对客户风险承受力的分析课后试题答案
风险评价及措施试题答案
风险评价及措施试题答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 风险评价的主要目的是（）。
A. 确定风险发生的概率B. 确定风险的严重程度C. 确定风险的可接受性D. 以上都是答案：D2. 在风险评价中，以下哪项不是风险识别的步骤？（）A. 收集历史数据B. 确定风险源C. 进行风险分析D. 制定风险应对计划答案：D3. 风险评价过程中，以下哪项不是风险分析的内容？（）A. 风险概率B. 风险影响C. 风险类型D. 风险控制措施答案：D4. 风险评价报告中通常不包括以下哪项内容？（）A. 风险识别结果B. 风险分析结果C. 风险评价方法D. 风险评价的结论答案：C5. 以下哪项措施不是风险控制的常用方法？（）A. 风险转移B. 风险接受C. 风险消除D. 风险规避答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 风险评价的方法包括（）。
A. 定性分析B. 定量分析C. 概率论分析D. 蒙特卡洛模拟答案：ABD2. 在进行风险评价时，以下哪些因素需要考虑？（）A. 风险的来源B. 风险的影响范围C. 风险的持续时间D. 风险的可预测性答案：ABCD3. 风险评价报告可能包括以下哪些内容？（）A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价方法D. 风险应对计划答案：ABD4. 风险控制措施包括（）。
A. 风险转移B. 风险接受C. 风险减轻D. 风险消除答案：ABCD5. 风险评价过程中，以下哪些步骤是必要的？（）A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险应对答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 风险评价的目的是确定风险的可接受性。
（）答案：正确2. 风险评价报告中必须包含风险评价的结论。
（）答案：正确3. 风险评价过程中不需要考虑风险的来源。
（）答案：错误4. 风险控制措施包括风险转移和风险接受。
（）答案：正确5. 风险评价的方法只有定性分析和定量分析两种。
（）答案：错误6. 风险评价报告中必须包含风险控制措施。
2019年银行从业资格考试试题及答案个人理财(章节练习第五章)
2019年银行从业资格考试试题及答案：个人理财（章节练习第五章）一、单项选择1.商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是【 C 】。
A.个人理财业务B.私人银行业务C.理财顾问服务D.结构性理财产品2.在理财顾问服务中，承担资金管理与使用的风险的是【 B 】。
A.银行B.客户C.客户经理D.无法确定3.理财顾问业务的第一步是【 D 】。
A.确定客户财务目标B.资产管理目标分析C.风险分析D.基本资料收集4.理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是【 B 】。
A. 资产增值B. 实现人生目标中的经济目标C. 财富保值D. 利润化5.在理财顾问业务中，银行产品的营销方式是【 A 】。
A. 顾问式营销B.关系营销C. 观点营销D. 产品营销6.客户的下列信息属于定量信息的是【 C 】。
A. 目标陈述B. 风险偏好C. 收入与支出D. 投资偏好7. 客户的下列信息属于定性信息的是【 B 】。
A. 资产与负债B. 与其生活方式改变C. 现有投资状况D. 养老金计划8.客户的下列信息属于财务信息的是【 D 】。
A.年龄B. 风险承受水平C. 社会地位D. 当前收支状况9. 次级信息的收集方法有【 B 】。
A. 客户访谈B. 平时工作中收集积累，建立专门数据库C. 数据调查表 D. 客户沟通10. 以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是【 A 】。
A. 定期存款B. 房地产C. 股票D.债券11. 以下各项属于个人资产负债表中的短期负债的是【 D 】。
A. 主要住房贷款B. 房地产投资贷款C. 汽车贷款D. 保险费12. 描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是【 C 】。
A. 资产负债表B. 损益表C. 现金流量表D. 成本明细表13. 反映客户主观上对风险的态度的概念是【 B 】。
A. 风险认知度B. 风险偏好C. 实际风险承受水平D. 风险概率分布14. 商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划是【 B 】。
交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(2)
交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(2)共214道题1、“531”工程上线后，托收业务编号变更为（）位。
（单选题）A. 15B. 17C. 16D. 19试题答案：B2、贵金属同业拆入业务到期前，交易员应提前（）确认落实交行归还贵金属实物事宜。
（单选题）A. 一天B. 二天C. 三天D. 五天试题答案：C3、现金错款按照（），可分为技术性错款、责任性错款、特殊性错款、案件性错款。
（单选题）A. 发生时间的不同B. 错款责任人的不同C. 发生原因的不同D. 错款性质的不同试题答案：C4、个人外币整存整取存款账户存期分（）和2年。
（多选题）A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 1年试题答案：A,B,C,D5、在“531”工程签约内容中的实现目标以（）为中心，简化签约手续，拓展签约功能。
（单选题）A. 柜员B. 客户C. 管理人员试题答案：B6、经办柜员可通过银保通当日业务清单查询查询并打印网点（）内的银保通产品销售业务清单。
（单选题）A. 一个月B. 三个月C. 六个月试题答案：A7、531工程中分户帐对账单上打印（）印章。
（单选题）A. 会计业务专用章B. 会计业务章C. 业务受理章D. 业务公章试题答案：B8、客户透支业务的审批、签约、终止，（）在授信系统登记，信息导入账务系统。
开立透支账户，用于核算透支款项。
（单选题）A. 营运部门B. 分行营运管理部C. 总行营运管理部D. 授信部门试题答案：D9、在理财产品认购中，网点（）按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估，并协助客户填写《申请书》。
（单选题）A. 营运主管B. 客户经理C. 经办柜员试题答案：C10、定活两便帐户开户起点金额为（），多存不限。
（单选题）A. 20元人民币B. 10元人民币C. 0金额D. 50元人民币试题答案：D11、（）凭证用于开立本外币理财产品交易记录证明和存款发生额证明。
（单选题）A. 《个人资信证明（余额）》B. 《个人资信证明（发生额）》C. 《个人资信证明业务申请书》D. 《个人存款证明》试题答案：B12、保函手续费成功收取后，系统产生电子回单，客户可在扣款（）通过电子回单系统或企业网银自行打印回单。
金融顾问理论试题及答案
金融顾问理论试题及答案试题一
1. 金融顾问在投资咨询中扮演着怎样的角色？
答案：金融顾问在投资咨询中扮演着为客户提供专业的金融建议和指导的角色。
他们负责帮助客户制定投资目标，评估不同的投资选择，提供风险管理建议，并监视投资组合的绩效。
2. 金融顾问应该具备哪些技能和能力？
答案：金融顾问应该具备广泛的金融知识，包括投资理论、金融市场和工具等方面的知识。
他们需要具备分析能力和解决问题的能力，能够准确评估投资风险和回报。
此外，沟通和人际交往能力也是金融顾问必备的技能。
试题二
1. 金融顾问应该如何评估客户的风险承受能力？
答案：金融顾问应该通过与客户进行深入的访谈和调查，了解
其财务状况、投资目标、时间期限和风险偏好等方面的信息。
他们
可以使用风险测评问卷或专业工具来帮助评估客户的风险承受能力。
2. 金融顾问如何为客户选择合适的投资组合？
答案：金融顾问应该根据客户的投资目标、风险承受能力和时
间期限等因素，结合市场情况和投资工具的特点，为客户选择合适
的投资组合。
他们需要考虑投资的风险和回报，进行资产配置和分
散投资，以实现客户的投资目标。
以上是金融顾问理论试题及答案，希望对您有所帮助。
如需了
解更多信息，请咨询专业金融顾问。
交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(2)
交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(2)1、办理个人支票业务中，以下哪些业务不可以代办（）。
（多选题）A. 个人支票配折B. 个人支票退折C. 个人支票账户销户D. 修改个人支票所配存折的支取方式试题答案：A,C,D2、贷款到期还款业务处理中，通过相关交易，可使用（）方式进行还款。
（多选题）A. 现金B. 内部账户C. 合同指定账户D. 质押物试题答案：A,B,C,D交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟汇编3、在办理个人银行账户业务中，因该遵循的三个展业原则是指（）。
（多选题）A. 了解你的客户B. 了解你的业务C. 尽职调查D. 了解实际控制人试题答案：A,B,C交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟汇编4、个人存款查询、冻结、扣划优化内容（）。
（多选题）A. 取消后台对于法院双证控制B. 取消后台对账号及金额内容录入，由经办柜员及授权人员负责录入及审核C. 新增个人存款续冻、解冻业务集中化处理功能D. 新增个人存款可在开户机构外的其他机构办理查询、冻结、扣划功能试题答案：A,B,C,D交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟汇编5、代收付业务手续费收取方式（）。
（多选题）A. 实时B. 汇总C. 人工D. 自动试题答案：A,B,C,D交通银行考试：2022交通银行(对公存款业务)真题模拟汇编6、借款人持有效实名制证件和原“借款合同”至贷款归属机构提出展期申请，由（）核对借款人提供的上述材料齐全、正确后，指导借款人签订补充协议。
（单选题）A. 营运主管B. 客户经理C. 业务经办人员试题答案：B7、为客户办理个人支票退折业务时，交易结束，柜员将（）交客户。
（多选题）A. 身份证件原件B. 通用凭证第二联C. 存折账户内页D. 存折账户封面试题答案：A,B,C8、单位结算卡卡号为19位，其中10-18位为（）。
（单选题）A. 卡顺序号B. BIN号C. 卡行代码D. 校验码试题答案：A9、约定转存可按本息转定期，（）等方式。
客户价值取向与行为特征练习试卷5(题后含答案及解析)
客户价值取向与行为特征练习试卷5(题后含答案及解析)题型有：1. 2.1．下列关于家庭生命周期的说法，错误的是( )。
A．家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间B．家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加C．家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期D．家庭衰老期的收入以理财为主正确答案：C解析：家庭成长期是家庭保险需求的高峰期，家庭成熟期由于子女独立、收入达到崩峰，家庭保险需求开始逐步降低。
知识模块：客户价值取向与行为特征2．老王夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的储蓄，支出较少，那么他们处于生命周期的( )阶段。
A．家庭形成期B．家庭成长期C．家庭成熟期D．家庭衰老期正确答案：C解析：家庭成熟期也称为离巢期，起于子女独立，终于夫妻退休。
特点：收入达到巅峰、支出逐渐降低、保险需求降低、准备退休基金、控管投资风险。
知识模块：客户价值取向与行为特征3．吕建国先生今年55岁，在一家跨国公司担任高管，妻子王淑珍52岁，已经退休，一双儿女均已定居德国，吕先生目前年收入120万元，家庭年支出80万元，吕先生夫妇二人奋斗多年积累下400万元的资产，则下列说法中有误的是( )。
A．吕先生处于家庭成熟期，收入达到较高水平，支出逐渐降低B．吕先生处于个人生涯的稳定期，应量入为出积累养老金，为退休做准备C．在保险安排上，应以养老保险或长期看护保险为主，来储蓄退休金D．虽然吕先生的收入很高，但由于年纪原因，仍应降低利控制其投资组合的风险正确答案：B解析：吕先生担任公司高管的工作，且小孩均已独立，应属于个人生涯规划的高原期，因此B是错误的。
知识模块：客户价值取向与行为特征4．周先生今年35岁，去年结婚，打算两年后要孩子，家庭年收入15万元，支出7万元，有存款25万元，汽车一辆，现在有购房的打算。
从家庭生命周期和他的生涯规划来看，针对周先生的家庭状况，金融理财师王先生给出的建议不合理的是( )。
A．周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托B．周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式C．周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额D．周先生两年后要孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托正确答案：D解析：周先生去年刚结婚，扣算两年后要孩子，家庭处于形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托，A是合理的。
银行客户经理试题及答案
银行客户经理试题及答案一、单项选择题1. 银行客户经理在与客户沟通时，以下哪项行为是不恰当的？A. 保持专业态度B. 积极倾听客户的需求C. 随意打断客户讲话D. 适时提供专业建议答案：C2. 以下哪项不是银行客户经理的主要职责？A. 维护客户关系B. 管理客户账户C. 进行市场调研D. 参与银行内部审计答案：D3. 客户经理在进行客户风险评估时，通常不包括以下哪项内容？A. 客户的信用记录B. 客户的投资偏好C. 客户的健康状况D. 客户的财务状况答案：C4. 银行客户经理在推荐理财产品时，应遵循的原则是什么？A. 以银行利润最大化为目标B. 以客户需求为中心C. 只推荐高风险产品D. 只推荐银行自有产品答案：B5. 在银行客户经理的工作中，以下哪项是最重要的？A. 产品知识B. 沟通技巧C. 客户信息保密D. 销售业绩答案：C二、多项选择题6. 银行客户经理在进行客户服务时，需要具备以下哪些能力？A. 良好的沟通能力B. 专业的金融知识C. 敏锐的市场洞察力D. 良好的情绪管理能力答案：A, B, C, D7. 银行客户经理在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？A. 耐心倾听客户的投诉B. 立即给出解决方案C. 记录客户的投诉内容D. 避免与客户发生争执答案：A, C, D8. 银行客户经理在制定客户服务计划时，应考虑哪些因素？A. 客户的财务目标B. 客户的投资期限C. 客户的风险承受能力D. 客户的年龄和性别答案：A, B, C三、判断题9. 银行客户经理在与客户建立关系时，不需要了解客户的个人背景信息。
（）答案：×（错误）10. 银行客户经理应定期对客户进行回访，以了解客户的新需求和反馈。
（）答案：√（正确）四、简答题11. 简述银行客户经理在进行客户关系管理时应注意的几个关键点。
答：银行客户经理在进行客户关系管理时应关注以下关键点：- 了解并记录客户的详细信息，包括财务状况、投资偏好等。
《风险管理》试题及答案
《风险管理》试题及答案（解答仅供参考）第一套一、名词解释1. 风险管理：风险管理是指识别、评估、应对和监控可能对组织的业务目标产生负面影响的风险的过程。
2. 损失概率：损失概率是指某一事件发生并导致损失的可能性或频率。
3. 风险承受能力：风险承受能力是指一个组织或个人在遭受风险事件后，仍能维持其正常运营或生活的经济能力。
4. 保险风险转移：保险风险转移是指通过购买保险，将风险转移给保险公司的一种风险管理策略。
5. 风险偏好：风险偏好是指个体或组织在面对风险时的选择倾向，包括风险厌恶、风险中性和风险追求。
二、填空题1. 风险管理的主要步骤包括风险识别、______、风险应对和风险监控。
答案：风险评估2. 风险管理的目标是实现组织的______和持续发展。
答案：战略目标3. 在风险管理中，______是指采取行动减少风险的可能性或影响。
答案：风险控制4. ______是一种将风险转移给他人的风险管理策略。
答案：风险转移5. ______是指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）变动而导致的风险。
答案：市场风险三、单项选择题1. 下列哪一项不属于风险管理的主要步骤？B. 风险评估C. 风险应对D. 风险预测答案：D2. 下列哪种风险属于非系统性风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 汇率风险答案：B3. 下列哪种风险管理策略主要是通过减少风险发生的可能性来降低风险？A. 风险转移B. 风险分散C. 风险控制D. 风险接受答案：C4. 下列哪种风险偏好类型倾向于选择风险较小的投资？A. 风险厌恶B. 风险中性C. 风险追求D. 风险喜好答案：A5. 以下哪种风险应对策略主要是通过制定应急计划来应对可能的风险事件？A. 风险转移C. 风险接受D. 风险规避答案：C四、多项选择题1. 下列哪些是风险管理的主要步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险应对D. 风险监控E. 风险预测答案：ABCD2. 下列哪些是常见的风险管理策略？A. 风险转移B. 风险分散C. 风险控制D. 风险接受E. 风险规避答案：ABCDE3. 下列哪些是可能导致企业面临财务风险的因素？A. 债务结构不合理B. 资金流动性不足C. 利率波动D. 汇率波动E. 市场竞争激烈答案：ABCD4. 下列哪些是风险评估的主要内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险应对E. 风险监控答案：ABC5. 下列哪些是风险控制的主要方法？A. 风险避免B. 风险减轻C. 风险转移D. 风险接受E. 风险利用答案：ABCD五、判断题1. 风险管理的目标是完全消除风险。
个人理财业务试题库(附参考答案)
个人理财业务试题库（附参考答案）一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.老客户专享理财产品的客户准入标准为_____。
A、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户B、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户C、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户D、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户正确答案：B2.我行净值型理财产品的最低风险等级是A、中B、低C、中低D、中高正确答案：B3.风险类型评估有效期过期的客户，可办理＿，不做限制。
A、自动理财签约B、购买理财产品C、理财合约信息修改D、理财解约正确答案：D4.签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品时，当系统判断该理财产品余额不为零时，＿。
A、则签约自动理财后，首次扣款可不按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，。
B、则签约自动理财后，账户余额低于约定金额，首次扣款可按账户余额扣款成功。
C、则签约自动理财后，首次扣款金额不会低于该产品的起点金额。
D、则签约自动理财后，首次扣款开始，系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，与产品起点金额无关。
正确答案：D5.带一定封闭期的开放式产品是（）。
A、进取定期开放产品B、时时付产品C、安心·灵珑期次净值产品D、天天利2期正确答案：A6.客服中心投资者投诉处理时，对多次催办仍未反馈处理意见的联动事件要进行____。
A、办结B、上报C、移交D、督办正确答案：D7.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（）。
A、个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分正确答案：B8.个人投资者风险承受能力评估问卷由（）填写A、客户经理根据客户提供的实际情况B、客户C、业务主管D、客户经理正确答案：B9.以下哪项业务销售暂不纳入网点销售专区录音录像管理为（）A、实物黄金B、国开债C、自营理财产品D、开放式基金正确答案：A10.“安心得利·灵珑”系列产品期限在（）以上，产品存续期间客户不能申购和赎回，产品规模固定，有利于产品的投资运作。
中国邮政理财考试试题
单选1.最经常使用也是最主要的洽谈地点（客户的办公地点）2.与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（短信）简要说明来意。
3.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的风险，风险来自于（汇率风险）4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况？（分红是不确定的）5.下列哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合（可转换公司债券）6.市场价格为90元，期限3年，面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%,则其息票率为（0.06）7.信托行为的发生必须由委托人和（受托人）进行约定。
8.以下关于保本基金，说法错误的是（如果投资者提前赎回基金，依然享有保本承诺的损失）9.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（家庭成熟期）10.我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（低）风险产品。
11.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（结构性存款）12.（顾问式维护）的核心是发挥客户经理对客户的顾问，咨询，维护功能，谋求双方的长期信任与合作。
13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（客户利益）的行为。
14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件，按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断的健康保险（失能收入损失保险）15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫向荣，如果银行行使该权利，将提前（2）个工作日进行公告。
16.从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断（减少）17.以下费用中，不属于基金销售过程中发生的，由投资者自己承担的费用是（基金服务费）18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（不保证收益）19.目前（总行）负责财富系列理财产品的研发工作20.我行理财业务资格是由（中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会）21.全国“金雁奖”营销评选活动开始于（2008年）22.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定（个人理财业务）是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问等专业化服务活动。
2022年中级银行从业资格《个人理财》试题及答案(最新)52
2022年中级银行从业资格《个人理财》试题及答案(最新)1、[题干]下列()行为违反了《商业银行法》。
A.某集团向中国银监会申请设立商业银行B.某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款C.某大型零售商将自己的公司名称注册为“××零售银行”D.某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请【答案】C【解析】《商业银行法》第11条规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
2、[题干]在实务中衡量投资组合风险最常用的指标是()。
A.收益额B.期望收益率C.方差D.协方差【答案】C【解析】实务中衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组合的风险最常用的是方差。
期望收益率和收益额衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组合的预期收益。
协方差是一种可用于度量各种金融资产之间收益相互关联程度的统计指标。
故选C。
3、[题干]()反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。
A.风险偏好B.风险承受力C.风险认知度D.风险承受态度【答案】C【解析】风险认知度反映客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。
4、[题干]在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是( )。
A.永续年金B.期初年金C.增长型永续年金D.期末年金【答案】C【解析】增长型永续年金是指在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。
5、[题干]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，以下表述错误的是()。
A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】B【解析】B项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一单选题（共40题）1、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、证券市场供给的决定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C3、关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、股票类证券产品的基本特征有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、艾氏波浪理论的缺点（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D6、债券的收益性主要表现在（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10％，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A8、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、下列属于免疫策略的是（）.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 C10、证券组合管理的基本步骤包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 D11、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A12、行业生命周期分为（）几个阶段。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D13、一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C14、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。
客户风险承受力评估报告(反面
9、
您的投资 目的与期望值是 ?
A、 C、
五、风 险承受能力
10、
当您短期 内面临投资亏损风险时,最 多可承受的价值波动幅度为
A、 D、
不能承受任何本金损失 B、 能够承受本金 10%以 内的亏损
C、 能够承受本金 11△ 09/0的 亏损
能够承受本金 1肾 sO%的 亏损 E、 能够承受本金 sO%以 上的亏损
;
评估结果不应视为具体的投资品种推荐 ,也 不应作为您投资决策的最终依据 购买投资产品需要您 自己判断、做出决策 ,并承担投资风险,投 资有风险,请 谨慎购买 您可根据需要 ,随 时申请对风险承受能力做重新评估 在购买基金、本外币理财产品或者保险产品时请核对您 的风险承受能力 ,并 审慎选择相匹配的产品。
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您是一个相对保守的投资者 ,风 险承受力较低 。我们建议您配置资产时以低 风险或无风险的保本型投资产品为主 ,如 定期存款 、国债 、保本型理财产品、分红险1货 币秒 保本型基金等 。 □中低风险承受能力 (21乇 5分 ) 您是一个 比较稳健的投资者 ,能 够承担较低的投资风险和波动 ,我 们建 □低风险承受能力 (≤ ⒛ 分 议您可以购买一些风险中低等的投资产品,如 财富系列人民币理财产品、万能险、债券型基金等 ,也 可配置一定 资金购买低风险投资产品。 □中等风险承受能力 (⒛ 丬5分 ) 您是一个 比较稳健的投资者 ,能 够承担一定的投资风险和波动 9我 们建 混合蛰 偏股型基金 、 议您可以购买一些风险中等的投资产品,如 天富系列人民币理财产品、 代狎余交所贵金属现 身情况 ,合 理配置购买金额 ,避 免将生活 货实盘合约 ,也 可配置一定资金购买较高风险的投资产品。但请根据 自 所需流动性资金投资于期限较长的产品。 □较高风险承受能力 (sG△ 5分 ) 您是=个 积极的投资者 ,愿 意通过承担较高的风险来换取更高的投资回
对客户风险承受力的分析课后试题答案
测试成绩：86.67分。
恭喜您顺利通过考试！ 单选题1.个人理财师在对客户提供适合的金融产品和个人理财规划方案之前，需要综合考察客户的因素，其中不包括的是： × A客户的投资目标 B客户接受损失的资产实力C 客户接受风险的心理倾向 D客户以往的投资经历正确答案： D2. 下列不属于影响到风险承受能力的因素是：√A 个人财富B 个人信誉C 教育程度 D出生顺序正确答案：B3. 以下不属于影响客户风险态度因素的是： √ A行为主体的经济实力 B风险补偿金C不同行为主体风险态度的差异 D不确定性与风险正确答案： A4. 关于风险程度不是常数，对风险暴露水平的评估，表述错误的是： √ A人们无法正确判断风险暴露的时间B人们倾向于高估短时间高风险时间的影响 C风险对人们心理的影响也许比实际影响大很多 D人们倾向于低估高影响高概率的风险正确答案： D5. 大部分人在决策之后，都喜欢寻找可以支持自己判断和决策的信息，通常这类系统风险被称为： √A确认偏差B对控制偏差的幻觉C 错误估计风险暴露水平 D对风险的否认 正确答案： A6. 关于承担决策后果的当事人是影响决策者风险承受能力的重要因素，下列表述错误的是： √A 当决策后果将影响决策者利益时，决策者的风险厌恶程度较高 B当决策后果只影响决策者自身利益时，其风险厌恶程度较低C当决策者后果涉及决策者关心利益时，决策者风险厌恶程度较低 D当决策后果仅涉及不相关者的利益时，其风险厌恶程度最低 正确答案： C7. 关于个人财富对其风险承受能力的影响，表述错误的是： √A绝对风险承受能力随着财富的增加而增加B 相对风险承受能力与财富数量成反比C 财富获得方式也会影响风险承受偏好D财产创造者风险承受能力高于财富继承者正确答案： B8. 通过采用有组织的形式收集信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力的评估方法称为： √A多角度评估B 定性评估C 定量评估 D特定方面评估正确答案：C9. 下列不属于对客户风险承受能力中，概率和收益的权衡评估方法的是： √ A 确定性偏好法B最低成功概率 C 最低收益法 D最高收益法正确答案： D10. 下列选项中，不属于定性评估方法特点的是： √A 能尽量减少主观性的影响 B信息收集方式不固定C一些信息的评估基于直觉或印象D要求理财师具备良好的面谈技巧 正确答案： A 判断题11. 在金融市场中，存在的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、营运风险等。
C18041S 客户分级分类管理课后测试100分
客户分级分类管理得分：100单选题（共 4 题，每题 10 分）1 . 为客户提供投资服务的过程中，客户的（ ）和投资限制是提供投资建议和资产配置最重要的考量指标。
A.法律准入B.流动性需求C.投资目标D.税收我的答案： C2 . 客户分类分级管理需要（ ）作为实施的保障，以确保最终效果的达成。
A.绩效管理B.风险测评C.了解客户D.了解产品我的答案： A3 . 实施客户分级分类管理的目标是？（ ）A.完成销售任务B.实现适当性管理C.满足客户需求D.贯彻三公原则我的答案： B4 . 构建 MOT 场景一般分为 7 个步骤，以下哪项不属于这 7 个步骤？（ ）A.了解与分析客户需求B.实施服务行动C.挽回流失客户D.效果评估改进我的答案： C多选题（共 3 题，每题 10 分）1 . 了解客户就是了解客户的真实需求，客户需求可以使用哪些核心指标来描述？（ ）A.预期收益B.风险承受能力C.行为偏差D.流动性我的答案： ABD2 . 客户分级分类管理有哪些实施的前提条件？（ ）A.了解客户B.了解产品C.四个合适D.构建场景我的答案： AB3 . 以下哪些事件属于客户人生大事？（ ）A.出生B.退休C.开户D.首次申购产品我的答案： AB判断题（共 3 题，每题 10 分）1 . 证券公司的专业化服务既是将有形产品推送给客户的桥梁，同时，服务自身也可以产品化单独设计、展 示和定价。
（ ） 对错我的答案： 对2 . 在客户管理中，客户经理和投资顾问担任了服务实施者的角色，由于资历、特长等起点不同，绩效管理 也需要关注服务实施者的分级。
（ ） 对错我的答案： 对3 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级，并根据客户风险承受能力进行匹配，风险匹配规划了客户管理 的有效区间，超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。
（ ） 对错我的答案： 对。
风险与个人风险承受能力(三)试题
单项选择题(以下各小题所给出的4 个选项中，惟独1 项最符合题目要求。
)1. 对于保险公司来说，不同投保人的预期损失是不同的，但是保险人没有能力区分出不同类型的投保人，因此没有办法针对不同的投保人收取不同的保费。
描述这一现象的术语是。
A.道德风险B.平均保险C.逆向选择D.控制风险答案：C[解答] 当保险公司不能根据预期损失水平区分出不同类型的投保人时，就会产生逆向选择。
如果将费率设在平均损失水平上，那末惟独那些预期损失超过保费的客户才会投保，而那些预期损失低的客户就会选择不投保，这样保险公司就会亏损。
2. 某一标的本身所具有的足以引起风险事故发生或者增加损失机会或者加重损失程度的风险因素属于。
A.无形风险因素B.心理风险因素C.道德风险因素D.实质风险因素答案：D[解答] 根据性质不同，风险因素通常分为有形风险因素和无形风险因素两种。
有形风险因素又称实质风险因素，是指某一标的本身所具有的足以引起风险事故发生或者增加损失机会或者加重损失程度的因素。
一个人的身体健康状况；某一建造物所处的地理位置、所使用的建造材料的性质；某一类汽车的刹车系统的可靠性；地壳的异常变化；恶劣的气候；疾病传染等都属于实质风险因素。
3. 关于财富与风险承受能力，下列描述正确的是。
A.相对风险承受能力随着财富的增加而增加B.绝对风险承受能力随着财富的增加而增加C.财产继承人的风险承受能力高于财富创造者D.财富创造者相比财产继承人更乐于听取金融理财师的建议答案：B[解答] A 项相对风险承受能力未必随财富的增加而增加；C 项财产继承人的风险承受能力低于财富创造者；D 项财产继承人更乐于听取金融理财师的建议。
4. 下列哪项属于静态风险?A.人口增长B.资本增加C.生产技术的改进D.意外伤害事故所致的损失答案：D[解答] 静态风险是指在社会经济正常的情况下，由自然力的不规则变化或者人们的过失行为所致损失或者伤害的风险。
如雷电、霜害、地震、暴风雨等自然原因所致的损失或者伤害；火灾、爆炸、意外伤害事故所致的损失或者伤害等。
价值客户分类及营销技巧 课后测试
价值客户分类及营销技巧课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：70.0分。
恭喜您顺利通过考试！多选题1. 金融产品的属性包括（）×A 风险B 收益C 流动性D 成本正确答案： A B C D2. 高端客户的特性包括（）×A 不轻信任何人B 爱面子C 防范心理较强D 有更大的压力正确答案： A B C D3. 大客户营销的技巧包括（）√A 接触培养信任度的时间长B 对细节更为敏感C 经营时间长，讲究效率D 接触需要精心设计E 售后服务获得更多转介绍的良机正确答案： A B C D E4. 活期存款的特性包括（）√A 不限存期B 随时支取C 灵活方便D 到期支取正确答案： A B C5. 客户在选择购买某个理财产品的时候，通常会受到以下哪些因素的影响（）√A 风险承受能力B 风险承受意愿C 资金的风险用途D 以上都不对正确答案： A B C判断题6. 一般来说，银行测评出来的客户风险承受能力比实际承受能力偏低。
√正确错误正确答案：正确7. 一般来说，关注风险的客户比较激进。
×正确错误正确答案：错误8. 风险承受意愿，是指客户想不想接受损失，它是不会随着时间改变的。
√正确错误正确答案：错误9. 继承型客户，更需要的是中长期规划。
√正确错误正确答案：正确10. 通知存款，即只能确定未来若干时间内不急用现金，约定通知期限支取的大额储蓄。
√正确错误正确答案：正确。
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测试成绩：
86.67分。
恭喜您顺利通过考试！ 单选题
1.
个人理财师在对客户提供适合的金融产品和个人理财规划方案之前，需要综合考察客户的因素，其中不包括的是： × A
客户的投资目标 B
客户接受损失的资产实力
C 客户接受风险的心理倾向 D
客户以往的投资经历
正确答案： D
2. 下列不属于影响到风险承受能力的因素是：
√
A 个人财富
B 个人信誉
C 教育程度 D
出生顺序
正确答案：
B
3. 以下不属于影响客户风险态度因素的是： √ A
行为主体的经济实力 B
风险补偿金
C
不同行为主体风险态度的差异 D
不确定性与风险
正确答案： A
4. 关于风险程度不是常数，对风险暴露水平的评估，表述错误的是： √ A
人们无法正确判断风险暴露的时间
B 人们倾向于高估短时间高风险时间的
影响 C
风险对人们心理的影响也许比实际影
响大很多 D
人们倾向于低估高影响高概率的风险
正确答案： D
5. 大部分人在决策之后，都喜欢寻找可以支持自己判断和决策的信息，通常这类系统风险被称为： √
A
确认偏差
B
对控制偏差的幻觉
C 错误估计风险暴露水平 D
对风险的否认 正确答案： A
6. 关于承担决策后果的当事人是影响决策者风险承受能力的重要因素，下列表述错误的是： √
A 当决策后果将影响决策者利益时，决
策者的风险厌恶程度较高 B
当决策后果只影响决策者自身利益时，
其风险厌恶程度较低
C
当决策者后果涉及决策者关心利益时，
决策者风险厌恶程度较低 D
当决策后果仅涉及不相关者的利益时，
其风险厌恶程度最低 正确答案： C
7. 关于个人财富对其风险承受能力的影响，表述错误的是： √
A
绝对风险承受能力随着财富的增加而
增加
B 相对风险承受能力与财富数量成反比
C 财富获得方式也会影响风险承受偏好
D
财产创造者风险承受能力高于财富继
承者
正确答案： B
8. 通过采用有组织的形式收集信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力的评估方法称为： √
A
多角度评估
B 定性评估
C 定量评估
D
特定方面评估
正确答案： C
9. 下列不属于对客户风险承受能力中，概率和收益的权衡评估方法的是： √ A
确定性偏好法 B
最低成功概率 C 最低收益法 D
最高收益法
正确答案： D
10. 下列选项中，不属于定性评估方法特点的是： √
A 能尽量减少主观性的影响
B 信息收集方式不固定
C
一些信息的评估基于直觉或印象 D
要求理财师具备良好的面谈技巧
正确答案： A 判断题
11. 在金融市场中，存在的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、营运风险等。
此种说法： √
正确 错误
正确答案： 正确
12. 风险是不可以度量的，当某一行为或环境使
收入或损失无法确切地被预测时，风险就会产生。
此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
13. 在股票投资中，一个投资者通过持有多种股票而非单一股票的方法是用来规避可分散风险。
此种说法： ×
正确 错误
正确答案： 错误
14. 当人们追求最大化其风险收益时，从投资决策到得知投资结果之间的时间越长，人们接受风险的能力就越弱。
此种说法： √
正确
错误
正确答案：错误
15. 如果强调一张保单能对风险提供完全的保障，而不仅仅是将该风险进行部分降低，将获得营销方面的显著优势。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确。