p2p平台动态盈利预测模型

综合服务费率
3.90% 0.10% 3.00% 4.00% 5.00%
3 27.28 3.90% 0.00 43.26
4 31.95 3.90% 0.00 43.61
5 52.74 3.90% 0.00 43.82
12.4 9.09 2 8.18 0.3 -4.40
12.4 10.65 2 9.59 0.3 -2.68
245.10 1386.16 610.33 0
496.40 546.04 600.65 630.68 662.21 429.78 451.27 2978.41 3276.25 3603.87 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 926.19 997.32 3579.05 3906.93 4266.08 35147.15 36144.47 39723.52 43630.44 47896.53 10379.30 15388.44 18116.16 20831.35 23518.49 13.39 14.08 89.95 98.92 108.78 130.77 0.37% 1.26% 144.85 0.40% 0.94% 234.80 0.59% 1.30% 333.72 0.76% 1.60% 442.50 0.92% 1.88%
5 907.50 2813.25 0.1 834.90 72.60 0.00 0.00 2588.19 225.06 0.00 0.00 2813.25 8253.75
到期
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 93.00 0.00 0 0 0
24.00 0 0 0 74.40 0 0 0 74.4 74.40 483.60 0.07 0.07 0.001 0.02%
4061.46 496.40 451.27 2978.41 0.00 1489.20 0.00 0.00 4512.74 4964.01 35102.02 40066.04 16430.88
834.90 60.00 0.00 0
918.39 66.00 3.60 0
970.30 72.60 18.00 0
12 1455.72 4512.74 0.05 1310.15 145.57 0.00 0.00
13 1601.29 4964.01 0.1 160.13 960.78 480.39 0.00
2847.01 3007.93 247.57 334.21 0.00 0.00 0.00 0.00 3094.58 3342.14 11348.33 14690.47 10849.93
单位（万元） 均值 额度范围 0-5 5-10 20-30 加权额度 平均每笔
比例 2 7.5 15 3.1 80% 20% 0%
单位（月） 比例 1 10% 3 60% 6 30% 12 0% 加权久期 3.7 期限范围
单位（月） 期限范围 1 3 6 12 80% 8% 12% 0 92% 8% 0% 0
120.00 0 0 0 372.00 0 0 0 372.00 446.40 2436.60 0.37 0.45 0.001 0.02%
600.00 2.4 0 0 1860.00 7.44 0 0 1867.44 2313.84 3126.66 2.08 2.53 0.11% 0.08%
759.00 12 0 0 2352.90 37.20 0 0 2390.10 4703.94 3549.81 3.47 6.00 0.13% 0.17%
81.88 0
88.43 0
95.51 0
100.28 0
105.30 0
110.56 0 服务费率 5% 4% 3% 2% 1%
121.62 0 比例 15% 60% 25% 0 0
服务费率 比例 备用金比例 5% 15% 3.00% 4% 60% 2.50% 3% 25% 2.00% 2% 0 1.00% 1% 0 0.00% 2.45% 综合服务费率 3.90% 0.10% 3.00% 4.00% 5.00%
3868.06 4061.46 389.83 409.32 0.00 0.00 0 0.00 4257.89 4470.78 29750.18 34220.96 5351.84 5845.07 15.56 16.34 101.04 0.34% 1.89% 117.38 0.34% 2.01%
75.82 0
3007.93 3248.56 3508.45 3683.87 225.06 247.57 334.21 360.95 55.80 279.00 0.00 0.00 0 0 0 0 3288.79 3775.13 3842.66 4044.82 13829.69 17604.81 21447.47 25492.29 4470.29 4593.44 4843.97 5096.99 11.99 21.84 13.53 14.51 35.59 0.26% 0.80% 57.43 0.33% 1.25% 70.96 0.33% 1.46% 85.47 0.34% 1.68%
1 30 93 4 24.00 2.40 3.60 0.00 74.40 7.44 11.16 0.00 93.00 93.00 2883.00
2 150.00 465.00 4 120.00 12.00 18.00 0.00 372.00 37.20 55.80 0.00 465.00 558.00
12.4 17.58 2 15.82 0.3 4.94
比例 30% 20% 50%
固定薪酬 职位 人数 职工薪酬 管理 主管 技术 普通文员 业务员 小计
4 4 2 4 6 20
平均固定薪酬 1 0.8 0.7 0.5 0.3 12.4
业绩奖励 岗位 提成比例 理财 0.80% 信贷 0.50%
1.30%
19 20 21 22 2310.26 2379.57 2450.96 2524.49 7161.82 7376.67 7597.97 7825.91 0.03 0.03 0.03 0.03 231.03 237.96 245.10 252.45 1386.16 1427.74 1470.58 1514.69 693.08 713.87 735.29 757.35 0.00 0.00 0.00 0.00 716.18 737.67 759.80 782.59 4297.09 4426.00 4558.78 4695.55 2148.55 2213.00 2279.39 2347.77 0.00 0.00 0.00 0.00 7161.82 7376.67 7597.97 7825.91 78576.84 85953.51 93551.49 ######## 22136.47 24189.12
1047.92 79.86 90.00 0
1131.76 1பைடு நூலகம்7.81 0.00 0
1188.34 116.44 0.00 0
1247.76 125.75 0.00 0
1310.15 132.04 0.00 0
2588.19 2847.01 186.00 204.60 0 11.16 0 0 2774.19 3062.77 7478.13 10540.90 3870.20 4149.57 8.17 9.43 14.17 0.19% 0.37% 23.60 0.22% 0.57%
余额管理 发放
月发放笔数 月发放额度 业务增长率 1月期笔数 3月期笔数 6月期笔数 12月期笔数 1月期金额 3月期金额 6月期金额 12月期金额 单月发放 累计发放 每季度发放额 月均到期笔数 月均到期额度 1月期笔数 3月期笔数 6月期笔数 12月期笔数 1月期金额 3月期金额 6月期金额 12月期金额 单月到期 累计到期 累计余额 不良发生额 累计不良 不良/已到期 不良/余额
单位（万元/季度） 1 营业收入 5.19 综合服务费率 4.75% 不良溢出成本 0.00 不良发生额 0.45 不良率 风险备用金 职工薪酬（固定） 12.4 业绩奖励 1.42 开门费 2 营业费用 0.52 营业费用率 0.1 固定平台运营费用 经营净利润 -11.15 税费 营业税及附加 企业所得税
3 750.00 2325.00 4 600.00 60.00 90.00 0.00 1860.00 186.00 279.00 0.00 2325.00 2883.00
4 825.00 2557.50 0.1 759.00 66.00 0.00 0.00 2352.90 204.60 0.00 0.00 2557.50 5440.50 8465.33
160.13 138.64 0.00 0
176.14 145.57 0.00 0
193.76 960.78 0.00 0
203.44 1056.85 0.00 0
213.62 1162.54 0.00 0
224.30 1220.67 480.39 0
231.03 1281.70 528.43 0
237.96 1345.79 581.27 0
10% 60% 30% 0
10% 60% 30% 0
10% 60% 30% 0
14 15 16 17 18 1761.42 1937.57 2034.44 2136.17 2242.98 5460.41 6006.46 6306.78 6622.12 6953.22 0.1 0.1 0.05 0.05 0.05 176.14 193.76 203.44 213.62 224.30 1056.85 1162.54 1220.67 1281.70 1345.79 528.43 581.27 610.33 640.85 672.89 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 546.04 600.65 630.68 662.21 695.32 3276.25 3603.87 3784.07 3973.27 4171.93 1638.12 1801.94 1892.03 1986.64 2085.97 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5460.41 6006.46 6306.78 6622.12 6953.22 45526.45 51532.90 57839.68 64461.80 71415.02 19882.12
综合风险水平2 0.0125
90% 10% 0% 0
90% 10% 0% 0
10% 60% 30% 0
6 998.25 3094.58 0.1 918.39 79.86 0.00 0.00
7 1078.11 3342.14 0.08 970.30 107.81 0.00 0.00
8 9 10 11 1164.36 1257.51 1320.38 1386.40 3609.51 3898.27 4093.19 4297.85 0.08 0.08 0.05 0.05 1047.92 1131.76 1188.34 1247.76 116.44 125.75 132.04 138.64 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3248.56 3508.45 3683.87 3868.06 360.95 389.83 409.32 429.78 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3609.51 3898.27 4093.19 4297.85 18299.98 22198.25 26291.44 30589.28 12903.77
2 24.87 4.75% 0.00 13.72
12.4 6.81 2 2.49 0.1 1.18
7% 25%
期限 坏账率
风险率 比例 品种 1 0 10% 抵押类 3 0.01 60% 质押类 6 0.02 30% 信用类 12 0.03 0% 综合风险水平1 0.012
1 2 3
风险率 0.005 0.005 0.02
备用金每月计提 溢出成本 服务费率 比例 5% 4% 3% 2% 1% 综合备用金率
2.28 0
11.39 0 备用金比例 3.00% 2.50% 2.00% 1.00% 0.00% 2.45%
56.96 0
62.66 0
68.92 0
15% 60% 25% 0 0
综合服务费率 3.90% 不良统计比例 期限 比例 1 0.10% 3 3.00% 6 4.00% 12 5.00%