浅谈当前案件防范面临的形势与对策

浅谈当前案件防范面临的形势与对策

近年来，随着农发行业务范围的不断拓展，信贷规模快速增长，给案件防范工作带来了新的挑战。因此，冷静分析、把握案件防范形势，着力推进合规建设，有效遏制案件发生，切实防范经营风险和道德风险，就显得尤为迫切。

一、“五个不到位”凸显案件防范形势严峻

防范意识不到位。在个别行，不论是领导还是一般员工，比较普遍的存在片面地认为案件主要是指大案要案，操作不合规出现的一些小问题算不上案件，没有考虑到往往是这些小问题没有引起足够重视，才导致了大案、要案的发生；片面认为业务发展是“硬”指标，是主要的，案件防范是“软”指标，是次要的，不同程度的存有重发展、轻案防的思想。

制度执行力不到位。近年来，随着“管理年”活动的开展，各行逐步建立和完善了各类规章制度，但有章不循，操作不规范在实际工作中仍然存在，没有严格按照操作规程进行操作，常常认为只要不出大的问题，一些细枝末节无关紧要，导致出现了“大错不犯，小错不断，屡纠屡犯”的现象，久而久之形成风险漏洞，为案件的发生埋下了隐患。

监督检查不到位。工作中，不论是专门的监督检查部门，还是业务部门自身，监督检查常常浮在面上，流于形式，忽视了对现场、对过程的检查，规章制度的严肃性和相互制约的作用在一些重要操作环节难以严格执行，导致引发案件。

惩处问责不到位。有的对暴露的问题不能正确对待，能捂则捂，能盖则盖，搞“内部消化”；有的对案件责任人查处搞引以为戒、下不为例，不愿深查严惩，大事化小、小事化了；有的注重对直接责任人的处理，对相关责任和领导责任的处理上避重就轻，起不到应有的惩戒和警示作用，无形中助长了部分干部员工的侥幸心理。

创新防范手段不到位。目前，主要强调硬件手段的防范，而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、岗位变化、职务变化，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。

二、“四项措施”筑牢案件防范根基

推行风险教育，强化案件防范意识。有效防范案件必须从教育入手，风险教育在案件防范工作中起到关键作用，必须要将其常态化。一是开展职业道德教育。进一步提高干部职工职业操守和岗位责任意识，杜绝道德风险的发生。二是开展法纪教育。要对全体员工特别是新入行员工开展廉洁从业教育、合规教育、法制教育，使其入行先懂规矩，在岗自

觉照章办事。三是开展案例警示教育。充分利用各类宣传教育资源，剖析案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患。四是开展风险要点教育。从分析案件和违规事件暴露出的突出问题入手，梳理、提炼若干便于执行的风险防范要点，使员工耳熟能详，形成操作、执行上的自觉性。

完善制度建设，强化制度落实。制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。要根据业务发展和内控管理需要，在制度跟进、流程完善等方面建立和完善持续整改机制；完善案件防控及整改督导制度，定期召集相关部门分析案件防控形势。要严格执行干部交流、岗位轮换、亲属回避、强制休假等各项基本制度，加强对高管人员及重要岗位人员的监督管理。

加大监督检查力度，强化问责机制。抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，对有权检查人履职情况进行监督检查。一方面，对检查中发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一企，严肃查处一企，加大违规问责查处力度，才能产生以儆效尤的作用。

创新防范手段，强化渠道建设。在防范方式上要不断创新手段。开展员工行为排查，了解员工的思想动态，排查风险隐患；深入推进岗位廉政风险防范管理，形成人人查找风险、人人公开风险、人人制定措施、人人参与防范的良好机制；完善风险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示，跟踪评价防范结果；强化案件防范家庭文化建设，建立员工家属沟通定期联络制度，通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报和了解情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁，携手共筑稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的家庭防线。

总之，要防范案件的发生，必须做到思想到位，制度到位，监督到位，创新到位。只有这样，才能真正夯实内控管理基础，提高整体案防水平，从而实现“违规零容忍”、“平安农发行”的目标。