基金最佳使用计划的实验报告
基金实验报告
基金实验报告
实验名称：基金投资实验
实验目的：了解基金投资的基本原理和方法，掌握基金投资策略，提高投资风险控制能力。
实验方法：选择一只基金进行投资，记录投资过程中的收益情况，评估投资风险与收益，探究基金投资策略的有效性。
实验结果：经过一个季度的实验，通过选择多只基金进行投资，最终选定一只收益最高的基金进行持有。
该基金的收益率较高，
风险较低，与预期目标基本相符。
在研究和比较不同基金的过程中，发现大型蓝筹股类基金具有较低的波动率和稳定的长期回报。
实验分析：基金投资是一种较为安全的投资方式，具有较高的
分散投资和专业管理优势。
不同于直接投资股票或其他金融产品，通过基金投资可以更好地分散风险、降低单一股票的风险并通过
专业的管理获得长期回报。
基金投资需要掌握一定的分析技巧和
选择方法，例如研究基金业绩、费用、投资策略等因素。
实验结论：通过基金投资实验，大大提高了投资组合的整体效益，同时也提高了投资者的风险控制和投资技能，可作为理财个
人投资的一种重要方式使用。
同时，由于基金投资具有分散风险、稳定长期回报的特性，也可以作为企业或机构资产配置的一种重
要方式使用。
实验建议：建议投资者加强对基金投资的学习和分析，掌握基
本的投资技能和理念。
在选择基金时，建议根据风险承受能力、
投资期限、投资目标等因素来选择适合的基金。
同时，需注意基
金的费用、管理规模、业绩稳定性等因素，以做出更为科学合理
的投资决策。
个人理财实验报告模板(3篇)
第1篇一、实验背景随着我国经济的快速发展，个人理财观念逐渐深入人心。
为了提高个人理财能力，本实验旨在通过模拟个人理财过程，帮助参与者了解个人理财的基本原则、方法和技巧，从而在实际生活中更好地管理个人财务。
二、实验目的1. 熟悉个人理财的基本概念和原则。
2. 掌握个人理财的基本方法和技巧。
3. 提高个人理财能力，实现财务自由。
三、实验内容1. 实验一：个人财务状况分析- 收集个人财务数据，包括收入、支出、储蓄、投资等。
- 分析个人财务状况，找出存在的问题和不足。
2. 实验二：制定个人理财计划- 根据个人财务状况，制定短期、中期和长期理财目标。
- 制定实现理财目标的计划和策略。
3. 实验三：理财产品选择- 了解不同理财产品的特点和风险。
- 根据个人风险承受能力和理财目标，选择合适的理财产品。
4. 实验四：模拟投资实践- 模拟投资过程，包括股票、基金、债券、保险等。
- 记录投资收益和风险，分析投资效果。
5. 实验五：理财规划调整- 根据投资实践结果，调整理财计划。
- 评估理财效果，总结经验教训。
四、实验步骤1. 准备阶段- 收集个人财务数据，包括收入、支出、储蓄、投资等。
- 学习个人理财的基本概念、原则和方法。
2. 实施阶段- 分析个人财务状况，制定理财计划。
- 选择合适的理财产品，进行模拟投资。
- 定期评估理财效果，调整理财计划。
3. 总结阶段- 分析实验结果，总结理财经验。
- 提出改进建议，为实际理财提供参考。
五、实验报告格式1. 封面- 标题：个人理财实验报告- 作者：姓名- 指导教师：姓名- 日期：年月日2. 目录- 实验背景- 实验目的- 实验内容- 实验步骤- 实验结果与分析- 结论与建议- 参考文献3. 正文- 实验背景与目的- 实验内容与步骤- 实验结果与分析- 个人财务状况分析- 理财计划制定- 理财产品选择- 模拟投资实践- 理财规划调整- 结论与建议- 参考文献4. 附录- 个人财务数据表格- 理财计划表格- 投资模拟记录表六、实验报告要求1. 实验报告应结构完整，内容充实，逻辑清晰。
基金使用规划方案模板-更新版
基金使用规划方案模板背景介绍随着人们生活水平的不断提高，很多人都意识到了理财的重要性，而基金也成为了很多人的理财选择。
如何规划好基金的使用，是很多人关注的问题。
本文将为大家提供一个基金使用规划方案模板，以帮助大家更好地规划自己的基金使用。
基金使用规划方案模板目标设定制定合理的投资目标，使投资有针对性和可实现性。
具体方法：1.设定投资目标，包括投资的时间、目标收益率、风险承受能力等；2.根据目标产生的时间、金额、风险等要求，制定适合自己的投资计划。
投资品种选择在确定目标和计划之后，选择具体的投资品种进行投资。
具体方法：1.根据个人的风险承受能力、投资目的和资金规模等要素选择投资品种；2.在不同品种之间进行比较和选择，确保选择的品种符合个人的风险偏好及实际需要。
投资时间安排选择合适的时间进行投资，尽可能避免因市场波动带来的影响。
具体方法：1.制定投资计划，包括入市和出市的时间、空间等；2.根据市场走势，调整自己的投资策略，确保投资时间的合理。
投资金额安排根据自己的投资目的和风险偏好，合理安排投资金额。
具体方法：1.根据自己的风险偏好和目标设定确定投资金额；2.执行投资计划，确保投资金额的合理分配。
投资风险控制在投资过程中，注意风险控制，防止投资带来的风险。
具体方法：1.根据不同的投资品种和投资方式确定风险控制方法；2.制定投资计划，严格遵守自己的投资原则和风险管理策略。
结语本文为大家提供了一个基金使用规划方案模板，希望能够帮助大家更好地规划自己的基金使用。
经过合理规划的基金投资将为我们的生活带来财务自由和更加舒适的生活，所以让我们共同制定一个科学的基金投资计划吧！。
投资基金报告(优选9篇)
投资基金报告第1篇基金投资实验报告一、实验目的（一）掌握基金运作基础知识和一般流程（二）通过对基金投资的了解，科学地进行理财规划（三）利用分析软件，作出合理分析，模拟基金买卖。
二、实验内容（一）实验目的（二）实验计划（三）实验步骤以及实时情况（四）基金资产组合（五）基金选择标准三、实验原理、方法和手段运用投资组合理论，根据自身的情况选择基金四、实验条件投资基金报告第2篇随着我国经济体制改革的不断深入，我国的证券市场也随之发展起来，在证券市场发展的过程中，对我国经济的运行也产生了积极的作用，对我国实现本世纪头20年国民经济翻两番的战略目标具有重要意义。
从具体指标上看，国民经济证券化率从1993年的102%上升到目前的51%，国内市场总市值相当于GDP一半左右。
随着股市规模的扩大,股市在国民经济中的地位还在不断上升。
其次，证券市场主体正发生质的变化。
在发展证券投资基金，允许保险资金、“三类企业”入市等政策的推动下，机构投资者越来越多。
1997年末，两地市场机构投资者开户数仅占开户总数的03%，到2000年上半年，这一比例已提高到45%。
同时，上市公司结构发生了显著变化，上市公司的规模越来越大。
在政府大力鼓励企业从事高科技的背景下，大量的上市公司涉足高科技产业，有些甚至完全改变主营业务。
证券市场从来没有像现在这样承担着如此重大的任务，证券市场的稳定发展有利于支持国有企业改革、加快科技创新、实施西部开发战略等。
证券市场的交易情况可以折射我国总体经济的大致情况，因此有人说证券市场是国家经济的晴雨表，首先。
更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能，将社会资金有效转化为长期投资是对于经济数据GDP的直接拉动，GDP的增幅由投资，消费，出口三大马车组成。
其次，证券投资的融资功能作用将大大增强企业及工厂的再生产。
公司通过上市融资再扩大投资，进行再生产，创造出新的财富，促进经济发展。
不仅为上市公司提供了近9000亿元的直接融资，而且还为国家提供了2100亿元的印花税收入。
基金的使用计划
基金的使用计划第一篇：基金的使用计划实验八基金的使用计划【实验目的1．介绍了与线性方程组有关的基本概念。
2．了解线性方程组的消去法、迭代法等基本求解方法。
3．学习MATLAB软件中有关线性方程组运算的命令。
【实验内容某校基金会有一笔数额为M元的基金，打算将其存入银行，当前银行存款及各期的利率见下表，取款政策参考银行的现行政策。
校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生，要求每年的奖金额大致相同，且在n年末仍保留原基金数额。
校基金会希望获得最佳的基金使用计划，以提高每年的奖金额。
请你帮助校基金会在上述情况下设计基金存款使用方案，并对M=5000万元，n=10年给出具体结果：【实验准备】有关线性代数运算的MATLAB命令MATLAB是矩阵化程序设计语言，所以处理矩阵和向量运算特别方便。
下面给出一些矩阵和向量的一些基本运算命令：zeros 生成全0矩阵ones生成全1矩阵eye生成单位矩阵 det求方阵的行列式inv求方阵的逆【实验方法与步骤】1．引例问题的分析问题本身沿有一些不确定的因素，比如说基金的到位的时间，每年奖学金发放的日期，银行利率的变动情况等。
为例问题简化，先作如下假设：假设1：该笔资金于年底一次性到位，自下年起每年年底一次性发放奖金，每年发放的奖金额尽可能地相同；假设2：银行存款利率执行现行利率标准，且在n年内不发生变化。
设用于第i（i＝1，2，…，n－1）年末发放的奖金额为最初需存进银行的金额Mxi的本息和，则Mxn是最初存到第n年末的用于发放第n年末的奖金和需剩余原本金M之和，其中的xi为基金中分配给每年发放奖学金的比例，xn是第n年末的奖金和需剩余原本金M所占的比例，显然有：x1＋x2＋…＋xn＝1根据对一些存款方案的比较，归纳推理可得：存活期和存定期而提前支取不如存定期到期再取的利率高，存2个一年期不如存1个二年期高，存1个二年期再转存1个一年期不如存1个三年期利率高，存2个二年期不如存1个三年期再转存1个一年期利率高，存1个三年期再转存1个二年期不如存1个五年期利率高。
实验四_基金的使用计划(11月24日)
存款的策略
各个年期的利率分别记为： 各个年期的利率分别记为：
d(1)＝1＋1.8%，d(2)＝1＋2×1.944%， d(3)＝1＋3×2.16%，d(5)=1+5×2.304% 另有 i=5m(i)+r(i), (m(i), r(i)∈Z, 0≤r(i)＜5) r(i)=3k(i)+s(i), (k(i), s(i)∈Z, 0≤s(i)＜3) s(i)=3l(i)+t(i), (l(i), t(i)∈Z, 0≤t(i)＜2) 其中：m(i)，k(i)，l(i)分别表示 5 年期，3 年 期，2 年期存款的次数。
实验四 基金的使用计划
2.有关线性代数运算的 有关线性代数运算的MATLAB命令 有关线性代数运算的 命令 zeros 生成全 矩阵； inv 求方阵的逆； 生成全0矩阵 矩阵； 求方阵的逆； ones 生成全 矩阵；norm 矩阵或向量范数 生成全1矩阵 矩阵； diag 对角阵； 对角阵； trace 方阵的迹； 方阵的迹； eye 生成单位矩阵 生成单位矩阵;cond 方阵的条件数； 方阵的条件数； rank 方阵的秩； 方阵的秩； det 求方阵的行列式 eig 特征值与特征向量； 特征值与特征向量；null 求基础解系
实验四 基金的使用计划
设用于第i（ 设用于第 （i=1,2,...,n-1）年末发放的奖金 额为 ） 最初须存入银行的金额Mx 本息和， 最初须存入银行的金额 i 本息和，则 是最初存到第n年末的用于发放第 年末的用于发放第n年末的 Mxn 是最初存到第 年末的用于发放第 年末的 奖金和需剩余原本金m之和 其中的x 之和， 奖金和需剩余原本金m之和，其中的xi 为基金中 分配给每年发放奖学金的比例,x 是第n年末的奖 分配给每年发放奖学金的比例 n是第 年末的奖 金和需剩余原本金M所占比例 所占比例， 金和需剩余原本金 所占比例，显然有
投资理财分析实验报告(3篇)
第1篇一、实验背景与目的随着我国经济的快速发展，个人理财观念逐渐深入人心。
为了提高自身的理财能力，了解投资理财的基本原理和方法，我们开展了一次投资理财分析实验。
本次实验旨在通过模拟投资环境，帮助学生掌握投资理财的基本知识，提高投资决策能力，培养理性投资观念。
二、实验内容与步骤1. 实验内容- 了解各类投资理财产品的特点、风险和收益。
- 分析不同投资组合的风险与收益。
- 制定个人投资理财计划。
2. 实验步骤（1）收集资料：通过网络、书籍、报刊等渠道收集各类投资理财产品的相关信息，包括股票、债券、基金、保险、银行理财产品等。
（2）学习理论：学习投资理财的基本理论，包括风险与收益的关系、资产配置原则、投资策略等。
（3）模拟投资：根据实验要求，模拟投资一定金额的资金，选择合适的投资组合，进行为期三个月的投资模拟。
（4）数据分析：对投资模拟过程中的收益、风险、资产配置等进行数据分析，评估投资效果。
（5）撰写报告：根据实验结果，撰写投资理财分析实验报告。
三、实验结果与分析1. 投资组合分析在本次实验中，我们选择了股票、债券、基金三种投资产品进行组合。
经过三个月的投资模拟，结果显示，投资组合的收益和风险均优于单一投资产品。
2. 风险与收益分析通过对实验数据的分析，我们发现，股票投资收益最高，但风险也相对较大；债券投资收益稳定，风险较低；基金投资介于两者之间。
在投资组合中，适当增加股票投资比例，可以提高整体收益，但也要注意控制风险。
3. 资产配置分析在实验过程中，我们根据投资目标、风险承受能力等因素，对资产进行了合理配置。
结果显示，资产配置对投资效果有显著影响。
在投资组合中，适当增加股票投资比例，可以提高整体收益，但也要注意控制风险。
四、实验结论与建议1. 结论本次实验结果表明，投资理财是一项复杂而系统的工作，需要综合考虑风险、收益、资产配置等因素。
通过模拟投资，我们掌握了投资理财的基本原理和方法，提高了投资决策能力。
医疗基金合理使用情况汇报
医疗基金合理使用情况汇报近年来，我国医疗基金的使用情况备受关注。
医疗基金是保障人民群众健康的重要资金来源，合理使用医疗基金对于提高医疗服务质量、保障人民健康至关重要。
在这篇汇报中，我们将就医疗基金的合理使用情况进行分析和总结，以期更好地指导医疗机构和管理部门的工作，提高医疗服务水平，保障人民群众的健康。
首先，我们来看医疗基金的来源和支出情况。
医疗基金主要来源于各级政府的财政拨款、医疗保险费用、个人自付费用等。
在支出方面，主要用于医疗机构的设备购置、医疗服务人员的薪酬、药品和医疗器械的采购以及医疗服务的补偿等方面。
在这些支出中，我们需要重点关注医疗服务的补偿情况，以确保医疗基金的使用能够最大程度地惠及广大人民群众。
其次，我们需要关注医疗基金的使用效益。
医疗基金的使用效益直接关系到人民群众能否享受到优质的医疗服务。
我们需要对医疗机构的设备使用率、医疗服务的覆盖范围、医疗服务的质量等方面进行评估，以确保医疗基金的使用能够最大程度地提高人民群众的健康水平。
同时，我们还需要关注医疗基金的管理情况。
医疗基金的管理需要严格执行相关政策法规，确保医疗基金的使用合法合规。
同时，还需要加强对医疗基金的监督和审计，防止医疗基金的滥用和浪费，确保医疗基金的使用能够最大程度地惠及广大人民群众。
最后，我们需要关注医疗基金的未来发展。
随着我国经济的不断发展和人民群众健康需求的不断增加，医疗基金的规模和使用需求也将不断增加。
我们需要加强对医疗基金的规划和管理，确保医疗基金的使用能够更好地满足人民群众的健康需求。
综上所述，医疗基金的合理使用对于保障人民群众的健康至关重要。
我们需要加强对医疗基金的管理和监督，确保医疗基金的使用能够最大程度地惠及广大人民群众。
只有这样，才能更好地提高医疗服务水平，保障人民群众的健康。
希望各级医疗机构和管理部门能够认真对待医疗基金的合理使用，共同努力，为人民群众的健康做出更大的贡献。
基金使用方案数学建模
基金使用方案数学建模引言基金是一种由投资者共同组成的资金池，用于投资各种金融产品。
为了确保基金资金的安全和收益的最大化，基金公司需要制定科学合理的基金使用方案。
数学建模在这个过程中发挥着重要作用，可以帮助基金公司制定出最优的基金使用方案。
本文将介绍基金使用方案数学建模的基本原理和方法。
问题描述假设基金公司有N个投资产品可以选择，每个产品的预期收益率为R1、R2、…、RN，投资金额分别为A1、A2、…、AN。
基金公司需要制定一个使用方案，使得在给定的不同时期T1、T2、…、TM上达到最大的总收益。
模型建立为了解决上述问题，我们可以使用线性规划模型来建立基金使用方案数学模型。
首先定义决策变量：X1、X2、…、XN分别表示投资产品1、2、…、N的投资金额。
我们的目标是最大化总收益，可以定义目标函数如下：maximize Z = R1 * X1 + R2 * X2 + ... + RN * XN受到约束条件的限制，我们需要满足以下约束条件：1.每个投资产品的投资金额不能超过其可投资的最大金额：X1 ≤ A1X2 ≤ A2...XN ≤ AN2.总的投资金额不能超过基金公司的可投资总额：X1 + X2 + ... + XN ≤ Total其中，Total为基金公司的可投资总额。
求解方法通过建立上述线性规划模型，我们可以使用线性规划求解器来寻找最优的基金使用方案。
常见的线性规划求解器有MATLAB、Python的SciPy库等。
实例分析假设我们有3个投资产品，每个产品的预期收益率和可投资金额如下：投资产品预期收益率可投资金额产品1 0.05 1000产品2 0.06 2000产品3 0.08 1500假设基金公司的可投资总额为5000。
我们可以使用Python的SciPy库来求解以上模型。
import scipy.optimize as opt# 定义目标函数和约束条件c = [-0.05, -0.06, -0.08]A = [[1, 0, 0], [0, 1, 0], [0, 0, 1]]b = [1000, 2000, 1500]bounds = [(0, 1000), (0, 2000), (0, 1500)]# 求解最优解res = opt.linprog(c, A_ub=A, b_ub=b, bounds=bounds)print(res)运行以上代码，我们可以得到最优的基金使用方案：fun: -56.25message: 'Optimization terminated successfully.'nit: 2slack: array([ 0., 0., 925.])status: 0success: Truex: array([ 0., 0., 925.])最优的基金使用方案是：•投资产品1投资金额为0•投资产品2投资金额为0•投资产品3投资金额为925总收益为56.25。
基金研究分析实验报告
基金研究分析实验报告一、引言基金是一种集合资金的投资工具，通过投资于股票、债券、期货等不同的金融产品，为投资人带来收益。
基金的投资收益往往受到多种因素的影响，因此对基金进行研究分析对于投资者来说至关重要。
本实验旨在通过对某一基金的历史数据进行分析，探讨该基金的投资表现、风险评估以及未来的发展趋势。
二、数据来源与处理本实验选择了某国内主题基金作为研究对象。
该基金的历史数据通过证券交易所的网站获取，包括每日净值、日涨跌幅、累计净值等指标。
我们首先对数据进行清洗与整理，删除了缺失值和异常值，并选择了2015年至2020年的数据作为研究样本。
三、基金表现分析1. 收益率分析基金的收益率是衡量其投资表现的重要指标之一。
我们首先计算了该基金在研究期间内的年化收益率，并与同期的基准指数进行对比。
结果显示，在考察期间内，该基金的年化收益率为12%，略高于同期基准指数的10%。
可以看出该基金的投资表现优于整体市场。
2. 风险评估除了收益率外，风险评估也是投资者关注的重点。
我们通过计算该基金的波动率、最大回撤等指标来评估其风险水平。
波动率是衡量基金价格波动程度的指标，较高的波动率意味着较高的风险。
最大回撤是测量基金净值从历史高点到历史低点的最大跌幅，也是一种衡量风险的重要指标。
经过计算，我们发现该基金的波动率为15%，略高于同期基准指数的12%。
最大回撤为8%，也略高于同期基准指数的6%。
因此可见该基金在盈利能力良好的同时，也存在一定风险。
四、未来趋势预测为了预测该基金的未来发展趋势，我们首先分析了其投资组合。
通过研究基金的资产配置情况，我们发现该基金主要投资于科技、消费、医疗等行业，这些行业通常具有较高的成长性和盈利能力，符合当前经济发展的主题。
同时，我们还对基金经理的投资风格进行了分析。
通过对基金经理的投资决策和操作行为进行研究，我们发现其更注重中长期价值投资，较少进行短期交易和高风险操作。
这种中长期投资策略有助于稳定基金的收益，并降低了风险。
投资理财实验报告结论(3篇)
第1篇一、实验背景随着我国经济的快速发展，个人理财观念逐渐深入人心，投资理财已成为人们提高生活水平、实现财富增值的重要途径。
为了更好地了解投资理财的基本知识、技能和方法，我们小组在导师的指导下，开展了为期一个月的投资理财实验。
通过模拟投资、学习理论知识、分析市场动态等多种方式，我们积累了丰富的投资理财经验，以下是我们的实验结论。
二、实验目的与意义本次实验旨在：1. 帮助我们了解投资理财的基本概念、原理和操作方法；2. 培养我们的投资理财意识和风险意识；3. 提高我们在实际投资中分析市场、判断机会的能力；4. 增强团队协作和沟通能力。
实验意义：1. 提高我们的综合素质，为今后的职业生涯打下坚实基础；2. 帮助我们树立正确的理财观念，为个人和家庭财富的保值增值提供指导；3. 丰富我们的课余生活，培养兴趣爱好。
三、实验过程与成果1. 实验过程（1）理论学习：我们小组通过查阅资料、参加讲座等方式，学习了投资理财的基本知识，包括股票、债券、基金、期货、外汇等投资品种及其特点、风险与收益等。
（2）模拟投资：我们小组利用模拟交易平台，进行股票、基金等投资品种的模拟操作，熟悉投资操作流程，了解市场动态。
（3）案例分析：我们小组分析了国内外知名投资案例，学习投资大师的投资理念和方法，为实际投资提供借鉴。
（4）风险控制：我们小组学习了风险控制的基本方法，如分散投资、止损等，提高风险防范意识。
2. 实验成果（1）提高了投资理财知识水平：通过实验，我们小组掌握了投资理财的基本知识和技能，为今后的实际投资奠定了基础。
（2）培养了投资理财意识和风险意识：在实验过程中，我们小组充分认识到投资理财的风险与收益，增强了风险防范意识。
（3）提高了市场分析能力：通过模拟投资和案例分析，我们小组学会了如何分析市场动态，为实际投资提供决策依据。
（4）增强了团队协作和沟通能力：在实验过程中，我们小组分工合作，共同完成任务，提高了团队协作和沟通能力。
军工FTF基金分析实验报告
长春工业大学《证券投资基金》实验报告军工ETF基金研究报告姓名：贾琳专业：金融学班级：130505指导教师：郭树经济管理学院2016年11月一、实验目的基金投资分析课程实验旨在培养我们对基金选择分析判断能力上的了解，掌握如何购买基金、如何判断一只基金的发展前景以及对于不同的经济基础人群如何帮助他们去选择适合自己投资风格的基金。
基金是一种综合性的投资工具，每一种基金都是多只股票的综合体现，他在一定程度上是大市场上的评价指标，好的基金运作也可以让投资者获得更大的收益。
在经历过三年的投资学习，先后掌握了一定的股票期货的投资特点，积累了一定的分析经验和分析技能之后并将其运用到基金实务操作中。
本实验历时约一个月，在此期间的实验过程和成果如下。
二、军工ETF基金投资价值分析军工ETF基金又称国泰中证军工，该基金中9.47%中国重工持股；4.46%中航动力持股；4.08%航天信息持股；3.86%中航飞机持股，以上四种为重仓股同时这四只股票的走势也将影响着军工ETF的整体走势。
本基金发行日期为2016年6月20日，截止到2016年9月30日资产规模为2.95亿元。
跟踪指标为中证军工指数。
基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。
为更好地实现投资目标,本基金可少量投资于非标的指数成份股(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、金融债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券等)、债券回购、资产支持证券、银行存款等固定收益类品种、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
该基金管理人为国泰基金。
截止2016年9月30日制造业占净值比为26.83%排名第一。
图1为占净值比例分布图图1从资产配置上看截止2016-09-30国泰基金净资产规模为868.53亿元，比上一期（2016-06-30）增加了39.44%，股票配置占比上期减少4.19%。
数学建模-基金使用规划
基金使用规划（选自2001年全国大学生数学建模竞赛）一、问题描述某校基金会有一笔数额为M元的基金，打算将其存入银行或购买国库券。
当前银行存款及各期国库券的利率见表1。
假设国库券每年至少发行一次，发行时间不定。
取款政策参考银行的现行政策。
校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生，要求每年的奖金额大致相同，且在n年末仍保留原基金数额。
校基金会希望获得最佳的基金使用计划，以提高每年的奖金额。
请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案，并对M=5000万元，n=10年给出具体结果：1．只存款不购国库券。
2．可存款也可购国库券。
3．学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆，基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%。
二、问题分析基金应滚动使用，即一笔钱存银行或购买国库券，到期除去当年所用奖金之后，剩余部分继续存银行或购买国库券。
基金到位当年不设奖金，所有资金用于存款或买国库券；最后一年留出基金本金外，剩余资金全部用于奖金。
在设计基金使用方案时，须考虑以下两个因素：1. 由于从基金到位后的下一年开始每年都要使用奖金，因此方案要保证每年都有存款（或国库券）到期；2. 由于银行存款或国库券的档期越长，年平均收益越高，因此，若一笔资金k 年后要用（如k =3），一定是将该笔资金直接存k 年期银行定期存款，或购买相应年限的国库券。
如是，基金使用方案应遵循如下框架：每一年所有可供调用的资金都被分割成分别存1，2，3，5年期银行存款（或购买2，3，5年期国库券）的金额和当年使用的奖金额；基金到位年不设奖金，基金使用最后一年只分割成基金本金和奖金。
因此，决策的内容就是各年的可供调用资金的分割方案，决策目标是使奖金总额极大化。
决策的结果还应使得每年的奖金额大致相等。
三、建模模型1（只存银行不买国库券） 由题设，基金使用年限为10年，设基金到位年为第0年，可令x ij (i =0, 1, 2, …, 9；j =1, 2, 3, 5)表示第i 年可供调用总资金中用于存j 年期银行存款的资金，其中，x 65、x 75、x 83、x 85、x 92、x 93、x 95恒为0。
数学建模论文基金使用计划
题 目 基金使用计划摘要本文研究了关于基金使用计划的问题，主要目的在于设计资金的合理安排方法，实现在一定条件下，使用有限的资金合理投资，达到最大的利润。
并且我们建立了相应的数学模型对该问题进行分析求解。
对于第一问，我们在不影响奖学金发放的情况下，对利率较小的银行存款进行排除，对每年的资金来源进行分析，列出所有可能发生的情况，然后建立一个线性方程组，求出最大奖学金额度，方程组如下： ,1,2,3,5i i i i i S x x x x =+++1,1(1)(1)i i W r x Ai =+⨯-= 1,121,2(1)(12)(2)i i i W r x r x Ai -=+⨯++⨯-= 1,121,232,3(1)(12)(13)(3,4)i i i i W r x r x r x i --=+⨯++⨯++⨯= 1,121,232,354,5(1)(12)(13)(15)(5,6,7,8,9,10)i i i i i W r x r x r x r x Ai ---=+⨯++⨯++⨯++⨯-=使用Lingo 软件对其进行编程求解，最后的得出最大奖学金额数为109.8169()Z =万元。
然而对于第二问，情况与第一问相似，但是又存在不同点，校方允许了购买国库券这种投资方式。
经过分析发现，由于国库券的发行不稳定，会产生三种不同的情况。
所以我们对这三种情况分别进行分析，运用第一题的思路，根据题目要求同样建立了一个线性方程组（具体方程组见下文）。
同样也是使用Lingo 软件对其进行编程求解。
最后得出在第一种情况下，校方每年能够发放的最大奖学金额数为 146.8578()Z =万元；而第二种方案的最大奖学金额数为127.5222()Z =万元；最后第三种方案的最大奖学金额数为131.7896()Z =万元第三问比较简单，校方要求第三年的奖金能够多出20%，但是因为没有规定是只存款不购国库券还是可存款也可购国库券，所以又要分成两个情况去讨论。
投资学实验报告
投资学实验报告一、实验目的本次投资学实验的主要目的是通过实际操作和模拟投资，深入理解投资理论和策略，熟悉金融市场的运作机制，提高投资决策能力和风险控制意识。
二、实验环境本次实验使用了具体投资模拟软件名称进行模拟交易，该软件提供了实时的市场数据和交易功能，能够较为真实地模拟投资环境。
三、实验内容1、资产配置在实验开始时，我们根据给定的初始资金具体金额，进行资产配置。
选择了股票、债券、基金、黄金等多种资产类别，并根据市场情况和个人风险偏好确定了各自的投资比例。
2、股票投资在股票投资方面，我们首先对不同行业和公司进行了基本面分析和技术分析。
通过研究公司的财务报表、行业发展趋势、市场竞争格局等因素，筛选出具有潜力的股票。
同时，结合技术分析指标，如移动平均线、MACD 等，判断股票的买入和卖出时机。
3、债券投资对于债券投资，我们重点关注了债券的信用评级、票面利率、到期时间等因素。
选择了一些信用评级较高、收益稳定的债券进行投资，以平衡投资组合的风险。
4、基金投资在基金投资方面，我们考察了基金的投资策略、历史业绩、基金经理的能力等因素。
选择了股票型基金、债券型基金和混合型基金进行组合投资，以实现多元化的投资目标。
5、黄金投资黄金作为一种避险资产，在投资组合中也占有一定的比例。
我们关注了国际黄金价格的走势、全球经济形势和地缘政治等因素，适时进行黄金的买卖操作。
四、实验过程1、初始阶段在实验的初始阶段，我们较为谨慎地进行投资，主要选择了一些业绩稳定、估值合理的股票和债券。
同时，配置了一定比例的基金和黄金，以分散风险。
2、市场波动阶段随着实验的进行，市场出现了较大的波动。
股票市场经历了涨跌起伏，我们根据技术分析和基本面的变化，及时调整了股票的仓位。
在债券市场，由于利率的变动，我们也对债券的投资组合进行了优化。
3、策略调整阶段在实验过程中，我们发现原有的投资策略存在一些不足之处，于是进行了策略调整。
例如，增加了对新兴行业股票的投资比例，减少了对传统行业股票的持仓；在基金投资方面，更加注重基金的风险控制能力和长期业绩表现。
基金使用计划(数学建模)
将Mk存入银行k年，到期取出本息作为第k年的奖金。
rk Mk=yn，k=1，2， … ， n-1 （1）
rnMn= yn + M
（2）
n
Mi M
i 1
（3）
1 ri
si ,i
1,2,, n
4
基金使用计划
整理
yn
1
n
sn
M
4
si
i 1
yn nM Mk sknM
x3
k
5x5 3
,
x2
k
5x5 2
3x3
x1 k 5x5 3x3 2 x2
k 1 x5* 0, x3* 0, x2* 0, x1* 1
k 2 x5* 0, x3* 0, x2* 1, x1* 0 k 3 x5* 0, x3* 1, x2* 0, x1* 0
得最大，则下列条件必成立
x1* 1, x2* 1, x3* 1;
x 1*
x2*
1,
x2*
x
* 3
1;
x1* 2 x2* 3 x3* 4
8
定理：假如 Ak（x1，x2，x3，x5）在 x1, x2, x3, x5 取得最大
值，则
x5
k 5
,
m个5年期国库券，一个一年期存款 m个5年期国库券，一个2年期存款 m个5年期国库券，一个3年期存款 m个5年期国库券，一个3年期国库券 m个5年期国库券，一个1年期存款
一个3年期国库券
证券投资基金实验报告
1.在选基池中查看“基金公司股票池”，查看并分析不同基金公司的股票池。
股票池通常是某些股票投资者或者推荐机构，机构投资者，以股票K线技术，或者公司基本面、结合行业产业背景、经济基本面和产业政策、宏观政策，财务报表等某方面或者综合指标所甄选的，用来随着市场变化情况所选出的备选投资股票名单华夏基金股票池共有135只股票，其中占基金资产净值比例最大的前5只股票分别是：1、贵州茅台（600519）19.45%2、伊利股份（600887）15.79%3、中国神华（601088）14.91%4、中国石油（601857）11.88%5、中国平安（601318）11.32%汇丰晋信股票池共有59只股票，其中占基金资产净值比例最大的前5只股票分别是：1、新安股份（600596）9.97%2、江山股份（600389）9.85%3、老板电器（002508）9.14%4、浙江龙盛（600352）7.86%5、云南白药（000538）6.04%将一笔钱分散投资到几支股票，有利于降低投资风险。
通常股票池内几支股票的选择是有讲究的，比如要不同行业搭配、高收益（同时意味高风险）与低风险（同时意味低收益）搭配、长短期搭配等等。
2.在选基池中查看“基金重仓股”，写出2014年一季度基金重仓的前10名股票。
1、伊利股份（600887）持有基金数2282、万科A（000002）持有基金数1653、中国平安（601318）持有基金数1444、格力电器（000651）持有基金数1415、浦发银行（600000）持有基金数1116、民生银行（600016）持有基金数1107、招商银行（600036）持有基金数1048、兴业银行（601166）持有基金数1039、贵州茅台（600519）持有基金数10210、东华软件（002065）持有基金数95。
投资基金最佳使用计划
建模实例：基金使用计划模型某校基金会有一笔数额为M元的基金, 打算将其存入银行或购买国库券. 当前银行存款及各期国库券的利率见表3-17. 假设国库券每年至少发行一次, 发行时间不定. 取款政策参考银行的现行政策.校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生, 要求每年的奖金额大致相同, 且在n年末仍保留原基金数额. 校基金会希望获得最佳的基金使用计划, 以提高每年的奖金额. 请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案, 并对M = 5000万元, n = 10年给出具体结果：①只存款不购国库券；②可存款也可购国库券；③学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆, 基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%.表3-17⑴ 问题的重述(略).⑵基本假设假设学校基金在第一年初到位；假设学校每年发放奖金的时间都是在每年末；假设通货膨胀率忽略不计；假设每次都能按需购买到国库券；假设银行储蓄年利率和国库券年利率在十年内基本不变；假设国库券每次发行都有二年期、三年期、五年期.⑶符号说明M表示基金数；A表示每年发放的奖金额；x i0表示第i年用于活期存款的资金；r0表示活期存款的税后年利率；x i1表示第i年用于半年期存款的资金；r1表示半年期存款的税后年利率；x i2表示第i年用于一年期存款的资金；r2表示一年期存款的税后年利率；x i3表示第i年用于二年期存款的资金；r3表示二年期存款的税后年利率；x i4表示第i年用于三年期存款的资金；r4表示三年期存款的税后年利率；x i5表示第i年用于五年期存款的资金；r5表示五年期存款的税后年利率；y i1表示第i年用于购买二年期国库券的资金；R1表示二年期国库券的年利率；y i2表示第i年用于购买三年期国库券的资金；R2表示三年期国库券的年利率；y i3表示第i年用于购买五年期国库券的资金；R3表示五年期国库券的年利率；其余符号在文中直接说明.⑷银行法规和国库券政策说明根据1992年国务院颁发的《储蓄管理条例》和《国库券条例》有以下规定：①我国现行储蓄存款利息计算一般是以单利计算；②半年活期按180天计算；③未到期的定期储蓄存款, 全部提前支取的, 按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息；部分提前支取的, 提前支取部分按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息, 其余部分到期时按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息．④国库券按期偿还本金．国库券利息在偿还本金时一次付给, 不计复利．⑸模型分析, 建立与求解由于问题要求在每年得到的奖金额尽量多, 因此我们在进行投资时应遵循一个基本原则：尽量选择利息率高的投资方式.模型Ⅰ：只存款不购买国库券的投资模型分析：①由于只需在每年末发放奖金, 根据基本原则, 可以不考虑活期存款和半年期存款．②每年末回收的资金可以分成两部分, 一部分用于发放该年的奖金, 另一部分用于第二年的投资．依次下去, 直到第n年末, 回收的资金除去所发该年的奖金外, 刚好等于最初的基金M .记X ( i ) = x i2 + x i3 + x i4 + x i5 , i = 1, 2, … , n.W ( i )= (1 + r2) x( i-1) , 2 + (1 + 2 r3) x( i-2) , 3 + (1 + 3 r4) x( i-3) , 4 + (1 + 5 r5) x( i-5) , 5- A.假设每年发放的奖金额基本相等, 就可以建立问题①的线性规划模型：max A,X (1 )= M,X (2 )= (1 + r2) x12- A,X (3 ) = (1 + r2) x22 +(1 + 2 r3) x13- A,X (4 ) = (1 + r2) x32 +(1 + 2 r3) x23 + (1 + 3 r4) x14- A,X (5 )= (1 + r2) x42 +(1 + 2 r3) x33 + (1 + 3 r4) x24- A,X (6)= W ( 6),… … …X ( i )= W ( i ),… … …X ( n - 4)= W (n - 4),x( n-3) , 2 + x( n-3) , 3 + x( n-3) , 4 = W (n - 3),x( n-2) , 2 + x( n-2) , 3 + x( n-2), 4 = W (n - 2),x( n-1) , 2 + x( n-1), 3 = W (n - 1),x n2 = W (n ),W (n +1) = M.x ij ≥0, A≥0.当M = 5000万, n = 10年时, 代入模型Ⅰ, 利用数学软件lindo求解得：每年最高奖金额A为：109.817万元．投资方案如表3-18.模型Ⅱ：可存款也可购国库券的投资模型分析：根据基本原则, 我们应优先考虑买国库券．（对于国库券每年发行时间都在年初的特殊情况, 其求解模型类似模型Ⅰ, 在这里我们不作讨论．）由于每年发行国库券的时间和发行的次数不定（每年至少发行一次）, 为了不使用于购买国库券的那部分资金闲置, 我们设立如下的解决方案：以二年期国库券为例：由于在年初投放资金时不能购买国库券, 我们先将购买国库券的资金全部用于半年期存款, 如果在该半年内发行了国库券, 我们就将资金全部取出购买国库券, 在国库券到期的那年将本息全部用于半年期存款, 到期后转入活期存款；如果在该半年内没有发行国库券, 我们将半年到期的自己全部用于活期存款, 用于购买下半年一定会发行的国库券, 国库券到期之后再全部转入活期存款．因此, 我们将其运转周期定为三年, 在这三年里, 不管国库券什么时候发行, 该部分资金一定有两年是用于存国库券, 有半年用于存半年期, 还有半年是存活期．即采用活期、半年期、国库券的“组合式”投资．同理, 三年期国库券, 五年期国库券的周期分别为四年, 六年．那么, 该部分资金在这几年里的收益为：收益= 本金×(1 + 年数×国库券年利率)×(1 + 半年年利率÷2 ) ×(1 + 活期年利率÷2 )记X ( i ) = x i2 + x i3 + x i4 + x i5 , i = 1, 2, … , n.W ( i )= (1 + r2) x( i-1) , 2 + (1 + 2 r3) x( i-2) , 3 + (1 + 3 r4) x( i-3) , 4 + (1 + 5 r5) x( i-5) , 5- A.p1= (1 + 2R 1) (1 + r0/2) (1 + r1/2) = 1.06394,p2= (1 + 3R 2) (1 + r0/2) (1 + r1/2) = 1.10008,p3= (1 + 5R 5) (1 + r0/2) (1 + r1/2) = 1.17125.资金的回收与再投资与模型Ⅰ相似, 可以建立问题②的线性规划模型：max A,X (1 )+ y11 + y12 + y13 = M,X (2 )+ y21 + y22 + y23 = (1 + r2) x12- A,X (3 ) + y31 + y32 + y33 = (1 + r2) x22 + (1 + 2 r3) x13- A,X (4 ) + y41 + y42 + y43 = (1 + r2) x32 + (1 + 2 r3) x23 + (1 + 3 r4) x14 + p1 y11 - A,X (5 )+ y51 + y52 + y53 = (1 + r2) x42 + (1 + 2 r3) x33 + (1 + 3 r4) x24 + p1 y21 + p2 y12- A,X (6)+ y61 + y62 = W ( 6) + p1 y31 + p2 y22 ,x72 + x73 + x74 + y71 + y72 = W ( 7) + p1 y41 + p2 y32 + p3 y13 ,x82 + x83 + x84 + y81 = W ( 8) + p1 y51 + p2 y42 + p3 y23 ,x92 + x93 = W ( 9) + p1 y61 + p2 y52 + p3 y33 ,x10, 2 = W (10) + p1 y71 + p2 y62 + p3 y43 ,W (11) + p1 y81 + p2 y72 + p3 y53 = M.x ij ≥0, y ij ≥0, A≥0.当M = 5000万时, 代入模型Ⅱ, 利用数学软件lindo求解得：每年奖金额A为：127.521万元．投资方案如表3-19.方案分两种情况.①在只存款不购国库券时, 利用模型Ⅰ解得：每年奖金额A为：107.552万元．投资方案如表3-120.②在可存款也可购国库券时, 用模型Ⅱ解得：每年奖金额A为：124.849万元．投资方案如表3-21.表3-21（单位：万元）⑹模型优化在上述两种模型中, 我们都认为每年年末所回收的资金全部用来投资和发奖金, 没有剩余．但在实际情况中, 每年年末用来投资和发放奖金的可能要比每年回收的资金少．因此, 可以将上述两个模型中的“=”改成“≤”用数学软件lindo解得另一组最优解：A = 109.817万元（与模型Ⅰ结果相同）投资方案如表3-22.表3-22（单位：万元）根据线性规划问题解的性质：若有两组最优解, 设这两组最优解为x (1) 和x (2), 则对于任意λ (0≤λ≤1), x = λx (1) + (1 - λ )x (2)都为模型的最优解. 即说明模型有多种不同的投资方案.现对模型Ⅰ在M = 5000万, n = 10年的情况下进行验证．当λ = 0.5时, 投资方案如表3-23.将以上结果代入模型Ⅰ中检验, 结果与实际相符合, 说明该模型是可行的．⑺模型Ⅱ的误差分析关于年度中国库券实际发行有如下几种情况：①年度中发行国库券, 之前和到期之后均以活期方式存储；②上半年度中发行国库券, 之前存活期, 之后存半年期和活期；③下半年度中发行国库券, 之前存半年期和活期, 之后存活期；④恰好在年度中点发放国库券, 之前之后均存两个半年期．显然, 模型Ⅱ所采用的“结合式”计息与实际发行的计息存在误差．假定该年预留给第i项国库券的资金为C, 分别考察前三种情况的收益p：①p = C (1 + N i R i ) (1 + mr0/360) [1 + (360 -m ) r0/360].；②p = C (1 + N i R i ) (1 + r1/2) (1 + mr0/360) [1 + (180 -m) r0/360].③p = C (1 + N i R i ) (1 + r1/2) (1 + mr0/360) [1 + (180 -m) r0/360].④p = C (1 + N i R i ) (1 + r1/2)2.式中N i为期限(N1=2, N2 =3, N3 =5 ), m为天数. 经计算, 四种方式与模型Ⅱ所采用的计息方式的相对误差d≤0.0000039.⑻对模型的评价和改进本文所阐述的模型是以每年奖金额最大为目标的投资方案的优化, 它适用于制定某一定量的资金在n年内的投资计划．模型建立运用线性规划的方法, 可理解性强, 应用广泛．模型Ⅰ不仅适用于只存款不购买国库券的情况, 还适用于既存款又购买国库券的情况, 但它要求每次国库券购买时间都在年初．在这种情况下, 只需将存二年期、三年期、五年期存款的资金拿来买国库券即可．模型Ⅱ运用总体思维的方式将活期、半年期和国库券合起来看作一个整体进行投资, 避免了考虑国库券的发行时间不确定这个因素, 简化了模型的建立条件, 但该模型不适用于某一次国库券购买时间在年初和年度中点的情况, ．改进方向：可以将模型Ⅰ与模型Ⅱ综合起来, 建立一个动态的规划模型, 将该问题划分为若干个互相联系的阶段, 在它的每一个阶段都需要做出决策, 并且在一个阶段的决策确定以后, 常影响下一个阶段的决策, 从而影响整个过程的决策．由于每个阶段有多种可供选择的决策, 因而就形成有许多策略可供我们选择, 对应于不同的策略会有不同的结果．在允许选择的策略中, 选择一个最优策略, 使在预定的条件下达到最好的效果．。
基金项目研究报告范文
基金项目研究报告范文1. 引言本报告旨在对基金项目进行研究与分析，通过对数据的收集和分析，评估基金项目的投资价值。
通过本报告，我们希望能够提供决策者和投资者有关基金项目的有用信息来做出明智的决策。
2. 研究目的本研究的主要目的是：•评估基金项目的市场前景和盈利能力；•分析基金项目的风险和回报潜力；•提供基于数据和分析的建议，帮助投资者做出决策。
3. 数据收集我们收集了以下数据来进行基金项目研究：1.市场数据：市场指数、相关行业指数、竞争对手数据等；2.财务数据：基金公司的财务报表、基金产品的净值数据等；3.客户数据：基金产品的销售数据、客户调查数据等。
4. 数据分析方法我们采用了以下数据分析方法来评估基金项目的投资价值：1.市场分析：分析市场环境和趋势，评估基金项目的市场前景；2.财务分析：对基金公司的财务报表进行比较和分析，评估基金项目的盈利能力；3.风险分析：通过对市场和基金项目的风险因素进行分析，评估基金项目的风险程度；4.回报潜力分析：通过对市场和基金项目的预期回报进行分析，评估基金项目的回报潜力。
5. 研究结果根据我们的研究和数据分析，得出以下结论：1.市场前景良好：经过对市场环境和趋势的分析，预计基金项目所处市场前景良好，存在较大的发展潜力；2.盈利能力较高：通过对基金公司的财务报表进行分析，发现基金项目具有较高的盈利能力，表现出稳定的增长趋势；3.风险较低：市场和基金项目的风险因素均较低，基金项目的投资风险可控；4.回报潜力较大：基于市场和基金项目的预期回报分析，基金项目具有较大的回报潜力。
6. 结论与建议基于以上研究结果，我们得出以下结论与建议：1.建议投资：基金项目具有良好的市场前景、盈利能力和回报潜力，我们建议投资者可以考虑投资该项目；2.风险管理：尽管基金项目的风险较低，但仍建议投资者对投资风险进行适当管理，分散投资风险，确保投资的安全性；3.定期评估：基金项目的市场环境和盈利能力可能随时间变化，建议定期评估基金项目的表现，并根据评估结果进行调整。
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基金最佳使用计划的实验报告学号：104080298 姓名：宁亚会班级：10D摘要在社会经济生活中，我们常会遇到一笔资金有多种不同的投资机会，面对这些机会，我们可以选择不同的投资方式，使这笔资金在一段时间内获得的收益最大。
所以，我们有必要研究资金的最佳使用计划。
本文研究的是学校资金的最佳使用计划，文章通过建立线性规划模型得出了不同条件下资金的存入方案，并求出了各方案下每年的最高奖金数额。
在问题一的求解过程中，不考虑活期和半年期这两种存款方式，第一年初将数额为5000万元的基金以各整年期分别存入银行，第二年到第十年间，每年初将到期的本息全部取出，发完奖金后重新制定存储方案存入银行，以此建立规划模型，得到每年基金的使用计划，并求得每年最高奖金数额为215.5029万元。
国库券发行时间不固定，考虑了活期和半年期两种存款方式，当奖金发放时间距国库券发行时间不足半年时，基金以活期方式存入银行，超过半年时则以一个半年期和活期的组合方式存款，因此国库券各年期周期均增加一年。
本文通过对组合方式下各期国库券平均年利率的计算得到新的规划模型，并求得该情况下的最高奖金数额为290.2868万元。
问题三要求在第三年举行百年校庆，并且在这一年发放的奖金比其他年度多20%，根据求解问题一、二的结果可知，在问题一的模型基础上增加第三年奖金20%这一约束，得到只存款不购买国券情况下，第三年的奖金数额为253.0286万元，其他年度最高奖金数额为210.8572万元。
在问题二的模型基础上增加第三年奖金20%这一约束，得到即可存款也可购买国券情况下，第三年的奖金数额为340.1339万元，其他年度最高奖金数额为 283.4449万元。
一、问题重述现某校基金会有一笔数额为M元的基金，打算将其存入银行或购买国库券。
当前银行存款及各期国库券的利率见下表。
假设国库券每年至少发行一次，发行时间不定。
取款政策参考银行的现行政策。
校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生，要求每年的奖金额大致相同，并且在n年末仍保留基金数额。
校基金会希望获得最佳的基金使用计划，以提高每年的奖金额。
请帮助校基金会在下表所示的情况下设计基金使用方案，并对M=5000万元，n=10年给出具体结果：一、只存款不购国库券；二、可存款也可购国库券；三、学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆，基金会希望这一年的奖金比其他年度多20%。
二、问题分析对于问题一，由存款年利率数据可知，定期存款年限越长，存款税后利润越大。
因此，在不影响发放奖金的情况下，应尽可能存年限长的定期存款，这样才能获得较高的利息。
因此，此基金的最佳的最佳使用计划是：拿出一部分存入一年定期，一年后的本息全部用于发放第一年的奖金，在再拿出一部分基金存入两年定期，两年后的本息全部用于发放第二年的奖金，以此类推，每年发放奖金数额相同，并使最后一年取出的本息发完奖金后仍为基金总额M 。
利用LINGO8.0求出最佳的基金使用计划，并得出每年的奖金数额。
对于问题二，由表中数据可以发现，同期的国库券利率明显高于银行存款的年利率，所以应考虑尽可能多地购买国库券。
但是国库券的发行时间不固定，一味追求高利率，可能会增加活期存款所占的比重，所得平均年利率不一定最高。
利用逐个分析法研究在每个年限的最佳方案，然后归纳出总公式。
利用LINGO8.0求出最佳的基金使用计划，并得出每年的奖金数额。
对于问题三，只须将问题一、二归纳出的方案中第三年的奖金增加20%，再分别代入两个最优方案，利用LINGO8.0就可以求出在两种不同情况下的最佳基金使用方案，并得出每年的奖金数额。
三、模型假设由于问题本身存在很多不确定因素，为了使问题简化，作如下假设： 1. 问题一中，不考虑活期和半年期的存款方式；2. 到期的本息在年末全部取出，发完奖金后年初存入；3. 每年的奖金相同，第10年末能将全部基金取出；4. 基金到期后才能将本息一起取出,每年的年利率不变；5. 该校每年发放一次奖金，并且均在年末发放；四、问题一的模型建立与求解4.1模型建立根据问题一的分析，在单纯存款的条件下我们只考虑一年期、二年期、三年期和五年期的存款方式，税后年利率分别为0.0325、0.0375、0.0425、0.0475，记[]5j k j =,每年的奖学金数额为p,把基金M 分成n 份,,,,21n x x x 使得第)1(n i i ≤≤份按最佳储存方式存i 年定期时，期末的本息够支付当年的奖金，第n 份按最佳储存方式存n 年定期时，期末的本息恰好等于当年支付的奖金与基金总额M 之和。
由此得到()n i x i ≤≤1满足以下约束条件：(),%25.311p x =+ ,)2%75.31(2p x =⨯+(),3%25.413p x =⨯+()(),%25.313%25.414p x =+⨯+(),5%75.415p x =⨯+j k j j k j n j p x p x p x j kj5,16,55≠-≤≤=⎪⎪⎭⎫ ⎝⎛⎪⎭⎫ ⎝⎛-， ,5,5j j k j p x p x kj==⎪⎭⎫ ⎝⎛.5511M p x p x p x M n n k n k n i i +=⎪⎭⎫ ⎝⎛⎪⎭⎫ ⎝⎛⎪⎭⎫ ⎝⎛---=∑根据上面的分析，可建立n=10年,M=5000万元时，基金使用的最佳方案的数学模型为,max p..t s,500010987654321=+++++++++x x x x x x x x x x(),00325.011=+-x p (),020375.012=⨯+-x p (),030425.013=⨯+-x p()(),00325.0130425.014=+⨯+-x p (),050475.015=⨯+-x p()(),00325.0150475.016=+⨯+-x p ()(),020375.0150475.017=⨯+⨯+-x p ()(),030425.0150475.018=⨯+⨯+-x p()()(),00325.0130425.0150475.019=+⨯+⨯+-x p()(),500050475.0150475.0110-=⨯+⨯+-x p .10,,2,1,0,0 =≥≥i x p i4.2模型求解下面利用LINGO 软件可以可以得到基金使用的最佳方案。
在LINGO8.0版本下打开一个文件，输入以下命令：点击菜单栏的solve 中的solve 命令，结果如下：由此求得M =5000万元，n =10年时，每年的最大奖学金数额为p=215.5029万元，基金使用的最佳方案如下：,7196.2081=x ,4679.2002=x ,1334.1913=x ,1241.1854=x ,1438.1745=x,6647.1686=x ,9957.1617=x ,4492.1548=x ,5925.1499=x ,709.340510=x五、问题二的模型建立与求解5.1模型建立根据问题分析对于同年期的银行存款和国库券，购买国库券获得的利息要比银行存款高， 逐个分析得，将问题一中存3年定期再存1年定期改为购买3年期国库券再加半年活期和半年定期，存5年定期再存1年定期购买5年期国库券再加半年活期和半年定期，记[]j k j =,每年的奖金数额为p,把基金M 分成n 份,,,,21n x x x 使得第)1(n i i ≤≤份按最佳储存方式存储，期末的本息够支付当年的奖金，第n 份按最佳储存方式存n 年定期时，期末的本息等于当年支付的奖金与基金总额M 之和。
由此得到()n i x i ≤≤1满足以下约束条件：(),%25.311p x =+ ,)2%75.31(2p x =⨯+ (),3%25.413p x =⨯+()()(),5.0%05.315.0%35.013%4.514p x =⨯+⨯+⨯+()()()(),%25.315.0%05.315.0%35.013%4.515p x =+⨯+⨯+⨯+ ()()(),5.0%05.315.0%35.015%0.616p x =⨯+⨯+⨯+j k j j k j n j p x p x p x j kj6,17,66≠-≤≤=⎪⎪⎭⎫ ⎝⎛⎪⎭⎫ ⎝⎛- ,6,6j j k j p x p x kj==⎪⎭⎫ ⎝⎛.6611M p x p x p x M n n k n k n i i +=⎪⎭⎫ ⎝⎛⎪⎭⎫ ⎝⎛⎪⎭⎫ ⎝⎛---=∑ 根据上面的分析，可建立n=10年,M=5000万元时，基金使用的最佳方案的数学模型为 ,max p..t s,500010987654321=+++++++++x x x x x x x x x x(),00325.011=+-x p (),020375.012=⨯+-x p(),030425.013=⨯+-x p()()(),05.00305.015.00035.013054.014=⨯+⨯+⨯+-x p()()()(),00325.015.00305.015.00035.013054.015=+⨯+⨯+⨯+-x p ()()(),05.00305.015.00035.01506.016=⨯+⨯+⨯+-x p()()()(),00325.015.00305.015.00035.01506.017=+⨯+⨯+⨯+-x p ()()()(),020375.015.00305.015.00035.01506.018=⨯+⨯+⨯+⨯+-x p ()()()(),030425.015.00305.015.00035.01506.019=⨯+⨯+⨯+⨯+-x p()()()(),50005.00305.015.00035.013054.01506.011022-=⨯+⨯+⨯+⨯+-x p.10,,2,1,0,0 =≥≥i x p i5.2模型求解下面利用LINGO 软件可以可以得到基金使用的最佳方案。
在LINGO8.0版本下打开一个文件，输入以下命令：点击菜单栏的solve 中的solve 命令，结果如下：由此求得M =5000万元，n =10年时，每年的最大奖学金数额为p=290.2868万元，基金使用的最佳方案如下：,1494.2811=x ,0342.2702=x ,4606.2573=x ,3736.2164=x ,5631.2095=x ,4085.1936=x ,3181.1877=x ,9112.1798=x ,5339.1719=x ,247.303310=x六、问题三的模型建立与求解6.1只存款不购买国库券情况的模型建立与求解 6.1.1模型建立因为学校要在基金到位后的第三年举行校庆，所以此年的奖金是其他年度的1.2倍，所以只需要将问题一的模型中的第四个约束条件()p x =⨯+3%25.413改为()p x 2.13%25.413=⨯+即可。