“两个前提”,“三个最佳”等科学化管理体系的宣导;
到开展“两加强、两遏制”活动;到导入“网点销售服务流程 2.0版”的规范动作;再到
落实“网点每日十大重点工作”;最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。

通过这些制度的渗透,使我对依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。

就学习的收获,谈谈我的见解及心得体会:
(1)认清形势,树立正确的人生观、价值观。

银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。

要做一名合格的中国银行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。

做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。

合规教育活动让我找到
了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的
要求。

(2)加强合规文化学习,落实合规制度。

合规文化所成的规章制度是框架,是我们进行合规
操作的前提,是我们百年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。

作为一名基层网点的理财经理,从事网点的理财条线营销及管理工作,面向客户时,如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等,
必定会给今后的工作带来隐患。

如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么任何人都无机可乘,发展了业务的同时也保护了自己。

(3)提高自身业务素质,加强风险防范意识。

合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。

合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质
的培养,就是从源头上认识合规文化。

我们制度虽然健全,但我们的经营在持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有
深刻的认识,防范于未然。

(4)强化业务风险管理工作。

对岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职
责相互分离,权限按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审
查和按流程规定办理。

(5)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章
制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化风险防范意识,从思想、经营理念、全面风险
管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。

各项规章制度就是一道道高压线,时刻在提醒着我们绝不能逾越。

加强内控建设,不只是
领导的责任,也不只是某个部门的职责,内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束,它要求人人都是内控建设的
责任者,人人都是规章制度的执行者,人人都是防范风险的一道关!我们一线员工就是第一
道防线,要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识,并运用到业务操作中去,
知道一项业务应该怎么做,必须怎么做,不能怎么做,在合规操作与违规操作之间,有一个
清清楚楚的界限。

2015-7-8
篇二:银行内控制度学习心得体会
银行内控制度学习心得体会
合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们
自己切身利益的有力武器。

通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。

作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。

现在就这次学习谈谈自己的体会:
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问
题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有
效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。

银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,
源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。

银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。

合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更
好地促进业务发展服务的。

在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求
、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。

有时,总觉得有些规章制度在束缚着业
务的办理,在制约着业务发展。

细细想来,
其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作
经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户的权益的
能力。

思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好
氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。

其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。

再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高
高挂起。

、合规操作到位。

合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。

所以一是管好自己。

坚持
按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。

在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。

我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格
要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,
争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

篇三:内控合规心得体会
内控合规心得体会2015年是我行“制度执行年”,在2014年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上,我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”,严禁敷衍了事、屡查屡犯。

为了全面贯彻落实活动精神,我行组织了内控合规相关培训。

通过这段时间的学习和总结,我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。

首先,合规经营是提高风险管理水平的基础。

作为银行的一名员工,要有风险服务意识和
风险服务技能。

通过内控合规培训,要明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操
作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作
落到实处。

只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中,增强自我约束和自我发展能力,才能为全面提升银行的核心竞争力提供
有效保障。

第二,合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是规范操作行为,遏制违规违
纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。

因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,
而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。

银行在百姓心中一直是可以信赖的,就是因为银行有铁的规章制度。

而制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识
与熟练掌握程度。

这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了自身思想
变化。

只有坚持至始至终地按规章办事,我们的制度才得以执行,我们的资金安才有保障。

第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。

合规经营就是为业务保驾护航的,是为
了更好地促进业务发展服务的。

在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

我通过这次培训活动,提高了工作合规操作意识。

在以后的工作中,我将严格要求自己,
做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。

二零一五年八月。

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