投资理财案例分析PPT模板
合集下载
投资 理财分析PPT模板(56)
在此输入您的标题内容
01
单击此处填加标题
请输入您的文字请输入您的文字 请输入您的文字请输入您的文字
03
单击此处填加标题
请输入您的文字请输入您的文字 请输入您的文字请输入您的文字
02
单击此处填加标题
请输入您的文字请输入您的文字 请输入您的文字请输入您的文字
在此输入您的标题内容
单击此处添加文字 单击此处添加文字
此处添加标题内容 点击此处添加内容 点击此处添加内容
此处添加标题内容 点击此处添加内容 点击此处添加内容
201XPOWERPOINT
感谢观看 THANK YOU
Financial investment analysis
单击标题
单击此处可内容，根据您的需要自 由拉伸文本框大小
单击标题
单击此处可内容，根据您的需要自 由拉伸文本框大小
单击标题
单击此处可内容，根据您的需要自 由拉伸文本框大小
单击标题
单击此处可内容，根据您的需要自 由拉伸文本框大小
单击此处添加标题
添加标题
单击此处您要的内容， 建议您在展示时采用 微软雅黑字体，本模 版所有图形线条及其 相应素材均可自由、
标题
单击此处添加文本，单击此处添加文本，单击此处添加文本 单击此处添加文本，单击此处添加文本，单击此处添加文本 单击此处添加文本，单击此处添加文本，单击此处添加文本
在此输入您的标题内容
消费人群百分比情况
80% 60% 50%
在此输入您的标题内容
01 02
03
01单击填加标题
请输入您的文字 请输入您的文字 请输入您的文字 请输入您的文字 请输入您的文字 请输入您的文字
单击此处添加文本单击此处添加文本 单击此处添加处添加文本
中国农业银行投资理财PPT模板幻灯片
1
5
4
2
3
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
目 录CONTENTS
LOGO
单击此处添加标题内容
单击此处添加文本内容 单击此处添加文本内容单击此处添加文本内容 单击此处添加文本内容单击此处添加文本内容 单击此处添加文本内容
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
添加标题
单击此处添加标题内容
1
添加标题
2
3
添加标题
添加标题
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰。点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰。 点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰。
单击此处添加标题内容
1
2
3
4
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
80
90
100
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
A
B
C
D
E
投资理财分析报告PPT模板(PPT26页)
工作完成情况 工作存在不足
年度工作概述
ANNUAL WORK SUMMARY
LOGO
点击请替换文字内容
请替换文字内容，添加相关标题，修改文字内容，也可以直接复制你的内容到此。请替换文字内容，添加相关标题，修改文字内容，也可以直接复制你的内容到此。请替换文字内容，添加相关标题，修改文字内容，也可以直接复制你的内容到此。请替 换文字内容，添加相关标题，修改文字内容，也可以直接复制你的内容到此。请替换文字内容，添加相关标题，修改文字内容，也可以直接复制你的内容到此。请替换文字内容，添加相关标题，修改文字内容，也可以直接复制你的内容到此。
Synth chartreuse XOXO, tacos brooklyn VHS plaid. Hashtag fashion axe fingerstache, everyday carry shoreditch pinterest umami authentic brooklyn YOLO. Synth chartreuse XOXO, tacos brooklyn VHS plaid. Hashtag fashion axe fingerstache, everyday carry shoreditch pinterest umami authentic brooklyn YOLO.
malesuada hendrerit. Morbi sit amet.
Third Steep
3
Duis congue eros vel lectus semper semper. Nullam fus nisl ut ligula
vestibulum, ut semper ex suscipit fringillascipit cursus. Aenean accumsan
投资理财ppt模板
此部分内容作为文字排版占位显示
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占位显示
添加标题
在此录入上述图表 的描述说明，在此
添加标题
在此录入上述图表的描述说明，在此 录入上述图表的描述说明，在此录入
添加标题
在此录入上述图表的描述说明，在此 录入上述图表的描述说明，在此录入
添加标题
在此录入上述图表的描述说明，在此 录入上述图表的描述说明，在此录入
添加标题
在此录入上述图表 的描述说明，在此
添加内容
在此录入上述图表的综合 描述说明，在此录入上述
图表
添加内容
在此录入上述图表的综合 描述说明，在此录入上述
图表
添加内容
在此录入上述图表的综合 描述说明，在此录入上述
图表
文字添加
用户可以在投影仪或 者加
用户可以在投影仪或 用户可以在投影仪或 者计算机上进行演示 者计算机上进行演示
您的文字添加到此处，可以通过单击此处删除此处的文字进行添加，也可以复制您的 文字粘贴到此处，本模板所有文字图片图标均可更改替换
1
2
3
4
汇报人：xxxx
1
2
3
您的文字添加到此处，可以通过单击此处删除此处的文字进行添加，也可 以复制您的文字粘贴到此处，本模板所有文字图片图标均可更改替换的文
字粘贴到此处，
10 %
25 %
45 %
70 %
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占位显示
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占位显示
标题文本预设
￥583 ￥583 ￥583 ￥583
用户可以在投影仪或者计 算机上进行演示也可以将
演示文稿打印出来
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占位显示
添加标题
在此录入上述图表 的描述说明，在此
添加标题
在此录入上述图表的描述说明，在此 录入上述图表的描述说明，在此录入
添加标题
在此录入上述图表的描述说明，在此 录入上述图表的描述说明，在此录入
添加标题
在此录入上述图表的描述说明，在此 录入上述图表的描述说明，在此录入
添加标题
在此录入上述图表 的描述说明，在此
添加内容
在此录入上述图表的综合 描述说明，在此录入上述
图表
添加内容
在此录入上述图表的综合 描述说明，在此录入上述
图表
添加内容
在此录入上述图表的综合 描述说明，在此录入上述
图表
文字添加
用户可以在投影仪或 者加
用户可以在投影仪或 用户可以在投影仪或 者计算机上进行演示 者计算机上进行演示
您的文字添加到此处，可以通过单击此处删除此处的文字进行添加，也可以复制您的 文字粘贴到此处，本模板所有文字图片图标均可更改替换
1
2
3
4
汇报人：xxxx
1
2
3
您的文字添加到此处，可以通过单击此处删除此处的文字进行添加，也可 以复制您的文字粘贴到此处，本模板所有文字图片图标均可更改替换的文
字粘贴到此处，
10 %
25 %
45 %
70 %
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占位显示
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占位显示
标题文本预设
￥583 ￥583 ￥583 ￥583
用户可以在投影仪或者计 算机上进行演示也可以将
演示文稿打印出来
个人理财案例分析PPT参考课件
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
16
消费支出规划
1、买车今年（20万） 2、两年内买房（250万）
买房
可攒钱2年，首付款为250*0.3=75万 贷款额为250-75万=175万
可攒为首付款的为30万股票：=FV(12%,2,,320000)=376320元 每年的结余的一部分： 最高能拿出13.6万（40%的年收入），此处能否拿出？
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
11
大人意外保险
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
12
大人重疾保险
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
13
小孩保险
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
14
**保险规划总结
根据前面保险金额，则该家庭年保险支出额为 999+230+8610+6630+100+199=16768元 <3.4万
中国.广州.花都 主讲人：吴锦桂
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
1
案例分析
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
2
案例分析
➢案例解读 ➢报表制作及分析 ➢保险规划 ➢消费支出规划 ➢教育规划 ➢退休养老规划
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
3
[案例]养儿买房"亚历山大" "夹心层"家庭如何稳中求进
降低流动性比率，结合
目标，买车买房则月支 出会增高，故留活期5 万，定期10万拿出备用
结余比率 偏高
根据家庭保险保障暂 时还未进行规划，规 划后自己支出多，则 可以降低结余比率
理财投资分析报告PPT模板
LOGO
理财投资分析报告PPT模板
Ultimate minimalist business plan summary PPT
汇报部门：XXX
汇报人：XXX
CONTENT
理财 投资
理财 分析
投资 分析
分析 报告
01
理财投资
点击添加标题
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占 位显示 （建议使用主题字体）
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
03
投资分析
点击添加标题
19 /$ Hour
Basic Service
点击添加文本信息点击添加文本 信息点击添加文本信息点击添加
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占 位显示 （建议使用主题字体）
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占 位显示 （建议使用主题字体）
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占 位显示 （建议使用主题字体）
点击添加标题
Feature One
Feature Two
About Our Project
单击此处添加文本单击此处添加文本单击 此处添加文本单击此处添加文本单击此处 添加文本
Feature Four
34 54 32 43 26 70
Feature Five
点击添加标题
点击添加标题
输入文本 点击输入文本 点击输入标题文本 点击输入标题文本 点击输入标题文本
点击输入标题文本
理财投资分析报告PPT模板
Ultimate minimalist business plan summary PPT
汇报部门：XXX
汇报人：XXX
CONTENT
理财 投资
理财 分析
投资 分析
分析 报告
01
理财投资
点击添加标题
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占 位显示 （建议使用主题字体）
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
点击添加文 本 点击添加文 本
03
投资分析
点击添加标题
19 /$ Hour
Basic Service
点击添加文本信息点击添加文本 信息点击添加文本信息点击添加
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占 位显示 （建议使用主题字体）
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占 位显示 （建议使用主题字体）
标题文本预设
此部分内容作为文字排版占 位显示 （建议使用主题字体）
点击添加标题
Feature One
Feature Two
About Our Project
单击此处添加文本单击此处添加文本单击 此处添加文本单击此处添加文本单击此处 添加文本
Feature Four
34 54 32 43 26 70
Feature Five
点击添加标题
点击添加标题
输入文本 点击输入文本 点击输入标题文本 点击输入标题文本 点击输入标题文本
点击输入标题文本
投资理财案例分析PPT
3
采用“定期定投”的方式： N=20； I/Y=6； FV=2198216； CPT PMT=59757.5
退休养老规划
退休前
一半定期定额投资，投资于中长期 债券基金；一半投资偏股型的平衡 型基金
退休后
收益稳定的货币市场基金或债券型 基金…
综合理财规划
赵先生，38岁，会计师事务所的合伙人，赵太太，38岁，是一家名牌大学的副教授，两人有一个6岁的儿子浩浩。 赵先生的年税后收入60万元左右，赵太太年税后收入5万元左右，应邀出席一些讲座、论坛的税后收入为8万元左右。 一家三口现在住在价款120万元的新房里，新房于2005年6月购买，一次性付5成，其余5成通过银行进行10年期住 房商业贷款，采用等额本息的还款方式还款，贷款利率为5.508%，购买同月开始还款。赵太太在学校购买的有产权 的福利房现在市场价格为55万，目前用于出租，每月租金2500元。拥有市值21万元的小轿车一辆。现有三年期定期 存款30万元人民币，2006年9月到期。活期存款15万元，股票账面价值现为40万元，在过去的一年间收益为6000元。
客户财务比率分析
a、赵先生家庭目前的结余为58%，即每年的税后收入有58％能节省下来。一方面说明 赵先生家庭控制支出的能力较强，另一方面说明赵先生家庭累积净资产的能力较强，这 部分结余资金也是理财的重点规划对象。
b、赵先生家庭的投资与净资产的比率为42％，从以往的经验来看，投资与净资产的比 率达到50%左右是比较合适的。
投资理财要点
1
客户的4项理财目标都 可以得到满足
2
不突破客户现有的财 务资源和以后年份中 持续增加的财务资源
限制
3
家庭资产的综合收益 率比较理想，可以抵
御通货膨胀
金融理财投资类企业通用PPT模板课件
⑤ 请输入文本请输入文本请输入文本请输 入文本请输入文本请输入文本
请在此输入您的大标题
请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入 文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请 输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
68% 75% 93%
请输入文本
请输入文本
请在此输入您的大标题
请输入文本请输入文本请输入
文本请输入文本请输入文本 A 文本
请输入文本请输入文本请输入
文本请输入文本请输入文本 B 文本
请输入文本请输入文本请输入 文本请输入文本请输入文本
C 文本
请输入文本请输入文本请输入
文本 D 文本请输入文本请输入文本
请输入文本请输入文本请输入
文本 E 文本请输入文本请输入文本
① 请输入文本请输入文本请输入文本请 输入文本请输入文本请输入文本请输 入文本请输入文本请输入文本请输入 文本
② 请输入文本请输入文本请输入文本请 输入文本请输输入文本请输入文本请 输入文本请输入文本
文本
文本 文本
文本
请在此输入您的大标题
请输入文本请输入文本请输入文本 请输入文本请输入文本请输入文本
文本 E
请输入文本请输入文本请输入 文本请输入文本请输入文本
请在此输入您的大标题
请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
1 请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
请输入文本请输入文本请输入文本 请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
2 请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
请输入文本请输入文本请输入文本 请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
请在此输入您的大标题
请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入 文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请 输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
68% 75% 93%
请输入文本
请输入文本
请在此输入您的大标题
请输入文本请输入文本请输入
文本请输入文本请输入文本 A 文本
请输入文本请输入文本请输入
文本请输入文本请输入文本 B 文本
请输入文本请输入文本请输入 文本请输入文本请输入文本
C 文本
请输入文本请输入文本请输入
文本 D 文本请输入文本请输入文本
请输入文本请输入文本请输入
文本 E 文本请输入文本请输入文本
① 请输入文本请输入文本请输入文本请 输入文本请输入文本请输入文本请输 入文本请输入文本请输入文本请输入 文本
② 请输入文本请输入文本请输入文本请 输入文本请输输入文本请输入文本请 输入文本请输入文本
文本
文本 文本
文本
请在此输入您的大标题
请输入文本请输入文本请输入文本 请输入文本请输入文本请输入文本
文本 E
请输入文本请输入文本请输入 文本请输入文本请输入文本
请在此输入您的大标题
请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
1 请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
请输入文本请输入文本请输入文本 请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
2 请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
请输入文本请输入文本请输入文本 请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本请输入文本
13 投资理财案例分析
活期存款、短期的定期储蓄、货币市 场基金等等
保命 的钱
3年—5年的生活费 买国债、定期存款、社保、商业保险 公司的储蓄性养老保险等等
闲钱
5年—10年的生活费 股票、股票型基金、平衡型基金等等
3.3 如何积累财富?
量入为出 强制储蓄 坚持记账
用现金支付 控制使用信用卡
控制透支
3.4 如何增加财富？
钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松，跑的 越迟，越费劲，所以，理财一定是从年轻的 时候开始。
04 常见理财工具介绍
4.1 理财规划的主要工具
理财工具 存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
主要理财工具及其特点
风险收益特征 收益低、风险低 收益低，风险保障 收益偏低，风险较小 收益高，风险大 收益高，风险适中 收益偏低，非主流品种 收益偏低，非主流品种 收益高，风险大 收益高，风险大
优势
在当前的房地产环境下，投资房地产收益回报很高。收益形式有 租金收益和转让差价，常见的房地产投资方式有购置房屋、以租 代购、以租养贷和买卖楼花等。
缺点 投资起点较高、周期长，受地域、国家和地方调控政策影响较大。
4.8 黄金投资
除直接购买黄金外，黄金期货是目前最主要的黄金投资 方式，目前国内银行提供的黄金期货业务大致分为两种：
1.2人生可能遭遇的困境
谢谢观看聆听！
适用于/员工入职/团队培训管理/销售培训等
3.5 理财规划
理财规划的八项主要内容
投资规划 现金规划 消费支出规划 教育规划
3.5 理财规划
理财规划的八项主要内容
税收筹划 退休养老规划 财产分配与传承规划 风险管理与保险规划
3.6 多少钱开始理财？
多少钱时开始理财? 多少钱都可以理财?
保命 的钱
3年—5年的生活费 买国债、定期存款、社保、商业保险 公司的储蓄性养老保险等等
闲钱
5年—10年的生活费 股票、股票型基金、平衡型基金等等
3.3 如何积累财富?
量入为出 强制储蓄 坚持记账
用现金支付 控制使用信用卡
控制透支
3.4 如何增加财富？
钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松，跑的 越迟，越费劲，所以，理财一定是从年轻的 时候开始。
04 常见理财工具介绍
4.1 理财规划的主要工具
理财工具 存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
主要理财工具及其特点
风险收益特征 收益低、风险低 收益低，风险保障 收益偏低，风险较小 收益高，风险大 收益高，风险适中 收益偏低，非主流品种 收益偏低，非主流品种 收益高，风险大 收益高，风险大
优势
在当前的房地产环境下，投资房地产收益回报很高。收益形式有 租金收益和转让差价，常见的房地产投资方式有购置房屋、以租 代购、以租养贷和买卖楼花等。
缺点 投资起点较高、周期长，受地域、国家和地方调控政策影响较大。
4.8 黄金投资
除直接购买黄金外，黄金期货是目前最主要的黄金投资 方式，目前国内银行提供的黄金期货业务大致分为两种：
1.2人生可能遭遇的困境
谢谢观看聆听！
适用于/员工入职/团队培训管理/销售培训等
3.5 理财规划
理财规划的八项主要内容
投资规划 现金规划 消费支出规划 教育规划
3.5 理财规划
理财规划的八项主要内容
税收筹划 退休养老规划 财产分配与传承规划 风险管理与保险规划
3.6 多少钱开始理财？
多少钱时开始理财? 多少钱都可以理财?
个人理财案例(共19张PPT)
案例练习
夏先生夫妇收人中等，王先生月收入11000元，王太太5000元，存款 10万元，日常生活开支每月4000元。夫妻两人除了给12岁的儿子买了一
份月保额为2000元的保险外，没有购买其他保险。关于孩子的教育问题， 王先生夫妇有以下设想：18岁时在国内上大学；本科毕业后到澳大利亚继续 攻读硕士研究生。为此，他们想了解如何进行孩子的教育规划。
案例练习——新婚夫妇现金规划
• 张先生现年26岁，银行职员，月薪4000元，每季度奖金红利4000元。新婚妻 子杜小姐24岁，高校教师，月薪3000元，每年年底奖金红利7000元。
• 张先生与杜小姐已购买新房，付清首付后，月供由张先生和杜小姐的住房 公积金支付。
• 张先生与杜小姐原有的现金积蓄在支付结婚花销后所剩无几，而结婚收到 了亲朋好友的红包约12万元，张先生目前还有开放式基金10万元。
★年支出：
（1）日常支出（月支出）：3000×12=36000元 （2）赡养父母支出（月支出）：1000×12=12000元 （3）娱乐、旅游等支出（年）：5000元 （4）保险支出（年）：4000元
2、张先生家庭现资产状况如下： ★资产：
（1）开放式基金10万元，均为股票型开放式基金。 （2）现金12万元，其中4万元计划于今年上半年出国旅游。 ★负债：住房贷款部分负债可用家庭住房公积金部分每月偿还。 3、张先生和杜女士风险承受情况测试结果：平均得分69分。
• 股票基金收益率70% 案例练习——新婚夫妇现金规划
小王和女友准备2011年6月买房，总房款大概在50万(含相关税费)，装修估计10万。
• 成都光华村周边房均价8000元/平米 预计冯先生和太太全年税后收入80000元，请计算冯先生家庭的教育负担比。
投资理财案例-沃伦.巴菲特的理财经验PPT(共20页)
❖ 此后几十年，巴菲特一直长期持有着美国捷运公 司10%的股份，成为了美国捷运公司的长期“忠 实”受益人。
坚持持有“可口可乐”
❖ 1980年，当可口可乐跌了25%，巴菲特开始大量购 买可口可乐股票，到第二年春天，他就陆续购买了 10.2亿美元的可口可乐股票，平均价格10.96美元 ／股，到1982年，巴菲特的股票就涨到了37亿。
❖ 巴菲特清醒地认识到了可口可乐特许经营权的无形 资产价值，可口可乐是世界最驰名的商标，它在海 外的销售量会爆炸式地迅速膨胀，因此可口可乐的 价值远大于当时可口可乐股票的价格。
❖ 到1985年，可口可乐抽回资金，投入饮料生产，其 股票单价已涨至51.5美元，翻了5倍。但巴菲特并 没有抛售，而是选择了长期持有。
❖ 1991年，吉列的股价连续20个交易日在65美元 以上，涨到了73美元／股，吉列公司按约赎回了 伯克希尔6亿美元的可转换特别股票，伯克希尔按 约得到了吉列公司流行在外的11%的普通股股票 份额，巴菲特从此成了吉列的股东和董事。
❖ 到2002年伯克希尔已经拥有9600万股吉列公司 的普通股，持股价值近30亿美元。
❖ 吉列公司的困境顿时吸引了巴菲特，巴菲特认为吉 列公司和可口可乐一样，其实质价值就在它们的名 字下面。
成为“吉列”股东
❖ 经过与吉列董事会沟通，1989年7月，吉列公司 发行6亿美元的可转换特别股票给巴菲特的伯克希 尔公司，每年股息8.75%，如果未来连续20个交 易日股价超过65.5美元，可转换特别股必须以50 美元／股的价格强制转换成普通股股权。
成为“吉列”股东
❖ 1989年巴菲特对吉列的投资也是典型的巴菲特风格。 在20世纪80年代，吉列非常不景气，不少人行并购 吉列公司。为保住吉列，1988年吉列公司以45美元 ／股的代价收回了1900万股股份，使流通在外的股 份降低到了35%。为此，1988到1989年间，吉列 公司的负债取代了15亿股东股益，陷入了短期的净 负值。
坚持持有“可口可乐”
❖ 1980年，当可口可乐跌了25%，巴菲特开始大量购 买可口可乐股票，到第二年春天，他就陆续购买了 10.2亿美元的可口可乐股票，平均价格10.96美元 ／股，到1982年，巴菲特的股票就涨到了37亿。
❖ 巴菲特清醒地认识到了可口可乐特许经营权的无形 资产价值，可口可乐是世界最驰名的商标，它在海 外的销售量会爆炸式地迅速膨胀，因此可口可乐的 价值远大于当时可口可乐股票的价格。
❖ 到1985年，可口可乐抽回资金，投入饮料生产，其 股票单价已涨至51.5美元，翻了5倍。但巴菲特并 没有抛售，而是选择了长期持有。
❖ 1991年，吉列的股价连续20个交易日在65美元 以上，涨到了73美元／股，吉列公司按约赎回了 伯克希尔6亿美元的可转换特别股票，伯克希尔按 约得到了吉列公司流行在外的11%的普通股股票 份额，巴菲特从此成了吉列的股东和董事。
❖ 到2002年伯克希尔已经拥有9600万股吉列公司 的普通股，持股价值近30亿美元。
❖ 吉列公司的困境顿时吸引了巴菲特，巴菲特认为吉 列公司和可口可乐一样，其实质价值就在它们的名 字下面。
成为“吉列”股东
❖ 经过与吉列董事会沟通，1989年7月，吉列公司 发行6亿美元的可转换特别股票给巴菲特的伯克希 尔公司，每年股息8.75%，如果未来连续20个交 易日股价超过65.5美元，可转换特别股必须以50 美元／股的价格强制转换成普通股股权。
成为“吉列”股东
❖ 1989年巴菲特对吉列的投资也是典型的巴菲特风格。 在20世纪80年代，吉列非常不景气，不少人行并购 吉列公司。为保住吉列，1988年吉列公司以45美元 ／股的代价收回了1900万股股份，使流通在外的股 份降低到了35%。为此，1988到1989年间，吉列 公司的负债取代了15亿股东股益，陷入了短期的净 负值。
专业投资理财金融PPT模板课件
投资理 财
这里是标题
在此录入上述图表的描述说明在此录入 上述图表的描述说明
这里是标题
在此录入上述图表的描述说明在此录入上述 图表的描述说
两个目标
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表
1 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
在此录入上述图表的综合描述说明。
2
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本 后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本 后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
在此录入上述图表的描述说明，在此录入上述图表的描述说明。在此录入上述图表的描述说明，在此 录入上述图表的描述说明。在此录入上述图表的描述说明，在此录入上述图表的描述说明。在此录入 上述图表的描述说明，在此录入上述图表的描述说明。
象格式->填充->填充效 保持动画不变。
象格式->填充->填充效 保持动画不变。
果 -> 图 片 ， 选 择 事 先 准
果 -> 图 片 ， 选 择 事 先 准
备好的图片即可。
备好的图片即可。
点击此处添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您 的文本后，在此框中选择粘贴，并选 择只保留文字。您的内容打在这里。
单击这里添加标题
1
在此录入图表的描述说明，在此录入 图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
单击这里添加标题
2 在此录入图表的描述说明，在此录入
图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
儿子浩浩一年的学费开支在1万元左右，车辆的使用费每年需要30000元，一家人平均每月的日常生活开支为 15000元，赵太太年消费健身卡8000元，平时家庭应酬每月支出1500元。一家人过着较为宽裕的生活，享受着单 位的福利，没有投任何商业保险。
综合理财规划
目前，在澳大利亚留学两年的费用大概在6万澳元，11年后，去澳大利亚留学两年 的费用将上涨为10.26万澳元。
在国外留学，除了以当地货币计算的留学成本外，还有相当大的汇率波动风险，例如三年前 澳元兑人民币汇率为1：4，现在已经升到1：6.5，使留学成本大大增加；但是将来随着人 民币的升值，也许人民币兑澳元的成本又会下降，因此，无法精确估计在未来十数年内的汇 率成本。在本案例中，出于多估算支出的谨慎性原则假定汇率仍以目前的1澳元兑6.15人民 币计。则两年留学期的费用10.26万澳元折合人民币为630990元。
请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。
（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）
教育基金规划
两年留学 费用6万澳元
11年后费用约10.26万 折合人民币630990元
从目前开始 每月投资3387元
11年后增值为 630990元
教育基金规划
孩子目前10岁，距离21岁出国留学还有11年时间，投资期限较长。
这笔资金用于子女教育，所以在考虑投资收益的同时要尽量保证投资的安全性。
权衡风险与收益、以及进入门槛的限制，我们建议给客户做一个投资组合，可以 将一半资金投资于稳健型的股票基金，另一半投资于中长期债券型基金。债券型 基金的风险相对较小，但是收益也低；而稳健型的股票基金，其收益相对较高， 但是波动也较大，风险相对较高。如果将资金分散投资在这两类产品上，安全性 和收益性都有一定的保障。
INVESTMENT
FINANCING
财物聚集·你我共赢
投资有道
投资理财案例分析
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis of investment
综合理财规划
赵先生，38岁，会计师事务所的合伙人，赵太太，38岁，是一家名牌大学的副教授，两人有一个6岁的儿子浩浩。 赵先生的年税后收入60万元左右，赵太太年税后收入5万元左右，应邀出席一些讲座、论坛的税后收入为8万元左 右。一家三口现在住在价款120万元的新房里，新房于20xx年6月购买，一次性付5成，其余5成通过银行进行10年 期住房商业贷款，采用等额本息的还款方式还款，贷款利率为5.508%，购买同月开始还款。赵太太在学校购买的 有产权的福利房现在市场价格为55万，目前用于出租，每月租金2500元。拥有市值21万元的小轿车一辆。现有三 年期定期存款30万元人民币，20xx年9月到期。活期存款15万元，股票账面价值现为40万元，在过去的一年间收益 为6000元。
退休养老规划
假设：通货膨胀率为3%
退休后第一年 生活费10万元
退休期间共需 费用300万元
退休后投资收益率3%
退休养老规划
1
目前25万元的退休启动资金至55岁时增值为：801784元 N=20； I/Y=6； PV=-250000； CPT FV=？
2
退休基金缺口＝xxxxxxx－801748＝xxxxxxx元
02
第二部分
退休养老规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
退休养老规划
王刚夫妇今年均刚过35岁，他们俩打算55岁退休，在退休后的 第一年，王刚夫妇估计两人需要10万元的生活费用，并且，由 于通货膨胀的原因，这笔生活费用每年按照3％的速度增长。王 刚夫妇估计会活到85岁，假设王刚夫妇退休后没有基本养老保 险金，也没有企业年金等定期的收入，其退休费用只能靠退休前 积累的退休基金进行生活。假设退休前的投资收益率为6％，退 休后的投资收益率为3％，王刚夫妇现在已有25万元的退休基金 了，问如果采取定期定投的方式，每年年底还需投入多少钱才能 实现理想的退休目标？（注：请写出简要步骤）
宣讲人 小泰 时间：20XX.XX
01 教 育 基 金 规 划 02 退 休 养 老 规 划 03 综 合 理 财 规 划 04 投 资 理 财 要 点
目录
01Βιβλιοθήκη 第一部分教育基金规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
假设投资收益率为6%，要在11年后有630990元的资金以供支付两年留学的费用， 需要每月投入3387元。
教育基金规划
11年的投资期限，平均每年收益率达到6%，这个收益合理并且可行，从目前来看 能满足这个收益率的金融产品主要有：股票、股票型基金、偏股型基金、部分信 托产品、部分人民币理财产品、部分外汇理财产品、部分券商集合理财等等。
3
采用“定期定投”的方式： N=20； I/Y=6； FV=xxxxxxx； CPT PMT=59757.5
退休养老规划
退休前
一半定期定额投资，投资于中长期 债券基金；一半投资偏股型的平衡 型基金
退休后
收益稳定的货币市场基金或债券型 基金…
03
第三部分
综合理财规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
教育基金规划
张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚去留 学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5％。张先生 家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留学 的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。(20xx年)
综合理财规划
目前，在澳大利亚留学两年的费用大概在6万澳元，11年后，去澳大利亚留学两年 的费用将上涨为10.26万澳元。
在国外留学，除了以当地货币计算的留学成本外，还有相当大的汇率波动风险，例如三年前 澳元兑人民币汇率为1：4，现在已经升到1：6.5，使留学成本大大增加；但是将来随着人 民币的升值，也许人民币兑澳元的成本又会下降，因此，无法精确估计在未来十数年内的汇 率成本。在本案例中，出于多估算支出的谨慎性原则假定汇率仍以目前的1澳元兑6.15人民 币计。则两年留学期的费用10.26万澳元折合人民币为630990元。
请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。
（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）
教育基金规划
两年留学 费用6万澳元
11年后费用约10.26万 折合人民币630990元
从目前开始 每月投资3387元
11年后增值为 630990元
教育基金规划
孩子目前10岁，距离21岁出国留学还有11年时间，投资期限较长。
这笔资金用于子女教育，所以在考虑投资收益的同时要尽量保证投资的安全性。
权衡风险与收益、以及进入门槛的限制，我们建议给客户做一个投资组合，可以 将一半资金投资于稳健型的股票基金，另一半投资于中长期债券型基金。债券型 基金的风险相对较小，但是收益也低；而稳健型的股票基金，其收益相对较高， 但是波动也较大，风险相对较高。如果将资金分散投资在这两类产品上，安全性 和收益性都有一定的保障。
INVESTMENT
FINANCING
财物聚集·你我共赢
投资有道
投资理财案例分析
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis of investment
综合理财规划
赵先生，38岁，会计师事务所的合伙人，赵太太，38岁，是一家名牌大学的副教授，两人有一个6岁的儿子浩浩。 赵先生的年税后收入60万元左右，赵太太年税后收入5万元左右，应邀出席一些讲座、论坛的税后收入为8万元左 右。一家三口现在住在价款120万元的新房里，新房于20xx年6月购买，一次性付5成，其余5成通过银行进行10年 期住房商业贷款，采用等额本息的还款方式还款，贷款利率为5.508%，购买同月开始还款。赵太太在学校购买的 有产权的福利房现在市场价格为55万，目前用于出租，每月租金2500元。拥有市值21万元的小轿车一辆。现有三 年期定期存款30万元人民币，20xx年9月到期。活期存款15万元，股票账面价值现为40万元，在过去的一年间收益 为6000元。
退休养老规划
假设：通货膨胀率为3%
退休后第一年 生活费10万元
退休期间共需 费用300万元
退休后投资收益率3%
退休养老规划
1
目前25万元的退休启动资金至55岁时增值为：801784元 N=20； I/Y=6； PV=-250000； CPT FV=？
2
退休基金缺口＝xxxxxxx－801748＝xxxxxxx元
02
第二部分
退休养老规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
退休养老规划
王刚夫妇今年均刚过35岁，他们俩打算55岁退休，在退休后的 第一年，王刚夫妇估计两人需要10万元的生活费用，并且，由 于通货膨胀的原因，这笔生活费用每年按照3％的速度增长。王 刚夫妇估计会活到85岁，假设王刚夫妇退休后没有基本养老保 险金，也没有企业年金等定期的收入，其退休费用只能靠退休前 积累的退休基金进行生活。假设退休前的投资收益率为6％，退 休后的投资收益率为3％，王刚夫妇现在已有25万元的退休基金 了，问如果采取定期定投的方式，每年年底还需投入多少钱才能 实现理想的退休目标？（注：请写出简要步骤）
宣讲人 小泰 时间：20XX.XX
01 教 育 基 金 规 划 02 退 休 养 老 规 划 03 综 合 理 财 规 划 04 投 资 理 财 要 点
目录
01Βιβλιοθήκη 第一部分教育基金规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
假设投资收益率为6%，要在11年后有630990元的资金以供支付两年留学的费用， 需要每月投入3387元。
教育基金规划
11年的投资期限，平均每年收益率达到6%，这个收益合理并且可行，从目前来看 能满足这个收益率的金融产品主要有：股票、股票型基金、偏股型基金、部分信 托产品、部分人民币理财产品、部分外汇理财产品、部分券商集合理财等等。
3
采用“定期定投”的方式： N=20； I/Y=6； FV=xxxxxxx； CPT PMT=59757.5
退休养老规划
退休前
一半定期定额投资，投资于中长期 债券基金；一半投资偏股型的平衡 型基金
退休后
收益稳定的货币市场基金或债券型 基金…
03
第三部分
综合理财规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
教育基金规划
张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚去留 学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5％。张先生 家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留学 的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。(20xx年)