《金融市场基础知识》数字总结

合集下载

2018证券从业金融市场基础知识必背内容数字篇

2018证券从业金融市场基础知识必背内容数字篇

证券从业金融市场基础知识必背内容:数字篇一、金融市场体系1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能,1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作,标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制,自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2.2004年5月,经国务院批准,中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。

3.2001年7月16日正式开办三板市场,官方名称是“代办股份转让系统”。

4.上海证交所成立于1990年11月26日,同年12月19日开业,归属中国证监会直接管理。

5.深圳证交所成立于1990年12月1日,1991年7月3日正式营业。

6.股票型上市公司:在最近3年内无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上,最近3年连续营利。

7.债券型上市公司:公司债券的期限为1年以上。

8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件:依法设立且存续满2年。

9.全国中小企业股份转让系统投资者条件,对于个人投资者:具有2年以上证券投资经验。

10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年天津股权交易所的成立,是此次浪潮开始的标志性起点。

二、证券市场主体1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据,期限从3个月到三年不等。

2.2007年9月29日,中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。

3.企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求:信息报送制度,应当自每一个会计年度结束之日起4个月内,向中国证监会报送年度报告,自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。

5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格,且无不良行为记录,其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

【《金融市场基础知识》数字、时间考点总结】第一章 金融市场体系

【《金融市场基础知识》数字、时间考点总结】第一章 金融市场体系
金本位制
1816年,英国首先实行金本位制,英镑成为使用最广泛的货币。
伦敦成为国际金融中心
19世纪的英国形成了国际性的金融市场,伦敦成为国际金融中心。
费城证券交易所
1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所。
布雷顿森林会议
1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行(世界银行前身)和国际货币基金组织两大机构,确立了以美元为中心的国际货币体系,使美元成为主要的国际储备货币和结算货币,纽约成为世界金融中心。
第一章 金融市场体系
本章的数字考点主要为时间和年份,因为内容较多涉及到全球金融市场的发展,所以时间、年份数字较多,但是这里我们只对考试中的常考点进行总结。
关键考点时间ຫໍສະໝຸດ 事件金融市场的形成一般认为,有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆。
股份公司出现
16世纪中叶,股份公司出现(所有权与经营权相分离的生产经营方式)。
伦敦证券交易所成立
实际上,1801年伦敦证券交易所才正式成立。
伦敦证券交易所集团
2007年10月,伦敦证券交易所与意大利证券交易所合并,更名为伦敦证券交易所集团。
伦敦黄金市场协会
1987年,英格兰银行主导成立伦敦黄金市场协会。
伦敦金属交易所
伦敦金属交易所成立于1877年,第二次世界大战后被关闭,1952年复业,2012年被中国香港交易所收购。
阿姆斯特丹证券交易所
1602年,荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。
英格兰银行
1694年,英国成立了世界上第一家股份制商业银行——英格兰银行,标志着英国现代银行制度的确立。
伦敦交易所
1773年成立的伦敦交易所取代阿姆斯特丹证券交易所,成为当时世界上最大的交易所。

金融市场基础知识知识点归纳

金融市场基础知识知识点归纳

第一章金融市场第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。

广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

考点二金融市场的分类考点三影响金融市场的主要因素一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:(1)经济因素(2)法律因素(3)市场因素(4)技术因素(5)体制或管理因素考点四金融市场的特点和功能非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。

它包括:1.股权投资市场。

股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。

股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。

2.信托市场。

信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

当信托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。

3.融资租赁市场。

融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

考点六全球金融市场的形成及发展趋势动的方向划分主要表现为:外国在本国的资产增加,外国对本国的负债减少,本国对外国的债务增加,本国在外国的资产减少2.资本流出。

资本流出指本国资本流到外国,即本国资本输出。

其主要表现为:外国在本国的资产减少;外国对本国的债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加考点八全球金融体系的主要参与者全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括。

证券从业《金融市场基础知识》必背数字篇1:金融市场体系.doc

证券从业《金融市场基础知识》必背数字篇1:金融市场体系.doc

证券从业《金融市场基础知识》必背数字篇1:金融
市场体系
一、金融市场体系
1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能,1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作,标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制,自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2.2004年5月,经国务院批准,中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。

3.2001年7月16日正式开办三板市场,官方名称是“代办股份转让系统”。

4.上海证交所成立于1990年11月26日,同年12月19日开业,归属中国证监会直接管理。

5.深圳证交所成立于1990年12月1日,1991年7月3日正式营业。

6.股票型上市公司:在最近3年内无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上,最近3年连续营利。

7.债券型上市公司:公司债券的期限为1年以上。

8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件:依法设立且存续满2年。

9.全国中小企业股份转让系统投资者条件,对于个人投资者:具
有2年以上证券投资经验。

10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年天津股权交易所的成立,是此次浪潮开始的标志性起点。

证券从业。

《金融基础知识》课程总结

《金融基础知识》课程总结

《金融基础知识》课程总结摘要:1.金融基础知识概述2.金融市场的分类与功能3.金融机构的类型与作用4.金融政策与调控手段5.金融产品与投资策略6.金融风险与管理方法7.个人金融规划与建议正文:一、金融基础知识概述金融是现代经济体系中的核心部分,涉及货币、信用、投资等多个方面。

金融基础知识主要包括货币与信用、金融市场、金融机构、金融政策、金融产品、金融风险等方面。

掌握这些基础知识,有助于我们更好地理解和参与金融市场,实现财富增值。

二、金融市场的分类与功能金融市场可以根据交易标的物、功能和地理位置等进行分类。

如货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等。

金融市场具有价格发现、资源配置、风险分散、宏观调控等功能,是国民经济运行的重要基础设施。

三、金融机构的类型与作用金融机构是金融市场的参与者,主要包括银行、证券公司、保险公司、投资公司、基金公司等。

它们通过资金的筹集、融通和配置,发挥着支持实体经济、促进经济发展的重要作用。

四、金融政策与调控手段金融政策是政府运用货币政策、财政政策等手段,对金融市场和金融机构进行调控,以实现宏观经济目标。

货币政策和宏观审慎政策是金融调控的主要手段,有助于维护金融稳定、防范金融风险。

五、金融产品与投资策略金融产品种类繁多,包括存款、债券、股票、基金、保险等。

投资者应根据自身风险承受能力、投资目标和期限选择合适的金融产品。

同时,掌握资产配置、分散投资等投资策略,以实现资产保值增值。

六、金融风险与管理方法金融风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。

金融机构和企业应建立健全风险管理体系,采用风险评估、风险控制等方法,确保资金安全。

投资者也应关注金融风险,学会识别和防范风险。

七、个人金融规划与建议个人金融规划是根据个人财务状况、需求和目标,制定合理的理财策略。

主要包括储蓄、投资、保险等方面的规划。

合理的金融规划有助于实现财务自由、提高生活质量。

通过学习《金融基础知识》课程,我们对金融市场、金融机构、金融政策、金融产品等方面有了更深入的了解。

金融市场基础知识期末总结

金融市场基础知识期末总结

金融市场基础知识期末总结一、金融市场的定义金融市场是指现代金融体系中各种金融资产在一定的时间和空间范围内交易的场所和方式。

简单地说,金融市场就是买卖金融资产的地方。

二、金融市场的分类1.按照金融资产的性质划分(1)货币市场:用于短期借贷的金融市场,主要交易短期债券和短期票据等、具有流动性强和风险较小的金融资产。

(2)资本市场:用于长期借贷和股权融资的金融市场,包括证券市场和商品市场,主要交易股票、债券、期货等具有流动性较差和风险较大的金融资产。

2.按照金融中介机构的划分(1)银行市场:指商业银行之间和商业银行与非银行金融机构之间进行的资金融通的市场,主要交易各类存款、贷款等金融资产。

(2)证券市场:指证券交易所、证券自由市场和场外交易市场,主要交易股票、债券、基金等金融资产。

(3)保险市场:指保险机构之间和保险机构与客户之间进行保险产品交易的市场。

(4)期货市场:指期货交易所和柜台交易场所,主要交易期货合约等衍生金融产品。

三、金融市场的功能1.资源配置功能:金融市场能够将闲置资金引导到资金需求方,实现资源的有效配置。

2.风险管理功能:金融市场能够通过交易金融衍生品,实现风险的分散和转移。

3.信息传递功能:金融市场能够通过交易活动,将各类信息传递给市场参与者,促使决策主体作出更加理性的决策。

4.价格发现功能:金融市场的交易活动能够形成市场价格,通过供求关系反映资产的价值。

四、金融市场的市场参与者1.金融机构:包括银行、证券公司、保险公司等,是金融市场的主要参与者,其业务活动涵盖金融市场的方方面面。

2.个人投资者:指个人通过金融市场买卖金融资产的行为,个人投资者的投资行为直接影响市场的价格和效率。

3.企业:企业是金融市场的参与者之一,通过发行债券、上市融资等方式融资。

4.政府:政府通过发行国债、进行政府债券交易等方式融资,也可以通过调整货币政策和放宽市场准入等方式影响金融市场。

五、金融市场的交易方式1.集中交易市场:交易双方不直接面对面交易,通过一个统一的交易所进行买卖,比如证券交易所。

《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总情况

《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总情况

《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总第一章:金融市场体系1.股票型上市公司必须符合下列条件:股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行;公司股本总额不少于人民币3000万元;公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的,向社会公开发行的比例10%以上;2.债券型上市公司应当满足的条件:公司债券的期限在1年以上;公司债券实际发行额不少于5000万元;股份的净资产不低于人民币3000万元,有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。

3.设立股份,应当有2人以上200人以下的发起人。

股份采取发起设立方式设立的,全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。

4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能,1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作,标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制,自此“一行三会”的监管架构正式形成。

5.2004年5月,经国务院批准,中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。

6.2001年7月16日正式开办三板市场,官方名称是“代办股份转让系统”。

7.证交所成立于1990年11月26日,同年12月19日开业,归属中国证监会直接管理。

8.证交所成立于1990年12月1日,1991年7月3日正式营业。

9.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年天津股权交易所的成立,是此次浪潮开始的标志性起点。

第二章:证券市场主体1.证券资产管理业务:证券公司从事资产管理业务,公司净资本不低于2亿元,且各项风险控制指标符合有关监管规定,设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元,设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的,接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的,接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

《金融市场基础知识》数字相关知识(自己总结,有错别字)

《金融市场基础知识》数字相关知识(自己总结,有错别字)

《金融市场基础知识》数字重要知识第一章金融市场体系①1580年,威尼斯银行诞生;②1694年,最早实行资本主义制度的英国成立了英格兰银行;③1609年,荷兰成立了世界上第一个有形的、有组织的证券交易所——阿姆斯特丹交易所;④1948年12月1日,中央银行设立;1984年1月1日开始专门行使中央银行的职能;⑤1979年3月,国家外汇管理局设立;⑥1979年10月,第一家信托投资公司——中国国际信托投资公司成立;⑦中国银监会:2003年4月成立中国证监会:1992年10月成立;中国证券业协会:1991年8月28日成立;中国保监会:1998年11月成立;中国保险业协会:2001年2月23日成立;⑧1984年11月14日,上海飞乐音响股份有限公司公开向社会发行不偿还的股票,这是中国改革开放后的第一张真正意义上的股票;⑨货币政策的目标相关数字:物价上涨率控制在5%以下,以2%~3%为宜;充分就业目标定位于失业率不超过4%为宜;⑩上交所:1990年11月26日成立,同年12月19日开业;深交所:1990年12月1日成立,1991年7月3日正式营业;⑪货币政策新工具期限:SLO 7天内为主;SLF 1~3个月;MLF 3个月左右;⑫2004年5月,中小企业板正式推出;2009年10月,创业板正式启动;2001年7月16日,三板市场正式开办;⑬集合竞价时间(我国每个交易日上午9:15~9:25);连续竞价时间(9:30~11:30,13:00~15:00,其中14:57~15:00为深证收盘集合竞价时间)⑭中国股票的市场代码开头:创业板300;中小板002;沪市A股600、601、603;沪市B股900;深市A股000;深市B股200;⑮股票型上市公司上市条件:(1)股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。

(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。

(3)公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的,向社会公开发行的比例10%以上。

证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总

证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总

179条证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总1、资本市场:资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场。

货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场,资金需求者通过资本市场筹集长期资金,通过货币市场筹集短期资金。

2、股票:股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证,代表着其持有者对股份公司的所有权。

具有以下基本特征:不可偿还性,参与性,收益性(股票通常被高通货膨胀期间可优先选择的投资对象),流通性,价格波动性和风险性。

3、债券:债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

具有如下特征:偿还性,流通性,安全性,收益性。

4、可转换证券:是一种其持有人有权将其转换成为另一种不同性质的证券,主要包括可转换公司债券和可转换优先股。

5、权证:是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的,约定持有人在规定期间内或特定到期日,有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券,或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

6、认购权证:发行人发行的,约定持有人在规定期间内或特定到期日,有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。

7、认沽权证:发行人发行的,约定持有人在规定期间内或特定到期日,有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。

8、证券投资基金::基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资。

9、开放式基金:是指基金发行总额不固定,基金单位总数随时增减,投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

10、封闭式基金:是指事先确定发行总额,在封闭期内基金单位总数不变,基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

11、一级市场:指股票的初级市场也即发行市场,在这个市场上投资者可以认购公司发行的股票。

2018证券从业金融市场基础知识必背内容_数字篇

2018证券从业金融市场基础知识必背内容_数字篇

证券从业金融市场基础知识必背容:数字篇一、金融市场体系1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能,1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作,标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制,自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2.2004年5月,经国务院批准,中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。

3.2001年7月16日正式开办三板市场,官方名称是“代办股份转让系统”。

4.证交所成立于1990年11月26日,同年12月19日开业,归属中国证监会直接管理。

5.证交所成立于1990年12月1日,1991年7月3日正式营业。

6.股票型上市公司:在最近3年无重大行为,财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上,最近3年连续营利。

7.债券型上市公司:公司债券的期限为1年以上。

8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件:依法设立且存续满2年。

9.全国中小企业股份转让系统投资者条件,对于个人投资者:具有2年以上证券投资经验。

10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年股权交易所的成立,是此次浪潮开始的标志性起点。

二、证券市场主体1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据,期限从3个月到三年不等。

2.2007年9月29日,中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。

3.企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起10个交易日卖出。

4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求:信息报送制度,应当自每一个会计年度结束之日起4个月,向中国证监会报送年度报告,自每月结束之日起7个工作日送月度报告。

5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格,且无不良行为记录,其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

金融市场基础知识数字总结审批稿

金融市场基础知识数字总结审批稿

金融市场基础知识数字总结YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】一些历史:1984年,我国出现企业债券1990年11月,我国第一家证券交易所——上海证券交易所上市(中国最早开办债券交易)1991年7月,深圳证券交易所上市1991年,证券业协会成立1992年,证监会成立股票起源于荷兰,基金起源于英国,债券信用评级起源于美国。

1、货币政策最终目标:稳定物价:物价上涨率 5% 以下,2%-3% 为宜充分就业:失业率 4%2、上市公司:股票型上市公司:资本总额>=3000万发行股份>=25% 资本总额若资本总额>4亿,向社会公开发行>10%开业>3年,连续盈利,无重大违法行为债券型上市公司:债券期限>1年债券发行额>=5000万股份有限公司净资产>=3000万有限责任公司净资产>=6000万设立股份有限公司,发行人数为2—200人全体人员首次出资额不得低于注册资本20%3、面值超过人民币5000万元的,应由承销团承销4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送每月结束之日起7个工作日内报送5、证券公司资产管理业务:公司净资本>=2亿限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人定向资产管理单个客户资产净值>=100万集合限定性,单个客户资产净值>=5万非限定>=10万投资于权益及股票类,不能超过计划资产净值20%6、证券公司中介介绍(IB)业务:总部5名,营业部2名,期货从业资格7、直接投资:直投基金负债期限不得超过12个月负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%8、律师事务所从事证券法律,20名执业律师,其中5名从事过证券2年最近2年未因违法执业行为受到行政处罚9、会计师事务所申请证券资格的条件:成立5年以上,合伙制或特殊的普通合伙制注册会计师>=200人,执证执业5年以上>=120人年龄<=65岁净资产>=500万累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万合伙人>=25人,半数以上执业3年以上10、注册会计师申请资格:取得注会1年,不超过60岁,3年无违法违规11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件:同时从事,10名以上从业资格分别从事,5名以上从业资格高管>=1人取得咨询从业注册资本>=100万12、申请证券评级业务(国债除外):实收资本与净资本>=2000万高管>=3人,证券从业>=20人,其中3年经历>=10人,注会从业>=3人5年无刑事,3年无违法,不良13、资产评估机构:资产评估资格3年以上,完成工商变更满1年注册资产评估师>=30名,3年以上>=20人净资产>=200万半数/持股50%以上执业3年以上3年收入>=2000万,每年收入>=500万14、证券金融公司从事转融通业务:融通期限<=6个月货币资金占有应收取保证金>=15%净资本/风险资本准备之和>=100%对单一证券公司融资<=净资本的50%充抵保证金的每种证券余额<=证券总价值15%每年按税后利润10%提取风险准备金每一会计年度结束4个月,年度报告每月结束之日7个工作日,月度报告证券金融公司各类文件、资料保存>=20年15、证券登记结算公司条件:自有资金>=2亿16、证券投资者保护基金来源:深沪经手费的20%中国境内注册证券公司,按营业收入的%--5%不从事证券经纪业务的证券公司,每季后10个工作日预缴17、记名股票可以一次或分次缴纳出资,以募集方式>=35%股份总数18、普通股东权利:公司重大决策参与权,参加股东大会(每年一次),行使表决权持股10%股东召开临时股东大会19、社会公众股:向社会公开发行的股份达到公司股份总数>=25%公司股份总额超过4亿,向社会公开发行>=10%20、股票承销不少于10日,不多于90日21、新股公开发行:持续经营时间3年以上,独立性3年3个会计年度净利润>=3000万,现金流量>=5000万或年营业收入>3亿最近一期期末无形资产<=净资产20%非公开发行:发行价格不低于20个交易日均价90%自发行结束之日,12个月内不得转让控股股东,实际控人,36个月内不得转让非公开发行股票发行对象<=10名22、配股:拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%向不特定对象公开募集股份(增发)的条件,最近3年加权平均净资产>=6%23、企业债券品种:短期融资券(<=365天)、超短期融资券(<=270天)中期票据:偿还余额<=企业净资产40%中小非金融企业集合票据非公开定向发行债券24、企业发行定价方式利率:不得高于储蓄定期存款的40%25、中小企业私募债用途灵活,期限比银行贷款长,一般2年26、我国金融债券发行条件:商业银行:核心资本充足率>=4%,近3年盈利且无重大违法违规企业集团财务公司:已发行尚未兑付金额<=净资产100%资本充足率>=10%申请前一年,注册资本>=3亿近3年无重大违法违规,其他1年金融租赁公司和汽车金融公司:租赁注册>=5亿,汽车>=8亿最近3年盈利,最近1年利润率不低于行业平均水平最近3年平均可分配利润足以支付发行金融债券1年的利息27、我国金融债券操作要求:限额内分期发行每期前5个工作日报中国人民银行担保要求:商业银行不强求,财务公司能力决定金融租赁成立不满3年,需担保信用评级:每年发行人在核准60个工作日内发行,结束后10个工作日报告发行情况28、商业银行次级债务:固定期限不低于5年(含)保险公司次级债务:期限5年以上(含)证券公司次级债务:2年(含)以上为长期次级债券(长期次级债券净资本<=净资本50%)3个月—2年为短期次级债券短期次级债券不计入净资本29、混合资本债券:期限15年,10年内不可赎回,10年后1次机会赎回30、公司和企业债券发行条件:最近1期未经审核的净资产额合规最近3个会计年度实现平均可分配利润不少于公司债券1年利息本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期净资产40%不得再发行情况:36个月内会计文件虚假公司债券网下发行不超过5个交易日31、企业债券发行的规模:债券总面值<=自有净资产累计债券余额<=企业净资产40%期限不低于1年自中国证监会核准发行之日起,12月内首发,24月内发完募集说明书自签署之日起6个月内有效分期发行,每期发完5个工作日内报证监会32、企业债券进入银行间债券市场交易流通条件:2年无违法实际发行额>=5亿单个投资者持有量不超过该期公司发行量30%33、短期融资融券:每周召开一次注册会议,5名注册会员参加,会议前2个工作日文件两名(含)以上不同意,不接受交易商协会出具《接受注册通知书》,注册有效期两年两个月首期发行,后续提前2个工作日备案更改,6个月重新提交34、中期票据:注册之日起3个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划35、中小非金融企业集合票据发行规模:任一企业偿还余额不超过净资产40%(2-10个企业)任一企业募集资产不超过2亿(在银行间债券市场流动转让)单支集合的注册金额不超过10亿36、证券公司债券发行条件:最近1期未经审计的净资产不低于10亿(证券公司定向发行债券,最近1期末未经审计的净资产不低于5亿)2年内未重大违法违规注册资本1000万或审计净资产2000万发行规模:累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40%公开发行债券每份面值100万定向发行每份面值50万担保:公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50%期限:最短1年承销:承销或自行组织的销售,销售期<=90日37、投资于无担保企业(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额,合计不高于本公司上季末总资本的20%。

金融市场基础知识重点归纳总结

金融市场基础知识重点归纳总结

第一章金融市场第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。

广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

考点二金融市场的分类考点三影响金融市场的主要因素一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:(1)经济因素(2)法律因素(3)市场因素(4)技术因素(5)体制或管理因素考点四金融市场的特点和功能考点五非证券金融市场的概念和分类非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。

它包括:1.股权投资市场。

股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。

股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。

2.信托市场。

信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

当信托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。

3.融资租赁市场。

融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

考点六全球金融市场的形成及发展趋势动的方向划分主要表现为:外国在本国的资产增加,外国对本国的负债减少,本国对外国的债务增加,本国在外国的资产减少2.资本流出。

资本流出指本国资本流到外国,即本国资本输出。

其主要表现为:外国在本国的资产减少;外国对本国的债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加考点八全球金融体系的主要参与者全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括。

金融市场基础知识总结

金融市场基础知识总结

金融市场基础知识总结金融市场是指供需双方在其中进行资金融通和投资交易的场所。

它是一个充满活力的市场,涵盖了股票市场、债券市场、外汇市场、商品市场等众多子市场。

以下是金融市场的一些基础知识:一、股票市场股票市场是指股票的发行和交易场所。

投资者可以通过购买股票来成为一家公司的股东,获得对该公司的股权和分红权。

股票市场分为主板市场和创业板市场等。

二、债券市场债券市场是指发行和交易债券的场所。

投资者可以通过购买债券来为发行机构提供融资,实现资金增值。

债券市场包括国债市场、公司债券市场、可转换债券市场等。

三、外汇市场外汇市场是指外汇货币交易的场所。

外汇市场的主要参与者包括中央银行、商业银行、投资机构和个人投资者等。

外汇交易是指以一种货币买入另一种货币的交易,其主要目的是实现货币增值。

四、商品市场商品市场是指各种商品的交易场所。

主要包括农产品、金属、能源和贵金属等。

商品市场的投资形式包括现货交易、期货交易和期权交易等。

五、交易方式金融市场的交易方式主要包括场内交易和场外交易。

场内交易是指在具体的场所进行交易,例如股票交易所,而场外交易则是指通过银行、证券公司等第三方机构进行交易。

场外交易的投资者可以自由选择交易对象和交易方式等。

六、交易规则金融市场的交易规则包括交易时间、交易方式、交易手续费、交易保证金等。

投资者在进行金融市场交易之前,需要了解和遵守相关交易规则,以保护自己的权益和实现财富增值。

七、风险控制在金融市场投资时,需要注意风险控制。

风险控制主要包括分散投资、设置止损、合理资金管理等。

分散投资可以有效降低投资风险,设置止损可以避免损失扩大,合理资金管理可以保证投资者的风险承受能力。

总之,了解金融市场的基础知识,可以更好地理解和把握市场走势,从而实现财富增长。

同时,投资者需要认真学习和掌握交易规则,合理进行风险控制,以避免投资风险和损失。

金融市场基础知识数字总结(完整版)

金融市场基础知识数字总结(完整版)

1、货币政策最终目标:稳定物价5%以下,2%-3%为宜,物价上涨率充分就业4%失业率2、上市公司:股票型上市公司:资本总额>=3000万发行股份>=25%资本总额资本总额>4亿向社会公开>10亿开业>3年,连续盈利,无重大违法行为债券型上市公司:债券期限>1年债券发行额>=5000万股份有限公司净资产>=3000万有限责任公司净资产>=6000万设立股份有限公司,发行人数为2—200人全体人员首次出资额不得低于注册资本20%3、面值超过人民币5000万元的,应由承销团承销4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送每月结束之日起7个工作日内报送5、证券公司资产管理业务:公司净资本>=2亿限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人定向资产管理单个客户资产净值>=100万集合限定性,单个客户资产净值>=5万投资于权益及股票类,不能超过计划资产净值20%6、证券公司中介介绍(IB)业务:总部5名,营业部2名,期货从业资格7、直接投资:直投基金负债期限不得超过12个月负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%8、律师事务所从事证券法律,2名执业律师,其中5名从事过证券2年2年,3年9、会计师事务所申请证券资格的条件:成立5年以上,合伙制或特殊的普通合伙制注册会计师>=200人,执证执业5年以上>=120人年龄<=65岁净资产>=500万累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万合伙人>=25人,半数以上执业3年以上10、注册会计师申请资格:取得注会1年,不超过60岁,3年无违法违规11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件:同时从事,10名以上从业资格分别从事,5名以上从业资格高管>=1人取得咨询从业注册资本>=100万12、申请证券评级业务(国债除外):实收资本与净资本>=2000万高管>=3人,证券从业>=20人,其中3年经历>=10人,注会从业>=3人5年无刑事,3年无违法,不良13、资产评估机构:资产评估资格3年以上,完成工商变更满1年注册资产评估师>=30名,3年以上>=20人净资产>=200万半数/持股50%以上执业3年以上3年收入>=2000万,每年收入>=500万14、证券金融公司从事转融通业务:融通期限<=6个月货币资金占有应收取保证金>=15%净资本/风险资本准备之和>=100%对单一证券公司融资<=净资产的50%充抵保证金的每种证券余额<=证券总价值15%每年按税后利润10%提取风险准备金每一会计年度结束4个月,年度报告每月结束之日7个工作日,月度报告证券金融公司各类文件、资料保存>=20年15、证券登记结算公司条件:自有资金>=2亿16、证券投资者保护基金来源:深沪经手费的20%中国境内注册证券公司,按营业收入的0.5%--5%不从事证券经纪业务的证券公司,每季后10个工作日预缴17、记名股票可以一次或分次缴纳出资,以募集方式>=35%股份总数18、普通股东权利:公司重大决策参与权,参加股东大会,行使表决权10%召开临时股东大会19、社会公众股:向社会公开发行的股份达到公司股份总数>=25%公司股份总额超过4亿,向社会公开发行>=10%20、股票承销不少于10日,不多于90日21、新股公开发行:持续经营时间3年以上,独立性3年3个会计年度净利润>=3000万,现金流量>=5000万或年营业收入>3亿最近一期期末无形资产<=净资产20%非公开发行:发行价格不低于20个交易日均价90%自发行结束之日,12个月内不得转让控股股东,实际控人,36个月内不得转让非公开发行股票发行对象<=10名22、配股:拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%向不特定对象公开募集股份(增发)的条件,最近3年加权平均净资产>=6% 23、企业债券品种:短期融资券(<=365天)、超短期融资券(<=270天)中期票据:偿还余额<=企业净资产40%中小非金融企业集合票据非公开定向发行债券24、企业发行定价方式利率:不得高于储蓄定期存款的40%25、中小企业私募债用途灵活,期限比银行贷款长,一般2年26、国债的投标量限定:利率或利差招标时,标位变动幅度为0.001甲类成员最低投标限额为当期国债招标量的3%乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5%不可追加的记账国债,甲类成员最高投标限额为当期国债招标量的30%可追加的记账国债,甲类成员最高投标限额为当期国债招标量的25%乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5%单一标位最低投标限额0.2亿单一标位最高投标限额30亿投标量变动幅度为0.1亿元的整数倍甲类成员的最低承销额为1%乙类成员的最低承销额为0.2%27、我国金融债券:商业银行:核心资本充足率>=4%,近3年盈利且无重大违法违规企业集团财务公司:已发行尚未兑付金额<=净资产100%资本充足率>=10%申请前一年,注册资本>=3亿近3年无重大违法违规,其他1年金融租赁公司和汽车金融公司:租赁注册>=5亿,汽车>=8亿近3年盈利28、我国金融债券操作要求:限额内分期发行每期前5个工作日报中国人民银行担保要求:商业银行不强求,财务公司能力决定金融租赁成立不满3年,需担保信用评级:每年发行人在核准60个工作日内发行,结束后10个工作日报告发行情况29、商业银行次级债务:固定期限不低于5年(含)保险公司次级债务:在偿还次级债务本息后偿付能力充足率>=100%,募集人偿付本息证券公司次级债务:2年(含)以上为长期次级债券3个月—2年为短期次级债券短期次级债券不计入净资本30、混合资本债券:期限15年,10年内不可赎回31、公司债券:最近1期未经审核的净资产额合规最近3个会计年度实现平均可分配利润不少于公司债券1年利息本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期净资产40%不得再发行情况:36个月内会计文件虚假32、企业债券发行的规模:债券总面值<=自有净资产累计债券余额<=企业净资产40%期限不低于1年自中国证监会核准发行之日起,12月内首发,24月内发完募集说明书自签署之日起6个月内有效分期发行,每期发完5个工作日内报证监会33、短期融资融券:每周召开一次注册会议,5名注册会员参加,会议前2个工作日文件两名(含)以上不同意,不接受交易商协会出具《接受注册通知书》,有效期两年两个月首期发行,后续提前2个工作日备案更改,6个月重新提交34、中期票据:注册之日起3个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划35、中小非金融企业集合票据发行规模:任一企业偿还余额不超过净资产40%任一企业募集资产不超过2亿单支集合的注册金额不超过10亿36、证券公司债券发行条件:最近1期未经审计的净资产不低于10亿2年内为重大违法违规注册资本1000万或审计净资产2000万发行规模:累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40%公开发行债券每份面值100万定向发行每份面值50万担保:公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50%期限:最短1年承销:承销或自行组织的销售,销售期<=90日37、证券公司次级债券:长期次级债券净资本<=净资本50%38、证券公司债券发行的申报程序:发行申报:最近3年和最近1期财务会计报告实际发行面额>=5000万定向发行可采取协议方式转让,最小转让单位>=50万39、国际开发机构人民币债券:为中国境内项目或企业提供贷款和股本资金10亿美元提交材料:近3年审计财务报告及附注40、远期交易:最长不超过365天回购交易:通常只有24小时,超短期期货保证金合约价:5%--10%41、投资标的:80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金以货币为对象,期限通常为1年以内合规金融工具:现金,1年以内银行存款,债券回购,中央银行票据剩余期限在397天(含)债券、资产支持证券不得投资工具:股票,可转换债券,剩余期限超过397天债券,流通受限信用等级在AAA债券,A-1级以下(含)短期融资债券规定:投资于同一公司发行短期企业债券比例<=基金净资产10%存放于具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产30%存放于不具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产5%在全国银行间债券市场债券正回购资金余额<=基金净资产4%投资组合的平均剩余期限不超过180天42、资源配置:偏股型:50%--70%偏债型:20%--40%股债平衡型:40%--60%43、募集方式:私募:特定的投资者,非公开募集应向合格投资者募集<=200人44、基金管理人资格:注册资本>=1亿,最近3年无违法记录更换:6个月内选出新的45、证券投资基金的费用:1,管理费:认股权证1.5%--2.5%股票1%--1.5%债券0.5%--1.5%货币市场0.25%--1%香港债券0.5%--1.5%香港股票1%--2%美国为1%左右台湾为1.5%2,托管费:规模大,托管率低,基金托管年费率0.2%左右3,运作费:发生费用>基金净额十万分之一,采用计提或待摊方式计入基金损益发生费用<基金净额十万分之一,直接计入基金损益。

金融知识点总结数学

金融知识点总结数学

金融知识点总结数学一、金融市场1. 金融市场概述金融市场是指进行金融产品交易的场所或制度。

金融市场分为货币市场和资本市场两大类,其中货币市场主要进行短期融资和短期投资,资本市场主要进行长期融资和长期投资。

2. 货币市场货币市场是指在短期内进行货币资金融通和短期债务融资的市场。

货币市场包括银行间市场、票据市场、短期金融市场等。

3. 资本市场资本市场是指进行长期融资和长期投资的市场。

资本市场包括证券市场和债券市场两大部分。

4. 金融市场参与者金融市场的参与者包括金融机构(银行、保险公司、证券公司等)、非金融企业和个人投资者。

这些参与者在金融市场中进行资金融通和投资交易。

5. 金融市场的功能金融市场具有资源配置、风险转移、价格发现和流动性管理等功能,通过各种交易活动促进金融资源的配置和交易效率的提升。

二、金融产品1. 存款存款是指个人和机构向金融机构存入的资金,包括活期存款、定期存款、通知存款等各种形式。

存款是金融机构的主要负债,也是金融机构进行贷款和投资的主要资金来源。

2. 贷款贷款是金融机构向个人和企业提供的资金支持,包括个人贷款、企业贷款、房屋抵押贷款等各种形式。

贷款是金融机构的主要资产,也是金融机构获取利息收入的主要途径。

3. 证券证券是指可以进行交易的金融资产,包括股票、债券、基金、期货、期权等各种形式。

证券可以用于融资、投资和风险管理,是金融市场上流动性最强的资产之一。

4. 保险保险是指通过支付保费,获得保险金在意外事故或风险事件发生时获得经济赔偿。

保险产品包括人身保险和财产保险两大类,可以用于个人和企业的风险管理和财产保障。

5. 衍生品衍生品是指以其他金融产品作为基础资产,衍生出来的金融合约,包括期货合约、期权合约、掉期合约、互换合约等各种形式。

衍生品可以用于对冲、套利、投机和风险管理等目的。

三、金融机构1. 银行银行是进行存款、贷款和支付等业务的金融机构,包括商业银行、政策性银行、多元化金融机构等各种形式。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

一些历史:1984 年,我国出现企业债券1990 年11 月,我国第一家证券交易所——上海证券交易所上市(中国最早开办债券交易)1991 年7 月,深圳证券交易所上市1991 年,证券业协会成立1992 年,证监会成立股票起源于荷兰,基金起源于英国,债券信用评级起源于美国。

1、货币政策最终目标:稳定物价:物价上涨率5% 以下,2%-3% 为宜充分就业:失业率4%2、上市公司:股票型上市公司:资本总额>=3000 万发行股份>=25% 资本总额若资本总额>4 亿,向社会公开发行>10% 开业>3 年,连续盈利,无重大违法行为债券型上市公司:债券期限>1 年债券发行额>=5000 万股份有限公司净资产>=3000 万有限责任公司净资产>=6000 万设立股份有限公司,发行人数为2—200 人全体人员首次出资额不得低于注册资本20%3、面值超过人民币5000 万元的,应由承销团承销4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起 4 个月内报送每月结束之日起7 个工作日内报送5、证券公司资产管理业务:公司净资本>=2 亿限定性集合资产管理计划的净资本限额为3 亿非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5 亿3 年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5 人定向资产管理单个客户资产净值>=100 万集合限定性,单个客户资产净值>=5万非限定>=10 万投资于权益及股票类,不能超过计划资产净值20%6、证券公司中介介绍(IB )业务:总部5 名,营业部2 名,期货从业资格7、直接投资:直投基金负债期限不得超过12 个月负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%8、律师事务所从事证券法律,20名执业律师,其中5名从事过证券2 年最近2 年未因违法执业行为受到行政处罚9、会计师事务所申请证券资格的条件:成立 5 年以上,合伙制或特殊的普通合伙制注册会计师>=200人,执证执业5年以上>=120人年龄<=65 岁净资产>=500 万累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000 万上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000 万合伙人>=25 人,半数以上执业3 年以上10、注册会计师申请资格:取得注会1 年,不超过60 岁,3年无违法违规11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件:同时从事,10 名以上从业资格分别从事, 5 名以上从业资格高管 >=1 人取得咨询从业注册资本 >=100 万实收资本与净资本 >=2000 万高管 >=3 人,证券从业 >=20 人,其中 3 年经历 >=10人, 注会从业 >=3 人5 年无刑事, 3 年无违法,不良 资产评估机构: 资产评估资格 3年以上,完成工商变更满 1 年 注册资产评估师 >=30名, 3年以上 >=20人 净资产 >=200 万 半数 / 持股 50%以上执业 3 年以上3 年收入 >=2000 万,每年收入 >=500 万证券金融公司从事转融通业务: 融通期限 <=6 个月货币资金占有应收取保证金 >=15% 净资本 / 风险资本准备之和 >=100% 对单一证券公司融资 <=净资本的 50% 充抵保证金的每种证券余额 <=证券总价值 15% 每年按税后利润 10%提取风险准备金每一会计年度结束 4 个月,年度报告 每月结束之日 7 个工作日,月度报告证券金融公司各类文件、资料保存 >=20 年 证券登记结算公司条件: 自有资金 >=2 亿 证券投资者保护基金来源 :深沪经手费的 20% 中国境内注册证券公司,按营业收入的 0.5%--5%不从事证券经纪业务的证券公司,每季后 10 个工作日预缴 记名股票可以一次或分次缴纳出资,以募集方式 >=35%股份总数 普通股东权利: 公司重大决策参与权,参加股东大会(每年一次) ,行使表决权 持股 10%股东召开临时股东大会社会公众股: 向社会公开发行的股份达到公司股份总数 >=25% 公司股份总额超过 4亿,向社会公开发行 >=10% 股票承销不少于 10日,不多于 90 日 新股公开发行: 持续经营时间 3年以上,独立性 3 年3 个会计年度净利润 >=3000 万,现金流量 >=5000 万或年营业收入 >3 亿 最近一期期末无形资产 <=净资产 20% 非公开发发行价格不低于 20 个交易日均价 90% 自发行结束之日, 12 个月内不得转让 控股股东,实际控人, 36 个月内不得转让非公开发行股票发行对象 <=10 名配股: 拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的 30%向不特定对象公开募集股份(增发)的条件,最近 3 年加权平均净资产 >=6%企业债券品种: 短期融资券( <=365天)、超短期融资券( <=270 天) 中期票据:偿还余额 <=企业净资产 40% 中小非金融企业集合票据非公开定向发行债券 12、 13、 14、 15、 16、 17、 18、 19、 20、 21、 22、23、申请证券评级业务(国债除外)24、企业发行定价方式利率:不得高于储蓄定期存款的40%25、中小企业私募债用途灵活,期限比银行贷款长,一般 2 年26、我国金融债券发行条件:商业银行:核心资本充足率>=4%,近3 年盈利且无重大违法违规企业集团财务公司:已发行尚未兑付金额<=净资产100%资本充足率>=10% 申请前一年,注册资本>=3 亿近3 年无重大违法违规,其他1 年金融租赁公司和汽车金融公司:租赁注册>=5亿,汽车>=8 亿最近3 年盈利,最近1 年利润率不低于行业平均水平最近3 年平均可分配利润足以支付发行金融债券1 年的利息27、我国金融债券操作要求:限额内分期发行每期前5 个工作日报中国人民银行担保要求:商业银行不强求,财务公司能力决定金融租赁成立不满3 年,需担保信用评级:每年发行人在核准60 个工作日内发行,结束后10 个工作日报告发行情况28、商业银行次级债务:固定期限不低于 5 年(含)保险公司次级债务:期限5 年以上(含)证券公司次级债务:2 年(含)以上为长期次级债券(长期次级债券净资本<=净资本50%)3 个月—2 年为短期次级债券短期次级债券不计入净资本29、混合资本债券:期限15年,10年内不可赎回,10年后1次机会赎回30、公司和企业债券发行条件:最近1 期未经审核的净资产额合规最近3 个会计年度实现平均可分配利润不少于公司债券1 年利息本次发行后累计公司债券余额不超过最近1 期净资产40% 不得再发行情况:36 个月内会计文件虚假公司债券网下发行不超过5个交易日31、企业债券发行的规模:债券总面值<=自有净资产累计债券余额<=企业净资产40% 期限不低于1 年自中国证监会核准发行之日起,12 月内首发,24月内发完募集说明书自签署之日起6 个月内有效分期发行,每期发完5 个工作日内报证监会32、企业债券进入银行间债券市场交易流通条件: 2 年无违法实际发行额>=5 亿单个投资者持有量不超过该期公司发行量30%33、短期融资融券:每周召开一次注册会议,5 名注册会员参加,会议前2 个工作日文件两名(含)以上不同意,不接受交易商协会出具《接受注册通知书》,注册有效期两年两个月首期发行,后续提前2个工作日备案更改,6 个月重新提交34、中期票据:注册之日起3 个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划35、中小非金融企业集合票据发行规模:任一企业偿还余额不超过净资产40%(2-10 个企业)任一企业募集资产不超过2 亿(在银行间债券市场流动转让)单支集合的注册金额不超过10 亿36、证券公司债券发行条件:最近1 期未经审计的净资产不低于10 亿(证券公司定向发行债券,最近1 期末未经审计的净资产不低于5 亿)2 年内未重大违法违规注册资本1000 万或审计净资产2000 万发行规模:累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40% 公开发行债券每份面值100 万定向发行每份面值50 万担保:公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50% 期限:最短1 年承销:承销或自行组织的销售,销售期<=90 日37、投资于无担保企业(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额,合计不高于本公司上季末总资本的20%。

38、证券公司债券发行的申报程序:发行申报:最近3 年和最近1 期财务会计报告实际发行面额>=5000 万定向发行可采取协议方式转让,最小转让单位>=50 万39、国际开发机构人民币债券:为中国境内项目或企业提供贷款和股本资金10 亿美元提交材料:近3 年审计财务报告及附注40、远期交易:最长不超过365 天回购交易:通常只有24 小时,超短期期货保证金合约价:5%--10%41、货币市场基金投资标的:80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金80% 以上的基金资产投资于股票的为股票基金以货币为对象,期限通常为1 年以内合规金融工具:现金,1 年以内银行存款,债券回购,中央银行票据剩余期限在397 天(含)债券、资产支持证券不得投资工具:股票,可转换债券,剩余期限超过397 天债券,流通受限信用等级在AAA债券,A-1级以下(含)短期融资债券规定:投资于同一公司发行短期企业债券比例<=基金净资产10%存放于具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产30%存放于不具有托管资格同一商业银行存款<=基金净资产5%在全国银行间债券市场债券正回购资金余额<=基金净资产4%投资组合的平均剩余期限不超过180天42、资源配置:偏股型:50%--70%偏债型:20%--40% 股债平衡型:40%--60%43、募集方式:私募:特定的投资者,非公开募集应向合格投资者募集<=200 人44、基金管理人资格:注册资本>=1 亿,最近3 年无违法记录更换:6 个月内选出新的45、证券投资基金利润分配原则:封闭式基金的收益分配每年不得少于1 次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

它一般采用现金方式分红。

开放式基金应在基金合同约定每年基金利润分配的最低次数和最低比例。

分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种46、国务院证券监督管理机构在调查操纵市场,内幕交易等重大证券违法行为时,经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但调查期限不超过15 个交易日。

相关文档
最新文档