公司承兑汇票管理办法
公司承兑汇票管理办法
北京*****工程********公司公司承兑汇票管理办法编制：审核：审批：******************有限公司二O二0年八月十一日公司承兑汇票管理办法第一章总则第一条为进一步加强承兑汇票管理，改善公司资产结构，防范财务风险，提高支付能力，确保企业信誉和资金安全，根据《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《支付结算办法》、《票据管理实施办法》和《****集团有限公司承兑汇票管理办法》（财〔2017〕88号）等有关规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法所称承兑汇票是指公司采购货物或接受劳务开出的，以及销售商品或提供劳务收取的承兑汇票。
第三条本办法所涉及的承兑汇票主要是指银行承兑汇票（含电子承兑汇票）。
银行承兑汇票是指由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。
第四条各单位负责人为承兑汇票管理的第一责任人；物机部、工经部是承兑汇票的主责部门，负责与供应商、协作队伍的沟通，保证承兑汇票的使用；财务部门是银行承兑汇票管理的主导部门，负责承兑汇票使用过程的管控。
第二章汇票开具管理第五条各单位为开具承兑汇票申请人，其财务部为承兑汇票主办人和票据管理责任人。
办理承兑汇票需缴纳保证金，保证金分全额保证金和物资保证金。
各单位承兑汇票申请时，以资金计划作为申请依据同时缴纳全额保证金，资金计划经公司资金中心审核，报总会计师审批后方可办理。
战略合作采购承兑办理（专指支付公司款项），各单位要向公司缴纳物资保证金，公司将保证金缴纳至集团公司履行相关审批流程后由集团公司办理承兑。
如若确因资金紧张无法缴纳物资保证金，则需向公司提交借款请示报告，行文报经公司办公室、财务部审核后，经总会计师审批、党政会签后报集团公司按规定办理，还款日结束前项目应按承诺还款。
第六条各单位在提交资金计划时应主动向公司申请银行承兑汇票，且申请承兑汇票金额不得低于业主拨款金额的30%，不申请或金额不足30%的，资金中心将不予批复资金计划。
承兑汇票财务管理制度
第一章总则第一条为了加强公司承兑汇票的管理，确保资金的安全和流动性，提高财务工作的规范性和效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及承兑汇票的业务活动，包括承兑汇票的签发、取得、保管、使用、贴现、兑付等环节。
第三条承兑汇票管理应遵循以下原则：1. 法规合规原则：严格遵守国家有关法律法规，确保承兑汇票业务合法合规；2. 安全原则：确保承兑汇票的安全，防止丢失、被盗、毁损等风险；3. 流程规范原则：规范承兑汇票业务流程，提高工作效率；4. 内部控制原则：建立健全内部控制制度，防范财务风险。
第二章承兑汇票的签发与取得第四条公司在签发承兑汇票时，应确保以下条件：1. 交易真实：承兑汇票的签发应基于真实的交易背景；2. 合同完备：承兑汇票的签发应附有完整的合同或协议；3. 资金充足：公司应确保有足够的资金支付承兑汇票的到期金额。
第五条承兑汇票的取得方式：1. 公司内部签发：由财务部门根据业务需要，按照规定的流程签发承兑汇票；2. 外部取得：公司从外部供应商、客户或其他金融机构取得承兑汇票。
第三章承兑汇票的保管与使用第六条承兑汇票的保管：1. 承兑汇票应妥善保管，指定专人负责；2. 保管场所应安全、防火、防盗，防止承兑汇票丢失、被盗、毁损；3. 承兑汇票的复印件或扫描件也应妥善保管。
第七条承兑汇票的使用：1. 公司应按照承兑汇票的约定用途使用，不得挪作他用；2. 使用承兑汇票应遵守合同约定，确保资金的安全和合法性；3. 使用承兑汇票后，应及时办理贴现或兑付手续。
第四章承兑汇票的贴现与兑付第八条承兑汇票的贴现：1. 公司在承兑汇票到期前，可根据需要办理贴现，以解决短期资金需求；2. 贴现业务应按照规定的流程进行，确保贴现利率的合理性和贴现资金的及时到位。
第九条承兑汇票的兑付：1. 承兑汇票到期时，公司应及时办理兑付手续；2. 兑付时应核对承兑汇票的真实性、有效性，确保兑付金额准确无误。
公司承兑汇票管理办法
公司承兑汇票管理办法公司承兑汇票管理办法一、适用范围本公司承兑汇票管理办法适用于公司内部对于承兑汇票进行管理的所有规定。
二、承兑汇票的定义承兑汇票是指由公司对外承诺在汇票到期日到期支付指定金额的汇票。
三、承兑汇票的类型公司的承兑汇票分为付款承兑和迟期承兑两种类型。
1. 付款承兑付款承兑是指汇票到期日到期即可支付，买方无需在到期日前支付汇票金额。
付款承兑需要公司管理层同意后方可发放。
2. 迟期承兑迟期承兑是指汇票到期日到期后再支付，并在汇票到期前需向银行质押等价值的存款。
迟期承兑需公司董事会同意后方可发放。
四、承兑汇票的管理1. 发放公司对外发放承兑汇票需要在公司管理层、董事会同意后方可发放。
同时，需对发放的承兑汇票进行登记，包括承兑汇票金额、到期日等信息。
2. 检查公司在接收到承兑汇票后需要对汇票的真实性和合法性进行检查。
如存在问题需要及时与买卖双方沟通协商，确保公司财务安全。
3. 到期日公司在承兑汇票到期日前需对汇票进行预警和管理。
如存在资金压力等情况需要提前妥善处理，保证公司的资金运转。
4. 支付公司在承兑汇票到期日时需按照承兑汇票的金额支付给买方。
同时需把承兑汇票进行销账。
五、违约处理如买方在承兑汇票到期日之前未按照约定支付相应的金额，则需按照公司制定的违约处理方案进行处理，包括向银行追索等措施。
六、其他事项1. 对于重要或较大金额的承兑汇票，需要由公司副总裁或总经理出面审批。
2. 承兑汇票管理过程中，需有封存、验证等措施，确保承兑汇票不被恶意篡改或欺诈。
3. 对承兑汇票的管理，要及时更新公司的财务信息系统，保证数据的时效性和准确性。
七、总结公司承兑汇票管理办法的制定旨在进一步规范公司的财务行为，确保公司的风险控制，保证财务的健康和稳定发展。
公司所有员工均应当遵守本办法，确保其有效实施。
公司承兑汇票管理办法
公司承兑汇票管理办法一、总则为了规范公司承兑汇票的管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司财务管理制度，结合公司实际情况，特制定本办法。
本办法适用于公司及所属各单位在经济活动中收取和使用承兑汇票的管理。
二、承兑汇票的收取1、业务部门在签订合同或协议时，应明确约定结算方式是否包含承兑汇票，并对承兑汇票的相关条款进行规范，如承兑期限、票面金额、出票人等。
2、收取承兑汇票时，财务部门应严格审核汇票的真实性、完整性和有效性。
审核内容包括但不限于：汇票的票面要素是否齐全、清晰；汇票是否为伪造、变造；汇票背书是否连续、规范；汇票是否已到期或即将到期等。
3、对于审核通过的承兑汇票，财务部门应及时办理签收手续，并在汇票登记簿上进行详细登记，登记内容包括汇票号码、出票人、出票日期、承兑银行、承兑日期、票面金额、到期日、背书人等信息。
三、承兑汇票的保管1、承兑汇票应视同现金进行保管，存放于专用保险柜中，并由专人负责保管。
保管人员应具备良好的职业道德和责任心，严格遵守公司的财务管理制度和保密制度。
2、保险柜的钥匙和密码应由保管人员分别保管，不得交由他人代管或泄露。
保管人员工作变动时，应办理交接手续，交接双方应在交接清单上签字确认。
3、定期对承兑汇票进行盘点，确保汇票的数量、金额与登记簿相符。
盘点工作应由财务部门负责人组织实施，并形成盘点报告。
四、承兑汇票的贴现1、当公司需要资金周转时，可以考虑将承兑汇票进行贴现。
贴现业务应由财务部门负责办理，并选择信誉良好、资质合法的金融机构进行合作。
2、在办理贴现业务前，财务部门应对贴现利率、手续费等进行充分的市场调研和比较，选择最优的贴现方案，以降低公司的财务成本。
3、办理贴现业务时，应按照金融机构的要求提供相关的资料和手续，并签订贴现合同。
贴现款项到账后，应及时进行账务处理。
五、承兑汇票的背书转让1、公司在对外支付款项时，可以将承兑汇票背书转让给供应商或其他单位。
公司承兑汇票管理制度模板
第一章总则第一条为加强公司承兑汇票的管理，规范承兑汇票的流转和使用，保障公司资金安全，防范财务风险，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有承兑汇票的购买、保管、使用、注销等环节。
第三条公司承兑汇票的管理遵循以下原则：1. 安全性：确保承兑汇票的真实性、合法性和安全性；2. 有效性：保证承兑汇票的合规性、有效性和可操作性；3. 便捷性：简化承兑汇票的流转程序，提高工作效率。
第二章承兑汇票的种类及用途第四条公司承兑汇票的种类：1. 现金支票；2. 转账支票；3. 电汇；4. 承兑汇票。
第五条承兑汇票的用途：1. 用于支付公司内部采购、销售、租赁等款项；2. 用于支付公司对外投资、融资等款项；3. 用于支付公司对外合作、合资等款项。
第三章承兑汇票的管理职责第六条公司财务部为承兑汇票的管理部门，负责承兑汇票的领购、保管、使用、注销等工作。
第七条承兑汇票的管理职责：1. 制定承兑汇票管理制度，明确管理流程和职责；2. 指定专人负责承兑汇票的购买、保管、使用、注销等工作；3. 定期对承兑汇票进行盘点，确保账实相符；4. 对承兑汇票的购买、使用、注销等情况进行记录，并归档保存；5. 对承兑汇票的购买、使用、注销等环节进行监督，确保合规性。
第四章承兑汇票的购买与使用第八条承兑汇票的购买：1. 需要购买承兑汇票的部门填写《承兑汇票购买申请表》，经部门负责人审批后报送财务部；2. 财务部根据申请表内容，选择合适的承兑汇票种类、金额，进行购买；3. 购买承兑汇票后，由财务部指定专人保管。
第九条承兑汇票的使用：1. 使用承兑汇票支付款项时，需填写《承兑汇票使用申请表》，经部门负责人审批后报送财务部；2. 财务部对申请表内容进行审核，确认无误后，将承兑汇票交付给使用部门；3. 使用部门在收到承兑汇票后，应及时办理相关手续，确保承兑汇票的合规性。
第五章承兑汇票的注销与归档第十条承兑汇票的注销：1. 使用完毕的承兑汇票，由使用部门填写《承兑汇票注销申请表》，经部门负责人审批后报送财务部；2. 财务部对申请表内容进行审核，确认无误后，办理承兑汇票的注销手续。
XXX有限公司承兑汇票管理办法
XXX有限公司承兑汇票管理办法第一章总则第一条为了规范承兑汇票的管理，保障公司利益，维护公司经济秩序，保证资金安全，控制资金风险，特制订本办法。
第二条本办法所称承兑汇票（含纸质和电子承兑汇票）是指银行承兑汇票和商业承兑汇票。
第三条公司总部（下称总部）及各分、子公司应对承兑汇票进行管理，未经批准，各分、子公司不得自行办理开票、贴现等有关承兑汇票业务。
第二章管理责任第四条总部财务管理部负责对各所属公司的承兑汇票业务实施监督管理，各分、子公司按月上报承兑汇票备查台账，并进行核对汇总分析。
《票据备查台账》（附件）。
第五条财务部门为承兑汇票业务的管理和负责部门，是本公司承兑汇票管理第一责任部门，分管领导是本公司承兑汇票第一责任人。
第六条承兑汇票开具、保管、贴现、背书转让等环节的责任人为总部及各分、子公司的分管领导、财务部门负责人、具体经办人员。
1第七条收取的承兑汇票到期不能收回票款的，应收票据的责任人为合同签订人及公司分管领导。
如因财务人员操作引起的不能收回票款的，责任人为公司财务经办人和财务负责人。
到期不能收回票款或承兑汇票权利被追索造成经济损失的，必须追究相关责任人和责任部门的责任。
到期收回票款的，或已将该承兑汇票进行贴现和背书转让没有异议的，该承兑汇票的责任方可解除。
第八条对于开出的承兑汇票，如发生承兑汇票开出但所购货物未送达或未及时送达以及出现量差、质差等问题，应付票据的责任人为业务批准人、合同签订人、采购业务经办人；负责采购的业务部门为应付承兑汇票的责任部门。
如供应方不能按合同规定及时履行义务完毕，并造成经济损失的，必须追究相关责任人和责任部门的责任。
第三章管理内容与方法第九条出票（一）必须根据业务审批流程在公司核准额度内到公司指定金融机构或者开户银行办理开立汇票业务；（二）出具承兑汇票必须以真实的交易关系和债权债务关系为背景。
第十条收票（一）在收取汇票时须与销售合同中约定结算方式一致，不得收取商业承兑汇票（关联方开具的公司指定金融机构商业承兑汇票除外），原则上不得收取地方性商业银行及农村信用合作社以及公司认定存在风险的黑名单银行作为承兑行的银行承兑汇票，不得收取离到期超过半年期的银行承兑汇票。
集团公司承兑汇票管理制度
集团公司承兑汇票管理制度第一章总则第一条为规范和加强集团公司对承兑汇票的管理，保护公司利益，提高管理效率，制定本制度。
第二条本制度适用于集团公司及所属所有子公司的承兑汇票管理。
第三条所有涉及承兑汇票的交易必须遵守国家相关法律法规，并严格执行本制度。
第四条集团公司设立承兑汇票管理委员会，负责承兑汇票的管理工作，并制定相关的管理规定。
第五条集团公司的董事会和监事会对承兑汇票的管理工作进行监督，并定期进行检查和评估。
第六条集团公司应当建立健全的承兑汇票管理制度，明确管理责任，分工明确，监督有力。
第二章承兑汇票的申请和审核第七条任何公司或个人如需向集团公司申请承兑汇票，必须按照规定程序填写相关的申请表格，并提供相关的证明材料。
第八条集团公司应当对承兑汇票的申请进行审核，确保申请人的资质和信用状况，避免风险。
第九条审核人员必须严格按照规定程序进行审核，尽职尽责，不得有违规操作。
第十条集团公司应当建立健全的风险评估机制，对承兑汇票的风险进行评估，及时采取相应的措施。
第三章承兑汇票的签发和使用第十一条集团公司应当为经审核通过的承兑汇票签发，并在签发时明确承兑金额、期限和利率等重要信息。
第十二条承兑汇票签发后，必须由申请人按照规定程序使用，不得转让或超过限额使用。
第十三条集团公司应当建立健全的承兑汇票使用记录，及时跟踪和管理汇票的使用情况。
第十四条使用单位在承兑汇票到期前必须按时还款，否则将承担相应的违约责任。
第四章承兑汇票的清算和结算第十五条承兑汇票到期后，集团公司应当按照规定程序对汇票进行清算和结算。
第十六条集团公司应当建立健全的付款保障机制，确保承兑汇票的清算和结算顺利进行。
第十七条清算和结算工作必须在规定时间内完成，不得拖延或有违规操作。
第五章承兑汇票的质押和赎回第十八条集团公司允许将承兑汇票进行质押，但必须经过集团公司审核通过，并按照规定程序进行操作。
第十九条质押人必须按照规定程序和期限进行赎回，否则将承担相应的违约责任。
公司承兑汇票管理制度模板
第一章总则第一条为规范公司承兑汇票的管理，加强内部控制，防范财务风险，确保公司资金安全，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及承兑汇票的业务活动，包括承兑申请、承兑审核、承兑执行、承兑登记、承兑结算等环节。
第三条承兑汇票管理遵循合法性、合规性、安全性、效率性原则。
第二章承兑汇票的分类第四条承兑汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。
第五条商业承兑汇票是指由公司作为出票人签发的，经公司法定代表人或授权代表承兑的汇票。
第六条银行承兑汇票是指由公司作为出票人签发，由银行承兑的汇票。
第三章承兑汇票的管理职责第七条财务管理部是公司承兑汇票的管理部门，负责以下职责：（一）制定承兑汇票管理制度，并监督执行。
（二）负责承兑汇票的申请、审核、执行和结算。
（三）建立承兑汇票台账，定期进行核对和盘点。
（四）对承兑汇票的合规性、安全性进行监督。
第四章承兑汇票的申请与审核第八条需要使用承兑汇票的公司部门或个人，应向财务管理部提交承兑汇票申请，内容包括：（一）申请部门或个人名称。
（二）汇票金额。
（三）汇票用途。
（四）汇票期限。
（五）付款人信息。
第九条财务管理部收到承兑汇票申请后，应进行以下审核：（一）审核申请是否符合公司财务政策。
（二）审核申请金额是否合理。
（三）审核付款人信息是否准确。
（四）审核申请手续是否完备。
第十条审核通过后，财务管理部应将申请提交给公司法定代表人或授权代表进行最终审批。
第五章承兑汇票的执行与结算第十一条承兑汇票经批准后，财务管理部应及时与承兑银行或付款人签订承兑协议。
第十二条承兑汇票到期时，财务管理部应按照协议约定办理结算。
第十三条承兑汇票结算后，财务管理部应及时更新承兑汇票台账。
第六章承兑汇票的登记与保管第十四条财务管理部应建立承兑汇票登记簿，详细记录每一张承兑汇票的信息。
第十五条承兑汇票应妥善保管，确保其安全、完整。
第十六条承兑汇票的保管期限应符合国家相关规定。
第七章监督与检查第十七条公司审计部门应定期对承兑汇票管理制度执行情况进行监督和检查。
承兑汇票管理制度范文
承兑汇票管理制度范文承兑汇票管理制度第一章总则第一条为规范和管理公司承兑汇票的业务，提升公司财务管理水平，确保公司资金安全和有效使用，制定本《承兑汇票管理制度》。
第二条公司的承兑汇票业务，包括承兑、出票、贴现、背书、回购等业务。
第三条公司设立承兑汇票管理委员会，负责公司承兑汇票业务的监督和管理。
第四条公司承兑汇票管理委员会的组成由公司财务经理担任主任，负责承兑汇票业务的负责人担任副主任，财务部、风险管理部、营销部、业务支持部等部门负责人作为委员，其他涉及到承兑汇票业务的部门负责人或专业人员可以参加委员会的工作。
第五条公司应建立健全的内部控制制度，严格控制承兑汇票业务的操作和风险，保障公司资金安全。
第六条公司应加强对承兑汇票业务相关人员的培训和考核，提高专业素质和风险意识。
第二章承兑汇票的申请和承兑第七条公司承兑汇票的申请应由财务部门提交承兑汇票管理委员会审批，审批程序为部门负责人初审，汇票管理委员会审批，财务经理最后审批。
第八条申请承兑汇票的一方应提供真实、准确的信息，如涉及信用证、保函等额外担保的，还应提供相关文件。
第九条承兑汇票的审批原则：商业信誉良好、履约能力强、还款能力可靠。
第十条承兑金额应根据申请方所提供的资料、担保情况、信用等级等因素进行综合评估确定。
第十一条对于申请方的信用情况不明确的，可以要求提供第三方担保，或者进行抵押、质押等形式的担保。
第十二条承兑汇票的期限应根据需要进行合理设定，原则上不超过180天。
第三章承兑汇票的出票和贴现第十三条公司承兑汇票的出票应由财务部门负责，需经承兑汇票管理委员会确认后方可出票。
第十四条出票应按照实际交易的金额和期限进行设定，还需注明出票人、收款人、受益人等信息。
第十五条出票人应保证出票信息真实、准确，并承担相关法律责任。
第十六条公司承兑汇票可以通过贴现行为进行变现，贴现金额和利率应根据实际情况和市场利率确定。
第十七条贴现行为应符合国家相关法律法规的规定，必须经过承兑汇票管理委员会审批。
集团公司承兑汇票管理制度
集团公司承兑汇票管理制度第一章总则第一条为规范和加强集团公司承兑汇票管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，制定本制度。
第二条本制度适用于集团公司内涉及承兑汇票的管理。
第三条集团公司高层领导应重视承兑汇票管理工作，确保承兑汇票管理制度的有效执行。
第四条所有相关部门应加强沟通合作，确保承兑汇票管理工作的顺利进行。
第二章承兑汇票的种类及使用范围第五条集团公司承兑汇票主要包括商业汇票、银行汇票等。
第六条承兑汇票主要用于与合作伙伴之间的交易结算、融资等业务。
第七条承兑汇票应按照国家相关法规和公司内部规定进行管理和使用。
第八条在承兑汇票的使用过程中，应加强风险控制，防范不法分子利用承兑汇票进行欺诈行为。
第三章承兑汇票的管理流程第九条承兑汇票的出票人须经集团公司财务部门审核并签字盖章后，方可发放给收款人。
第十条收款人在收到承兑汇票后，应及时在规定时间内兑现，并将兑现情况报告给财务部门。
第十一条财务部门应及时核对收款人提供的兑现回执，并确认兑现金额和日期是否与承兑汇票一致。
第十二条如有兑现金额或日期不符的情况，应立即通知相关部门进行处理。
第四章承兑汇票的风险防控第十三条集团公司应加强承兑汇票相关人员的培训和教育，提高他们对承兑汇票管理的认识和意识。
第十四条集团公司应建立健全承兑汇票管理制度和内部控制措施，确保承兑汇票的安全使用。
第十五条集团公司应加强对承兑汇票的监测和分析，及时发现和排除潜在风险。
第十六条如发现不法分子利用承兑汇票进行欺诈行为，集团公司应立即报警并配合有关部门进行调查处理。
第五章承兑汇票的追索和收回第十七条如承兑汇票到期后未被兑现，集团公司应及时进行追索并催告收款人。
第十八条如在规定时间内仍未收回承兑汇票，集团公司应依法向法院提起诉讼，追回欠款。
第十九条在追索和收回过程中，集团公司应按照法律规定和内部程序进行处理，确保权益最大化。
第六章附则第二十条本制度自颁布之日起正式施行，如有修订，须经集团公司高层领导批准后方可生效。
公司承兑汇票管理办法
公司承兑汇票管理办法公司承兑汇票管理办法第一章总则为规范公司承兑汇票管理，保证公司资金安全，维护公司形象，根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，制定本管理办法。
第二章票据申请与承兑1. 公司内部人员可以向公司提出承兑汇票的申请，申请人必须提交汇票的基本信息以及公司相关部门的审核意见。
2. 汇票承兑申请应当具备以下条件：（1）汇票到期日不早于申请日期3个月，且金额在公司授权范围内；（2）申请人在银行开立的对公账户中具有足够余额，或者能够提供以物抵债担保，保证清偿承兑汇票金额；（3）汇票不得背书转让，除非经公司批准。
3. 具体承兑条件由公司负责审批允许后决定。
第三章票据管理1. 公司汇票应当按照票据类别、汇票金额等进行分类管理，并建立详细台账，及时记录票据的流程和操作记录。
2. 公司对到期未结汇票要主动进行、短信提醒，并记录在台账上。
3. 对超限款和未通过审核的汇票，要及时向申请人进行反馈，同时上报公司领导进行汇报决策。
第四章减少风险1. 公司要建立完善的风险控制机制，有效降低公司承兑汇票风险。
2. 公司应当与银行建立良好合作关系，保障资金流动与清算。
3. 公司应当对增加公司承兑汇票管理风险的重大事件和突发事故及时进行汇报，并采取相应的预防和应急措施。
第五章承兑汇票的清偿1. 公司应当按照承兑汇票的到期日或者约定日期及时兑付承兑汇票。
如无法按照约定时间清偿承兑汇票，应当及时主动与持票人联系，说明情况，并商定延期支付方案。
2. 如果商定延期支付方案后，公司仍然无法按照新的约定日期履行清偿义务，应当与持票人商定其他的清偿方案，并在其债权诉讼权利时效期内履行清偿义务。
3. 公司如果不能按照上述约定清偿承兑汇票，应当及时报告公司相关领导，并制定对应的应对措施，以避免公司资金损失。
第六章附件清单：1. 汇票基本信息登记表2. 汇票台账记录表3. 汇票承兑审批意见表第七章法律名词及注释：1. 票据：由债务人签发的、载有对某人或者指定付款人承诺或者命令支付一定金钱数额的书面凭证。
公司承兑汇票管理办法
公司承兑汇票管理办法一、概述承兑汇票是商业交易中常用的付款方式之一，对于公司来说，有效管理和控制承兑汇票是保障资金安全和商业信誉的重要一环。
本文将就公司承兑汇票的管理办法进行阐述。
二、承兑汇票的概念与种类承兑汇票是指出票人向收款人开具的一种具有付款担保形式的债权凭证。
根据票据权利的性质不同，承兑汇票可分为纯承兑汇票和保证承兑汇票。
纯承兑汇票是指出票人仅为票面上所记载的付款义务提供担保，出票人和承兑人为同一人。
保证承兑汇票是指出票人和承兑人为不同的主体，承兑人对付款义务进行担保，并在票据背面加盖保证人印章。
三、公司承兑汇票管理的原则1. 风险控制原则公司在管理承兑汇票过程中，应制定严格的风险控制机制，确保承兑汇票的合法性和真实性。
在承兑汇票到期前，应提前向银行核实票据真伪，并确保资金的可支付性。
2. 信息完备原则公司在办理承兑汇票业务时，应要求出票单位提供充分的相关信息，包括资信状况、经营能力、财务状况等，以便评估出票单位的信用风险。
3. 内外部协调原则公司在承兑汇票管理过程中，应加强内外部沟通与协调，确保各相关部门的配合和支持，特别是财务、风险管理和销售部门之间的协调一致。
四、公司承兑汇票管理的具体措施1. 出票与承兑的审查公司应建立出票与承兑的审查程序，对出票申请进行风险评估和审核，确保出票人具备良好的还款能力和信用记录。
同时，对承兑申请也需进行审查，确保承兑人具备足够的信誉和支付能力。
2. 客户信用评估与控制公司应建立客户信用评估与控制制度，对客户进行综合评价，并控制在一定额度范围内承兑汇票的数量和金额，以防止因信用风险导致资金链断裂。
3. 资金保障与合理运用公司在管理承兑汇票时，应合理安排资金周转，确保足够的资金储备用于承兑汇票到期兑现。
同时，可以考虑将部分承兑汇票转让给其他金融机构，以进行资金的优化配置和风险的分散。
4. 监控和风险防范公司应建立有效的风险监控体系，及时掌握承兑汇票的变动情况，尤其是到期兑现的问题。
股份有限公司银行承兑汇票管理办法
股份有限公司银行承兑汇票管理办法第一章总则第一条为了进一步加强股份有限公司（以下称股份公司）资金集中管理，规范银行承兑汇票使用和管理，确保安全，防范风险，特制定本办法。
第二条地区公司必须严格按照《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等法规中有关银行承兑汇票管理的规定，规范管理和使用银行承兑汇票。
第三条股份公司对银行承兑汇票实行严格的集中管理，地区公司银行承兑汇票的签发、收取（退票）、转让、贴现、到期委托收款等全过程应严格纳入总部统一管理。
第四条地区公司应在本办法规定下，完善内部操作流程、建立严格的内控制度、指定专人负责，确保银行承兑汇票的安全。
第五条本办法适用于股份公司所属分公司、全资子公司（以下称地区公司），控股、参股子公司参照执行。
第二章票据签发第六条根据股份公司资金、债务集中管理规定，地区公司不得对外签发银行承兑汇票。
第七条地区公司不得作为其他付款人签发的银行承兑汇票的债务保证人，承担付款保证责任。
第三章票据收取和保管第八条地区公司在对外销售产品时，不得收取商业承兑汇票，并尽量减少银行承兑汇票的收取。
第九条地区公司必须对银行承兑汇票的收取进行严格审查，应认真确认用户信誉、银行承兑汇票真实性、票面应记载事项和背书应记载事项是否完备以及背书连续性后方可接受。
第十条地区公司对收取的银行承兑汇票真伪和安全负全部责任。
第十一条银行承兑汇票必须委托银行查询确认后方可正式收取。
第十二条收取的银行承兑汇票必须按会计制度规定及时入账，不得置于账外。
第十三条地区公司必须加强对银行承兑汇票的保管，将其视同现金管理。
1．银行承兑汇票必须由出纳岗保管，同时必须与银行预留印鉴分开保管。
2．银行承兑汇票除由出纳岗按现金管理方式进行盘点外，还要指定除出纳岗以外的专人与出纳岗一起定期（至少每周一次）对收取的银行承兑汇票进行盘点，做到账实相符。
3．票据保管人员工作变更时，必须对银行承兑汇票进行书面交接，并经财务负责人签字确认。
公司承兑汇票管理办法
《XXX公司承兑汇票管理办法》1 基本要求1。
1 本办法所称承兑汇票是指银行承兑汇票和商业承兑汇票。
1。
2 各子公司原则上应对承兑汇票进行集中管理，未经批准，各子公司下属单位不得自行办理收票、开票、贴现、背书转让和承兑等有关承兑汇票业务.各子公司所属单位如因业务需要办理承兑汇票出票、贴现、背书等有关业务,必须经过各子公司主管领导正式书面授权。
2 管理责任2.1 公司财务资产部负责对各子公司的承兑汇票业务实施监督管理，并按月对各子公司票据应付承兑汇票余额、应收承兑汇票余额、当月贴现金额、贴现水平、贴现形成的财务费用、各银行短期授信业务的使用等情况进行汇总分析.2。
2 各子公司财务部门负责集中管理本公司下属单位的承兑汇票业务。
各子公司财务部门是本公司承兑汇票保管第一责任部门，分管领导是本公司承兑汇票保全第一责任人。
各子公司财务部门应定期或不定期组织不相容岗位人员对本公司的承兑汇票工作进行自查,并保留自查书面资料.2。
3 承兑汇票开具、保管、贴现、背书转让环节的责任人为各子公司的分管领导、财务部门负责人、具体经办人员；财务部门及经办背书转让的业务部门为承兑汇票管理的责任部门。
2。
4 对于收取的承兑汇票到期不能收回票款的,应收票据的责任人为合同签订人、劳务项目的承担单位以及各子公司的分管领导、财务部门负责人.到期不能收回票款或承兑汇票权利被追索造成经济损失的,必须追究相关责任人和责任部门的责任。
到期收回票款的，或已将该承兑汇票进行贴现和背书转让没有异议的，业务部门及其经办人员对该承兑汇票的责任方可解除.2。
5 对于开出的承兑汇票,如发生承兑汇票开出但所购货物未送达或未及时送达及出现量差、质差等问题,应付票据的责任人为购货批准人、合同签订人、采购业务经办人；负责采购业务部门为应付承兑汇票的责任部门.如供应方不能按合同规定及时履行义务完毕,并造成经济损失的,必须追究相关责任人和责任部门的责任.如供应方在合同规定期限内及时履行义务完毕，购货批准人、合同签订人、采购业务经办人对该承兑汇票的责任方可解除。
公司内部承兑汇票管理制度
第一章总则第一条为加强公司内部承兑汇票管理，规范承兑汇票业务流程，防范金融风险，保障公司资金安全，根据国家有关法律法规及公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部承兑汇票的签发、审核、使用、保管、销毁等各个环节。
第三条公司内部承兑汇票管理遵循以下原则：1. 规范化：严格按照国家法律法规和公司制度执行，确保承兑汇票业务的合法合规。
2. 安全性：加强风险防控，确保公司资金安全。
3. 效率性：简化流程，提高工作效率。
4. 责任制：明确各部门、岗位的职责，确保责任到人。
第二章签发与审核第四条公司内部承兑汇票的签发需经财务部门负责人审批，涉及金额较大的，需报公司总经理审批。
第五条承兑汇票签发前，财务部门应进行以下审核：1. 审核申请人是否符合签发条件；2. 审核申请人提供的合同、发票等证明材料是否齐全、真实；3. 审核申请人提供的担保措施是否充分、有效；4. 审核承兑汇票金额、期限是否符合规定。
第六条经审核同意后，财务部门填写《承兑汇票签发申请表》，报审批人审批。
第三章使用与保管第七条承兑汇票签发后，财务部门应将汇票及其附件交申请人保管，并做好登记。
第八条申请人使用承兑汇票时，应按照以下程序进行：1. 向付款人提交承兑汇票及附件；2. 付款人审查无误后，办理付款手续；3. 申请人收到付款后，及时通知财务部门。
第九条承兑汇票保管期间，财务部门应做好以下工作：1. 定期检查承兑汇票的保管情况，确保汇票安全；2. 发现汇票遗失、损毁等情况，立即上报公司领导，并采取相应措施；3. 严格执行汇票销毁程序，确保汇票销毁彻底。
第四章销毁与归档第十条承兑汇票到期后，财务部门应按照以下程序进行销毁：1. 核实承兑汇票到期情况；2. 报请公司领导审批；3. 按照规定程序销毁承兑汇票。
第十一条承兑汇票销毁后，财务部门应将销毁记录存档备查。
第五章责任与考核第十二条公司各部门、岗位应按照本制度规定，认真履行职责，确保承兑汇票业务合法合规、安全高效。
公司承兑汇票管理制度模板
第一章总则第一条为了规范公司承兑汇票的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，防范金融风险，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及承兑汇票的业务活动，包括承兑汇票的申请、签发、使用、保管、注销等环节。
第三条公司承兑汇票的管理应遵循以下原则：1. 规范管理：严格按照国家法律法规和公司内部规定执行，确保承兑汇票业务的合法合规。
2. 安全保障：确保承兑汇票的安全，防止资金损失和风险发生。
3. 效率优先：提高承兑汇票业务处理效率，缩短业务周期。
4. 责任明确：明确各部门、岗位在承兑汇票管理中的职责和权限。
第二章票据分类与申请第四条承兑汇票分类：1. 现金支票2. 转账支票3. 电汇4. 承兑汇票第五条承兑汇票申请流程：1. 业务部门根据业务需求，填写《承兑汇票申请单》，详细说明用途、金额、期限等信息。
2. 业务部门负责人审核申请单，确保业务合规、资金充足。
3. 财务部门审核申请单，确认资金划拨事宜。
4. 财务经理审批后，由出纳员签发承兑汇票。
第三章票据签发与使用第六条承兑汇票签发：1. 出纳员根据审批后的《承兑汇票申请单》，签发相应金额的承兑汇票。
2. 签发完毕后，在承兑汇票上加盖公司公章、财务专用章或发票专用章。
3. 将签发的承兑汇票交由业务部门使用。
第七条承兑汇票使用：1. 业务部门在规定期限内将承兑汇票交付给收款方。
2. 收款方在汇票到期时，向承兑银行提示付款。
第四章票据保管与注销第八条承兑汇票保管：1. 业务部门在承兑汇票使用完毕后，及时将汇票退回财务部门。
2. 财务部门对退回的承兑汇票进行清点、核对，确认无误后入库保管。
第九条承兑汇票注销：1. 汇票到期后，业务部门将汇票退回财务部门。
2. 财务部门核实汇票到期情况，确认无误后，在汇票上注明“注销”字样，加盖财务专用章。
3. 注销后的汇票作为会计凭证，存档备查。
第五章责任与奖惩第十条各部门、岗位在承兑汇票管理中应承担以下责任：1. 业务部门：负责承兑汇票的申请、使用和退回。
公司承兑汇票管理办法
公司承兑汇票管理办法一、前言公司作为一家经营实体，在日常经营活动中可能会涉及到承兑汇票的使用，为了保证公司财务安全和准确管理承兑汇票的流转，制定一套科学、规范的管理办法是至关重要的。
本文将就公司承兑汇票管理办法进行详细阐述，包括承兑汇票的定义、流转环节及管理要求等内容。
二、承兑汇票的定义承兑汇票是指一种由出票人在规定期限内，向指定的收款人支付一定金额的票据。
公司在商业交易中，常常会面临需要承兑汇票的情况，如付款给供应商、支付工资等。
承兑汇票作为一种支付工具，具有一定的法律约束力，因此公司在管理承兑汇票时必须遵循相关法规和内部规章制度。
三、承兑汇票的流转环节1. 出具承兑汇票公司出具承兑汇票时，需要确保以下事项的准确性：出票人名称、收款人名称、金额、付款日期、付款地点等。
同时，还需要注明票据的支付期限和承兑人的姓名。
2. 承兑汇票的交付和保管承兑汇票一旦出具，就需要妥善保管。
公司需要设置专门的票据保管人，负责承兑汇票的安全保管，防止票据丢失或被篡改。
3. 承兑汇票的转让若出具的承兑汇票需要转让给第三方，公司需要与受让人签订书面转让合同，并在转让合同中明确约定票据的转让日期、转让价格等重要内容，并及时进行备案。
4. 承兑汇票的兑现和管控承兑汇票到期时，公司需要及时偿付票款。
公司需要注意以下事项：a. 验证票据真实性：兑现前需要仔细核实票据的真伪，以防止伪造票据的操纵、欺诈行为。
b. 核实付款人账户余额：在兑现之前，公司应核实付款人账户的余额是否充足，以防止出现无法及时支付而影响公司的信誉。
c. 严格遵守支付期限：公司必须确保承兑汇票的付款日期准确无误，并务必在支付期限内履行支付义务。
四、承兑汇票管理要求为了有效管理公司的承兑汇票，公司需要制定严格的管理要求，并确保全体员工严格遵守。
1. 设立专门的承兑汇票管理部门或岗位，负责汇票的领取、盖章、保管和兑现等工作。
2. 对承兑汇票的流转、转让和兑现等环节进行严格的审批和备案，确保流程的合规性和安全性。
公司承兑汇票管理办法
公司承兑汇票管理办法公司承兑汇票管理办法一、总则为规范公司对承兑汇票的管理，保障公司资金安全，加强内部风险防范，特制定本办法。
二、适用范围本办法适用于公司内部对承兑汇票的管理，具体指公司承兑他人汇票的行为及相关流程。
三、责任部门公司财务部门负责公司承兑汇票的管理工作，包括承兑汇票的审批、兑付等工作。
四、承兑汇票的审批流程1. 供应商提供汇票：供应商应向公司财务部门提供待承兑汇票。
2. 财务部门审核：财务部门接收汇票后，需对汇票的真实性、金额、到期日等信息进行审核。
3. 风险评估：财务部门可对供应商信用情况进行风险评估，确保公司不会承担过大的风险。
4. 领导审批：经财务部门审核合格后，承兑汇票需提交公司领导审批。
5. 承兑汇票生效：经公司领导批准后，承兑汇票生效，公司形成相应的账务凭证。
五、承兑汇票的兑付流程1. 汇票到期提醒：财务部门应提前对即将到期的承兑汇票进行提醒。
2. 资金准备：公司需提前准备足够的资金用于承兑汇票的兑付。
3. 兑付操作：汇票到期日，财务部门负责兑付承兑汇票，同时在账务上进行相应的记录。
4. 汇票归档：完成兑付后，财务部门需将承兑汇票归档保存，以备查阅。
六、风险控制1. 严格审批标准：公司应建立严格的承兑汇票审批标准，避免因审批不慎导致风险。
2. 供应商信用评估：财务部门应定期对供应商信用情况进行评估，及时调整承兑汇票额度。
3. 资金预留：公司应保证充足的资金用于承兑汇票兑付，避免出现资金链断裂导致风险。
4. 风险预警机制：公司应建立风险预警机制，一旦出现风险，能够及时应对并处理。
七、附则本办法自颁布之日起正式执行，如有不符情况，经公司领导批准可做相应调整。
以上为公司承兑汇票管理办法，各相关部门应严格执行，确保公司资金安全和稳健经营。
企业银行承兑汇票管理办法
湖南**科技有限公司承兑汇票管理办法（试行）第一章总则第一条为了加强承兑汇票业务管理，控制承兑汇票业务风险，确保资金的安全，根据《中华人民共和国票据法》有关规定，结合湖南**科技有限公司实际情况，特制定本办法。
第二条本办法适用于湖南**科技有限公司（以下简称“本公司”）。
第三条本办法所称承兑汇票是指本公司采购货物或接受劳务开出的，以及销售货物或提供劳务收取的银行承兑汇票。
第四条办理收票、开票、贴现、背书转让和承兑等有关承兑汇票业务必须经过公司总经理授权或委托财务总监授权。
第五条财务部门是承兑汇票的归口管理部门。
第二章开出承兑汇票第六条公司采购货物或接受劳务时，可以根据需要开具银行承兑汇票进行支付，但必须具有真实的货物购销行为、签署购销合同，并须提供增值税专用发票或普通发票。
第七条承兑汇票业务必须在公司核准的银行工程项目融资授信额度或短期融资综合授信额度内办理。
第八条公司相关部门需根据当月资金计划，在经财务部门负责人、财务总监审批后，方可开出承兑汇票业务。
第三章收到承兑汇票第九条公司销售和财务部门必须按照信用政策的规定收取承兑汇票。
下列金融机构作为承兑人的银行承兑汇票可以接受：（一）国有商业银行：中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行。
（二）股份制及其他银行：交通银行、中信银行、深圳发展银行、广东发展银行、民生银行、招商业银行、华夏银行、中国光大银行、兴业银行和上海浦东发展银行。
第十条对外销售不得收取商业承兑汇票，不得收取地方商业银行及信用合作社开出的银行承兑汇票。
如特殊情况需要收取上述票据，须经公司总经理批准后收取。
第十一条收到背书转让的承兑汇票必须及时在承兑汇票“背书人栏”上注明本公司名称。
销售部门在收到承兑汇票后必须及时将承兑汇票交到财务部门集中管理，双方签字登记，办理交接手续。
第十二条财务部门在收到承兑汇票后，应对所接受承兑汇票的真实性主动向出票银行或开户银行进行查询核实，以确保票据的真实性。
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《XXX公司承兑汇票管理办法》
1 基本要求
1.1 本办法所称承兑汇票是指银行承兑汇票和商业承兑汇票。
1.2 各子公司原则上应对承兑汇票进行集中管理，未经批准，各子公司下属单位不得自行办理收票、开票、贴现、背书转让和承兑等有关承兑汇票业务。
各子公司所属单位如因业务需要办理承兑汇票出票、贴现、背书等有关业务，必须经过各子公司主管领导正式书面授权。
2 管理责任
2.1 公司财务资产部负责对各子公司的承兑汇票业务实施监督管理，并按月对各子公司票据应付承兑汇票余额、应收承兑汇票余额、当月贴现金额、贴现水平、贴现形成的财务费用、各银行短期授信业务的使用等情况进行汇总分析。
2.2 各子公司财务部门负责集中管理本公司下属单位的承兑汇票业务。
各子公司财务部门是本公司承兑汇票保管第一责任部门，分管领导是本公司承兑汇票保全第一责任人。
各子公司财务部门应定期或不定期组织不相容岗位人员对本公司的承兑汇票工作进行自查，并保留自查书面资料。
2.3 承兑汇票开具、保管、贴现、背书转让环节的责任人为各子公司的分管领导、财务部门负责人、具体经办人员；财务部门及经办背书转让的业务部门为承兑汇票管理的责任部门。
2.4 对于收取的承兑汇票到期不能收回票款的，应收票据的责任人为合同签订人、劳务项目的承担单位以及各子公司的分
管领导、财务部门负责人。
到期不能收回票款或承兑汇票权利被追索造成经济损失的，必须追究相关责任人和责任部门的责任。
到期收回票款的，或已将该承兑汇票进行贴现和背书转让没有异议的，业务部门及其经办人员对该承兑汇票的责任方可解除。
2.5 对于开出的承兑汇票，如发生承兑汇票开出但所购货物未送达或未及时送达及出现量差、质差等问题，应付票据的责任人为购货批准人、合同签订人、采购业务经办人；负责采购业务部门为应付承兑汇票的责任部门。
如供应方不能按合同规定及时履行义务完毕，并造成经济损失的，必须追究相关责任人和责任部门的责任。
如供应方在合同规定期限内及时履行义务完毕，购货批准人、合同签订人、采购业务经办人对该承兑汇票的责任方可解除。
3 管理内容与方法
3.1 出票
3.1.1 各子公司必须在公司核准额度内到公司指定金融机构或者基本户开户银行办理开立汇票业务，且不得开具公司指定金融机构承兑以外的商业承兑汇票。
3.1.2 各子公司出具承兑汇票必须以具备真实的交易关系和债权债务关系为背景。
3.2 收票
3.2.1 各子公司在收取汇票时要区别客户的信用风险和资金状况，原则上不得收取商业承兑汇票，（关联方开具的公司指定金融机构商业承兑汇票除外），不得收取地方商业银行及农村信用合作社开出的银行承兑汇票。
如特殊情况需要收取上述票据，必须报各子公司负责人书面审批，各子公司负责人对该票据业务负第一管理责任。
3.2.2 各子公司财务部门收到下属单位财务人员或经授权人员交来的承兑汇票时，双方须签字登记并办理交接手续。
3.2.3 各子公司收取承兑汇票的第一手人以及财务部门经办人员在收到背书转让的承兑汇票时要及时向出票银行核实票据的真实性，检查票据的合规性，明确票据的性质，如有条件还应当向出票单位或背书付款单位进行查询。
3.2.4 各子公司财务部门核实、核对票据后及时在承兑汇票“背书人栏”内加盖本公司名称。
3.2.5 各子公司应将承兑汇票按大额现金进行管理，并在TMS系统登记。
3.3 承兑汇票背书转让
3.3.1 承兑汇票支付应比照货币资金付款审批权限进行审批。
3.3.2 财务部门办理背书转让业务时应检查核对付款申请单、合同履行与结算单据等付款手续是否完备，收款单位是否与合同和发票单位相一致。
3.3.3 各子公司财务部门在办理承兑汇票背书转让业务时，必须在“被背书人栏”注明被背书人全称，并对背书转让情况（包括承兑汇票号、背书批准人、背书转付单位、申请付款业务部门等）在TMS系统进行登记。
3.3.4 各子公司财务部门在支付承兑汇票时，须领取承兑汇票的人员出示有效证件或者授权书，并在备查簿中签字备案。
3.4 承兑汇票贴现
3.4.1 承兑汇票贴现须经各子公司负责人或者授权公司分管领导审批，并与贴现金融机构签订协议。
3.4.2 各子公司原则上应优先选择在公司指定金融机构办
理贴现。
如有特殊情况须进行询价和比价，选择贴现成本最优的金融机构办理贴现。
3.4.3 各子公司财务部门办理承兑汇票贴现业务时，必须在承兑汇票“背书人栏”内注明贴现金融机构名称。
3.4.4 各子公司财务部门办理承兑汇票贴现业务必须在票据贴现的当天将贴现资金汇划到本公司的收入账户；贴现资金不得转存其他账户或直接从贴现账户进行支付。
3.5 承兑汇票到期托收和承兑
3.5.1 各子公司持有的承兑汇票在到期前约定的工作日，由财务部门负责将持有到期的承兑汇票委托开户银行向承兑银行办理托收手续，保证到期收回票款。
3.5.2 各子公司开具承兑汇票的到期承兑，财务部门负责筹措资金，在票据承兑期内及时办理承兑汇票的到期承兑。
3.6 票据保管
3.6.1 各子公司保管承兑汇票的财务人员不得兼管应收票据和应付票据台账，不得保管预留银行印鉴等。
3.6.2 各子公司财务部门必须在TMS系统录入承兑汇票实时变动信息，每月末结出应付票据余额、应收票据余额、当月贴现金额、贴现利率、贴现费用等。
按照账实分管的原则，承兑汇票应由专人进行保管、办理票据出入库手续、进行账簿登记。
承兑汇票数量较多的单位可将承兑汇票委托本公司开户银行进行保管，并与托管银行签订书面协议，明确相关交接手续，分清责任。
3.6.3 各子公司财务部门每月至少对承兑汇票进行一次盘点，必须指派不相容岗位人员对所有开票、收票、贴现、背书转让、承兑等与承兑汇票有关的业务进行检查，并对账实进行复核，
检查与复核情况要形成记录，检查人与财务部门负责人在检查记录上签字确认，并将检查结果报本单位分管领导。
委托银行保管承兑汇票的，财务部门必须安排不相容岗位人员每月至少与银行核对一次，双方对核对结果签字确认。
4 检查与监督
4.1 公司财务资产部负责对各子公司的承兑汇票业务实施监督管理。
4.2 各子公司财务部门应定期或不定期组织不相容岗位人员对本单位的承兑汇票工作进行自查，并保留自查书面资料。
4.3 公司财务资产部通过TMS管理系统对各子公司办理开票、收票、贴现、背书转付、承兑等票据信息业务进行监督管理。