保险公司投保规则及投保书填写
投保书填写及注意事项20141007
4、正确勾选投保人与被保险人的关系；
5、投保人移动电话必须填写，如填写固定电话需填写区号 ；
6、地址、邮政编码必须填写完整：不要漏掉省、市、区县和具体门牌号 等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填写在区县栏；
7、身故受益人不能为被保险人本人（配偶、父母、子女）；
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投保填写注意事项
8、受益人栏的受益份额、受益顺序必须填写正确。受益人如不指定， 则在空白处写上“被保险人的法定继承人”；如有指定，则必须填写相 应的受益人信息及受益顺序、受益份额，不得空白；
9、险种名称要用标准的简称填写，如“健康福星”，且险种名称和险 种代码必须一致；
10、健康状况告知栏不能漏填写，且需注意身高、体重的单位。
注：为了顺利通过回访，请遵守“回执3日内回销”原则。
谢谢 Thank You
2、生日单是以到账时间为准，而不是以交单时间为准，所有生日单必须 提前2天到帐才可以按少一岁算。
3、中国邮政是隔天回盘的，在月底冲刺期间最好别用，因为这样可能会 影响业绩冲刺。（广发银行数据滞后）
4、一张单一天只有一次机会参与制盘。
回执回收须知
1、合同下发3天内必须将合同送达给客户。
2、当月承保的单必须要在次月5号前（含5号）给到客户签收，并在14 号前必须将保单回执交回来，这样才能算为当月的考核业绩，否则错 过了这两个日期，当月的业绩就会算到下一个月，当月的考核就无法 计算。
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填单模板（第二页）
填写特别 申请1
填写其中一项 备选项
交费方式为一次交清的， 约定交费期间请空着，不
需填写！！
1、短期附加险交费方式为“一次交清” ，则交费期间不能填写；
投保规则及投保单填写
分险种投保规则-附加吉祥津贴 分险种投保规则 附加吉祥津贴
1、最低投保日额限为50元/天，以10元/天 最低投保日额限为50元 50 10元 整数倍递增； 整数倍递增； 2、告知有明确的既往疾病且非拒保的疾病， 告知有明确的既往疾病且非拒保的疾病， 可除外责任承保； 可除外责任承保；
住院津贴
3、同一被保险人在我公司投保险种的累计 最高住院日额规定、 最高住院日额规定、销售区域及特殊人群的 规定。（后附） 。（后附 规定。（后附）
一个主险，任意搭配至少一个附加险。 一个主险，任意搭配至少一个附加险。 灵活组合、 灵活组合、更多选择
吉祥 两全 住院 津贴 吉祥 两全 4次 重疾 吉祥 两全 住院 津贴 4次 重疾
……
基本投保规则不变
组成：主险+ 组成：主险+至少一个附加险
少儿： 17周岁 少儿：0-17周岁
不在“爱家” 不在“爱家”中销售
分险种投保规则-附加吉祥多次给付重疾 分险种投保规则 附加吉祥多次给付重疾
1、最低投保金额限为5万元，以1万元的整 最低投保金额限为5万元， 数倍递增； 数倍递增； 2、以投保保险金额的1倍计入被保险人累计 以投保保险金额的1 重大疾病风险保额和体检额度； 重大疾病风险保额和体检额度；
4 次重疾
3、体检规则（遵照公司重大疾病体检规则） 体检规则（遵照公司重大疾病体检规则）
未成年人购买保险注意事项
1、≤3周岁： 、 周岁 周岁： 提供出生证明； 提供出生证明； 重疾保额超过5万 需提供儿保手册； 重疾保额超过 万，需提供儿保手册； 2、＜18周岁： 、 周岁： 周岁 意外险风险保额不超过5万 意外险风险保额不超过 万； 累计身故风险保额不超过10万 累计身故风险保额不超过 万； 累计重疾风险保额不超过20万 累计重疾风险保额不超过 万。
投保单填写规则
投保单填写规则在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0 一般规则1.1 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3 投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4 投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0 具体规则2.1 投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第0201001号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似200000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5 工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
个险投保书填写及初审规则
（2009版）第一条、一般规则1、投保书填写时一律请用简体字，不得使用繁体字或连笔字。
2、投保书填写时应字迹清晰、字体工整，不得漏填。
3、投保书需用蓝黑或黑色钢笔填写，不能使用铅笔、圆珠笔或红色笔填写。
4、投保书要保持整洁，不得折叠、涂改或者玷污，不得使用修正液，否则需更换投保书重新填写。
5、填写投保书前应提醒客户仔细阅读投保须知。
6、客户填写完毕后，应仔细检查有无漏填项目，对填写的身份证号、银行帐号应再次核对，最后在相应签名栏分别签章或由其监护人签章以示确认。
7、业务员在指导客户填写完毕后，签字以示确认。
第二条、具体规则1、投保人资料（1）投保人限制：投保人必须是中国大陆合法居民或者在中国大陆居住半年以上，有固定工作，有民事行为能力的成年人或者未满18周岁已满16周岁的、以自己劳动为主要生活来源的未成年人。
对于非当地居民为当地被保险人投保，续期缴费方便且能保证者方可受理。
（2）客户姓名字体清楚、容易辨认。
名字必须和投保人签字的名字一致。
名字必须和客户提供的身份证（或其他有效证件）姓名保持一致。
（3）性别、出生日期性别：性别必须和身份证（或其他有效证件）保持一致。
出生日期：必须与户口簿和本人身份证（或其他有效证件）保持一致，按照“YY－MM －DD”共八位的格式填写。
需要注意有无“04月31日”或“2003年02月29日”这样的错误。
（4）证件类型及证件号符合本公司要求的有效证件有：居民身份证、护照等。
证件号码为各证件上对应的唯一数字标识。
使用身份证的，需核对位数为15位或18位。
身份证号与性别、出生日期必须匹配：15旧号码，第7-8位代表出生年份，第9-10位代表出生月份，第11-12位代表出生日；第15位为性别判别码，奇数代表男性，偶数代表女性；18新号码，第7-10位代表出生年份，第11-12位代表出生月份，第13-14位代表出生日；第17位为性别判别码，奇数代表男性，偶数代表女性。
因证件遗失等无法提供证件时，必须提供当地派出所的相应证明。
保险投保书填写规则阳光版21页
投保书填写基本要求：
✓ 必须使用蓝黑色、黑色钢笔或签字笔填写 ✓ 填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不
可遗漏。 ✓ 不允许涂改、折叠、撕拼、否则视为无效投保申请 ✓ 一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字,如遇疑难
字或难读字请在一旁用铅笔标注上汉语拼音 ✓ 投保书在代理人指导下填写，填写完毕后签字确认 ✓ 必须由客户本人签字，不允许代签 ✓ 监护人签章时必须签署监护人姓名，不能签署被监护人
必须以周岁为准， 计算公式如下：
当申请日期 在生日之前： 年 龄=投保年份-出 生年份-1
当申请日期 在生日当天及生 日之后： 年龄= 投保年份-出生年 份
如无工作单位，此部分 填写“无”，不能为空
1、固定职业与兼 职均需填写（兼职 没有需填写“无”） 2、职业代码填取 高风险职业填写
投保人与被保人或被保 人与受益人关系：父子、 父女、母子、母女、夫
告知项目
1、填写原则：最大诚信； 2、告知必须填写清楚完整； 3、对询问事项答“是”时，请在备注栏中详细 述明疾病或事故名称、发生时间、诊治医院地 点、症状及诊断、诊疗经过、治疗结果及有无 复发、现状等并提供体 重的单位 为：公斤
健康信息告知：必须如实告知
序号为告知为“是”项的序号 告知对象为被保险人 告知内容:应具体详细填写，内容应详尽到时间、 医院、诊断名称、手术名称、术后病理报告、现在 的身体状况等。 同时请提供具体诊治病历。
声明及授权的填写
1、应由客户在阅读并确认＜投保人及被保险人声明与授权书＞后在客户签 名栏中亲笔签署；
2、客户签名时应在代理人亲眼见证下进行； 3、如被保险人未成年（未年满18岁）则须由被保险人监护人签名，签写监 护人的名字；如果签护人与投保人不为同一人，请在监护人姓名旁填写与被保人 的关系。 4、如为不识字者，应按其右手拇指印代签名，但须有二位以上的见证人签 名，并填写见证人身份证号； 5、客户签名栏不允许发生由代理人代签或涂改现象； 6、所有签字不得使用同音字、同义字、繁体字，必须与身份证件保持一致； 7、如遇个性化签字，则请客户在备注栏说明“此签字为本人的个性化签字， 今后保险公司的所有签字均以此签字为准。” 8、投保申请日必须以填写投保书当日为准，不得随意提前或延后。如果是 现金交费，则投保书填写完成后才可能收取保费。 9、签署日期即签署投保书的日期必须填写，并且签署日期与交单日期不能超 过5个工作日。
投保资料填写规则20080505
“共___单,第___单”问题 ___单 ___单
投保书中“ 投保书中“本次同时投保共 单，第 单” 填写部分，是对被保险人来说的。如果填写 填写部分， 是对被保险人来说的。 被保险人 来说的 混乱,将严重影响本次投保申请的处理! 混乱,将严重影响本次投保申请的处理!
客户资料部分
●
姓名
客户资料
附加豁免保险费重大疾病保险2007 附加豁免保险费重大疾病保险
保险金额 保险期间 交费期间 期交保费 根 ？万 终身 ？年 据 费 ？万 终身 ？年 率 ？万 ？年 ？年 手 册 ？万 终身 —— 查 询 ？万 终身 ？年 ？万 ？年 ？年
●
投保事项
一年期主险／一年期附加险是否自动申请续保： 首期交费方式□ 一年期主险／一年期附加险是否自动申请续保：是 □ 否□ 首期交费方式□银行转账 □ 银行代收 交费频次： 交费频次： □ 年交 □趸交 续保交费方式： 续期 续保交费方式：□ 银行转账 □ 自交
被保险人投保险种 附 附加意外残疾险 附加住院日额保障险(2007) 附加守护一生(2007) 加 保险金额 保险期间 1年 ？万 年 1年 ？份 年 终身 ？份 交费年期 期交保费 1年 年 1年 年 根据费 ？年 率手册 查询正 确的费 率 1年
险 附加住院费用险(A)/(B)
基本 可选
？份
1年
基本要求
投保资料中投保人、被保人、 3.投保资料中投保人、被保人、其他被保人签名 均需亲笔签名，未成年人需其法定监护人签名。 处均需亲笔签名，未成年人需其法定监护人签名。
投保资料必须保持整洁， 不许折叠, 不得空项、 4 . 投保资料必须保持整洁 ， 不许折叠 , 不得空项 、 涂改，如由于笔误发生更改需重填写投保资料。 涂改，如由于笔误发生更改需重填写投保资料。
中邮人寿保险股份有限公司人身保险投保单填写规则(2014年)
中邮人寿保险股份有限公司人身保险投保单填写规则（2014年）第一章总则第一条为提高投保单填写质量，规范承保业务管理，提升业务管理品质，加快出单服务时效，特制定本规则。
第二条在填写投保单之前，业务人员需提醒客户认真阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，并特别关注投保须知的内容。
第三条投保单填写原则上应使用中文简体字；对姓名中包含繁体字或其他字符者，须如实填写并提供相应的有效身份证件。
投保单填写应字迹清晰，字体工整，不得漏填。
第四条投保单须使用蓝黑色、黑色钢笔（墨水笔）或黑色签字笔填写，其他类型书写笔均不允许使用。
第五条投保单中选择项的填写，应在选中项前的选择框内明确勾选。
第六条投保单全部填写完毕后，应由投保人、被保险人或其法定监护人在签名处亲笔签字确认。
第七条投保单要保持整洁，不可涂改，不可折叠、不可撕开后重新粘贴。
如污损则必须更换投保单重新填写。
第八条投保单填写无任何遗漏后，方可进行扫描操作。
第二章通用填写规则第九条投保人（一）姓名姓名必须与投保人提供的有效证件（如身份证、户口簿等）上的姓名一致。
（二）性别勾选相应选择框，两者只能选择一项，并与投保人提供的有效证件上的性别一致。
（三）出生日期出生日期要与投保人提供的有效证件上的出生日期一致。
（四）身高根据产品要求据实填写，单位为厘米。
（五）体重根据产品要求据实填写，单位为厘米。
（六）证件类型与证件号码1．证件类型所选择的证件必须为有效证件，证件类型与证件号码须保持一致。
填写时应勾选相应证件类型选择框。
如选择为“其他”，请注明具体证件名称。
（1）年满16周岁的中国国籍投保人：原则上要求使用身份证作为有效证件。
（2）军人、武警：根据中华人民共和国国务院、中华人民共和国中央军事委员会令第510号《现役军人和人民武装警察居民身份证申领发放办法》第十一条规定：“现役军人、人民武装警察从事有关社会活动，需要证明公民身份的，凭居民身份证证明；执行任务、办理公务、享受抚恤优待等，需要证明现役军人或者人民武装警察身份的，凭军队、武装警察部队制发的身份证件证明”。
1-6填写投保书
投保书的内容填写
健康告知、财务及其它告知、说明栏 保险的最大诚信原则要求客户如实告知 健康、财务状况。 填写时须在“有”或“无”项中只选择 一项，并在空格内打勾（√）。选择 “有”时，应在说明栏中详细说明具体 的异常情况。
投保人与被保险人授权和声明
被保险人年龄未满18 周岁，必须由其父母或 法定监护人签本人姓名、署明日期，并注明与 被保险人的关系。 投保书中不允许有任何代签字行为，一经发现 视合同自始无效。 签字处不得涂改，如有涂改则须重新填写投保 书。
证件类型 、证件号码
证件号码必须与所提供的证件类型对应。如使 用军人证、出生证等证件投保时，应将汉字及 英文字母填写完整。
投保书的内容填写 现住址及邮编
现住址：现住址需具体到县/区（村）/街道（组） /门牌号码。 邮编：应填写现居住地址的真实邮编
联系电话
现居住地址的住宅电话或现办公地址的单位电话 或移动电话。固定电话需要以“区号＋号码”的 形式填写。电话与手机号码不得同时为空。除营 销员与客户为同一人外，营销员不得将联系电话 留为自己的电话。小灵通号码填写在移动电话处， 以 “区号＋小灵通号码”的形式填写。
课程回顾
投保书的使用 填写投保书的注意事项
投保书的内容填写
期交/趸交保险费合计 保险费合计金额是主险保费与附加 险保费的合计数。大小写金额必须 保持一致。
投保书的内容填写 首期保险费付款方式 在选择项的空格内打勾（√）。若选择 银行转账，须填写《 保险费自动转账 付款协议书》予以授权。转账协议书的 账户持有人必须是投保人。填写转账开 户银行与账号，并需投保人亲自签名。
填写投保书
总公司教育训练部
单元大纲
投保书的使用
03投保书的填写
中国平安保险股份有限公司总公司营销部
PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD.
¶ 投保书填写的注意事项
— — — — 投保书重要栏目不能涂改 健康告知要详细 投、被保险人的签名不能代签 受益人的填写不宜使用法定
中国平安保险股份有限公司总公司营销部
PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD.
பைடு நூலகம்
中国平安保险股份有限公司总公司营销部
PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD.
前言
业务员是连接保险公司和客户之间的桥梁，业务员的主 要职责就是为保险公司销售保险产品，同时为客户提供优 质的服务使他们获得需要的保障。作为新进业务人员，需 要学习的知识有很多，除了营销方面的课程外，还要了解 保险公司某些内部运作的规定与流程。例如当你的准客户 终于同意在你那儿买保险的时候应该如何引导客户填写投 保书，投保书交到公司后还要经过哪些环节的处理才能最 后形成保单，公司在投保方面有哪些规定等。了解这些知 识并掌握基本的技能可以使你在展业时轻装上阵，减少不 必要的差错，以最快的速度拿到保单并把它送到客户手中。
练习题一
资料：王先生 年龄40岁 职业：某公司经理 请设计： • 投保寿险的最高保额 •投保重大疾病险的最高保额 •投保附加意外伤害险和附加住院医疗险的保额
中国平安保险股份有限公司总公司营销部
PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD.
练习题二
资料：李小姐 年龄：30岁 投保平安康泰险10万 请设计：按照重大疾病责任的最高保额为李小姐设计附加防 癌保险的最高保额是多少？
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
6投保规则及实务
（二）注意事项
• * 投保书正面的姓名填写 应与投保人、被保险人签 名处相符，姓名填写与身 份证件保持一致，如遇字 形复杂需要作手工加字处 理的，请将此字规整填写。
怎样填写银行划款协议
• *银行划款协议书的每一空白处都需要业 务员协助客户填写。 • 甲方姓名，扣款帐户姓名均为投保人姓 名，甲方签章处必须由投保人亲笔签名。 • 乙方查询部门为客服中心，电话为95567。
投保书填写的错误动作示例
当张小姐问及李某的健康状况时，李太太说李某两年前 曾患腰疼，详细情况记不太清了。张小姐想多问了可 能会引起李太太的不满，就在投保书的相关部分填了 一个“曾患腰疼，目前已痊愈。” 当填到受益人一栏时，张小姐在谈话中已经感觉李太太 是个比较忌讳的人，她不敢提到这个敏感的话题，就 在身故受益人一拦填写了“法定”。保单填完后，李 某还没有回来，张小姐就对李太太说“你们是一家人， 谁签字都可以。”李太太就在投保书上代李某签了字。 李太太希望尽快拿到保单，张小姐立刻承诺说：“我 会在三天以内把保单送到你的家中的”。
（一）一 般 要 求
* 填写业务员报告书及投保书首页的业务 员部门标识、业务员、联系电话。 * 除以下投保书填写项可涂改外，其它任何项 目都不能涂改:
• • • • • 通讯地址； 工作单位 家庭住址 联系电话 邮政编码
（二）注意事项
* 证件号：
1、填写身份证号要注意性别，出生日期与身份证号保持 一致。 2、旧身份证号为15位，新身份证号为18位，要填写齐 全，不能缺位。 3、被保险人或受益人已年满16周岁，需要填写身份证号， 如确无身份证，请在交单同时附加其户口本复印件。 4、如为其它证件，请写清证件类别。如“军人证”等。 5 、如受益人为少儿，请在受益人身份证一栏中填写其 出生日期。
新华保险健康福享投保规则
投保规则“ 健康福享重大疾病保险”险种代码为771，本险种在个人业务渠道做主险与附加福享两全保险（169）组合销售，投保范围、保险金额、保险期间、交费方式等满足条款要求。
一、保险期间：70周岁。
二、交费方式：一次交清，5年、10年、20年交三、保险金额：保费定保额四、被保险人投保年龄范围：30天-55周岁五、投保份数：该险种与附加险组合销售，投保份数需为1的整数倍最低投保份数案例：30岁男士，投保“健康福享计划”10份，年交保费5000元，20年共交费10万元，保额173780元1、重大疾病保险金一年内：确诊初患32种重疾之一，给付5500元，合同终止。
一年后：确诊初患32种重疾之一，给付保额173780元，合同终止。
2、身故或全残保险金一年内：因疾病身故或全残，给付5500元，合同终止。
因意外伤害或一年后因疾病身故或全残，给付173780元，合同终止。
3、满期保险金未发生保险事故且生存至70周岁，给付10万元满期保险金，合同终止。
4、保费豁免投保人因意外身故或全残（18-60周岁之间），豁免续期保费，合同继续有效。
投保规则－－投保书填写以30岁男性为例，投保“健康福享计划”10份，年交保费5000元，20年共交费10万元，保额173780元；其中主险“健康福享”年交保费3390元，附加险“附加福享”保费1610元。
注：填写投保险种信息时，不能直接填写“健康福享重大疾病保障计划”应按主、附险分开填写险种名称、险种代码、保险费等内容。
产品特色健康福享”是一款大病给钱、没病还钱的健康保险计划。
保重疾包含32种（类）重大疾病，呵护健康。
保生命身故或身体全残保障，捍卫尊严。
保财富健康生存到70周岁返还保费，补充养老。
保权益投保人遭遇意外，豁免续期保费，续享利益。
中国人民人寿保险股份有限公司团体保险投保资料填写规则
中国⼈民⼈寿保险股份有限公司团体保险投保资料填写规则中国⼈保寿险股份有限公司团体保险投保资料填写规则第⼀章总则⼀、本规则旨在规范团体保险投保单证的填写和使⽤,为契约管理⼯作打好基础,有效提升公司管理和服务品质。
团体保险投保资料填写规则包括团体保险投保单的种类和使⽤，投保单填写及其他投保资料的要求。
⼆、本规则⾃发⽂起执⾏，解释权由总公司业务管理部负责。
第⼆章团体保险投保资料填写规则第⼀节团体保险投保单种类和使⽤⼀、团体保险投保单分为四种：《团体保险投保单（A款）》（050）、《团体保险投保单（B款）》（056）、《建筑⼯程团体保险投保单》（068）及《社保补充团体医疗保险投保单》（057）。
⼆、《团体保险投保单（A款）》（050）适⽤于团体意外类、意外医疗类、意外收⼊住院保障类、定期寿险类、住院费⽤类、收⼊保障类、重⼤疾病类等险种。
三、《团体保险投保单（B款）》（056）适⽤于账户型险种，如团体年⾦类、团体年⾦万能类、管理式医疗类险种。
四、《建筑⼯程团体保险投保单》（068）适⽤于建筑⼯程团体意外伤害保险、附加建筑⼯程意外伤害团体医疗保险。
五、《社保补充团体医疗保险投保单》（057）适⽤于社保补充团体医疗保险。
第⼆节团体保险投保单填写要求⼀、团险投保单填写的总体要求团体保险投保单是投保单位与本公司订⽴保险合同的重要依据，也是保险合同的重要组成部分。
(⼀)填写时要认真、规范、整洁，填写的各项内容真实、准确、完整。
(⼆)填写时需使⽤⿊⾊或蓝⿊⾊墨⽔笔填写，不得使⽤铅笔、圆珠笔填写。
(三)填写时⼀律使⽤规范简体汉字，字迹清晰、字体⼯整，不得漏项、不得涂改。
(四)投保单要保持⽆折痕、⽆缺损，严禁撕开或断页。
(五)销售⼈员在客户填单时应要求客户出⽰投保单位证明⽂件，并与客户所填写信息进⾏核对。
⼆、团体保险投保单通⽤填写要求：(⼀)投保单位资料填写要求1.单位名称、单位性质：单位名称是投保单位的全称，投保单位须为符合条款和保监会相关规定的机关、企事业单位、社会团体或其他组织机构，单位名称须与投保单位公章上的名称⼀致。
团险投保单填写规则
04 投保单填写常见问题及解 答
如何填写投保人信息？
投保人信息
在填写投保人信息时，需要提供投保人的姓名、性别、年龄 、身份证号码、联系方式等基本信息，确保投保人身份的真 实性和准确性。
投保人资格
填写投保人信息时需要注意投保人是否具有相应的资格，如 是否符合保险公司的投保年龄限制、职业要求等，以确保投 保人具有合法的投保资格。
如何填写保险标的？
保险标的描述
在填写保险标的时，需要详细描述保 险标的的情况，包括保险标的的名称、 种类、数量、价值等信息，以便保险 公司评估风险和确定保险费率。
保险标的价值
如果保险标的有价值，需要在填写保 险标的时注明其价值，以便保险公司 计算相应的保险费。
如何填写保险期限？
保险期限选择
在填写保险期限时，需要选择合适的保险期限，根据实际情况和需求选择短期或长期保 险。
保险期限起始和终止日期
在填写保险期限时，需要明确保险期限的起始和终止日期，确保保险期限的准确性和合 法性。
如何填写保险费率及保险费？
保险费率确定
在填写保险费率及保险费时，需要根据保险公司规定的费率标准进行计算，确保费率的准确性和合法 性。
保险费计算
在填写保险费时，需要根据保险公司规定的计算方式进行计算，确保保险费的准确性和合法性。同时 需要注意支付方式的选项和手续费的扣除等细节问题。
被保险人信息
被保险人姓名
填写被保险人的全名，确保与身份证件一致。
被保险人证件号码
填写被保险人的身份证号码或其他有效证件号码。
被保险人出生日期
填写被保险人的出生日期，确保被保险人在保险 期限内合法受保。
保险标的
保险名称
填写所投保险的名称，如“团体意外险”、“ 团体寿险”等。
投保单填写及投保规则(简易)
阳光人寿 河北分公司
1
新契约业务流程
1
承接新单
2
交单,初审扫描
3
录入,复核, 核保
转账收 费
转账未成功
5
签单、保单打印 保单下发
4
报盘回盘
5
下发问题件
2
交单资料
• 投保书 • 投保提示（投保人签字）
• 建议书系统打印的计划书（投保人签字）
• 投保人和被保险人有效证件复印件 • 投保人开户的账户复印件（工、农、建行)
需指定受益人：夫妻、父子、父女、母 子、母女，（而且必须填写） 同一顺序受益人受益比例之和为100%
9
隔代投保
• 财富年年可以隔代投保（关系写“祖孙”） • 10周岁（不含）以下的未成年人投保财富年年不 允许隔代投保 • 受益人需是父母 • 被保人签字需是父母（并且注明关系：“父子， 妇女，母子，母女”）
20
金富年年
• 投保年龄出生满30天（含）至55周岁 • 最低保费限制：每单主险最低期交和趸交 保费均不得低于5000元，且保费必须为 1000元的整数倍 • 累计年交保费50万元（不含）以上需要进 行财务核保 • 累计趸交保费300万（不含）以上需要进行 财务核保
21
鸿福齐添
• 投保范围：0—60岁
3
对于计划书的要求
• 1、被保人职业代码准确，与投保单填写一致
• 2、投被保人年龄准确
• 3、险种信息准确
• 4、符合投保规则
4
投保单填写规则－客户资料
• 年龄：必须以周岁为准，不可按虚岁计 算。写“xx岁”或“xx周岁”
5
投保单填写规则－客户资料
• 户籍：户口所在地省份（河北）。
保险责任与投保要求
保险责任与投保要求合同书甲方：保险公司名称（以下简称甲方）地址：（详细地址）电话：（联系电话）统一社会信用代码：（统一社会信用代码）乙方：投保人姓名（以下简称乙方）地址：（详细地址）联系电话：（联系电话）鉴于甲方为乙方提供保险服务，甲乙双方经协商一致，达成以下保险责任与投保要求的合同：一、保险责任1. 甲方承诺在本合同有效期内，对乙方在合同约定的保险范围内，因保险标的遭受的意外损失或风险给予相应的赔偿。
2. 乙方应按时缴纳保险费，保证保险合同的有效性。
3. 甲方对乙方提供的有效索赔申请应及时处理，根据保险合同的约定，在合理范围内给予赔偿。
4. 乙方应在允许的时间范围内向甲方提供真实、准确的投保信息，如有虚假、不完整或隐瞒重要事实，甲方有权拒绝赔偿。
二、投保要求1. 乙方应在填写投保申请时如实提供个人或机构的相关信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式、车辆信息等。
2. 乙方应按照甲方的产品规定选择合适的保险险种，了解并遵守相关条款和保险责任范围。
3. 乙方应在购买保险前进行有效的风险评估，并根据实际情况选择适当的保额和保险期限。
4. 乙方应按照甲方的要求支付相应的保险费用，保证保险合同的有效性。
5. 乙方在保险期间内，如有任何保险事故，应立即通知甲方，并按照甲方的要求采取必要措施，配合甲方进行调查和理赔。
三、其他条款1. 本合同自双方签署之日起生效，有效期为合同中约定的期限。
2. 如因不可抗力、法律法规变动或双方协商等原因，导致本合同无法履行或需修改的，应及时通知对方并共同商议解决办法。
3. 本合同一经签署，除非经双方协商一致，任何一方不得擅自解除或修改合同。
4. 本合同的传真件、复印件和扫描件等副本，与原件具有同等法律效力，双方拥有原件和副本的权利。
本合同一式两份，甲乙双方各持一份，具有同等法律效力。
本合同自双方签字盖章之日起生效。
甲方（盖章）：乙方（签字）：日期：日期：。