理财规划师职业道德部分真题试卷理财规划师考试.doc

2011年理财规划师职业道德部分真题试卷-

理财规划师考试

职业道德基础理论与知识部分

答题指导：

(一)单项选择题(第

1~8

题)

1、关于道德的说法中，正确的是()。

A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总……

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页：职业道德个人表现部分(第17~25

题)

职业道德基础理论与知识部分答题指导：

(一)单项选择题(第

1~8

题)

1、关于道德的说法中，正确的是()。

A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的

C、道德是处理人与其他事物之间关系的特殊行为规范

D、道德有时威力巨大，有时则毫无功用

2、企业文化的激励功能的根本表现是()。

A、把追求经济效率作为员工的最大动力

B、通过树立正确人生观、价值观，增强企业的发展动力

C、刺激员工的冒险精神，推动企业发展

D、对员工的欲望，有求必应

3、关于协调与上司之间的关系，职工比较正确的做法是()。

A、信任上司，无条件执行上司的指令

B、维护上司的权威，绝不越级汇报工作

C、尊重上司的人格，不在背地讲上司的不是

D、把握上司的脾气秉性，以有效干预上司

4、美国

IBM

公司宣称，“IBM

就是服务”。你对这句话的感受是()。

A、IBM

公司对市场经营的理解比较深入客观

B、IBM

公司的战略定位缺乏应有的高度和新意

C、IBM

公司在经营上走的是“服务高于技术”的道路

D、IBM

公司缺乏创新意识和创新能力

5、当企业经营遇到重大困难时，从业人员正确的做法是()。

A、离开企业

B、索要工资

C、不给上司添乱

D、想办法解决困难

6、一般情况下，从业人员的着装要求是()。

A、朴素大方

B、注重品牌

C、突出个性

D、时髦新潮

7、从业人员对顾客有下列说法，其中属于职业“忌语”的是()。

A、”请谅解”

B、“请稍候”

C、“等会儿再说”

D、“同志”

8、在职业活动中，关于团结互助的正确的认识是团结互助()。

A、落脚点是相互利用

B、只能够在亲戚、老乡、同学之间进行

C、会导致漠视纪律的风气

D、有助于人际和谐

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随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和

自在的过程;对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。

专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。

一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不

再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。

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