银行国际业务知识竞赛选择题
银行国际业务试题
国际部1．美元进行钞汇折算时，应通过（B ）科目进行过渡核算A、经营套汇B、代客套汇C、外汇生意D、外汇兑换2．某客户按规定从其现汇帐户中提出外汇现金，银行应按（C）处置A、没有现钞户不能提取现金B、按规定在银行购买外汇现金C、在其现金户中按汇买钞卖支付外币现钞D、按规定开立现钞户后提取现钞3．外汇会计计息以元为单位，元以下（A）A、不计息B、依照不同币种的老例计息或不计息C、计息D、部份币种计息4．实行外汇分帐制即以（D）作为记帐货币单位A、美元B、人民币C、港币D、各类不同货币5．国际金融组织转贷款属于（B）贷款A、短时间贷款B、专项贷款C、委托贷款D、长期贷款6．在可自由兑换货币中，占主导地位的货币统称什么缘故货币？（C）A、金融货币B、固定货币C、国际通用货币D、人民币7．通过谁进行清算是国际清算渠道之一？（A）A、国外代理行B、国内分行C、国内商业银行D、其他8．美元的FEDWIRE清算系统拥有一套完备的担保制度，以避免银行间的什么行为？（A）A、歹意透支和拖欠B、授权透支C、支付D、其他9.外商投资企业提取外币现钞的用途一样情形下只能是（B）A、购货B、支付差旅费C、支付工资D、付广告费10．企业开立外汇帐户须提交（C）A．外汇局核发的《入口付汇备案表》B、结售汇申请书C、外汇局核发的《开户通知书》D、入口付汇核销单11．目前，在我国一样的境内交易禁止以（A）计价结算A、外币B、人民币C、信誉卡D、支票12．我行一笔汇款汇往法国，收款人中国境外公司，因此，汇款人填写汇款申请书必需用（C）填写A、中文B、法文C、英文D、意大利语13.信誉证有效期是受益人向银行（B）的最后日期A、申请议付B、提交单据C、申请打包贷款D、申请融资14．信托收据下货物发生索偿，补偿金额应由谁所有（C）A、入口公司B、买方公司C、银行D、出口公司15．信誉证的第一付款人为（B）A、入口商B、开证行C、议付行D、转让行16．当客户无理拒不办理赎单手续时，我行不能（A）A、以此为由对外拒付B、对外付款或承兑C、从客户的保证金帐户扣款D、将单据退回议付行17．单据的善意持票人是指（B ），取得了一张表面完整、合格的、有效的持票人。
金融商业银行国际业务配套习题及答案
第二编银行业务第十三章商业银行国际业务一、填空题1. 从广义上来说，商业银行的国际业务是指其所涉及______或______的业务活动。
2. 商业银行国际业务的开展必须依赖一定的组织机构来进行，通常采用的形式有：______、______、______、______等。
3. 所谓国际结算，就是国际间办理______，以结清不同国家当事人之间由于国际经济交易所产生的______关系。
4. 现代商业银行普遍使用的国际结算工具主要有三种：______、______和______。
5. ______ ，又称现汇交易，是指买卖双方成交后，在两个营业l51内办理交割的外汇买卖。
6. 目前全球两大电子即时汇率报价系统是______、______。
7. 福费廷是商业银行或大的金融公司，对以______方式出口大型资本设备的出口商提供中长期资金融通的一种新业务。
8. 银团贷款的方式有两种，分别是______和______。
9. 信用证是银行作出的有条件的付款承诺。
它是开证行根据______的要求，向第三方（受益人、出口商）开立的承诺在一定期限内按照一定的条件支付一定金额的书面付款保证。
10. 光票托收是出口商仅开立______而不附带任何______委托银行收取款项的一种托收结算方式。
二、单项选择题1. ______是出口商或委托人将金融票据连同商业单据或不带金融单据的商业单据交予银行，由其代为向付款人或进口商收取款项的托收方式。
（）A. 跟单托收B. 光票托书C. 商业托收D. 票据托收2. 如果开证行与受益人的银行没有代理行关系，往往通过（）A. 另一家银行转让信用证B. 另一家银行转通知信用证C. 另一家银行保兑信用证D. 另一家银行承兑信用证3. 信用证是______根据申请人的要求和指示，向受益人开立的，在一定的期限内，凭规定的单据，在指定地点支付一定金额的书面承诺。
（）A. 出口银行B. 议付行C. 通知行D. 开证行4. 国际结算的基本方式有（）A. 外币兑换、托收、信用卡B. 汇款、托收、信用证C. 汇款、保函、信用证D. 旅行支票、汇款、托收5. 打包放款业务一般是专款专用，即仅用于为执行信用证而进行的购货用途，贷款金额一般是信用证金额折人民币的60％～80％，期限一般不超过______个月。
银行知识竞赛试题
银⾏知识竞赛试题银⾏知识竞赛试题 银⾏知识的竞赛需要试题，为了⽅便⼤家，⼩编已经为⼤家整理好了银⾏知识竞赛试题。
银⾏知识竞赛试题 ⼀、单项选择题 1、中国⼈民银⾏会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（ C ） A、《⾦融机构反洗钱规定》 B、《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》 C、《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》 D、《⾦融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 2、⾦融机构负责反洗钱⼯作的应当是（ B ） A、设⽴专门机构。
B、设⽴反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C、指定专⼈。
D、设⽴反洗钱专门机构或者指定专⼈。
3、客户⾝份识别是指：（ C ） A、⾦融机构在与客户建⽴业务关系时，核对客户有效⾝份证件或⾝份证明⽂件，登记客户⾝份基本信息，留存客户有效⾝份证件或⾝份证明⽂件的复印件或影印件。
B、⾦融机构在与客户建⽴业务关系或与其进⾏交易时，核对客户有效⾝份证件或⾝份证明⽂件，登记客户⾝份基本信息，留存客户有效⾝份证件或⾝份证明⽂件的复印件或影印件。
C、⾦融机构确认客户的真实⾝份，了解客户的职业或经营背景、交易⽬的、交易性质以及资⾦来源等。
D、⾦融机构在与客户建⽴业务关系或与其进⾏规定⾦额以上的⼀次性交易时，核对客户有效⾝份证件或⾝份证明⽂件，登记客户⾝份基本信息，留存客户有效⾝份证件或⾝份证明⽂件的复印件或影印件。
4、银⾏在以开⽴账户等⽅式与客户建⽴业务关系或者为不在本机构开⽴账户的客户提供⼀次性⾦融服务且多少⾦额以上的，应当核对客户的有效⾝份证件或者其他⾝份证明⽂件,留存有效⾝份证件或者其他⾝份证明⽂件复印件或影印件？（ D ） A、5万⼈民币或1万美元 B、5万⼈民币或2千美元 C、1万⼈民币或2千美元 D、1万⼈民币或1千美元 5、对于哪类客户，⾦融机构应当了解其资⾦来源、资⾦⽤途、经济状况或者经营状况等信息？（D ） A、联合国安理会决议所列举的恐怖⼈员或恐怖组织 B、中国⼈民银⾏指定的关注名单上的⼈员或组织 C、外国政要 D、⾼风险客户或者⾼风险账户持有⼈ 6、⼩张从⼩李账户中⼀次性取出9万⼈民币时，银⾏应当：（ C ） A、核对⼩张的有效⾝份证件或者⾝份证明⽂件，登记⼩张的基本信息，留存⼩张的⾝份证件或者⾝份证明⽂件复印件或影印件。
银行国际业务题库
外汇业务题库一、填空题1、境内机构经常项目外汇账户的收入范围为经常项目外汇收入，支出范围为经常项目外汇支出及经外汇局核准的资本项目外汇支出。
2、自2009年2月15日起，将来料加工收汇比例统一由20％调整为30％。
对于来料加工贸易项下单笔出口货物报关单实际收汇比例高于30％的，银行应按照现行来料加工超比例收汇相关规定办理。
领出口收汇核销单和办理出口收汇核销手续，均应当在其注册所在地外汇局办理。
5、出口单位取得出口经营权后，应当到海关办理“中国电子口岸”入网手续，并到有关部门办理“中国电子口岸”企业法人IC卡和“中国电子口岸”企业操作员IC卡电子认证手续。
6、对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应当在按规定办理结汇或入账后，出具核销专用联，并在核销专用联上注明“境内离岸账户划转”。
7为银行标识码及顺序码; 再后6位为该笔出口收汇的收汇日期；最后4位为该银行当日业务流水码。
8、根据中国人民银行《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》（银发［1994］316号）的规定，储蓄机构的外汇小额抵押人民币贷款只对中国境内居民个人开办，且借款人申请此项贷款时应当持本人的居民身份证明以及本人名下外币定期储蓄存款存单，不得用他人的存单作质押。
9、根据中国人民银行的规定，目前中资外汇指定银行对企业发放的外汇担保项下人民币贷款，发放对象仅限于外商投资企业，且只能由境外金融机构或境内外资金融机构提供信用保证或用外商投资企业自有外汇（含资本金、外债、经常项目项下收入）进行质押。
10、外汇会计业务实行权责发生制，会计记账方法按复式记账原理，采用借贷记账法。
11、外汇会计年度自每年公历1月1日起至12月31日止12、外汇业务会计科目的分类同人民币业务会计科目分类相同，划分为表内科目和表外科目两种。
13、跟单托收是指收款人开立汇票并附有货运单据，凭跟单汇票委托银行向付款人收取货款的一种贸易结算方式。
银行国际业务考试题库
银行国际业务考试题库银行国际业务是指银行在跨国界开展的各种金融活动，包括但不限于外汇交易、国际结算、国际贸易融资、国际信贷等。
以下是一份银行国际业务考试题库的示例内容：1. 单选题- 1.1 外汇交易的主要目的是什么？A. 赚取利润B. 规避汇率风险C. 投资海外市场D. 促进国际贸易- 1.2 国际结算中常用的支付方式是？A. 信用证B. 汇款C. 托收D. 所有选项2. 多选题- 2.1 以下哪些属于银行国际业务的范畴？A. 外汇存款B. 国际债券发行C. 跨境并购咨询D. 国际项目融资- 2.2 国际贸易融资的类型包括哪些？A. 信用证融资B. 保理C. 出口信贷D. 进口押汇3. 判断题- 3.1 银行国际业务仅指银行在海外的业务活动。
（错误）- 3.2 信用证是一种支付保证方式，由银行出具。
（正确）- 3.3 国际结算中，托收是一种风险较高的支付方式。
（正确）4. 简答题- 4.1 简述银行在进行国际业务时如何进行汇率风险管理？- 4.2 什么是国际保理业务？它在国际贸易中的作用是什么？5. 案例分析题- 5.1 某出口企业与国外进口商签订了一份价值100万美元的贸易合同，合同规定使用信用证作为支付方式。
请分析信用证在该贸易合同中的作用，并讨论如果信用证出现不符点，出口企业应如何处理？- 5.2 假设你是一家银行的国际业务部经理，你的客户需要进行一笔跨国并购。
请列出你在为客户提供服务时需要考虑的主要因素，并解释每个因素的重要性。
6. 计算题- 6.1 某企业需要从国外进口一批货物，合同金额为200万欧元。
当前汇率为1欧元兑换1.2美元。
如果企业预计在3个月后支付货款，而3个月后的汇率预计为1欧元兑换1.18美元，请计算该企业因汇率变动可能面临的损失或收益。
7. 论述题- 7.1 论述银行在开展国际业务时如何平衡风险与收益，并举例说明。
8. 实务操作题- 8.1 假设你是一家银行的国际业务部员工，你的客户需要进行一笔跨境汇款。
农行国际业务上岗证考试题库
第一章国际业务概述一、判断题1.与本币业务相比，国际业务所需的外汇资金来源于国际金融市场，利率水平市场化程度高。
（）2.国际业务部兼具前台营销管理、中台产品研发和风险控制、后台运营支持等多重职能。
（）3.农行境外经营性机构包括境外分行、境外子行、境外子公司和境外代表处。
（）4.对公结售汇业务由国际业务部与金融市场部按各自职责分工进行管理。
（）5.个人结售汇业务需要使用集中式国际结算业务处理系统（简称GT S ）进行业务处理。
（）6.G TS 系统可以满足单证处理点对点和全行机构层级多的要求，支持省域、跨省和全国单证集中处理。
（）二、单选题1.在未单设国际业务部的二级分行及以下机构，相关国际业务职能由（）承担。
A．信贷管理部或其他信贷部门B．公司业务部或其他客户部门C．产品研发部或其他产品部门D．金融市场部或其他交易部门2.下列关于总行国际业务部职能的表述中错误的是（）。
A．国际业务部负责境内外代理行的客户营销B．国际业务部负责国际结算单证集中处理C．国际业务部负责国际贸易融资、国际结算、涉外担保、跨境人民币等国际业务产品管理D．国际业务部负责外汇信贷管理和外汇会计核算3.总行负责外汇清算业务管理的是（）。
A．运营管理部B．资产负债管理部C．财务会计部D．国际业务部4.总行负责外汇资金管理的是（）。
A．运营管理部B．金融市场部C．资产负债管理部D．国际业务部5.总行负责全行外汇反洗钱管理的是（）。
A．运营管理部B．金融市场部C．国际业务部D．内控与法律合规部6.总行负责外汇交易业务的是（）。
A．运营管理部B．金融市场部C．国际业务部D．内控与法律合规部7.农行境外机构发展建设的总体要求是（）。
A．立足本土、覆盖国际、全面布局、经营稳健、风险可控B．立足本土、覆盖国际、布局合理、经营稳健、严控风险C．立足本土、融入国际、全面布局、经营稳健、严控风险D．立足本土、融入国际、布局合理、经营稳健、风险可控8.农行对境外机构实行的管理模式是（）。
建设银行国际业务知识竞赛题
建设银行国际业务知识竞赛题建设银行国际业务知识竞赛题建设银行国际业务知识竞赛复习题考题：一、单项选择1、下列哪种情况下可使用开证额度？A、BA. 所有可控货权的即期信用证B. 空运单要求收货人是开证行的即期信用证C. 要求2/3提单的即期信用证D. 远期信用证2、贸易融资额度的有效期应控制在一般授信额度有效期内，最长期限是：BA.半年B.一年C.两年D.三年3、总行以及信贷审批授权等级为A、B级的一级分行，可在其权限内自行审批决定是否给予什么评级的客户免担保的信用额度？C.A .BBB级 B. A级 C. AA级 D.AAA级4、申请人在贸易融资额度下办理具体业务时交纳保证金的，保证金部分是否占用申请人的贸易融资额度？如果是，那么额度用完时，申请人交纳100％保证金可否在我行办理业务？AA. 占用额度，但可以办理B. 不占用额度，可以办理C. 占用额度，不可以办理5、信托收据原则上不得超过多少天？AA级（含）以上客户最长不得超过多少天？DA.60天和90天B.90天和180天C.120天和180天D.90天和120天6、信贷授权等级为A级和B级的一级分行开立远期信用证，以下哪种客户应交纳不低于20％的保证金？C.A.BBB级（不含）以下B.A级（含）以下C. A级（不含）以下D.AA级（含）以下7、信贷授权等级为B级以下的一级分行开立远期信用证，以下哪种客户应交纳不低于20％的保证金？BA.BBB级（不含）以下B.A级（含）以下C. A级（不含）以下D.AA级（含）以下8、对A级及以下客户打包贷款金额最高不得超过信用证的多少？B.A.70%B.80%C.90%D.100%9、打包贷款期限原则上不得超过多少天？特殊情况最长（含展期后）不得超过多少天？A.A.90天和120天B.120天和180天C.60天和90天D.90天和180天10、出口托收贷款适用于什么评级客户的付款交单方式？B.A.BBB级以上B.A级（含）以上C. A级（不含）以上D.AA级（含）以上11、出口托收贷款适用于什么评级客户的承兑交单方式？DA. BBB级以上B.A级（含）以上C. A级（不含）以上D.AA级（含）以上12、出口托收贷款能否用于光票托收？B.A.可以B.不可以C.不一定13、出口托收的贷款期限原则上不超过多少天？贷款最长不得超过多少天？CA.60天和120天B.60天和90天C.30天和60天D. 90天和120天14、有关出口议付下列说法不正确的是：C.A. 不可办理转让信用证下第二受益人的申请B. 出口议付金额不得超过汇票或发票金额C. 出口议付原则上可以办理展期，展期期限不得超过原发放期限的一半D. 付款行非我行的付款信用证项下出口议付仅限于A级（含）以上客户15、有关提货担保下列说法不正确的是：AA. 我行可以为申请人出具总担保B.. 申请仅限于我行开立的信用证C. 提货担保后收到信用证来单，无论是否存在不符点，都不得对外拒付D. 我行出具提货担保后，应进行专项登记并跟踪监督16、证明或声明可否包含在信用证要求的其他单据中？如果可以并且表面看来由该单据同一人出具和签署，是否需另行签字或加注日期？C.A. 可以但需另行签字并注明日期B.不可以，只能提供单独的单据C. 可以，不用另行签字也无需另注日期D. 可以，需另行签字但无需另注明日期17、下列哪些单据的出具日期不得晚于装运日期？D.A. 分析证明B.检验证明C.发票D.以上都不对18、下列哪些单据可以显示在交单日之后出具？D.A. 汇票B.发票C. 产地证D. 任何单据都不可以19、信用证中如果规定“STALE DOCUMENTS ACCEPTABLE”（过期单据可接受），下列哪种说法正确？A.A. 装运日21日后提交的单据，但在信用证效期内B. 单据的出具日期可以超过信用证效期，只要单据在效期内提交C. 单据可以在信用证效期外提交D. 当作非单据条款，银行不予理会20、在货物描述中，用“MASHINE”表示”MACHINE”，用”MODLE”表示”MODEL”，是否构成不符点？C.A.前者是不符点，后者不是B. 前者不是不符点，后者是C.两者都不是D. 两者都是21、如果信用证规定提单后60日付款，而一张汇票下提交了不止一套提单，汇票到期日是：B.A.最早的提单日B.最晚的提单日C.任意一个提单日D.无法确定22、如果汇票中金额的大写和小写不一致，下列哪种说法正确？D.A.以大写为准B.以小写为准C.以任意一个为准D.此汇票不可接受23、有关汇票的修正和变更说法，下列说法不正确的是：D.A. 汇票并非在任何情况下都不得修正B. 汇票可以修正，只要出票人证实C. 如果有些国家不接受修正的汇票，必须在信用证中声明D. 如果有些国家法律禁止接受修正的汇票，可以不在信用证中声明24、如果信用证条款规定“CIF 新加坡INCOTERMS 2000”,那么“CIF 新加坡INCOTERMS”是否可以接受？B.A.可以B.不可以25、对于发票中表明信用证未要求的货物，下列说法正确的是：C.A. 可以表明货物的样品B. 可以表明广告材料C. 不可以表明包括样品、广告材料等信用证未要求的货物，即使注明免费D. 可以表明包括样品、广告材料等信用证未要求的货物，只要注明免费26、有关发票正本和副本份数的提交说法正确的是：C.A. 正本和副本都必须如数提交，不能多也不能少B. 正本必须如数提交但副本可以少，因为可以复印C. 正本和副本都可以多提交，但不能少D. 正本不可以多提交，但副本可以多提交27、有关提单出具日和装船批注日期不正确的是：C.A. 如果是已装船提单，提单的出具日期是装运日B. 如果提单带有单独的装船批注，该批注日期是装运日C. 该批注日期不可以在提单签发日之前D. 该批注日期可以在提单签发日之前也可以在提单日签发之后28、有关提单中货物描述下列说法正确的是：AA. 提单上的货物描述可以使用与信用证规定不矛盾的货物统称B. 提单上的货物描述必须和信用证规定完全一致C. 提单上的货物描述必须和发票上的货物描述完全一致D. 提单上的货物描述不必与信用证规定完全一致，但不可以用货物统称29、如果信用证要求清洁提单，提单上出现清洁字样，又被删除，下列说法正确的是：D.A. 提单上必须出现清洁字样B. 提单可以不出现清洁字样，但不能删除C. 该提单应该作为不清洁提单，但可以接受D. 该提单可以接受，不应该作为不清洁提单30、如果信用证没有规定，银行能否接受受免赔率或免赔额约束的保险单据？AA.可以接受B.不可以接受31、通知行在通知信用证后，受益人拒付通知费，通知行应该：B.A. 只能向受益人收取B.可以向开证行收取C.因为信用证已经通知，只能自己承担费用32、如果信用证要求投保发票金额的110％，保险金额在出现小数点时，金额应该：B.A.四舍五入B.小数点后面进位C.小数点后舍去D.以上都可以33、对于信用证中“ABOUT”、“APPROXIMATELY”“ CIRCA”中对金额和数量的表述，可以解释为不超过多少的增减幅度？B.A.5%B. 10%C.15%D.不可以这样表述，金额不能增减34、对银行审单时间的说法正确的是：C.A. 七个工作日的审单时间只是针对开证行而言B. 收到单据日（含）起的七个工作日之内的合理时间C. 收到单据后的七个工作日之内的合理时间D. 只要不超过七个工作日都可被认为是合理时间35、有关信用证的转让，下列说法正确的是：AA. 可转让信用证可以有一个以上的第二受益人B. 可转让信用证可以使用“可分割”、“可让渡”之类的表达C. 可转让信用证只能转让一次，即使再转让给第一受益人也是禁止的D. 可转让信用证在转让中任何条款项目都不得更改36、下列哪种情况需占用出口议付额度？C D EA. 单证有不符点，开证行确认接受，有金融机构额度B. 单证无不符点，有金融机构额度C. 单证无不符点，无金融机构额度D. 单证无不符点，金融机构额度不足E. 单证有不符点，开证行确认接受，无金融机构额度37、申请信托收据额度，包括下列哪种？ABCDA.开立不能控制货权的即期信用证B.开立远期信用证C.提货担保D.提单背书38、下列哪些业务可占用金融机构额度？ABCDA. 远期信用证汇票贴现B.远期信用证应收款买入C 承兑信用证下的福费廷 D.延期付款信用证下的福费廷39、我行核定贸易融资的担保有以下哪些？ABCDA.保证B.抵押C.质押D.保证金40、以下哪种信用证不符合我行打包贷款条件？BCDA. 限制我行议付信用证B.暂不生效信用证C.可转让信用证D.备用信用证。
外汇业务知识竞赛试题及答案(80题)
外汇业务知识竞赛试题及答案（80题）1.一笔外债可开立多个外债账户，多笔外债可以共用一个外债账户。
A.正确B.错误正确答案：A2.某企业向银行申请办理超过180天以上的服务贸易退汇业务，银行应告知企业先到外汇局进行登记。
A.正确B.错误正确答案：B3.境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，银行可无需向所在地外汇局报备直接办理该类12个月以上的代垫业务。
A.正确B.错误正确答案：B4.跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。
A.正确B.错误正确答案：A5.内保外贷项下资金可以直接或间接以证券投资方式调回境内使用。
A.正确B.错误正确答案：B6.外债使用要符合企业经营范围和外债合同约定用途，可以偿还银行发放已使用完毕的外汇贷款（包括银行办理的委托贷款）0A.正确B.错误正确答案：A7.因数据传输不完整等原因造成货贸系统缺失相应进口报关电子信息的，银行在无法核验的情况下不能为企业办理付汇业务QA.正确8.错误正确答案：B8.对于同一笔合同需要分多次对外支付的，银行应要求境内机构在每次支付前重新办理税务备案手续。
A.正确B.错误正确答案：B9.直接投资存量权益数据的报送途径中，境外投资数据能委托会计师事务所报送。
A.正确B.错误正确答案：B10.一笔涉外收付款包含两种或两种以上交易性质的，申报原则为"进出口核查项下优先、金额从大A.正确B.错误正确答案：A11.凡依法可以使用外汇结算的跨境交易，企业都可以使用人民币结算。
A.正确B.错误正确答案：A12.境内居民个人不可以办理货物贸易项下跨境人民币业务QA.正确B.错误正确答案：B13.信用证如未明确规定是可撤销还是不可撤销，将被认为是不可撤销。
A.正确B.错误正确答案：A14.托收因是借助银行才能实现货款的收付，所以托收属于银行信用。
银行业务知识技能大赛决赛题库
运营条线部分（一）、单选题（共45题）1、柜员办理完借记卡挂失补卡或挂失销卡后，收回的挂失申请书与补打印的挂失申请书一起专夹保管，保管期限为。
A、5年B、10年C、15年D、永久答案：D2、存款人死亡后，如该项存款的继承权发生争议时，储蓄机构应凭的判决书、裁定书或调解书办理过户或支付手续。
A、派出所B、公证处C、人民法院D、存款人生前单位答案：C3、以下业务不属于权限业务的是。
A、通知存款通知B、特殊支付C、无卡取款D、对私客户信息修改答案：A4、风险系统中，存单质押开票担保方式为（），扣款顺序为（）。
A、保证金先结算帐户后保证金B、保证金关联结算帐户C、抵质押品先结算帐户后保证金D、抵质押品关联结算帐户答案：D5、以下不属于出口项下贸易融资产品的是（）。
A、D P托收出口押汇B、出口退税帐户托管贷款C、出口信用证贴现D、福费廷答案：B6、风险管理系统录入按月计息、结息日调整参数的正确理解是（）。
A、按月结息，按月调整，每月21 日为利率更新日B、按季结息，按月调整，每季21日为利率更新日C、按月结息、按季调整，每季21日为利率更新日D、按季结息，按月调整，每月21日为利率更新日答案：A7、买断型保理业务在发票转让时扣减买方的保理额度，在融资时扣减（）。
A、买方的融资额度B、买方的保理额度C、卖方的融资额度D、卖方的保理额度答案：C8、直系亲属指父母、子女、配偶。
对需要提供的直系亲属的证明材料，下列说法正确的是（）A.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
B.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明。
不包括公证部门出具的证明。
C.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
不包括街道办事处等政府基层组织出具的证明。
D. 以上说法都不对答案：A9、我行西联汇款发、收汇单笔交易的限额分别是等值（）美元。
国际业务一般员工(资金岗位)试题
国际业务一般员工（资金岗位）试题背景国际业务作为一个日益重要的领域，对于企业而言具有巨大的商机。
作为国际业务一般员工，资金岗位是整个国际业务流程中至关重要的一环。
本文档将提供一些国际业务一般员工（资金岗位）的试题，以帮助企业更好地筛选和评估候选人的能力和专业知识。
试题列表1.请简要介绍国际汇款的流程和主要步骤。
2.什么是跨境支付？请说明其在国际业务中的重要性。
3.解释电汇和信用证的区别，并对比它们在国际交易中的优缺点。
4.什么是外汇风险管理，包括哪些主要方法？5.简要介绍国际信托的概念及其在国际业务中的应用。
6.解释SWIFT系统在国际资金交易中的角色和功能。
7.国际业务中可能涉及到的主要货币有哪些？请列举并简要介绍它们的特点。
8.解释清算和结算的概念，并说明其在国际资金交易中的区别和重要性。
9.请简要介绍国际借贷市场的发展状况和主要特点。
10.国际业务一般员工在日常工作中需要具备哪些技能和能力？答题要求候选人应根据自己的知识和经验，对以上题目逐一进行回答。
答案需要具体、准确，并尽可能提供相关实例或案例来支持回答。
除了文字回答外，候选人还可以通过图表、表格等方式提供更直观的解释和说明。
答题过程中，候选人应展现出对于国际业务和资金管理的基本理解和掌握，并能清晰地表达出自己的观点。
评估标准在评估候选人的答案时，应根据以下标准进行评估： - 答案的准确性和全面性 - 对关键概念和术语的正确理解和使用 -提供实例和案例的能力 - 解释和说明的清晰度和逻辑性 - 对于技能和能力要求的符合程度总结通过以上试题，企业可以更好地了解候选人在国际业务一般员工（资金岗位）方面的知识和能力。
答题的准确性、全面性以及解释和说明的清晰度和逻辑性等都是评估的关键点。
希望本文档能为企业筛选和评估候选人提供一些参考和帮助。
国际业务知识测试题库
国际业务知识测试题库国际业务测试题库一、单选题1.贸易外汇收支单证审核原则是：（）。
A.谁出口谁收汇B.谁进口谁付汇C.贸易从大D.金额从大2.境内申报主体通过境内银行办理涉外收入业务，如果申报主体收到来自境外的款项，境内收款银行应当在基础信息中的对方付款人名称前添加“（JW）”字样；如果境内居民收到来自( )的款项，境内收款银行应当在基础信息中的对方付款人名称前添加“（JN）”字样。
A.境内居民B.境内非居民C. 境外居民D.境外非居民3.境内居民之间发生的境内收付汇，包括货物贸易核查项下的外汇和人民币收付款和非货物贸易核查项下的外汇收付款。
贸易货物核查项下的外汇和人民币收付款是指境内机构(境内银行自身除外)和个人通过我国境内银行办理的（）境内收支。
A.对境内保税区B.出口加工区C.钻石交易所等特殊经济区域D.境内深加工结转4.境内居民之间发生的境内收付汇，包括贸易货物贸易核查项下的外汇和人民币收付款和非货物贸易核查项下的外汇收付款。
非货物贸易核查项下的外汇收付款是指（）发生的非贸易核查项下的收付汇业务。
A.境内居民与境内非居民之间B.境内居民之间C.境内居民与境外居民之间D.境内居民与境外非居民之间5.金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业名录状态与分类状态，按规定对其贸易进出口交易单证的（）及其贸易外汇收支的（）进行合理审查。
A.一致性完整性B.一致性真实性C.真实性合法性D.真实性一致性6.A类企业办理转口贸易项下外汇收入业务，（）等到相应转口贸易对外支付后办理。
A.必须B.可以不C.不必D.可以7.金融机构为企业开立出口收入待核查账户时，应通过（），查询该企业是否在已开户地外汇局进行基本信息登记。
A.外汇局应用服务平台B.货物贸易外汇核查系统C.外汇局管理服务平台D.外汇账户信息交互平台8.外汇局决定于（）开始，在全国推广货物贸易外汇管理制度改革。
A.2012年7月B.2012年8月C.2012年9月D.2011年12月9.国际收支统计申报实行（）申报原则A. 银行B.企业C.交易主体D.非居民10.以下哪种情况，收款人可免填《涉外收入申报单》( )A居民收款3500美元B居民收款3000美元C非居民收款3500美元D非居民收款3000美元11.以下哪种情况下经办行不得为企业开立经常项目外币账户（）A没有外汇局出具的《开户核准件》。
银行外汇业务知识考试题及答案(新版)
银行外汇业务知识考试题及答案(新版)一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是外汇市场的参与者？A. 中央银行B. 商业银行C. 企业D. 个人答案：D2. 以下哪个属于外汇市场的交易工具？A. 现汇交易B. 远期交易C. 期权交易D. 所有以上选项答案：D3. 以下哪个是外汇市场的主要功能？A. 促进国际贸易B. 提供投资和避险渠道C. 实现汇率稳定D. 所有以上选项答案：D4. 以下哪个货币不属于主要国际储备货币？A. 美元B. 欧元C. 英镑D. 日元答案：C5. 以下哪个不属于外汇市场的特点？A. 交易量大B. 透明度高C. 交易速度快D. 交易时间长答案：B6. 以下哪个不是外汇风险？A. 汇率风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：C7. 以下哪个是外汇衍生品？A. 远期合约B. 期货合约C. 期权合约D. 所有以上选项答案：D8. 以下哪个不是外汇管理的主要内容？A. 汇率政策B. 资本项目管理C. 国际收支管理D. 金融市场管理答案：D9. 以下哪个不是外汇市场干预的目的？A. 维护汇率稳定B. 防止资本外逃C. 促进国际贸易D. 提高国内就业答案：D10. 以下哪个不是我国外汇管理的主要手段？A. 汇率政策B. 资本项目管理C. 国际收支管理D. 金融市场管理答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 外汇市场的交易时间是连续的，没有休息时间。
（对/错）答案：错12. 汇率变动对国际贸易有影响，但对国内经济没有影响。
（对/错）答案：错13. 外汇衍生品交易可以完全避免汇率风险。
（对/错）答案：错14. 我国外汇管理政策是固定汇率制度。
（对/错）答案：错15. 外汇市场干预可以提高国内就业。
（对/错）答案：错16. 外汇市场的交易量在全球金融市场中所占比例较小。
（对/错）答案：错17. 外汇风险是国际贸易中不可避免的风险。
（对/错）答案：对18. 外汇衍生品交易可以提高企业的风险管理水平。
2022年银行业务知识竞赛考试题库
2022年银行业务知识竞赛考试题库共27页 100道题1. 对于2022年1月1日以后的新开卡涉案账户，每户罚款（）。
[单选题] *A、2000元B、2400元C、3600元D、4000元(正确答案)2. 非柜面支付是指个人银行账户通过（）的资金支付。
以下哪个选项是不正确的？[单选题] *A、网上银行、手机银行B、POS机、自动柜员机C、微信、支付宝D、柜台(正确答案)3.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
[单选题] *A、1个月B、3个月C、半年(正确答案)D、一年4.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
[单选题] *A、5年(正确答案)B、10年C、20年D、永久保存5. 断卡行动的开始时间是（）？ [单选题] *A、2020年1月1日B、2020年5月1日C、2020年10月10日(正确答案)D、2020年12月1日6. 客户至网点要求将丢失的未激活的居民健康卡进行销户，应该如何处理？[单选题] *A、在“120105-个人销户”处销卡B、在“140409-挂失/解挂”先将原卡挂失，再做凭证解挂结清C、先在“120212-社保卡、居民健康卡金融功能激活”将健康卡激活，再做销户处理D、在“120215-未激活金融功能健康卡查询/激活/注销”直接注销(正确答案)7.客户到网点办理“县域定期产品”要求存入3年，填写储蓄凭条时存期处应如何填写 [单选题] *A、定期3年B、县域定期3年(正确答案)C、县域定期D、县域3年8. 个人定期存款产品可以提前支取（）次 [单选题] *A、不能提前支取B、一(正确答案)C、二D、三9. 对于触发的行外反洗钱黑名单各网点应（）登录合规链接进行流程处理？[单选题] *A、当天B、2个工作日C、实时(正确答案)D、3个工作日答案解析：对于触发的行外反洗钱黑名单各网点应实时登录合规链接进行流程处理10. 原则上，个人客户累计可代理办理借记卡数量不得超过（）张？ [单选题] *A、1B、2C、3(正确答案)D、411.网点接到我部下发的可疑客户风险提示书时，应在（）个工作日反馈尽职调查核实结果 [单选题] *A.3B.5(正确答案)C.7D.1012. 客户银行卡丢失同时已为久悬账户时，网点在选择销户类型时应选择（）[单选题] *A、正常凭证销户B、损坏凭证销户C、丢失凭证销户(正确答案)D、对公销户13. 网点办理业务时漏录代理人信息，应该如何处理？ [单选题] *A、不影响业务正常办理，无需处理B、对该笔业务进行冲账处理，重新办理业务时录入代理人信息C、按照代理人办理业务规范再办理一次D、在310104代理人信息查询/维护中补录代理人信息即可(正确答案)答案解析：网点办理业务时漏录代理人，可在 310104代理人信息查询/维护中补录代理人信息，不需要进行业务冲账处理14.财政资金银行支付清算，是指通过中国人民银行和商业银行资金汇划系统，将财政资金由国库（）账户体系划拨给收款人或用款单位账户，以及国库（）账户体系中各账户之间资金划拨的行为。
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银行国际业务知识竞赛选择题建设银行国际业务知识竞赛选择复习题一、单项选择题1. 根据票据法的规定，（B ）是票据的主债务人。
A．付款人B．出票人C．承兑人 D．背书人2. （B ）是一人向另一人签发的，保证即期或定期或在可以确定的将来时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面承诺。
A．汇票 B．本票C．支票 D．旅行支票3. 按出票人不同，汇票可以分为（A ）。
A．商业汇票和银行汇票B．商业承兑汇票和银行承兑汇票C．商业汇票、银行汇票和普通汇票D．跟单汇票和光票4. 在跟单托收业务中，根据付款情况不同，可分为（D ）。
A．付款交单、承兑交单、担保交单B．付款交单、承兑交单、抵押交单C．即期付款交单、远期付款交单、无偿交单D．即期付款交单、远期付款交单、承兑交单5. 电汇是指汇款人委托汇出银行以电讯方式传送付款指令的付款方式，常用的电讯方式有（A ）。
A．SWIFT，TELEX，CABLEB．SWIFT，TELEX，FAXC．SWIFT，CABLE，TELEPHONED．SWIFT，TELEX，TELEPHONE6. 使用电汇方式办理信用证项下付款时，通常采用SWIFT（D ）格式发送付款指令。
A． MT-100 B． MT-101 C． MT-110 D． MT-2027. 使用直接汇款方式时，汇出行（C ）A．只需向解付行发送一个客户汇款指令B．只需向帐户行发送一个客户汇款指令C．需向解付行发送一个客户汇款指令，同时向帐户行发送一个划拨头寸指令D．只需向帐户行发送一个划拨头寸指令8. 在汇出汇款业务中，如果汇出行和解付行没有代理行关系或密押关系，汇出行应采用（B ）方式。
A．直接汇款B．间接汇款C．转汇款D．以上三种方式均可9. 汇票付款行的英文表述为（A ）。
A．DRAWEE BANK B．ACCOUNT WITH INSTITUTIONC．SENDER BANK D．ISSUING BANK10. 汇款业务的中间行一般是（B ）。
A．汇出行的帐户行 B．解付行的帐户行 C．收款人的帐户行 D．转汇行的帐户行11. 一般情况下，汇款申请书应用（B ）填写。
A．中文B．英文C．中文、英文各一份D．款项汇往哪个国家，则应使用哪国文字12. 在票汇汇款业务中，如果汇款人要求撤销票汇申请，因撤销汇款指令而发生的费用应由（B ）承担。
A．汇出行 B．汇款申请人C．解付行 D．帐户行13. 汇款业务完成后，汇出行应缮制相应的会计凭证，其分录为（C )。
A．借：汇出汇款贷：外汇买卖B．借：汇出汇款贷：其他应付款C．借：企业存款贷：汇出汇款D．借：企业存款贷：外汇买卖14. 出票行签发了一张银行汇票，汇票金额超过了签字人的授权权限。
解付行如果买入或承兑了此汇票，由此造成的损失应由（B ）承担。
A．出票行B．解付行C．付款人D．收款人15. 光票托收业务的票据遭拒付后，代收行应（A ）。
A．立即将正本票据退回托收行B．妥善保管全套票据，听候托收行指示C．立即通知托收行，如果60天内没有得到答复，再将全套票据退回托收行D．立即通知托收行，如果90天内没有得到答复，再将全套票据退回托收行16. 在跟单托收业务中，托收委托书的金额（B ）。
A．必须与汇票或发票的金额一致B．不应少于汇票或发票的金额C．可以少于汇票或发票的金额D．必须大于汇票或发票的金额17. 在跟单托收业务中，如果托收委托书要求单据遭拒付时作成拒绝证书，代收行应照此办理，所发生的费用由（Ａ）承担。
A．托收行 B．申请人C．代收行 D．付款人18. 在跟单托收业务中，因付款人拒付，代收行按托收行指示将单据退回，但单据在邮递途中遗失，这种责任与风险应该由（D ）承担A．托收行 B．代收行 C．付款人 D．委托人19. 远期汇票承兑后，尚未到期，由银行或贴现公司从票面金额中扣减按照一定贴现率计算的贴现息后，将余款付给持票人的行为叫做（C ）。
A．NegotiationB．PaymentC．DiscountD．Re-Discount20. 根据UCP500，信用证划分为四个种类，即：（A ）。
A．付款信用证、迟期付款信用证、承兑信用证、议付信用证B．即期信用证、远期信用证、议付信用证、保兑信用证C．可循环信用证、可转让信用证、背对背信用证、对开信用证D．即期信用证、远期信用证、承兑信用证、保兑信用证21. 在任何情况下，信用证都表示（B ）对受益人的直接保证，并对受益人承担第一性付款责任。
A．申请人 B．开证行C．通知行 D．议付行22. 信用证有效地点是指（B )。
A．受益人所在地 B．受益人提交单据的地点C．申请人所在地D．申请人收到单据的地点23. 关于保兑行与开证行的地位，下列哪一个说法是正确的？（A ）A．保兑行与开证行地位相同，同为信用证的第一付款人B．开证行是信用证的第一付款人，保兑行是信用证的第二付款人C．保兑行是信用证的第一付款人，开证行是信用证的第二付款人D．在开立信用证时需明确，保兑行和开证行谁为信用证的第一付款人24. 银行收到开证行开来的信用证，决定不通知该信用证，那么（B ）。
A．它可以不予处理B．它应该不延迟地告知开证行C．它应该不延迟地将信用证转给其他银行D．它应该不延迟地将信用证退回开证行25. 银行收到开证行开出的信用证，在向受益人通知之前，银行有义务（C ）。
A．审查开证申请人的资信B．审查开证行的资信C．审核信用证的表面真实性D．告知开证行信用证已收到，将按其指示通知受益人26. 凡要求提交运输单据的信用证，须规定一个在装运日后交单的特定期限。
如未规定该期限，银行将不接受迟于装运日期后（C ）天提交的单据。
A．7天B．14天C．21天D．30天27. 根据UCP500的规定，在下列信用证单据审核原则中，不正确的是（C ）。
A．银行只处理单据，对与单据有关的货物、服务及其他行为不负任何责任B．银行只负责审核单据表面上的一致性C．银行不接受出单日期早于信用证日期的单据D．银行不审核信用证中没有规定的单据28. 不可撤销信用证经（B ）同意后，可以修改或撤销。
A．开证行、通知行、受益人B．开证行、保兑行、受益人C．开证行、通知行、保兑行D．通知行、保兑行、受益人29. Please be informed the above mentioned Draft for USD815 20.00 has been accepted on May 15,2001 on which we shall effect payment as per your instructions. 上述文句一般出现在信用证（C ）时的电文中。
A．开立B．通知C．承兑D．付款30. 根据UCP500，如果在信用证金额、数量和单价中使用了“约”、“大概”、“大约”或类似的词语，应解释为有关金额、数量和单价不超过（C ）的增减幅度。
A．2% B．5% C．10% D．15%31. 限制议付信用证与自由议付信用证的区别在于（C ）。
A．议付行的责任不同 B．议付的方式不同C．议付行是否被指定 D．议付的范围不同32. 如果信用证中没有指定偿付行，则（C ）为偿付行。
A．付款行 B．议付行 C．开证行Ｄ．承兑行33. 除非在信用证中另有规定，否则偿付行的费用应由（A ）支付。
A．开证行 B．议付行C．付款行 D．承兑行34. 某银行保兑了一笔不可撤销的可转让信用证，则该银行承担的是（Ｂ）的风险。
Ａ．申请人Ｂ．开证行Ｃ．第一受益人Ｄ．第二受益人35. 迟期付款信用证一般（B )。
A．不需出具保险单据B．不需出具汇票C．不需出具发票D．不需出具提单36. 一般来说，背对背信用证的投保比例应（B ）。
A．与原信用证相等B．高于原信用证投保比例C．低于原信用证投保比例D．既可高于，也可低于原信用证投保比例37. 按时间循环的信用证，上次未用完的信用证余额不能移到下次一并使用，这种信用证叫作（D ）。
A．自动循环信用证B．非自动循环信用证C．累积循环信用证D．非累积循环信用证38. 在对开信用证中，第一张信用证的开证申请人和受益人分别是第二张信用证的（C ）。
A．开证申请人和受益人B．开证申请人和担保人C．受益人和开证申请人D．受益人和担保人39. 开证行允许受益人在发货交单前预支信用证部分金额，这种信用证是（C ）。
A．保兑信用证B．可转让信用证C．红条款信用证D．预付款信用证40. 可转让信用证应标明（B ）字样。
A．transmissibleB．transferableC．AssignableD．Fractionable41. 下列关于备用信用证的说法，正确的是（B ）。
A．备用信用证即银行保函B．备用信用证可以适用UCP500C．备用信用证必须适用UCP500D．备用信用证不能适用UCP50042. 出口商希望直接寄单给进口商，同时又希望获得付款保障，以确保其在进口商到期不能付款时不受损失，则开立（Ｃ）能够满足出口商的要求。
A．可转让信用证B．循环信用证C．备用信用证D．红条款信用证43. 商业发票中的货物描述（A ）。
A．必须与信用证规定相符B．必须与信用证规定完全一致C．必须与其他单据中的货物描述完全一致D．可以使用货物统称44. 银行应客户要求为其办理了担保提货。
收到单据后，如果单据中有不符点，则客户（A ）。
A．必须接受不符点单据，办理付款或承兑手续B．应提出拒付，要求受益人修改单据C．可选择接受单据或拒付D．与受益人协商解决45. 在信用证没有特别规定的情况下，如果保险单据表明所出具的正本单据为一份以上，则（B ）。
A．只提交一份正本单据即可B．必须提交全部正本单据C．须提交一份正本单据和一份副本单据D．须请示开证行，按开证行指示提交单据46. 下列单据中，( A )代表货权凭证。
A．海运提单 B．航空运单 C．邮包收据 D．货物收据47. 可以作为提单签发人的是（D ）。
A．承运人、船长、托运人B．托运人、船长、代表承运人的具名代理人C．承运人、托运人、代表承运人的具名代理人D．承运人、船长、代表承运人的具名代理人48. 除非信用证另有规定，否则发票金额（B ）。
A．必须等于信用证金额 B．不得大于信用证金额C．可以超过信用证金额 D．不得小于信用证金额49. 开证行应申请人的要求修改信用证，将原信用证中的卸货港由上海改为烟台。
修改通知发出后一直未接到受益人接受或拒绝的确认。
开证行认为受益人接受了信用证修改。
不久议付行交来单据，其他单据都与信用证相符，只是提单中的卸货港仍为上海。
开证行应（B ）。
A．以“单证不符”为由拒付B．接受单据，办理付款或承兑C．将单据退回，要求受益人修改D．与受益人协商解决50. 信用证没有规定是否允许分批装运，则应（A ）。