禁止性规定题库

单选
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
序号 题干 A B 1 下列处理正确的是 柜员可直接调整银行卡差错，不需查询原交易 ( )。 清算差错调整必须依据原交易 辖内法人机构存放省联社的清算备付金账户出现日间或日终透支现象，应于事项发生后的（）进行报告 2 第一时间 24小时 及其他非法或不适当的途径向个人或第三方进行利益输送的，给予相关责任人警告处分，情节严重的给予记过至（）处分 3 经济处罚 记过 、超限额办理银行间市场业务的，给予相关责任人给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至（）处分 4 记过 记大过 权、逆程序办理业务。给予相关责任人给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至（）处分 5 记过 记大过 安全、破坏市场经济秩序、妨碍社会治安、影响社会稳定等违法违规活动的，或为上述违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员记过至 6 经济处罚 警告 使用无正当版权或未经许可的软件，造成侵权纠纷的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（）至记过处分。 7 经济处罚 警告 擅自变更计算机安全配置的，给予有关责任人（）；情节严重的，给予警告至记过开除处分。 8 经济处罚 警告 机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至（）处分。 9 经济处罚 警告 作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至（）处分。 10 经济处罚 警告 接入内部网络的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（）至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 11 经济处罚 警告 应用系统的，其他危害农村信用社信息安全的行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予 12 经济处罚 警告 非法、虚假信息，造成不良影响的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至（）处分。 13 经济处罚 警告 制、发布、传播信息，损害农村信用社形象的，给予有关责任人警告至（）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 14 记过 警告 料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位的，给予有关责任人（）至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 15 记过 警告 擅自公开交流发表技术成果的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予（）至开除处分。 16 记过 警告 系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的，给予直接责任人（）处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分。 17 记过 警告 听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人（）至开除处分。 18 记过 警告 计算机信息数据等其他违法违规的行为，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至（）处分。 19 记过 警告 及网络资源从事危害国家安全、破坏市场经济秩序、妨碍社会治安、影响社会稳定等违法违规活动，给予（）至开除处分。 20 记过 警告 下列不属于农村信用社员工经商办企业提出的 21 禁止农村信用社员工经商办企业或参与经商办企业。 “九个禁止”的是（）。 禁止农村信用社员工在各类经济实体中兼职。 下列不属于农村信用社员工参与的不良娱乐活动的是（） 22 利用职权和职务便利接受宴请、高档消费 利用公费或关系户款项进行旅游度假 23 下列说法不正确的是（） 农村信用社员工不准在任何时候购买各种彩票 农村信用社员工不准利用信贷资金购买股票 以下不属于农村信用社员工违反案件和重大事项报告制度的是（） 24 对重大案件及时上报当地监管部门。 干预、限制有关单位、人员及时如实向上级和有关部门报告 关于农村信用社领导人员职务消费，下列说法正确的是（）。 25 超过规定标准报销差旅费、业务招待费 按照相关规定对办公室进行装修 用社领导人员应当增强民主管理意识，严格执行民主管理制度，以下不属于侵害员工合法利益的行为的是（） 26 为提供工作效率对员工进行科学的激励考核机制。 按照规定应当公开、公示的事项而未公开、公示。 27 以下不属于农村信用社案件防控管理体系的是（） 股东大会职责 董事会职责 28 农村信用社法人机构案件防控的第一责任人是（） 董事长 行长 客户通过网银办理的业务如发现差错，柜员（ 29 ）为其办理错账冲正。 须当日 须经授权 用社开办电子银行业务过程中，未经（ 30 ），不会向第三方提供客户敏感信息，国家法律法规另有规定的除外。 主管授权 客户授权 开展电子银行业务时，（ 31）泄露客户信息，（ ）向客户索要USBKEY 不得，不得 口令、动态令牌密码等信息。 不得，可以 严格落实内控管理，确保已签约的 32 USBKEY、贴膜芯片、动态令牌等及时发放到客户手中，（ 未能及时发放的由会计主管代为保管 未能及时发放的由经办柜员代为保管， ） 理财资金不得投资于可能造成（）的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品。 33 利率波动 本金重大损失 34 禁止误导客户购买与其()不相符合的理财产品。 风险偏好 投资需求 客户风险承受能力由低到高至少包括（），并可根据实际情况进一步细分。 35 五级 六级 商业银行对超过（）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 36 60岁（含） 65岁（含） 风险评级为三级或四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。 37 20万元 30万元 风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）。 38 5万元人民币 10万元人民币 通过网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认标准（）网点标准。 39 应低于 不得低于 商业银行销售风险评级为（）理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。 40 三级（含）以上 四级（含）以上 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训。 41 25 30 私人银行客户是指金融资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户。 42 1000 700 下列（）客户购买理财产品不须进行风险承受能力评估 43 私人银行客户 高资产净值客户 非保证收益理财计划可以分为（）和非保本浮动收益理财计划。 44 保证收益理财计划 保本浮动收益理财计划 开办非保本浮动收益型理财投资业务，法人机构监管评级应为（）。 45 二级（含）以上 三级（含）以上 下列哪类机构（）不能申请基金销售业务资格成为基金销售机构。 46 商业银行 期货公司 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。 47 5000 1000 代客理财资金不得用于本行（），不得通过产品期限设置、会计记账调整等方式调节监管指标。 48 票据业务 自营业务 商业银行对理财产品进行风险评级，评级结果由低到高至少包括（），并可根据实际情况进一步细分。 49 六个等级 五个等级 根据风险匹配原则，某客户风险承受能力评级为三级，可以购买以下风险评级为（）的理财产品。 50 二级 二级和三级 51 下列符合高资产净值客户条件的是（） 单笔认购理财产品不少于 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过 100万元人民币的自然人； 200万元人民币，且能提供相关证明 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。 52 20万元 30万元 信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于（）。 53 6个月 一年
选
C D 答案 清算差错调整可根据情况，选择是否依据原交易 柜员可根据客户需要进行差错调整 B 2个工作日 3至5个工作日 C 留用察看 开除 D 留用察看 开除 B 留用察看 开除 B 开除 记大过 C 开除 记大过 B 开除 记大过 A 记过 记大过 C 开除 记大过 C 开除 记大过 B 开除 记大过 D 开除 记大过 C 开除 记大过 A 开除 记大过 B 开除 记大过 D 开除 记大过 C 开除 记大过 C 开除 记大过 C 开除 记大过 A 禁止农村信用社员工从事有偿中介活动。 禁止农村信用社员工为亲属、朋友等关系人办理贷款等业务。 D 利用周末时间和朋友打高尔夫球 参与赌博活动 C 农村信用社员工不准上班期间炒股 农村信用社员工不准购买基金 D 对案件和重大事项不准瞒报、迟报、漏报、误报 对各类案件、火灾、交通事故和员工非正常死亡等紧急重大情况未按要求逐级上报。 A 违反规定用公款进行高消费娱乐活动 使用信用卡、签单等形式消费，不提供原始凭证和相应的情况说明 B 在员工利益分配中搞暗箱操作 为谋求业绩违反规定忽视员工安全卫生保护，危害员工身心健康。 A 监事会职责 高级管理层职责 A 监事长 纪委书记 A 可直接 不允许 D 客户申请 书面申请 B 不得，一般不要 不得，可根据业务需要 A 未能及时发放的由客户经理代为保管 禁止代客户保管 D 本金损失 收益波动 B 风险承受能力 风险认知 C 四级 三级 A 60岁 65岁 B 25万元 10万元 D 10万元或20万美元 15万元人民币 A 可以低于 可以高于 B 三级以下 四级以下 B 20 35 C 600 500 C 一般个人客户 机构客户 D 保本类理财计划 非保本类理财计划 B 不受限制 四级（含）以上 B 保险机构 支付机构 D 3000 2000 C 资金业务 投资业务 B 四个等级 两个等级 B 四级 三级和四级 B 人民币或者家庭收入在最近三年内每年超过 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过 30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。 300万元人民币，且能提供相关证明的自然人； A 50万元 40万元 A 两年 一个月 B
业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由（）承担，并根据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。 54 银行 客户 商业银行使用保证收益理财计划附件条件所产生的投资风险由（）承担。 55 银行或客户 客户 险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应在（）完成风险承受能力评估。 56 6个月，银行网点 1年，网上银行 规定，不及时处理客户投诉或者处理客户投诉不当，对本行的声誉、形象造成不良影响。给予直接责任人、主管责任人 57 开除 经济处罚 ()处分。 酒后（醉酒）驾车发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果。给予直接责任人（）处分 58 警告至记过 开除 未经批准持因私证照出国（境）执行公务的，给予直接责任人、主管责任人（）处分。 59 记过至留用察看 留用察看 规定，不及时处理客户投诉或者处理客户投诉不当，对本行的声誉、形象造成不良影响给予直接责任人、主管责任人（）处分。 60 开除 留用察看 61 以下选项中正确的是( 营业期间严禁防尾随联动门双开 )营业期间防尾随联动门可以双开，如外来维修人员需携带大型维修工具进入 62 以下选项中正确的是 营业终了，可以关闭营业场所包括视频监控在内的所有电源 ( ) 营业网点人员只需接受安全教育培训，无需参加应急预案演练 外来人员因开展检查，需进入营业网点现金区时，只要严格查验外来人员身份，无需留存相关证件的复印件 63 以下选项中正确的是 外来维修人员进入营业网点现金区，只要有县级法人机构出具的介绍信和身份证，无需保卫部门人 ( ) 64 以下选项中错误的是 清（加）钞期间，必须 营业网点所有视频监控通道一周内至少回放 ( ) 2人（含）以上在视频监控范围内操作，未与客户区隔离的必须清场 1次 未设置金库且未存有档案、重要空白凭证等重要物品及技防、物防设施建设能够达到利用视频监控在监控中心值守的营业网点，可以实行 65 营业网点值守人员要坚守岗位，保持通讯畅通，遇有突发事件，及时报告网点负责人和保卫部门，协 以下选项中错误的是( ) 先开立信用证后收取保证金的，造成严重后果的，应给予有关责任人（ 66 罚款 ）至开除处分。 警告 开证保证金未进行专户管理的，情节尚不严重的，应给予有关责任人警告至（ 67 记过 ）处分。 记大过 违规开立没有真实贸易背景信用证的，情节严重的，应给予有关责任人记大过至（ 68 撤职 ）处分。 留用察看 违规办理贸易融资业务，情节严重的，应给予有关责任人记大过至（ 69 撤职 ）处分。 留用察看 擅自挪用、串用开证保证金，造成严重后果的，应给予有关责任人（ 70 罚款）至开除处分。 警告 违规提前支取信用证保证金，且情节严重的，应给予有关责任人记大过至（ 71 撤职 ）处分。 留用察看 违反外汇法律法规，使本单位受到（ 72 ）处罚的，给予有关责任人警告至记过处分。 刑事 行政 违反外汇法律法规，使本单位受到行政处罚的，给予有关责任人警告至（ 73 记过 ）处分。 记大过 违反外汇管理政策、规定，开立、变更、使用、关闭外汇账户的 74 ,情节严重的，给予 警告至记过 ( )处分。 警告 管理政策、规定，开立、变更、使用、关闭外汇账户的 75 ,造成严重后果的，给予有关责任人（ 警告 ）至撤职处分。 记过 对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报。给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予 76 警告 () 记过至留用察看 处分 违反外汇管理政策及规定，办理售付汇及收结汇业务，造成严重后果的，给予（ 77 警告 ）处分 记大过至开除 违反外汇管理政策及规定，办理售付汇及收结汇业务，情节严重的，给予警告至（ 78 记过 ）处分。 记大过 违规进行银行间外汇市场代理交易的，给予有关责任人（ 79 警告至记过 ）处分。 撤职 违反规定利用境外账户 80 ( )的,给予有关责任人开除处分。 逃汇 外汇收付