2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题及答案

2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题

及答案

1、各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是：

A 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体

B 中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体

C 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D 中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

E 国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体

答案ABC

2、洗钱的一般特征包括：

A 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性

B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性

C 洗钱的跨国性特征

D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关

E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用

答案ABDE

3、洗钱的三个阶段包括：

A 放置阶段

B 处置阶段

C离析阶段

D分析阶段

E 融合阶段

答案ACE

4、洗钱的主要方式包括：

A 利用金融机构

B 投资办产业

C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制

D 通过市场的商品交易活动

E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等

答案ABCDE

5、反洗钱的目标应该包括：

A 洗钱刑事犯罪化

B 建立起有效的洗钱防范机制

C 增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力

D 提高相关机构和人员的反洗钱能力

E 在国际开展卓有成效的反洗钱合作

答案ABCDE

6、反洗钱的主体包括：

A 司法机关

B 行政机关

C 其他的反洗钱专门机构

D 金融机构

E 国际组织

答案ABCDE

7、有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有：

A 美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律

B 我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律

C 澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规

D 加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规

E 中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

答案BCE

8、反洗钱法律制度主要包括：

A 对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度

B 反洗钱内部控制制度

C 客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度

D 客户金融隐私权利的保护

E 现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度

答案ABCDE

9、下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有：

A 第一层次是指由英国议会制定的单行法律

B 第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》

C 第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则

D《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预

防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律

E 《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律

答案ABCDE

10、纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括：

A 从单纯打击转向预防和打击并重

B 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C 以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善

D 反洗钱国际合作机制日益重要

E 反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用

答案ABCDE

11、下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有：

A 我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次

B 我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》

C 我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》

D《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴

E 《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章

范畴

答案ABCE

12、下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有：

A 总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织

B 金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（Egmont Group）是专门的国际反洗钱组织

C 巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织

D 联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会

E 欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织

答案ABDE

13、下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有：

A 金融行动特别工作组（FATF）成立于1989年的西方七国首脑会议

B 我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员

C 中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员

D金融行动特别工作组（FATF）的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单

E金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织

答案ACDE

14、下列关于埃格蒙特集团（Egmont Group）的说法，正确