资金回笼管理规定
回笼资金管理措施
回笼资金管理措施回笼资金管理措施---1. 概述回笼资金管理是指企业或组织采取一系列措施，确保资金能够及时回流到企业内部，提高资金周转率，优化资金利用效率。
回笼资金管理措施的实施可以帮助企业降低负债风险、减少资金的浪费以及提高盈利能力。
本文将介绍一些常见的回笼资金管理措施，并分析其优缺点，帮助企业制定适合自身情况的资金管理策略。
2. 延长账期延长账期是指与供应商协商将付款日期推迟，从而延长自己的账期。
这样可以提高企业的资金周转率，延缓付款压力，减少现金流的占用。
优点：- 减少企业对短期资金的需求，降低借款成本。
- 提供了更多的资金用于企业经营活动，如扩大生产、推广销售等。
缺点：- 可能影响供应商与企业的关系，特别是长期合作关系。
- 延长账期过长可能导致供应商需要向其他企业提供信用，从而损害企业声誉。
3. 提高回款速度提高回款速度是通过采取一系列措施，加快客户付款的速度。
例如，可以设置罚息制度，推行在线支付等方式。
优点：- 收到款项更迅速，提高了资金回笼速度。
- 减少坏账风险，保持良好的资金流动性。
缺点：- 可能对客户关系产生不利影响，特别是对于业务量较大的客户。
- 过于严苛的付款要求可能导致一些客户转向竞争对手。
4. 优化库存管理合理的库存管理可以提高资金利用效率，并减少因过多库存而导致的资金浪费。
优点：- 缩短现金周转周期，提高资金使用效率。
- 降低库存积压风险，减少资金占用。
缺点：- 过度削减库存可能导致无法满足客户需求，影响企业形象。
- 可能需要投入更多资金进行库存管理升级，增加成本。
5. 合理使用财务工具财务工具如保理、小贷款、融资租赁等可以帮助企业快速回笼资金。
优点：- 可以通过售后回购、借款等方式快速回笼资金。
- 充分利用财务工具可以降低财务风险，提高资金使用效率。
缺点：- 需要支付一定的手续费和利息。
- 对企业信用评级有一定要求，可能导致一些企业无法获得财务工具支持。
6. 加强内部管理加强内部管理是确保资金回笼的关键一环。
货款回笼管理制度
货款回笼管理制度第一章总则第一条为规范和加强货款回笼管理，提高资金使用效率，促进企业经济效益的提高，制订本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司所有业务单位及相关人员。
第三条货款回笼管理制度是公司内部管理制度的一部分，各级管理人员和全体员工必须遵守。
第四条货款回笼管理应以合法、规范、高效为原则，确保资金安全，维护企业信誉。
第五条公司应根据自身实际情况，结合经济发展形势及市场需求，不断完善货款回笼管理制度，确保其顺利实施。
第二章货款回笼管理的基本方式第六条公司实行货款回笼管理的基本方式包括但不限于以下几种：（一）推广电子支付方式，便于客户及时付款和资金回笼。
（二）完善贸易结算方式，减少不必要的资金占用，加快货款回笼速度。
（三）发挥银行财务服务作用，加强资金监管与调拨。
（四）建立完善的应收账款管理制度，提高回款率。
第七条公司推广无纸化电子支付方式，提高客户支付效率，促进货款回笼。
第八条公司应根据合同约定，制定清晰的贸易结算方式，减少货款回笼过程中的时间和成本。
第九条公司应与合作银行建立快捷、高效的资金监管及调拨机制，确保货款回笼的顺利进行。
第十条公司应设立专门的应收账款管理部门，加强对客户信用及信用额度的审查和管理，提高回款率。
第三章货款回笼管理的程序第十一条货款回笼管理需要按照以下程序进行：（一）货款回笼计划的制定：公司财务部门应根据市场需求和公司实际情况，制定货款回笼计划，包括货款回笼的时间节点、具体措施、责任主体等。
（二）账款应收的监督管理：公司应建立完善的客户信用档案，加强对应收账款的监督管理，提高回款率。
（三）优化结算方式：公司根据实际情况，与银行合作，优化结算方式，减少货款回笼时间。
（四）银行服务协议的签订：公司应与银行签订服务协议，明确资金监管及调拨的方式和条件。
（五）客户回笼的跟踪与检查：公司应定期对客户回笼情况进行跟踪和检查，及时发现问题并提出解决方案。
第四章货款回笼管理的责任与考核第十二条公司各级管理人员及相关部门成员都有责任参与并保证货款回笼计划的顺利执行。
资金回笼人员管理制度范本
一、目的为了加强公司资金回笼管理，提高资金使用效率，保障公司资金安全，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有负责资金回笼的人员。
三、职责与权限1. 资金回笼人员应负责公司销售款项的回收，确保销售款项及时、足额到账。
2. 资金回笼人员应定期与财务部门核对账目，确保账实相符。
3. 资金回笼人员应严格按照公司规定的收款流程进行操作，确保资金安全。
4. 资金回笼人员有权拒绝不符合规定的付款请求，并及时向上级汇报。
四、资金回笼流程1. 销售人员与客户签订销售合同后，应及时将合同提交给资金回笼人员。
2. 资金回笼人员对合同进行审核，确保合同内容完整、合规。
3. 资金回笼人员通知销售人员向客户发送付款通知，明确付款方式、金额及期限。
4. 客户收到付款通知后，按照规定进行付款。
5. 资金回笼人员收到付款后，及时将款项转入公司账户，并做好登记。
6. 资金回笼人员定期与财务部门核对账目，确保账实相符。
五、奖惩措施1. 对完成资金回笼任务的资金回笼人员，给予一定的奖励。
2. 对未按时完成资金回笼任务的资金回笼人员，进行通报批评，并追究责任。
3. 对违反本制度规定，造成公司资金损失的，依法进行处理。
4. 对在工作中表现突出的资金回笼人员，给予晋升、加薪等激励。
六、附则1. 本制度由财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
3. 本制度如有未尽事宜，由公司领导研究决定。
资金回笼人员管理制度旨在提高公司资金回笼效率，降低资金风险，确保公司资金安全。
资金回笼人员应严格遵守本制度，切实履行职责，为公司发展贡献力量。
资金回笼管理制度
资金回笼管理制度一、概述资金回笼是企业为了保障企业运营资金的流动性和合理利用资金的最大效率，对已经投入的资金进行有效回笼，在确保企业正常经营的前提下，达到有效的管理和运作。
资金回笼管理制度主要是为了解决企业资金占用、管理不善、流动性不足等问题，提高资金周转的速度和利用效率，防范资金风险，确保企业运营良好，增强企业的经营能力和核心竞争力。
二、资金回笼管理的重要性1. 降低资金占用成本。
资金回笼是企业保障运营资金流动性和运营资金有效利用的重要手段，可以减少企业资金的占用成本，提高资金利用效率。
2. 提高企业的资金周转速度。
通过建立资金回笼管理制度，可以有效地提高企业的资金周转速度，加快企业的资金回笼和使用，保障企业的正常经营。
3. 防范资金风险。
资金回笼管理制度可以帮助企业有效识别和控制资金风险，防止资金被挪用或滞留，保障企业的资金安全。
4. 提高企业的经营能力和核心竞争力。
通过资金回笼管理制度的建立和实施，可以提高企业的财务管理水平，增强企业的经营能力和核心竞争力，为企业的持续发展奠定基础。
三、资金回笼管理制度的建立1. 确定资金回笼责任主体。
企业应当明确资金回笼的责任主体，建立资金回笼管理团队，明确各个环节的责任和职责，确保资金回笼管理制度的顺利实施。
2. 建立资金回笼目标和指标。
企业应当根据实际情况，确定资金回笼的目标和指标，确保资金回笼的时间、金额和效率等方面能够达到预期的效果。
3. 制定资金回笼管理流程和制度。
企业应当建立资金回笼的管理流程和制度，明确资金回笼的程序和要求，规范资金回笼的各个环节，确保资金回笼管理的科学性和规范性。
4.建立资金回笼的监督机制。
企业应当建立有效的监督机制，加强对资金回笼管理的监督和检查，及时发现和解决资金回笼管理中存在的问题，确保资金回笼的顺利实施。
5.加强资金回笼信息化建设。
企业应当加强资金回笼的信息化建设，建立完善的资金回笼管理系统，提高资金回笼的信息化水平，实现资金回笼管理的科学化和智能化。
资金回笼管理规定
1.目的为安全、有效的管理公司应收帐款，降低经营风险，维护公司与销售人员的权益，特制订以下货款回收管理办法。
2.适用范围本规定适用于公司所有发出货物的货款清理和回收。
3.定义（无）4．职责4．1销售部负责具体货款回笼及与客户对帐联系事宜。
4．2计财部负责应收货款监控，并配合销售部对帐及货款回收工作。
4．3公司计财部及相关部门为问题账款处理配合部门。
5、工作内容：5．1客户及销售人员资信管理5．1．1销售部每年底须根据客户上一年度业务发生情况、信用状况、业务发展态势及合同约定提出客户信誉等级及信用额度，经销售副总、财务总监审核后予以确认，销售人员可凭客户信誉等级及额度开展相应业务工作。
5．1．2销售部和计财部每年底根据销售人员资信状况及业务发展情况设立销售人员信誉等级及担保额度，销售人员可凭确定的信誉等级及担保额度开展相应业务工作。
5．1．3新发展客户销售部可根据业务发展需要提出申请，经销售副总和财务总监审核后予以确认信誉等级和发货额度。
5．1．4公司其他员工销售公司产品必须现款现货，特殊情况经销售部长、营销副总和财务总监批准后，可以担保发货并挂个人账。
5．1．5销售部和计财部要对客户或销售人员信誉等级进行动态监控，如有异常要及时调整和管控。
5．1．6原则上担保期限一般为1个月，特殊情况经批准后可延长至3个月，超过3个月按月息2 %收取占用费。
超过半年视情节可解除劳动合同，并追究相关法律责任。
5．2发货管理5．2．1公司对外销售产品必须统一由销售部开具《发货清单》，并经计财部审核后予以放行；5．2．2开票人员必须严格按照合同和公司相关销售政策予以开票，同时要求业务经办人员在《发货清单》上签字确认；5．2．3销售员必须严格按照合同和发货清单所列单位发货，货物发出后必须要有收货单位签收确认手续，若有手续不全或开票单位不实造成的损失全部由销售人员个人承担。
5．2．4销售员根据顾客确认的货物收发手续及时开票挂账，并定期与客户核对账务，确保双方帐务一致。
资金回笼管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有涉及资金回笼的业务活动。
第三条资金回笼管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保资金回笼的合法性。
（二）安全性原则：确保资金回笼的安全，防止资金流失和风险。
（三）效率性原则：提高资金回笼效率，缩短资金周转周期。
（四）透明性原则：加强资金回笼的监督和审计，确保资金回笼的透明度。
第二章组织机构与职责第四条公司设立资金回笼管理领导小组，负责制定、修订和解释本制度，监督本制度的实施。
第五条资金回笼管理领导小组下设资金回笼管理办公室，负责具体实施本制度，包括：（一）制定资金回笼管理制度；（二）监督资金回笼流程；（三）协调解决资金回笼中的问题；（四）定期分析资金回笼情况，提出改进措施。
第六条各部门负责人对本部门资金回笼工作负总责，确保本部门资金回笼的及时性和准确性。
第七条财务部门负责：（一）制定资金回笼的具体操作流程；（二）审核资金回笼凭证；（三）进行资金回笼的会计核算；（四）定期向资金回笼管理领导小组报告资金回笼情况。
第三章资金回笼流程第八条资金回笼流程包括以下步骤：1. 客户订单确认：销售部门与客户签订合同，确认订单信息。
2. 发票开具：销售部门开具销售发票，并加盖财务专用章。
3. 货款收取：销售部门根据合同约定，及时收取客户货款。
4. 凭证审核：财务部门对收到的货款凭证进行审核，确保凭证的真实性和完整性。
5. 会计核算：财务部门根据审核通过的凭证进行会计核算。
6. 资金汇总：财务部门定期汇总资金回笼情况，向资金回笼管理领导小组报告。
7. 资金结算：财务部门根据公司资金需求，合理安排资金结算。
第四章监督与考核第九条资金回笼管理领导小组对资金回笼工作进行定期和不定期的监督检查。
第十条财务部门负责对资金回笼工作进行内部审计，确保资金回笼的合规性和安全性。
资金回收管理办法
资金回收管理办法资金回收管理办法第一章总则为规范资金回收管理，保障企业资金安全，提高资金利用效率，制定本办法。
第二章资金回收流程1.资金回收的主管部门应当设立专人管理，对资金回收进行统一管理。
2.资金回收应当按照先进、合理、公正的原则进行管理，严格按照规定的程序和要求，确保资金回收安全和有效。
3.资金回收流程应当包括以下环节：（1）资金回收申请：资金管理部门接收资金回收申请，并对申请的资金进行审核。
（2）资金回收批准：经过审核后，主管部门根据需要决定是否批准资金回收。
（3）资金回收支付：资金管理部门根据批准情况，按照程序进行资金的支付。
（4）资金回收监督：资金管理部门应当对资金回收情况进行监督，及时发现和纠正资金回收过程中存在的问题。
第三章资金回收申请1.资金回收申请内容应当包括：（1）资金回收的原因和依据。
（2）资金回收的金额及分配方式。
（3）资金回收的具体时间和进度。
（4）其他相关信息。
2.资金回收申请应当由申请部门书面提交，并附上相关证明材料。
第四章资金回收审批1.资金回收的批准应当符合以下原则：（1）资金回收必须符合国家法律法规和企业管理制度的要求。
（2）资金回收应当有足够的资金保障。
（3）资金回收应当有利于企业资金的合理使用和管理。
2.资金回收批准的程序：（1）资金管理部门接收资金回收申请后，应当认真审核，对申请的资金回收进行初步评估。
（2）资金管理部门会同相关部门组成资金回收审批委员会，对资金回收进行综合审批，确定是否批准资金回收。
（3）资金回收批准应当签字并盖章，批文应当明确回收的金额及分配方式。
第五章资金回收支付1.资金回收支付应当符合以下要求：（1）资金回收支付应当按照批准的金额和分配方式进行支付。
（2）资金回收支付应当经过审核，确保资金回收安全和有效。
（3）资金回收支付应当及时完成，确保资金到达指定账户。
第六章资金回收监督1.资金回收监督应当遵循以下原则：（1）对资金回收具备监督的部门应当及时掌握回收情况，发现问题及时纠正。
财务制度规定当天资金回笼
财务制度规定当天资金回笼一、前言当天资金回笼是企业日常财务管理中非常重要的一环，指的是企业在每日营运中应尽可能将资金从各种流动性较差的资产中回笼，以确保企业资金的流动性和运营的顺畅。
有效的当天资金回笼可以提高企业的资金利用效率，避免资金长时间被束缚在非流动性资产中，及时调整资金结构以应对市场变化。
本文将就财务制度规定中当天资金回笼的相关要点进行详细探讨。
二、当天资金回笼的概念当天资金回笼是指企业在当日内对各项资产进行调整，将流动性较差的资产转化为流动性较好的资产，以便企业能够及时满足日常经营所需的资金。
具体而言，当天资金回笼通常包括货币资金的及时回笼、应收账款的及时收回和存货的有效管理。
只有将资金及时回笼，企业才能避免出现流动资金不足、资金维持费用增加等现象，确保企业资金在日常运营中的灵活运用。
三、当天资金回笼原则1. 国家法律法规和财务会计准则企业在进行当天资金回笼时，应遵守国家法律法规和相关会计准则的规定。
资金回笼过程中应保持财务业务的合法性和规范性，确保企业凭借合规的运作维护企业形象和声誉。
2. 安全性原则当天资金回笼的过程中，企业首要考虑的是资金的安全性。
在选择资金回笼的方式和工具时，应尽量选择风险低、回报稳定的投资方式，保证资金达到预期效益的同时，减少可能出现的资金风险。
3. 高效性原则当天资金回笼应注重操作的高效性，避免因为资金回笼的过程繁琐复杂而耽误了资金的回笼时间。
企业应建立健全的资金回收机制和流程，确保能够快速地将流动性较差的资产转化为流动性较好的资产。
4. 适度原则在进行当天资金回笼时，企业应综合考虑企业的整体经营情况和风险承受能力，适度地调整资金结构和资产配置。
不能盲目地求快求多，应根据实际情况合理确定资金回笼的规模和频次。
四、财务制度规定1. 资金回收机制企业应建立完善的资金回收机制，明确资金回收的责任人和流程。
确定资金回收的流程包括资金回收的申请、审批、执行和监控环节，确保资金回收的过程规范有序。
资金回笼与应收账款管理规程
资金回笼与应收账款管理规程1. 引言本规程旨在规范和管理公司的资金回笼和应收账款的管理，以确保公司有效地回笼资金、降低风险、提高现金流量和业务效率。
2. 定义资金回笼：指企业通过各种方式将应收账款转化为现金流入企业账户的过程。
应收账款：指企业向其他单位或个人销售货物、提供服务等原因产生的未收取的账款。
3. 资金回笼策略加强应收账款管理：及时掌握客户的付款情况，对于逾期未付款的客户进行催款，确保应收账款的及时回笼。
优化收款方式：采取在线支付、电子银行等便捷的收款方式，提高收款的效率和及时性。
建立合理的财务制度：确保销售合同、发票等财务文件的及时建立和归档，有助于提高资金回笼的效率和准确性。
积极开展供应链金融业务：通过与金融机构合作，开展应收账款质押、保理等金融服务，加速资金回笼过程。
4. 应收账款管理建立完善的客户信用评估体系：对客户进行信用评估，明确客户的还款能力和意愿，合理授信，并根据评估结果设置不同的信用额度和付款期限。
加强对应收账款的监控和催款工作：及时掌握客户付款情况，对逾期未付款的客户进行催款，并设立适当的处罚措施。
定期进行应收账款坏账的核销：对于长时间未收回的应收账款，根据实际情况进行坏账核销，及时清理账务，减少对资金的占用。
引入专业的应收账款管理系统：借助专业软件，建立准确、高效的应收账款管理系统，对账款进行全面，及时的跟踪和管理。
定期进行应收账款的分析和风险评估：通过对应收账款数据进行分析，识别潜在的风险和问题，及时采取措施进行风险防范和控制。
5. 应收账款管理流程销售合同签订：与客户签订销售合同，明确付款方式、期限等相关条款。
发货及开票：按照销售合同的约定，安排货物发货，并及时开具发票。
应收账款登记：对于销售完成的订单，及时登记应收账款的相关信息，包括客户名称、应收金额、收款期限等。
付款提醒：在收款期限前，通过方式、短信等方式提醒客户付款，并及时核实付款情况。
逾期催款：对于逾期未付款的客户，及时进行催款，并记录相关的催款记录。
监管账户项目回笼资金实时管理措施
监管账户项目回笼资金实时管理措施第一条：为加强中国（上海）自由贸易试验区临港新片区（以下简称“临港新片区”）房地产项目预售资金监督管理，预防和减少房地产交易风险，保障购房人合法权益，促进房地产市场平稳健康发展，根据《中华人民共和国城市房地产管理法》、《城市商品房预售管理办法》（建设部令第131号）、《关于进一步加强房地产市场监管完善商品住房预售制度有关问题的通知》（建房[2010]53号）、《上海市房地产转让办法》（上海市人民政府令第52号）以及金融监管的有关规定，结合临港新片区实际，制定本监管账户项目回笼资金实时管理措施。
第二条：临港新片区产城融合区内申请商品房预售许可的房地产项目及其开发企业，其预售资金的收存、支取、使用及监督管理，适用本管理措施。
本管理措施所适用的房地产项目，是指拟预售给自然人的房地产项目。
本管理措施所称房地产项目预售资金，是指购房人支付的定金、首付款、购房贷款以及其他形式的购房款。
第三条：临港新片区房地产项目预售资金的监督管理遵循“政府指导，银行监管，专款专用”的原则。
“政府指导”，对监管银行实行短名单制，对房地产开发企业实行黑名单制，督促监管银行落实资金监管责任，监督房地产开发企业按照资金监管要求配合监管银行做好资金管理。
监管银行短名单和房地产开发企业黑名单由中国（上海）自由贸易试验区临港新片区管委会（以下简称“新片区管委会”）发布，并不定期进行更新。
“银行监管”，监管银行作为房地产项目预售资金监管的责任主体，统筹做好房地产项目预售资金的专户管理和拨付审核。
“专款专用”，房地产项目预售资金必须专项用于该项目，包括工程建设及相关的税费，或用于偿还开发贷，不挪作他用。
房地产项目预售资金须优先用于工程建设，在此前提下可以视实际情况均衡还贷，完成项目房地产初始登记后预售资金可申请解除监管。
第二章：流程管理第四条：申请商品房预售许可前，房地产开发企业应选择纳入新片区管委会监管银行名单制管理的银行机构作为项目预售资金监管专用账户的开户银行（以下简称监管银行），按要求开设预售资金监管账户。
房地产公司销售管理销售台帐管理及资金回笼制度
房地产公司销售管理销售台帐管理及资金回笼制度
按照公司资金管理制度要求，便于公司对资金统一安排、调用；特制定销售资金管理制度：
1.销售台帐、及已登记的《商品房买卖契约》由合同管理专员负责管理，
销售现场及时反馈销售情况；
2.合同管理专员按照《商品房买卖契约》中付款方式于每月30日前整理
出下个月应付款统计表，及当月销售回笼报部门经理，同时督促现场对
客户的应付款进行联系与收缴；
3.每月30日前部门按照应付款统计表于次月3日前，向公司提交下个月
资金回笼计划，并经公司资金协调会通过；
4.销售现场遵照资金回笼计划和应付统计表，每月每隔五日对资金回笼情
况和购房者应交款进行统计、汇总，及时通知未交款的客户；
5.销售人员对客户应付房款收款后，应及时登记，并到公司财务报帐，确
保房款的收缴安全。
6.因特殊原因未能及时回笼的房款（经部门经理批准）可在另行规定的时
间内回笼，但不得作为下个月的回笼资金计划；
7.利用计算机信息管理系统软件，做好客户契约付款等基本情况的登记管
理，提高工作效率和资金回笼的速度。
贷款回笼管理方案
贷款回笼管理方案1. 引言随着金融市场的发展和贷款活动的增加，对于贷款回笼的管理变得至关重要。
贷款回笼是指对于贷款资金的回收和管理，确保借款人按时偿还借款，并确保贷款资金的安全和流动性。
本文将介绍贷款回笼的管理方案，包括贷款收回的流程、手段和风险管理措施。
2. 贷款回笼流程2.1 贷款发放阶段在贷款发放阶段，需要确保借款人的资格和可还款能力。
这可以通过以下步骤实现：•借款人资质审查：对借款人的个人和企业背景进行详细调查和评估，包括信用记录、财务状况、行业背景等。
•还款能力评估：通过借款人的财务报表、资产抵押情况等，评估借款人的还款能力。
•合同签订：在借款人的资格和可还款能力通过审核后，签订贷款合同并确认还款计划。
2.2 贷款回收阶段在贷款回收阶段，需要确保借款人按时还款，并对逾期还款进行催收。
该流程可以分为以下步骤：•还款提醒：在每次还款日前提醒借款人进行还款，在还款日当天通过短信、电话等方式进行再次提醒。
•回款跟踪：对还款情况进行跟踪和记录，确保还款的及时性和准确性。
•逾期催收：在借款人逾期还款后，及时与借款人联系，通过电话、信函等方式催促其还款，并提供相应的还款方案。
•法务程序：如果借款人无法按时还款或拒绝还款，需通过法律途径解决。
这可能包括起诉借款人、申请强制执行等。
3. 贷款回笼手段为了确保贷款回笼的有效性和及时性，可以采取以下手段：3.1 利率设定设定合理的利率是确保借款人按时还款的重要手段。
适当的利率能够吸引借款人，并使其更加努力还款，避免逾期情况的发生。
3.2 还款方式选择对于借款人来说，选择适当的还款方式非常重要。
可以设定灵活的还款方式，包括等额本息、等额本金、按月付息等，以满足借款人的需求和还款能力。
3.3 贷后监管贷后监管是指贷款发放后对借款人的跟踪和监控。
通过监控借款人的财务状况、经营状况等，可以及时发现潜在的风险，并采取相应的措施进行风险防控。
4. 风险管理措施贷款回笼管理过程中存在一定的风险，需要采取相应的风险管理措施，包括：4.1 风险评估在贷款发放之前，对借款人进行详细的风险评估。
公司内部回款管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保公司应收账款的安全，提高资金回笼效率，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务部门、分支机构及与公司有业务往来的客户。
第二章回款管理原则第三条坚持依法合规原则，严格按照国家法律法规和公司规章制度执行回款业务。
第四条坚持风险控制原则，加强对应收账款的信用评估和风险控制。
第五条坚持效率优先原则，确保回款流程简洁、高效。
第三章回款流程第六条业务部门在签订合同时，应明确约定回款期限、方式及违约责任。
第七条业务部门应定期对客户进行信用评估，评估内容包括但不限于客户的财务状况、信用记录等。
第八条业务部门在合同签订后，应及时向财务部门提交回款申请，并附上合同、客户信用评估报告等相关材料。
第九条财务部门收到回款申请后，应进行审核，确认回款申请是否符合合同约定及公司规定。
第十条财务部门在确认回款无误后，应及时办理收款手续，并将回款情况反馈给业务部门。
第十一条财务部门应定期对回款情况进行统计分析，确保回款及时、准确。
第四章回款催收第十二条对逾期未回款的客户，业务部门应采取以下措施进行催收：（一）电话催收：在逾期后及时与客户联系，了解逾期原因，并要求客户在约定时间内付款。
（二）书面催收：对电话催收无效的客户，应发送书面催收通知，明确逾期付款的违约责任。
（三）法律途径：对逾期严重且拒不付款的客户，可采取法律途径解决。
第五章回款监督第十三条公司设立回款监督小组，负责监督回款制度的执行情况。
第十四条回款监督小组定期对回款情况进行检查，发现违规行为应及时制止并报告公司领导。
第十五条对违反本制度的行为，公司将依法依规进行处理。
第六章附则第十六条本制度由公司财务部负责解释。
第十七条本制度自发布之日起施行。
附件：1. 回款申请表2. 客户信用评估报告模板3. 回款催收通知书模板通过以上制度，公司能够规范内部回款管理，提高资金使用效率，降低坏账风险，确保公司财务状况的健康稳定。
资金管理日常管理制度内容
资金管理日常管理制度内容资金管理日常管理制度主要包括资金计划、资金预算、资金监控、资金使用、资金回笼和资金风险管理等方面。
以下是一份典型的资金管理日常管理制度内容：一、资金计划1. 制定资金计划：根据企业的发展战略和经营需求，制定每月、每季度、每年的资金计划，明确资金需求和来源，合理安排资金使用计划。
2. 定期审查资金计划：每月定期召开资金管理会议，审查和调整资金计划，及时跟进资金使用情况，确保资金计划的实施和执行。
二、资金预算1. 制定资金预算：根据资金计划，制定每月、每季度、每年的资金预算，明确资金支出和收入的具体数额，强调资金的限额使用。
2. 控制资金预算：每月定期审核和监控资金预算执行情况，发现偏差及时调整，防止资金超支或治理资金闲置。
三、资金监控1. 设立资金监控机制：建立资金日常监控机制，包括定期检查资金账户余额、资金流入流出情况、应收款、应付款情况等。
2. 加强资金监控：加强对资金流动的监控，及时发现资金问题，并采取有效措施解决，确保资金的正常流动和使用。
四、资金使用1. 合理安排资金使用：根据资金计划和预算，合理安排资金使用，注意避免盲目支出和不必要的费用，确保资金的有效利用。
2. 节约管理成本：优化财务管理流程，降低管理成本，提高效率，增强企业的竞争力。
五、资金回笼1. 主动催收应收款项：加强应收账款管理，及时催收欠款，减少坏账风险。
2. 加强资金回笼：积极推动存货周转，加快资金回笼速度，提高资金利用效率。
六、资金风险管理1. 制定风险控制措施：建立健全的风险管理制度，确定各种风险的监控指标和预警机制，及时采取措施防范和化解风险。
2. 分散风险：合理分散资金投资，避免过度集中，降低资金风险。
七、资金管理责任1.明确责任分工：明确各部门的资金管理职责，建立健全的资金管理责任分工体系，加强资金管理的统筹和协调。
2.加强监督检查：加强对资金管理工作的监督和检查，建立考核机制，激励资金管理人员提高工作效率和质量。
工程回款管理制度
工程回款管理制度一、背景介绍工程回款管理制度是为了规范公司在工程项目中的回款流程，提高回款效率，确保项目资金的及时回笼和管理，并保障公司的利益。
二、适用范围本制度适用于公司内所有工程项目的回款管理。
三、回款流程1. 合同签订阶段a. 在工程项目开始前，项目部需与客户签订回款合同，明确双方的权益和责任，并约定回款的金额、时间以及付款方式等内容。
b. 合同签订后，项目部需将相关合同资料归档并备案。
2. 回款申请阶段a. 根据合同约定的回款内容，项目部每月向财务部提交回款申请。
b. 回款申请需包括项目名称、回款金额、回款期限等信息，并附上相关的证明文件，如施工进度报告、检测报告等。
3. 财务审核阶段a. 财务部收到回款申请后，将对申请进行审核，确认回款金额和期限的准确性。
b. 如果回款申请存在问题或不完整，财务部将及时与项目部进行沟通，要求补充或修改相关资料。
4. 回款发放阶段a. 经过财务审核后，财务部将按照合同约定的回款金额和期限将款项支付给项目部。
b. 项目部收到回款后，及时核对回款金额是否准确，并将收款记录上报给财务部。
5. 回款监督阶段a. 财务部和项目部共同建立回款监督机制，定期跟踪回款进度，并及时沟通解决可能出现的问题。
b. 如发现回款迟延或其他异常情况，项目部需及时向财务部报告，并与客户进行协商解决。
四、风险控制1. 合同风险控制a. 在合同签订前，项目部需仔细评估客户的信用状况和偿付能力，确保风险可控。
b. 如发现存在重大风险的客户，项目部有权决定是否签订合同或采取其他措施进行风险防范。
2. 资金风险控制a. 项目部需严格按照回款计划管理资金使用，确保资金流动性和项目的顺利进行。
b. 如项目需要额外资金支持，项目部需及时向财务部进行申请，并提供相关的资金需求分析和预测报告。
五、责任与义务1. 项目部责任a. 负责与客户签订合同，并明确回款的金额、时间和付款方式等内容。
b. 按照合同约定，按时申请回款，并提供相关证明文件。
商贸企业资金回笼方案
商贸企业资金回笼方案商贸企业资金回笼方案的设计通常涉及销售政策优化、应收账款管理、信用风险控制和供应链金融等多方面策略。
以下是一些具体的资金回笼方案：1.优化销售政策：o现金折扣：提供一定的现金折扣，鼓励客户尽早付款，缩短账款回收周期。
o预收货款：对于新客户或交易金额较大的订单，可采用预收部分或全部货款的方式确保资金提前回笼。
o分期付款：根据交易性质和客户信誉，制定合理的分期付款计划，同时明确每期的还款时间及违约责任。
2.强化应收账款管理：o建立完善的应收账款管理制度，定期进行账龄分析，对逾期账款及时催收，必要时采取法律手段追讨。
o提高发票开具和传递效率，尽快完成交易流程，加快确认收入与债权形成的时间。
3.加强信用风险管理：o对客户进行严格的信用评估，选择信誉良好、偿债能力强的合作伙伴，避免坏账风险。
o实施动态信用额度管理，根据客户的资信状况和市场环境变化调整其信用额度。
o与第三方信用保险公司合作，为大额应收账款购买信用保险，降低潜在的坏账损失。
4.运用供应链金融工具：o应用保理业务，将应收账款转让给银行或其他金融机构，快速实现资金回笼，同时将信用风险转移给金融机构。
o利用商业汇票、银行承兑汇票等方式结算，通过票据贴现来提前收回款项。
o参与供应链金融平台，利用区块链、大数据等技术提升资金流转效率，减少信息不对称带来的融资难题。
5.建立长期稳定的客户关系：o通过提供优质的产品和服务，与客户建立良好的长期合作关系，增加其按时支付账款的积极性和主动性。
6.内部财务管理提升：o加强现金流预测与管理，合理安排经营活动、投资活动和筹资活动的资金需求，避免因资金链紧张影响正常运营。
公司销售回笼管理制度
公司销售回笼管理制度为提高公司销售回笼效率，保障公司资金流动，规范销售回笼管理的运作，特制定本制度。
二、目的1. 规范公司销售回笼的各项流程、责任和义务；2. 提高资金回笼效率，降低公司的资金占用成本；3. 加强内部控制，预防和减少回笼风险。
三、适用范围本制度适用于公司所有销售回笼相关的活动。
四、销售回笼管理流程1. 回笼计划制定（1）销售部门根据市场情况和销售目标，制定销售回笼计划；（2）销售回笼计划需在公司内部相关部门审核通过后方可执行。
2. 回笼执行（1）销售部门组织销售人员按照回笼计划进行回笼工作；（2）销售人员需按照规定的程序和流程进行回笼操作。
3. 回笼监管（1）财务部门负责对回笼款项进行监管和核对；（2）财务部门需建立完善的回笼管理系统，确保回笼过程的合规性和准确性。
4. 回笼结算（1）财务部门与销售部门协同工作，对回笼款项进行结算；（2）结算后需及时更新公司财务报表，保证财务数据准确性。
五、责任与义务1. 销售部门（1）负责制定销售回笼计划，并组织实施；（2）监督销售人员按照要求完成回笼任务；（3）配合财务部门对回笼款项进行核对和结算。
2. 财务部门（1）负责建立回笼管理系统，监管回笼款项的流动；（2）负责与销售部门协调，及时结算回笼款项；（3）负责回笼款项的安全保管和使用。
3. 公司领导（1）负责对销售回笼管理工作进行监督和检查；（2）负责制定回笼管理的总体策略和目标；（3）对回笼工作中的问题和风险进行及时处理和解决。
六、附则1. 本制度自公布之日起生效；2. 对本制度的修改和解释权归公司领导团队。
3. 公司员工均应遵守本制度规定，如有违反，将受到相应的追责和处罚。
财务管理制度的资金回笼管理
财务管理制度的资金回笼管理随着经济的发展和企业规模的扩大，财务管理对企业的发展起到了至关重要的作用。
而其中一个重要的方面就是资金回笼管理，它对于企业的健康运转和可持续发展起着至关重要的作用。
首先，资金回笼管理是指通过各种方式和手段，将企业的资金从不同的渠道迅速回笼到企业账户中的过程。
它的目的是确保企业的资金得到最大程度的有效利用，减少资金的占有成本，并为企业的发展提供资金支持。
下面将重点从以下几个方面介绍资金回笼管理的重要性。
首先，资金回笼管理能够提高企业的运营效率。
在企业经营过程中，资金的回笼速度直接影响到企业的运营效率和现金流的稳定性。
良好的资金回笼管理可以帮助企业更好地掌握资金的使用和流动，及时回笼资金，确保企业资金的有效运转，避免资金的滞留和浪费。
其次，资金回笼管理能够提升企业的融资能力。
资金回笼是企业融资的重要途径之一，企业通过及时回笼资金，有利于提高企业的信用度和市场声誉，从而为企业的融资活动提供更大的便利。
此外，及时回笼资金还可以增加企业的筹资渠道，扩大企业的融资空间，提高企业的融资能力，为企业的发展提供强大的支持。
另外，资金回笼管理有助于企业的风险控制。
以保持适当的流动性来抵御潜在风险，资金回笼管理不仅仅是为了提高企业的运营效率和增强企业的融资能力，同时也帮助企业降低风险。
及时回笼资金可以提高企业的应对风险的能力，减少企业面临的财务风险，稳定企业的经营状况，保证企业的可持续发展。
此外，资金回笼管理对于企业财务监督和合规性也是非常重要的。
通过资金回笼管理，企业可以做到合规性的运作，确保企业的财务活动符合法律法规的规定，提高企业财务监督的透明度和可靠性，防范各种财务风险，保护企业和投资者的利益。
综上所述，资金回笼管理是财务管理制度中不可或缺的一部分。
它直接关系到企业的运营效率、融资能力、风险控制和合规性运作。
通过合理的资金回笼管理，企业可以更好地利用资金资源，增强竞争力，实现可持续发展。
营销策划快速回笼资金管理方案
营销策划快速回笼资金管理方案一、市场营销策划方案市场营销是快速回笼资金的重要手段。
以下是一些市场营销策划方案：1.制定营销计划：制定一个清晰的市场营销计划，明确回笼资金的目标、目标客户群体及其特点、营销渠道和预计回笼资金的时间。
确保所有的营销活动都有明确的目标和计划。
2.产品优化：对企业的产品进行优化，提高产品的竞争力。
可以通过改进产品的质量、降低价格、提供更好的售后服务等方式，吸引更多的客户购买产品，从而加速资金回笼的速度。
3.活动营销：开展一系列的促销活动，吸引顾客进行购买。
可以进行折扣销售、赠送礼品、举办推广活动等，以增加购买欲望，提高销量，快速回笼资金。
4.网络营销：充分利用互联网和社交媒体等渠道，进行网络营销。
可以通过建立网上商城、开展电子商务活动、与网络社群合作等方式，吸引更多的消费者，提高产品的曝光率，加速资金回笼。
5.客户关系管理：建立并维护良好的客户关系，提高客户的忠诚度和粘性。
可以通过提供专业的售前咨询和售后服务、定期组织客户活动、开展客户回馈计划等方式，提高客户满意度，加强与客户的联系，从而快速回笼资金。
二、产品管理方案产品管理是快速回笼资金的重要环节。
以下是一些产品管理方案：1.库存管理：合理管理企业产品的库存，控制库存水平。
根据市场需求和销售预测，合理制定进货计划和销售计划，避免过多库存和积压库存，及时将产品出库，减少资金占用。
2.清理滞销产品：及时清理滞销的产品，以减少库存和资金占用。
可以通过组织特价促销活动、与经销商进行合作等方式，快速清理滞销产品，回笼资金。
3.开发新产品：根据市场需求，开发新产品，并迅速上市销售。
新产品的推出可以吸引更多的客户，提高销量，加速资金回笼的速度。
4.提高产品质量：加强对产品质量的管理和监控，提高产品的质量和可靠性。
提高产品质量能够增加客户的信任度，促进销售，加速资金回笼。
5.加大样品推广力度：提供免费样品或低价试用，让更多的潜在客户体验产品的优势，增加购买意愿，提高销量，加速资金回笼。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
公司销售回款管理制度第一章总则第一条目的为保障公司销售预算的顺利完成，加强回款工作的力度，结合目前公司实际回款情况，特制定本制度。
第二条销售回款工作的任务(一）、客服销售业务人员必须按照先收款后发货的业务流程做好销售回款的日常工作。
（二）、大宗（大客户）销售合同：年销售额200万元以上的，必须有财务中心、营销中心实时跟踪，按月结清当月的款项，确保销售业务的顺利开展。
第二章应收款项流程第一条合同的签订合同的签订应规范，按照关于“产品供销合同”的诠释。
第二条合同的有效合同拟定好之后需由营销总监、总经理核对款项无误，并签字核实，然后由财务盖上合同（公）章认定为有效合同。
之后由相关负责销售人员传真给订单客户，通知付款。
第三条根据实际情况划分不同标准和管理办法1）标准:额度在一万元之内全款到账后，客服给予备货，并在合同范围内发货。
2）标准：额度在一万元至三万元之间尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，定金不得少于50%。
定金到账后，客服给予备货，①剩余款项在备好货之后，货款到账给予发货。
②在合同范围内发货，货到后二个工作日内必须把其余款项补上。
（以上两种情况需上报总经理，批准后根据情况执行）3）标准：额度在三万元以上属于公司的大客户，尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，在一定弹性空间内，定金在30%至50%之间，定金到账后，客服给予备货，此后流程参照标准二执行。
4）标准：额度由担保人承担担保资格：部门经理及以上级别人员。
担保人员需在产品供销合同、提货单、出库单上签字。
同时送达总经理批准后得以施行。
款项由担保人跟踪催付，出现死账赖账的情况，在担保人的工资中扣取。
第三章合同履行的跟踪第一条核实账款财务人员严格监督每笔账款的回收和结算。
及时把应收回来的账款录入系统。
并对客户的往来款项进行核对；客服在业务人员收款期限内，对回款工作进行督促并协助财务处理回款过程中发生的问题。
第二条追回余款业务人员逾期未收回余款，必须填制工作事实报告；并附：A.规范合同.B.有效的送货单C.发票回执单.D对方负责人详细资料登记表，将回款的事宜移交给上级领导全权负责，同时追究有关业务人员的经济责任。
第三条经济赔偿上级部门接到报告，落实责任人，制定对应措施，时刻关注货款的回收情况，避免因超时效期或遗失证据而导致的坏帐，死帐。
对于因人为原因造成的死帐，坏帐，将追究有关人员的赔偿责任。
第四条客户资料每签订一笔新合同，必须了解对方单位及其负责人的详细资料。
并有销售内勤填制《客户详细资料登记表》，以便在货款回收发生障碍时可有多种途径保护我公司的债权。
第五条欠款催缴如需公司发函给较严重的欠款单位（或个人），业务员填写申请，附相关证据阐述事件的缘由，总部收到申请后立即办理，并直接将函寄给欠款单位（或个人），进行催款。
第六条沟通联系在平时的收款工作中如由其他特殊需要，应及时以书面形式或电话与上级领导沟通、联系。
第七条回款率回款率是对销售业务人员业绩考核的最基本的信用标准，亦是业务销售提成的最终参考尺度：1）回款率100%按有关合同及提成比例计算提成；2）回款率未达到100%不计算提成。
第四章应收账款监控第一条应收账款的管理原则为谁放货谁清收的原则第二条客户资信管理制度（1）建立客户信用档案客户信用档案必须包括年检后的《营业执照》、法人《身份证》复印件，经营场所的固定电话，家庭电话、法人个人手机，营销中心负责对《客户信用档案》进行维护、保管、整理、归档。
（2）客户授信额度的金额标准业务员根据签约销售量、外部评价、对信用额度、信用期限（账期）提出建议，原则上信用额度不能超过客户上年全年销售额的月平均销售额，在淡旺季销售时可上下浮50%，账期不超过30 天。
依次由部门经理、总监、财务负责人、总经理对信用额度进行审批。
（3）信用控制原则业务部门发生销售业务时，应首先检查客户的信用状况，原则上对于超信用额度或超信用期限的客户不再发生销售业务；对于特殊情况需要对客户修改信用额度或信用期限，由业务人员提出申请，部门负责人确认，有财务负责人、总经理对信用额度进行审批；对于需要展期的客户，由业务人员提出申请，部门负责人确认后，依次由财务负责人、总经理进行审批。
（4）客户信用评价业务人员根据客户的回款情况，对客户的信用每年7 月进行再次评价，由业务人员根据历史交易、实地考察、同业调查等情况提出建议；调整客户信用，根据情况建议调整客户信用额度和期限，依次由财务负责人、总经理对信用额度进行审批。
对信用额度在3万元以上，信用期限在1 个月以上的客户，业务经理每年应不少于走访一次；信用额度在5万以上的信用期限在1个月以上的，除业务经理走访外，业务部门负责人每年必须走访一次以上。
在客户走访中，应重新评估客户信用等级的合理性和结合客户的经营状况、交易状况及时调整信用等级。
（5）客户的信息资料其资料为公司的重要档案，所有经管人员须妥善保管，确保不得遗失，如因公司部分岗位人员的调整和离职，该资料的移交作为工作交接的主要部分，资料交接不清的，不予办理调岗、离职手续。
第三条商品的赊销管理（1）业务人员在与客户签订销售合同或协议书时，应按信用档案中对应客户的信用额度和信用期限约定单次销售金额和结算期限，并在期限内负责经手相关账款的催收和联络。
(2)业务人员在销售商品和清收账款时不得有下列行为，一经发现，分别给于罚款并限期改正或赔偿，情节严重者适用公司奖惩制度或移交司法部门。
1）收款不报或积压收款。
（扣工资5%）2）退货不报或积压退货。
（扣工资5%）3）转售不依规定或转售图利。
（扣工资10%并收缴全额图利金额）4）代销其他厂家产品的。
（扣工资100%）5）截留，挪用，坐支货款不及时上缴的。
（扣工资100%）第四条逾期应收账款管理（1）业务人员全权负责对自己经手赊销业务的账款回收，为此，应定期或不定期地对客户进行访问（电话或上门访问），访问客户时，如发现客户有异常现象，应及时向业务经理报告并建议应采取的措施。
如客户有其他财产可供作抵价时，征得客户同意立即协商抵价物价值，妥为处理避免更大损失发生。
但不得在没有担保的情况下，再次向该客户发货，否则相关损失由业务员负责全额赔偿。
（2）业务部门应全盘掌握公司全体客户的信用状况及往来情况，业务人员对于所有的逾期应收账款，应由各个经办人将未收款的理由，详细陈述于账龄分析表的备注栏上，以供公司参考，对大额的逾期应收账款应特别书面说明，并提出清收建议。
（3）业务人员应严格按与客户确定的账期催收货款，逾期1个月扣当事人工资的10%，逾期2个月扣当事人工资的30%，逾期3个月扣当事人工资的50%，逾期3个月以上按坏账处理由相关责任按规定承担，当业务人员全额收回货款时上述扣款公司将全额退还相关人员。
当业务人员不能全额收回货款时上述扣款公司将按收回账款的比例退还相关人员的款项。
（4）逾期应收账款形成坏账的赔偿处理，发现呆死帐要按账面余额由业务经办人赔偿40%，主管经理赔偿15%，主管总监赔偿15%、企业承担30%。
第五条应收账款交接管理（1）业务人员岗位调换、离职，必须对经手的应收账款、发出商品进行交接，交接未完或不清的，不得调岗或离职；交接不清的，责任由交者负责；若交接未完或不清擅自离职者，公司保留依照法律程序追究当事人责任的权利。
（2）业务人员提出离职后须把经手的应收账款全部收回或取得客户对应收账款的确认函，若在一个月内未能收回或未取得客户对应收账款确认函的就不予办理离职；（3）《离职移交清单》至少一式三份，由移交、接交人核对内容无误后双方签字，经监交人签字后，交移交人一份，接交人一份，公司存留一份。
（4）业务人员接交时，遇有疑问或账目不清时应立即向业务部门经理反映，有意代为隐瞒者应与离职人员同负全部责任。
第六条应收账款清查公司财务中心按财产清查制度负责对应收账款，发出商品，应付账款负数等实行清查，并对清查的结果拟定处置意见上报公司。
第五章附则第一条本规定由财务中心制定并解释第二条本制度自xx年10 月1 日起执行xxXXXXX有限公司xx年9月28日销售回款管理规定根据公司内部管理制度化、规范化建设的要求，鉴于目前营销部销售量及欠款量较大的状况，为保证公司资金正常运转，营销管理中心制定本规定，以使营销人员遵照执行。
一、销售欠款报表1、营销中心项目部销售内业、财务部销售会计于每周周报前核对项目欠款情况。
2、经纪公司内业每三天向销售内业提供一次《客户贷款变化进度表》（后附表），经纪公司与营销中心项目部每周将各自负责的清欠进展情况做出书面说明，经纪公司周报中应包括受理时间、递减进度、缺件明细、审批情况；营销中心项目部欠款周报中应注明欠款客户清欠进度、清欠截止日期、原因等。
经纪公司和营销中心项目部应严格按照上报清欠的截止日期督促客户回款。
3、每月5日，营销中心项目部将上月销售欠款与财务部和经纪公司核对，7日将上月清欠情况分析汇总上报公司营销副总和总经理。
二、已签合同客户欠款催缴、贷款客户组件1、销售人员应在客户签认购时即将客户引至经纪公司处，详细咨询贷款相关事宜，并负责督促客户在合同规定时间内将贷款材料递交给经纪公司，保证贷款材料齐全。
2、合同约定客户组件时间为7天，销售人员协助客户组件时间为10天（自签署购房合同之日起计算）。
3、经纪公司按日将贷款逾期未递件房源明细表报给项目销售内业，由销售内业录入电脑汇总成明细表交销售案场经理，由案场经理监督销售人员催促客户交件，并将具体原因和截止日期明确标注后返还内业录入电脑。
4、如遇客户确有特殊原因，无法按时组齐贷款件时，销售人员需及时上报《延期单》，须经公司总经理批准同意后方可延期。
5、如遇缺件客户和未递件客户，销售人员需全力与客户沟通，限定其去银行补件和到经纪交件的日期，并每日电话通知提醒，销售人员需告知客户其承担的违约责任，如到约定日期客户仍未办理，销售人员上报项目经理，由公司统一下发律师函。
三、认购转合同1、正常情况下，认购转合同的期限为自签订认购书之日起7天，如遇集中签订合同，则为规定集中签订截止日期。
2、销售内业每日将次日认购到期客户及本日超期明细于下班前交至销售案场经理，由案场经理提醒销售人员催促客户转签合同。
3、如遇客户确有特殊原因，无法按时签订购房合同时，销售人员需在规定合同签订时间内及时上报《延期单》，经公司总经理批准同意后方可延期。
4、客户更名、换房、折扣单均需在认购规定时间内上报，不得以此为延期借口，折扣、换房等单据正常批复时间为2天，销售人员需于客户正常签订合同日期2天前上报。
5、为防止出现单据上报时间不清、责任不明的现象，销售内业要严格执行内业工作手册，对于上报、接收和领导批复、转发文件和单据要有严格登记，确保不发生丢件等事项。