金融服务行业CRM解决方案
crm项目经验案例
crm项目经验案例
CRM（客户关系管理）项目经验案例可以根据不同行业和公司规模进行分类。
以下是一些常见的CRM项目经验案例：
1. 零售业CRM项目：某大型零售商通过实施CRM系统，实现了客户信息
的集中管理，提升了客户满意度和忠诚度。
该系统能够记录客户的购买历史、偏好和反馈，以便更好地满足客户需求，提供个性化服务。
通过数据分析，该零售商还能够更好地了解客户需求和市场趋势，优化产品组合和营销策略。
2. 金融业CRM项目：某银行通过实施CRM系统，整合了客户信息，提高
了客户满意度和忠诚度。
该系统能够记录客户的交易历史、资产配置和反馈，以便更好地了解客户需求并提供个性化服务。
通过数据分析，该银行还能够更好地了解客户行为和市场趋势，优化产品和服务。
3. 制造业CRM项目：某汽车制造商通过实施CRM系统，改善了客户服务
和支持。
该系统能够记录客户的购买历史、维修记录和反馈，以便更好地提供售后服务和支持。
通过数据分析，该制造商还能够更好地了解客户使用情况和市场趋势，优化产品设计和改进服务质量。
4. 电商CRM项目：某电商平台通过实施CRM系统，提高了客户留存率和
转化率。
该系统能够记录客户的浏览历史、购买记录和反馈，以便更好地了解客户需求并提供个性化推荐和服务。
通过数据分析，该平台还能够更好地了解客户行为和市场趋势，优化产品和服务。
以上是一些常见的CRM项目经验案例，不同行业和公司可以根据自身需求和特点选择适合自己的CRM解决方案，以提高客户满意度和忠诚度，优化产品和服务。
CRM解决方案
CRM解决方案CRM（Customer Relationship Management）即客户关系管理，是一种通过技术手段来管理和优化企业与客户之间关系的方法。
CRM解决方案是指提供给企业的一套系统或软件，用于支持企业的CRM活动，包括客户数据管理、销售管理、市场营销、客户服务等方面。
一、CRM解决方案的概述CRM解决方案是为了帮助企业建立和维护良好的客户关系而设计的。
它可以帮助企业从客户获取、客户分析、客户关系维护等各个环节进行全面管理，提高企业的销售业绩和客户满意度。
二、CRM解决方案的功能模块1.客户管理：CRM解决方案可以帮助企业进行客户信息的收集、整理和管理，包括客户基本信息、交易记录、客户需求等。
通过集中管理客户信息，企业可以更好地了解客户，提供个性化的服务。
2.销售管理：CRM解决方案可以帮助企业进行销售流程的管理，包括销售机会跟踪、销售预测、销售目标分解等。
通过对销售过程的管理，企业可以提高销售效率，实现销售目标。
3.市场营销：CRM解决方案可以帮助企业进行市场活动的策划、执行和评估，包括市场调研、目标客户分析、市场推广等。
通过市场营销的管理，企业可以更好地了解市场需求，提高市场竞争力。
4.客户服务：CRM解决方案可以帮助企业提供高效的客户服务，包括客户问题处理、客户投诉管理、客户满意度调查等。
通过提供优质的客户服务，企业可以增强客户黏性，提升客户满意度。
三、CRM解决方案的优势1.提高销售业绩：CRM解决方案可以帮助企业更好地了解客户需求，提供个性化的产品和服务，从而提高销售业绩。
2.提升客户满意度：CRM解决方案可以帮助企业提供高效的客户服务，及时解决客户问题，提升客户满意度。
3.提高市场竞争力：CRM解决方案可以帮助企业了解市场需求，制定有效的市场营销策略，提高企业的市场竞争力。
4.提升团队协作效率：CRM解决方案可以帮助企业实现销售团队的协作，提高团队合作效率，实现销售目标。
银行业CRM应用研究系列专题(三)—我国银行业CRM系统解决方案
主 。
是 一 蹴 而就 的 事 情 ，即使 国 外 技 术 先 进 的 企 业 ，应
用 失败 的 案 例 也 比较 多 。 最 常 见 的原 因是 启 动 阶 段
目标 设 定 过 高 ，所 以根 据 企 业 自身 的 实 际 情 况 ，将
库 ， 要 清 除 冗 余 信 息 ， 统 一 数 据 格 式 。 此 外 ， 由 于科 技 平 台和 应 用软 件 不 统 一 、数 据 处 理分 散 、 新 产 品 开 发 各 自 为 战 、 业 务 网 络 被 割 裂 ， 造 成 信
信 息 标 准 ，制 定 系 统 改 造 的 整 体 计 划 和 实 施 方 案 ， 只 有 这 样 ，才 能 使 系 统 整 合 不 陷入 困 境 。 第 二 ，应 采 取 平 稳 渐 进 的 建 设 思 路 。 现 有 后 台业务 处理 系统 与各种前 台及外 围企业 （ 税 务 、 如
成。
业 中 得 到 成 功 实 施 的 关 键 。 各 行 业 分 析 模 型 的 建 立 ，不 仅 需 要 计 算 机 技 术 人 员 的 努 力 ，更 需 要 大 量 的行 业 管 理 专 家 的通 力 合 作 。 ４ 进 行 数 据 清 理 ，建 立 数 据 中 心 ． 进 行 数 据 清 理 工 作 ， 就 是 将 现 有 业 务 系 统 中 有 关 客 户 的 账 号 数 据 ，加 载 到 中 央 的 市 场 客 持
北 京 工 商 大 学 会 计 学 院 陈
实 施 ＣＲ 是 一 个 长 期 、 复 杂 的 系 统 工 程 ，不 Ｍ
冰 刘
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需 要 实 施 Ｃ Ｍ 的企 业 通 常 已 经 建 立 了后 台 的 Ｒ 业 务 处 理 系 统 ，但 现 有 的 后 台 业 务 系 统 不 能适 应 构 建 Ｃ Ｍ 系 统 的要 求 。银 行 的 后 台 业 务 系 统 在 以下 Ｒ 几 个 方 面 已 经 不适 应 现 代 化银 行 的 要 求 ： 第 一 ，业 务 的管 理 模 式 。 传 统 银 行 服 务 以 柜 面
银行Call Center解决方案-高阳科技
CallCenter客户服务中心解决方案Call Center解决方案是高阳科技为帮助银行业实施CRM管理，提高服务品质和服务形象而设计的一整套全面解决方案。
该方案以美国IBM公司的系列成熟的产品为基础，结合了目前国内商业银行实施CRM的实际情况和需求，是目前国内最优秀的Call Center解决方案。
Call Center的概念Call Center通过计算机技术和电话语音技术的结合，可为银行的客户提供集中和规范化的服务。
Call Center通过与银行的业务系统衔接可以为银行的客户提供金融服务，例如，金融查询，金融转帐，金融交易等服务。
Call Center的设计目标为银行客户提供先进的信息技术手段，帮助客户取得成功。
◆保留已有客户◆吸引新客户◆拓展与客户的关系◆获取并分析客户的需求◆向客户提供理财建议◆向客户推荐和销售金融产品◆节省运营成本提高服务质量和效率Call Center结构图（下图所示）：精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有--------------Call Center的特色◆客户可以方便的通过Call Center为自己的客户提供电子自动化金融服务◆强调Call Center的功能之中“交易与行销并重”◆满足客户对于“7x24小时不间断服务”的需求◆协助客户扩大其客户范围Call Center的典型应用◆热线帮助◆银行业务咨询◆新产品的销售及服务◆客户投诉◆市场调查◆个人理财精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有--------------Call Center功能模块介绍◆电脑、电话集成（CTI）：以IBM CallPath作为电脑网络同交换机之间的桥梁，将电脑资料同语音加以整合，使Call Center在处理内拨和外拨电话时更有效率。
银行业几种CRM应用方案比较分析
核 。 高度 竞争 的环 境下 ， 行 业 紧 紧瞄准 两类 客户 ： 类 在 银 一 是希 望 统一处 理 自己 的金融 事 务 。 同时 又想 在 更大 范 围内
（）Ａ １Ｓ Ｐ主要 关注 两 大关键 领域 。核 心业 务 伙伴 （ 户 客 信 息 系统 ） 包括 核心 客 户 和业 务 伙伴 主 数据 ， 是 ｍｙ Ａ ： 它 ＳＰ
于５ ０家 ， Ｒ 市场 呈 现 鱼 龙混 杂 的现 象 。其 中 金 融业 采 ＣＭ 用 的 具 有 代 表 性 的 Ｃ Ｍ 产 品 主 要 有 ： Ａ 、 ｅｐｅ ｏｔ Ｒ Ｓ Ｐ Ｐ ｏ ｌＳｆ、 Ｎ Ｒ、 ｒｃｅＴ ｒｏ Ｒ 等 。 Ｃ Ｏ ａｌ、 ｕｂ Ｃ Ｍ １ Ｓ Ｐ Ｃ Ｍ 解决 方 案 。 ． Ａ Ｒ
银行 还 足投 资银 行 ， 必须 找 到能 够 快速 应 对 不断 变化 的 都 市场 需 求 的方 法 。 前 金融 业 核心 的 Ｃ Ｍ 需求 分 为 四大块 ： 策 支持 、 Ｒ 决 业 务处 理 智 能化 、 客户 关 系 营销 策略 、 险 控 制 和绩 效 考 风
目前 ，活跃 在 中国境 内的 Ｃ Ｍ 产 品标 签 提供 商 不少 Ｒ
维普资讯 http://wwHale Waihona Puke
■２ ０ ０ ６年 第 １ ０期
■现 代管理 科 学
■金 融证 券
银行 业 几 种 ＣＲ 应 用 方 案 比较分 析 Ｍ
● 隋莉 萍
摘要： 银行业作为信 息最密集和最不对称行业， 如何利用和发挥客户价值 已经成为行业竞争 的焦点 。文章分析和 比 较 了几种主要的金融业 ＣＭ方案 ， Ｒ 以期帮助银行业、 客户选择最好 的产品来构成最佳投 资组合 。
关键 词 ：Ｒ ；Ａ ；Ｃ ；ｒｃ ｅＰｏ １Ｓ ｆ； 决 方案 ＣＭ ＳＰＮＲ ０ａ １； ｅｐｅ ｏ ｔ解
金融行业如何利用大数据进行客户关系管理
金融行业如何利用大数据进行客户关系管理在金融行业中，客户关系管理（CRM）对于企业的成功至关重要。
随着大数据技术的发展和应用，金融机构可以更好地利用大数据来进行客户关系管理。
本文将探讨金融行业如何利用大数据进行客户关系管理，并提出一些实用的方法。
一、客户分类和细分利用大数据可以对客户进行准确的分类和细分。
通过收集和分析客户的个人信息、消费行为、交易记录等数据，金融机构可以将客户分为不同的群体，并了解他们的需求和偏好。
例如，可以将客户分为年轻人、中年人、老年人等不同年龄段的群体，或者根据客户的收入水平来进行分类。
这样一来，金融机构可以更精准地为不同群体的客户提供个性化的产品和服务，提高客户满意度和忠诚度。
二、客户行为分析大数据分析可以帮助金融机构更好地了解客户的行为和习惯。
通过收集客户的交易数据、网上搜索记录等信息，金融机构可以洞察客户的偏好和需求。
例如，可以通过分析客户的购买历史和浏览记录来预测客户的下一次购买行为，进而向其提供个性化的推荐产品。
此外，金融机构还可以通过分析客户行为的变化趋势，及时调整和优化产品和服务，以满足客户的需求。
三、客户沟通和互动大数据技术也可以帮助金融机构与客户进行更顺畅、高效的沟通和互动。
通过分析客户的社交媒体活动、在线评价等数据，金融机构可以了解客户对产品和服务的反馈，及时回应客户的疑问和问题。
此外，通过个性化的推送和定制化的营销活动，金融机构可以增强与客户的互动，提升客户的参与度和投入感。
四、风险管理利用大数据进行客户关系管理还可以帮助金融机构更好地进行风险管理。
通过分析客户的信用记录、还款能力等信息，金融机构可以进行风险评估和预测，及时发现潜在的风险，并采取相应的措施。
例如，可以通过大数据分析来判断客户的借贷逾期风险，从而降低不良贷款的风险。
此外，金融机构还可以利用大数据分析技术来对资金流动进行实时监控，以及对异常交易进行识别和预警，提高金融机构的风险防范和控制能力。
艾克国际CRM系统在金融业的应用案例分析
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维普资讯
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暗 示 着 客 户 的 习惯 、偏 好 和 生 活 状 况 等 等 。而 由于 传 统 银 行 ｌ 系统 是 以 帐 户 为 Ｔ
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客 数 ３ ０～５０ ０ ０万 所 磐 营 的 金 融 商 品 包 括 一 般 存 放 款 、投 资 （ 基 金 股 票 债 如
券） 、保 险 等 。随 着 消 费惟 金 融 商 品 竞 争
日盖 激 烈 ， 他 们 也 面 临 着 如 何 提 高 现 有 顾 客带来 利润的 挑战 。
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让 银 行 赔 钱 的 客 户 ？ 艾 克 国 际 在 咨 询 中
期战： 往 分Ｖ 客 是 据 建 议 ： 应 摒 弃 以 单 纯 的 存 放 款 多 少 对 客 ｉ 以 划 Ｉ 户根 Ｐ
客 户 的 存 款 金 额 但 是 存款 对 银 行 的 利 润 贡 献 较 低 ， 如 果 肯 目 导 客 户 的 资 金 剑 苣 『
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貌 的 了解 存 在 着 数 据 不 准 确 、 复 及 并 重 牵 缺 的 情 况 ， 因此 会 对 准 确 认 识 客 户 产 生 不 良影 响 。 建议 那 位 信 息 主 管 从 数 据 整 理 开 始 ， 数 据 中 不 准 确 效 及 重 复 将 无 的 部 分 剔 除 掉 并 将 同 一 位 客 户 的 所 有 盒 融产品 信息汇总 在 － ， 综 台分析 。 起 做
金融行业的客户关系管理提升客户满意度和忠诚度的关键策略
金融行业的客户关系管理提升客户满意度和忠诚度的关键策略近年来，金融行业的竞争日益激烈，客户关系管理（CRM）成为了银行、证券、保险等金融机构争相研究和应用的重要策略。
在不断变动的市场环境中，提升客户满意度和忠诚度成为金融机构实现可持续发展的关键。
本文将探讨金融行业提升客户满意度和忠诚度的关键策略，并介绍了一些成功的案例。
1. 构建全方位的客户服务体系要提升客户满意度和忠诚度，首先需要建立一个全方位的客户服务体系。
这包括在金融产品销售、客户咨询、售后服务等各个环节提供优质的服务。
银行可以通过建立更多、更方便的自助服务设施，提供在线金融服务等方式，满足客户在不同时间、不同地点的需求。
同时，加强员工培训，提高员工的服务意识和专业素质，确保客户得到准确、高效的服务。
2. 个性化的产品定制金融机构应根据客户的需求，提供个性化的产品定制服务。
通过深入了解客户的风险偏好、收益预期等方面的需求，金融机构可以为客户提供更合适的金融产品，并根据客户的投资目标和风险承受能力进行风险管理。
这种个性化的产品定制可以增加客户对金融机构的认同感和对金融产品的满意度，进而提升客户的忠诚度。
3. 有效的沟通和互动金融机构应积极与客户进行有效的沟通和互动，增强与客户的关系。
这可以通过定期发送短信或邮件，提供关于金融市场的资讯和策略，邀请客户参与金融讲座和研讨会等方式实现。
同时，金融机构还可以通过建立专属的客户APP，提供个性化的金融服务和投资建议，与客户进行更加直接、实时的互动。
4. 积极解决客户问题和投诉客户问题和投诉是客户关系管理中的重要环节。
金融机构应建立完善的客户问题解决机制，及时响应并解决客户的问题和投诉。
通过积极处理客户问题，金融机构可以增加客户对其的信任和满意度，避免因不良的口碑影响客户忠诚度和再次购买意愿。
5. 数据分析与客户洞察金融机构应利用现代技术手段，通过对客户的数据进行分析和挖掘，深入了解客户的消费习惯、兴趣爱好等特征，从而实现更好的客户洞察。
用CRM打造金融行业的核心竞争力
， 关 系 ” 而 并非 只限 Ｊ “ 质 信 息 已成 为 金 触 行 、 物 。
地 组 织 和 利 用 起 来 ，从 而 为 业 的 发 展 战 略 啦 策提 供
Ｃ Ｍ 既 是 一 套 鼯 则制 度 ， 是 一 套软 件 和 技 术 Ｒ 也 科 学 依 据 。挖 掘 更 多 有 价 值 的 客 ．利 用 窖 ｒ关 系产 Ｃ Ｍ 应 用 软 件 将 最 佳 的 实 践 具 体 化 井 使 用 ｒ先 进 的 Ｊ Ｒ 生 价值 ．而 是 单纯 依靠追求 规模 、住低 润 米赢得 技 术 米 协 助 各 企 业 实现 缩 减 销售 刷 期 和 销 售 成 本 、增 竞 争 成 为 越 来 越 多 金 融 企 业 关 注 的 焦 点 加 收 入 、 寻找 扩 展 业 务 所 需 的 新 的 １ 和 渠 道 、 以厦 场 提 高 客 户 的 价 值 、满 意 度 、 盈 利 性 和 忠 实 雇 等 只标 ＣＲ 在 整 个 客 户 生 命 期 中 部 以 客 ｐ 为 中 心 ， 这 意 味 Ｍ 着 ＣＲ 应 用 软 件 将 窖 Ｊ 作企 业 运 作 的核 心 Ｃ Ｍ Ｍ 、 Ｒ 如 ｝ ｉ Ｃ Ｍ 是伴随 着因特 网和 电 子商务 的九潮进入 中 虚 用 软 件 简 化协 调 ｒ各 类 业 务功 能 ｆ 销 售 、 ｒ场 营 Ｒ 国 的 最 早 发 展客 户关 系管 理 的 国家 是姜 圈 ，Ｇ ｒ ｃ ａｔ ｔ 销 ，服 务和 支持 １的 过 程 并 将 其 注 意 力 集 中 于满 足 客 ｎ
金融服务业的客户关系管理
金融服务业的客户关系管理金融服务业是一个高度竞争的行业，客户是企业长期发展的关键，因此，客户关系管理(CRM)已成为金融服务企业不可忽视的环节。
CRM，即客户关系管理，是通过合理的方式调整企业资源，以优化对客户的关系和服务，从而提高企业客户满意度和忠诚度的一种管理方式。
在金融服务业，CRM是一个复杂的过程，需要包括策略、流程、技术和培训等方面的综合管理，有效的CRM实践可以帮助企业在不断变化的市场中保持竞争力。
1. CRM的策略CRM策略主要强调企业必须建立客户导向的智能销售、客户管理、服务质量控制和信息整合的整体化系统。
旨在能够建立更为深入的客户了解，将客户满意度转化为长期客户忠诚度。
在CRM的实践中，企业必须明确自己面向的客户群，将资源和时间投入到最有利的的同类客户上，实现一个更高的收益率和ROI(投资回报率)。
对于金融服务业的企业，CRM策略需要考虑产品和服务的售前售后服务体验，为客户提供快速和优化的金融解决方案。
销售和客户团队必须了解并保持客户信息最新和准确，并与客户沟通自己的需要和问题。
当企业了解客户需要的同时，需要提供满足客户需求的产品和服务，以满足客户对公司的信任和忠诚度。
2. CRM的流程CRM流程主要处理企业与客户的所有业务流程，包括营销、销售、客户服务、客户支持等相关的业务。
企业需要建立一个客户信息平台，以整合各种客户信息和数据，并将其与其他业务流程进行整合。
在处理这些流程时，企业需要从省时省力和客户满意度的角度出发，考虑如何更加高效的处理客户需求，并快速响应和解决客户问题。
在金融服务业，CRM流程需要与金融产品和服务相适应。
金融服务产品和服务的复杂性和风险性需要一个严谨、高效的流程和处理方法。
把流程设计好也必须要有分析得当的调查数据来支撑。
CRM流程的成功与否，直接决定了企业的客户满意度和忠诚度。
3. CRM的技术CRM技术需要实现企业对客户的管理和分析。
主要包括联系管理、销售管理、客户服务管理、营销管理和分析等方面。
华为TopEng CRM解决方案CRM解决方案
华为TopEng CRM解决方案CRM解决方案概述：华为TopEng CRM解决方案是一款基于客户关系管理（CRM）的解决方案，旨在匡助企业建立和维护与客户的良好关系，提升销售效率和客户满意度。
该解决方案结合了华为的先进技术和丰富的经验，为企业提供全方位的CRM管理工具和功能。
功能特点：1. 客户信息管理：华为TopEng CRM解决方案提供了全面的客户信息管理功能，包括客户档案、联系人信息、客户关系历史等。
用户可以轻松地查看和更新客户信息，了解客户的需求和偏好，以便更好地服务客户。
2. 销售机会管理：通过华为TopEng CRM解决方案，用户可以有效地管理销售机会，包括销售线索、销售预测、销售阶段等。
用户可以跟踪和分析销售机会的发展情况，制定相应的销售策略，提高销售团队的工作效率和销售业绩。
3. 销售活动管理：华为TopEng CRM解决方案提供了强大的销售活动管理功能，包括活动计划、活动执行、活动结果分析等。
用户可以计划和执行各类销售活动，如产品展示、促销活动等，通过活动结果分析，了解活动效果，优化销售策略。
4. 客户服务管理：华为TopEng CRM解决方案还提供了客户服务管理功能，包括客户投诉处理、客户反馈管理、客户满意度调查等。
用户可以及时处理客户投诉和反馈，并通过客户满意度调查了解客户对企业的满意度，改进客户服务质量。
5. 数据分析和报表：华为TopEng CRM解决方案内置了强大的数据分析和报表功能，用户可以根据自己的需求生成各类报表，如销售报表、客户分析报表等。
通过数据分析，用户可以了解企业的销售情况、客户需求等，为决策提供有力支持。
6. 挪移端支持：华为TopEng CRM解决方案支持挪移端访问，用户可以通过手机或者平板电脑随时随地访问和管理客户信息，进行销售活动和客户服务，提高工作效率和响应速度。
7. 安全性和可靠性：华为TopEng CRM解决方案采用了先进的安全技术和可靠的数据存储和备份机制，确保用户的数据安全和可靠性。
金融行业维系方案
金融行业维系方案随着金融行业的飞速发展，越来越多的金融机构进入这个市场。
在这个竞争激烈的行业中，如何维系自己的客户成为了所有金融机构必须面对的问题。
本文将分享几个金融行业维系方案，帮助金融机构更好地维系客户。
方案一：加强客户服务金融机构的核心业务是为客户提供金融服务。
为了维系客户，必须加强客户服务。
提供更好的金融产品和更高效的服务，让客户感受到金融机构的关心和温暖。
如今，越来越多的金融机构开始利用互联网技术提供在线服务。
客户可以通过网站或应用程序随时随地访问金融机构的服务。
提供快捷方便的服务有助于建立客户的信任和忠诚度。
除此之外，金融机构还可以开展一些针对客户的活动，如优惠券、返现等。
这些活动不仅可以增加客户的购买欲望，还可以增强客户对金融机构的认同感。
方案二：加强客户关系管理客户关系管理是指一套有计划、有组织、有意义，并以客户为中心的商业活动。
在竞争激烈的金融行业中，金融机构需要通过客户关系管理来建立良好的客户关系，提高客户的忠诚度和满意度。
金融机构可以通过CRM系统来管理客户信息。
通过收集客户的资料、交易信息和反馈，金融机构可以更好地了解客户的需求和习惯。
根据客户的价值和需求不同，金融机构可以针对性地提供相应的服务和优惠。
同时，金融机构也需要加强客户投诉管理。
针对客户的投诉，金融机构需要采取快速有效的解决方案，避免因投诉而破坏客户与金融机构之间的信任。
方案三：加强品牌营销品牌是金融机构的重要资产，是客户忠诚度的基础。
金融机构需要通过不断的品牌营销来提高品牌知名度和美誉度。
可以开展一些品牌宣传活动，如发布一些具有代表性的客户案例、在社交媒体平台开展品牌推广等。
同时，金融机构还可以通过广告宣传等方式提高品牌曝光率。
需要注意的是，广告宣传需要注意信息真实性和合规性，不得夸大宣传和误导客户。
方案四：采用数据分析技术数据分析技术是目前金融行业非常热门的技术之一，可以帮助金融机构更好地了解客户需求，优化服务体系和提高客户忠诚度。
客户经理平台解决方案
客户经理平台解决方案一、现状客户经理的现状是一个多维度、复杂的问题，涉及到客户关系管理（CRM）的发展、银行业务模式的变化、以及互联网技术对传统银行业务的影响等多个方面。
从客户关系管理的角度来看，客户经理的角色和职责正在经历重大的变化。
随着消费者角色的转变和市场竞争的加剧，企业越来越重视与客户的互动和沟通，这要求客户经理不仅要具备传统的金融知识和技能，还需要掌握先进的CRM技术和方法]。
然而，目前在实施CRM过程中存在一些问题，如高层重视度不够、缺乏专业人才、资源整合力度不够等，这些问题需要通过加强培训、完善信息系统、绩效考核和培训教育等相关配套机制来解决。
在银行业务模式方面，客户经理制已成为提升客户服务质量和实现营销与服务现代化的重要途径。
但是，我国商业银行客户经理制还存在着一些问题，如客户经理素质不高、银行配套制度不完善、信息系统不健全等。
这些问题的存在影响了客户经理制的有效实施和银行的整体业绩。
互联网技术的发展为客户关系管理带来了新的机遇和挑战。
互联网环境下，企业可以更有效地收集和分析客户数据，提供更加个性化和便捷的服务。
然而，这也要求客户经理能够适应新的工作环境，掌握相关的技术和工具，以更好地服务客户。
客户经理的现状是一个不断发展和变化的过程，面临着多方面的挑战和机遇。
为了应对这些挑战，提高客户经理的工作效率和服务质量，银行和企业需要不断优化客户关系管理策略，加强客户经理队伍的建设和发展，并利用新技术提升客户服务体验。
同时，也需要关注客户隐私和公平性问题，确保客户关系管理的健康发展。
二、客户经理平台建设思路客户经理平台的建设思路应当综合考虑当前金融行业的发展趋势、信息技术的进步以及客户需求的变化。
可以总结出以下几个关键点：1.技术架构与功能模块设计：首先，需要对客户经理工作平台的技术架构进行详细设计，包括物理架构和逻辑架构的设计。
同时，根据农信银行客户经理工作平台的设计与实现经验，采用SSH框架技术在J2EE平台上实现系统是一个可行的选择。
金融行业的客户关系管理与维护
金融行业的客户关系管理与维护客户关系管理（CRM）是指企业与客户之间建立、发展和维护的一种全面性战略管理方式。
在金融行业，客户关系管理是非常重要的，它直接关系到金融机构的业务发展和客户满意度。
本文将从客户关系管理的意义、实施过程以及关键要素等方面阐述金融行业的客户关系管理与维护。
一、客户关系管理的意义客户关系管理对金融行业来说具有重要的意义。
首先，良好的客户关系管理可以提高客户满意度。
通过及时有效地与客户进行沟通和互动，了解客户需求，为客户提供个性化的服务，可以更好地满足客户的需求，提升客户满意度。
其次，客户关系管理可以增强客户忠诚度。
通过建立稳定和长期的客户关系，使客户对金融机构产生信任和依赖感，从而增加客户对金融机构的忠诚度，降低客户流失率。
此外，客户关系管理还有利于提高金融机构的市场竞争力。
一个与客户关系紧密的金融机构能够更好地把握市场需求，提供有竞争力的产品和服务，从而在市场竞争中占据有利位置。
二、客户关系管理的实施过程金融机构在实施客户关系管理时应遵循以下流程：市场营销和客户获取、客户开发与满意度管理、客户关系维护与提升。
首先，金融机构需要进行市场营销和客户获取的工作，通过市场调研和市场推广等方式吸引潜在客户并使其成为实际客户。
其次，金融机构需要进行客户开发与满意度管理，了解客户需求并提供满足这些需求的产品和服务，使客户满意度得到提升。
最后，金融机构需要进行客户关系维护与提升的工作，通过定期联系和交流等方式与客户保持良好的关系，提升客户对金融机构的信任和满意度。
三、客户关系管理的关键要素金融行业的客户关系管理需要考虑以下几个关键要素。
首先，金融机构需要建立完善的客户数据库，记录和管理客户信息，包括个人信息、消费记录等，以便准确了解每位客户的需求和行为，为客户提供针对性的服务。
其次，金融机构需要培养和发展客户关系管理团队，这是实施客户关系管理的重要保障。
客户关系管理团队需要具备良好的沟通和协调能力，能够与客户建立密切的联系，了解客户需求，并及时处理客户问题和投诉。
汇丰银行的CRM实施
汇丰银行的CRM实施—————如何定义最佳客户在当今竞争激烈，富于挑战的商务市场中，企业主要的目标就是向客户提供高质量的服务，同时，客户的满意度对他们来说，也是非常值得关注的指标之一。
有效的客户关系管理可以帮助企业在市场中脱颖而出，争取到潜在客户，保持住那些大客户，降低运营成本，最终带来营业利润。
作为香港本土规模最大的一家银行，汇丰银行（HSBC）设置了客户关系管理系统，最大程度的向客户提供随时随地的多样化便捷服务。
此外，此举提倡革新客户的权益，在市场中战胜对手。
公司背景汇丰（HSBC）集团是世界上最大的银行和金融服务组织之一。
130多年以前，HSBC成立于香港。
发展至今，HSBC在全球76个国家拥有1万多家办事处，覆盖了包括欧洲，亚太地区，美洲，中东和非洲在内的世界各个角落。
汇丰银行以“从本地到全球，满足您的银行业务需求”为其独有的特色，使其在众多同行业竞争者中脱颖而出。
汇丰银行(HSBC) 是在汇丰集团中最早成长起来的产业，同时也是香港最大的银行有限公司，在香港提供品种齐全的个人理财和财富管理业务，包括HKD/USD存款帐户，RMB/多币种存款帐户，综合理财帐户，按揭，个人信用服务，分期付款，汽车租赁，定期存款，信用卡/贷记卡服务，理财规划，包括基金服务，债券服务，存款单在内的投资服务，国内和国外证券业务,经纪服务，强积金投资选择和保险服务。
定义最佳客户1、客户金字塔2、标准客户金字塔3、客户金字塔(生命周期价值LV象限)对于传统的客户金字塔而言，是以收入/单位客户的产品数量需求/产生的硬件和软件服务的各种组合为分割依据的，而这些分割也是有限度的。
客户忠诚度和客户价值的因素是不予考虑在内的。
作为世界最重视以客户为中心的银行，汇丰懂得客户对他们来说何等重要。
因此传统的客户金字塔模型不适合汇丰案例。
所以，我想在汇丰银行选择LV象限的客户金字塔。
我在公司背景中提到汇丰将其客户分为五类。
方便起见，我在这里将其简化为两类：个人客户和公司商务客户。
金融行业的大数据应用案例及解决方案
目录来自Connotate的解决方案.......................................金融数据聚集 ............................................................................................................................金融行业应用 ............................................................................................................................金融行业应用案例-华尔街个案 ..............................................................................................用户案例：FactSet..................................................................................................................Conotate功能介绍：.............................................来自Datameer的解决方案........................................大型零售银行 ............................................................................................................................金融机构 ....................................................................................................................................Datameer简介...................................................来自Syncsort的解决方案........................................Syncsort为金融服务行业提供的解决方案 ...........................................................................Syncsort的产品介绍.............................................来自Connotate的解决方案金融数据聚集每天;所有的政治事件、金融行业动态、企业动态和其他的市场动态都会发布到网上..实时地监控和了解金融行业的动态对于占领和稳固金融数据的市场份额是必不可少的..速度和精准度是最关键的..自动化Web数据监控和抽取功能;大大方便了金融数据提供商持续的跟踪各银行、客户金融服务网站和世界各地的新闻、企业新闻、政府新闻和媒体新闻;并向其用户推送所需的信息;自动化监控的解决方案能够做到：•通过监控市场动态;利用内部变化监控和关键字搜索方式;提供实时的更新报表•通过复制收集的数据和减少数据上传时的人工干预;大大提高了数据的精准度•通过选择性数据推送功能;向特定的管理员发出提醒;告知用户哪些企业网站、新闻门户和政府网站有重要的改变•通过增加对金融文件的监控力度自动化抽取;大大减少了成本•通过从世界各网站中收集精准的数据语言不限并转换成结构化数据;大大提高了数据收集的广度•通过一些指标性特征使管理人员迅速调整监控个抽取的目标数据;提高商务和管理的灵活性有了Web数据自动化监控和抽取的Connotate;管理人员和分析人员可以收到关于数据更新的报告;无需再依赖易于出错的人工方式和繁琐的脚本语言处理工具Connotate自动化监控所有数据源的数据;如银行网站等;下载PDF文件并把Web页面转化为Excel、XML或者适用的文件格式Thomson Reuters路透社、 Dow Jones道琼斯、FactSet和其他世界各主流金融数据商都新来Connotate;用Connotate进行数据监控和抽取..金融行业应用信息和内容随时可以在Web上获得;随着其价值的增加;对相关的信息内容做出及时的措施、分析和加快决策就越来越显得重要..有了Connotate的帮助下;投资者和分析师可以针对企业和部门的表现有更加深刻的认识;即使在市场看来并不是很明显的表现..Connotate的必杀技在与不断的标记来自Web上部门和政府的变化数据、新闻信息、诸如价格、库存、产品供应水平、生产力和招聘人员活动等操作数据;和各种能够帮助预测分析的指标..现在;从Web上精准的收集数据并进行数据分析成本是很高昂的..如今Connotate的自动化数据抽取和分析不仅为用户大大减少了成本而且其操作也是非常简易的—即使不是专业的编程人员或者IT架构人员也可以进行部署和操作..详情见下文：•支持买卖双方的决策—通过抽取一系列操作数据来加速对整个季度的趋势分析•对市场变化的反应更加灵敏—通过实时地监控市场动态•为研究调查加大深度—通过锁定需要监控的数据源•加速产品上市—通过监控市场异常和机遇利用Web数据支持研究调查;以增加调查的质量和效率..Connotate优越的自动化数据监控和抽取的解决方案能够让用户实时地发现公共资源的价值;大大增加其透明度以更好的支持研究调查和投资决策..过去使用Web爬虫的用户;会发现要花费很大的精力对收集的数据进行处理后;数据才会有意义..与Web爬虫工具不同的是;Connotate能够抽取Web数据并转换为结构化数据格式CSV、 XML、 XLS等格式Connotate使用户不必等待季度报表或者成本昂贵的消费研究调查来进行投资决策..Connotate使用户对数据抽取拥有最大的控制权..无论数据集的保存期限是几天、几周、还是几个月;用户都可以精准地定位需要的数据;并获得实时的洞察..金融行业应用案例-华尔街个案Connotate使用户对市场部门个体股票的微小动态都了如指掌;获得支持买方购买的可行性洞察..华尔街一家投资机构欲更好地了解个别企业、企业产品销售情况和市场部门的微妙动态;其选择是是实时地收集操作数据;其目的是为了应对瞬息变化的股票市场做出更好的投资决策..随之电子商务的大兴崛起;除了纯粹惯例地发布数据和季度报表;该企业抽取了不同企业、电子商务平台、博客和社交平台网站Amazon和Crunchbase等上的Web数据..该企业选择了Connotate实地部署的解决方案;在几周内就设定好预访问的网站;抽取营销活动、价格数据、库存情况和客户偏好选择等的数据..利用这些数据为相应的金融趋势、金融活动和金融观点建立模型..在过去的一年里;该企业在Connotate的帮助下;在股票市场上获得了额外的一百多万美元的收益..•Connotate实地部署能够使数据分析更加灵活简易了;更易于调整;更易于管理、查询和定位..•Connotate在电子商务上网页内抽取关于营销活动和库存情况的数据;然后只推送与上次抽取的数据相比有变化的数据—提供了清晰明了的定位信息..•Connotate将抽取的数据转换和推送结构化数据;如CSV文件；将重点数据推送到分析应用程序中进行趋势分析“Connotate的解决方案为我们提供了产品价格、库存情况、广告话费、转换率、订单情况和其他重要的非结构化数据信息;而这些数据用其他工具是很难抽取的但是却是很有分析价值的..”--- Jason Jones;对冲基金投资组合经理用户案例：FactSetFactSet在世界各地的成千上百个网站中收集数据;并向其金融行业的用户推送数据;支持他们更好地做出投资决策..FactSet的客户要求数据是精准、实时和完整的..随着Web数据量的不断增加;FactSet也在寻求能够加快数据抽取自动化程度的工具..由于其业务的不断扩大;FactSet分析师更多对更新数据有更大的需求..在使用Connotate之前;FactSet使用的是一种Web监控工具带有少许的过滤功能；一般分析师收到的35%的提醒信息是有效的..因此;FactSet希望能够提高其数据抽取的效率并简化工作流.. 自从选择了Connotate之后;数据提醒的有效率从35%上升到90%..FactSet选择的是Connotate的实地部署解决方案;他们利用下拉式菜单和便捷式点击页面管理和设置了成千上万个web AgentsConnotate数据抽取的工具Connotate使FactSet能够访问到一些没有宽带的偏远地方的数据Connotate使FactSet在无需增加管理人员的数量的同时增加企业监控数量Connotate抽取的数据比我们之前使用的那套工具精准多了;推送的数据更加可靠、精准和便于使用..-- Chris Clifford;FactSet的信息创建经理说道Conotate功能介绍：Connotate利用机器学习自动生成的高效代码和辅助配置;其数据抽取的工具称为Agent..在Agents的指引下;用户能精准地获得需要的信息—Connotate在过滤了广告和无关信息的同时;将非结构化数据转化成为支持业务流程的可读性数据..Connotate的解决方案相比于网页脚本工具要优越得多;由于网站格式不断变化;修整是一项很重要的工程;Connotate的解决方案具有较强的适用性..各网站都在不断地更新..优化解决方案;不但是为了精准地检测网页内容的变化;而且是为了更有效率地提高推送信息..过滤垃圾信息和删除重复数据可使工作流取得更大成效..部署选项Connotate能够满足用户的业务之需;并且适应今后的发展和变化..而且;Connotate能够提供灵活实用的解决方案以满足用户具体的业务需求..详情请访问：来自Datameer的解决方案大型零售银行为了量化资产风险和遵守监管报告的要求;如多德- 弗兰克法案;这家一流的零售银行正在使用Datameer来验证数据的准确度和质量..•银行贷款和分支数据以及财富管理数据集成;数据质量的举措是负责确保每一条记录是准确的..这个过程包括对数据超过50个数据的理智和质量检查..这些检查的结果;随着时间的推移的趋势;以确保数据损坏和数据域的公差不改变不利和被报告给投资者和监管机构的风险状况;审慎和符合监管要求..Datameer之前;该银行采用Teradata和Netezza公司和建设数据集市;以分析数据的质量;使用他们的SAS应用..这个过程是耗时和复杂;数据集市的做法没有提供数据的完整性需要确定整体数据质量..金融机构为了提高客户保留和参与;这家领先的金融研究机构使用Datameer加快客户的使用情况分析和产品改进..•基于Web的平台结合了全球性的公司具有强大的财务基本面分析;构思一代;为用户的工作流管理工具的信息和市场研究..该公司的产品管理团队需要了解用户访问模式和产品互动的细节;以便更好地吸引和留住客户..该公司此前使用OLAP多维数据集;存储和报告用户访问日志;客户数据和许可证信息..他们拼命用一个4-6周的周转时间;提供新的或更新的数据..因此;产品管理一直非常被动;他们的大部分时间花在管理报告的过程;而不是理解最终用户如何响应特性和内容..该公司选择了Datameer加快洞察顾客使用;并加快新产品型号..有了Datameer;产品经理现在可以快速地关联在用户的流量模式的变化点击流和事件的背景下;如新版本;A / B测试和故障;以确定哪些工作或不执行队列分析..产品策略;现在可以迅速调整和改进Datameer释放产品经理的部署;把重点放在分析用户的使用模式;并创造新的产品模型;而不是建设报告..Datameer简介数据快速集成将您的IT资源从数据管道中释放出来; 为IT和商业用户快速整合任何数据源..数据自由化无ETL数据是观察事物的基础..你掌握的数据越多;对事物的了解就会越深入..因此;你不仅要掌握传统意义上的交易数据;而且还要掌握所有其它类型的数据;这样才可以完全了解客户;充分理解业务流程;提高业务绩效..Datameer为了把所有数据整合到Hadoop;而不关注ETL和静态模式的局限性..预建的数据连接向导关联所有常见的结构化和非结构化数据源;这就意味着;数据集成是一种简单的;分成三个步骤的过程：集成存储于哪里的数据、集成哪些数据、什么时候集成这些数据..结构化数据包括：✓Oracle; DB2; MS SQL; MySQL等✓Teradata; Greenplum等✓XML; JSON; CSV等✓HBase; Cassandra非结构化数据包括：✓Twitter; Facebook; LinkedIn; Jive等✓Email✓LogFiles✓SaaS - CRM; GitHub; Jira; Zendesk等数据导入类型导入作业Datameer将所有数据以其原始格式直接导入到Hadoop..强大的采样、解析、调度和数据保留等工具使得整个导入过程到了优化和支持;从而用户可以便捷高效地获得他们所需要的数据..任何数据的无限相关性数据链接在某些使用场景下;如分析瞬息万变的用户数据时;系统需要在分析在进行的过程中即将数据导入Hadoop平台中..这确保了用户数据始终处于最新状态..为此;Datameer为所有数据源都提供数据链接.开放数据平台数据导出Datameer独特的整合和分析能力的妙处在于其结果可以被导出至其他数据存储;如数据库、远程文件服务器、数据仓库或第三方BI商业智能软件包..这种数据导出可以是手动的;也可被设定为每当工作薄更新时;或者按一定的时间间隔由系统自动进行操作..数据的应用编程接口访问REST API数据获取、发布、安置、删除在某些使用场景下;如嵌入式分析作为有更广泛意义的CRM应用程序的一部分要求无需通过网站页面即可获取Datameer数据..有了Datameer的REST API接口;远程应用程序即可通过命令行工具获取Datameer数据..该API接口可通过脚本或者监控工具运行..运行请求为URL地址和命令;而运行响应会以JSON格式返回..产品信息详情请访问：来自Syncsort的解决方案Syncsort为金融服务行业提供的解决方案金融服务企业深受全球金融危机的影响;更受到新的条例和同行竞争压力的影响..这也是目前主流的银行、投资公司和信贷企业依赖Syncsort提供的数据整合方案的重要原因..现在;爆炸式的数据量让金融服务机构头晕脑胀;因此及时地获得关键信心;对于他们提高风险评估;确保合规和提高服务水平来说是至关重要的..四十多年来为金融机构的服务经验;Syncsort为用户提供数据整合方案;帮助用户从海量数据中抽取有价值的数据..实现在更少的时间和更少的硬件资源内;为金融机构解决更多来自大型主机和Hadoop 之间的所有问题..Syncsort为许多金融机构的关键业务提供技术支持..其中包括：✓风险调整后的盈利能力✓分行的效益✓数据仓库回复和重组✓提高跨渠道和跨产品的关系管理✓提高销售额、营销效果、和绩效管理报表和分析✓把复杂的基础架构简单化;实现灵活调整;减少分析需要的时间✓通过把不同的图像、不同的渠道和产品信息整合在一起;发现商业洞察✓发现新的商业机会✓实行风险管理以应对新增的管理条例✓进行系统风险管理并升级本地的风险管理程序✓减少成本;如大型机的转移和硬件的更新换代Syncsort的产品介绍Syncsort为用户提供快速、安全的企业级别的大数据解决方案;主要是针对大型机和Hadoop上出现的问题..Syncsort能够为世界各地的用户在更短的时间内收集、处理和发送更多精准的数据;而且所需要的资源和成本更加低..世界上前100强的企业基本上都是Syncsort的客户;而且Syncsort已经应用于全球85个国家中;为用户进行宝贵的数据处理;加快数据仓库的效率和大型机对数据的处理速度;优化云端的数据集成..DMX-h：一种更智能的Hadoop ETL&数据分类工具更全面的释放Hadoop的潜能;是一种更加智能的大数据分类、集成和处理工具..随着越来越多的企业青睐Hadoop;但是他们面临越来越多的限制了Hadoop潜能的问题..DMX-h是一种智能的Hadoop分类和HadoopETL工具;为用户大大释放了Hadoop的潜能..使用Syncsort的企业能够使他们的Hadoop分类&Hadoop ETL更加智能..减少自定义代码的需要;更加智能地连接到用户的所有数据和大大提高了Hadoop数据处理的效率..DMX-h是一种更加智能的Hadoop ETL工具Syncsort是一种智能和独特Hadoop ETL工具;使企业用户在Hadoop上用更少的时间进行获取更多的数据价值..Syncsort成功解决了企业在Hadoop上部署ETL的问题;无代码;无脚本;无需调优;就只是一种更加智能的数据集成方案;Syncsort的Hadoop ETL 性能是无敌的;超强的连通性和优越分类..更智能的应用—Hadoop ETL工具;无编码的噢若企业要在Hadoop上部署ETL工具;是需要具备一整套新的高级编程人员;而用够这种技能的人才往往是比较少的而且劳动力成本很高昂..DMX-h使用户拥有更多的技能—不仅仅是MapReduce的编程人员一般的技能;完成ETL的工作却不需要MapReduce;不用复杂的Java工具或者pig代码;取而代之的是简易使用的图形用户界面进行管理..DMX-h使运行在Hadoop上应用程序更加容易使用、维护和再次使用..✓基于Windows的图形用户界面管理✓内置强大的格式转换功能✓通过实施普通ETL任务;如文件格式变化任务;joins或者其他任务;加速Hadoop的数据集成效率✓内置的元数据功能;更好的进行数据再次使用、分析和数据分类DDMX-h不会生成任何代码;因此用户不用担心理解、维护和要对成千上万行代码进行调优的难题更智能的架构;无代码生成、无需编译DMX-h不仅是一个简单的Hadoop ETL工具..想其他的ETL工具;如Informatica或者Tailend;在数据抽取之后会生成一系列代码;而要对其后期进行调优和维护是非常困难的..DMX-h不是一个代码生成器;相反;是在Hadoop上自动高效进行数据抽取的工具;是在Hadoop上的大型机上运行;解决所有节点的数据;就好像已经是Hadoop大型机的一部分似的..这就意味着没有代码生成;加快MapReduce的运行..用户可以无缝地把DMX-h插入到Hadoop上;用来优化Map-Sort和Reduce-Merge执行的任务.. DMX-h是一个非常简易的工具;遗留痕迹很少;不依赖于第三方系统;如RDMS、Compiler和应用程序..因此;DMX-h能够轻易的部署在所有Hadoop集群上的数据节点上..更加智能的连通：只需要这一个工具;就可以连接所有的资源和目标..DMX-h的超强的连通性实现了Hadoop ETL上的成功部署..有了DMX-h;用户只需要用一个工具就可以连接到Hadoop所有的资源和目标上..无代码和无脚本..平行地在所有的可视数据源上进行数据加载和抽取;而且更省时..DMX-h是一种高性能的连接器;用于连接主要的RDBMS应用程序;XML;平面文件和其他系统..此外;DMX-h独特的数据访问能力能够为用户解决一系列的数据难题..DMX-h也适用于数据前处理阶段;如数据清洗、数据分类、数据分区和数据压缩;这些都是在加载到Hadoop的前期工作;可以提高数据集成的性能和实现数据安全存储..更智能的灵活性..每个节点的性能更优..随着数据处理的需求的增加;Hadoop要增强其灵活性就必须增加数据的节点..然而;这也会导致硬件成本的增加..因此;优化每个数据节点的效率是非常重要的..大多数的ETL工具是通过在Hadoop的表层增加一抽取层..完美的Hadoop ETL部署必须做到没有代码生成同时实现性能高效..DMX-h通过优化集群中每个数据节点以解决以上提到的问题提高Hadoop的灵活性..一旦部署了DMX-h;就能够自动优化CPU使用、内存使用和数据输出输入的问题;因此每个节点的数据都能够实现高性能;而且无需调优..每个数据节点高性能和高效率就意味着要在更少的时间和更少的服务器上处理更多的数据详情请访问：。
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金融服务行业CRM解决方案
金融服务行业信息化的需求
加入WTO后，中国金融业面临越来越开放，竞争越来越激烈的市场环境。
这其中有外资金融机构进入中国市场给国内金融服务行业带来的竞争压力，也有竞争环境所导致的市场格局的变化。
竞争环境的改变带来的意识与理念的改变。
金融服务行业慢慢开始由以自我为中心向以客户为中心转变。
金融服务行业也由原来的网点通道的竞争向对客户的服务竞争转变。
金融服务行业开始考虑各种不同的服务竞争手段。
IT应用是金融服务行业提供服务的一种有效手段，所以近些年来金融服务行业为了向客户提供优质的服务，在IT系统的更新换代上不惜血本，惟恐落后。
这也就是为什么行业信息化中金融业一直遥遥领先。
金融信息化市场越来越大，也同时吸引了越来越多的IT厂商进入金融信息化领域。
但有相当一部分IT厂商在尝试了一段时间后，感觉到尽管金融业的内部环境以及市场需求都很好，但市场局面却迟迟打不开。
其实他们还没有充分意识到金融业有其自身规律，只有采取了相对应的市场策略才能使效果彰显出来。
金融服务行业CRM需求
CRM主要是通过合适的渠道，将合适的产品，在合适的时间，提供给合适的人。
CRM 可以帮助企业最大限度地利用起以客户为中心的资源（包括人员和资产），并将这些资源集中应用于现有的客户和潜在的客户身上。
以票据业务为例，其CRM需求如下：
1、票据业务管理
- 通过系统中统一完整的客户交易历史纪录判别什么样的客户是好客户或查客户？
- 如何吸纳高获利客户，防范高风险客户？
2、客户状态分析: 特性和分类描述客户的自然属性和与交易相关的状态属性，这是一
种对客户基本信息和总体状态的分析和表述，是制定各种营销策略，管理政策，和各种咨询服务不可不掌握的基本信息。
- 客户年龄、性别、行业、区域分布?
- 客户比率分布？
- 谁是我们最有价值的客户?
- 他们具有那些特征?
3、客户价值分析：通过那些对利润或收入有关联的客户指标的分析，发现重点客户（核
心客户）和有价值客户，从而可以有区别的实施各种营销、咨询服务和其他服务，并为经营管理提供决策支持。
- 按票据交易量、交易频率定义的客户贡献度分析
- 按收入/成本定义的有价值客户分析
- 相对于不同客户群的客户忠诚度检验
4、市场活动：市场活动的对象是谁？
- 要有针对性的活动，而不是“地毯式轰炸”
- 如何改善活动的效率，提升客户的反馈率？
知客CRM金融服务行业解决方案
1、完整的客户视图，包括客户的基本信息，还有客户的历史销售记录、产品信息机行业相
关知识，并在不断的跟进过程中不断地将客户信息、客户跟进情况、签单情况等信息录入系统，确保每个客户的所属关系以及变动过程都能被系统所记录，今后营销业务的开展、绩效考核都将通过知客CRM系统进行管理，为金融服务行业的垂直化管理打下良好的基础。
2、知客CRM的订单管理功能，能够根据销售人员需求设定每个订单的提醒功能，避免出
现票据过期未处理的现象。
3、客户分析，包括客户状态分析和客户价值分析，通过知客CRM二八定律，帮助企业准
确分析各个状态和最有价值的客户。
4、问卷调查，通过开展调查问卷，迅速了解不同层次、不同行业的人员需求，客观地收集
需求信息，调整营销策略，从而，更有针对性的满足客户的需求。