P2P诈骗典型案例分析报告[1]
最新贷款诈骗案例分析报告
最新贷款诈骗案例分析报告近年来，随着人们对金融服务的需求不断增加，贷款诈骗案件也层出不穷。
为了更好地保护市民的财产安全，我们进行了一系列案例分析，揭示贷款诈骗的手法和防范措施，并希望以此报告提醒所有人警惕潜在的风险。
案例一：虚假中介公司李某在某网络平台上看到一家自称能够快速放款的中介公司，他目前急需资金进行投资，并根据公司提供的联系方式与其取得了联系。
不久后，公司工作人员要求李某提供个人信息及贷款凭证，并向其收取了一定的保证金。
然而，当李某转账后，中介公司立即消失，并断绝了与李某的一切联系。
最终，李某不仅未能获得贷款，还被骗取了保证金。
该案例揭示了虚假中介公司的贷款诈骗手法。
这类中介公司通常通过高额贷款利率和快速放款的承诺吸引借款者，然后要求提供个人信息和保证金。
为了防范此类风险，借款者应该注意辨别中介公司的真实性，并通过查询相关资质、和他人的评价来验证其可信度。
案例二：伪造贷款APP王某在应用商店中下载了一款自称能够提供贷款服务的APP，并按照其指引填写了贷款申请表。
几天后，王某被告知贷款已经通过，并成功转入了其指定账户。
然而，当王某赶往银行查询时，才发现账户余额仍为零。
经进一步调查，该APP 被发现是一起伪造的金融平台，其目的是通过获取用户个人信息来进行非法活动。
这一案例揭示了伪造贷款APP的贷款诈骗手法。
为了防止落入此类陷阱，用户应在下载APP前，仔细阅读用户评价和平台介绍，并格外注意个人信息的填写方式。
此外，及时更新手机系统和软件，以提高防护能力，减少安全风险。
案例三：社交平台诈骗刘某在社交平台上结识了一个号称从事小额贷款业务的“理财达人”，并在一段时间后建立了信任。
渐渐地，“理财达人”称有内部优惠贷款，并引导刘某向其转账作为审批费用。
刘某在连续几次转账后才意识到被骗，而“理财达人”则消失得无影无踪。
这一案例揭示了通过社交平台进行贷款诈骗的手法。
为了防止类似事件，用户应当保持冷静，调整心态，加强对陌生人的警惕，避免相信不明来源的贷款信息。
网络金融平台违法行为案例研究
网络金融平台违法行为案例研究引言：网络金融平台作为近年来兴起的新型金融业务模式，为广大投资者提供了便利和机遇，但同时也引发了一系列的法律和监管问题。
本文将对近年来发生的网络金融平台违法行为案例进行深入研究和分析，探讨案例中所涉及的法律问题，并提出相应的解决方案。
一、案例一：某网络平台非法集资案案例描述：某网络金融平台以高额回报为诱饵，发布虚假信息吸引投资者参与，实际是进行非法集资活动。
该平台宣称投资项目与互联网金融结合，但事实上仅仅是一种庞氏骗局。
分析：1. 违法行为的性质：该网络平台发布虚假信息，欺诈、诱骗投资者参与非法集资活动，涉嫌犯罪行为。
引用法条：刑法第一百九十七条之一，明确规定了非法集资的行为，并对其法律责任进行了界定。
2. 网络平台的责任：网络平台具有虚假宣传、误导消费者等侵权行为的责任。
引用法条：《中华人民共和国消费者权益保护法》第四十六条规定，网络平台在提供商品、服务时，应当对其所提供的商品、服务质量及有关信息承担相应义务，并对其直接提供者的虚假宣传行为承担连带责任。
3. 受害投资者的权益保护：受害投资者可以通过起诉或申请仲裁等方式维护自身权益。
引用法条：《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十九条规定，受害人要求保护其民事权益的，有权在审判机关提起民事公益诉讼。
解决方案：1. 加强监管力度：建立健全互联网金融监管机制，加强对网络金融平台的监管，重点打击虚假宣传、非法集资等违法行为。
引用法条：《中华人民共和国网络安全法》第四十一条规定，网络运营者应当采取技术措施和其他必要措施，防止传输、访问、复制等技术手段被他人利用侵害网络安全。
2. 完善法律法规：进一步完善相关法律法规，加大对网络金融违法行为的打击力度。
引用法条：陆续发布的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》等，加强了对互联网金融违法行为的打击力度。
二、案例二：某P2P网贷平台违规行为案案例描述：某P2P网贷平台未按规定进行风险评估和尽职调查，擅自挪用投资人资金，未能按时兑付本息。
金融诈骗案例分析及预防
金融诈骗案例分析及预防第一章案例分析随着金融业的发展，诈骗案件也愈发猖獗，下面将分别介绍几个典型的金融诈骗案例。
1. P2P网络借贷平台诈骗案例2019年，福建某女子通过一家P2P网贷平台操纵虚假标的，虚构借款人信息并获得30多万的贷款。
网贷平台方在第一时间发现庞大的异常交易，经过调查发现不法分子利用身份证、银行卡等信息先后注册多个账户，相互进行虚假交易骗取贷款。
该女子随即被公安机关抓获，案件被迅速移交给了检察机关。
2. 股票诈骗案例2018年，一家南京财经大学创业团队被诈骗团伙所骗。
该名负责人在微信群发布了求助信息，引来一位自称为便民服务公司的业务员，业务员以向资金困难的创业团队提供短期资金为名，要求他们先购买若干股票，并持股2个月后回购，以达到获得资金的目的。
随后他们接受这一建议进行竞买，但在2个月后回购时却被告知只能卖出股票，自此该团队的现金流一落千丈。
3. 电话诈骗案例2020年，北京公安机关捣毁了一起跨省诈骗团伙，该组织以电话客服模式进行大规模诈骗。
其核心分子为“绿茶妹”，通过一款可以修改号码的软件，模拟中国电信客服部分，在受害人的手机上呼出电话，提醒其开通消费功能或手机充值业务，骗取对方资金，涉案金额达到近千万元。
第二章防范措施金融诈骗频发，为了避免成为下一个受害者，我们需要积极采取防范措施。
1. 提高自我安全意识身份信息的保护非常重要，确保自己的身份证、银行卡以及密码等要素不泄露。
同时，不轻信无关人员传递的信息，警惕接到的各种不明来电、短信、邮件等。
2. 选择正规金融机构要选择正规银行、保险公司、基金公司、证券公司等金融机构开户和投资，不轻信各种高收益、高风险、暴利的投资项目。
3. 了解诈骗常见手法常见的金融诈骗手段有虚假投资、虚假借贷、伪造银行卡、冒充公司等，要认真了解这些常见手法，遇到这些手法时要提高警惕。
4. 不轻易泄露个人信息切记不要将个人信息随意泄露，不要随便在陌生网站、APP平台输入自己的信息，避免别人通过自己的身份信息进行金融诈骗。
互联网金融风险案例解析
互联网金融风险案例解析随着互联网技术的不断发展，互联网金融迅速崛起并在全球范围内迅猛发展。
然而，互联网金融的风险也逐渐显现出来。
本文将通过分析互联网金融领域中的几个典型案例，探讨其造成的风险和教训，以期为互联网金融行业的发展提供借鉴和警示。
案例一：P2P借贷平台“某某贷”某某贷是一家知名的P2P借贷平台，一度声名鹊起并吸引了大量投资者。
然而，该平台在运营过程中出现了资金链断裂、运营困难等问题，最终导致借贷资金无法回收，投资者蒙受巨额损失。
这一案例给互联网金融行业敲响了警钟，揭示了监管不力、业务风险控制不当、内部管理不完善等问题。
特别是，某某贷平台在放贷审核和项目选择方面存在着严重失误，对风险进行不当评估和控制，最终使得投资者的资金面临极大的损失。
教训：互联网金融企业应建立完善的风险管理体系，加强对项目方、借款方的审核和评估，严格把控风险防范措施，并积极配合监管部门的监管工作，确保经营活动的合规性。
案例二：虚假宣传的网络理财产品在互联网金融行业中，虚假宣传成为一个普遍存在的问题。
以某某理财公司为例，该公司推出了一款高收益的网络理财产品，广告宣传中吸引了大量投资者。
然而，事后发现该理财产品实际上并不存在，投资者损失惨重。
这一案例揭示了互联网金融领域中虚假宣传的普遍性，使得投资者陷入信任危机。
互联网金融企业应该诚信宣传，真实披露产品信息和风险提示，确保投资者能够依据准确的信息做出理性的投资决策。
教训：互联网金融企业应建立健全的宣传监管机制，加强对宣传内容的审查，对虚假宣传行为进行严肃处理，提高行业诚信度。
案例三：数字货币交易平台“某某币”某某币是一家数字货币交易平台，曾一度成为投资者追捧的对象。
然而，该平台未经监管、交易规则不透明，最终导致用户资金的流失。
这一案例揭示了互联网金融领域中数字货币交易存在的一系列风险。
数字货币具有高波动性和不确定性，交易平台应该加强交易规则的完善和公开透明，建立风险评估和监测机制，保障投资者的权益。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件P2P网络借贷（Peer-to-Peer Lending）是一种相对新兴的金融模式，通过互联网平台实现个人间的小额贷款。
随着P2P平台的迅速发展，部分不法分子也趁机利用P2P网络借贷平台进行诈骗活动，给投资者和借款人带来了严重的损失。
下面，我们将介绍一起典型的P2P网贷诈骗案件。
案情回放：2018年，某P2P网贷平台“XXX”，在互联网上火爆运营。
该平台打着“高收益、低门槛”的旗号，吸引了大量投资者和借款人。
不久之后，投资者陆续爆出无法提现、收益迟迟未到账的情况，一时间，平台的声誉和信誉岌岌可危。
经过调查，发现该P2P平台存在严重的违法违规行为，通过夸大宣传、虚假宣传等手段，诱骗投资者投资，并将投资款项挪作他用，最终导致平台无法偿还投资者的本金和收益。
该案件的典型特征：1. 高收益承诺：该平台通过“高额收益”来吸引投资者，承诺每月固定的利息收益，以及投资到期时的高额返还。
这种高收益的承诺吸引了大量投资者的眼球，使他们在“亏钱”的形势下很难见到风险。
2. 低门槛诱惑：平台宣传注册简单，操作方便，无需严格的审核流程和材料要求，使得许多投资者以为这是一个“无风险”的投资理财工具。
3. 虚假宣传：平台在宣传时夸大其收益、规模和声誉，给投资者以虚假的印象，误导他们投入大量资金。
该平台还涉嫌在宣传时隐瞒了自身的真实情况，不真实地表达了对借款人的风险评估和把控能力。
诈骗的手段：1. 虚构项目：该P2P平台虚构了大量的借款项目，通过这些虚构的项目来掷物件投资者的眼睛。
这些项目实际上并无实际资产或实际贷款需求，纯粹是为了给投资者以表面的投资机会。
2. 资金挪用：该平台将部分投资者的资金挪作他用，用于公司运营、高管奢侈消费甚至逃匿等不当用途。
以上就是典型的P2P网贷诈骗案件的情况。
在P2P网络借贷投资中，投资者需要保持警惕，不要轻信高收益承诺，对平台的背景、实力和声誉进行全面的调查和评估。
p2p风险案例
p2p风险案例P2P风险案例。
P2P网络借贷平台作为一种新型的金融模式，近年来在中国迅速发展。
然而，随着P2P平台数量的增加和监管不足，一些风险案例也开始浮出水面。
下面我们将介绍一些P2P风险案例，以便投资者和借款人能够更加谨慎地选择合适的平台进行交易。
首先，某P2P平台“XX理财”突然宣布倒闭，数十亿投资者资金面临损失。
该平台原本宣称有严格的风控措施和资金监管，吸引了大量投资者的资金。
然而，由于平台内部管理混乱和资金挪用，最终导致了巨大的经济损失。
这一案例引起了广泛关注，也引发了对P2P平台监管的讨论。
其次，另一家P2P平台“YY金融”存在着虚假宣传和欺诈行为。
该平台在宣传中夸大了收益，隐瞒了风险，并且编造了虚假的项目信息来吸引投资者。
一些投资者由于被欺骗而蒙受了巨大的损失。
这种欺诈行为不仅损害了投资者的利益，也对整个P2P行业的声誉造成了负面影响。
再者，还有一些P2P平台存在着资金池化和非法集资的行为。
这些平台通过承诺高额回报吸引投资者的资金，然后将资金池化用于其他非法活动或者高利贷。
一旦出现资金链断裂，投资者的资金就会面临严重的风险。
这种非法集资的行为严重违反了金融监管法规，也给社会带来了不良影响。
总的来说，P2P风险案例的出现主要是由于监管不足、平台管理混乱、欺诈行为等原因所致。
投资者和借款人在选择P2P平台时，一定要审慎选择，了解平台的真实情况，不要被高额回报所迷惑。
同时，监管部门也应加强对P2P行业的监管，建立健全的监管制度，保护投资者的合法权益，维护金融市场的稳定和健康发展。
综上所述，P2P风险案例的出现给投资者和整个金融市场带来了严重的警示。
希望通过对这些案例的总结和分析，能够引起更多人的重视，避免再次发生类似的风险事件，促进P2P行业的健康发展。
p2p风险案例
p2p风险案例P2P风险案例。
P2P网络借贷平台作为一种新型的金融模式，近年来在中国迅速发展。
然而，随着P2P行业的快速扩张，一些风险案例也开始浮出水面。
本文将通过分析几个P2P风险案例，探讨P2P网络借贷平台存在的风险，并提出相应的防范措施。
首先，某P2P平台在运营过程中出现了资金链断裂的情况。
该平台宣称投资者的资金将用于借款人的贷款，但实际上却存在资金挪用的情况。
部分投资者的资金被挪作他用，导致平台无法按时兑付投资者的本息。
这种情况在P2P行业中并不罕见，投资者的资金安全受到了严重威胁。
其次，另一家P2P平台存在信息披露不透明的问题。
在该平台上，借款人的真实信用状况和借款用途并未得到充分披露，投资者难以准确评估借款风险。
由于信息不对称，投资者很难做出明智的投资决策，导致投资风险增加。
此外，还有P2P平台因管理混乱导致的风险案例。
一些P2P平台缺乏有效的风控措施和内部管理制度，导致平台资金被挪用、违规操作等问题频发。
这些管理混乱的平台往往无法保障投资者的权益，投资者的资金面临着严重的风险。
针对以上P2P风险案例，我们需要采取一系列有效的防范措施。
首先，监管部门应加强对P2P行业的监管力度，建立健全的监管制度，规范P2P平台的运营行为。
其次，P2P平台应加强信息披露，提高透明度，让投资者能够充分了解借款人的信用状况和借款用途，降低投资风险。
同时，P2P平台应建立健全的风控体系和内部管理制度，加强对资金流向的监控，防范资金被挪用等风险。
总的来说，P2P网络借贷平台的快速发展带来了便利的借贷服务，但也伴随着一定的风险。
监管部门、P2P平台和投资者都应共同努力，加强监管和风险防范，共同维护P2P行业的健康发展。
只有在风险得到有效控制的情况下，P2P网络借贷平台才能更好地为社会经济发展服务。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件2017年，某P2P网贷平台“爱钱进”因涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名被上海市检察院提起公诉。
该平台自2014年成立以来，在短短几年时间里就吸引了大量投资者的资金，高息回报和低门槛的贷款吸引了大量投资者和借款人。
事实证明“爱钱进”平台并非正规的金融机构，其背后存在着庞大的非法经营和诈骗行为。
在“爱钱进”平台上，投资者被承诺高额的回报率，吸引了大量的资金流入。
随着平台的逐渐崩盘，投资者的本金和利息也随之化为乌有。
更为严重的是，一些投资者为了追求更高的收益，甚至借款把资金投入到平台中，结果不但没有获取所谓的高额回报，还欠下了一大笔巨额债务，陷入了严重的经济困境中。
据调查发现，“爱钱进”平台的运营者刻意掩盖了平台真实的财务状况，隐瞒了投资者的风险。
他们通过编造假的项目、虚构的收益和高额的回报率来诱骗投资者。
一些投资者甚至因为平台假借的名义去贷款投资，导致了严重的还款问题，甚至有人因此陷入了绝境，生活甚至家庭也面临了崩溃。
“爱钱进”平台的运营者还无视了相关法律法规，非法吸收公众存款，严重违反了金融监管的合规性要求。
他们没有得到金融监管部门的批准，私自设立了P2P网贷平台，进行了非法吸收公众存款的活动。
这种行为不仅伤害了投资者的利益，也损害了整个金融市场的秩序和稳定。
在这起典型的P2P网贷诈骗案件中，我们可以得到几个有益的启示。
投资者在选择P2P网贷平台时，务必要进行充分的尽职调查，谨慎评估平台的合法性和稳定性。
要警惕那些承诺高额回报率的项目，提高风险意识。
要牢记投资有风险，理性投资，不要贪图一时的高利润而丧失了理智。
对于P2P网贷平台的监管也需要得到加强，加强对P2P网贷平台的合规监管力度，遏制P2P网贷诈骗活动的蔓延。
P2P网贷诈骗是一种具有典型性和危害性的金融犯罪活动，对此，投资者要保持警惕，加强风险防范意识，不轻信高额回报的承诺，同时也呼吁有关部门对P2P网贷平台进行加强监管，加大打击和打击非法P2P网贷活动的力度，共同打造一个更加健康、透明的P2P网贷市场。
p2p跑路案例
p2p跑路案例P2P跑路案例。
P2P网络借贷平台在过去几年中迅速发展，吸引了大量投资者和借款人。
然而，随着行业监管的加强和市场风险的暴露，一些P2P平台开始出现资金链断裂，甚至跑路的情况。
这些案例给投资者和借款人造成了巨大的损失，也对整个P2P行业造成了严重的信任危机。
本文将以几个典型的P2P跑路案例为例，分析其原因和教训，以期为投资者和借款人提供一些警示和启示。
首先，我们来看看P2P平台“E贷宝”跑路的案例。
2018年，E贷宝宣布破产，数十亿投资者的资金被冻结，无法提现。
这一事件引起了广泛关注，许多投资者因此蒙受了巨大的损失。
而造成这一事件的原因主要是平台经营不善，存在大量坏账和资金池问题，导致了资金链断裂，最终无法偿还投资者的本息。
另一个典型案例是“微金所”跑路事件。
微金所是一家知名的P2P平台，曾经吸引了大量投资者的资金。
然而，2019年，微金所突然宣布停止运营，数十亿投资者的资金被冻结，引发了投资者的强烈抗议。
造成微金所跑路的原因主要是平台运营方面存在严重问题，包括资金链断裂、违规操作等，最终导致了无法偿还投资者的资金。
除了以上两个案例，还有许多P2P平台因为各种原因跑路，给投资者和借款人带来了巨大的损失。
这些案例给我们一个深刻的教训，即投资者和借款人在选择P2P平台时，一定要审慎选择，不要贪图高收益而忽视风险。
同时，监管部门也应加强对P2P行业的监管，加大对违规平台的处罚力度，保护投资者和借款人的合法权益。
总的来说，P2P跑路案例的发生给整个行业敲响了警钟，也给投资者和借款人带来了沉重的打击。
我们希望通过对这些案例的分析，提醒大家在投资和借款时要谨慎选择平台，理性对待高收益，同时也呼吁监管部门加强对P2P行业的监管，维护市场秩序，保护投资者和借款人的合法权益。
希望未来P2P行业能够走向规范化、健康发展的轨道，为投资者和借款人创造更加安全、透明的投融资环境。
P2P诈骗典型案例分析（五篇范文）
P2P诈骗典型案例分析（五篇范文）第一篇：P2P诈骗典型案例分析P2P诈骗典型案例分析问题平台案例警示1、优易网事件(2012年)江苏平台优易网,2012年8月上线,2012年12月21日歇业。
受害人60余位,涉案金额2000万。
当时由于涉案金额巨大,还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。
三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。
目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯,王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究。
优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。
早在优易网跑路前,网贷**麦田便在论坛中发帖预警风险:优易网存在运营主体不明、网站备案信息不全等问题。
但当时投资人尚未形成风险意识,也未对此重视。
事发前,几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网。
事实上,对于这种反正常工作规律的情况,更应该成为平台的疑点。
2、科迅网事件(2014年)2014年6月,上线仅4个月左右的深圳P2P平台科迅网跑路。
该事件涉及受害者千余人,金额超5000万元。
科迅网在运营中存在许多造假的地方,如团队介绍造假,执行董事“高大上”的学历等皆为虚构,团队人员照片是从别的网站抄袭过来的;宣传资料造假,早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目是PS得来的;注册地址造假,后来经实地查看,发现其注册地址上根本不存在这家公司。
但这些也都未引起投资人重视,当时的科迅网获得百度加V认证和百度财富推广,投资人们也就放松了警惕。
科迅网在纯粹诈骗平台中,属于涉案金额较大,影响较为恶劣的一种,应当引以为鉴。
3、网金宝事件(2014)网金宝是北京地区第一例P2P跑路案件,根据百度快照信息,截至2014年5月5日,网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。
网金宝存在许多虚假问题:首先是办公地址虚假,经实地查探,其公布的办公地址实为虚构;其次,网金宝对外公布的合作担保公司否认与其的合作关系;第三,平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人,如宣称自己与央行合作,平台介绍资料曾显示,“2014年2月27日,网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”,并配有签署协议之时的图片,但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。
金融诈骗案例
金融诈骗案例近年来，随着金融行业的迅猛发展，金融诈骗案件也呈现出日益严重的趋势。
这些案例涉及各个领域，包括银行、证券、保险等。
本文将通过分析一些典型的金融诈骗案例，探讨案件背后的原因以及应对之策。
一、P2P网贷平台诈骗案例2018年，一家名为“XXX”的P2P网贷平台突然关闭，导致大量投资人无法取回本金和利息。
调查发现，该平台的运营者将投资人的资金挪用于个人消费和高利贷，涉案金额超过1亿元。
这一案例揭示了P2P 网贷行业存在的一些风险。
首先，P2P网贷平台的监管不够严格。
在缺乏有效监管的环境下，一些平台可能存在挪用资金、虚构借贷项目等行为。
政府应加强对P2P网贷平台的审查和监管，减少投资人的风险。
其次，P2P网贷平台的透明度有待提高。
投资人往往对平台的运营情况和借贷项目了解不足，缺乏对风险的有效评估。
平台应提供真实、准确的信息，加强对借款人的审核，降低投资人的风险。
二、证券欺诈案例近年来，证券市场也频繁发生欺诈案件。
例如，某公司在发布虚假陈述后，其股价暴涨，导致投资者蒙受巨额损失。
这种案例揭示了证券市场监管的不足。
首先，证券市场监管部门应加强对上市公司信息披露的审查和监管，确保信息的真实、准确。
同时，对于发布虚假信息的公司和个人，应严肃追究其法律责任，维护市场秩序和投资者利益。
其次，投资者教育也是预防证券欺诈的重要手段。
投资者应加强自身风险意识，学会识别和评估投资风险，合理选择投资标的。
同时，政府和金融机构应加强对投资者的培训和指导，提高他们的投资技能和风险防范能力。
三、保险诈骗案例保险行业也不时发生各种诈骗案件，例如虚构事故、提供虚假证据以获得保险金等行为。
这些案例给保险公司带来巨大的损失，也损害了正常投保人的利益。
为了应对保险诈骗，保险公司可以加强对保险理赔的审核。
通过加强核查和查验，发现虚假保险索赔行为，维护保险行业的正常秩序。
同时，保险公司应提高保险产品的透明度，向投保人清晰解释保险条款和责任范围，避免引发纠纷。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷是一种新型的金融业务，是指个人之间通过互联网实现借贷、投资和融资等
业务。
在这个领域中，也不乏一些不法分子，利用虚假宣传和高利诱惑等手段，从投资人
那里骗取巨额资金，给广大投资者带来了巨大的财产损失和精神打击。
以下是一些P2P网
贷诈骗平台的典型案例。
案例一："港口金融"平台诈骗案
2015年，一家名为港口金融的网贷平台突然宣布平台出现资金链断裂，无法完成还款，导致投资人损失惨重，金额达到数亿元。
该平台曾长期向投资人承诺本息保障，高额回报，放款速度极快等优势，吸引了大量的资金。
平台管理层最终因诈骗罪被判处无期徒刑，但
受害人的损失却无法追回。
2018年，玖富金融公司的一名员工，通过伪造客户企业银行流水和合同等文件，向平台非法借贷资金，达78亿元。
经过认真调查，该公司高管涉嫌失职渎职，导致公司蒙受损失，客户利益受到威胁。
此案件还在进一步调查中。
2018年，福建某县公安机关破获了一起恶意诈骗案件，发现犯罪嫌疑人以"荣耀金融"的名义，通过微信和QQ等社交平台发布投资广告，以高收益为诱饵，骗取投资人购买虚假产品。
犯罪嫌疑人在三个月内，共骗取投资者187万元，最终被警方抓获。
总之，P2P网贷领域中的诈骗事件层出不穷，投资者在投资之前，一定要审慎选择平台，了解平台的运营模式和背景，以免受骗。
同时，行业监管部门也需加强监管力度，促
进行业健康发展。
p2p兑付诈骗案例
p2p兑付诈骗案例现在P2P圈内对于诈骗平台的定义比较混乱，无论是逾期坏账多的，还是运营策略有误的，或是挪用资金补了窟窿的，只要是最后雷了，都会被视作是诈骗平台。
这些诈骗平台，有短期的也有长期的，有简单无脑的也有套路深厚的，投资人一旦选择了这种平台，就会有血本无归的风险。
平台如果把诈骗两个字直接写在脸上，相信不会有多少人敢去投，所以诈骗平台一定会把自己包装的比较严实，不会让人太过于轻松的发现其诈骗意图。
一、润通财富，上线时间：2016年7月，暴雷时间：2016年11月，诈骗手法：老雷台借尸还魂润通财富的幕后老板以前曾开过一个京浙贷的平台，包装手法、股东信息、借款信息和运营套路相似，结果也完全一样。
二、全支宝，上线时间：2015年12月，暴雷时间：2016年12月，诈骗手法：工商造假全支宝是同一个诈骗团伙运作的多个诈骗平台之一，其他的还有金汇丰、国银贷、安稳财富、优车金服、恒通金服等，这些平台在14年16年期间多次诈骗得手后跑路，其中经常用到同一个办公地址：佛山禅城区卓远国际商务大厦，基本骗一次搬一次家，一直从11楼搬到了16楼。
诈骗的手法比较高端，而且本人也至今未弄清楚具体原理，那就是各种国资上市真实背景的公司信息，都能在其平台工商信息中查询到，而这些公司实际上都并不知道平台的存在。
虽然这些平台在其他方面漏洞不少，如平台模板和打水印的方式都相同，都喜欢发一些和平台实际数据明显不相符的软文，注册域名的邮箱信息都相同，每次开平台后发布的招聘信息也基本雷同，但是这些问题全部被一个伪造的工商信息轻松掩盖，导致一些投资人不断中招。
三、益金宝，上线时间：2017年1月，暴雷时间：2017年4月，诈骗手法：借地方背景做包装，针对老投资人习惯益金宝这个平台本人曾多次发文提及过，所以基本过程就不多说了，这次只说两点：一是湖南地区的平台“自古”以来都喜欢借地方背景来做宣传，而且雷了之后都是清一色的甩锅，死不认账；二是像这种还在用上传身份证，线下充值和发天标秒标的方式来运作的平台，只有一些老投资人才可能接受，纯新手倒是看一眼就直接吓跑了，所以益金宝反而把很多老司机给针给彻彻底底的针对了一把。
融e借被诈骗审判案例
融e借被诈骗审判案例案例名称：融e借被诈骗审判案例一、案件背景融e借是一家互联网金融平台，提供P2P借贷服务。
该平台通过线上渠道向投资者募集资金，并将资金出借给借款人。
然而，由于缺乏有效的风控措施和监管机制，该平台成为了一些不法分子进行诈骗的对象。
二、案件概述2018年，李某在融e借平台上注册了一个账号，并投资了10万元。
他相信该平台的高收益承诺，并期望通过投资来获取更多的利润。
然而，在几个月后，李某发现自己无法提现投资本金和利息。
三、诈骗手段经过调查，警方发现融e借平台存在虚假宣传和非法集资的行为。
该平台以高收益为诱饵吸引投资者，并采用以下手段进行诈骗：1. 虚假宣传：融e借平台发布虚假广告，宣称投资可以获得高额回报，并且将风险降到最低。
2. 非法集资：融e借平台通过虚构项目和借款人，吸引投资者投资。
实际上，这些项目和借款人根本不存在，只是用来骗取投资者的资金。
四、受害者维权李某发现自己被融e借平台诈骗后，立即报警并寻求法律援助。
警方对该案展开调查，并将融e借平台的主要负责人王某抓捕归案。
五、审判过程1. 审理阶段一：初审2019年，该案进入初审阶段。
法院依法传唤被告人王某出庭受审，并听取了被害人李某的陈述和证据。
李某提供了自己的投资记录、与融e 借平台的沟通记录以及相关广告宣传等证据。
2. 审理阶段二：公开审理2020年，该案进入公开审理阶段。
法院邀请了多名专家学者作为鉴定人，对融e借平台的运营模式、广告宣传以及投资项目进行评估和分析。
3. 审理阶段三：判决2021年，法院最终作出判决。
根据相关法律法规，被告人王某被判处有期徒刑10年，并处罚金100万元。
融e借平台被责令停业整顿，并赔偿受害投资者的损失。
六、案件影响该案的审判结果引起了广泛关注和讨论。
该案揭示了互联网金融平台存在的监管漏洞和风险，促使相关部门加强对互联网金融行业的监管；另该案也提醒投资者要警惕高收益承诺，并加强自身的风险意识。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件1. 引言1.1 P2P网贷诈骗平台典型案件背景P2P网贷诈骗平台典型案件背景：随着互联网金融的快速发展，P2P网贷行业也逐渐兴起。
这种去中介的借贷模式吸引了大量投资者，成为一种新型的投资方式。
由于监管不力和市场乱象丛生，P2P网贷平台上也出现了大量的诈骗案件。
在P2P网贷平台上，一些不法分子利用虚假宣传和高额回报的诱惑，吸引投资者投入资金，然后以各种理由拖延还款或直接跑路，导致投资者遭受重大损失。
一些P2P网贷平台非法集资，蒙骗投资者，将资金挪作他用，甚至直接消失。
还有一些平台存在资金信托问题，将投资者的资金挪用到非法用途，严重违反合同约定。
这些P2P网贷诈骗案件在社会上造成较大的负面影响，损害了投资者的利益，也破坏了金融市场的秩序。
加强对P2P网贷平台的监管和规范发展成为当务之急，以遏制诈骗风气，保护投资者的合法权益，促进金融行业的健康发展。
1.2 P2P网贷发展现状P2P网贷行业在过去几年中飞速发展，吸引了大量投资者和借款人的参与。
根据监测数据显示，P2P网贷平台数量逐年增加，覆盖面逐渐扩大，成为金融行业中备受关注的新兴领域。
随着科技的进步和互联网金融的兴起，P2P网贷行业呈现出了较快的增长速度。
许多平台利用先进的技术手段和市场推广策略，吸引了大量投资者的目光。
P2P网贷平台为资金需求方提供了更为便捷和灵活的借贷渠道，填补了传统金融机构无法满足的需求。
随着P2P网贷行业的快速扩张，也出现了一些问题和风险。
一些不法分子利用P2P网贷平台进行诈骗活动，给投资者和借款人带来了巨大损失。
一些P2P网贷平台存在资金信托问题、高利贷问题等，也引发了社会各界对这一行业的关注和担忧。
建立健全的监管体系，规范P2P网贷行业发展，成为当前亟待解决的问题之一。
只有加强监管，规范市场秩序，才能保障投资者和借款人的合法权益，促进P2P网贷行业健康发展。
1.3 P2P网贷行业监管在P2P网贷行业监管方面，近年来我国政府逐步加大力度，出台了一系列监管政策和措施，以规范和管理P2P网贷行业的发展。
网贷违规案例教训与反思
网贷违规案例教训与反思近年来，随着互联网金融的迅猛发展，网贷行业成为了投资者追逐的热门领域。
然而，在行业快速膨胀的背后，也隐藏着一系列网贷违规案例，给投资者带来了严重的损失与教训。
本文将以网贷违规案例为切入点，探讨其中蕴含的教训与反思，旨在引起读者对互联网金融的警觉，并提供一些建议以规避风险。
一、案例分析1. 案例一：P2P平台非法集资案在某P2P平台上，该平台明确承诺投资者本金保本，并高额承诺固定收益。
然而，在一夜之间，该平台突然停止运营，投资者的本金和利息均无法收回。
调查发现，该平台未能履行相关的监管要求，擅自变相从事非法集资。
2. 案例二：小额借贷平台暴雷事件某小额借贷平台声称为短期资金需求的个人提供快速贷款服务，吸引了大量投资者。
然而，当人们意识到该平台没有合法运营资格时，平台已然停止运营，数百万元的投资款项也随之消失。
3. 案例三：虚假信息引发的投资风险某网贷平台发布了大量虚假的项目信息，夸大项目前景并隐瞒风险，吸引了投资者的关注。
事实上，这些项目早已陷入了资金链断裂的困境，投资者最终遭受重大损失。
二、教训与反思1. 明晰监管责任互联网金融领域需要明确监管部门的职责和权力，加强对P2P平台的监管力度，确保平台合规运营和风险防范，避免投资者资金受到侵害。
2. 提高信息透明度网贷平台应该及时、准确地向投资者公开项目信息，确保投资者了解投资风险，并能做出明智的投资决策。
3. 强化投资者教育鼓励投资者树立正确的投资观念，加强对互联网金融产品的认知，增强防范风险的意识和能力。
同时，建立专门的投诉与维权机构，保护投资者的合法权益。
4. 开展合规自查网贷平台应该定期自查自纠，确保运营合规，并配合相关监管机构的审核与检查。
5. 强化技术风险管理加强对技术风险的防范与控制，提高网贷平台的信息安全能力，避免黑客攻击和数据泄露。
三、规避风险的建议1. 慎选投资平台在选择投资平台时，应该查看平台是否具备相关的资质与运营许可证，了解其经营情况和信誉状况，选择信誉较好且经营合法的平台进行投资。
PP诈骗典型案例分析
P P诈骗典型案例分析 Document serial number【UU89WT-UU98YT-UU8CB-UUUT-UUT108】P2P诈骗典型案例分析问题平台案例警示1、优易网事件(2012年)江苏平台优易网,2012年8月上线,2012年12月21日歇业。
受害人60余位,涉案金额2000万。
当时由于涉案金额巨大,还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。
三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。
目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯,王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究。
优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。
早在优易网跑路前,网贷**麦田便在论坛中发帖预警风险:优易网存在运营主体不明、网站备案信息不全等问题。
但当时投资人尚未形成风险意识,也未对此重视。
事发前,几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网。
事实上,对于这种反正常工作规律的情况,更应该成为平台的疑点。
2、科迅网事件(2014年)2014年6月,上线仅4个月左右的深圳P2P平台科迅网跑路。
该事件涉及受害者千余人,金额超5000万元。
科迅网在运营中存在许多造假的地方,如团队介绍造假,执行董事“高大上”的学历等皆为虚构,团队人员照片是从别的网站抄袭过来的;宣传资料造假,早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目是PS得来的;注册地址造假,后来经实地查看,发现其注册地址上根本不存在这家公司。
但这些也都未引起投资人重视,当时的科迅网获得百度加V认证和百度财富推广,投资人们也就放松了警惕。
科迅网在纯粹诈骗平台中,属于涉案金额较大,影响较为恶劣的一种,应当引以为鉴。
3、网金宝事件(2014)网金宝是北京地区第一例P2P跑路案件,根据百度快照信息,截至2014年5月5日,网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。
网金宝存在许多虚假问题:首先是办公地址虚假,经实地查探,其公布的办公地址实为虚构;其次,网金宝对外公布的合作担保公司否认与其的合作关系;第三,平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人,如宣称自己与央行合作,平台介绍资料曾显示,“2014年2月27日,网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”,并配有签署协议之时的图片,但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件P2P网贷在中国已经发展了多年，并且一度成为了金融市场中的一股新力量。
随着行业的不断发展和监管的不断加强，一些不法分子利用P2P网贷平台进行诈骗的案件也屡屡发生。
下面将介绍一起典型的P2P网贷诈骗平台案件。
一个叫做“金盈宝”的P2P网贷平台，声称可以给投资者提供高收益的理财产品。
通过一些虚假宣传和承诺，吸引了大量的投资者投入资金。
一开始，投资者们还能按时收到利息和本金，从而增加信任感。
当有投资者要求提取本金时，平台却开始出现拖延甚至无法提现的情况。
投资者发现“金盈宝”平台已经停止运营，无法联系上相关负责人，而投资者的资金也随之消失。
经过调查发现，该平台的管理层早已离开中国，并且转移到境外逃离。
很多投资者因此损失惨重，对这个P2P网贷的诈骗平台的愤怒也随之蔓延。
这个案件展现出了一些P2P网贷平台的通病：虚假宣传、高额回报、不正当运营等。
由于P2P网贷平台的监管不严，一些不法分子得以借机行骗，导致了很多投资者的损失。
针对这类案件，加强P2P网贷平台的监管和规范，是非常必要的。
应该对P2P网贷平台进行更严格的准入要求和资质审核。
只有通过严格的审核程序和监管机构的认可，才可以开展P2P网贷业务。
这样可以有效减少一些不法分子利用P2P平台行骗的机会。
加强对P2P网贷平台的监管和监督。
建立完善的监管体系，及时发现和制止一些违法违规的行为。
对P2P网贷平台的资金流向和运营情况进行全面监控，杜绝一些不当行为。
也要提高投资者的风险意识和自我保护意识。
投资者在选择P2P网贷平台时，要注意审查平台的背景和运营情况，不要轻信虚假宣传和高额回报的承诺。
在投资时要注意分散风险，不要一次性投入过多的资金。
P2P网贷平台的诈骗案件是一个社会问题，需要相关政府部门、监管机构和投资者共同努力来解决。
通过加强规范和监管，提高投资者的风险意识，可以有效减少这类案件的发生，保护投资者的利益，也有利于P2P网贷行业的健康发展。
吴某二人P2P网贷集资诈骗案评析
吴某二人P2P网贷集资诈骗案评析
吴甲、吴乙利用P2P网贷集资诈骗案的定性存在较大的争议,主要体现在两被告人构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪还是集资诈骗罪。
通过对案件争议点的法律分析可知：非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪认定的关键在于非法占有目的；诈骗罪和集资诈骗罪认定的关键在于集资行为。
从两罪之间的关键构成要件来论证两被告人不构成非法吸收公众存款罪和
诈骗罪；从犯罪构成四要件来论证两被告人构成集资诈骗罪。
具体论证如下：第一,两被告人具有非法占有目的不构成非法吸收公众存款罪。
首先明确非法占有目的之认定方法：非法占有目的认定的推定标准为司法解释,具体认定非法占有目的时应容许反证,并且结合其内涵来验证推定和反证。
其次再根据上述方法来认定两被告人具有非法占有目的。
第二,两被告人实施了非法集资行为不构成诈骗罪。
首先,两被告人设立P2P 网贷平台融资即实施了集资行为,其后两被告人利用异化的P2P网贷融资的行为符合利诱性和非法性要素系非法集资行为。
第三,两被告人构成集资诈骗罪。
两被告人符合集资诈骗罪的犯罪构成四要件：主体为自然人；主观方面系直接故意,且具有非法占有目的；客体上既破坏了国家金融管理秩序又侵犯了公私财产权；客观方面表现为诈骗行为和非法集资行为。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件P2P网贷诈骗平台的典型案件经常出现在金融市场中。
这些案件通常涉及一些非法机构或人员通过P2P网贷平台诈骗投资者的资金。
下面是一个典型的P2P网贷诈骗案件的案例：在某一个P2P网贷平台上，一家名为“金盈贷”的公司发布了一款名为“高收益投资计划”的产品，声称该产品可以每个月带来超过20%的投资回报率。
他们宣称投资者的资金将用于高风险投资，但同时也提供了100%的保本保障。
诱惑的高收益率和保本保障吸引了许多投资者的注意。
一些人对该平台进行了调查，发现该平台似乎在金融市场中的声誉良好，没有什么负面报道。
于是，很多人相信了这个平台，并投入了大量资金。
事实证明这是一个陷阱。
当投资者向“金盈贷”平台投入资金后，他们会收到固定的回报，这使得投资者相信自己的投资是相对安全的。
当投资者试图提取资金时，他们发现无法成功。
他们尝试与平台的客户服务联系，但没有得到任何回应。
随着越来越多的投资者意识到自己可能被骗，他们联合起来，将该平台告上了法庭。
调查发现，“金盈贷”平台是一个完全虚构的平台，根本不存在任何投资项目。
这家公司只是通过制造虚假的投资产品来吸引投资者的资金，然后将这些资金转移到其他地方。
这家公司和所有资金消失无踪。
这个案例展示了P2P网贷平台诈骗的一般特点和模式。
这些平台通常会利用高回报率和低风险来吸引投资者，同时提供一些保障措施来增加投资者的信任。
一旦投资者投入资金后，他们就会发现自己无法提取资金，因为这些平台实际上并没有进行真正的投资，而是将投资者的资金用于其他目的。
投资者在遇到这种情况时，往往很难获得赔偿。
因为这些平台往往是虚构的，并且他们会采取措施来隐藏他们的身份和资金流动。
投资者要提高警惕，避免投资于可疑的P2P 网贷平台上，同时要注意平台的合法性和合规性。
只有这样，才能避免成为P2P网贷诈骗的受害者。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
P2P诈骗典型案例分析问题平台案例警示1、优易网事件(2012年)江苏平台优易网,2012年8月上线,2012年12月21日歇业。
受害人60余位,涉案金额2000万。
当时由于涉案金额巨大,还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。
三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。
目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯,王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究。
优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。
早在优易网跑路前,网贷**麦田便在论坛中发帖预警风险:优易网存在运营主体不明、网站备案信息不全等问题。
但当时投资人尚未形成风险意识,也未对此重视。
事发前,几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网。
事实上,对于这种反正常工作规律的情况,更应该成为平台的疑点。
2、科迅网事件(2014年)2014年6月,上线仅4个月左右的深圳P2P平台科迅网跑路。
该事件涉及受害者千余人,金额超5000万元。
科迅网在运营中存在许多造假的地方,如团队介绍造假,执行董事“高大上”的学历等皆为虚构,团队人员照片是从别的网站抄袭过来的;宣传资料造假,早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目是PS得来的;注册地址造假,后来经实地查看,发现其注册地址上根本不存在这家公司。
但这些也都未引起投资人重视,当时的科迅网获得百度加V认证和百度财富推广,投资人们也就放松了警惕。
科迅网在纯粹诈骗平台中,属于涉案金额较大,影响较为恶劣的一种,应当引以为鉴。
3、网金宝事件(2014)网金宝是北京地区第一例P2P跑路案件,根据百度快照信息,截至2014年5月5日,网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。
网金宝存在许多虚假问题:首先是办公地址虚假,经实地查探,其公布的办公地址实为虚构;其次,网金宝对外公布的合作担保公司否认与其的合作关系;第三,平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人,如宣称自己与央行合作,平台介绍资料曾显示,“2014年2月27日,网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”,并配有签署协议之时的图片,但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。
如何识别排除诈骗平台：首先,可以通过全国企业信用信息公示系统(/#net_loan_tools)查询企业的工商登记信息,要注意其注册资金、注册地址、股东成分、经营范围等。
尤其是经营范围,在注册信息中,诈骗平台的经营范围有可能是与互联网或金融无关的一些领域。
其次,通过工信部域名信息备案管理系(/publish/query/indexFirst.action)查询网站的备案信息,查询所属平台网站主办单位名称,网站备案/许可证号,网站负责人姓名。
核对网站负责人与平台管理团队是否一致。
如果不一致询问平台管理是何原因,是否能说得通。
第三,通过百度图片等工具识别平台是否存在团队成员、办公环境图片造假等情况。
若一个平台网站整体感观粗制滥造,但团队成员的履历却非常光鲜,则需要保持警惕。
可将平台的办公环境照片、团队成员照片等上传,通过百度图片搜索功能进行对比,可得知是否存在造假行为。
也可将相关履历在百度中搜索。
去年有个诈骗平台,叫做德利鑫财富,它们的团队介绍就是完全抄袭我们网贷**的团队介绍,包括本人的履历亦被抄袭在其中。
第四,实地核查平台公布的办公地址是否真实存在。
若无法实地核查,还有一个办法就是可根据平台公布出来的办公地址,利用百度地图等工具找到该地址上的物业电话,致电询问核实,如网金宝这类平台。
第五,通过法院被执行人信息查询平台来查询平台负责人是否有过被执行记录。
需要注意的是,全国法院被执行人信息查询姓名时经常会出现同名同姓的情况,投资人还是要根据执行法院所在地进行判断分析,如果能核对身份证号是最为妥当的。
不过有过被执行记录也不能武断地判定平台老板有问题,还需要看具体执行情况,结合平台其他要素综合判断。
第六,通过登陆平台网站,去体验网站设计是否美观,交互设计是否友好等。
纯诈骗平台一般是低价购买模板,体验感不会很好,也很容易识别,这个时候只要能抵制住其高息诱惑,就不会轻易上当。
以上是总结的一些识别诈骗平台的办法,供大家参考。
诈骗平台有时候其实只要稍微多留几个心眼,多打几个问号,就很容易能够识别出来。
若万一真的踩了诈骗平台的雷,怎么办?那我的建议是大家赶紧报警,以便维护自己的权益。
希望大家以后都不会中了诈骗平台的雷,在网贷中安全地实现好收益。
钻库网是国内最大的珠宝产业链金融服务平台，2014年由刘宗源领衔多位珠宝行业沉浸近10年的资深营销、供应链管理、金融等专业人士成功创办。
主要以珠宝现货为核心，提供珠宝买卖、金融质押、网络投融、物流配送等配套服务，集各类珠宝贸易商、工厂、批发商、零售商为一体的全方位、全流程的产业化移动电子商务金融服务平台。
钻库网创新以P2B+B2B双模式，采用珠宝现货质押由中国4大银行存放监管，拥有无可比拟的资金运转能力，配套健全严密的风险控制体系，采用第三方资金托管，由担保公司本息担保，配备千万风险储备金，能够100%保障本息担保0风险投融。
作为珠宝供应链垂直领域代表进军互联网金融产业，钻库网这颗互联网金融新星代表在互联网金融行业成绩斐然、成长很快，已被中国商务研究中心作为优秀成功案例收录进“互联网+产业风口”，刚荣获互联网金融IF金拇指“十大互联网+金融创客”平台大奖。
P2P行业今年的不良率形势也非常严峻。
截至2015年10月底，全国问题平台数累计已达1166家，占全部平台的比例高达32.7%。
2015前10个月，新增问题平台数累积达777家。
未来这一比例或将持续上升。
-----------------------------------------------------------------------------P2P网贷平台的8种死法P2P网贷平台多由资金实力弱的民间借贷企业或大户、典当行、小贷公司组建，很多平台的资金链断裂是迟早的事。
而由于监管制度还未完善，以集资为名行骗的网贷平台也很多。
第一种死法：融资的投放目标未实现，受制高利息，资金链断裂。
典型是去年下半年倒闭的“网赢天下”。
开业仅4个月，网赢天下就累计吸收资金超过7亿元。
这家网贷平台的老板办平台是为了他同在深圳的一家企业融资。
说到底，这基本是一个拟上市公司曲线融资的故事。
公司上市梦想破灭，借钱的成本就无法承担了，平台公告“提款困难”时，至少有1亿元资金未能兑现给投资人，引发大批投资人维权。
第二种死法：真心进军互联网金融，但缺乏网贷行业经验、人才。
典型是主动关门的“黄山资本”，这是我国网贷行业倒闭企业中少有的良心企业之一。
公司因为经营不善而倒闭，但偿还了投资人的资金。
这个公司主要是团队中缺少互联网金融的人才，之前也没有相关经验，于是主动撤出。
西部地区企业创立网贷公司多数会有这种困惑：和北上广深一线城市相比，既缺金融人才又缺互联网人才。
第三种死法：套钱炒楼，资金链断裂。
典型是“东方创投”。
这是一家深圳网贷企业，去年10月限制提款后，投资人才发现问题，集中提款，结果公司老板跑路，后来老板向深圳警方自首。
该网贷平台的投资人等待收回的款项过亿元。
相比网贷行业各种“不上道”的路子，放在深圳的房地产背景下，东方创投以钱生钱的模式不算很差。
这种模式就是建个网贷平台向投资人套取资金去炒楼。
资金链断裂的原因很简单，给投资人的利息太高了，炒房地产时虽然遇上深圳楼市涨价潮，但利润空间还是有限。
最重要的是，在网贷平台上“挂标”套取的投资人资金都是短期的，这就是传说中的“短借长贷”，本是银行的经营模式，银行是有实力实现资金周转的，而缺乏基础的东方创投则没有，当公司老板大手大脚花钱，又由于网贷平台所挂出的“假标”遭受质疑时，应对不了投资人集中提款，沉淀在房地产项目中的资金一时无法提取，资不抵债，老板第一时间选择跑路。
第四种死法：资金管理不善、单体项目占比过大。
这种死法也极为常见，典型是浙江的“中联乐银”。
这家网贷公司在平台上挂出很多标的，实际上将投资人投标的大部分资金借给了当地一家船企。
中联乐银的做法并非不谨慎，它得到了船企的资产抵押后才放贷的。
放贷的重要原因，是船企愿意付出较高的利息，这使得网贷平台有差价可赚。
但是，愿意付出高利息而且已经不能从银行获得抵押贷款的企业，相应的风险也非常高。
最终的结果，是平台公告限制提款，而投资人则慢慢等待船企回款或处理船企资产，收回资金之路相当漫长，平台也形同关闭，全部任务是处理遗留问题。
第五种死法：诈骗跑路。
许多P2P平台建立是以圈钱为目的进行诈骗，这类平台一般都以“高息”、“短期标”吸引投资者，发布大量假标吸收资金后便捐款“跑路”，表现为平台突然无法登陆或是负责人消失等。
截至2014年12月，出现提现困难、倒闭、跑路等问题的P2P平台已达338家。
甚至有P2P平台出现了半天“秒跑”案例，简直惊心动魄。
2014年以来，最短时间跑路的十大P2P网贷平台主要分布在经济发达的南部沿海地区。
其中最短寿命为半天，最长寿命也不过2个多月。
这种死法应该说是自杀式死亡，当平台创立的目的就是以犯罪为目标，其结局就是牢笼。
第六种死法：非法集资。
2014年多家P2P平台涉嫌非法集资。
同年4月17日，浙江“中宝投资”等10家P2P网贷平台因涉嫌非法集资被立案侦查，其中，四川省一起以民间理财为借口的非法集资团伙，涉案金额达1.27亿元。
近年来，随着经济的持续发展与转型，私人投资理财业务的兴起、社会交往的增多、广告业的发展等多重因素的介入，陆续出现了“万里大造林”案、“亿霖木业”案、“兴邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案等一批重大非法集资案件，非法集资问题受到了越来越大的关注。
据了解，该类犯罪行为正呈迅速上升趋势，而且涉案金额也不断增加。
第七种死法：网络安全黑洞。
P2P网贷作为一种创新型的互联网金融理财方式迅速地获得了投资圈的追捧，然而人们在追逐利益的同时，往往却忽视了投资安全才是根本。
据国家互联网应急中心的数据统计，中国早已是黑客攻击的最大受害国。
在互联网金融领域备受瞩目的国内P2P行业，2014年频繁爆出被黑客攻击的消息。
2014年7月，轰动一时的乌云安全漏洞事件——黑客组织利用深圳晓风软件公司开发的网贷系统技术漏洞，轻易攻破了使用其系统的一百多家P2P公司，导致部分被攻击的P2P平台损失惨重，并造成20多家平台的技术性倒闭。
不仅于此，国内知名P2P平台，如拍拍贷、好贷网、金海贷等十多家网贷平台也都有行业内传闻显示，近期曾不同程度受到网络安全问题的影响。
网络安全就如一个黑洞般，成为P2P行业的痛苦死法之一，被秒杀被谋杀突然死亡，有时甚至是原因无由、凶手无名般的无辜死。
第八种死法：恶性竞争导致死亡。
近两年P2P平台数量呈爆发式增长趋势，数量从200家增致800家，有机构预计这一数字将突破2000家。