文献综述-招商证券公司经纪业务转型存在的问题与对策研究
证券公司业务创新存在的问题与策略
证券公司业务创新存在的问题与策略随着金融市场的不断发展和变化，证券公司业务创新已成为其生存和发展的重要手段。
当前我国证券公司业务创新仍然面临着诸多问题，需要及时采取有效的策略来加以解决。
本文将就证券公司业务创新存在的问题进行分析，并提出相应的策略建议。
一、问题分析1. 制度环境不完善在我国证券市场，由于监管制度不健全、法规不够完善，证券公司开展业务创新时常面临着较大的法律风险和监管风险。
一些新业务模式和产品的推出需要符合监管要求，否则就会遭受处罚，严重影响证券公司的业务发展。
2. 技术创新能力不足当前证券公司在技术创新方面存在着一定的短板，尤其在金融科技领域的创新能力较弱。
随着互联网和大数据等技术的飞速发展，证券公司需要不断提升自身的技术创新能力，才能跟上市场的变化和需求。
3. 风险管理不足业务创新带来的风险管理也成为证券公司面临的重要问题。
由于新业务的特性和存在的风险尚未被充分认识和把握，一旦发生风险事件往往损失巨大，影响证券公司的稳健经营。
4. 人才队伍不足证券公司需要大量具有创新意识和创新能力的人才，但目前市场上高素质的金融技术人才相对短缺，这也限制了证券公司业务创新的发展。
二、策略建议1. 加强行业协会和政府部门的沟通合作证券公司需要加强与行业协会和政府部门的沟通和合作，积极参与相关制度和法规的修订和完善，争取更好的发展环境。
也要在新业务推出前及时与监管部门进行沟通，尽可能地避免违规操作。
证券公司应该加大技术投入，引进和培养一批技术人才，积极应用互联网、大数据、人工智能等最新技术，不断提高自身的技术创新能力。
也可以与科研院校和科技企业展开合作，共同研发金融科技产品和解决方案。
针对业务创新带来的各种风险，证券公司需要加强风险管理意识，建立健全的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险预警等环节，做到及时发现并有效应对各种风险。
4. 重视人才培养和引进证券公司需要加大对人才培养和引进的投入力度，提高员工的整体素质和能力水平。
开题报告-招商证券公司经纪业务转型存在的问题与对策研究
二、研究方案
1.主要研究内容（或预期章节安排）
1 我国证券经纪业务发展概述
1.1证券经纪业务的概念和一般业务流程
1.2证券经纪业务转型的方向
2券商经纪业务的发展瓶颈
2．1模式瓶颈
2．2人才瓶颈
3证券公司经纪业务的转型
3．1券商经纪业务模式的转型探索
3．2我国券商经纪业务人才瓶颈的突破
4招商证券经纪业务的转型
4．1招商证券经纪业务转型模式实例分析
4．2招商证券经纪业务转型的总体思路
5 对策及建议
2.实施方案和进度计划
文献研究的重点是以证券经纪业务转型为中心，分析其他学者和文献的研究方向，然后以招商证券为例，推进证券经纪业务转型及相关对策。计划通过对招商证券实地调研，了解证券经纪业务的情况；根据对招商证券经纪业务人员的采访，了解该业务所呈现的特点；准备通过统计年鉴、国家统计局网站的数据资料，获得证券经纪业务的现状；以及中国期刊网、维普、学位论文数据库查找的文献和图书馆查阅的书籍，结合招商证券经纪业务实际情况，为招商证券的经纪业务提供可行性建议。
第7学期第10-13周：根据指导教师下达的任务书，广泛搜集、研究相关文献资料，做好写作毕业论文的准备工作。
第7学期第14-16周：在导师的指导下，完成外文翻译、文献综述和开题报告撰写；参加开题答辩，进一步论证选题价值、确立主要研究内容，论证研究方案的合理性和可行性。
第7学期第19-20周：撰写论文详细提纲，交给导师批阅，反复修改，保证论文结构的合理性。
第8学期第13周：毕业论文答辩。
三、指导教师意见
指导教师签字：日期
（开题报告除教师签名用黑色水笔书写以外，其它内容打印。一式二份，一份返还给学生作为撰写论文的依据，一份上交系部。）
2023年证券行业发展存在的问题及对策
2023年证券行业发展存在的问题及对策
2023年证券行业的发展存在的问题及对策可能会因各种因素而有所不同，但以下是一些可能的问题和对策：
问题：
1. 市场竞争激烈：随着科技的发展和金融市场的全球化，证券行业的竞争越来越激烈。
对策：提高服务质量，提供个性化的投资建议和资产管理服务，提升客户满意度。
2. 合规风险增加：证券行业的监管越来越严格，合规风险的增加可能会影响公司的运营。
对策：加强内部控制，提高合规意识，确保公司的运营符合监管规定。
3. 技术挑战：证券行业需要不断适应新的技术发展，如大数据、人工智能等。
对策：加大技术投入，提升科技能力，提高业务效率。
4. 投资风险：随着市场波动性的增加，投资风险也在加大。
对策：加强风险管理，提供专业的投资咨询，帮助客户合理配置资产。
以上只是一些可能的问题和对策，具体的情况可能会因各个公司和市场的具体情况而有所不同。
国内证券经纪业务转型研究
国内证券经纪业务转型研究摘要：证券市场的快速发展，已经使得我国证券经营机构主要赖以生存的经纪业务盈利模式发生极大的变革。
探索和研究新形势下经纪业务的转型发展方向，研究创新模式已成为各个证券公司的当务之急，对证券经营机构意义重大。
关键词：证券公司；经纪业务；业务转型；发展方向中图分类号：f830.91 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2011）09-0230-01一、目前国内证券经纪业务的现状和存在的问题截至2011年1月，我国共有106家证券公司，除少数合资券商由于政策限制没有经纪业务资格外，其余百余家证券公司均从事证券经纪业务。
目前，国内大多数券商的盈利70%以上来自于经纪业务，而经纪业务的盈利基本上依靠客户交易佣金。
而自2002年5月1日中国证券业佣金浮动制正式颁布实以来，佣金价格战一直硝烟弥漫，超低佣金甚至零用金的推出已经严重影到一些券商的生存和发展。
券商经纪业务仅仅依靠佣金生存的经营模式已经越来越受到严重的挑战。
实现经纪业务的转型已经成为所有券商面临的重大课题。
进入了市场化的浮动佣金时代的我国证券经纪业务呈现出以下特点：(1)同质化的服务水平和大举降佣金战，各个营业部利润同比日趋下降。
(2)证券经纪业务增加速度远远低于证券营业部数量速度，营业部营业收入持续下降。
(3)高科技信息技术的巨量投入和经纪人力成本的增加，经纪业务成本逐年上升。
近年来，各方积极探索各种差异化服务。
大量的投入，技术手段的超前发展，固定成本和变动成本双增加，使经纪业务的盈亏平衡点提高，佣金率保本点由2000年的0.27‰升为0.4‰，增幅48%，致使交易量的扩大，并没有实现业绩的增长。
另一方面，随着工资水平的普遍增加，基本上各个地区的经纪从业人员的薪资普涨三成左右。
同时由于近期行情的低迷，从业人员的跳槽率不断攀升，增加了人力成本。
二、国内证券经营机构对经纪业务转型的探索随着中国资本市场跨越式发展，作为中国资本市场重要组成部分的券商及其重要业务支柱——经纪业务也发生了根本性的转变。
券商证券经纪业务发展问题与对策
券商证券经纪业务发展问题与对策
券商证券经纪业务发展问题：
1. 市场竞争激烈：目前证券经纪业务市场竞争非常激烈，各家券商都在争夺相同的客户资源，这导致佣金率大幅下降，盈利空间变小。
2. 技术更新速度缓慢：在数字化时代，技术更新非常快，但一些券商的技术更新速度相对较慢，无法满足客户的需求。
3. 缺乏差异化竞争优势：大部分券商在证券经纪业务上提供的产品和服务相对类似，缺乏明显的差异化竞争优势，难以吸引和留住客户。
券商证券经纪业务发展对策：
1. 优化客户服务体验：提高客户服务质量和效率，通过提供多样化的金融产品和服务，提升客户满意度和忠诚度。
2. 加强技术支持和创新：加大对技术研发和创新的投入，提升券商的技术水平，推出更加智能化的交易工具和服务，满足客户的个性化需求。
3. 增加差异化竞争优势：通过与互联网金融、科技公司等合作，不断创新业务模式和产品，提供个性化的投资咨询和服务，以区别于其他券商。
4. 提高投资研究能力：加强投资研究团队建设，提升投资分析和决策能力，为客户提供准确的市场信息和投资建议，提高投资成功率。
5. 拓展国际业务：积极拓展海外客户和国际业务，争取更多的国际投资者和项目合作，扩大业务规模和影响力。
我国证券营业部存在问题及对策论文
我国证券营业部存在问题及对策论文我国证券营业部存在问题及对策摘要：本文主要探讨我国证券营业部存在的问题，并提出相关对策。
首先，我国证券营业部存在的问题主要包括利益驱动、监管不力、信息不对称等。
然后，针对这些问题，本文提出了加强监管、建立诚信体系、提高员工素质等对策。
通过这些改善措施，有望解决我国证券营业部存在的问题，促进证券市场的健康发展。
关键词：证券营业部、问题、对策我国证券营业部作为证券市场的重要组成部分，发挥着引导和服务投资者的职能。
然而，随着我国证券市场的不断发展壮大，一些问题也逐渐暴露出来，阻碍了证券营业部的正常运作。
本文将重点探讨我国证券营业部存在的问题，并提出相应的对策，以期促进证券市场的健康发展。
首先，我国证券营业部存在的一个主要问题是利益驱动。
由于证券市场的高风险和高回报特点，一些营业部存在为了追求自己的利益而忽视风险的现象。
这种问题的存在不仅损害了投资者的利益，也造成了市场不稳定。
为解决这一问题，应加强对证券营业部的监管力度，确保其遵循公平、公正、公开的原则，同时加强对从业人员的教育和培训，提高他们的风险意识和遵守业务规范的意识。
其次，我国证券营业部存在的另一个问题是监管不力。
虽然我国证券市场有相关的监管机构和规章制度，但实际监管的效果并不太理想。
一方面，监管的力度不够，很多问题没有得到及时发现和处置；另一方面，一些监管机构的监管同样存在被利益所驱动的问题。
为解决这一问题，应加强证券市场的监管力度，建立完善的监测系统，加强对营业部的日常监管工作，对一些违规行为及时进行处罚和整改，同时推动监管机构内部的建设，加强人员培训和管理。
第三，我国证券营业部存在的问题还包括信息不对称。
证券市场作为信息驱动的市场，信息平等的重要性不言而喻。
然而，在我国证券市场中，由于各种原因，信息不对称的问题较为突出。
这给一些个人投资者带来了很大的风险。
为解决这一问题，应加强信息披露制度，推动证券营业部及时、真实、准确地向投资者披露相关信息，同时提高投资者的信息获取能力，为他们提供更全面、准确的信息。
证券营业部存在的问题及经营对策
证券营业部存在的问题及经营对策【摘要】证券营业部是证券经纪业务的重要载体，是券商为投资者提供服务的桥头堡，是塑造和展示公司品牌形象的主阵地，是券商接触和了解投融资群体的重要通道，因为其重要性，证券营业部一直都是券商跑马圈地的主要工具，营业部的布局合理与否、经营网络覆盖面的大小直接关系到券商的经营基础和经营规模，也关乎券商资产管理、投资银行等其他业务的发展壮大，是券商发展壮大的根基。
本文重点对券商营业部的经营问题进行研究、分析，并提出营业部经营问题的解决之道，旨在帮助营业部提升自我、提高经营发展的质量。
【关键词】营业部经纪业务经营问题经营对策一、券商证券营业部现状近年来，由于佣金率不断下滑，券商证券营业部传统通道佣金制下的营销商业模式遭受重大打击，许多营业部陷入了经营困局。
主要体现在：一是各券商营业部普通存在经营业务单一、服务产品匮乏的问题，无法满足客户不同层次、不同类型的投资需求，致使营业部陷入了低水平的佣金大战之中，进一步拖累服务佣金费率的下滑，同质化竞争严重。
二是营业部所能提供的产品及服务远远落后于实体经济和投资者的理财需求，被迫将财富管理市场的机会拱手让与银行，最终造成自身被边缘化的局面，反映出依托银行又与银行存在竞争的无奈。
三是随着营业部的设立放开以及互联网金融的崛起，机遇与挑战并存。
根据中国证券业协会2013年2月28日公布的“证券营业部相对饱和地区名单”，除了天津和青海，几乎所有的省、直辖市的主要城市和地区的证券营业部都已经处于饱和状态，营业部适时的转型与调整至关重要，营业部面临的竞争压力与日俱增，经营不慎可能损失惨重。
四是营业部信息技术指引及客户资金账户开立指引的发布，代表了证券行业讨论已久的新型营业部和非现场开户开始实施，新设营业部设立方式将更加灵活且设立成本显著降低，具备成本优势的新型营业部的大量增加将使现有营业部面临生存大考。
而在监管层鼓励创新、给券商“松绑”的背景下，证券营业部必将面临一场生死竞争的较量，一批代表中国证券行业专业水平、专业能力的优秀营业部将会诞生。
证券经纪业务营销存在问题及对策证券经纪业务的营销方案
证券经纪业务营销存在问题及对策证券经纪业务的营销方案证券经纪业务指证券公司通过其设立的营业场所和在证券交易所的席位，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
具有业务的中介性、业务对象的广泛多变、客户指令的权威性和客户资料的保密性等特点。
一、我国证券经纪制度发展概述20XX年前，多数证券公司并不主动开发客户，而是采取等客上门的方法开展业务，即所谓“坐商模式”。
20XX年5月，根据中国证券监督管理委员会、国家计委、国家税务总局联合发布的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，浮动佣金制开始执行，迫使券商开始重视经纪业务营销。
证券行业内出现“全员营销”模式，证券经纪业务营销模式创新不断涌现。
20XX年4月以来，《证券经纪人管理暂行规定》的出台，标志着证券经纪人制度终于走向历史前台，我国证券经纪业务营销从最初的“坐商”阶段发展到了以证券经纪人模式为代表的“行商”阶段。
二、证券经纪业务营销存在的问题（一）同业竞争激烈，佣金比率持续下降目前，证券公司市场份额主要通过营业网点优势来实现，经纪人之间竞争激烈。
另一方面，经纪人佣金比率持续下降。
20XX年前，各券商对散户执行高水平佣金政策，仅对部分中大户实行固定佣金折扣，或按交易量及资产规模标准进行相应下浮。
20XX年开始，投资者成本意识加强，佣金政策开始大幅松动，各券商佣金平均水平不断下降。
佣金下降是同行竞争的结果，动摇了券商的服务定价体系，对经纪业务依赖度较高的券商来说，对其收入和利润产生直接负面影响。
（二）经纪人激励约束管理制度存在弊端我国多数券商绩效考核处在“量化考核与目标考核阶段”，存在短期激励大于长期激励；缺乏团队激励与个人激励的结合；缺乏证券经纪人职业管理者；结果管理大于过程管理等问题。
这些简单的考核方式仅能从短期内鼓励证券经纪人的积极性，不利于长期发展。
（三）经纪营销人员匮乏，培训工作有待提升根据我国证监会规定，证券经纪人须具备证券从业资格证方可上岗，而近年证券从业资格证通过率仅为20%-23%。
券商经纪业务面临的主要问题及对策
券商经纪业务面临的主要问题及对策券商经纪业务面临的主要问题及对策券商要从经纪业务困境中实现突围，应着重在三方面下功夫：（1）实行行业自律，维护行业秩序；（2）在净资本规模符合监管要求的条件下，允许中小券商合理调整和增设营业网点；（3）通过实施短、中、长阶段性策略，实现经纪业务的有效转型。
据中证协初步的统计数据显示，2011年全国109家证券公司中，接近20家公司再次陷入亏损，行业净利润同比下滑近五成，其中经纪业务手续费收入大幅下降36%是造成行业利润下滑的主要因素。
在行业同质化恶性竞争、投顾能力不足、创新能力不足、金融产品销售能力不足、市场环境发生变化等因素的共同影响下，经纪业务陷入了行业瓶颈。
对此严峻局面，有必要加以探讨并寻求应对之策。
目前经纪业务面临的主要问题自2002年实施浮动佣金制以来，券商经纪业务的竞争格局悄然发生变化，特别是随着营业部的急速扩容，经纪业务竞争呈白热化态势。
从目前的实际情况来看，证券公司经纪业务面临的主要问题包括以下几个方面：（一）同业恶性竞争，行业秩序紊乱在证券行业新的业务增长点和利润增长点还没有培育、成长起来的情况下，传统的中介业务面临着无序的恶性竞争，为争夺经纪业务客户资源而直接或变相进行的“佣金战”和“设备战”尤为突出。
1、“佣金战”不仅直接降低了券商的收入，而且使行业进入了低端、无序、可复制的竞争状态。
证券行业在佣金市场化的初期，由于大多数证券公司带有明显的区域垄断经营特色，经纪业务的市场竞争不够充分，佣金市场化对行业的影响有限。
但是，在经历2006-2007年的牛市行情之后，随着证券公司的实力大幅增强，加之监管层放宽了新设营业部的限制，有条件的证券公司为争取更多的客户资源纷纷增设营业部，行业竞争格局出现了极大的变化。
自2009年以来，我国证券行业新增证券营业部达1826家。
同质化较为严重的经纪业务，面对交易通道的大幅增加，直接导致了佣金率的大幅下降。
据中证协统计数据显示，2011年全年证券行业平均净佣金率为0.82％。
开题分析报告-招商证券公司经纪业务转型存在的问题与对策研究
开题报告-招商证券公司经纪业务转型存在的问题与对策研究————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：与对策研究 招商证券公司经纪业务转型存在的问题 论文题目 学生姓名 学生学号 专业班级 指导教师金融学专业，2009级2班 蔡起挺 2009011197 毕业论文开题报告 浙江万里学院商学院 系 别 金融系一、立论依据1.研究意义、预期目标研究意义作为券商最稳定的利润来源，佣金收入一直为券商利润的基石和大部分，但却一直在各方面受到政策、行情、券商内部认识偏差、经纪管理模式等方面的影响和制约，形成了发展的瓶颈，需要进行针对性地、系统性地突破、创新与转型，这也是本文的定题意义所在。
预期目标本文将以招商证券为例，通过对招商证券经纪业务人员的采访，了解该公司业务所呈现的特点与现状，为招商证券和各类券商提供可行性建议，期望对今后证券公司经纪业务的发展能起到参考借鉴作用，让我国证券业的经纪业务能够向更健康的方向经营。
2.国内外研究现状2.1国外研究Nora M. Jordan （2010）提出在过去的一年对于大宗经纪业务的市场服务有重大变化，特别是在主要经纪商和他们的客户之间的关系。
作为一个结果，在基金试图倾向于关注的风险降到最小，大多数的大宗经纪业务谈判协议过早地宣布成立一个机构经纪默认的设置，而不是主要经纪人看着的风险资金下滑。
这个新变化已经导致了典型的大宗经纪业务的商业模式的担忧。
Rev. Financ. Stud.（2009）提出机构经纪行业所面临的日益降低交易成本的压力的增加, 这已经压低了平均佣金并使得交易量转移到低成本的执行场所。
然而，传统的全方位服务绑定使执行经纪人保持一定的动力，而且他们的佣金仍远远高于边际执行交易成本。
我们推测构成了一个简单易行的佣金收费，原定长期的固定费用可以得到一个经纪人的优质的服务。
我国证券经纪业务市场营销存在的问题及对策研究
我国证券经纪业务市场营销存在的问题及对策研究一、引言证券经纪业务是证券公司的一项核心业务，是证券市场的重要组成部分。
证券经纪业务的核心内容是代客户进行证券买卖、融资融券等业务，并从中获取佣金收益。
然而，近年来我国证券市场竞争日益激烈，证券公司面临着市场份额下降、客户选择多样化、盈利压力加大等问题。
在这种情况下，如何进行有效的营销活动，提高市场占有率，成为各证券公司急需解决的问题。
本文将通过对我国证券经纪业务市场营销存在的问题进行深入剖析，提出相应的解决对策，旨在为相关从业人员和机构提供参考和借鉴。
二、证券经纪业务市场营销存在的问题1. 客户渠道单一当前，我国证券经纪业务大部分通过柜台方式进行，因此证券公司的客户渠道普遍单一。
由于经纪人员数量有限，服务范围受到限制，导致客户获取渠道不够多样化，难以满足不同客户的需求。
同时，柜台交易方式受限于时间和空间，缺乏足够的流动性，也限制了客户渠道的拓展。
2. 品牌知名度不高在我国证券市场，品牌知名度是证券公司取得市场占有率的重要因素。
然而，目前我国证券市场还处于发展初期，证券公司品牌知名度较低。
与此同时，来自境外的证券公司在我国市场也开始展开营销活动，对国内证券公司构成威胁。
3. 销售手段单一除了银行业务等方面，目前证券经纪业务的销售手段主要还是线下的方式，即通过经纪人员的拜访和推销实现。
该方式从某种程度上受到了信息不对称的制约，限制了证券公司的市场活力。
4. 缺乏科技支撑证券经纪业务涉及到金融科技技术，然而，目前国内证券公司普遍缺乏科技支撑。
既没有投入统一的信息系统平台，也没有整合各种科技手段的数据中心。
这限制了证券公司对客户信息的管理，无法实现很多基于数据的精细化管理。
5. 服务质量不高客户服务质量的高低是影响证券公司市场占有率的重要因素之一。
目前，证券公司服务质量总体较低，经纪人员专业素质有待提高，客户服务水平也因此而下降。
这会导致客户流失和客户口碑的不良影响，是短期无法回复的损失。
券商业务模式转型与应对策略研究
券商业务模式转型与应对策略研究随着金融市场的不断变化和发展，券商的业务模式也需要不断的转型和升级。
在过去，券商主要通过传统的交易业务和投资银行业务来获取利润。
如今，随着互联网金融的迅速发展，以及证券市场逐渐走向规范和国际化，传统的券商业务模式已经开始出现不足之处，券商需要寻找新的业务增长点，以及更多的营收来源。
1. 券商业务模式转型：新业务增长点券商业务模式转型的核心在于寻找新的业务增长点。
当前，券商可以从以下几个方面寻找新的增长点。
(1) 外延式扩张外延式扩张是券商业务扩展的一种常见方式。
这种方式的特点在于寻找外部资源，以扩大券商的业务范围。
外延式扩张的方式主要有两种：一是通过并购或联合中介机构，拓展业务范围和规模；二是通过租赁或购买办公物业，增加业务场所。
(2) 内部优化内部优化也是券商业务模式转型的方式之一。
券商可以从内部优化入手，提升公司的品牌形象、淘汰低效营销所采用的方式、完善客户服务体系等方式来对业务进行优化。
(3) 创新型增长券商应该鼓励创新型增长，不断推出新的产品或服务，以满足不同客户群体的需要。
例如，开发基于互联网的理财产品、推出第三方支付服务等创新型产品。
2. 券商业务模式转型：应对策略在券商业务模式转型的过程中，券商需要以适应当下市场变化的方式，寻找新的业务增长点，以保持发展动力。
(1) 加强自身核心竞争力券商需要加强自身的核心竞争力，建立良好的品牌形象、完善客户服务体系、提升公司管理水平等，以提高市场竞争力。
(2) 突出特色业务针对不同的客户需求，券商需要突出特色业务开发，开发有特色的外汇、创新金融业务和理财产品等，以此来扩大市场份额。
(3) 注重协同效应券商应该注重协同效应，在保持核心优势同时，拓展多样化业务，以便更好地整合各类业务，提供全面的理财服务，从而最大化利润。
结语在券商业务模式转型的过程中，券商需要不断寻找新的业务增长点，以及更多的营收来源。
这需要券商充分研究市场和客户需求，优化自身的管理体系和服务水平，推出有特色的新产品和创新业务，以此来开拓市场和获得更多的业务机会。
我国证券公司经纪业务中存在的问题及思考
我国证券公司经纪业务中存在的问题及思考摘要：随着我国证券市场的迅速发展，证券公司经纪业务的竞争日趋激烈。
本文分析了我国当前证券公司经纪业务面临的问题，在借鉴美国证券公司经纪业务特点的基础上，提出了相关的建议。
关键词：证券公司；经纪业务证券经纪业务由早期的行业垄断过渡到浮动佣金制度，其内部竞争日益激烈。
据统计，2022年末全国营业部数量为3086个，到了2022年8月，新增营业部高达4875个，增幅高达58%。
由于新增营业部没有客户积累，在“战略占点”思想的指挥下，佣金战是扩大市场份额最直接有效的抢夺存量客户的方式，而无法提供差异化服务和客户粘度不高的老营业部也被迫加入佣金战行列，全行业的佣金战愈演愈烈。
来自监管部门最近的统计数据表明，到8月底，今年深圳超过一半的证券营业部亏损，这就意味着即便是一线券商的大型营业部也将面临着生存考验。
一、我国证券公司经纪业务面临的问题(一)证券公司经纪业务盈利模式缺乏对证券市场周期性大幅波动的适应性(二)我国证券公司经纪业务同质化加剧了行业竞争由于在证券业发展初期，证券经纪业务的主要内容是证券公司在证券交易中作为法人经纪人提供代理客户买卖证券等中介服务并收取相应费用的行为，证券公司的代理服务实际上是创设一定的交易手段为投资者提供证券交易的通道服务。
证券行业是高度行政管制的行业，市场准入和网点设置、布局等都须经严格的行政许可，由此获取交易通道的牌照是垄断的、稀缺的。
证券公司经纪业务以交易服务为主体，这种以通道服务为中心的特征一方面使得证券公司经纪业务发展战略简单化，只要网点多规模大就可以形成有效的竞争优势；而另一方面也直接导致了各家证券公司经纪业务发展一直以简单的规模扩张战略为主导，其直接后果就是缺乏差异化竞争导致的行业内高度激烈的市场竞争格局。
(三)证券公司经纪业务成本居高不下，成本结构严重失衡证券公司不遗余力的扩张营业网点，以“战略占点”策略来进行竞争。
这种外延式的粗放经营模式使经纪业务分摊的固定资产投资庞大经营模式直接导致经纪业务经营成本居高不下，经纪业务成本结构严重失衡。
证券公司经纪业务面临的主要问题和应对策略
目录
一、 证券公司经 济业务的主 要问题
二、 证券公司经 济业务的应 对策略
主要问题
一．同业恶性竞争，行业秩序紊乱 二．金融产品销售能力不足 三．密集式的客户经理营销模式面临诸 多挑战者需求严重脱节 五．中小券商创新业务受限，经纪业务受大 型券商挤压
应对策略
I. 实行行业自律，维护行业秩序 II.在净资本规模符合监管要求的条件下，允 许中小券商合理调整和增设营业网点 III.通过实施短、中、长阶段性策略，实现经 纪业务的有效转型
证券行业工作中的困境和挑战
证券行业工作中的困境和挑战在当今国际金融市场上，证券行业起着举足轻重的作用。
然而，随着市场的不断发展和竞争的加剧，证券行业也面临着一系列的困境和挑战。
本文将探讨证券行业工作中存在的问题，并分析挑战所在，并进行适当的讨论和解决方案。
一、市场监管困境在证券行业中，市场监管一直是一个重要的议题。
监管机构需要维护市场的公平性和透明度，以保护投资者的权益。
然而，监管的力度和效果却常常不尽如人意。
一方面，监管机构面对市场创新的迅速发展和金融工具的不断变化，难以及时跟进监管政策。
另一方面，一些从业人员和机构可能利用监管漏洞进行违规操作，给市场秩序带来威胁。
二、信息不对称在证券交易中，信息的不对称往往是一个严重的问题。
大型投资机构和专业投资者常常具有更多的信息渠道和分析能力，从而能够在交易中占据优势。
而普通个人投资者则往往受限于信息获取和分析能力，容易受到欺诈行为的影响，造成投资损失。
信息不对称现象的存在，使得证券市场的运行存在着一定的不公平性和不稳定性。
三、市场波动性证券市场的波动性是投资者面临的另一个重要挑战。
股票、债券等证券资产的价格波动较大，受多种因素的影响，如政策变化、经济环境、地缘政治等。
市场波动的不确定性增加了投资风险，投资者需要具备较高的风险意识和应对能力，以在波动市场中取得理想的收益。
四、技术革新和金融科技随着科技的进步，金融科技在证券行业中的影响日益显著。
例如，高频交易、人工智能、区块链等技术手段正在改变证券市场的交易方式和投资策略。
然而，技术革新也给从业人员带来了新的挑战。
一方面，技术应用的复杂性和高度专业化要求，需要从业人员具备更强的技术能力和专业知识。
另一方面，技术创新也可能导致传统业务模式的淘汰，需要从业人员不断学习和转型。
五、国际市场竞争证券行业是国际金融市场的重要组成部分，各国证券市场之间的竞争激烈。
随着国际市场的开放和一体化进程的推进，证券从业人员需要具备更全球化的视野和跨国业务的能力。
证券公司业务创新存在的问题与策略
证券公司业务创新存在的问题与策略证券公司是金融行业中的重要角色，其主要业务包括证券承销和承销管理、投资银行、证券交易、资产管理等领域。
随着金融科技的不断发展和市场环境的变化，证券公司业务创新面临着一系列问题和挑战。
本文将分析证券公司业务创新存在的问题，并提出相应的策略。
一、证券公司业务创新存在的问题1. 技术更新换代困难传统证券公司的信息化水平相对滞后，很多公司仍然采用传统的办公方式和交易系统，无法有效满足客户需求。
而金融科技的快速发展和应用，导致证券公司技术更新换代困难，无法跟上市场的步伐。
2. 服务产品同质化严重随着证券市场的不断发展，证券公司涌现出大量竞争对手，导致服务产品同质化严重。
投资者在选择证券公司时难以找到独特的服务或产品，证券公司面临着竞争激烈的市场环境。
3. 风险管理不足证券公司的主要业务之一是投资银行，需要处理大额的资金和复杂的金融产品。
一些证券公司的风险管理能力不足，导致风险控制不力，存在较大的市场风险和信用风险。
4. 创新意识不足传统的证券公司往往注重稳健的业务模式，缺乏创新意识和创新能力。
在市场竞争激烈的环境下，缺乏创新意识的证券公司很难在市场中立于不败之地。
5. 信息安全风险随着互联网技术的不断发展和普及，证券公司的信息资产面临着更多的安全威胁。
一旦客户信息泄露或系统遭受攻击，将对公司的声誉和业务造成严重损害。
二、证券公司业务创新的策略1. 加强科技创新，提升信息化水平证券公司需要加大对科技创新的投入，提升自身的信息化水平。
通过引入先进的信息技术，并不断优化和更新交易系统，提高服务效率和质量，以更好地满足客户的需求。
2. 打造特色服务产品，实现差异化经营证券公司应在产品和服务上进行差异化经营，打造具有独特特色的服务产品。
可以根据不同的客户需求和市场变化，推出个性化的投资服务，满足不同类型客户的需求。
3. 加强风险管理，降低市场风险证券公司应加大对风险管理的投入，建立完善的风险控制体系，有效降低市场风险和信用风险。
证券经纪业务转型问题研究
《证券经纪业务转型问题研究》摘要：证券公司的主要业务包括：证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务，随着时代变化，互联网信息技术的发展，传统证券经纪业务模式难以支持，证券市场维持难度增大，证券经纪业务转型已经提上日程，我国具有一定科研实力的证券公司，如中信证券、银河证券、国泰君安证券，可以模仿美林证券的经纪业务模式，进行转型发展，拓展其业务，可以朝着综合性券商努力【摘要】近年来，金融业发展迅速，尤其是互联网技术的发展，使得金融业中传统行业的发展面临着诸多挑战与机遇。
传统的证券经纪业务也面临着这一问题。
本文在研究我国证券行业发展现状的基础上，基于“互联网+”发展的广阔前景，综合运用文献分析法、对比分析法，深入剖析互联网信息技术下证券经纪业务转型的必要性和可能性，对证券经纪业务转型问题进行探究。
通过对比分析和合理假设，本文得出了证券经纪业务转型的两大可行方向，即借鉴国外模式异化发展和大数据技术下的去券商发展，并对证券经纪业务的发展提供了相关建议。
【关键词】互联网金融证券经纪业务转型近年来，随着我国互联网信息技术的发展，各行业都纷纷涌现出不同的新形态，传统行业纷纷开始与互联网技术紧密结合，“互联网+”为各行业的发展提供了无限的机遇，但同时也带来了诸多挑战。
金融行业也在这一大背景下不断发展。
2018年互联网金融改革将持续深化，传统和新兴金融行业将以创新为支点走向平衡。
而在证券经纪业务领域，随着云计算、大数据为代表的新一代信息技术的发展，证券经纪业务也正不断创新和发展，参与证券的人数成倍增加，证券经纪业务的形式也发生了巨大的变化，从以往在证券交易所排队等候到现在的电脑手机客户端，证券交易变得更为便捷，也将吸引更多的人参与到证券市场中。
互联网信息技术的发展，互联网证券业务的持续推广以及一人多户政策的放开等进一步加剧了行业平均佣金率的下滑和经纪业务竞争，传统的证券经纪业务已显得微不足道，券商开展证券经纪业务面临严峻挑战。
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在此，小编又为朋友编辑了证券经纪业务面临问题 浮动佣金制的实施,正在对证券经纪业务构成巨大冲击。
经营环境变了,经纪业务经营方式也必须作调整。
现在各家券商甚至各个营业部都在寻找经纪业务新的生存之道,但是又难以理出头绪来。
近期通过对一些营业部的调研,我们发现,无论各家券商调整的思路有何差异,面临的核心问题都差不多。
必须要理清这些核心问题的解决思路,通盘考虑,才能拿出经纪业务改革的整体方案来 1选择发展什么类型的证券经纪业务? 国外证券经纪业务的类型化十分明显。
一是交易方式上的差别,是网上交易还是现场交易。
二是服务质量上的差异,是只提供交易手段,还是附加高质量的咨询服务;三是经纪业务种类上的差异,是提供单一的证券经纪服务,还是提供综合理财业务。
每一类券商(投资银行)重点发展一类到两类经纪业务,占据优势,形成特色和品牌,不可能在所有类型上都占尽优势。
近年来,国内券商甚至每家营业部都在努力寻求差异化服务,也采取了各种手段和方法,但最终结果的差异不大,效果不明显。
一些营业部为追求硬件上的差异进行了过大的投资,反而套了进去。
核心原因是在固定佣金制下,差异化服务没有和差别化佣金结合起来,这样无论对券商还是对客户,驱动性都不强。
目前的证券经纪业务,大致可分为三大类:第一类是大券商提供的,将现场交易和非现场交易结合起来,同时附加咨询服务;第二类是网络经纪商(新型券商)提供的以网络交易为核心的非现场交易经纪业务;第三类是中小券商或落后地区营业部提供的以现场交易为核心的低附加值经纪业务。
这三类跟西方相比都有很大差异。
如国内大券商都想跟美林靠拢,在经纪业务中以优质咨询取得优势。
但是美林提供的是综合理财咨询和服务,国内券商只能提供证券投资咨询服务,两者的附加值有很大区别。
综合理财业务的开展要与金融混业化结合在一起,目前国内做不到。
国外的网络经纪商主要提供互联网式经纪交易服务;国内互联网交易比重低,电话委托等其他通信手段实现的交易比重大。
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浙江万里学院商学院 毕业论文文献综述 论文题目
蔡起挺 学生姓名
2009011197 学生学号
金融学专业，2009级2班 专业班级
招商证券公司经纪业务转型存在的问题 与对策研究 指导教师 金融系
系 别
文献综述
证券经纪业务是指证券公司接受客户委托为其提供代理进行证券买卖业务。
它是我国综合类证券公司的主要业务之一和经纪类证券公司的唯一经营业务。
目前，我国证券公司开展经济业务主要是通过为客户代理买卖证券并向客户收取交易佣金来获取利润。
在股市行情较好，交易活跃的情况下，证券公司为客户代理买卖股票可以获得高额的佣金收入，这使得证券经纪业务成了其最主要的利润来源，也是最稳定、风险最小的利润来源。
1 国外研究
Nora M. Jordan （2010）提出在过去的一年对于大宗经纪业务的市场服务有重大变化，特别是在主要经纪商和他们的客户之间的关系。
作为一个结果，在基金试图倾向于关注的风险降到最小，大多数的大宗经纪业务谈判协议过早地宣布成立一个机构经纪默认的设置，而不是主要经纪人看着的风险资金下滑。
这个新变化已经导致了典型的大宗经纪业务的商业模式的担忧。
Rev. Financ. Stud.（2009）提出机构经纪行业所面临的日益降低交易成本的压力的增加, 这已经压低了平均佣金并使得交易量转移到低成本的执行场所。
然而，传统的全方位服务绑定使执行经纪人保持一定的动力，而且他们的佣金仍远远高于边际执行交易成本。
我们推测构成了一个简单易行的佣金收费，原定长期的固定费用可以得到一个经纪人的优质的服务。
John Kador，Charles Schwab（2003）在逆境中Schwab的革命方法成功了。
自1973年成立以来, Schwab使了市场所有的经纪人强调顾客服务。
今天, Schwab已经确立自己作为一个公司与一个满足老式完整性科技金融服务的唯一标识。
2 国内研究
2.1 从证券经纪业务客户服务角度分析
谭茂（2010）通过对证券公司客户进行K-means 聚类分析，证券公司客户大致可以分为高活跃客户、高贡献客户、忠诚保持客户和关系维持客户四大类。
吴西镇、陈莹（2010）提出对证券行业而言，提供服务的过程就是客户的主观体验过程，在这个过程中，服务和消费是同步进行的。
客户和证券公司之间存在着互动关系，这种互动关系对顾客感知服务质量的形成具有非常重要的影响。
吴西镇（2008）提出目前我国证券行业的总体服务质量水平不错。
但是，证券公司员工对客户的熟悉程度仍偏低，服务的主动性不强，一定程度上影响到客户的满意程度和客户的忠诚度，亟待改进。
江晓东（2007）提出证券客户细分方法，按客户的当前价值和潜在价值，客户交易能力，客户投资周期，客户持仓偏好进行细分。
2.2 从证券经纪业务的创新角度分析
许畅、杨朝军（2010）提出面对日益激烈的竞争环境，证券公司在业务模式调整上，必须利用原有的竞争优势，运用业务创新等手段，集中精力于细分市场，通过持续的经营使公司成为细分市场的龙头券商。
张玉才、杨蓉婷（2008）提出我国证券经纪业务存在的问题主要表现为政策保护、市场体系不完善、服务同质化、盈利模式单一等方面。
证券经纪业务发展的趋势呈现出市场集中度提高、竞争战略多元化、价格竞争转向服务竞争、集约化经营等明显特征。
当前的经纪业务创新大多集中在体制、理念、技术、产品、服务等环节开展。
陆辉、梁东黎（2007）提出目前国内券商已经认识到经纪业务创新的重要性。
并在定价体系、交易通道建设、咨询服务以及业务流程等诸多方面进行了探索。
李力、许祥秦（2007）提出一方面，将原先简单的通道服务向增值服务转型；另一方面，大力发展非通道中介服务，通过增加服务的技术含量，打造服务产品的核心竞争力，减少市场波动对券商收入的影响。
陈天笑(2010)提出产品策略对证券公司的研发能力提出了较高的要求。
渠道策略是产品策略和价格策略的基础，往往会和以上两种策略同时使用，产品创新策略以及渠道策略才是业务创新的根本，是证券公司长期发展的重要条件。
2.3 从证券经纪业务风险管理角度分析
陈祖立（2009）提出经纪业务的风险控制划分为不同层次，流程的风险控制是直接的、低层次的，公司环境建设对于风险控制的支持是高层次的，高低层次之间是相辅相成、彼此制约的关系，构成了具有不同层次、系统化的风险控制体系。
另一方面，在分析证券公司经纪业务风险控制时，本文认为风险控制的基础是流程设计，其关键点是公司的文化建设，而文化建设是长期之功，
体现为公司深层次的风险控制理念深入人心，在制度、公司治理结构、人员素质、业务流程设计、业务活动之间的监督与制约关系等各个方面。
齐大海（2008）提出证券经纪业务风险管理的对策建议，创造有利于风险管理有效运转的内部环境；完善经纪业务风险管理体系；确保信息数据处理的高效运作；加强风险管理自我评价；加强对外沟通，重视外部监管。
周双庆（2007）提出随着经纪业务自身的发展，新的操作风险会重新出现。
只要坚持科学的风险管理理念，合理运用各种风险管理方法和技术，经纪业务的操作风险就可以被控制在合理的范围内，使证券公司避开危险的漩涡，在激烈的竞争中处于不败之地。
从证券经纪业务运作模式转型角度分析，刘运哲（2010）佣金制度变革不仅会改变券商经纪业务的收入结构，更深入地会引发券商经纪业务经营模式、服务模式、营销模式等的创新和转型。
王毅（2010）对我国证券经纪业务运作模式中存在的问题提出对策与建议弱化佣金提成中的等级激励，建立更加合理的薪酬制度；提供更加高质量、个性化的服务，以服务吸引客户；提高行业门槛，优化团队管理。
马乐（2009）提出券商经纪业务产品化发展趋势：经纪业务收入依然是券商生存的基础，券商经纪业务需要转型，证券经纪业务产品化发展将成必然趋势；明确证券经纪业务产品化的界定证券经纪业务要进行客户细分，实行差异化、专业化的产品推送；实现合适产品推送给合适的人；加大研究力度；以人为本，注重人才培养；认识和规避产品化过程中风险；中国的二线城市是证券经纪业务的沃土；以证券经纪业务配合新农村建设。
3 文献综述总结
基于以上理论分析，我们发现对于证券经纪业务发展现状与问题国内外都有很多研究，但是大多集中在经纪业务风险控制、业务创新和服务质量，很少从公司本身的因素分析应该如何来转变经纪业务。
本文将以招商证券为例展开分析，结合招商证券存在的问题及其特点来分析如何实现对经纪业务的转型，从而试证券公司经纪业务进行不断的完善。
通过对招商证券经纪业务的现状及存在的问题进行分析，总结经验和教训，使证券公司经纪业务能够更好的发展。
参考文献
[1]谭茂．证券公司经纪业务客户细分模型构建[D]．南京：南京工业大学经济管理学院，
2010
[2]吴西镇、陈莹．我国证券经纪业务服务质量分析方法探索[D]．南京：南京大学工程管理学院，2010
[3]吴西镇．证券经纪业务服务质量感知状况的统计分析[D]．天津：天津大学管理学院，2008
[4]江晓东．证券客户细分方法及其定制营销策略[J].上海：上海财经大学，国际工商管理学院，2007
[5]许畅、杨朝军．基于组织创新的SY证券公司经纪业务竞争力提升研究[D]．上海：上海交通大学，2008
[6]张玉才、杨蓉婷．广发证券公司经纪业务创新研究[D]．山东：山东大学，2008
[7]陆辉、梁东黎．谈国内券商证券经纪业务的创新[J]．南京：南京大学经济系，2007
[8]李力、许祥秦．GX证券公司经纪业务盈利模式创新研究[D]．陕西：西北工业大学，2007
[9]陈天笑. 基于客服的证券经纪业务创新策略探讨[J]．武汉：华中科技大学数学系，2010
[10]陈祖立．方正证券公司经纪业务营销研究[D]．云南：云南大学，2009
[11]齐大海．广发证券经纪业务风险管理研究[D]．南京：南京航空航天大学，2008
[12]周双庆．证券公司经纪业务风险管理研究[D]．四川：西南财经大学，2007
[13]刘运哲．从北美佣金制度变革看经纪业务转型[J]．广州：广发证券股份有限公司，2010
[14]王毅．中国证券经纪业务运作模式研究[J]．广州：广东华南理工大学，2010
[15]马乐．证券经纪业务产品化发展趋势分析研究[D]．北京：对外经济贸易大学，2009
[16]Rev．Financ．Stud．Brokerage Commissions and Institutional Trading Patterns [J]．The
Published by Oxford University Press，2009
[17]Nora M. Jordan．Trends in Prime Brokerage[J]．Practical Law ——The Journal，2010
[18]John Kador，Charles Schwab．How One Company Beat Wall Street and Reinvented the Brokerage Industry[M]，2003。