融资相关测试题100道
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。
融资管理考试题目及答案
融资管理考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资管理中，以下哪项不是融资的主要方式？A. 银行贷款B. 发行股票C. 政府补贴D. 债券发行答案：C2. 企业在进行融资时，通常需要考虑的因素不包括以下哪项？A. 融资成本B. 融资风险C. 融资期限D. 融资方式的多样性答案：D3. 以下哪项不是融资管理中的风险管理措施？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险规避D. 风险接受答案：C4. 融资管理中，以下哪项不是企业进行融资决策时需要考虑的因素？A. 企业的财务状况B. 企业的信用评级C. 企业的市场地位D. 企业的员工人数答案：D5. 在融资管理中，以下哪项不是企业进行债务融资时需要关注的？A. 债务的利率B. 债务的期限C. 债务的偿还方式D. 债务的发行价格答案：D6. 企业在进行股权融资时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 股权的稀释B. 股东权益的保护C. 股权的估值D. 股权的发行数量答案：D7. 在融资管理中，以下哪项不是企业进行融资时需要遵循的原则？A. 合法性原则B. 效益性原则C. 可行性原则D. 随意性原则答案：D8. 企业在进行融资时，以下哪项不是融资策略？A. 内部融资B. 外部融资C. 直接融资D. 间接融资答案：A9. 融资管理中，以下哪项不是企业进行融资时需要考虑的外部因素？A. 宏观经济环境B. 行业发展趋势C. 企业的内部管理D. 金融市场状况答案：C10. 企业在进行融资时，以下哪项不是融资决策的影响因素？A. 企业的财务目标B. 企业的经营战略C. 企业的组织结构D. 企业的盈利能力答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 企业在进行融资时，以下哪些因素会影响其融资成本？A. 利率水平B. 融资期限C. 融资方式D. 企业的信用状况答案：ABCD2. 在融资管理中，企业进行融资时需要考虑的风险包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：ABCD3. 企业在进行融资时，以下哪些措施可以降低融资风险？A. 融资结构的优化B. 融资期限的匹配C. 融资方式的多样化D. 融资成本的控制答案：ABC4. 企业在进行融资时，以下哪些因素会影响其融资决策？A. 企业的财务状况B. 企业的经营战略C. 企业的市场地位D. 企业的组织结构答案：ABC5. 在融资管理中，企业进行融资时需要遵循的原则包括哪些？A. 合法性原则B. 效益性原则C. 可行性原则D. 风险控制原则答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 企业在进行融资时，融资成本越低越好。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资案例分析单选题100道及答案解析
融资案例分析单选题100道及答案解析1. 在企业融资中，以下哪种方式通常风险最低？（）A. 股权融资B. 债券融资C. 内部融资D. 银行贷款答案：C解析：内部融资是企业依靠自身积累的资金，风险通常最低。
2. 一家初创企业在寻求融资时，最可能首先考虑的是（）A. 天使投资B. 风险投资C. 银行贷款D. 债券发行答案：A解析：初创企业通常先考虑天使投资，因为天使投资对早期项目较为关注。
3. 以下哪种融资方式对企业的控制权影响最小？（）A. 银行贷款B. 债券融资C. 股权融资D. 都一样答案：A解析：银行贷款通常不涉及企业控制权的变更，而股权融资可能导致控制权的稀释。
4. 某企业通过发行债券融资，若市场利率上升，对企业的影响是（）A. 融资成本降低B. 融资成本上升C. 没有影响D. 债券更易发行答案：B解析：市场利率上升，企业发行债券的成本会上升。
5. 在股权融资中，以下哪种方式会引入新的战略投资者？（）A. 定向增发B. 公开增发C. 配股D. 都有可能答案：A解析：定向增发通常是针对特定的投资者，可能引入新的战略投资者。
6. 企业融资时，考虑融资期限的主要因素是（）A. 资金用途B. 融资成本C. 企业规模D. 行业特点答案：A解析：资金用途决定了所需资金的使用期限，从而影响融资期限的选择。
7. 以下哪种融资方式的审批流程相对较复杂？（）A. 银行贷款B. 股权融资C. 债券融资D. 民间借贷答案：C解析：债券融资需要经过较为严格的审批程序。
8. 某企业具有较高的资产负债率，其再融资时应优先考虑（）A. 股权融资B. 债券融资C. 银行贷款D. 内部融资答案：A解析：资产负债率高时，为避免财务风险，应优先考虑股权融资。
9. 以下关于融资成本的说法，正确的是（）A. 股权融资成本高于债券融资成本B. 债券融资成本高于股权融资成本C. 两者成本相同D. 取决于企业规模答案：A解析：股权融资的风险溢价通常高于债券，导致其成本较高。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
融资相关测试题100道
信贷业务测试题单选1、浮动抵押得登记机关就是（A）A、工商行政管理机关B、国土部门C、房管部门D、公证处2、 (A)就是融资计划得前提，有助于改善投资决策，也有助于提高财务应变能力。
A财务预测 B财务预算 C财务决策 D财务控制3、信托机构最基本得职能就是（ C ）A、取得收益B、委托代理C、财产事务管理D、规避风险4、借款人需要将其动产或权利凭证移交银行占有得贷款方式为(B)。
A、抵押贷款B、质押贷款C、信用贷款D、留置贷款5、承兑汇票手续费按票面金额得万分之（ A ）计收。
A、5B、6C、7D、86、按照现行规定，办理贴现业务得企业必须具备如下条件: （ D ）A、在中国境内，经合法注册经营并持有有效贷款卡B、能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景C、在银行开立存款账户得企业法人以及其她组织D、以上三条都就是7、股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，公司应为 D 。
A、高新技术企业B、连续两年净利润200万以上企业C、第三产业D、无限制8、《支付结算办法》对商业汇票得最长付款期限有明确得规定。
该期限就是（ C ）。
A 、1个月B、3个月C、6个月D、9个月9、新三板企业审核制度现为 A 。
A、审核制B、备案制C、核准制D、以上答案都不对10、主办券商成功推荐公司在新三板挂牌上市后督导期限为 D 。
A、两年 B三年 C、五年 D、终身11、票据业务必须以真实得商品交易为基础就是（ D ）稽核得内容。
A、票据承兑业务B、票据贴现业务C、票据转贴现业务D、以上皆就是12、下列财产，不得抵押得就是（ C ）A、机械设备B、土地使用权C、学校得教学楼D、交通运输工具13、下列能够反映借款人盈利能力得比率就是（ D ）。
A、效率比率B、杠杆比率C、流动比率D、营业利润率14、商业银行对借款人最关心得就就是（D ）。
A、借款人财务信息得质量B、借款人得家庭背景C、借款人得商业经验D、借款人得现在与未来得偿债能力15、租赁项目评估得核心就是（ B ）。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
投融资试题及答案
投融资试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪项不是企业融资的主要方式？A. 银行贷款B. 发行股票C. 租赁融资D. 政府补贴答案：D2. 风险投资通常投资于哪个阶段的企业？A. 成熟期B. 初创期C. 成长期D. 衰退期答案：B3. 以下哪个不是企业上市的条件？A. 公司治理结构完善B. 财务状况良好C. 公司规模较小D. 有持续盈利能力答案：C4. 企业进行股权融资时，通常需要披露哪些信息？A. 财务报表B. 经营状况C. 法律纠纷D. 以上都是答案：D5. 以下哪种融资方式不属于债务融资？A. 发行债券B. 银行贷款C. 融资租赁D. 发行股票答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 企业进行融资时，需要考虑的因素包括：A. 融资成本B. 融资期限C. 融资方式D. 融资风险答案：A、B、C、D2. 以下哪些属于债务融资的特点？A. 需要偿还本金B. 需要支付利息C. 不影响企业控制权D. 可以增加企业净资产答案：A、B、C3. 企业进行股权融资时，可能带来的影响包括：A. 增加企业的净资产B. 增加企业的负债C. 可能稀释原有股东权益D. 可能提高企业的市场估值答案：A、C、D4. 风险投资对企业的影响可能包括：A. 提供资金支持B. 提供管理经验C. 提供市场渠道D. 增加企业债务答案：A、B、C5. 企业上市后可能带来的优势包括：A. 提高企业知名度B. 增加融资渠道C. 提高企业估值D. 增加企业债务答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共10分）1. 企业融资的目的都是为了扩大生产规模。
（错误）2. 债务融资和股权融资的主要区别在于是否需要偿还本金。
（正确）3. 企业上市后，股东可以自由买卖股票。
（正确）4. 企业融资时，不需要考虑企业的财务状况。
（错误）5. 风险投资通常投资于成熟期的企业。
（错误）6. 企业发行股票是一种债务融资方式。
（错误）7. 企业融资时，融资成本越低越好。
融资相关测试题100道
信贷业务测试题单选1、浮动抵押的登记机关是（A）A、工商行政管理机关B、国土部门C、房管部门D、公证处2. (A)是融资计划的前提，有助于改善投资决策，也有助于提高财务应变能力。
A财务预测 B财务预算 C财务决策 D财务控制3. 信托机构最基本的职能是（ C ）A、取得收益B、委托代理C、财产事务管理D、规避风险4.借款人需要将其动产或权利凭证移交银行占有的贷款方式为(B)。
A.抵押贷款B.质押贷款C.信用贷款D.留置贷款5、承兑汇票手续费按票面金额的万分之（ A ）计收。
A、5B、6C、7D、86、按照现行规定，办理贴现业务的企业必须具备如下条件: （ D ）A.在中国境内，经合法注册经营并持有有效贷款卡B.能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织D.以上三条都是7、股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，公司应为 D 。
A.高新技术企业B.连续两年净利润200万以上企业C.第三产业D.无限制8、《支付结算办法》对商业汇票的最长付款期限有明确的规定。
该期限是（ C ）。
A .1个月B.3个月C.6个月D.9个月9、新三板企业审核制度现为 A 。
A.审核制B.备案制C.核准制D.以上答案都不对10、主办券商成功推荐公司在新三板挂牌上市后督导期限为 D 。
A.两年 B三年 C.五年 D.终身11、票据业务必须以真实的商品交易为基础是（ D ）稽核的内容。
A.票据承兑业务B.票据贴现业务C.票据转贴现业务D.以上皆是12、下列财产，不得抵押的是（ C ）A、机械设备B、土地使用权C、学校的教学楼D、交通运输工具13.下列能够反映借款人盈利能力的比率是（ D ）。
A.效率比率B.杠杆比率C.流动比率D.营业利润率14.商业银行对借款人最关心的就是（D ）。
A.借款人财务信息的质量B.借款人的家庭背景C.借款人的商业经验D.借款人的现在和未来的偿债能力15. 租赁项目评估的核心是（ B ）。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1. 假如某投资者信誉账户内有200 元现金和100 元市值的证券A，假定证券 A 的折算率为70%。
那么，该投资者信誉账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者供给了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所能够在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4. 证券企业向客户收取融资融券的利息花费时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者经过其信誉证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券企业融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信誉（融资融券交易）证券账户能够有：3个2个1个没有限制7.信誉证券账户能够买入或转入除担保物以及交易所宣布的标的证券范围之外的证券。
错误正确8.当保持担保比率达到（）标准时，投资者没有准时追加担保物，将被面对被平仓的危险。
低于 300%低于 200%低于 130%低于 100%9.授信额度能够高于证券企业对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券企业在与客户签署融资融券合同前，向客户执行风险揭露义务。
正确错误11. 客户证券担保账户内的证券和客户资本担保账户内的资本为（）。
信托财富交易所财富登记结算企业财富证券企业财富12.投资者参加融资融券交易前应当做的工作包含（）。
签署《融资融券合同》以上都包含签署《融资融券交易风险揭露书》开立信誉证券账户和信誉资本账户13. 投资者信誉账户内有60 万元现金和投资者信誉账户内的保证金金额为（100 万元市值的某证券，假定该证券的折算率为）万元。
60%，那么，该100 万元160 万元136 万元120 万元14.目前交易所规定的投资者能够融资买入的标的证券不包含（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资本可买入的证券和证券企业可对投资者融出的证券，（）依据从严到宽、从少到多、逐渐扩大的原则，依据融资融券业务试点的进展状况，在知足规定的证券范围内审查、选用标的证券名单，并向市场宣布。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
2023年融资融券业务知识测试参考题
一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例到达或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例到达（）以上。
A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我企业开立信用账户中旳保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。
A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我企业按如下那种（）平仓委托次序进行强制平仓。
A.由客户自行确定；B. 我企业有权根据市场状况自行决定平仓次序。
4、当您旳信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采用积极补仓或平仓措施，否则（）A.您旳信用账户将有也许被采用强制平仓；B.我企业有也许终止与您旳融资融券业务协议，取消您旳融资融券业务资格；C.您有也许被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。
5、您融券期间，您或您旳关联人卖出与所融入证券相似旳证券旳，您应当自该事实发生之日起（）内向证券企业申报。
A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出旳证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。
A. 在交易所公告终止上市之后来两个交易日内买券还券或现券还券。
B.不用采用任何措施；7、您旳联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因也许导致联络不畅通旳，您应当（）A. 打告知证券企业；B. 及时到我企业临柜变更联络方式；C. 不采用任何措施。
8、您进行一笔融资或融券旳最长期限为（）。
A.3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券协议必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。
A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出旳申报价格不得低于该证券旳（）。
A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和一般证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券企业借入资金和证券进行交易。
融资相关测试题100道
信贷业务测试题单选1、浮动抵押的登记机关是（A）A、工商行政管理机关B、国土部门C、房管部门D、公证处2. (A)是融资计划的前提，有助于改善投资决策，也有助于提高财务应变能力。
A财务预测 B财务预算 C财务决策 D财务控制3. 信托机构最基本的职能是（ C ）A、取得收益B、委托代理C、财产事务管理D、规避风险4.借款人需要将其动产或权利凭证移交银行占有的贷款方式为(B)。
A.抵押贷款B.质押贷款C.信用贷款D.留置贷款5、承兑汇票手续费按票面金额的万分之（ A ）计收。
A、5B、6C、7D、86、按照现行规定，办理贴现业务的企业必须具备如下条件: （ D ）A.在中国境内，经合法注册经营并持有有效贷款卡B.能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织D.以上三条都是7、股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，公司应为 D 。
A.高新技术企业B.连续两年净利润200万以上企业C.第三产业D.无限制8、《支付结算办法》对商业汇票的最长付款期限有明确的规定。
该期限是（ C ）。
A .1个月B.3个月C.6个月D.9个月9、新三板企业审核制度现为 A 。
A.审核制B.备案制C.核准制D.以上答案都不对10、主办券商成功推荐公司在新三板挂牌上市后督导期限为 D 。
A.两年 B三年 C.五年 D.终身11、票据业务必须以真实的商品交易为基础是（ D ）稽核的内容。
A.票据承兑业务B.票据贴现业务C.票据转贴现业务D.以上皆是12、下列财产，不得抵押的是（C ）A、机械设备B、土地使用权C、学校的教学楼D、交通运输工具13.下列能够反映借款人盈利能力的比率是（ D ）。
A.效率比率B.杠杆比率C.流动比率D.营业利润率14.商业银行对借款人最关心的就是（D ）。
A.借款人财务信息的质量B.借款人的家庭背景C.借款人的商业经验D.借款人的现在和未来的偿债能力15. 租赁项目评估的核心是（ B ）。
融资考试题及答案
融资考试题及答案一、单项选择题1. 融资租赁中，租赁期满后，租赁资产的所有权转移给承租人的租赁方式是（）。
A. 经营租赁B. 融资租赁C. 短期租赁D. 长期租赁答案：B2. 以下哪个不是融资的主要方式？（）A. 银行贷款B. 发行股票C. 发行债券D. 购买保险答案：D3. 企业进行融资时，以下哪个因素不是影响融资成本的主要因素？（）A. 利率水平B. 企业信用等级C. 融资期限D. 企业规模答案：D4. 以下哪个不是债务融资的特点？（）A. 需要偿还本金B. 需要支付利息C. 无权参与企业经营决策D. 可以参与企业经营决策答案：D5. 以下哪个不是股权融资的特点？（）A. 不需要偿还本金B. 需要支付股息C. 有权参与企业经营决策D. 需要偿还本金答案：D二、多项选择题6. 以下哪些属于直接融资方式？（）A. 发行股票B. 发行债券C. 银行贷款D. 民间借贷答案：A、B7. 以下哪些属于间接融资方式？（）A. 银行贷款B. 信托融资C. 民间借贷D. 发行债券答案：A、B8. 以下哪些因素会影响企业的融资结构？（）A. 企业规模B. 行业特性C. 市场环境D. 利率水平答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于融资租赁的优点？（）A. 融资速度快B. 融资成本较低C. 可以改善财务报表D. 可以享受税收优惠答案：A、C、D10. 以下哪些属于融资租赁的缺点？（）A. 融资成本较高B. 需要支付租金C. 资产所有权不归承租人D. 融资速度慢答案：A、B、C三、判断题11. 企业进行融资时，融资成本越低越好。
（）答案：错误。
融资成本并非越低越好，需要综合考虑融资成本与融资效率、融资风险等因素。
12. 股权融资不需要偿还本金，因此风险较低。
（）答案：错误。
股权融资虽然不需要偿还本金，但股东对企业的经营风险承担较大，因此风险并不低。
13. 债务融资的风险高于股权融资。
（）答案：错误。
债务融资的风险相对较低，因为债权人对企业的经营风险承担较小。
融资基础知识题库单选题100道及答案解析
融资基础知识题库单选题100道及答案解析1. 企业融资的主要目的是（）A. 扩大生产规模B. 偿还债务C. 改善财务状况D. 以上都是答案：D解析：企业融资的目的可能包括扩大生产规模、偿还债务、改善财务状况等多种情况。
2. 以下哪种融资方式属于直接融资？（）A. 银行贷款B. 发行债券C. 融资租赁D. 信托贷款答案：B解析：直接融资是指资金供求双方直接进行资金融通，发行债券是资金需求方直接向投资者发行债券获取资金。
3. 间接融资的特点不包括（）A. 分散性B. 相对集中性C. 信誉差异较小D. 具有可逆性答案：A解析：间接融资具有相对集中性，不是分散性。
4. 下列不属于内源融资的是（）A. 留存收益B. 折旧C. 发行股票D. 应付款项答案：C解析：发行股票属于外源融资。
5. 以下哪种融资方式成本相对较低？（）A. 发行股票B. 发行债券C. 银行贷款D. 商业信用答案：D解析：商业信用通常成本相对较低。
6. 企业在选择融资方式时，首先考虑的因素是（）A. 资金成本B. 融资风险C. 资金期限D. 融资规模答案：A解析：资金成本是企业选择融资方式时首要考虑的因素。
7. 融资风险主要包括（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 以上都是答案：D解析：融资过程中面临多种风险，包括信用风险、市场风险和操作风险等。
8. 股权融资的优点不包括（）A. 资金使用期限长B. 无需还本C. 分散企业控制权D. 增强企业信誉答案：C解析：分散企业控制权是股权融资的缺点。
9. 债券融资的缺点是（）A. 财务风险大B. 限制条款少C. 资金成本低D. 不影响企业控制权答案：A解析：债券融资需要按时还本付息，财务风险较大。
10. 以下哪种融资方式对企业的盈利能力要求较高？（）A. 银行贷款B. 发行债券C. 发行股票D. 融资租赁答案：C解析：发行股票对企业的盈利能力有较高要求。
11. 企业融资结构是指（）A. 负债与所有者权益之间的比例关系B. 流动资产与固定资产之间的比例关系C. 长期负债与短期负债之间的比例关系D. 以上都不是答案：A解析：企业融资结构主要指负债与所有者权益的比例关系。
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信贷业务测试题单选1、浮动抵押的登记机关是（A）A、工商行政管理机关B、国土部门C、房管部门D、公证处2. (A)是融资计划的前提，有助于改善投资决策，也有助于提高财务应变能力。
A财务预测 B财务预算 C财务决策 D财务控制3. 信托机构最基本的职能是（ C ）A、取得收益B、委托代理C、财产事务管理D、规避风险4.借款人需要将其动产或权利凭证移交银行占有的贷款方式为(B)。
A.抵押贷款B.质押贷款C.信用贷款D.留置贷款5、承兑汇票手续费按票面金额的万分之（ A ）计收。
A、5B、6C、7D、86、按照现行规定，办理贴现业务的企业必须具备如下条件: （ D ）A.在中国境内，经合法注册经营并持有有效贷款卡B.能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织D.以上三条都是7、股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，公司应为 D 。
A.高新技术企业B.连续两年净利润200万以上企业C.第三产业D.无限制8、《支付结算办法》对商业汇票的最长付款期限有明确的规定。
该期限是（ C ）。
A .1个月B.3个月C.6个月D.9个月9、新三板企业审核制度现为 A 。
A.审核制B.备案制C.核准制D.以上答案都不对10、主办券商成功推荐公司在新三板挂牌上市后督导期限为 D 。
A.两年 B三年 C.五年 D.终身11、票据业务必须以真实的商品交易为基础是（ D ）稽核的内容。
A.票据承兑业务B.票据贴现业务C.票据转贴现业务D.以上皆是12、下列财产，不得抵押的是（ C ）A、机械设备B、土地使用权C、学校的教学楼D、交通运输工具13.下列能够反映借款人盈利能力的比率是（ D ）。
A.效率比率B.杠杆比率C.流动比率D.营业利润率14.商业银行对借款人最关心的就是（D ）。
A.借款人财务信息的质量B.借款人的家庭背景C.借款人的商业经验D.借款人的现在和未来的偿债能力15. 租赁项目评估的核心是（ B ）。
A、租赁项目的偿债能力B、租赁项目的盈利能力C、租赁项目的经营能力D、租赁项目的技术能力16.以下哪项不是内部融资的资金来源?（ B ）A.净资本B.留存收益C.增发股票D.增发债券17、以企业的设备和其他动产抵押的，办理抵押物登记的部门是。
（ D ）A、土地管理部门B、林木主管部门C、运输工具的登记部门D、工商行政管理部门18、以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押物登记的部门是。
（ A ）A、土地管理部门B、县级以上政府规定的房地产管理部门C、林木主管部门D、工商行政管理部门19、以城市房地产或者乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，办理抵押物登记的部门是。
（ B ）A、土地管理部门B、县级以上政府规定的房地产管理部门C、林木主管部门D、工商行政管理部门20、以林木抵押的，办理抵押物登记的部门是。
（ B ）A、土地管理部门B、林木主管部门C、运输工具的登记部门D、工商行政管理部门21、以船舶、车辆抵押的，办理抵押物登记的部门是。
（ C ）A、土地管理部门B、林木主管部门C、运输工具的登记部门D、工商行政管理部门22、流动资金贷款不得用于（ A ）。
A、固定资产、股权B、合理进货支付货款C、承付应付票据23、对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D ）。
A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值24、以房屋抵押贷款、房屋及房屋占用范围内的土地使用权（ B ）。
A.可以分别抵押B.应当同时抵押给一个抵押权人C.只能将前者设定抵押D.均应由工商行政管理机关登记25、指导原则采用贷款风险分类方法，按风险程度，将贷款划分为五类。
即正常、关注、次级、（ D ）、损失。
A．危险B．无期C．坏账D．可疑26、下面哪一项属于借款人挪用贷款的情况?（ B ） A．用流动资金贷款购买辅助材料B．外借母公司贷款进行房地产投资C．用流动资金贷款支付货款D．用中长期贷款购买机器设备27、债务人所有的（ C ）财产，一般不能作为抵债资产。
A．著作权B．土地使用权C．公益性质的职工住宅D．股票28、借款人应当在贷款到期前，向贷款人申请贷款展期。
是否展期由（B ）决定。
A.借款人B.贷款人C.保证人D.借款人与贷款人协商29、债权人与债务人协议变更借款合同的，应当取得（D ）同意A.主管部门B.主管部门书面C.保证人D.保证人书面30、下列银行确立授信额度的步骤中，位于“决定授信额度”后面的是（ D ）。
A.分析借款原因与借款理由B.偿债能力分析C.评估关键风险和影响借款企业资产转换周期和债务清偿能力因素D.整合所有授信额度作为借款企业信用额度，完成最后授信申请并提交审核31、抵押期限应（ D）贷款期限，凡变更贷款主合同的，一定要注意新贷款合同与原贷款抵押合同期限的差异，不能覆盖贷款合同期限的要重新签订抵押合同。
A.大于B.小于C.等于D.大于或等于32、下列对保证人资格审查的做法中，正确的是（A ）。
A.应尽可能避免连环担保B.股份制企业的保证人还需要提供股东大会的授权书C.自然人不可以作为公司贷款的保证人D.只允许企业法人作保证人33、下列有关信用证的说法，不正确的是（D ）。
A.银行根据信用证相关法律规范的要求B.银行必须依照客户的要求和指示办理C.这是一个有条件承诺付款的书面文件D.信用证专指国际信用证34、下列关于流动比率的说法，正确的是（A ）。
A.流动比率反映了企业用来偿还负债的能力B.企业的流动比率越高越好C.流动比率=流动资产/(流动资产+流动负债）D.流动比率也称“酸性测验比率”35、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（A）。
A、权证B、股票C、基金D、债券36、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？（A）A、强制平仓风险B、市场风险C、违约风险D、技术风险37、投资者从事融资融券交易，只能通过（ D ）方式向信用资金账户转入现金。
A.从普通资金账户直接转入。
B.其他三项都不对。
C、柜台现金转入。
D.通过银行第三方存管转入。
38、以下叙述错误的是（ A ）。
A 、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
39.股票按股东享有权利的不同，可以分为（ C ）。
A.有面额股票和无面额股票B.记名股票和无记名股票C.普通股票和优先股票D.份额股票和比例股票40.记名股票的特点不包括（ A ）。
A.安全性较差B.可以一次或分次缴纳出资C.股东权利归属于记名股东D.转让相对复杂或受限制41.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权，而是证明股东的权利。
所以说，股票是（ D ）。
A.设权证券B.资本证券C.要式证券D.证权证券42．债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。
它反应的是（ C）的关系。
A 契约 B所有权使用权 C 债权债务 D权利义务43．债券的票面价值中，要规定票面价值的（B ）。
A 币种、利率B 币种、金额C 利率、金额D 期限、利率44．下面说法正确的是（ B ）。
A 债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B 债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C 债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D 债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让45．下面说法正确的是（ B ）。
A 发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金B 债券属于公司的负债C 股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债D 金融机构、公司组织一般都可发行股票46．附新股认购权公司债在行使新股认购权后，债券形态（A ）。
A 依然存在B 自行消失C 转为股票D 自动作废47．附新股认购权公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。
这种债券的购买者（ A ）。
A 可以按预先规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权B 可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权C 可以按事后规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权D 可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权48、一般来说，期限较长的债券，（ D ），利率应该定的高一些。
A 流动性强，风险相对较小B 流动性强，风险相对较大C 流动性差，风险相对较小D 流动性差，风险相对较大49、证券市场的构成不包括：（C ）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场50、根据市场的功能划分，证券市场可分为（C） A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场多选1、对于担保的概念应当从以下（ABC）方面来理解。
A、担保是保障特定债权人债权实现的法律制度。
B、担保是以第三人的一般（全部）财产或者债务人自己或第三人的特定财产来保障债权人债权实现的制度。
C、担保是对债的效力的一种补充和加强，是对债务人信用的一种保证措施。
D、有了担保，债权人就一定能实现债权。
2、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括（ABCD ）。
A.优先股票分配股息的顺序和定额B.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额C.优先股票股东转让股份的条件D.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制3、银行流动资金贷前调查报告内容要求中，综合性结论和建议应包括（ABCDE ）。
A.对借款人信用的综合评价B.对贷款安全性的综合评价C.对银行综合收益的总体估算D.对是否发放贷款及贷款金额、期限、利率等的结论性意见和建议E.尚需进一步落实的事项或注意的问题4、可对境内上市外资股进行投资的是（ABCD ）。
A.定居在国外的中国公民B.我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织C.外国的自然人、法人和其他组织D.境内居民个人(用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金)5、物的担保，指以债务人或第三人的特定财产为债务人的债务提供担保，主要方式有（ABC）。
A、抵押B、质押C、留置D、定金6、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金；7、根据《全国中小企业股份转让系统业务规则（暂行）》第2.8条规定：“挂牌公司控股股东及实际控制人挂牌前直接或间接持有的股票分三批解除转让限制，每批解除转让限制的数量均为其挂牌前所持股票的三分之一，解除转让限制的时间分别为A.挂牌当日B.一年D.挂牌满两年E.挂牌满三年8、担保合同的成立应当具备以下条件（ABC）。