保险实务专业实训指导书
保险业务实习实验指导书(5)
实践指导书课程名称：保险业务实习课程编号：020******* 课程总学分： 2.5分课程总学时：40实践学时数：40实践学分： 2.5分开设实践项目数：5项金陵科技学院商学院目录项目编号项目名称页码5-1保险风险管理25-2保险合同及保险原则45-3保险市场分析65-4保险品种设计85-5保险公司业务10《保险风险管理》实践项目项目编号：５-1项目类型：□基础性√综合性□设计性项目学时：８学时一、实践目的1．学习和了解保险的基本常识、基本原理和基本内容。
2．重点理解风险的含义，风险的特征、风险的构成以及风险的类型3．通过掌握风险管理和应对的技术，从而要求学生理解风险与保险之间的关系，理解保险的职责和功能。
二、实践内容1．风险和保险的关系，风险的类型，可保风险的要求。
2．风险的管理流程与管理方法3．风险分析方法：风险识别、风险评估与风险预测。
4．通过课堂案例的讲解结合所运用的保险基本内容使学生学会分析具体案例。
三、实践方式（或方法）1．课堂典型案例的讲解结合课堂上选择性的让学生自己分析来培养学生的分析能力。
2．给出一定的案例要求学生能够对案例中出现的各种风险进行分析，并根据各自风险的特点来选择既定风险管理技术。
3．学生分组完成书面作业，设定好团队合作的目的、方式和成员构成。
并要求学生能够以小组的某一成员来分析其所面临的风险状况及应对措施。
四、实践要求1．要求学生课前充分了解可保风险的基本内容。
2．通过本环节的学习以后，要求学生能够独立准确得运用合适的相关原则分析案例，理解和掌握所学的内容。
3．老师根据学生学习掌握的情况评定成绩。
五、实践时间、地点时间：根据教学计划的安排在讲述完基本的知识后实施。
地点：组织材料等准备过程由学生课下自由安排，交流，老师总结在教室进行六、实践报告的要求与格式１．要求学生将案例分析所运用的原理和结论详细阐明。
２.实践报告的格式由老师事先统一规定，采取标准格式。
七、实践教材及参考文献1. 张洪涛：《保险学》，中国人民大学出版社，2008年3月第三版2．许瑾良：《保险学》，清华大学出版社，2006年4月第一版八、实践考核方式与标准教师根据学生分组完成的实践报告以及课堂讨论的效果给出小组成绩各个同学的实践成绩，作为平时成绩。
经济师之保险实务专业校内综合实训大纲
精品汇编资料
教务处印制
保险实务专业校内综合实训教学大纲
课程编号：
适用专业：保险实务课程层次及学位课否：
学?时?数：76课时??????学?分?数：4
执?笔?者：保险实务教研室???编写日期：?2008-12-30
一、教学任务和目标
通过本实训教学环节，培养学生对保险实务工作的实际动手能力和操作能力。能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估、撰写风险评估报告；了解保险公司承保业务工作基本流程，并能熟练完成保险承保单证的填制；掌握客户服务业务的主要内容和基本流程，能独立完成机动车辆保险及其他财产保险各项理赔工作的主要内容；了解保险销售技术知识并掌握相关实务技能。使学生有效结合理论与实际，提高其业务综合素质，增强其就业竞争力。
在教师指导下，由学生自由组合成研究性学习项目小组，并确定负责人。经教师确认选择2—3个机动车辆保险所承保的风险作为研究的对象，比如：刮痕、火灾、碰撞等等。
首先，学生要了解汽车构造，通过教师组织学生到校内的汽车保险实训室或校外的汽车修理厂以及交通职院等合作单位实地观摩，判断发生某一事故会造成何种程度的损失，损坏的部位等等。
核保是保险公司选择被保险人和保险标的的过程，不同的险种核保的内容各不相同，通过对主要险种核保内容的介绍与学习和学生的动手实践，使学生能熟练掌握保险核保的主要内容和方法。核赔是保险理赔中的一个重要环节，包括审核责任和核定损失，通过实训，学生要掌握主要险种核赔的主要内容和方法，并能撰写理赔报告。
4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；
二、教学内容及安排
（一）基本内容：
1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；
保险公司的承保和理赔是整个公司运营的重要组成部分，了解承保和理赔各岗位的主要工作职责和具体工作内容是该实训课程的基础要求。
31实习实训教学方案项目任务书实习实训指导书。doc
第一部分：实习实训教学方案商业保险系08级教学计划进度表（实训课）2009级保险实务专业校内综合实训计划一、实训目的通过本实训，学生能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估，撰写风险评估报告；掌握保险理赔及承保各流程的主要工作，熟练写作理赔相关报告；进行机动车辆保险查勘定损及其他理赔工作。
二、实训条件（场地、设备、实训材料等）院内综合实训室、公共实训室、电脑、承保及理赔软件及各种单证等、汽车实训室、汽车修理厂、机动车辆理赔单证等。
三、实训方式与内容1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作；3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作。
4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；5、保险销售实践。
四、实训时间安排（各项目课时及总课时）总课时：72。
1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时；2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，10课时；3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时；4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，22课时；5、保险销售实践，20课时。
五、考核方式平时表现考核、实战演练通关考核与相关单证、报告写作评审相结合。
六、成绩评定学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，相关报告占30% 。
2009级保险实务专业校外顶岗实习计划一、实训目的1、培养学生理论联系实际的科学态度，敬业爱岗、诚信勤劳的思想作风，团结合作的团队精神，积极主动开拓进取的创新精神；2、通过实习实训掌握风险评估、保险展业、核保、查勘、定损等全部或部分工作的流程和岗位技能等；3、提高学生在保险经营工作各个环节中的实际操作技术水平和独立工作的能力，达到零距离上岗的目的。
二、实训地点财险公司、寿险公司、保险中介公司三、实训方式与内容采用顶岗实习方式1、公共实习项目了解公司概况、了解公司的组织结构、了解保险公司的规章制度、熟悉保险公司的主要业务及工作流程2、专业实习项目岗前培训、销售岗位实习、风险评估岗位实习、承保岗位实习、理赔岗位实习、客服岗位实习四、实训时间安排总课时：28周。
国际贸易保险实务 第十章 投保操作实训[5页]
![国际贸易保险实务 第十章 投保操作实训[5页]](https://img.taocdn.com/s3/m/d4c5c010a1c7aa00b42acb9f.png)
第一节 投保操作实训指导
一、实训目的与要求
通过本章的实训操作，使实验者掌握投保单和保险单
的制作要领，培养实验者独立完成出口货物保险的操作能 力。本实验要求实验者了解出口货物保险的投保程序，正 确填制投保单和保险单，通过实验操作，初步具备独立完 成出口货物保险工作的技能，保证保险工作既符合买卖合 同要求，又使保险单符合信用证要求。
第二节 投保操作实训
一、案例基础信息 二、业务操作 （一）制作销售确认书 （二）开立信用证 (三)履行训指导
（一）海上保险条款及险别 （二）有关法律、惯例规定 （三）保险单据的转让 （四）投保单的主要内容 （五）保险单的主要内容 （六）审核保险单的重点
三、实训步骤
1.复习本实验指导中的各条款、法律惯 例以及单据内容的规定。
2.根据所给出的实验数据填写投保单。 3.实验者互相核查投保单填制的正确性。 4.根据信用证的约定，审核保险单据。
保险学实验指导书——金融72学时
《保险学》实验指导书沈阳大学经济学院《保险学》实验教学指导书课程编码：11645051 课程类别：专业教育课程适用层次：本科适用专业：金融学专业课程总学时：72 适用学期：第5学期实验学时： 10 开设实验项目数：5考核方式：实验报告前言1．实验总体目标：通过实验教学，可以使学生进一步明确保险学的研究对象，掌握保险学的基本概念，了解保险基本业务内容和程序，从感性上加深对理论知识的认识和理解。
2．适用专业：金融学3．先修课程：《保险学》4．实验课时分配：5．实验环境：应备有投影仪、保险公司实际业务操作软件，各险种投保单和保险单样本，以及保险公司各个险种的实际案例，能让学生使用仿真操作等方法研究问题。
6．实验总体要求：首先，以上机操作、手工操作、小组讨论等形式，要求学生掌握各个险种投保单和保险单的基本内容，能够独立设计投保单及保险单并填写投保单和保险单。
其次，要求学生掌握保险责任认定及理赔的计算原则，对各个险种的实际案例进行分析。
7．实验的重点、难点及教学方法建议：重点：掌握投保单和保险单基本内容，掌握各个险种责任认定和理赔计算难点：设计投保单和保险单，实际案例分析教学方法：演示法——教师示范实验，模拟启发和案例启发练习法——学生巩固知识实际操作和体验教学建议：应加强实验教学队伍建设，鼓励和支持高学历，高职称的教师参与实验教学，以确保实验教学质量。
目录实验一：投保单设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4实验二：保险单设计.．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6 实验三：案例分析.．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8实验四：案例分析.．．．.．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6 实验五：案例分析.．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8实验一：投保单设计一、实验目的与要求掌握各个险种投保单的具体内容，能够独立设计投保单，并填写投保单。
社会保险实务实训教程 第一章,第二章 社会保险实务实训
• 经过20年的努力，中国建立起了以城镇职工为保障对 象的社会保险制度体系。主要项目有社会统筹与个人 账户制度相结合的养老社会保险(以下简称统账制度)、 社会统筹与个人账户制度相结合的医疗社会保险、失 业保险、工伤保险、生育保险。
三、社会保险与几个概念之间的关系
• 1.社会保险与社会保障的关系 • 主要内容
• 一、社会保险的概念及特点 • 二、社会保险的发展历程 • 三、社会保险与几个概念之间的关系 • 四、社会保险的实施原则 • 五、社会保险的功能
一、社会保险概念
• 社会保险是国家通过立法，采取强制手段对国民收人进行 再分配，建立社会保险基金，在公民因年老、疾病、伤残、 失业、生育及死亡等原因，暂时或永久性丧失劳动能力， 从而失去全部或部分生活来源时，由国家或社会给予物质 帮助和补偿，以保障其基本生活需要的一种保障制度。
➢ 课堂训练主要以城镇职工社会保险为主，其他社会保 险略提及。
➢ 由于城镇职工社会保险发展最为成熟，制度设计较为 精细，掌握该类社会保险的实务操作技能，其他险种 掌握起来较容易。
• 注意：浏览器必须使用谷歌Chrome浏览器
第一章 社会保险基本认知
• 【教学目标】
➢ （1）掌握社会保险的概念、特点、功能； ➢ （2）掌握社会保险的实施原则； ➢ （3）了解社会保险与社会保障的关系。
保险公司财务案例分析与实务实训指导书
保险公司财务案例分析与实务实训指导书Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】《保险公司财务案例分析与实务》实训指导书一、实训目的《保险公司财务案例分析与实务》是高职高专院校财会、金融、投资与理财专业的一门主要的专业方面的实训课程。
该课程的立足点是为突出高等职业教育实训教学的特点、满足财务管理的实践要求，在认真总结财务管理教学经验和保险公司财务管理实践经验的基础上，注重理论的实际应用，通过案例教学和综合测试等方式，培养学生的分辨能力、独立思考能力、表达能力、分析和决策能力、双向或多向思维能力，即培养学生在不圆满条件下做出理财决策的综合能力。
二、实训要求通过对《保险公司财务案例分析与实务》的实训，要求学生系统掌握以下内容：1．保险公司财务基础知识及实务中的运用；2．保险公司财务价值观念的理解及运用；3．保险公司筹资决策相关的理论背景知识及运用；4．保险公司项目投资决策相关的理论背景知识及运用；5．保险公司证券投资决策相关的理论背景知识及运用；6．保险公司营运资金管理相关的理论背景知识及运用；7．保险公司利润分配决策相关的理论背景知识及运用；8．保险公司财务分析的相关理论知识及运用。
三、案例分析步骤1．前期准备教师认真准备新课导入，必须熟悉案例及相关材料，了解学生课下阅读、分析案例的情况，预测课堂辩论的状况等等。
学生课前要认真阅读案例，并且对案例中的信息资料进行筛选、评价、整合、归类，即能够确定对案例分析有意义、有价值的信息，摒弃多余的信息；在掌握案例的各种细节与数据之后，学生应从决策者的角度观察思考，列出自己归纳出来的关键问题，并选择相应的分析方法，形成自己认可的方案。
如果条件允许，可以通过网络及保险公司调研，查找相关的信息来支持自己的方案。
2．组织好课堂讨论教师要认真听取学生的发言，引导学生积极参与讨论，敢于发表独立见解，让针锋相对的观点能够表达出来，使学生的讨论激烈且富有理性。
保险业务综合实训范本
保险业务综合实训范本1. 概述保险业务综合实训是指通过模拟真实保险业务场景，使学生能够在实践中综合运用所学知识和技能，培养其实际操作能力和解决问题的能力。
本文档将介绍一种保险业务综合实训范本，帮助教师和学生更好地进行实践教学。
2. 实训目标本实训范本的主要目标是培养学生的保险业务能力，其中包括以下方面：•熟悉保险产品：学生应熟悉各类保险产品的特点、销售技巧和服务流程。
•掌握保险业务流程：学生应了解保险销售的整个业务流程，包括客户拜访、需求分析、产品推荐、签单和理赔等环节。
•提高销售技巧：学生应掌握销售技巧，能够根据客户需求进行有效的销售沟通和推荐合适的保险产品。
•培养解决问题的能力：学生应具备分析和解决实际保险案例的能力，能够应对各种保险业务中的问题和挑战。
3. 实训流程本实训范本按照以下步骤进行：3.1 规划实训课程教师应在实训前制定详细的实训课程计划，包括实训的时间安排、内容和目标等。
课程计划应根据学生的学习程度和实践需求进行调整，确保学生能够充分理解和掌握所学知识。
3.2 提供实训资源教师应准备相关的教学资源，包括保险产品资料、保险案例、销售技巧和理赔流程等。
这些资源可以通过课堂讲解、教材阅读和在线学习平台等方式提供给学生，以便学生在实践中使用和参考。
3.3 进行模拟实训学生应根据实训计划进行模拟保险业务实训。
这可以通过角色扮演、案例分析、团队合作等方式进行。
在实训过程中，教师可以扮演客户或保险公司代表，引导学生进行实际销售和理赔操作，并及时给予反馈和指导。
3.4 提供实训评估教师应根据学生实训表现进行评估，包括销售技巧、业务能力、解决问题的能力等。
评估可以通过实训报告、口头交流或实际销售数据等方式进行，以便全面了解学生的实训表现和提供有针对性的指导意见。
4. 实训效果评估为了评估实训效果和改进教学方法，教师可以采用以下方式进行实训效果评估：•学生满意度调查：教师可以通过调查问卷了解学生对实训过程和教学效果的评价，以了解学生的反馈和意见。
2024年保险实训报告书三篇(实用)
2024年保险实训报告书三篇(实用)报告，汉语词语，公文的一种格式，是指对上级有所陈请或汇报时所作的口头或书面的陈述。
优秀的报告都具备一些什么特点呢？又该怎么写呢？以下是我为大家搜集的报告范文，仅供参考，吧保险实训报告书篇一该公司是xx年12月中国再保险公司按照国务院批示进展整体改制，成立的唯一国有专业财产再保险公司。
公司的前身中国再保险公司长期以来一直履行国家再保险职能，与国内各家保险公司均有全面的再保险合作，并与国际再保险市场建立了广泛的业务关系。
我的实习工作是从“保单行政部”开始的，一听名字很能震住人的，就像我的专业“国际法”一样。
实际上，用公司的话说就叫新契约，字面理解也就是出保险合同的地方。
虽说这个名字很普实，但它担当的角色着实不小，我就从我制做保险合同说起。
在新契约的第一天我是对着两样东西度过的：一样是那台只能开机别无用处的电脑；另一样那么是一本和面包厚度相当的寿险实务〔xx版〕。
无聊是有一点，不过也好，我可以先把寿险的整个运作流程熟悉一下。
如今看来，我当时还是对的，至少我假设再去某个部门，我能知道人家是干吗的。
第二天我就开始帮小赖姐装订合同了，也就从这天开始了我和打孔机、融钉机的“不解之缘”。
因为从那天一直到我分开，每个认识我的人去新契约只能看到我的背影――我的脸正对着那两台机器呢。
特别是后来到了业务员冲单的日子，我恨我妈没把我生成哪吒，不能三头六臂，一天下来两百多份合同是常事。
那时我就纳闷了：以前这里没实习生时新契约在冲单的日子是如何过来的？后来知道是保全的刘哥经常上来帮助的。
我突然想起来，第一次刘哥见我时我正订合同呢，他对着我微微一笑，还说声“你好”，我这才明白刘哥当时笑得是多么意味深长埃装订合同看起来简单，不对，看起来听起来都会觉得很简单，其实，要把一份合同装订的紧凑、整齐还是有一些讲究的。
尤其在业务员冲单的日子里，刚核对好、盖过合同章的一份散装合同就会递到我的手上，我必须提防不能蹭花了印章。
保险学实习指导方案
• 在实习过程中与团队成员协作完成任务
• 学会与团队成员沟通和协作的技巧
• 培养团队精神，提高团队协作能力
提高沟通能力
• 在实习过程中与客户沟通，了解客户需求
• 提高与客户沟通的能力和效果
• 学会处理客户投诉和应对突发事件
培养自我管理和自我提升能力
• 在实习过程中合理安排时间和任务
• 学会独立思考和解决问题的能力
标，确保实习顺利进行
03
保险学实习中的实践操作
熟悉保险业务流程和操作规范
学习保险业务流程
• 了解保险产品的销售、承保、理赔等业务流程
• 学习保险合同签订、批改、终止等业务操作
• 掌握保险业务的审核、录入、归档等操作规范
熟悉保险公司操作系统
• 学习保险公司信息系统的操作和使用
•保险公司操作系统的功能和特点
⌛️
了解保险公司的内部控制和风险管理
• 了解保险公司的内部控制制度和方法
• 学习保险公司的风险评估和风险控制技巧
• 掌握保险公司的合规管理和审计方法
掌握保险产品的特点和营销策略
01
了解保险产品的种类和特点
• 学习人寿保险、财产保险、健康保险等产品的特点
• 了解保险产品的保障范围、保额、保费等要素
• 掌握保险产品的风险和收益分析
02
学习保险产品的营销策略
• 了解保险市场的竞争态势和客户需求
• 学习保险产品的市场定位和目标客户群
• 掌握保险产品的营销手段和技巧
03
参与保险产品的推广和销售
• 参与保险产品的市场推广和宣传活动
• 学习保险产品的销售方法和技巧
• 掌握保险产品的客户服务和维护技巧
保险实训指导书-7页word资料
保险实训指导书湖南电子科技职业学院2011年3月一、实训任务与目的本实训课程是全面系统地介绍人身保险这一学科的基础理论知识、寿险产品、寿险产品的销售、业务管理四个层次，通过教学，使学生全面、系统地掌握人身保险的理论体系和人身保险的实务操作流程。
通过实训环节，培养学生的动手能力，增强高职学生业务的实践能力，做到学以致用，满足社会的用人需求。
二、实训的基本要求通过人身保险实训课程的学习，使学生能够了解人寿保险的发展历程；综合运用先行课程所学的保险知识，具体运用到不同险别；通过本课程的学习，学生可具备具体人身保险知识；另外，通过本课程的学习，可以使学生在保险思想上进一步提高，能够站在一个全新的角度重新审视人寿保险的本质、人寿保险企业管理的对象、人寿保险企业管理的方法、手段、任务等内容，使他们能够将所学的保险知识和人寿保险知识融于一体，为学生将来能从事金融、保险工作打下基础，做好知识的储备。
三、实训的内容实训项目一寿险公司组织与营运实训任务1 寿险公司组织结构与营运管理活动1 寿险公司的组织结构1.1 寿险公司组织概述1.2 寿险公司职能部门设置活动2 寿险公司营运管理2.1 寿险公司营运管理的内容2.2 寿险公司营运权限管理模式实训项目二寿险展业实训任务2 保险展业员综合素质培养活动1 保险展业员综合素质要求1.1 高尚的思想品德1.2 良好的职业态度1.3 合理的知识结构1.4 健康的个性心理1.5 娴熟的职业能力活动2 保险展业员综合素质的提高2.1 良好素质提高的主要途径实训任务3 展业岗位基本技能训练活动1 人身保险产品分析1.1 人身保险产品概述1.2 人寿保险产品分析1.3 人身意外伤害保险产品分析1.4 健康保险产品分析1.5 其他人身保险产品分析活动2 人身保险产品解说技能训练2.1 产品解说要点把握2.2 产品解说原则与步骤2.3 产品解说技巧训练2.4 产品解说的注意事项活动3 人身保险投保实务3.1 人身保险投保操作流程3.2 新契约保单作业流程3.3 人身保险合同单证填制训练实训任务4 寿险展业专业行销技能训练活动1 客户开拓技能训练1.1 客户开拓的方法与技巧点活动2 准客户寻找与管理技能训练2.1 寻找准客户的方法2.3 准客户的管理活动3 接触面谈技能训练3.1 接触前的准备工作3.2 接触基本流程3.3 接触的主要方法3.4 接触面谈活动4 寿险需求分析技能训练4.1 寿险需求的主要特征4.2 发现客户寿险需求方法4.3 客户寿险需求分析活动5 人身保险产品组合与建议书设计5.1 产品组合设计的前提条件5.2 产品组合设计的基本原则5.3 产品组合设计技巧5.4 产品建议书设计5.5 产品建议书说明活动6 异议处理技能训练6.1 异议产生的原因分析6.2 化解异议（拒绝）的技巧6.3 客户异议的实战技巧活动7 保单促成技能训练7.1 促成应具备的心态7.2 促成时机的把握7.4 保单促成的误区7.5 促成的应答技巧活动8 转介绍技能训练8.1 转介绍流程8.2 转介绍要领与误区8.3 转介绍的应答技巧实训任务5 展业团队建设技能训练活动1 增员与甄选技能训练1.1 增员流程及操作要点1.2 增员面谈流程及操作要点1.3 增员面谈技巧1.4 甄选的含义与重要性.1.5 甄选步骤及注意事项活动2 会报管理技能训练2.1 会报与会报管理2.2 会报的种类2.3 会报管理技能训练活动3 晨会经营技能训练3.1 晨会的主要内容和作用3.2 晨会经营流程活动4 创说会与产说会会议流程4.1 创业说明会会议流程4.2 产品说明会会议流程及操作要点实训项目三寿险业务处理实训任务6 寿险业务操作（流程）技能训练活动1 承保业务操作技能训练1.1 承保业务主要环节和操作要点1.2 核保业务主要内容1.3 人身保险核保风险因素分析1.4 核保业务流程及操作技能活动2 理赔业务操作技能训练2.1 理赔作业流程及操作技能2.2 理赔业务处理技巧实训项目四寿险售后服务（技能训练）实训任务7 寿险售后服务技能训练活动1 保单递送服务技能训练1.1 保单递送服务要点活动2 理赔服务技能训练2.1 理赔服务要点2.2 理赔服务注意事项2.3 理赔服务的方式活动3 保全业务服务技能训3.1 保单保全的主要内容3.2 保单保全服务要点活动4 其他售后服务技巧训练4.1 寿险续期缴费服务4.2 附加值服务4.3 售后咨询与其他的售后服务活动5 如何做好售后服务5.1 做好售后服务的要点5.2 正确处理客户抱怨希望以上资料对你有所帮助，附励志名言3条：1、理想的路总是为有信心的人预备着。
保险实训必备指导书(doc 10页)
保险实训必备指导书(doc 10页)../temp/...../更多资料请访问.(.....)更多企业学院：...../Shop/《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料...../Shop/40.shtml 《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料...../Shop/38.shtml 《中层管理学院》46套讲座+6020份资料...../Shop/39.shtml 《国学智慧、易经》46套讲座...../Shop/41.shtml 《人力资源学院》56套讲座+27123份资料...../Shop/44.shtml 《各阶段员工培训学院》77套讲座+ 324份资料...../Shop/49.shtml 《员工管理企业学院》67套讲座+ 8720份资料...../Shop/42.shtml湖南电子科技职业学院2011年3月一、实训任务与目的本实训课程是全面系统地介绍人身保险这一学科的基础理论知识、寿险产品、寿险产品的销售、业务管理四个层次，通过教学，使学生全面、系统地掌握人身保险的理论体系和人身保险的实务操作流程。
通过实训环节，培养学生的动手能力，增强高职学生业务的实践能力，做到学以致用，满足社会的用人需求。
二、实训的基本要求通过人身保险实训课程的学习，使学生能够了解人寿保险的发展历程；综合运用先行课程所学的保险知识，具体运用到不同险别；通过本课程的学习，学生可具备具体人身保险知识；另外，通过本课程的学习，可以使学生在保险思想上进一步提高，能够站在一个全新的角度重新审视人寿保险的本质、人寿保险企业管理的对象、人寿保险企业管理的方法、手段、任务等内容，使他们能够将所学的保险知识和人寿保险知识融于一体，为学生将来能从事金融、保险工作打下基础，做好知识的储备。
三、实训的内容实训项目一寿险公司组织与营运实训任务1 寿险公司组织结构与营运管理活动1 寿险公司的组织结构1.1 寿险公司组织概述1.2 寿险公司职能部门设置活动2 寿险公司营运管理2.1 寿险公司营运管理的内容2.2 寿险公司营运权限管理模式实训项目二寿险展业实训任务2 保险展业员综合素质培养活动1 保险展业员综合素质要求1.1 高尚的思想品德1.2 良好的职业态度1.3 合理的知识结构1.4 健康的个性心理1.5 娴熟的职业能力活动2 保险展业员综合素质的提高2.1 良好素质提高的主要途径实训任务3 展业岗位基本技能训练活动1 人身保险产品分析1.1 人身保险产品概述1.2 人寿保险产品分析1.3 人身意外伤害保险产品分析1.4 健康保险产品分析1.5 其他人身保险产品分析活动2 人身保险产品解说技能训练2.1 产品解说要点把握2.2 产品解说原则与步骤2.3 产品解说技巧训练2.4 产品解说的注意事项活动3 人身保险投保实务3.1 人身保险投保操作流程3.2 新契约保单作业流程3.3 人身保险合同单证填制训练实训任务4 寿险展业专业行销技能训练活动1 客户开拓技能训练1.1 客户开拓的方法与技巧点活动2 准客户寻找与管理技能训练2.1 寻找准客户的方法2.3 准客户的管理活动3 接触面谈技能训练3.1 接触前的准备工作3.2 接触基本流程3.3 接触的主要方法3.4 接触面谈活动4 寿险需求分析技能训练4.1 寿险需求的主要特征4.2 发现客户寿险需求方法4.3 客户寿险需求分析活动5 人身保险产品组合与建议书设计5.1 产品组合设计的前提条件5.2 产品组合设计的基本原则5.3 产品组合设计技巧5.4 产品建议书设计5.5 产品建议书说明活动6 异议处理技能训练6.1 异议产生的原因分析6.2 化解异议（拒绝）的技巧6.3 客户异议的实战技巧活动7 保单促成技能训练7.1 促成应具备的心态7.2 促成时机的把握7.3 促成技巧的训练7.4 保单促成的误区7.5 促成的应答技巧活动8 转介绍技能训练8.1 转介绍流程8.2 转介绍要领与误区8.3 转介绍的应答技巧实训任务5 展业团队建设技能训练活动1 增员与甄选技能训练1.1 增员流程及操作要点1.2 增员面谈流程及操作要点1.3 增员面谈技巧1.4 甄选的含义与重要性.1.5 甄选步骤及注意事项活动2 会报管理技能训练2.1 会报与会报管理2.2 会报的种类2.3 会报管理技能训练活动3 晨会经营技能训练3.1 晨会的主要内容和作用3.2 晨会经营流程3.3 晨会运作技巧活动4 创说会与产说会会议流程4.1 创业说明会会议流程4.2 产品说明会会议流程及操作要点实训项目三寿险业务处理实训任务6 寿险业务操作（流程）技能训练活动1 承保业务操作技能训练1.1 承保业务主要环节和操作要点1.2 核保业务主要内容1.3 人身保险核保风险因素分析1.4 核保业务流程及操作技能活动2 理赔业务操作技能训练2.1 理赔作业流程及操作技能2.2 理赔业务处理技巧实训项目四寿险售后服务（技能训练）实训任务7 寿险售后服务技能训练活动1 保单递送服务技能训练1.1 保单递送服务要点活动2 理赔服务技能训练2.1 理赔服务要点2.2 理赔服务注意事项2.3 理赔服务的方式活动3 保全业务服务技能训3.1 保单保全的主要内容3.2 保单保全服务要点活动4 其他售后服务技巧训练4.1 寿险续期缴费服务4.2 附加值服务4.3 售后咨询与其他的售后服务活动5 如何做好售后服务5.1 做好售后服务的要点5.2 正确处理客户抱怨。
金融保险专业毕业顶岗实习指导书
金融保险专业毕业顶岗实习指导书金融保险专业毕业顶岗实习指导书金融保险专业毕业顶岗实习指导书毕业顶岗实习是高职院校重要的实践性教学环节之一。
通过实习，学生将进一步了解社会，增强对海西建设的责任感、使命感，加深对金融保险理论知识的理解与运用，培养学生解决保险与理财投资方面实际问题的能力；能较好地检验学生在校二年多的学习情况和综合职业素质，使学生的职业能力在实践运用中进一步深化。
一、实习目的金融保险专业的毕业顶岗实习是在学生完成规定的课程学习任务之后，三年高职学习阶段最重要的实践性教学环节，通过实习学生将对专业理论知识有更深的了解，培养运用保险理财知识解决实际问题的能力，毕业后从事保险理财相关工作时能够熟练地应用所学专业知识进行日常业务处理，进入单位实习不但能够增进对专业知识的理解，而且能够培养自己的交际能力、组织能力、协调能力，提高自身综合素质。
二、实习内容毕业顶岗实习应涉及到如下几个方面：1、摸清当前保险理财业务开展的状况2、熟悉保险营销的规程3、了解证券公司的业务操作程序4、熟悉理财投资的理论及业务操作5、演练银行业务流程6、金融信息收集及分析三、实习要求1、积极利用一切资源，认真完成实习任务。
学生按实习要求，理论联系实际，严肃认真地参加和完成实习任务并注意培养自己动手操作能力。
实习期间，每日记录实习日记，实习结束后提交实习报告。
2、通过实习动员和实习教育,明确实习目的,端正态度,充分认识实习的重要性,以饱满的热情投入到实习中去。
虚心向企业人员请教，尊重其领导。
3、实习期间视为正常上课。
学生不准在宿舍逗留，每天必须到相应的单位实习。
不得无故缺席，一般不得请假，请假时间累计超过十天者，按未参加实习处理。
4、学生应按照学校的要求认真、及时、准确地完成实习日志的任务，记录每一天的收获、感想。
体现理论与实践的结合，达到金融保险实习的目的。
实习日志内容应详实，记载有实习的时间、地点，当天的实习活动，实习单位的工作程序等5、实习生要定期向指导老师汇报实习情况，同学之间要经常交流实习心得，共同提高。
《人身保险》实训指导书
《人身保险》实训指导书辽宁金融职业学院编写说明1、本实训指导书根据保险实务专业教学计划和《人身保险》实训教学大纲编写。
《人身保险实训课》，是保险业务专业学生在理论教学的基础上在校内和校外的模拟保险实习。
（1）实习形式主要通过看、听、动手操作等形式，使学生达到对人身保险认知和熟悉的目的。
看：通过模拟观看，使学生认知和熟悉保险公司业务人员的工作环节和每一项业务的操作程序；听：聘请保险公司从业人员进行实地指导，使学生认知和熟悉保险公司各个业务岗位的性质、任务、职责及从业人员的主要日常工作。
操作：在模拟保险实训室实训人员的指导下熟悉、熟练保险各种业务、各环节的操作。
（2）实习目的及要求为了进一步巩固所学知识，培养学生操作和适应工作的能力，我们安排学生毕业实习，使学生真正作到理论与实践相结合，胜任人身保险工作。
要求学生全面掌握保险业务的种类，业务环节，保险业务运作，保险的业务管理，保险产品销售过程的一般处理程序和具体操作办法。
突出应用技术能力的培养，重点培养学生的动手能力和实际操作能力。
（3）实践教学的主要内容人身保险实训课作为保险业务专业的主干课，是适合保险职业教育特点，从保险职业教育的人才培养模式需要出发，重点培养学生的专业基础应用能力。
其内容概括为：保险合同的标准条款；公司运作；保险的产品开发；保险产品销售；保险的业务管理等。
2、本实训指导书作为教师在教学过程中指导学生实习实训时使用。
3、依据《人身保险》的性质和特点，本指导书共分为四个实训模块：分别为保险意义与功能认识和保险案例分析制作模块，人寿保险费率厘定模块，人身保险产品介绍模块，人身保险业务流程模块；九个实训部分，人身保险实训课时为34节。
4、本实训指导书的执行对象是保险实务专业学生。
目录实训一：人身保险功能的实训 4 实训二：人身保险案例分析制作与案理分析实训 4 实训三：人身保险费率厘定实训 5 实训四：人身保险种类实训 5 实训五：人身保险展业流程、展业内容实训、单证操作实训 6 实训六：人身保险核保与承保流程与内容实训、承保单证操作实训7实训七：人身保险理赔流程与内容的实训、理赔单证操作实训8实训八：人身保险客户服务实训、人身保险变更单证的填写实训 11 实训九：人身保险认知与岗位实习报告 11实训一：人身保险功能的实训一、实训目的：通过对人身保险意义、功能和作用的认识，采取拓展思维或开放式思维，将人身保险与生活、学习及工作的各个方面联系在一起，使学生全面系统地掌握人身保险学这门课程的知识体系，为以后学习相关课程以及从业打好基础。
机动车辆保险定损实务实训指导书
《机动车辆保险定损实务》实训指导书一、实训目的和基本要求（一）实训目的机动车辆保险定损实训是保险实务专业学生学习机动车辆保险方向课程的实践性教学环节。
目的是增强对机动车辆保险实际运作与管理的认识，加深对相关课程理论与方法的理解和掌握。
通过理论与实践相结合，培养学生的实践能力。
通过实训，强化对机动车辆保险的核保、核赔等内容的认识和掌握；加强实际工作能力的培养和训练，为以后工作做好基础准备。
（二）基本要求熟悉机动车辆保险定损实务流程，做展业、核保及核赔高手；能熟练规范填写机动车辆保险的投保单、保险单及理赔单证；能识别常见的各种车型，熟悉机动车辆的原理及易损部位、零配件的价格。
二、实训的原理与方法坚持理论与实践紧密结合的原则，采用课堂讲授、多媒体教学、分组讨论、保险公司实务考察等方式。
三、实训场地在机动车辆保险实训教室、保险公司及修理厂，分批分班进行实训，可容纳100名学生同时实训。
四、实训课时分配在实训教师的指导下自主进行实习。
在实习的过程中，根据实习的基本内容，由教师先讲授相关的理论知识，并引导学生将相关理论知识运用于案例分析实践中，在此基础上要求学生对各项实训内容作强化练习。
本实训共需23学时，具体分配如下：实训课时分配表实训一机动车辆保险的承保一、实训内容与步骤（一）展业1、展业准备①掌握基础理论知识：如，《保险法》、《合同法》、《交通法》等法规，保险条款，机动车辆构造原理、车型识别和常见车型的价格。
②掌握当地市场基本情况：如，所管辖区车辆拥有辆，车险的需求等相关资料。
③保前调查：如、调查客户的信誉度，拥有车辆的车型等。
④制定展业计划，确定展业目标2、展业宣传①各分支机构和本地保险市场特征，宣传本公司车险名优品牌以及机构网络、人才、技术、资金、服务等优势。
②宣传基本、附加险条款的主要内容和承保理赔手续。
3、展业方式①展业坚持以自办为主，利用柜台服务、上门展业、电话预约承保等。
②广泛与代理公司、经纪公司、独立代理人及车辆管理部门、银行、海关、控购办等合伙。
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保险实务专业实训指导书一、实训目的和基本要求通过本实训，使学生在学习理论课的同时，增强对实务工作的了解。
使学生熟悉保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，基本掌握各个环节涉及到的相关操作性技术，培养学生具有相应水平的保险公司实务工作适应能力，达到将相关核保核赔理论与实践相结合的境界。
通过本实训教学环节，将理论学习与公司实务有效地加以结合，加强学生分析问题和解决问题的训练，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。
本实训要求学生了解保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，掌握其业务要求。
二、实训的原理与方法（一）实训原理保险公司各部门运营的基本职能（二）实训方法1、教师对保险公司各部门的基本流程进行讲解。
2、举用模拟案例组织学生进行讨论。
3、请实务专家介绍承保、理赔具体事项。
4、组织学生到保险公司或相关代理公司及经纪公司参观学习。
5、组织学生到相关实训基地进行实践或模拟操作。
6、学生自已动手填具相关承保及理赔单证三、实训场地教室、院内实训基地（含实训机房）、院外保险公司、其他院外相关实训基地（含院外医院及其他防灾教育馆）。
四、实训设备及软件院内实训机房，软件为保险业务模拟系统。
五、实训材料财产保险及人身保险各类险种的投保单、保险单、调查问卷、、出险通知书、赔款计算书、现场查勘记录、现场查勘报告、拒赔通知书、预借赔款申请书、赔款收据等单证，病人病历资料、体检基本设备、校内外实训标本等六、实训课时分配教师讲解 10节参观学习 6节动手操作 12节合计 28节实训一实训内容：介绍寿险公司业务管理部门的主要工作职责。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司的业务管理是整个公司运营的重要组成部分，业务管理部门的工作职责通常包括以下方面：1、规范新契约承保和客户服务各项管理流程、操作细则；2、规范核保、理赔人员的管理及培训，规范核保理赔业务流程；3、初审收银、保单录入；4、根据核保部室要求，对客户进行身体检查服务；5、个险保全、团险保全的受理及操作、批单打印；6、疑难案件的勘查与确认；7、对客户的任何疑问，提供解答和转接相关部门；8、承保、核保、保全、理赔业务的统计和分析，并报送相关业务和财务部门；9、计算机、网络设备的管理维护；10、负责与分公司相关部门联络和沟通；11、公司领导交办的其他工作。
实训二实训内容：寿险公司承保流程步骤与方法：通过对教师的课堂讲授或到保险公司实习等途径，让学生全面掌握寿险公司承保各相关岗位的主要职能及承保工作流程。
新契约流程图实训内容：财产保险承保流程步骤与方法：首先由教师讲解理赔流程，再由学生具体操作流程，并辅之以模拟案例学习具体流程如下：实训内容：介绍寿险公司理赔工作的主要流程和内容。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司的理赔主要包括受理给付或索赔申请、核赔，以及给付或赔偿保险金三个环节。
要求学生掌握理赔给付当中常见的一些问题及注意事项。
1、报案有何规定？2、报案后十天之内就能赔吗？3、若被保险人是超生子、没有户口，受益人为法定，假设该被保险人身故，索赔时需提供哪些资料？4、客户投保后出国该怎样理赔，外国医院提供的资料是否有效？5、如投保时未如实告知（如肝炎病），出险后能不能赔偿？6、保险条款中的指定医院为哪些？7、被保险人和受益人请求给付保险金的权利多少年内有效？8、“猝死”属于意外死亡吗？9、法院宣告死亡属于保险责任范围之内吗？10、先天性疾病做何解释？11、地方病怎样界定？12、职业病做何解释？13、特定传染病做何解释？14、被保险人非正常怀孕（如宫外孕、葡萄胎等）是否是附加住院医疗保险的除外责任？15、为什么附加住院医疗条款将“其他保障权益或保险计划己支付的赔偿”列为除外责任？16、医疗险是否可以重复赔付？17、在赔付时，是否可以使用医疗费复印件进行？18、在住院医疗险中，如果医疗责任期间超过保险期间该怎么办？19、如果职业变更了，却未通知保险公司，发生保险事故时该怎么办？20、《保险法》颁布前的老保单中自杀条款如何适用？21、《保险法》第五十三条中关于年龄问题是如何执行的？22、关于境外出险的问题。
实训五实训内容：财产保险核赔流程步骤与方法： 1、教师讲解理赔流程2、学生具体操作流程3、赔案实例学习一、财产保险理赔程序1、受理事件①出险登记，填写“出险报案登记”并由被保险人填写“出险通知书”②查抄单底（或复印保险单）③登记立案2、现场查勘①查出险时间，看事故是否在保险期限内发生②查出险地点，看事故是否发生在保险财产地址③查出险原因，看事故是否属于保险危险④现场拍照⑤现场施救处理⑥查对财会账表⑦估计损失金额⑧索取出险证明及损失清单⑨撰写现场查勘报告3、责任审核①根据投保情况、报案情况、现场查勘情况综合审核保险人对案件是否应该负责赔偿。
②保险合同是否有效③是否属于保险责任范围④是否属于保险财产⑤是否在保险期限内⑥是否准确定损⑦是否属于第三者责任⑧索赔是否具有欺诈4、核定损失①核实受损保险财产的范围②核实受损财产数量③核实受损财产金额5、损余处理①合理作价并在赔款中扣除②收回损余物资的手续③损余物资处理前的鉴定④损余物资处理的手续⑤登记“损余物资回收、处理登记簿”6、赔款计算7、赔付结案①核对并审批各项单证②签发“赔款通知书”③缮制“赔款批单”④登记“赔款案件登记簿”二、理赔工作流程<一>一般赔案查勘定损工作流程8、接到专线信息员调度后，查勘定损人员应及时与报案人联系，确认事故地点并迅速赶赴现场查勘。
9、现场查勘由双人完成，抵达现场后，应核实受损标的及地址是否与保单所载内容一致，查明事故原因，对原因不明或有疑点的应会同保户及相关职能部门共同保护现场。
10、与保护协商，制定施救方案11、做好现场拍照，并绘制草图出险地点，现场概貌，受损数量，受损程度12、对照保单进行查账，做好查账记录13、确定受损程度14、公估中介定损15、缮制保险财产损失清单，签定损失确认书16、向专线反映定损情况17、整理移交定损资料<二>核赔工作流程1、参与查勘过程2、根据保单，对现场查勘情况及事故证明、检验报告等有关资料判断是否属于保险责任3、核定损失范围、程度、金额等是否准确合理4、核定赔款及施救费用等计算是否准确无误5、出具核赔意见①对于赔案所附资料不齐全或理算错误的，退回相关岗位②发现有疑点的，提交主任室③对于不属于保险责任的案件，按拒赔案件工作流程处理④同意赔付的案件出审核意见后，及时移交，超核赔极限的报上级核赔实训六实训内容：介绍寿险公司保全业务的主要内容和注意事项。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司保全业务包括多项具体内容，如保单的变更、退保退费、复效等。
要求学生掌握这三项主要业务当中的常见问题和注意事项。
第一、有关保单变更的有关情况。
1、户口本、身份证遗失或过期怎样办理变更业务？2、性别更正的注意事项。
3、证件类别及号码变更的注意事项。
4、出生日期错误更正的注意事项。
5、姓名更正的注意事项。
6、变更缴费方式的注意事项。
7、受益人变更的注意事项。
8、投保人变更的注意事项。
9、生存、高残、养老金受益人可否为被保险人以外的人？第二、有关退保退费的情况。
1、如何计算冷静期？2、正常退保按什么比例退保？3、被保险人可否提出退保？4、失效保单是否可以退保？5、若客户选择以银行转帐方式领取退保金、生存金返还，可以用哪些银行转帐？6、若客户去年买了一份保险，现在支付保费有困难，怎么办？第三、关于复效方面的问题。
1、怎样计算宽限期？2、何为失效、永久失效？3、怎样办理复效？4、复效利息怎样计算？是否包括宽限期？5、申请复效的体检费用由谁来承担？实训七实训内容：各类人身保险案例分析讨论。
步骤与方法（含注意事项）：人身保险合同的双方当事人订立合同后，可能在合同履行期间或理赔时产生一些纠纷，同时在实务中，寿险公司遭遇保险欺诈的情况也屡见不鲜。
了解常见的保险纠纷或者骗保案例，可以帮助寿险从业人员增强防范意识，减少和规避可能发生的纠纷及骗保。
欧洲一些国家的保险公司有关资料表明，保险诈骗的赔款支出占总保费收入的10%－50%。
在美国，保险索赔总支出中的10%—20%落到骗赔者手中。
据不完全统计，在我国商业保险公司支付的各类保险赔偿金中，约有20%左右被骗走。
常见的一些欺诈手段有多种。
苦肉计：诈骗人利用当前保险市场竞争激烈，各家保险公司业务往来少等情况。
为多骗取保险赔款，他们将同一保险标的向两家以上保险公司投保。
待发生保险事故后，他们又分别向各家保险公司索赔，以获取更多的赔款。
带病投保：带病投保大病保险来骗取保险赔款，已经屡见不鲜，各寿险公司虽采取很多措施来防范类似事件的发生，但总是杜而不绝。
诈骗人为骗取高额保险赔款，他们隐瞒病史，串通医生销毁病历，想方设法绕过保险公司的关卡，避过检查。
有的代办人员为了多收保险费，使自己尽快升级，帮助诈骗人作虚假证明，隐瞒病史，唆使其高额购买重大疾病保险。
图财害命：为达到诈骗保险金的目的，诈骗人密谋策划，精心安排，有的雇凶杀人，有的亲自上阵杀害亲人（被保险人）。
这类案件多出在异想天开、幻想一夜暴富、债务缠身的人身上。
实训八实训内容：各类寿险相关单证的填制步骤与方法：通过实际动手填写，让学生熟悉各类寿险投保、核保、理赔及保全单证的填写。
（癫痫）被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________1. 我声明上述情况完整而真实，我知道本表格是保险合同的一部分，我授权XX人寿保险股份有限公司，如果需要，可向医院或医生索取有关我病情的任何资料。
2. 请填写后十五天之内交还核保部门。
被保险人签名：____________ 投保人签名：___________陈述日期：_______年___月___日（哮喘）被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________1. 我声明上述情况完整而真实，我知道本表格是保险合同的一部分，我授权XX人寿保险股份有限公司，如果需要，可向任何医院或医生索取有关我病情的任何资料。
2. 请填写后十五天之内交还核保部门。
被保险人签名：____________ 投保人签名：____________陈述日期：_______年___月___日（糖尿病）被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________1. 我声明上述情况完整而真实，我知道本表格是保险合同的一部分，我授权XX人寿保险股份有限公司，如果需要，可向任何医院或医生索取有关我病情的任何资料。