银保部日常管理
银保日常管理制度范文（三篇）
银保日常管理制度范文第一章总则第一条为了规范银行保险的日常管理，加强对银行保险业务的监管，提高银行保险经营风险管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督法》和《中华人民共和国保险法》以及其他相关法律法规，制定本制度。
第二条银行保险日常管理制度适用于银行和保险机构从事银行业务以及保险业务的管理活动，包括但不限于资金管理、风险管理、财务管理、内部控制等。
第三条银行保险机构应当建立健全日常管理制度，并进行内部审计和外部审计，定期进行自查和自评等工作。
第二章资金管理第四条银行保险机构应当建立健全资金管理制度，确保资金安全、合理运作、稳定增值。
第五条银行保险机构应当按照法律法规和监管要求，对自有资金进行分类管理。
并根据风险承受能力和盈利能力，合理配置资金。
第六条银行保险机构应当建立资金监控机制，对资金的流动和使用进行跟踪和监测，及时发现异常情况并采取相应措施。
第三章风险管理第七条银行保险机构应当建立健全风险管理制度，明确风险分类和风险管理职责。
第八条银行保险机构应当建立风险评估和风险控制机制，对各类风险进行评估和控制，并设立专门的风险管理部门负责风险管理工作。
第九条银行保险机构应当建立风险报告制度，每季度向监管部门报告风险情况，并定期组织内部风险评估和应急演练。
第四章财务管理第十条银行保险机构应当建立健全财务管理制度，确保财务信息真实、准确、完整。
第十一条银行保险机构应当按照国家财政部门要求进行会计核算和财务报告，并及时报送相关部门和机构。
第十二条银行保险机构应当建立资金预算和绩效评估制度，合理配置资金，提高绩效水平。
第五章内部控制第十三条银行保险机构应当建立健全内部控制制度，确保业务活动的规范运作和风险控制。
第十四条银行保险机构应当建立内部审计机构，对各项业务活动进行审计，发现问题及时纠正。
第十五条银行保险机构应当建立内部控制审计制度，对内部控制的有效性和运行情况进行审计评估，并定期向监管部门报告。
第六章绩效考核和奖惩制度第十六条银行保险机构应当建立绩效考核制度，对员工进行绩效评估，并将评估结果作为员工薪酬和晋升的重要依据。
2024年银保日常管理制度（二篇）
2024年银保日常管理制度农业银行营业区日常管理规定一、会议规范(一)会议涵盖：公司晨会、公司晚会、营业区晚会、总公司视频会议、周例会、月度例会及各阶段动员会(二)会议时间：晨会：8:00-9:30（周一）；晚会：17:30-18:00（待定）；总公司视频会议：17:00-18:00（周二）；营业区晚会：17:30-18:30（周三至周四）；周例会：15:00-17:00（周五）；月度例会：月底月初。
具体时间以公司通知为准。
二、考勤管理(一)行为准则1. 遵守《员工手册》中的所有规定。
2. 准时参加所有部门会议，不得迟到、早退或缺席。
3. 会议期间手机应调至振动或静音模式。
4. 会议期间禁止随意走动和接听电话。
5. 理财经理必须参加周/月度部门例会。
(二)考核办法1. 违反会议规定将罚款____元，再次违反罚款翻倍，当月累计达____次，追加罚款____元，严重者将按《员工手册》处理。
2. 请假早退需经区总监批准，周/月度例会请假需提前一天申请。
请假不允许短信申请，仅接受预先填写请假单或预先沟通后补填请假单。
特殊情况可电话向区总监请假。
3. 设立专门的乐捐基金管理，用于资助营业区活动及奖励计划。
三、活动管理(一)行为准则1. 理财经理每日需填写工作日志。
2. 理财经理每日最低活动量为____个。
3. 营业部经理每日需审批工作日志并检查活动量。
4. 部门每日抽查工作日志，每周至少两次不定期检查活动量。
(二)考核办法1. 未按时完成工作日志的理财经理，首次给予口头警告，第二次起按迟到早退处理，并报人事部门。
2. 对活动量不达标或有欺诈行为的理财经理，首次给予口头警告，第二次起按旷工处理，并报人事部门。
注意事项：1. 营业部经理需在周/月度例会上使用____进行汇报。
2. 周例会材料需在周五中午前提交经理审核。
3. 月度例会材料需在前一天下班前提交区总监审核。
4. 早晚会由专人轮流主持。
5. 每日考勤由区总监或督训负责。
银保日常管理制度范本(三篇)
银保日常管理制度范本一、单位介绍1.1 单位名称：XXX银行保险有限公司（以下简称“公司”）1.2 组织结构：公司设有总行和分行，总行为公司的总部，分行为各地区的分支机构。
二、日常管理制度2.1 工作时间安排2.1.1 公司员工按照国家法定工作时间安排工作，并执行公司的具体工作时间安排。
2.1.2 具体工作时间安排以班次制度为主，根据公司的业务需求进行轮班。
2.2 假期制度2.2.1 公司员工按照国家法定假日休息。
具体法定假期由公司根据国家规定公布。
2.2.2 具体年假、病假、婚假、产假等假期的安排和管理，由公司根据国家和公司相关规定执行。
2.3 上下班签到制度2.3.1 公司员工每天上班前需要在公司指定的签到地点签到。
2.3.2 每天下班时，员工需要在离开公司前在指定的签到地点签到。
2.4 值班制度2.4.1 公司设有值班制度，以确保公司24小时都有人负责业务工作、突发事件处理等。
2.4.2 值班人员由公司安排，每天按照轮班制度进行。
2.5 工作纪律2.5.1 公司员工必须遵守公司的各项规章制度，不得违反国家法律法规。
2.5.2 员工应严格按照公司的工作流程、操作规范进行工作。
2.5.3 员工须保守公司的商业秘密，不得私自泄露公司的相关信息。
2.5.4 员工不得在工作时间或工作场所进行个人事务，如打牌、聊天等。
2.5.5 员工应保持工作场所的整洁，遵守工作安全和环保要求。
2.6 奖惩制度2.6.1 公司设有奖励和惩罚制度，对员工的表现给予相应的奖励和惩罚。
2.6.2 具体的奖励和惩罚办法由公司根据实际情况制定。
三、其他事项以上制度仅作参考，具体的日常管理制度需根据公司的实际情况和业务需求进行制定和完善。
银保日常管理制度范本（二）银行业保险机构日常管理制度是指银行业保险机构为规范经营行为、保护投资者合法权益、维护金融市场稳定而建立的一套管理规则和制度。
以下是一些银行业保险机构日常管理制度的主要内容：1. 内部控制制度：包括风险管理、业务流程管理、信息系统管理、内部审计等方面的制度，确保银行业保险机构的经营活动安全和健康。
银保日常管理制度范本(3篇)
银保日常管理制度范本银行保险日常管理制度第一章总则第一条为规范银行保险机构的日常管理，提高工作效率和服务质量，维护金融市场秩序，制定本制度。
第二条本制度适用于所有银行保险机构的日常管理事务，并且所有员工都应当严格遵守。
第三条银行保险机构宜建立多层次、立体式的日常管理体系，以促进有效沟通和协作，提高整体管理效能。
第四条银行保险机构日常管理应当在法律法规和监管要求的基础上，秉持法制原则，严格遵守职业道德规范，依据风险管理原则，推行科学决策和合理授权制度。
第五条银行保险机构应当重视信息管理和数据保护，合理分工、明确职责，确保信息的安全和机密性。
第六条银行保险机构应当注重人才队伍建设，引进和培养高素质的管理人才，提高员工的专业素养和管理水平。
第七条银行保险机构应当建立健全考核机制，对员工的绩效进行评估，合理分配奖惩制度。
第二章日常管理体系第八条银行保险机构应当建立岗位责任制，明确各岗位的职责和权限。
第九条银行保险机构应当建立健全内部审计制度，对各项业务和风险进行定期检查和评估。
第十条银行保险机构应当建立健全内部控制体系，确保业务操作的合规性和规范性。
第十一条银行保险机构应当建立健全风险管理制度，按照风险管理原则，科学评估并有效控制各类风险。
第十二条银行保险机构应当建立健全质量管理制度，提高工作质量和服务水平。
第十三条银行保险机构应当建立健全投诉处理制度，及时处理客户投诉，并建立完善的回访制度。
第三章信息管理和数据保护第十四条银行保险机构应当加强对信息系统的管理，确保系统的安全可靠。
第十五条银行保险机构应当制定信息安全管理制度，明确员工的信息安全责任和管理措施。
第十六条银行保险机构应当对重要信息进行分类管理，设立权限管理机制，确保信息不被恶意篡改或泄露。
第十七条银行保险机构应当建立健全数据备份和恢复系统，确保数据的完整性和可用性。
第四章人才队伍建设第十八条银行保险机构应当加强人才引进和培养工作，发掘和培养优秀的管理人才。
银保日常管理制度范文(6篇)
银保日常管理制度范文渠道客户经理日常管理暂行规定为加强对渠道销售队伍的管理，经研究，制定如下管理规定：一、渠道客户经理行为准则(一)严格遵守公司的各项规章制度，维护公司的品牌形象，诚信、规范经营。
杜绝销售误导行为，如发生渠道方、客户投诉客户经理销售误导行为，经查实后给予严厉处罚，情况严重者作开除处理。
(二)做好渠道方、客户的日常维护工作，严守公司____，自觉维护公司利益，任何场合都能展示自身良好的形象，不参与任何违法违规的活动。
(三)积极参加公司____的各项会议和活动，如有特殊情况需要事先经领导同意否则计缺席一次，同时贡献员工基金____元。
二、日常活动管理(一)客户经理工作需尽职尽责，合理安排每日的工作时段和工作路线。
渠道部主管负责对所辖客户经理的日常活动情况进行指导、监督和管理。
并负责对客户经理的日常活动进行抽查、通报、考核等。
(二)《客户经理活动日志》是客户经理日常活动的主要管理工具。
客户经理须提前做好次日的工作路线安排，开完早会及时填写工作日志。
没有按时填写或没有填写者，晚夕会或第二天早会站立整个早夕会。
客户经理应确保工作时间安排与工作手册填写基本一致。
如临时有变动，须及时通知渠道不主管。
渠道部主管负责对客户经理的活动情况进行抽查，如发现活动与计划不一致且没有及时通知渠道部主管，每次贡献员工基金____元。
(三)客户经理应保持正常的工作时间，杜绝无故缺勤、旷工等，如遇紧急事务、疾病等特殊情况，可以向相关领导请假。
申请病假的需要提供相关的病____明(如病历、医院开据的假条等)。
除紧急情况外，需要提供的书面假条进行审批。
具体的审批权限如下：2.请假____天以上(含)的，提前____天经总经理同意后，方可请假。
三、各项会议经营(一)会议包括制式会议(早会、夕会)以及不定期会议(部门会议、经营分析会等)。
(二)早会每周一至周五早晨9：____分开始；每周一、三、五下午5。
30为正常夕会时间。
银保部业务品质管理办法
银保部品质管理办法
为了提升银保后援管理指标，规范队伍的动作，梳理清晰流程，为业务有序健康发展奠定基础，具体管理动作如下：
一、新单回执
1、城区商行客户经理每周二和每周四必须上交一次回执，本
周清零；每周五通报本周未回收清单的情况，有一份未回收，
一份扣10元钱，部经理连带五元每份；
2、郊县商行和邮政客户经理每周五必须将本周的回执上交完
毕，有一份未回收，一份扣10元钱，部经理连带5元每份；
3、当月回执在次月5日之前必须全部回收，否则客户经理每
份20元扣罚；部经理每份10元；若客户经理按照要求每周回
销，次月五日之前回销完毕，之前的扣款返还。
二、电话回访
1、若客户电话回访不成功，出现纠纷产生损失的客户经理自
行承担；
2、客户经理在处理回访时必须看清不成功原因，针对性沟通，
提高成功率；
3、每天收到回访短信，当天必须与客户联系，沟通，报备营
运部；若当天没有回复的，第二天回公司述职并当面处理；
4、期缴面访：金额在2万及以上的客户，营运部必须面访；
当我们在填单开始出单时，就与营运部联系，营运部马上
到网点面访，确保面访率100%；若再犹豫期内没有面访成
功，则缓发绩效
5、期缴必须优先回访，每张单子给客户沟通情况，可以提前
报备营运部处理。
6、商业银行不允许超犹豫期退保。
《XX银保日常管理制度》
《XX银保日常管理制度》第一章总则第一条为规范我行的日常管理工作，提高内部管理水平，确保风险的防范和控制，维护银保机构的良好形象和健康发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于XX银保机构的全部员工，包括正式员工、临时员工和外部合作伙伴。
第三条我行的日常管理工作包括但不限于人事管理、财务管理、业务管理、风险管理和合规管理等。
第四条本制度由XX银保机构内设的日常管理部门负责起草和修订，并经上级机构批准后生效。
第二章人事管理第五条人事管理是我行的基础工作，确保员工的配备和使用符合银保机构的实际需要和管理要求。
第六条人事部门负责招聘、录用、调配、培训、考核和奖惩等人事管理工作。
第七条人事部门应严格按照我行的招聘和录用标准，择优录用合适的人才。
第八条员工的调配需要经过人事部门的审批，并按照合同约定进行调整。
第九条员工的培训工作应根据我行的业务发展需要进行，包括岗前培训、在职培训和定期培训等。
第十条员工的考核应根据我行的绩效考核制度进行，评价员工的工作表现和责任履行情况。
第三章财务管理第十一条财务管理是我行的重要支持工作，确保资金的合理利用和风险的有效控制。
第十二条财务部门负责编制和执行我行的财务预算和决算工作。
第十三条财务部门应建立健全的会计制度和财务报告制度，确保财务信息的准确性和可靠性。
第十四条资金的使用需要经过财务部门的审批，并按照合同约定进行支付和结算。
第四章业务管理第十五条业务管理是我行的核心工作，确保业务的合规性和风险的可控性。
第十六条业务部门负责开展我行的业务，包括贷款业务、储蓄业务、投资业务等。
第十七条业务部门应根据法律法规和监管要求，制定和执行内部操作规程，确保业务的合规进行。
第十八条业务部门应加强对客户的风险评估和监测，及时发现并控制风险。
第五章风险管理第十九条风险管理是我行的重点工作，确保风险的防范和控制。
第二十条风险管理部门负责制定和执行我行的风险管理政策和措施。
第二十一条风险管理部门应对我行的风险进行分析和评估，制定相应的风险防范和控制措施。
银保日常管理制度
银保日常管理制度第一章总则第一条为规范银行保险机构的日常管理行为，保护客户利益，维护金融市场稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》和相关法律法规，制定本制度。
第二条银行保险机构应当建立健全日常管理制度，明确各项规章制度，保证日常管理工作能够有序开展。
第三条银行保险机构应当建立内部控制体系，加强对内部风险的识别、评估和监控，做好风险防范工作。
第四条银行保险机构应当加强员工培训，提高员工素质和业务水平，确保员工遵守法律法规和公司规章制度。
第二章组织机构第五条银行保险机构应当设立合规部门，负责监督和管理日常管理工作。
第六条银行保险机构应当设立风险管理部门，负责识别、评估和监控内部风险，保障机构稳健经营。
第七条银行保险机构应当设立人力资源部门，负责员工招聘、培训、激励和离职管理工作。
第八条银行保险机构应当设立业务管理部门，负责业务开展、产品设计和市场营销工作。
第九条银行保险机构应当设立审计部门，负责对机构的经营行为进行审计，及时发现和纠正问题。
第十条银行保险机构应当设立金融科技部门，积极推动金融科技应用，提升服务水平和效率。
第三章业务管理第十一条银行保险机构应当建立健全信息披露制度，及时向客户披露产品信息、服务内容和收费标准。
第十二条银行保险机构应当建立健全风险管理制度，对风险进行分类，采取相应措施加以防范。
第十三条银行保险机构应当建立健全客户投诉处理机制，及时处理客户投诉，保护客户合法权益。
第十四条银行保险机构应当建立健全数据管理制度，保护客户数据安全，不得泄露客户隐私信息。
第十五条银行保险机构应当建立健全财务管理制度，规范资金使用和统计报表的编制，确保资金安全和透明度。
第十六条银行保险机构应当建立健全内部审计制度，加强对内部各项业务的监督和检查。
第四章人力资源管理第十七条银行保险机构应当建立员工招聘制度，按照职位需求和条件要求，选拔合格人才。
第十八条银行保险机构应当建立员工培训制度，对新员工进行岗前培训和在职培训，提高员工综合素质。
保险公司银行保险部职责
保险公司银行保险部的主要职责包括以下几个方面：
1. 产品开发与设计：银行保险部负责与银行合作，开发和设计适合银行渠道销售的保险产品。
他们需要根据银行客户的需求和市场情况，制定相应的保险产品方案，并确保其符合相关法律法规和监管要求。
2. 渠道拓展与管理：银行保险部与银行建立合作关系，并负责与银行渠道进行日常沟通和业务协调。
他们需要积极拓展银行渠道，寻找新的合作机会，并与银行合作伙伴共同制定销售策略和目标。
3. 销售与推广：银行保险部负责指导银行柜员和销售团队，提供产品培训和销售技巧培训，以推动保险产品在银行渠道的销售。
他们需要监控销售业绩，并与银行合作伙伴共同制定销售激励政策，以增加销售业绩和提高客户满意度。
4. 业务运营与管理：银行保险部需要负责保险业务的运营和管理工作，包括保单核保、理赔处理、客户服务等。
他们需要确保保险业务的正常运作，并根据业务情况进行风险评估和控制，保证业务的合规性和稳定性。
5. 合规与风险管理：银行保险部需要遵守相关法律法规和监管要求，确保保险业务的合规性。
他们需要建立健全的内部控制机制，加强风
险管理和内部审计工作，预防和应对潜在的风险和问题。
总之，保险公司银行保险部的职责是通过与银行合作，开发和销售适合银行渠道的保险产品，同时负责保险业务的运营、管理和风险控制，以实现保险业务的增长和盈利目标。
银保部品质管理
品质管理不仅关乎企业自身发展，也关乎社会责任，良好的品质管 理有助于提升企业社会形象。
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内部审计
定期开展内部审计工作，对业务操作和风险管 理进行全面检查和评估。
风险报告
定期编制风险报告，对业务风险进行全面分析和总结，为管理层提供决策支持。
05
银保部品质管理未来展望
品质管理技术的发展趋势
1 2
智能化
随着人工智能和大数据技术的不断发展，品质管 理将更加智能化，通过数据分析和机器学习实现 自动化监控和预警。
3. 持续改进
不断寻求品质改进的机会和方法，持续优化产品和服务 质量。
4. 科学方法
运用科学的管理方法和工具，确保品质管理的有效性和 可操作性。
02
银保部品质管理策略
品质管理计划的制定与实施
明确品质管理目标
在制定品质管理计划时，应明确 品质管理的目标，包括提高客户 满意度、降低投诉率、提升产品 和服务质量等。
制定具体实施方案
为实现品质管理目标，需要制定 具体的实施方案，包括人员培训、 流程优化、质量检查等方面的措 施。
定期评估与调整
在实施品质管理计划过程中，应 定期进行评估，并根据评估结果 进行调整，以确保计划的可行性 和有效性。
品质管理流程的优化与改进Байду номын сангаас
分析现有流程
01
对现有品质管理流程进行分析，找出存在的问题和不足之处。
优化流程
02
针对现有流程的问题，提出优化方案，提高流程的效率和效果。
持续改进
03
在优化流程的基础上，持续关注流程运行情况，及时发现并解
决新出现的问题，实现品质管理流程的持续改进。
银行保险部岗位职责
银行保险部岗位职责银行保险部岗位职责5篇在学习、工作、生活中，很多地方都会使用到岗位职责，岗位职责是一个具象化的工作描述，可将其归类于不同职位类型范畴。
拟起岗位职责来就毫无头绪？以下是小编帮大家整理的银行保险部岗位职责，欢迎阅读与收藏。
银行保险部岗位职责1一.岗位职责:银保部高级经理在公司银保部中起领导作用,对部门的销售目标达成、团队管理和渠道关系维护负直接责任。
主要负责:1.规划、组织销售活动,拟定部门年度工作计划、负责任务分解和追踪,达成公司下达的各项考核指标,向公司总经理室汇报。
2.维护当地银行的业务合作关系。
负责分对分代理合作协议的签订工作,力争扩大合作银行范围及合作网点数量。
3.负责客户经理管辖网点分配、调整并下达业务指标。
4.督促销售人员遵守服务品质管理的要求,负责整个团队的服务品质管理工作,包括会议管理、客户经理活动量管理、服务品质管理、日常激励、业务督导等各项工作。
6.负责整理、分析销售人员收集的各渠道和同业信息,及时反馈公司,协助进行市场调研,制订竞争策略。
二.任职资格:1、全日制本科及以上学历;2、保险行业8年以上工作经历,3年以上管理经验;3、40周岁以下;4、具有平安、友邦、太平、泰康、太保等寿险公司个险岗位经历者优先考虑;5、在保险行业具备相关岗位经历者优先考虑;6、苏州常住户口人员优先考虑。
银行保险部岗位职责2岗位职责:(一)经营网点日常销售活动、维护关系、进行培训和业务辅导，按时达成业务及考核指标;(二)负责网点各项配套服务工作，包括单证资料的配送、收集及初审;(三)做好客户服务工作，包括业务咨询、投保、保单取送以及保全变更、给付、退保、理赔等各项手续的协助办理;(四)收集网点信息、健全网点经营档案、检视网点经营效果和业务风险，及时上报并落实改善措施;(五)完成公司交办的其他工作。
任职要求:(一)热爱销售工作，认同银行保险业务;(二)年龄在22~40周岁，条件优秀的可放宽到45周岁;(三)国家承认的大专(含)以上学历;(四)身体健康，品貌端正，无不良历史记录;(五)语言表达能力好，具备较强的沟通、协调、公关能力，具有进取精神、服务精神;(六)具有一定的直接销售技能或潜能，以往有销售管理工作经历者尤佳。
2024年银保日常管理制度范例（四篇）
2024年银保日常管理制度范例为进一步加强____银保的团队建设，全面推动基础管理工作的开展，严格执行公司制定的员工手册，提升银保团队的职业素养，提高团队凝聚力，特制定____银保日常管理制度，具体规定如下：一、常规会议制度(一)会议包括：早会、夕会、周例会、月度例会(二)会议时间：早会：8：30－9：00(周一—周五)夕会：17：30－18：00(周一--周四)二次夕会：18：00—18：30(周一－周四)周例会：15：00－17：00(周五)月度例会：月末月初(三)会议要求及流程：1、早会(部门____)(1)天气预报(2)新闻____。
时政要闻、财经及保险方面的新闻。
(3)励志故事。
(4)读书时间(5)专题____：成功经验、技能传授、保险理念以及积极心态等方面的____。
(6)网点拜访：业务员当日的拜访计划并填写工作日志。
2、夕会(部门____)(1)业绩通告：公布当日出单业绩、收单情况以及业绩追踪、各项方案追踪。
(2)政令公布：包括问题件的发放，以及公司各项政策的公布。
(3)填写工作日志(4)拜访问题汇总及问题研讨(5)产品演练：____分钟讲期缴产品。
(6)学习园地：学习公司制度、相关政策。
3、二次夕会(营业部____)(1)重点研讨网点经营中的问题(2)营业部经理专项辅导(3)团队各项工作目标及计划追踪4、周例会(部门____)(1)周经营分析报告(2)主管工作汇报：(需用____制作)包括：当周营业部工作进展，目标达成情况，团队经营得失，下周工作目标及计划，工作需求。
(3)业务员工作汇报：包括。
当周个人工作情况，目标达成情况，个人经营得失，下周工作目标及计划。
(4)部门工作汇报：包括。
当周部门业务情况，下周工作重点，总、分公司政令，总、分公司方案宣导追踪、市场动态。
(5)专题培训：(半小时—____小时)(6)读书时间：当周读书感受____5、月度例会(1)月度经营分析报告(2)主管工作汇报：(需用____制作)包括。
银保基本管理办法
3.3.1薪酬（C类） 服务客户专员
职级/薪资构成 见习服务专员 服务专员 初级服务专员 中级服务专员 高级服务专员 资深服务专员 服务津贴 300 300 300 300 300 300 C类 学历津贴 100 100 100 100 100 100 底线津贴 600 700 800 900 1000 1100
基本薪资
岗位津贴t 续期佣金
收入构成
年度津贴 业务提奖
Add Your Text 服务津贴
学历津贴
3.1.1薪酬（A类） 服务客户专员
职级/薪资构成 见习服务专员 服务专员 初级服务专员 中级服务专员 高级服务专员 资深服务专员 服务津贴 300 300 300 300 300 300 A类 学历津贴 100 100 100 100 100 100
中级客户经理
高级客户经理 高级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 资深客户经理 资深客户经理
三档
一档 二档 三档 一档 二档 三档
300
300 300 300 300 300 300
100
100 100 100 100 100 100
600
600 600 600 600 600 600
500
600 700 800 900 1000 1200
高级客户经理
高级客户经理
一档
二档
300
300
100
100
800
800
750
900
850
1000
2800
3100
高级客户经理
资深客户经理
三档
一档
300
300
100
100
800
800
银保日常管理制度范文
银保日常管理制度范文第一条为了规范银行保险机构日常管理，加强业务流程和风险控制，提高机构运营效率，保障客户权益，根据《银行业监督管理法》、《保险法》等相关法律、法规和规章，制定本制度。
第二条银行保险机构应当建立健全日常管理制度，明确各部门和岗位的职责和权限，实施科学的管理体系。
第三条银行保险机构应当按照法律法规和监管要求，建立健全内部控制制度，包括但不限于风险管理、合规管理、信息安全管理等。
第四条银行保险机构应当建立健全内部审计制度，定期进行内部审计，发现问题及时整改并报告监管机构。
第五条银行保险机构应当建立健全信息披露制度，及时向客户和监管机构提供真实、准确、完整的信息。
第六条银行保险机构应当加强对员工的培训和管理，提高员工的专业素质和业务能力。
第七条银行保险机构应当建立健全客户投诉处理制度，及时处理客户投诉，保障客户合法权益。
第八条银行保险机构应当建立健全风险管理制度，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、法律风险等。
第九条银行保险机构应当建立健全公司治理结构，明确董事会、监事会和管理层的职责和权限，保障公司决策的科学性和合法性。
第十条银行保险机构应当建立健全内部报告制度，及时向监管机构报告业务经营情况、风险状况等。
第十一条银行保险机构应当建立健全业务流程，包括但不限于产品设计、销售、理赔等，确保业务顺畅进行。
第十二条银行保险机构应当按照国家相关法律法规和监管要求，建立健全反洗钱制度和反恐怖融资制度，严格规范业务操作。
第十三条银行保险机构应当建立健全突发事件应急管理制度，对可能影响机构稳定经营的突发事件进行预防和应对。
第十四条本制度自发布之日起生效，银行保险机构应当依法依规执行。
以上是一份银行保险日常管理制度的范文，银行保险机构可以根据自身实际情况进行适当修改和补充。
2024银保日常管理制度(二篇)
2024银保日常管理制度2024年银行和保险公司日常管理制度第一章总则第一条为了规范银行和保险公司的日常管理行为，保障金融机构的安全运营，维护金融市场的稳定，制定本制度。
第二条本制度适用于所有注册在2024年之后成立的银行和保险公司。
第三条金融机构应当严格遵守国家有关法律、法规和监管机构的规定，加强内部管理，提高风险意识，加强日常监督和管理。
第二章客户管理第四条金融机构应当建立和完善客户管理制度，包括但不限于开户制度、反洗钱制度、风险评估制度等。
第五条金融机构在接受客户开户时，应进行客户身份认证，核实客户的真实身份以及资金来源，并留存相应的证件和资料。
第六条金融机构应当建立客户风险评估制度，对不同客户进行风险评估，并根据评估结果进行合理的风险控制和管理。
第七条金融机构应当建立和实施反洗钱制度，对客户的交易行为进行监测和分析，及时发现和防范洗钱风险。
第三章贷款管理第八条金融机构应当建立和完善贷款管理制度，明确贷款审批流程和要求，并确保贷款审批人员具备相应的资质和能力。
第九条金融机构在贷款审批中，应对客户提供的贷款申请资料进行审查，核实其真实性和合法性，并进行风险评估。
第十条金融机构应当根据客户的还款能力和信用状况，合理确定贷款金额、期限和利率，并与客户签订贷款合同。
第十一条金融机构应当建立贷后管理制度，监督并跟踪贷款的使用情况和偿还情况，及时采取风险控制措施。
第四章投资管理第十二条金融机构应当建立和完善投资管理制度，确保投资活动符合法律、法规和监管机构的要求，保护投资人的合法权益。
第十三条金融机构应当根据自身风险承受能力和风险偏好，制定投资策略和投资限额，并及时跟踪和评估投资的风险和收益。
第十四条金融机构应当建立投资决策制度，明确投资决策的程序和要求，并建立投资决策委员会，对重大投资决策进行审议和决策。
第十五条金融机构应当建立投资风险监控和预警机制，检测和控制投资风险，及时采取相应措施进行风险应对。
银保岗位职责优秀6篇
银保岗位职责优秀6篇在日新月异的现代社会中，需要使用岗位职责的场合越来越多，岗位职责重要强调的是在工作范围内所应尽的责任。
那么你真正懂得怎么订立岗位职责吗？我精心为伙伴们共享了银保岗位职责优秀6篇，希望可以抛砖引玉，帮忙到大家。
银保岗位职责篇一职责：1、拟定、梳理、优化部门制度、流程，协调布置部门内工作并负责总分公司银保营运问题沟通解决；2、依据风险管理部门要求，搭建银保渠道内控合规管理体系。
整体协调部门合规工作，包含合规报表，合规检查（保监会检查、总公司检查、分公司自查、部门自查等）；3、管理部门销售人员入离职、考勤、考核等相关工作；4、管控追踪、改善部门KQI指标；5、维护更新公司相关业务系统（包含手续费率设置、人员职级更改、新产品上线设置等）；6、审核银行手续费和佣金、各类定期报表；7、审核、登录部门人员报销资料，沟通部门人员报销事宜；8、宣导公司相关制度及规定。
要求：1、全日制本科及以上学历；2、5年以上工作经验，其中3年以上保险行业工作经验，1年以上管理经验；3、具备良好的金融知识、保险、银保合规知识；4、出色的总结归纳本领、流程梳理本领、沟通协调本领。
银保岗位职责篇二岗位职责1、依据业务推动节奏，订立合理的企划项目和业务推动方案，促进业绩提升。
2、依据经营节奏策划开展营销活动与高端客户体验式营销等，并对营销活动和方案进度统计、支持与通报。
3、定期对各项关键业绩指标完成情况进行收集、数据分析和通报，撰写报告，为部门经营决策和方案订立供应科学、有效的依据。
4、依据业务节点，组织召开各类经营分析会议。
5、依据业务发展规划和阶段经营重点，打造业务团队荣誉体系，推动业务发展。
任职条件1、全日制一本以上统招学历；2、有寿险业个险渠道销售、督导、培训从业经过者优先；3、能经受较大压力工作，沟通表达本领强。
银保岗位职责篇三职责描述：1、负责本渠道团队的日常管理工作（包含活动管理、客户经理的激励与日常考核等），对团队各项业务指标的达成；2、负责客户经理的日常引导与培训，并乐观组织客户经理参加公司布置的其它培训，以提高其销售技能团队客户经理活动记录的检查、整理，日常追踪及分析规划、组织本团队的销售活动，对团队各项考核指标的达成负责；3、负责合作渠道各层级的开拓、维护和业务推动；4、保证所辖团队渠道工作的正常开展，对显现的`各种异常现象进行分析并解决相关问题；5、收集市场反馈信息，不定期提产出品调研、新产品开发、产品组合计划、产品设计、流程管控等各方面需求、建议或措施；6、培育新人，帮忙其顺利达成bor考核指标，依据业务发展情形提出团队聘人、用人的计划和建议定期组织召开团队各项会议，检讨业务情形、点评活动工具使用情况、沟通展业经验、组织培训以及订立下周行动计划等等；7、完成公司及部门交办的其他工作。
银保日常管理制度范文（二篇）
银保日常管理制度范文第一章总则第一条为确保银行保险业务日常管理的规范性，强化监管力度，并提升银行保险经营风险的管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督法》、《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规，特制定本制度。
第二条本制度旨在规范银行和保险机构在银行业务及保险业务中的管理活动，包括但不限于资金管理、风险管理、财务管理、内部控制等各个方面。
第三条银行保险机构应构建并完善日常管理制度体系，同时实施内部审计与外部审计，定期进行自查与自评，以确保制度的有效执行。
第二章资金管理第四条银行保险机构需建立并严格执行资金管理制度，以保障资金的安全性、合理运作及稳定增值。
第五条依照法律法规及监管要求，银行保险机构应对自有资金进行科学分类管理，并依据自身的风险承受能力和盈利能力，合理配置资金资源。
第六条银行保险机构应构建资金监控体系，对资金的流动与使用进行实时跟踪与监测，一旦发现异常情况，应立即采取相应措施加以应对。
第三章风险管理第七条银行保险机构需建立健全风险管理制度，明确风险分类及风险管理职责，确保风险管理的系统性与有效性。
第八条银行保险机构应构建风险评估与风险控制机制，对各类风险进行全面评估与有效控制，并设立专门的风险管理部门负责风险管理的日常工作。
第九条银行保险机构应建立风险报告制度，定期（每季度）向监管部门报告风险状况，并定期组织内部风险评估与应急演练，以提升风险应对能力。
第四章财务管理第十条银行保险机构应构建完善的财务管理制度，确保财务信息的真实性、准确性与完整性，为经营管理决策提供有力支持。
第十一条银行保险机构应按照国家财政部门的要求，进行规范的会计核算与财务报告工作，并及时将相关报告报送至相关部门与机构。
第十二条银行保险机构应建立资金预算与绩效评估制度，合理配置资金资源，提高资金使用效率与绩效水平。
第五章内部控制第十三条银行保险机构应构建并完善内部控制制度体系，确保业务活动的规范运作与风险控制的有效性。
银保日常管理制度
银保日常管理制度银行和保险公司作为金融机构，要确保其日常管理工作的规范性和高效性，需要建立一套健全的管理制度。
本文将从银行和保险公司的角度分别探讨其日常管理制度，以确保其安全性和稳定性。
银行的日常管理制度一、组织架构管理制度银行的组织架构管理制度是确保银行日常运营高效有序的重要工具。
该制度应包括以下内容：1.明确职责分工：银行的各个部门和岗位应有明确的职责分工，确保每个人员清楚自己的职责范围和工作内容。
2.合理设置岗位层级：银行应根据规模和业务量的不同，合理设置不同的岗位层级，确保职位晋升的合理性和公平性。
3.建立流程和制度：银行应建立统一的流程和制度，规范各个业务流程和操作程序，确保工作的高效性和一致性。
二、内部控制制度内部控制制度是确保银行风险管理和内部运营的有效性的重要手段。
该制度应包括以下内容：1.风险评估和控制：银行应建立自身风险评估和控制体系，包括风险分类、风险控制和风险监测等环节，确保风险的及时识别和有效管理。
2.信息安全保护：银行应建立严格的信息安全保护制度，包括网络安全、客户信息保护等方面，确保银行资金和客户的信息安全。
3.内部审计制度：银行应建立内部审计制度，定期对各项业务和流程进行审计，发现问题并及时进行整改。
三、人员管理制度人员管理制度是确保银行人员素质和业务能力的提升的重要手段。
该制度应包括以下内容：1.招聘和培训：银行应建立完善的招聘和培训机制，确保人员素质和业务能力的合理匹配。
2.绩效考核和激励：银行应建立科学的绩效考核和激励制度，鼓励员工积极工作和进一步提升能力。
3.规范职业道德：银行应加强对员工职业道德的培养和引导，确保员工的行为符合法律法规和银行的规章制度。
保险公司的日常管理制度一、组织架构管理制度保险公司的组织架构管理制度是确保保险业务能够顺利运行的重要工具。
该制度应包括以下内容：1.明确业务分工：保险公司的各个部门应根据业务特点和需求，明确业务分工和责任范围，确保业务的高效运行。
银保日常管理制度
银保日常管理制度银行和保险机构在日常经营活动中，需要制定一系列管理制度，以确保机构的安全稳定运营，保护客户利益。
以下是一份针对银行和保险机构日常管理的制度，共1200字以上。
第一章总则第一条为规范银行和保险机构的日常经营管理工作，保护机构和客户的合法权益，制定本制度。
第二条银行和保险机构应当依法经营，遵守相关法律法规，保持良好的商业道德和行业规范。
第三条本制度适用于所有在银行和保险机构工作的员工，包括临时工和实习生。
第四条银行和保险机构应当建立日常经营管理制度档案，保存相关资料和记录，以备审查和监督。
第五条银行和保险机构应当加强对员工的培训和教育，提高员工的专业素质和风险意识。
第二章组织架构管理第六条银行和保险机构应当建立健全的内部组织架构，确定各岗位职责和权限，明确管理层、业务部门和支持部门。
第七条银行和保险机构应当设立监督机构，负责监督和检查机构的日常经营管理工作。
第八条银行和保险机构应当设立独立的风险管理部门，负责风险管理和控制工作。
第九条银行和保险机构应当建立健全的内部审计机构，对机构的经营管理进行审计和评估。
第十条银行和保险机构应当建立健全的内部监督制度，加强对内控系统的执行和监督。
第三章业务管理第十一条银行和保险机构应当依法合规经营，履行客户合同，保护客户利益。
第十二条银行和保险机构应当建立健全的风险管理制度，包括风险识别、评估、控制和监测。
第十三条银行和保险机构应当建立健全的内部业务流程，提高办事效率和便利性。
第十四条银行和保险机构应当加强对业务人员的监督和管理，确保业务操作的质量和规范性。
第十五条银行和保险机构应当建立客户风险评估制度，对客户的信用和风险进行评估和定期复评。
第四章信息管理第十六条银行和保险机构应当建立健全的信息管理制度，确保信息安全和保密性。
第十七条银行和保险机构应当采取合理的技术措施，防止信息泄露和黑客攻击。
第十八条银行和保险机构应当建立健全的信息备份和恢复机制，确保信息的完整性和可用性。
2023银保日常管理制度
2023银保日常管理制度
2023年银行保险日常管理制度主要包括以下几个方面：
1. 客户管理：银行保险机构需要建立完善的客户管理制度，包括客户身份核实、客户风险评估、客户分类管理、客户查询与投诉处理等方面。
同时，要加强对客户信息的保护，确保客户信息的安全性。
2. 业务管理：银行保险机构需要制定详细的业务管理规定，包括业务的受理、审核、审批、执行等方面。
要严格按照相关法律法规和制度要求办理各类业务，杜绝违规操作和内外勾结等行为。
3. 风险管理：银行保险机构需要建立完善的风险管理制度，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等方面。
要建立健全的风险预警机制，及时监测和应对各类风险。
4. 内部控制：银行保险机构需要建立强有力的内部控制制度，包括内部审计、内部监控、内部报告等方面。
要加强对关键业务和重点领域的监管和控制，防范操作风险和内部失误。
5. 合规管理：银行保险机构需要加强合规管理，确保业务活动符合相关法律法规和监管规定。
要建立合规风险管理制度，对机构的合规风险进行分析和评估，并采取相应的风险防控措施。
总之，银行保险机构在2023年的日常管理中，需要建立一整套完善的制度，从客户管理、业务管理、风险管理、内部控制到
合规管理等方面进行有效管理，提升机构的运营效率和风险防控能力。
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银保渠道、业务、日常管理
由于前期诸多因素导致天津银保于6月才能正式进入银行渠道作业，因此天津银保面临着时间紧、任务重的严峻形势。
针对此种情况，银保部全体内外勤就必须要和时间赛跑，坚决要发扬和执行“5+2”“白+黑”的工作态度和敬业精神，务必从大局出发，各司其责，高效、顺畅的推动银保各项业务工作，由此银保日常管理工作就必须严谨、扎实。
相关工作主要有以下几个方面：
一、建立银保工作模型、建立推动、公关小组，保证日常工作正常开展：
渠道推动小组：
李哲峰总李波张玉倩
队伍建设小组：
李哲峰总王利群何超许晨晨
二、建立、完善引爆外勤队伍招聘、录用管理制度。
细化、完善人员录用规则，严
格录用流程，严格把控外勤人员质量，提高外勤人员选材标准。
目前制定管理
办法有：“基本法”；“同业人员引进管理办法”；“客户经理招聘、录用暂行办
法”。
三、建立银保分项文化，建立“狼”性文化，保证外勤队伍能够做到“召之即来、
来之能战、战之必胜”
四、定位准确，目标清晰。
对在天津市的市场定位、对在华夏系统的定位一定要清
晰和清楚。
正式作业半年之内可否超宁波、深圳？
五、合理核算客户经理人力需求，人力成本，销售成本。
六、完善奖惩制度制定和落实，对于公司、部门制定和宣导的各项政策、制度必须
严格执行。
一视同仁，公平、公正、公开考核。
七、完备客户经理日常作业管理及展业工作，及时下发客户经理客户日志等行销辅
助品。
八、完善、强化早、夕会经营质量。
（部门早、夕会时间、差勤管理落实、二次夕
会经营督导…….）。