中国银行买方结算及贸易金融服务34页PPT
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中国银行国际结算与贸易融资产品介绍(ppt 48页)
付款汇利达
2005年9月9日，甲公司按照即期售汇价，将原用于购 汇的811.07万元人民币定期存放中国银行1年；
2、甲公司以上述人民币定期存款作为质押，从中国 银行获得100万美元的同期限进口押汇款，并用于 对外支付；
3、同时，甲公司在中国银行申请办理一笔1年期的远 期售汇业务，提前锁定1年后购汇偿还进口押汇融 资本息的汇率；
所需材料
1）汇款申请书
2）进口合同（如属代理业务，还须提供代理进口协议）；
3）购买外汇申请书/现汇支取凭条；
4）银行要求的其他材料等（提单、报关单、发票等）。
汇出汇款
业务范围
贸易结算项下，出口商接受货到付款的条件， 但对收款速度有较高要求。资料费、技术费、 贸易从属费用（包括运费保费）等宜采用汇 出汇款方式。贸易项下的尾款一般宜采用汇 出汇款方式。
1、授信开证
授信开证
产品概述
中国银行根据客户的偿债能力、履约记录和担保条 件等情况，为客户核定专项开证额度，在该项额度 之内可全部或部分免交开证保证金。该项额度实行 余额控制，可以循环使用。
开办条件
进口商流动资金不充裕或有其他投资机会，希望部 份或全部免交开证保证金。
在我行有相应的授信额度。
中国银行国际结算 及贸易融资产品（进口）
结算产品
贸易融资产品
特色产品
授信开证
进口信用证 进口押汇
国
际
进
提货担保
结 算
口
进口代收
海外代付
汇出汇款
汇出汇款 项下融资
国
内
买
国内信用证（开证）
结
方
算
付款汇利达 掉期汇利达 协议付款 通易达 融货达 远期售汇
国际贸易结算方式介绍46张幻灯片课件
Company Logo
汇付的业务流程
汇款人
汇出行
汇入行
收款人
结算工具与资金流动方向相同，属于顺汇。
进口方
进口地银行
出口地银行
出口方
①申请
②委托、指示
③通知、解付
Company Logo
3.种类 ①电汇(Telegraphic Transfer,T/T) ②信汇(Mail Transfer,M/T) ③票汇(Remittance by Banker’s Demand Draft,D/D)
代为检查所有文件，只有在与信用证上设定条款相符的情况下才会支付货款。这等于保护了进口商的利益。
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2.当事人 三方基本当事人 ①申请人（Applicant）：一般指买方 ②开证行（Opening Bank,Issuing Bank） ③受益人（Beneficiary）：一般指卖方
*银行本票 banking note
本票与汇票的主要区别？？？
1、当事人不同
2、是否需要承兑不同
3、出票人承担的责任不同
4、份数不同
Company Logo
（三）支票(check or cheque)
1．支票的定义
几个基本当事人？
3个基本当事人 :银行、出票人和受款人
付款承诺还是命令？
付款命令
以银行为付款人的即期汇票
（1）由银行开立的，属于银行信用。 （2）卖方（受益人）需要向银行出示文件 （3）出示文件必须符合信用证条款等
Company Logo
开证行具有双重角色
L/C可以向进出口商各自保证什么？？？
如果能提供与所有信用证条款相符的文件，那么，银行会向出口商支付到期货款。这等于向出口商提供了销售的安全保障。
汇付的业务流程
汇款人
汇出行
汇入行
收款人
结算工具与资金流动方向相同，属于顺汇。
进口方
进口地银行
出口地银行
出口方
①申请
②委托、指示
③通知、解付
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3.种类 ①电汇(Telegraphic Transfer,T/T) ②信汇(Mail Transfer,M/T) ③票汇(Remittance by Banker’s Demand Draft,D/D)
代为检查所有文件，只有在与信用证上设定条款相符的情况下才会支付货款。这等于保护了进口商的利益。
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2.当事人 三方基本当事人 ①申请人（Applicant）：一般指买方 ②开证行（Opening Bank,Issuing Bank） ③受益人（Beneficiary）：一般指卖方
*银行本票 banking note
本票与汇票的主要区别？？？
1、当事人不同
2、是否需要承兑不同
3、出票人承担的责任不同
4、份数不同
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（三）支票(check or cheque)
1．支票的定义
几个基本当事人？
3个基本当事人 :银行、出票人和受款人
付款承诺还是命令？
付款命令
以银行为付款人的即期汇票
（1）由银行开立的，属于银行信用。 （2）卖方（受益人）需要向银行出示文件 （3）出示文件必须符合信用证条款等
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开证行具有双重角色
L/C可以向进出口商各自保证什么？？？
如果能提供与所有信用证条款相符的文件，那么，银行会向出口商支付到期货款。这等于向出口商提供了销售的安全保障。
第十章 国际结算中的融资方式(二)：买方融资 《国际结算》PPT课件
1
汇出行通过 “电子口岸支 付系统”上网 核查关单，并 审核其它有效 凭证；
2
查询汇票， 交票据中心 留质，票据
进口商到期 购汇还款。 5
中心出具质
押书；
4
经有权人签
字后，依据
3
根据汇票金 相关的信贷
额、期限确 审批放款流
定押汇期限 程进行放款；和利率，填源自写《进口押汇审批单》；
第三节 进口押汇
三、进口押汇的特征
提货担保仅适用于信用证结算方式项下代表货物的未达提单或其他物权凭证。信用证项 下的空运单据、铁路运单、邮政收据及不代表物权的货物收据不予办理提货担保业务。
托收、汇款方式项下不予办理提货担保业务。
第二节 提货担保
二、提货担保的作用
提货担保对进口商和开证行均有一定的积极意义，尤其是对于进口商的积极 作用更为突出。
具体表现为：
为进口商降低进口成本和交易风险。
便于进口商及时抓住交易时机，尽快地出售货物或者利用进口货物，为其尽快 筹集资金偿还开证行创造条件。
第二节 提货担保
三、提货担保的办理条件
对叙做提货担保 进口商的要求
必须向银行提交 必要的文件资料
商业单据是否单 单一致，是否与 银行留存的信用
证相符。
申请人提供一定 的担保和承诺
1 融资的意义不同
押汇银行与信用证法律关系
进口押汇的目的在于进口商偿还出口商的货款；
中角色的关联关系不同
出口押汇则是出口商在货款到达之前满足自己内在的
在进口押汇中，融资银行
资金需求。
往往就是信用证的开证行；
而出口押汇中，融资银行 通常是信用证的议付行。
不同点
2
押汇的担保机制不同
汇出行通过 “电子口岸支 付系统”上网 核查关单，并 审核其它有效 凭证；
2
查询汇票， 交票据中心 留质，票据
进口商到期 购汇还款。 5
中心出具质
押书；
4
经有权人签
字后，依据
3
根据汇票金 相关的信贷
额、期限确 审批放款流
定押汇期限 程进行放款；和利率，填源自写《进口押汇审批单》；
第三节 进口押汇
三、进口押汇的特征
提货担保仅适用于信用证结算方式项下代表货物的未达提单或其他物权凭证。信用证项 下的空运单据、铁路运单、邮政收据及不代表物权的货物收据不予办理提货担保业务。
托收、汇款方式项下不予办理提货担保业务。
第二节 提货担保
二、提货担保的作用
提货担保对进口商和开证行均有一定的积极意义，尤其是对于进口商的积极 作用更为突出。
具体表现为：
为进口商降低进口成本和交易风险。
便于进口商及时抓住交易时机，尽快地出售货物或者利用进口货物，为其尽快 筹集资金偿还开证行创造条件。
第二节 提货担保
三、提货担保的办理条件
对叙做提货担保 进口商的要求
必须向银行提交 必要的文件资料
商业单据是否单 单一致，是否与 银行留存的信用
证相符。
申请人提供一定 的担保和承诺
1 融资的意义不同
押汇银行与信用证法律关系
进口押汇的目的在于进口商偿还出口商的货款；
中角色的关联关系不同
出口押汇则是出口商在货款到达之前满足自己内在的
在进口押汇中，融资银行
资金需求。
往往就是信用证的开证行；
而出口押汇中，融资银行 通常是信用证的议付行。
不同点
2
押汇的担保机制不同
中国银行出口买方、卖方信贷业务的特点与优势PPT课件
可编辑
2020/3/24
五、出口买方信贷业务流程
用款阶段
四、用款阶段
29 在落实贷款协议规定的所有用款前提条件后，借款人可以办理提款手续。
30 核实付款通知中的印鉴。
遇到不符合贷款发放条件、提款前提条件未满足，或出现重大不利变化、
31 违约事件时，及时与出口商及借款人联系，要求补足或说明不能放款的原
（二）买方信贷示意图（以进口方银行转贷款为例）
出口商
1、签订合同
6、预付款 7、出口设备
8、结算货款
进口商
5、保费协议
3、转贷款
9、到期还贷
中国出口信用 4、保险协议 保险公司
中国银行
2、签贷款协议 10、到期还贷
进口方银行
可编辑
2020/3/24
五、出口买方信贷业务流程
协议谈判签署阶段
三、协议谈判签署
使用我行出口买方信贷的国家和地区： ▪ 亚洲
伊朗、斯里兰卡、巴基斯坦、印度尼西亚、韩国和香港
▪ 南美洲
阿根廷、秘鲁、巴西、厄瓜多尔、委内瑞拉
▪ 欧洲
土耳其、马其顿
▪ 非洲
津巴布韦
可编辑
2020/3/24
二、中行出口买方信贷业务的发展历史及现状
我行现有出口买方信贷项目（截止2005年9月1日）
编号 项目名称
可编辑
2020/3/24
四、出口买方信贷业务的特点
买方信贷发展的新特点和趋势
▪ 需求主体：贸易公司
产品生产企业
▪ 借款主体：主权级借款人
商业借款
▪ 出口项目：单机设备出口
项目总承包
▪ 出口产品：传统出口产品
高新技术产品
▪ 融资结构：单纯贸易出口
国际结算贸易融资PPT课件
.
5
二、打包贷款
打包贷款（packing credit or packing loan）是出口地银 行在出口商提供货运单据之前凭其提供的进口方银行开来的 信用证正本作抵押向其发放贷款的融资行为。其期限一般为3 个月，最长为6个月。出口商用融资款项购买、包装和出运信
用证所规定的货物。
特点：
1.“单前融资”。其发放贷款的时间段为收到信用证之后，向
③进口地银行向出口地银行承兑票据
出口地银行
进口地银行
⑧票据到期进口商. 向出口地
17
银行支付全额票款。
• 票据贴现具有如下特征：
1.流动性大。 2.票据贴现的无因性。 3.付款期限不得更改。 4.贴现利息于垫款前扣除。贴现费 用包括承兑费、印花税和贴现息三 种，均已在垫款前扣除。
• 票据贴现有如下种类：
8%，贴现银行应扣贴现息为： 2500000×8%÷360×180=100000（美元）； 客户得贴现款为2500000-100000=2400000（美元）。
.
19
• 如果承兑与贴现为同一银行，还需收取承兑费，通常承兑 费为1%，该费率加计人贴现率形成综合利率一并扣收， 此时
• 承兑贴现息=票面金额×综合利率（日利率）×天数
循环额度：银行与进口商签订一个总的进口授信额度协议，由进口商在此 额度内循环使用。此额度会根据客户的资信状况及业务发展状况而做必要
调整，一般会授予在银行开立账户，有长期业务往来的进口商。
.
24
• 减免保证金即意味着开证行对进口商的资金融通，其主要 操作流程图如下：
① 签订贸易合同
进口商
出口商
②授 信 额 度 内 申 请 开 证
.
11
贸易金融ppt课件
精品课件
国内信用证
• （四）特色优势 1、买方能够依托银行信用，提升信用等
级，改善谈判地位，促成贸易往来； 2、减少买方资金占用，加速资金周转，
优化财务报表； 3、依托单据和信用证条款，控制货权、
装期和质量，降低交易风险。
精品课件
第二节 信用证项下打包贷款
• （一）定义 银行应信用证受益人（卖方）申请向其
精品课件
2
贸易结算主要内容
一、国际贸易结算概述 二、国际贸易结算的方式 三、国际结算与贸易金融未来发展趋势
精品课件
一、国际贸易结算概述
1、国际贸易结算的定义
国际贸易结算是指处于两个不同国 家的当事人之间由于商品买卖、服务 供应、资金调拨、国际借贷，通过银 行办理的两国间的货币收付业务。
精品课件
二、国际贸易结算的方式
7.背靠背信用证（back to back credit）
特点： 与原证完 全独立的 信用证
精品课件
应用：长期分批交易。
8.循环信用证（revolving credit）
精品课件
主要内容
• 一、贸易金融基础服务：贸易结算 • 二、贸易金融核心：贸易融资
精品课件
32
贸易融资主要内容
• 一、贸易融资定义 • 二、贸易融资特点 • 三、贸易融资优势 • 四、国内贸易融资产品 • 五、国内贸易融资链
第二节 汇付（Remittance）
汇付是国际贸易中最简单的结汇方式，
一、含义： 简称汇款。付款人主动通过银行或其他
途径将款项汇交收款人。
Remitter：汇款人
四
个
Payee：受款人
当
Remitting Bank 进口地/汇出行
国内信用证
• （四）特色优势 1、买方能够依托银行信用，提升信用等
级，改善谈判地位，促成贸易往来； 2、减少买方资金占用，加速资金周转，
优化财务报表； 3、依托单据和信用证条款，控制货权、
装期和质量，降低交易风险。
精品课件
第二节 信用证项下打包贷款
• （一）定义 银行应信用证受益人（卖方）申请向其
精品课件
2
贸易结算主要内容
一、国际贸易结算概述 二、国际贸易结算的方式 三、国际结算与贸易金融未来发展趋势
精品课件
一、国际贸易结算概述
1、国际贸易结算的定义
国际贸易结算是指处于两个不同国 家的当事人之间由于商品买卖、服务 供应、资金调拨、国际借贷，通过银 行办理的两国间的货币收付业务。
精品课件
二、国际贸易结算的方式
7.背靠背信用证（back to back credit）
特点： 与原证完 全独立的 信用证
精品课件
应用：长期分批交易。
8.循环信用证（revolving credit）
精品课件
主要内容
• 一、贸易金融基础服务：贸易结算 • 二、贸易金融核心：贸易融资
精品课件
32
贸易融资主要内容
• 一、贸易融资定义 • 二、贸易融资特点 • 三、贸易融资优势 • 四、国内贸易融资产品 • 五、国内贸易融资链
第二节 汇付（Remittance）
汇付是国际贸易中最简单的结汇方式，
一、含义： 简称汇款。付款人主动通过银行或其他
途径将款项汇交收款人。
Remitter：汇款人
四
个
Payee：受款人
当
Remitting Bank 进口地/汇出行
中国银行买方结算和贸易金融产品服务推介共33页文档
31、只有永远躺在泥坑里的人，才不会再掉进坑里。——黑格尔 32、希望的灯一旦熄灭，生活刹那间变成了一片黑暗。——普列姆昌德 33、希望是人生的乳母。——科策布 34、形成天才的决定因素应该是勤奋。——郭沫若 35、学到很多东西的诀窍，就是一下子不要学很多。——洛克
中国银行买方结算和贸易金融产品服 务推介
1、战鼓一响，法律无声。——英国 2、任何法律的根本；不，不成文法本 身爱·科 克
3、法律是最保险的头盔。——爱·科 克 4、一个国家如果纲纪不正，其国风一 定颓败 。—— 塞内加 5、法律不能使人人平等，但是在法律 面前人 人是平 等的。 ——波 洛克
国际贸易结算及融资业务武汉分行
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国际贸易结算及融资业务武汉分行
可转让信用证的特点
• 信用证必须附带可转让条款
This Credit is Transferable Transfer to be allowed
• 办理转让的银行是信用证指定的转让行 (Transferring Bank)，转让行一般不承担独立的验单付款责任
一还款来源 出口商出运货物并取得单据后，应及时向融资银行交
单议付
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国际贸易结算及融资业务武汉分行
出口押汇
• 出口押汇(Purchase of Export Bill)是指在出口商出运货物 并交来信用证要求的单据后，银行应出口商的要求向其提 供的短期资金融通的业务
• Tips:
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国际贸易结算及融资业 务-武汉分行
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2020/11/10
国际贸易结算及融资业务武汉分行
•国际贸易&国际贸易结 算
国际贸易：世界各国之间商品和服务交换的活动，是国际分 工的表现形式，反映了世界各国在经济上的相互依赖关系。
•国际贸易结算：国际间清偿债权和债务的货币收付行为，是 以货币收付来清偿国与国之间因经济文化交流、政治性和事 务性的交流所产生的债权债务。
• 2、出口商对进口商采用信用销售，进口商没有资金压力， 减轻了进口商的负担，为买卖双方的进一步合作及扩大 贸易额奠定了基础。
• 3、保理商为企业除提供坏帐担保外，还提供诸如应收帐 款的管理和催收等服务，为企业节省了大量的人力物力。
• 4、保理的全面发展，使我行为客户提供综合理财服务成 为可能。
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➢ 办理该项业务必须在核准的循环授信额度内或单笔授 信额度内办理
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
▪
28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
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30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢谢！
34
中国银行买方结算及贸易金融服务
36、如果我们国家的法律中只有某种 神灵， 而不是 殚精竭 虑将神 灵揉进 宪法， 总体上 来说， 法律就 会更好 。—— 马克·吐 温 37、纲纪废弃之日，便是暴政兴起之 时。— —威·皮 物特
38、若是没有公众舆论的支持，法律 是丝毫 没有力 量的。 ——菲 力普斯 39、一个判例造出另一个判例，它们 迅速累 聚，进 而变成 法律。 ——朱 尼厄斯
40、人类法律，事物有规律，这是不 容视 的。— —爱献 生
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26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
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27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰