反洗钱知识普及
证券公司反洗钱知识培训营业部版优秀PPT文档
主要内容
反洗钱相关概念 反洗钱法律法规和制度 我国证券市场反洗钱现状及案例 营业部反洗钱现场检查中存在的问
题 营业部近期反洗钱工作重点
• 什么是洗钱?
一、反洗钱相关概念
洗钱是通过各种方式转换、转移、掩 饰、隐瞒、占有和使用上游犯罪所得，以 掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、去 向、所有权或其他权利，使其获得表面的 合法性而进行的活动或过程
所有因犯罪活动获得的收入 都是“黑钱”
黑钱
一、反洗钱相关概念
洗钱
表面 合法 资金
一、反洗钱相关概念
金融机构履行反洗钱义务的三
道防线
1
建立健全客户身份识别制度
2
建立客户身份资料和交易记录保存 制度
3
建立大额交易和可疑交易报告制度
反洗钱相关法
二、反洗钱法律法规和制度
律法规 《刑法》2006、《反洗钱法》2006、《中国人民银行法》2003
钱工作的未按照规 律处分
定对洗钱法行政处罚之二
条
违法情形
涉及处罚
款
32 金融机构未按照规定 责令限期改正；情节严重
履行客户身份识别义 的，处二十万元以上五十
务的、未按照规定保 万元以下罚款，并对直接
存客户身份资料和交 负责的董事、高级管理人
易记录的、未按照规 员和其他直接责任人员，
三、我国证券市场反洗钱现状及案例
证券市场反洗钱现状
➢ 通过证券交易洗钱：洗钱分子通过不断渗入 非法所得资金进行证券的自买自卖，借频繁 的交易和转托管等掩盖客户资身金份识的别最和账初户来来源渠 道，以取得收入的表面资合料规法范性互为。表里
➢ 客户身份识别。在我国证券市场发展初期客 户身份识别的目的仅限于预防所有权争议， 使证券市场洗钱泛滥。随着证券业客户账户 规范工作和客户资金第三方存管的发展，犯 罪分子通过证券市场洗钱的难度加大。
反洗钱网络竞赛题库含答案
反洗钱网络竞赛题库含答案反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指利用法律、监管、技术手段等手段防止和打击洗钱和恐怖融资活动，维护金融系统的健康和稳定。
为进一步普及反洗钱知识，我们为您准备了以下反洗钱网络竞赛题库，含答案，希望能对您有所帮助。
一、洗钱的定义以及三个阶段1. 洗钱的定义是什么？洗钱指将犯罪所得，通过非法、隐蔽的方式，变成表面上合法、合规的资金流动行为，使犯罪得以完全掩盖或大幅度减轻其违法所得。
2. 洗钱的三个阶段分别是什么？洗钱的三个阶段分别是：放置、层层转移和合法化。
二、法律法规方面1. 请简要介绍《反洗钱法》。
《反洗钱法》是我国《金融机构反洗钱指引》的立法基础，旨在防范打击洗钱和恐怖融资犯罪，增强金融机构反洗钱风险管理和业务合规能力，维护金融安全和稳定。
同时，该法对金融机构开展反洗钱工作提出具体要求，确保其依法开展业务，遵守反洗钱等相关法律法规。
2. 请简述银行开展客户尽职调查的原则。
银行开展客户尽职调查应遵循以下原则：（1）风险导向，根据业务性质和客户特征量身定制尽职调查新浪潮和客户管理方案；（2）合规原则，严格遵守相关法律法规和反洗钱制度要求，从源头控制风险；（3）实名认证原则，明确客户的实际控制人和最终受益人，核实客户的身份信息及财务状况，确保信息准确、真实、完整；（4）审慎选择原则，全面考虑客户资信、信誉、财务状况等因素，审慎选择业务合作对象；（5）风险分类原则，根据客户风险度将客户分为不同等级，实行差异化尽职调查和监测措施；（6）定期审查原则，对与客户实际业务关系密切的账户和交易进行高频率和深层次的风险分析，并及时修正和更新风险等级。
三、警惕洗钱风险1. 请列举除现金存取与转账交易以外的洗钱方式。
除现金存取与转账交易以外的洗钱方式包括虚构经济业务、价值转移、商业行为等非法行为。
2. 请列举洗钱的主要红旗指标。
洗钱的主要红旗指标包括：大额交易、高频率交易、跨境交易、跨境资金汇出、非常规交易、重复性交易、匿名交易、未解释的资金来源与用途等。
反洗钱知识宣传内容
反洗钱知识宣传内容随着全球经济的发展和金融交易的增加，洗钱问题日益严重。
洗钱是指将非法获得的资金通过一系列的交易和操作，使其看起来像是合法的收入来源。
洗钱不仅对经济造成负面影响，还给社会带来了安全隐患。
为了加强对洗钱行为的打击，我们有必要普及反洗钱知识，提高公众的防范意识。
首先，了解洗钱的手段和特征是非常重要的。
洗钱的手段多种多样，常见的包括虚假交易、跨境转账、购买高价商品等。
洗钱的特征主要有三个方面：第一，大额现金交易，特别是频繁的现金存取和提取；第二，涉及高风险国家或地区的交易；第三，涉及虚假身份和虚假交易的行为。
了解这些手段和特征，可以帮助我们更好地识别和防范洗钱行为。
其次，要加强金融机构的反洗钱能力。
金融机构是洗钱活动的主要渠道和目标，因此，他们有责任采取措施来防止洗钱行为。
金融机构应建立完善的反洗钱制度和流程，包括客户身份识别、交易监控和报告等。
同时，金融机构还应加强内部培训，提高员工的反洗钱意识和技能。
只有金融机构做好了反洗钱工作，才能有效地打击洗钱行为。
此外，公众也应该积极参与反洗钱工作。
作为普通人，我们可以通过以下几个方面来做出贡献。
首先，要保持警惕，不要轻易相信陌生人的高额回报承诺，避免参与涉及洗钱的交易。
其次，要加强自我保护意识，保护个人信息的安全，避免成为洗钱的工具。
再次，要及时举报可疑交易和行为，向相关部门提供线索，帮助他们打击洗钱犯罪。
最后，要加强自身的反洗钱知识学习，了解洗钱的危害和防范措施，提高自己的防范能力。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，需要全社会的共同努力。
政府、金融机构和公众都应该积极参与其中，共同打击洗钱犯罪。
政府应加强对洗钱行为的监管和打击力度，完善相关法律法规，提高洗钱犯罪的成本和风险。
金融机构应加强自身的反洗钱能力，建立起一套完善的反洗钱制度和流程。
公众则应提高自身的防范意识，积极参与反洗钱工作。
总之，反洗钱知识的宣传和普及对于打击洗钱犯罪至关重要。
反洗钱的资料(网上资料整理排版后的可打印版)
反洗钱知识普及洗钱的由来：洗钱的危害：1.2.3.洗钱的危害2：a: 由于洗钱使黑钱进入了正常的流通领域，造成货币流通领域中货币供应量增加的假象，使经济统计数据发生误差，甚至造成客观经济决策的失误。
B: 大量“黑钱漂白”后的转移，对利率和汇率也会产生冲击，甚至造成金融动荡，其危害不可小视C: 洗钱还将导致国家税收的大量丢失，如赖昌星之流将大量的资本外逃，严重地损害了国家利益。
D: 洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害也是极大的构成洗钱罪的行为是指，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而进行的行为。
洗钱的特征: 1. 缺乏可识别的受害者. 2 . 复杂性. 3 . 专业性 4 . 国际性. 5 . 资金的密集性洗钱的特征2：1.与现金交易有关的特征2.与账户有关的特征3.异常的资金收付4.与贷款有关的特征5.与证券交易有关的特征6.与保险有关的特征7.其他行为特征8.与金融机构职员有关的特征洗钱的过程： 1. 放置。
2. 离析。
3. 融合反洗钱的目标： 1. 打击上游犯罪。
2. 打击恐怖主义。
3. 打击和预防洗钱活动。
4. 维护金融稳定。
5. 促进社会公平和正义反洗钱的意义：1.2．3.银行业金融机构是反洗钱工作的最重要防线之一，承担了最全面的反洗钱义务。
银行反洗钱的职责：1．反洗钱是现代商业银行文化与经营理念的必然要求,也是必须面对、无法回避的一个全局性问题；2．反洗钱与商业银行业务经营本身并不矛盾。
实践证明，大部分犯罪资金与收益只是利用银行系统走账、转移，不可能是银行稳定和长期的客户，不能给银行带来正常利润的增长,反而给银行增加了较多的业务处理成本、政策风险与法律风险；3．在整个反洗钱机制中银行只需尽到自己应尽职责，虽要投入一定的资源与成本，却能避免重大的法律和经营风险，是极其值得的。
证 券公司反洗钱知识普及培训课件(共25张PPT)
• 案例：
2008年1月，重庆警方根据举报发现一小区空房内存有巨 额现金900多万元。调查发现该房的房主为一下岗职工傅某， 但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金 是谁的。经过回忆，傅某才想起来，数月前曾把自己的身份 证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹正是重庆某县 交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲属的 身份证件购买了多处房产进行洗钱。
2008年3月份，市民王先生收到一条手机短信：“鹏程钱庄 为资金短缺的个人或企业提供贷款，无需担保、方便快捷、保 密性强，月利息2%，详情请致电……，吴经理。”以前王先 生也收到过类似短信，都不相信，把短信删掉了。但这次正 好王先生的公司资金紧张，而且利息也不高，于是他就按短 信提供的手机号码咨询了所谓的“吴经理”，说明想贷款10 万元，一个月后还款。“吴经理”说，他们的规矩是先收利息再 贷款，先让王先生将预付利息2000元直接汇入该钱庄账户，半 个小时之内就会给王先生现金支票，并索要了王先生的身份证 号码。王先生没有发现这是一个骗局，向对方提供的账号里汇 入2000元。此后，王先生再也无法打通这个钱庄的电话，这 才发现被骗。
第19页，共25页。
• 案例：
2007年6月，上海市某银行工作人员在整理客户企业银行回 单时发现某信息技术有限公司回单特别多，款项用途为差旅费， 每笔款项均为万元，具有明显地逃避监管部门的意图，于是向 当地人民银行提交了可疑交易报告。经过人民银行和警方的调 查，该公司利用我国对软件行业的优惠政策，虚开增值税专用 发票3072张，骗取出口退税约2900万元。为了逃避银行的大额 交易监测，该公司将骗税所得拆成了每笔万元，并以差旅费的名 义进行转移。聪明反被聪明误，不法分子拆分交易的手法露出了 马脚，最终被抓获归案。
弘扬反洗钱精神 创新宣传形式 让反洗钱知识进万家
弘扬反洗钱精神创新宣传形式让反洗钱知识进万家为进一步普及反洗钱知识，切实提高全社会预防和打击洗钱及恐怖融资的意识，营造知法守法的反洗钱氛围，维护内蒙古地区经济金融秩序.近年来，人民银行呼和浩特中心支行采取多种宣传方式，突出创新理念，开展一系列宣传活 动，显著提升了反洗钱主题宣传的社会影响力。
在中国共产党建党100周年之际.人艮银行呼和浩特中心支行集锦近年来反洗钱宣传工作成效.为党的100岁生日献礼！一、丰富宣传载体突出创新理念一是组织观看反洗钱主题电影。
联合内蒙古自治区总工会组织全区各级单位干部职工观看反腐倡廉警示教育影片《人间正道》，全区工会及宣教部门、人民银行、义务机构、反洗钱协调领导小组成员单位职工均参加观看.效果空前。
二是举办内蒙古自治区反洗钱知识竞赛。
以督促义务机构全面掌握反洗钱监管新要求，提高全区反洗钱从业人员的履职能力和水平为宗旨，近年来，组织了全区开展声势浩大的反洗钱知识竞赛.各机构500多人报名参加了选拔赛.有16支代表队参加了预赛.8支代表队参加了决赛.50多家媒体以电视、网络、报刊等方式进行了宣传报道.取得了良好的社会反响。
三是开展反洗钱宣传短片和IP形象征集竞赛评选活动。
以典型案例进行警示教育，将反洗钱主题宣传活动有机融入日常宣传.助推反洗钱宣传常态化发展。
四是开展反洗钱知识进社区、进校园宣传活动。
近年来.多次组织人员在呼和浩特多个小区附近开展反洗钱及反恐怖融资知识进社区宣传活动。
在土左旗民族附小、附中开展反洗钱知识进校园宣传活动。
向社区、学校发放了反洗钱宣传短视频，并结合疫情防控应知应会知识点进行宣传.引起社会群众及社特中心支行、内蒙古银保监局、内蒙古证监局以及内蒙古外汇局联合举办了内蒙古自治区金融机构“洗钱案件线索分析研判大比武”。
通过“大比武”活动.对自治区反洗钱工作人员的能力与水平进行了一次全面系统的E孩£八罗1L$芟涵-*>扱：检验.同时也向全区义务机构、社会公众全面汇报展示了我区洗钱案件线索分析研判工作成效。
反洗钱基础知识教学内容
反洗钱基础知识教学内容反洗钱是指防止洗钱活动并打击与之相关的犯罪行为的一系列措施和制度。
在全球范围内，反洗钱已经成为金融业和各个行业的重要任务。
为了加强对反洗钱基础知识的教育和普及，本文将介绍一些关键的反洗钱知识，并提供相应的教学内容和建议。
1.什么是洗钱？洗钱是指通过一系列交易或行为，将非法获得的资金转化为合法资金的过程。
其目的是掩盖资金的来源和真实性，使其看起来合法。
洗钱是犯罪活动的重要环节，可以使犯罪分子逃避法律追究。
教学内容：- 讲解洗钱的定义和目的- 介绍洗钱的常见手法和案例- 强调洗钱对经济和社会的危害2.反洗钱法律法规和机构各国都出台了一系列的反洗钱法律法规和机构，以监管金融机构和其他涉及资金流动的组织的行为，并打击洗钱犯罪。
教学内容：- 介绍国际反洗钱组织和其角色- 分析当地的反洗钱法律法规和机构- 强调金融机构和公司的法律责任和合规要求3.反洗钱的风险评估和尽职调查风险评估和尽职调查是重要的反洗钱工作环节。
通过评估风险和进行尽职调查，可以帮助金融机构和其他组织辨别和防范洗钱活动。
教学内容：- 介绍风险评估和尽职调查的概念和流程- 解释评估风险和调查客户的方法和工具- 强调尽职调查的重要性和实践案例4.报告和合规监测报告和合规监测是反洗钱工作中的关键环节。
及时报告可疑交易和建立有效的监测系统可以帮助金融机构和其他组织追踪和阻止洗钱活动。
教学内容：- 解释报告可疑交易和合规监测的目的和方法- 讨论合规监测的工具和技术- 强调报告和合规监测的重要性和实践案例5.培训和意识提高为了确保反洗钱政策和措施的有效实施，培训和意识提高是必不可少的。
金融机构和其他组织应提供相关培训和教育，以加强员工对反洗钱问题的认识和理解。
教学内容：- 介绍反洗钱培训和意识提高的目的和方法- 讨论培训内容和教育方式- 强调培训和意识提高对组织和个人的重要性和实践案例总结：通过对反洗钱基础知识的教学，可以帮助学生和从业人员加深对洗钱问题的认识和理解，提高反洗钱意识和能力。
公司反洗钱进校园宣传活动总结6篇
公司反洗钱进校园宣传活动总结6篇篇1一、背景为了深入贯彻反洗钱法律法规，提高大学生群体对反洗钱工作的认识，增强金融安全意识，我公司联合相关部门在本月内成功开展了“反洗钱进校园”宣传活动。
本次活动旨在通过系列宣传活动和知识讲座，普及反洗钱知识，强化校园内的反洗钱氛围，提升广大学子的风险防范意识和能力。
二、活动筹备1. 组建专项小组：成立由公司反洗钱部门牵头，包含教育、法律等多领域专家的宣传小组，确保活动的专业性和权威性。
2. 制定方案：结合校园实际情况，制定详细的活动方案，明确宣传内容、宣传形式和时间安排。
3. 宣传推广：通过校园广播、海报、横幅等多种渠道进行前期宣传，确保活动信息覆盖全校师生。
三、活动内容1. 知识讲座：邀请反洗钱专家和金融领域学者进行主题讲座，详细解读反洗钱法律法规及其实践应用。
2. 宣传展览：在校园内设置反洗钱知识宣传展板，展示反洗钱成果和相关案例。
3. 互动问答：组织现场问答环节，通过有奖竞答的形式增强师生的参与度和记忆点。
4. 校园巡展：制作反洗钱宣传车或宣传栏，在校园内进行流动宣传，扩大活动影响力。
5. 专题研讨会：组织校内金融、法律等专业的学生及教师开展专题研讨，深化反洗钱理论研究和实际应用结合。
四、活动实施与成效1. 活动实施：活动按计划顺利进行，参与人数超过预期，师生反响热烈。
讲座现场气氛活跃，展览区围观人数众多，互动环节积极参与。
2. 成效显著：通过问卷调查和后续反馈，绝大多数师生表示对反洗钱知识有了更深入的了解，并表示将在日后的生活中加强自我防范意识。
3. 媒体报道：活动受到当地媒体的关注，相关报道在新闻媒体和社交媒体上广泛传播，进一步扩大了活动的影响力和社会效应。
五、问题与建议1. 问题：部分学生对反洗钱重要性认识不够，参与积极性有待提高。
2. 建议：在未来的宣传活动中，应更加注重案例教学和互动体验，增加活动的趣味性和实用性，提高学生的参与热情。
同时，建议将反洗钱知识纳入学校公共课程，作为金融教育的必要内容。
合规反洗钱培训
跨境交易注意事项
涉及跨境交易时，应遵守相关 国家和地区的法律法规，确保
合规性。
员工培训与意识提升
培训内容
对员工进行反洗钱法律法规、合规政策、操 作程序等方面的培训。
定期评估
定期对员工反洗钱知识和技能进行评估，确 保员工具备相应的合规能力。
意识提升
通过案例分析、经验分享等方式，提高员工 对洗钱风险的认识和防范意识。
特征二
身份背景模糊。洗钱者往往使 用假身份、假地址等手段，隐 瞒真实身份背景。
如何识别可疑交易
建立完善的客户身份识别制度， 对客户进行严格的实名制认证。
监测客户交易行为，发现异常交 易及时报告。例如，资金流动与 客户身份、业务规模明显不符的
交易。
关注跨境、跨机构资金流动，防 范利用复杂金融网络进行的洗钱
应对措施
加强客户身份识别、交易监测、可疑 交易报告等制度建设，提高反洗钱工 作水平。
案例二：企业合规失误导致的风险事件
背景介绍
合规失误
某企业在开展业务过程中，未严格落实反 洗钱合规要求。
未对客户身份进行充分核实，导致不法分 子利用漏洞进行洗钱活动。
案例分析
应对措施
该案例强调了企业合规在反洗钱工作中的 重要性，一旦合规出现失误，将可能引发 严重的风险事件。
作。
04
合规反洗钱在业务中的应用
客户身份识别与核实
重要性
客户身份识别与核实是反洗钱 合规工作的第一步，确保与客
户建立真实、准确的关系。
有效方法
通过可靠的、独立的资料或数 据核实客户身份，如身份证、 护照等官方文件。
持续更新
在业务关系存续期间，定期更 新客户身份信息，确保数据的 准确性和完整性。
农信银支付结算及反洗钱知识题库
农信银支付结算及反洗钱知识题库一、支付结算知识题库1. 什么是支付结算？支付结算是指各类支付工具（包括但不限于现金、支票、银行汇票、信用证、借记卡、信用卡、电子转账、手机支付等）之间或者与银行账户之间的相互结算，并最终完成收款人或者付款人之间的资金划转和清算的过程。
2. 农信银支付结算业务主要包括哪些内容？农信银支付结算业务主要包括商户收款、网银支付、POS机支付、移动支付、跨境支付等多种形式。
农信银通过这些业务形式，为客户提供方便快捷的支付服务。
3. 支付结算中的风险是什么？支付结算中的风险包括但不限于交易对手风险、资金流动性风险、市场风险、操作风险等。
银行在开展支付结算业务时，需要不断加强风险防范和控制，确保支付结算业务的安全可靠运行。
4. 农信银如何保障支付结算的安全性？农信银通过建立完善的风险管理体系，加强技术和系统的安全防范，进行严格的交易监控和风险评估，以及配备专业的风险管理人员，来保障支付结算业务的安全性。
农信银还积极推进支付行业标准的制定和应用，保障支付结算业务的健康发展。
二、反洗钱知识题库1. 什么是反洗钱？反洗钱是指各国政府及金融机构为防范洗钱活动所采取的一系列法律、监管和自律措施。
洗钱是指将来自犯罪行为的资金或财产，通过各种手段变换形式、性质、所有权或其他合法途径，使其表面上具有合法性和合法来源的过程。
2. 农信银如何开展反洗钱业务？农信银通过加强客户身份识别、风险评估和实名制管理，建立完善的客户准入机制和交易监控体系，以及开展定期的反洗钱培训和教育，来开展反洗钱业务。
农信银还积极配合监管机构，执行相关反洗钱法律法规，确保反洗钱工作的顺利开展。
3. 反洗钱工作中的难点和挑战是什么？反洗钱工作中的难点和挑战包括但不限于跨境洗钱活动的监控和打击、新型洗钱手段的应对、非金融机构的合作和问责等。
农信银需要不断完善自身的反洗钱制度和流程，加强国际合作和信息共享，提高反洗钱工作的效果和水平。
反洗钱培训资料
关注权威机构发布的风险提示和洗钱案例 ，提高对可疑交易的识别能力。
可疑交易报告制度及流程
报告制度
金融机构应建立可疑交易报告制 度，明确报告的对象、时限、内
容等要求。
报告流程
发现可疑交易后，应立即进行初步 分析并填写可疑交易报告表，在规 定时限内报送至反洗钱监管部门。
保密要求
在报告可疑交易过程中，应严格遵 守保密规定，确保客户信息和交易 数据的安全。
非法资金转移和洗钱行为的发生。
加强员工培训和宣传
定期开展反洗钱培训和宣传活动，提高员 工对跨境汇款和地下钱庄风险防范的意识 和能力。
05
电子支付与虚拟货币反洗钱监 管
电子支付发展现状及趋势分析
电子支付概述
电子支付是指通过电子化的方式 实现货币资金的转移和清算，包
括网上支付、移动支付等。
发展现状
随着互联网和移动支付的普及， 电子支付已经成为日常生活中不 可或缺的支付方式，市场规模不
监测可疑交易
金融机构应建立可疑交易监测机制，对异常交易和可疑交易进行及时 报告和分析，防止非法资金流动和洗钱行为的发生。
加强国际合作
金融机构应加强与国际反洗钱组织和监管机构的合作，共同打击跨境 洗钱和恐怖融资活动，维护金融秩序和安全。
06
反洗钱合规管理与内部控制
合规管理在反洗钱工作中的重要性
01
金融机构在反洗钱中的角色定位
金融机构是反洗钱工作的第一道防线
金融机构作为资金流动的枢纽，在预防和打击洗钱犯罪中发挥着重要作用，是反洗钱工作的前沿阵地 。
金融机构应承担反洗钱法定义务
根据相关法律法规，金融机构应承担客户身份识别、可疑交易报告、客户风险等级划分等反洗钱法定 义务。
保险公司反洗钱专题培训课件
反洗钱是指打击和预防通过非法手段转移资金的活动，旨在维护金融系统的公 正、透明和稳定。
反洗钱的重要性
随着金融犯罪的日益猖獗，洗钱活动对金融系统的安全和稳定构成了严重威胁 。通过反洗钱工作，可以遏制金融犯罪、保护消费者权益、维护国家安全和社 会稳定。
洗钱的危害与影响
洗钱的危害
洗钱活动不仅助长犯罪、破坏金 融秩序，还导致资金流失、税收 流失，严重损害国家利益。
未来发展趋势与展望
趋势二
保险公司将更加注重反洗钱合规文化建设
A 趋势一
监管部门将加大对保险公司反洗钱 工作的监管力度
B
C
D
展望
保险公司应积极应对反洗钱工作的发展趋 势，加强技术创新和人才培养，提高反洗 钱工作的效率和准确性。
趋势三
新技术将在反洗钱领域发挥越来越重要的 作用
THANKS
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风险评估与分类
建立风险评估模型，对客户和交易进行分类，识别高风险客户和交易，为后续审查提供 依据。
动态调整策略
根据风险变化，动态调整反洗钱策略，优化资源配置，提高工作效率。
信息共享平台与合作机制
信息共享
通过信息共享平台，保险公司可以与其 他监管机构、国际组织以及行业协会等 共享信息，共同应对跨国洗钱威胁。
确保公司内部反洗钱工作的规范化和制度化，明确各部门和岗
位的职责和操作规程。
风险评估与监测机制
02
建立风险评估和监测机制，及时发现和应对潜在的洗钱风险，
保障公司资产安全。
内部审计与检查
03
定期开展内部审计和检查，对反洗钱内部控制制度的执行情况
进行监督和评价，及时发现问题并整改。
合规管理流程与制度
反洗钱自主宣传活动总结(3篇)
第1篇一、活动背景近年来，随着我国经济的快速发展，金融市场的日益繁荣，反洗钱工作也日益重要。
为了提高全社会对反洗钱工作的认识，增强人民群众的防范意识，我国相关部门加大了反洗钱宣传力度。
在此背景下，我们单位于2023年开展了以“普及反洗钱知识，共建和谐社会”为主题的反洗钱自主宣传活动。
二、活动目标1. 提高广大人民群众对反洗钱工作的认识，增强防范意识；2. 增强金融机构的反洗钱意识和能力；3. 促进社会各界共同参与反洗钱工作，形成全社会共同防范洗钱犯罪的良好氛围；4. 提升我国反洗钱工作的整体水平。
三、活动内容1. 组织开展反洗钱知识讲座邀请反洗钱专家为员工、客户及社会各界人士举办反洗钱知识讲座，普及反洗钱法律法规、反洗钱工作流程、反洗钱举报方式等知识。
2. 制作反洗钱宣传资料设计制作反洗钱宣传海报、宣传册、宣传挂历等，将反洗钱知识以图文并茂的形式展示给广大人民群众。
3. 开展反洗钱知识竞赛组织员工及社会各界人士参加反洗钱知识竞赛，通过竞赛形式提高大家对反洗钱知识的掌握程度。
4. 利用媒体进行宣传通过单位网站、微信公众号、微博等平台，发布反洗钱知识文章、宣传视频，扩大宣传范围。
5. 开展反洗钱志愿服务活动组织志愿者深入社区、学校、企业等地，开展反洗钱知识宣传活动，提高公众的反洗钱意识。
6. 设立反洗钱举报热线设立反洗钱举报热线，鼓励社会各界人士积极举报洗钱犯罪线索。
四、活动成果1. 提高了广大人民群众对反洗钱工作的认识，增强了防范意识。
通过此次宣传活动，广大人民群众对反洗钱工作有了更深入的了解，提高了自身防范洗钱犯罪的能力。
2. 增强了金融机构的反洗钱意识和能力。
金融机构在活动中加强了内部反洗钱培训，提高了员工对反洗钱工作的认识，为金融机构开展反洗钱工作奠定了基础。
3. 促进社会各界共同参与反洗钱工作。
通过宣传活动，激发了社会各界人士参与反洗钱工作的热情，形成了全社会共同防范洗钱犯罪的良好氛围。
4. 提升了我国反洗钱工作的整体水平。
反洗钱宣传方案反洗钱宣传月活动实施方案
反洗钱宣传月活动实施方案清晨的阳光透过窗户洒在键盘上，随着手指的跳动，方案的轮廓逐渐浮现。
这次的任务是制定一份反洗钱宣传月活动实施方案，我深吸一口气，开始构思。
一、活动背景及目的洗钱行为严重破坏了金融市场的秩序，对国家安全和社会稳定构成威胁。
为了提高公众的反洗钱意识，推动社会各界共同参与反洗钱工作，我们决定开展反洗钱宣传月活动。
活动的目的就是让大家认识到洗钱行为的危害，增强防范意识，共同维护金融安全。
二、活动时间及地点活动时间为每年的6月份，为期一个月。
地点主要在市区各大广场、金融机构、企事业单位、学校等地。
三、活动内容1.启动仪式：在6月1日举办反洗钱宣传月启动仪式，邀请政府领导、金融机构负责人、企事业单位代表等参加，发表讲话，宣读倡议书，拉开宣传月活动的序幕。
2.主题宣传活动：围绕“拒绝洗钱，从我做起”的主题，开展一系列宣传活动。
（1）制作宣传海报、宣传册，通过金融机构、企事业单位、学校等渠道发放。
（2）在各大广场、商圈设立宣传点，摆放宣传展板，发放宣传资料，接受群众咨询。
（3）邀请专家进行反洗钱知识讲座，向公众普及反洗钱法律法规和防范洗钱行为的技巧。
3.互动环节：设置反洗钱知识问答、反洗钱小游戏等互动环节，吸引群众参与，提高宣传效果。
4.实地参观：组织公众参观金融机构的反洗钱中心，了解反洗钱工作的实际情况。
5.媒体宣传：利用电视、广播、报纸、网络等媒体，发布反洗钱宣传稿件，扩大宣传影响力。
四、活动组织及分工1.活动组织：成立反洗钱宣传月活动组委会，负责活动的整体策划、组织和协调。
2.活动分工：（1）政府相关部门：负责提供政策支持，协助组织启动仪式，协调金融机构和企事业单位参与。
（2）金融机构：负责制作宣传材料，开展内部宣传活动，协助实地参观。
（3）企事业单位：负责组织员工参与活动，协助宣传点的设置。
（4）学校：负责组织学生参加活动，开展反洗钱知识教育。
（5）媒体：负责宣传活动的报道，扩大活动影响力。
反洗钱知识问答题
反洗钱知识问答1。
什么是洗钱?答：犯罪分子将各种违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2.什么是反洗钱？答：为预防通过各种方式掩饰、隐瞒走私犯罪、毒品犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、黑社会性质的组织犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
3。
什么是恐怖融资?答：为保障恐怖分子、恐怖组织的生存、发展、壮大及其恐怖活动所需要经费而进行的资金融通活动。
4.《中华人民共和国反洗钱法》何时正式颁布实施的？答:2007年1月1日5、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么?答：预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪6、《中华人民共和国反洗钱法》监控和打击的对象是？答：洗钱活动7、根据《刑法》规定,犯“洗钱罪”情节严重的，最高可判多少年有期徒刑?答：十年8、根据《刑法》规定，犯“洗钱罪"情节严重的,最高可罚多少罚金？答：洗钱数额百分之二十罚金9、洗钱的过程一般分为哪几个阶段？答:处置阶段、离析阶段、融合阶段10、洗钱的主要方式有哪些?答（1）提供资金账户;(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移；(4)协助将资金汇往境外；（5）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质.11、根据法律规定，下列哪些情形可以认定被告人“明知”清洗资金是他人的犯罪所得及其收益？（）答：(1)知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；(2）没有正当理由,通过非法途径协助转换或者转移财物的；（3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；12、根据法律规定，可认定为“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的情形有哪些?答：（1）通过典当、租赁、买卖、投资等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的；（2)通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；(3)通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式,协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；（4）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的。
金融保密与反洗钱宣传培训
风险评估与监控
总结词
风险评估与监控是金融保密与反洗钱的 重要保障措施，通过对金融机构和客户 的风险状况进行评估和监控，及时发现 和化解潜在风险。
VS
详细描述
金融机构应建立健全风险评估和监控体系 ，定期对自身业务开展风险自评估，及时 发现和整改存在的问题。同时，应定期对 客户进行风险分类和评估，对于高风险客 户加强监管和限制交易措施。此外，金融 机构还应积极配合监管部门的风险评估和 监控工作，及时提供相关资料和信息。
金融保密与反洗钱的关系
金融保密是反洗钱的基础
金融机构和从业人员通过履行金融保密义务，可以有效地防 止非法资金进入金融系统，从而减少洗钱活动的发生。
反洗钱是金融保密的延伸
金融机构和从业人员在履行金融保密义务的同时，也需要关 注和防范可疑交易，及时向监管部门报告，从而有效地打击 洗钱活动。
02 金融保密法规与要求
制定保密规章制度
建立保密考核机制
将保密工作纳入员工绩效考核体系， 对员工在金融保密工作中的表现进行 评估和奖惩，激励员工自觉履行保密 义务。
制定完善的保密规章制度，明确员工 在金融保密工作中的职责和要求，确 保员工了解并遵守相关规定。
加强客户教育宣传
制作宣传资料
制作通俗易懂、图文并茂的宣传 资料，包括宣传册、海报、视频 等，向客户普及金融保密和反洗
《中华人民共和国保守国家秘密法》
02
规定金融保密为国家秘密，加强金融保密管理。
《中华人民共和国个人信息保护法》
03
保护个人金融信息不被非法获取、出售或提供。
金融机构保密义务与责任
01
02
03
04
客户身份识别
确保客户身份信息的真实性和 完整性，防止被用于非法目的
反洗钱宣传月活动总结(3篇)
第1篇一、活动背景近年来，我国反洗钱工作取得了显著成效，但仍面临严峻挑战。
为深入贯彻落实党中央、国务院关于反洗钱工作的决策部署，进一步普及反洗钱知识，提高全社会反洗钱意识，中国人民银行、公安部、中国银保监会等相关部门联合开展了反洗钱宣传月活动。
本次活动的主题为“防范洗钱风险，共建和谐社会”。
二、活动目标1. 提高全社会反洗钱意识，普及反洗钱知识，增强公众防范洗钱风险的能力。
2. 加强金融机构、非银行支付机构等反洗钱义务主体的合规经营，提升反洗钱工作水平。
3. 促进社会公众积极参与反洗钱工作，形成全社会共同防范洗钱风险的态势。
4. 提高反洗钱宣传工作的针对性和实效性，推动反洗钱工作持续深入发展。
三、活动内容1. 开展反洗钱知识普及活动（1）组织各类媒体宣传反洗钱知识，通过电视、广播、报纸、网络等渠道，广泛传播反洗钱法律法规、典型案例和防范技巧。
（2）举办反洗钱知识讲座、培训班，邀请专家学者、反洗钱义务主体代表进行授课，提高公众反洗钱意识。
（3）在公共场所、社区、学校等地设立反洗钱宣传点，发放宣传资料，解答公众疑问。
2. 加强金融机构反洗钱合规经营（1）督促金融机构落实反洗钱内部控制制度，完善反洗钱风险管理体系。
（2）开展金融机构反洗钱工作自查自纠，及时发现和整改存在的问题。
（3）加强对金融机构反洗钱工作的监督检查，严厉打击违规行为。
3. 推进非银行支付机构反洗钱工作（1）督促非银行支付机构落实反洗钱法律法规，完善反洗钱内部控制制度。
（2）加强对非银行支付机构反洗钱工作的监督检查，严厉打击违规行为。
（3）推动非银行支付机构与银行等反洗钱义务主体加强合作，共同防范洗钱风险。
4. 强化反洗钱国际合作（1）积极参与国际反洗钱合作，加强与其他国家和地区的交流与合作。
（2）推动国际反洗钱法律法规的完善，提高国际反洗钱合作水平。
（3）加强跨境资金流动监测，严厉打击跨境洗钱犯罪。
四、活动成果1. 提高了全社会反洗钱意识。
反洗钱知识问答普及
反洗钱知识问答1、什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。
主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、什么行为构成洗钱罪？答：通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得与其产生的收益，将构成洗钱罪。
3、典型的洗钱行为的基本流程？答：通常来讲，典型的洗钱可以分为三个阶段，即处置阶段、离析阶段和融合阶段。
(1)处置阶段，亦称放置阶段，是指将犯罪所得投入到清洗系统的过程，是最容易被发现的阶段。
利用金融机构或特定非金融机构，将犯罪所得存入银行，或转换为银行票据、国债、信用证以与股票、保险单证或其他形式的资产，有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到外国。
(2)离析阶段，也叫培植阶段，即通过复杂的交易，将犯罪所得与其来源分开，并进行最大限度的分散，使得犯罪所得与合法财产难以分辨。
(3)融合阶段，又叫归并阶段、整合阶段，即将分散的犯罪所得与合法财产融为一体，为犯罪所得提供表面的合法掩饰，在犯罪所得披上了合法外衣后，犯罪分子就能够自由的享用这些非法收益。
在实际操作过程中，三个阶段经常交叉重叠，难以截然分开。
4、洗钱对社会有什么危害？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
因此，我们要依法采取各项措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
5、洗钱的主要渠道有哪些？答：为了达到隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质的目的，不法分子常利用银行、证券、保险等金融机构，利用地下钱庄等非法金融主体，利用进出口贸易，利用互联网，利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构，通过现金走私，通过投资等渠道进行洗钱。
6、为什么强调金融业反洗钱？金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。
普及“三反”知识 防范洗钱风险-普及三反知识,防范洗钱风险
普及“三反”知识防范洗钱风险:普及三反知识,防范洗钱风险
为提升公众“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”意识，增强反洗钱意识和风险识别防范能力，以及营造良好的金融环境，交通银行广西区分行营业部近期持续开展了以“普及‘三反’知识防范洗钱风险”为主题的公众教育活动。
为确保活动顺利开展，营业部积极响应上级监管部门和上级行相关文件精神，组织成立了“三反”知识宣传活动领导小组，根据营业部实际制定了可行的活动宣传方案，并安排专门人员负责方案执行和组织落实宣传活动具体工作。
近期，营业部组织全体营运人员学习“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”知识，有效传达上级监管部门相关文件精神并提高全体人员反洗钱知识。
营业部“普及‘三反’知识防范洗钱风险”活动正式启动。
首先，网点工作人员在电子广告机和LED屏播放相关宣传广告和滚动文字。
其次，工作人员在公众教育区摆放相关宣传折页，大堂经理用厅堂微沙龙的形式积极对到店客户宣传“三反”知识，提示客户远离非法金融活动。
另外，营业部工作人员还借助到社区、企业和学校开展上门服务的契机，积极向客户进行“三反”知识宣传。
活动现场，工作人员通过展示海报、悬挂横幅和发放宣传折页等形式进行宣传，讲解近期发生的反洗钱案例，并通过与客户现场模拟非法金融活动场景等形式来解读不法分子进行非法活动的惯用手段，增强公众风险防范意识，达成共同打击洗钱犯罪、偷税漏税行为的共同意识。
（罗宏清）
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反洗钱知识普及
发布日期：2015-05-13
反洗钱知识普及
一、什么是洗钱
《中华人民共和同反洗钱法》中规定的洗钱是指"为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质"的活动。
洗钱活动实际上就是通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪和恐怖活动犯罪等犯罪活动的非法所得和收益的非法性质和来源，使其在形式上合法化的行为。
"洗钱"这一词汇为外来词汇，由英文"money laundering"意译而来。
洗钱活动可以追溯到20世纪20年代。
当时，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，在每天计算洗衣收入时，将非法所得的赃款计入其中，再向税务官申报纳税，扣去其应缴税款后，剩下的非法所得就在形式上变成了合法收入，"洗钱"活动也因此而得名。
洗钱犯罪的形式越来越多样，现代化的高效的金融体系逐渐成为犯罪分子洗钱的通道。
因此，在金融体系进行反洗钱建设是国家反洗钱工作的重点，也是各金融机构应当承担的义务。
二、什么是反洗钱
根据我国反洗钱法的定义，反洗钱"是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
我国2001年12月29日全国人大常委会对《中华人民共和国刑法》的第三次修订，第一次将反洗钱纳入刑事犯罪的范畴，明确了洗钱犯罪的四种上游犯罪，将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪纳入到洗钱犯罪的上游犯罪范畴。
2005年2月我国成为反洗钱金融行动特别工作组（FATF, Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering）的观察员，承诺接受FATF的反洗钱《四十条建议》和《反恐怖融资特别建议》（即40＋9条）的原则，并以此标准加强和改进反洗钱工作，同时加强反洗钱国际合作。
我国于2006年10月31日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，该法成为我国当前的反洗钱基本法，是反洗钱工作的主要依据。
2007年6月28日，我国成为FATF组织的正式成员。
三、反洗钱法律法规
国际：
联合国《禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》
联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
联合国《打击跨国有组织犯罪公约》
联合国《反腐败公约》
反洗钱金融行动特别工作组《四十条建议》
反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资九条特别建议》
巴塞尔银行监管委员会《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》
国内：
《中华人民共和国刑法》
《中华人民共和国反洗钱法》
《中国人民银行法》
中国人民银行颁布的相关部门规章和规范性文件
四、基金公司的反洗钱义务
在中华人民共和国境内设立的金融机构都应当按照《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规的规定履行反洗钱义务。
我国境内的金融机构应当履行的反洗钱义务主要包括以下几个方面：
1、制定完整的反洗钱内部控制制度；
2、建立健全客户身份识别(know your client)体系；
3、制定客户身份资料和交易记录保存制度；
4、进行大额交易和可以交易报告。
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。
基金管理公司属于中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构，也应当履行反洗钱法所规定的反洗钱义务。
从国际反洗钱实践来看，欧洲议会和欧盟理事会在《关于修订理事会<关于防止利用金融系统洗钱的指令>的指令》（Council Directive on Prevention of the Use of the Financial System for the Purpose of Money Laundering）中也明确将共同基金纳入承担反洗钱义务主体的范围之内。
五、基金投资者与反洗钱
根据反洗钱法的规定，基金管理公司在与基金投资者建立业务关系时，应当要求客户出示真是有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
因此，投资者在开立相关的基金账户时应当按照法律法规的规定和基金管理公司、基金代销机构的要求如实提供身份证明文件，并配合相关机构所进行的身份文件的核对、查实工作。
洗钱犯罪实际上是一种对上游犯罪的协助，并且会对新的犯罪提供资助，因此，其在很大程度上滋长了犯罪活动，对国家、社会和个人都是一种巨大的危害。
同时，通过金融机构进行洗钱会在很大程度上影响金融机构的声誉，也影响到金融体系的稳定和健康发展。
大量由犯罪所得的资金在金融体系内频繁进行以掩盖资金来源和性质为目的的非理性交易，在很大程度上使市场信息失真，扭曲了市场信号，使一般投资者的正常的可预期收益落空。
因此，配合基金公司履行反洗钱义务是关系到基金投资者切身利益的，同时也是守法投资者的责任。
六、反洗钱与基金投资者隐私保护
在反洗钱过程中，金融机构向反洗钱监管机构所提供的所有信息均为法律法规规定的信息。
按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
因此，投资者完全不必担心由于基金管理公司因履行反洗钱义务而导致投资者隐私信息被泄漏。