电大形成性考核 金融学第8 10章自测练习题题库满分

第8 章自测题12、我国的资本市场层次包括（）。

正确答案是：主板市场, 中小企业板, 创业板市场, 股份转让报价系统与“新三板” 市场, 区域性股权交易市场13、广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。

正确的答案是“错” 。

题目14 货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。

正确的答案是“错” 。

题目15 发达完善的资本市场是一个多层次的资本市场。

正确的答案是“对” 。

1、在证券发行市场中，证券发行人和证券投资者共同构成市场的参与主体。

正确的答案是“错” 。

1、证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。

正确答案：对1、证券发行方式有（）。

正确答案是：私募发行, 公募发行, 直接发行, 间接发行1、有价证券市场包括（）。

正确答案是：中长期债券市场, 股票市场, 基金市场1、证券交易程序包括（）。

正确答案是：开设股东账户及资金账户, 委托买卖, 竞价成交, 清算、交割与过户1、证券发行方式不包括（）。

正确答案是：溢价发行2、证券交易成本包括（）。

正确答案是：显性成本, 隐性成本题目2 资本市场是指以期限在（）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

正确答案是：1 年题目3 下列各项中不属于资本市场特点的是（）。

正确答案是：筹资的目的是满足周转性资金需要题目4 狭义的资本市场专指（正确答案）。

是：有价证券市场题目 5 我国的资本市场层次不包括 （ 正确答案是：沪港通市场 题目 6 资本市场的特点有（）。

题目 7 国际资本流动包括（ ）。

正确答案是：长期资本流动 , 短期资本流动 题目 8 我国的资本市场层次包括 （ ）。

正确答案是： 主板市场 , 中小企业板 , 创业板市场 , 股份转让报价系统与 “新三板” 市场 , 域性股权交易市场题目 9 广义的资本市场包括（ ）。

正确答案是：银行中长期信贷市场 , 有价证券市场题目 10 证券流通市场上的组织方式有 （ ）。

正确答案是：证券交易所交易 , 柜台交易 , 无形市场交易 题目 11 有效市场假说表明，证券价格由信息所决定，已经包含在当前价格里的信息对于预 测未来价格毫无贡献。

从这个意义上说，有效市场假说肯定了资本市场的投资分析的作用。

正确的答案是“错” 。

题目 12 在发达的金融市场上，场内交易在交易规模和品种上占有主导地位。

正确的答案是“错” 题目 13 证券发行方式有私募发行、公募发行、直接发行、间接发行。

正确的答案是“对” 。

题目 14 资本市场是筹资与投资平台。

正确的答案是“对” 。

题目 15 汇率政策的调整对证券市场基本上不产生影响。

正确的答案是“错” 。

1、狭义的资本市场专指（ ）。

正确答案是：有价证券市场题目 2 我国的资本市场层次不包括 （）。

正确答案是：沪港通市场题目 3 证券发行市场的参与主体不包括（ ）。

正确答案是：证监会 题目 4 美国的证券市场不包括 ( 正确答案是：创业板市场 题目 5 下列各项中不属于资本市场功能的是 ()。

正确答案是：增加政府财政收入题目 6 证券投资的技术分析方法有( )。

正确答案是：技术指标法 , 切线法 , 形态法 , K 线法 , 波浪法题目 7 证券投资的基本面分析包括( )。

正确答案是：宏观经济运行周期 , 宏观经济政策 , 产业生命周期 , 公司状况题目 8 证券发行市场的参与主体有 ( )。

正确答案是：证券发行人 , 证券投资者 , 证券中介机构）。

正确答案是：交易工具的期限长筹资目的是满足投资性资金需要 筹资和交易的规模大)。

题目9 资本市场的功能有( )。

正确答案是：筹资与投资平台, 资源有效配置的场所, 促进并购与重组, 促进产业结构优化升级题目10 证券流通市场的中介人有( )。

正确答案是：证券经纪人, 证券商题目11 我国资本市场的中小企业板是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。

正确的答案是“错” 。

题目12 证券流通市场上的组织方式主要分为场内交易和场外交易两种。

正确的答案是“对” 。

题目13 证券中介机构主要是指作为证券发行人与投资人交易媒介的证券承销人，它通常是负担承销义务的投资银行、证券公司或信托投资公司，其他机构则不能作为证券中介机构。

正确的答案是“错” 。

题目14 证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。

正确的答案是“错” 。

题目15 资本市场的特点之一是交易收益可以确定。

确的答案是“错” 。

第9 章自测题题目1( )专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构，其宗旨主要是向最贫穷的成员国提供无息贷款，促进它们的经济发展，这种贷款具有援助性质。

正确答案是：国际开发协会题目2、1948年12月1日，（）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着新中国金融体系的建立。

正确答案是：中国人民银行题目1 下列（）不是银行类金融机构。

正确答案是：投资银行题目2 新中国成立后，我国金融机构体系的建立与发展大致经历了五个阶段，其中（）这个时期是“大一统”金融机构体系确立阶段。

正确答案是：1953-1978 年3、以下不属于非银行金融机构的是（）。

正确答案是：合作金融机构4、（）是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其通常在银行出现危机或存在大量不良债权时由政府设立。

正确答案是：金融资产管理公司5、有“央行的央行”之称的国际金融机构是（）。

正确答案是：国际清算银行6、世界银行集团由（）构成。

正确答案是：世界银行, 国际金融公司, 国际开发协会, 国际投资争端处理中心, 多边投资担保机构题目7 我国的金融资产管理公司带有典型的政策性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的，主要有（）。

正确答案是：信达金融资产管理公司, 华融金融资产管理公司, 长城金融资产管理公司, 东方金融资产管理公司题目8 根据保险的基本业务类型，可以划分为（）。

正确答案是：人寿保险公司, 财产保险公司, 再保险公司题目9 以下属于非银行金融机构的是（）。

正确答案是：证券公司, 保险公司, 信托投资公司, 金融租赁公司, 财务公司题目10 投资基金管理公司业务运作的特点主要有。

（）正确答案是：集合理财、专业管理, 组合投资、分散风险, 利益共享、风险共担, 严格监管、信息透明, 独立托管、保障安全题目11金融租赁公司兴起于20 世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。

（）改正：财务公司兴起于20 世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。

正确的答案是“错” 。

题目12 小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，其和商业银行一样，可吸收公众存款。

（）改正：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，不吸收公众存款，只能在本县（市、区）行政区域内从事小额贷款业务和小企业发展、务、管理等咨询业务的有限责任公司或股份有限公司。

正确的答案是“错”。

题目13 金融机构的产生与发展内生于实体经济活动的需要。

（）正确的答案是“对” 。

题目14 融资和提供金融服务是金融机构最基本的功能。

（）正确的答案是“对” 。

题目15“受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理或安排。

（）正确的答案是“对” 。

题目3 具有融物和融资的双重功能的非银行金融机构是（）。

正确答案是：金融租赁公司题目4（）的贷款对象只限于成员国财政金融当局，贷款用途只限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付。

正确答案是：国际货币基金组织题目5（）是金融机构的传统功能，其对商品交易的顺利实现、货币支付与清算和社会交易成本的节约具有重要意义。

正确答案是：支付结算服务题目61994 年，适应金融机构体系改革的需要，使政策性金融与商业性金融相分离，继成立了我国相（）政策性银行。

正确答案是：国家开发银行, 中国进出口银行, 中国农业发展银行题目7 按照业务性质分类，可将金融机构分为（）。

正确答案是：商业性金融机构, 政策性金融机构题目8 证券机构主要包括（）等金融机构。

正确答案是：证券公司, 投资基金管理公司题目9 全球性的国际金融机构主要有（）等。

正确答案是：国际货币基金组织, 世界银行集团, 国际清算银行题目10 关于中国港澳台地区的金融机构体系，以下说法正确的（正确答案是：港元）。

是由香港政府通过法律授权某些信誉卓著、实力雄厚的大商业银行发行的, 20 世纪80 年代以后，以银行为主体的澳门金融业已成为澳门经济的四大支柱产业之一, 台湾地区的金融体系包括正式的金融体系与民间借贷两部分, 台湾地区的货币金融体系由“行政院金融监督管理委员会”及“中央银行”共同管理题目11 经纪类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其他业务。

（）改正：综合类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其他业务。

正确的答案是“错” 。

题目12 储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。

（）改正：信用合作社是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。

正确的答案是“错” 。

题目13我国在1984 年形成了以财政部为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其他各种金融机构并存和分工协作的金融机构体系。

（）改正：我国在1984 年形成了以中国人民银行为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其他各种金融机构并存和分工协作的金融机构体系。

正确的答案是“错” 。

题目14 提供经济保障、稳定社会生活是保险机构的基本作用。

（）改正：分散风险，补偿损失是保险机构的基本作用。

正确的答案是“错” 。

题目15我国在1999 年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。

（）正确的答案是“对” 。

第10 章自测练习题目1（）是指商业银行能够随时满足客户提取存款、转账支付及满足客户贷款需求的能力。

正确答案是：流动性题目2、1694 年，英国建立的第一家股份制商业银行是（），它的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。

正确答案是：英格兰银行题目3 商业银行的资本按其来源可分两类，其中（）是银行真正意义上的自有资金。

正确答案是：核心资本题目4（）又称违约风险，是指借款人不能按契约规定还本息而使债权人受损的风险。

正确答案是：信用风险题目5 商业银行的（）是指形成商业银行资产来源的业务。