信保通操作
中信保操作手册
目录第一章概述 (1)第二章认识“信保通” (2)2.1什么是“信保通" (2)2.2“信保通"能为您做什么 (2)2。
3使用“信保通”的先决条件 (3)2。
4“信保通”的运行环境 (4)第三章开通“信保通” (6)3。
1开通企业管理员帐号 (6)3。
2 开通数字证书（可选) (7)3。
2。
1 证书申请 (7)3。
2.2 证书续用与变更 (8)3。
2。
3 证书注销 (9)3。
3 数字证书环境配置（可选) (9)3.3.1 安装相关软件 (9)3。
3.2 设置PIN码 (11)3.3。
3 下载证书 (12)3。
3.4 机器配置 (13)第四章“信保通"用户分类 (16)4.1企业管理员 (16)4.2企业操作员 (16)4。
2。
2 审核员 (17)4.2。
3 电子签名员 (17)第五章、企业管理员使用指南 (18)5。
1 系统用户与权限 (18)5.1。
1 获得管理员帐号 (18)5.1。
2 登录系统 (18)5。
1。
3 修改密码 (19)5.1.4 设置角色 (20)5。
1.5 设置操作员帐号 (21)5.1。
6 设置审核流程 (22)5.1。
7 配置管理员证书 (23)5。
2组织机构管理与“数据清分”实现 (23)5.2。
1 创建组织机构 (26)5。
2.2 设置员工信息 (27)5。
2.3 设置员工业务范围 (28)5.2。
4 设置员工与操作员帐号对应关系 (31)5。
3 个人服务 (31)5。
3。
1 证书注册 (31)5.3.2 修改密码 (32)5.3.3 个性化定制 (32)5。
3。
4 常用工具下载 (33)5。
3。
5 通讯录 (33)5。
4 网上客服 (36)5。
4。
1 我要提问 (36)5。
4。
2 信保答复 (37)5.4.3 FAQ (37)第六章、企业操作员使用指南 (38)6.1录单员 (38)6.1。
1 限额 (38)6。
1.1。
1 限额申请录单 (38)6.1。
信用社(银行)信保通管理台操作说明书
附件4：信用社（银行）信保通管理台操作说明书1、启动与登录信保通管理台管理采用B/S架构，支持模糊查询模式，方便用户使用。
在内网的IE浏览器地址栏中输入信保通系统管理服务器IP地址“http://10.0.10.40:9191/ybt”，回车启动信保通系统的系统管理主页，显示如下界面：录入用户名和密码登录后，显示如下界面：单击界面右上角的“注销”，重新返回到登录界面。
1.1、模块的主要功能系统管理：包含用户管理、系统参数管理，内部机构与人员管理等功能。
业务参数：包含保险公司管理、保险产品管理、手续费管理、单证入库和发放管理、县联社产品配置等功能。
日常运行：包含批量文件处理、对账处理、日切等功能。
查询：包含当日交易、历史交易查询，客户保单资料查询等功能。
报表：包含报表参数管理、省市县三级报表查询等功能。
1.2、系统结构图2、功能介绍2.1、系统管理2.1.1、用户组管理本功能主要是对用户组进行管理，可以进行用户组的查询、修改、增加、删除等操作。
单击“用户组管理→查询”，可以查询到系统中已经设定的用户组；单击“编辑”，可以对系统已有的用户组进行修改、删除：单击界面右上角的“增加用户组”，可新增用户组:★操作说明：信保通管理台的用户组级别从高到低依次分为系统管理员组、省联社业务组、市联社用户组、县联社管理员用户组、县联社操作员用户组。
2.1.2、用户组权限管理本功能主要是对用户组权限进行管理，系统管理员可以根据业务开展需要，设定、修改不同用户组的权限。
选择用户组后，单击“查询”，可以对用户组权限进行配置：★操作说明：1、“用户组权限设置”中的“读”是指该组的用户只能通过管理台看到该信息，但无权进行修改；“写”是指该组的用户不仅可以查看信息，而且有权对该信息进行修改。
2、用户只能设置自己下级用户组权限，无权越级设置用户组权限。
如省联社业务组用户只能设置市联社用户组权限，而不能设置县联社管理员用户组权限。
中信保操作手册【新版精品资料】
目录第一章概述 (1)第二章认识“信保通" (2)2.1什么是“信保通” (2)2。
2“信保通”能为您做什么 (2)2。
3使用“信保通"的先决条件 (3)2.4“信保通”的运行环境 (4)第三章开通“信保通” (6)3。
1开通企业管理员帐号 (6)3。
2 开通数字证书（可选） (7)3。
2。
1 证书申请 (7)3。
2.2 证书续用与变更 (8)3。
2。
3 证书注销 (9)3.3 数字证书环境配置（可选) (9)3.3.1 安装相关软件 (9)3。
3。
2 设置PIN码 (11)3。
3。
3 下载证书 (12)3。
3.4 机器配置 (13)第四章“信保通”用户分类 (16)4。
1企业管理员 (16)4。
2企业操作员 (16)4.2。
2 审核员 (17)4。
2。
3 电子签名员 (17)第五章、企业管理员使用指南 (18)5.1 系统用户与权限 (18)5。
1.1 获得管理员帐号 (18)5。
1。
2 登录系统 (18)5。
1.3 修改密码 (19)5.1。
4 设置角色 (20)5。
1。
5 设置操作员帐号 (21)5。
1。
6 设置审核流程 (22)5。
1.7 配置管理员证书 (23)5。
2组织机构管理与“数据清分”实现 (23)5.2。
1 创建组织机构 (26)5。
2。
2 设置员工信息 (27)5.2。
3 设置员工业务范围 (28)5.2。
4 设置员工与操作员帐号对应关系 (31)5。
3 个人服务 (31)5.3。
1 证书注册 (31)5.3。
2 修改密码 (32)5.3.3 个性化定制 (32)5。
3。
4 常用工具下载 (33)5。
3.5 通讯录 (33)5.4 网上客服 (36)5。
4.1 我要提问 (36)5。
4。
2 信保答复 (37)5.4.3 FAQ (37)第六章、企业操作员使用指南 (38)6.1录单员 (38)6.1.1 限额 (38)6.1。
1.1 限额申请录单 (38)6。
信用保险业务操作流程及管理规定
投保出口信用保险业务操作手册及管理规定焦作隆丰皮草企业有限公司二○○七年三月第一章总则第一条我司于2005年11月1日正式投保中国出口信用保险公司（以下简称信保公司），所有相关业务将通过信保公司短险网上业务系统（以下简称“信保通”）进行。
第二条美国隆丰公司作为我司的关联公司，以共同被保险人的模式并入我司的投保与管理范围。
第三条制定本实施细则的目的是保证我司相关业务规范、有序地开展，并提高业务的效率。
第二章“信保通”提供的主要功能第四条日常业务操作，包括限额申请、出运申报、代码申请、报损、索赔、收汇。
第五条业务提醒，实时监控自己的出口及收汇状况。
第六条分析和管理公司的出口业务数据，包括买家分析与市场分析等。
第七条掌握公司的出口情况和投保及回款情况，以及各部门、业务人员的业绩。
第三章业务架构第八条“信保通”业务架构包括两部分：工作权限和工作流程。
（一）工作权限显示在系统中左列，包括信用限额、出运申报、收汇管理、可损通知、索赔申请、数据统计、业务查询、业务提醒、系统管理，每个帐户根据工作职责分工进行了不同的设置。
（二）工作流程指业务操作流程中的环节设置，包括限额、出运、代码、可损、索赔、收汇的复核，限额审批结果和出运受理信息的确认和发布，代码、可损、索赔受理结果的发布，保单的发布等。
每个帐户根据工作职责分工进行了不同设置。
第九条整个业务架构分为两个层级、三个单位、九个人员帐户。
（如图一）（一）两个层级定义：总公司财务部为第一层级，美国公司和中国公司为第二层级的两个平行单位，第二层级接受第一层级的监督和管理。
（二）第一层级包括三个账户：songxa，zhanghm和zhangym1.1. songxa和zhanghm进行监督管理，不开通各种录入功能。
2. zhangym1从事收汇、可损和索赔的复核工作，并具有公司业务清芬的管理员权限。
（三）第二层级主要包括三种分工,两个单位。
其中，美国公司拥有两个账户：jeffrey和kevin，负责美国公司的相应业务；中国公司拥有三个账户：wangy, chenl和zhangym，负责中国公司的相应业务。
信保通
管理机制
• 开户流程
1 2
填写《“信保通”客户 注册申请表》
签署《中国出口信用保险公司 网上业务客户服务协议》
3
4
领取企业系统管理员的 用户注册号及密码
企业系统管理员根据需要 新增帐户并分配权限
• 数字证书申请程流程
管理机制
• 注意事项
– 企业的信保通管理员根据企业需要，应及时维护系统用户，如新 增、修改、删除、权限变更等各项工作。 – 各用户注意保管好自己登陆系统的密码及USBKey。 – 使用数字签名的保户，要根据相关规定，及时处理相关单证，保 证各项业务的合法性和及时性。 – 在开展各项信保通业务之前，请根据企业内部需求，配置限额、 出运、收汇等各业务环节的审批流程。
二、出运申报、交保费、收汇跟踪
（一）申报时间 即时申报——提单日5天内 周申报——提单日后5个工作日内 货物确定出运，可提前申报。
承保责任的确定
• 信保在3—5日内回传加盖业务专用 章的《出口申报表及保费计算书》， 保险责任已开始。保户核实、确认。
缴纳保险费
按月及时缴纳保费； 根据信保公司出具的《应缴保费通知 书》通过银行划账缴纳保费； 中央、地方的财政补贴都是后返还。 中央补贴由信保返还、地方补贴由信 保公司、经贸厅和财政局核对后直接 返还投保企业。
2 1
电子认证 安全可靠 CA发放数字证书， 实现了登陆身份认证 以及电子签名
4
特点与优势
分级管理 个性服务 不同业务员、不同部门之间 的信息相互保密，用户只能 查看和操作其业务授权范围 内的数据。
3
界面友好 美观易用 注重人性化设计，页面风格 美观简约，结构清晰明了； 无师自通，倍感亲切
• THE END
中信银行银保通业务系统用户操作手册
1.1编写目的 (3)2应用进程说明 (3)2.1柜面接口通讯进程SW C OM T CP SSSPP (3)2.1.1 功能说明 (3)2.1.2 执行命令 (3)2.2柜面接口前置进程SW F RONT_ABS (3)2.2.1 功能说明 (3)2.2.2 执行命令 (3)2.3B/S管理端通讯进程SW C OM YBT (4)2.3.1 功能说明 (4)2.3.2 执行命令 (4)2.4B/S管理端前置进程SW F RONT (4)2.4.1 功能说明 (4)2.4.2 执行命令 (4)2.5信诚保险通讯进程SW C OM INSC (4)2.5.1 功能说明 (4)2.5.2 执行命令 (4)2.6信诚保险前置进程SW F RONT (5)2.6.1 功能说明 (5)2.6.2 执行命令 (5)2.7银保通对账进程SW YBTC HECK (5)2.7.1 功能说明 (5)2.7.2 执行命令 (5)2.8银保通清算进程AGT YBTQ S (5)2.8.1 功能说明 (5)2.8.2 执行命令 (5)2.9银保通清算前置进程SW F RONT434 (6)2.9.1 功能说明 (6)2.9.2 执行命令 (6)3应用管理配置 (6)3.1渠道配置 (6)3.2保险公司配置 (7)3.2.1 增加一个保险公司 (7)3.2.2 增加保险公司签约信息 (8)3.3产品配置 (9)3.3.1 增加一个产品 (9)3.3.2 增加产品关联 (9)3.4凭证配置 (11)3.4.1 增加一个凭证种类 (11)3.4.2 增加一个凭证模板 (11)3.5柜面定制配置 (12)3.5.1 定制一个保险公司柜面模板 (12)3.5.2 定制一个产品柜面模板 (13)3.6.1 配置ftp文件属性控制表 (14)3.6.2 配置文件传输参数表 (14)3.6.3 配置输出文件域定义 (14)3.6.4 配置输出文件域定义 (15)1 引言1.1编写目的本卷主要讲银保通系统的业务配置。
信保通操作
开通操作账户第二步：人员管理
开通操作账户第三步：增加用户 在基础设置项下，系统用户与权限、系统用户管理，点击增加用户即可出 现操作账户开通页面：
三、信保通具体操作流程（操作账户）
具体操作内容：
1、限额：新买家的限额申请、限额恢复/追加申请、限额倒签申请； 2、出运：出运申报； 3、收汇：部分收汇、完全收汇。
需要操作的任务均可以在“任务中心”找到
限额及出运的申请均需通过电子签名才能成功提交至信保系统！！！
3、收汇确认：完全收汇及部分收汇（不需电子签名）
四、可能问题及解决办法
1、密码忘记了怎么办？ 如果是操作账户密码，可通过登录管理员账户进行修改。如果是管理人员密码请联系 中信保相关人员进行密码重置。
ADD
TEL FAX
16/F,Huanggang Business Center,2028 JintianRoad,FutianDistrict,Shenzhen,P.R.Ch ina 0755-8832 5600 0755-2399 5266
23/20
2、操作账户在进行操作时看不到买方信息是什么问题？ 可通过管理人员账户的人员业务范围设置，进行买方分配。设置后还是查看不到或者 无法设置可联系中信保相关人员解决。 3、限额申请提交后无进展问题 核实是否已通过电子签名成功提交至信保系统。可通过出口险--限额--限额申请流程 跟踪查看到目前限额申请所在状态。 4、系统提示“无交接人员”该如何处理？ 可通过管理员账户进行审核流程设置，核实审核人员是否已分配相关权限，分配相应 的信息至该人员账户中。 5、系统提示“证书未关联信保通账户”该如何处理？ 如果关联某个信保通账户，后续在登陆该账户时就一定需要拿到UK才能成功登陆，所 以为方便后续操作建议不进行关联。
中信保业务操作规范 (2)
（3）保户进行限额确认。
（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。
（5）收到保户确认件后，限额人员进行留底归档。
三、申报
1、保户提交通过信保通导入《出口申报单》或逐笔进行申报。
2、信保申报经办人员复核相关申报。
3、单证无问题，申报人员将申报信息录入系统。
4、若单证存在问题，申报人员与保户进行沟通，或要求保户补充材料。
2、客户经理进行初审，并提出初步处理意见。
3、若无问题，客户经理将审核完毕的可能损失录入业务系统
4、财务人员进行保费复核。
5、收到客户经理移交的可损案件后，理赔人员进行复核。
5、可损生效。
六、理赔
对非证方式项下的出口损失，请贵司在提交《可能损失通知书》后4个月内向本司提交《索赔申请书》；对信用证方式项下的出口损失，请在提交可损通知后3个月内向本司提交《索赔申请书》。如超过上述时间仍未提交索赔申请，将视同自动放弃索赔权益。
同时提交相关索赔单证和证明文件，包括：
1）索赔文件，如《可能损失通知书》、《索赔申请书》、案情说明；
2）有关保险证明，如保单明细表、买方信用限额申请表/审批单、出口申报单、保费发票；
3）相关贸易单证，如销售合同、商业发票、提单、报关单；
4）证明未收汇的证明，如承兑汇票复印件、银行出具的未收汇证明（信用证和托收项下）、外管局出口收汇未核销证明；
5、申报复核人员复核申报信息
6、复核无误后，打印《出口月申报表及保费计算书》传真保户确认。
7、保户确认无误后，提交申报，开具保费发票并寄送保户。
8、保户反馈有误，查实原因，修改申报记录。
四、保单融资
1、保户、融资银行、我司三方签定《赔款转让协议》。
出口信用保险介绍及关键操作流程
出口信用保险介绍及关键操作流程什么是出口信用保险？、指信用保险机构对企业投保的出口货物的出口应收账款提供安全保障机制。
以出口贸易中投保人的债权为保险标的，保险人承保国内出口商在经营出口业务过程中，因进口商方面的商业风险或进口国（或地区）方面的政治风险发生而遭受的债权损失。
短期出口信用保险一一综合险商业风险非信用证支付方式下，包括以下情形：0买方破产或无力偿付债务；买方拖欠货款；买方拒绝接受货物。
信用证支付方式下，包括以下情形：。
开证行破产、停业或被接管；开证行拖欠；开证行拒绝承兑。
政治风险、外汇管制：汇兑限制；贸易管制：禁止进口；撤消进口许可证；颁布延期付款令；战争、内战、叛乱、革命或暴动；其他事件（保险人认定；造成不能够履约）特别提示.知险后出运（拖欠日后30天后的出口）不承担保险责任信用限额申请.出运前申请！尽量在出运前15-30天申请限额、通过信保通提交《信用限额申请表》，注意填写买家地址及电话。
对于非信用证限额：• ＞=50万且＜200万《信用限额申请附表》、＞200万《200万美元以上非信用证限额申请附表》。
首次申请＞=2000万，提交销售合同备案信用限额的有效性。
申请日后三个月内无申报自动撤销♦限额撤销后一个月内有出运并申报，可申请限额恢复；一个月内未有出运，下次出运前申请信用限额的追加、贸易量增加，限额追加一般申请流程和申请时间（信保调取银行额度或买方资信报告，进行授信）、预计一个月后有出运计划O该买家项下无限额或额度不足出运申报、月申报：每月十日前特别提示：迟申报将影响赔付比例收汇跟踪o应收汇后15日内，通过信保通提交、不做收汇跟踪：、风险控制信息不对称、再对买家申请限额、追加限额难以及时、足额批复此文档部分内容来源于网络，如有侵权请告知删除!中同出口苗用保险公切i liB;li i L i CMia Expdrl & Cradil 农5晌劃iD短期出口信用保险理赔指引第一步：报损方式：信保通/《可能损失通知书》《案情说明》正本时间要求：拖欠应付日款日后两个月内材料要求：23减损要求：其他风险发生之日起10个工作日内1、保险文件（保单明细表、限额申请表、限额审批表、申报单等）、贸易文件（合同或订单、发票、提单、报关单、质检报告等）、损失证明文件（承兑证明、未收汇证明、买方违约证明、往来函电等）1、停止出运拖欠应付款日起30天后2其他风险发生之日起否则视为知险后出运，由此造成的损失不予赔付、积极追讨a自行追讨自追申请、达成任何协议需经信保书面认可b 委托追讨---委托代理协议正本中文两份、英文一份第二步：索赔方式：《索赔申请书》《索赔单证明细表》时间要求：报损之日起四个月内-----超过时限，除非信保书面同意否则视为放材料要求：《索赔单证明细表》所列材料------材料不全可暂不予以受理第三步：定损核赔期限索赔立案之日起4个月内依据保险义务、贸易合同义务执行良好可能影响您权益的行为：1、漏保2、迟申报、漏申报、误申报3、超限额出运4、不缴或迟缴保费5、知险后出运（拖欠：应付款日后30日内例外）6迟报可损、迟提索赔7、私自与买家达成协议此文档部分内容来源于网络，如有侵权请告知删除!中同出口苗用保险公甸i liB;li i L i CMift Expdrl & Cradil ln)yjrlinC4 iCmnc昭lie。
中信保业务流程
中信保业务流程------------------------------------------作者xxxx------------------------------------------日期xxxx业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。
2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。
3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。
4、信保出具正式保单。
5、保户确认保单。
二、限额申请1、限额申请《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。
（2）信保限额经办人员审核材料。
（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。
（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。
（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。
（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。
2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。
（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。
（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。
（4）限额初审。
（5）限额复审。
（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。
3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。
（2）限额人员将限额打印，传真至保户。
（3）保户进行限额确认。
（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。
中信保操作手册
中信保操作手册目录第一章概述 (1)第二章认识“信保通” (2)2.1什么是“信保通” (2)2.2“信保通”能为您做什么 (2)2.3使用“信保通”的先决条件 (3)2.4“信保通”的运行环境 (4)第三章开通“信保通” (6)3.1开通企业管理员帐号 (6)3.2 开通数字证书（可选） (7)3.2.1 证书申请 (7)3.2.2 证书续用与变更 (8)3.2.3 证书注销 (9)3.3 数字证书环境配置（可选） (9)3.3.1 安装相关软件 (9)3.3.2 设置PIN码 (11)3.3.3 下载证书 (12)3.3.4 机器配置 (13)第四章“信保通”用户分类 (16)4.1企业管理员 (16)4.2企业操作员 (16)4.2.1 录单员 (16)4.2.2 审核员 (17)4.2.3 电子签名员 (17)第五章、企业管理员使用指南 (18)5.1 系统用户与权限 (18)5.1.1 获得管理员帐号 (18)5.1.2 登录系统 (18)5.1.3 修改密码 (19)5.1.5 设置操作员帐号 (21)5.1.6 设置审核流程 (22)5.1.7 配置管理员证书 (23)5.2组织机构管理与“数据清分”实现 .. 235.2.1 创建组织机构 (26)5.2.2 设置员工信息 (27)5.2.3 设置员工业务范围 (28)5.2.4 设置员工与操作员帐号对应关系 (31)5.3 个人服务 (32)5.3.1 证书注册 (32)5.3.2 修改密码 (32)5.3.3 个性化定制 (33)5.3.4 常用工具下载 (33)5.3.6 常用商品代码管理 (34)5.4 网上客服 (36)5.4.1 我要提问 (36)5.4.2 信保答复 (37)5.4.3 FAQ (37)第六章、企业操作员使用指南 (38)6.1录单员 (38)6.1.1 限额 (38)6.1.1.1 限额申请录单 (38)6.1.1.2 限额申请修改 (67)6.1.1.3 限额申请提交 (68)6.1.1.4 限额申请跟踪 (69)6.1.1.5 限额申请查询 (71)6.1.1.6 限额余额查询 (76)6.1.1.7 限额预撤销提醒查询 (77)6.1.1.8 限额统计 (78)6.1.2 出运 (81)6.1.2.1 出运录入 (81)6.1.2.2 出运修改 (91)6.1.2.3 出运提交 (91)6.1.2.4 出运变更 (92)6.1.2.5 出运查询 (94)6.1.2.6 申报查询 (95)6.1.2.7 出运统计 (98)6.1.2.8 保费通知书查询 (100)6.1.3 标准版收汇 (101)6.1.3.1 收汇录入 (101)6.1.3.2 收汇统计 (104)6.1.3.3 应催付款提醒 (105)6.1.4 增强版收汇 (107)6.1.4.1 收汇录入 (107)6.1.4.2 用汇录入 (108)6.1.4.3 收用汇查询 (110)6.1.4.4 收用汇统计 (111)6.1.4.5 汇率管理 (111)6.1.4.6 银行管理 (112)6.1.5 可损 (113)6.1.5.1 可损通知书制作 (113)6.1.5.2 可损通知书查询 (115)6.1.6 买方/银行管理 (116)6.1.6.1 买方/银行代码申请 (116)6.1.6.2 买方维护 (118)6.1.6.3 银行维护 (121)6.1.7 查询其他信息 (123)6.1.7.1 保单查询 (123)6.1.7.2 国家分类查询 (124)6.1.7.3 汇率查询 (124)6.1.8 查看任务通知 (125)6.1.8.1 全部任务 (125)6.1.8.2 短期险任务 (125)6.1.8.3 发起的任务 (126)6.1.8.4 经手的任务 (127)6.1.8.5 任务跟踪 (127)6.1.8.6 批量通知收悉 (128)6.1.9 信息提醒 (129)6.1.9.1 逾期未收汇提醒 (129)6.1.9.2 限额预撤销提醒 (129)6.1.9.3 待处理问题数据提醒.130 6.1.10 信息服务 (131)6.1.10.1 国家风险 (131)6.1.10.2 行业风险 (131)6.1.10.3 信保刊物 (132)6.1.11 设置EXCEL导入模板 (133)6.1.11.1 设置模板 (133)6.1.11.2 设置数据格式 (134)6.1.12 个人服务 (135)6.1.12.1 证书注册 (135)6.1.12.2 修改密码 (135)6.1.12.3 个性化定制 (135)6.1.12.4 常用工具下载 (135)6.1.12.5 通讯录 (135)6.1.12.6 常用商品代码管理 .. 135 6.1.13 网上客服 (135)6.1.13.1 我要提问 (136)6.1.13.2 信保答复 (136)6.1.13.3 FAQ (136)6.2审核员 (136)6.2.1 限额 (137)6.2.1.1 限额申请审核 (137)6.2.1.2 限额申请跟踪 (139)6.2.1.3 限额余额查询 (139)6.2.1.4 限额预撤销提醒查询.1396.2.1.5 限额统计 (139)6.2.2 出运 (139)6.2.2.1 出运审核 (139)6.2.2.2 出运变更审核 (141)6.2.2.3 出运查询 (142)6.2.2.4 申报查询 (143)6.2.2.5 出运统计 (143)6.2.2.6 保费通知书查询 (143)6.2.3 标准版收汇 (143)6.2.3.1 收汇统计 (143)6.2.3.2 应催付款提醒 (143)6.2.4 增强版收汇 (143)6.2.4.1 收汇审核 (143)6.2.4.2 用汇录入 (144)6.2.4.3 收用汇查询 (145)6.2.4.4 收用汇统计 (145)6.2.4.5 汇率管理 (145)6.2.4.6 银行管理 (145)6.2.5 可损 (145)6.2.5.1 可损通知书审核 (145)6.2.5.2 可损通知书查询 (147)6.2.6买方/银行管理 (147)6.2.6.1 买方代码申请审核 (147)6.2.6.2 银行代码申请审核 (149)6.2.6.3 买方维护 (151)6.2.6.4 银行维护 (151)6.2.7 查询其他信息 (151)6.2.7.1 保单查询 (151)6.2.7.2 国家分类查询 (151)6.2.7.3 汇率查询 (152)6.2.8 查看任务通知 (152)6.2.8.1 全部任务 (152)6.2.8.2 短期险任务 (153)6.2.8.3 发起的任务 (153)6.2.8.4 经手的任务 (153)6.2.8.5 任务跟踪 (153)6.2.8.6 批量通知收悉 (153)6.2.9 信息提醒 (153)6.2.9.1 逾期未收汇提醒 (153)6.2.9.2 限额预撤销提醒 (154)6.2.9.3 待处理问题数据提醒.154 6.2.10 信息服务 (154)6.2.10.1 国家风险 (154)6.2.10.2 行业风险 (154)6.2.10.3 信保刊物 (154)6.2.11 设置EXCEL导入模板 (155)6.2.11.1 设置模板 (155)6.2.11.2 设置数据格式 (155)6.2.12 个人服务 (155)6.2.12.1 证书注册 (155)6.2.12.2 修改密码 (155)6.2.12.3 个性化定制 (155)6.2.12.4 常用工具下载 (155)6.2.12.5 通讯录 (156)6.2.12.6 常用商品代码管理 .. 1566.2.13 网上客服 (156)6.2.13.1 我要提问 (156)6.2.13.2 信保答复 (156)6.2.13.3 FAQ (156)6.3电子签名员 (157)6.3.1 登录 (157)6.3.2 业务签章 (157)6.3.3 电子签名档案调阅 (161)第一章概述本文是中国出口信用保险公司（以下简称中国信保）“信保通”系统（英文名：Sinosure Online）之短期险网上客户服务的用户使用手册，内容涵盖了与短期险业务相关的信保通功能介绍、用户分类、运行环境、开通步骤和操作指南等。
【2018-2019】信保通操作-范文word版 (8页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==信保通操作篇一：中信保业务流程业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。
2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。
3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。
4、信保出具正式保单。
5、保户确认保单。
二、限额申请 1、限额申请（1）保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。
（2）信保限额经办人员审核材料。
（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。
（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。
（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。
（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。
2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。
（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。
（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。
（4）限额初审。
（5）限额复审。
（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。
3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。
（2）限额人员将限额打印，传真至保户。
（3）保户进行限额确认。
（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。
信保通操作手册
信保通操作手册
信保通操作手册是用来指导用户如何正确使用信保通系统的指南。
在操作手册中，会详细介绍信保通的功能和操作步骤，以及注意事项和常见问题的解决方法。
操作手册通常包括以下内容：
1. 系统概述：介绍信保通系统的基本信息、功能和优势等。
2. 注册与登录：详细说明用户如何注册账号、登录信保通系统的操作步骤。
3. 导航与菜单结构：介绍系统的导航和菜单结构，帮助用户快速找到所需功能。
4. 功能操作：详细介绍信保通系统各个功能模块的操作步骤，包括填写表单、上传文件、查询数据等。
5. 数据管理：说明如何管理用户的数据，包括添加、删除、修改和导出数据等操作。
6. 报表与统计：介绍系统提供的报表和统计功能，帮助用户进行数据分析和决策。
7. 系统设置与维护：说明如何进行系统设置和维护工作，包括用户权限管理、系统备份等操作。
8. 常见问题解答：列举一些用户常遇到的问题，并提供解决方法和技巧。
通过阅读操作手册，用户可以全面了解信保通系统的使用方法和注意事项，提高工作效率，避免操作失误。
同时，操作手册还可以作为用户的参考资料，帮助用户在忘记操作步骤时快速查找解决办法。
出口信用保险操作介绍信保通
限额申请-金额
金额：就是在一个收汇周期内对买方的累计最 高放帐额，在财务上叫最大应收帐款
例如：OA 60天收汇，每月平均出10万，则60天内最多 出20万，申请20万限额即可；如果第一个月出10万， 第二个月出15万，则须申请25万的限额。
注意：考虑到定单及出运的不确定性，可适当多申请 一些限 额，以备追加定单或集中出货时限额不够。
出口信用保险操作介绍信保通
内容提要
出口信用保险操作流程
投保
申请信 用额度
出运申报 及缴纳保 费
可损通知
申请赔偿
短期出口信用保险险业务流程
投保
申请信 用限额
出运申报 缴纳保费
可损通知 申请赔偿
短期出口信用保险操作流程
申请信 用限额
出运申报
到 期 收 汇 收汇确认 无 法 收 回 报损
索赔
短期险业务流程
三、定损核赔 1、收到贵公司的索赔申请及全套索赔单证后，我公
司将在4个月内核实损失原因，并将核赔结果书面 通知贵公司，贵公司提供索赔资料的完整性、及时 性将直接影响到定损核赔的速度；
2、拒收情况下，只有在贵公司处理货物完毕、 损失确定后才予以定损核赔；
索赔
四、赔付 贵公司在我公司签发的《赔付通知书》上签字盖章确
精品课件欢迎使用
[自读教材·填要点]
一、铁路，更多的铁路 1．地位 铁路是 交通建运设输的重点，便于国计民生，成为国民经济 发展的动脉。 2．出现 1881年，中国自建的第一条铁路——唐山 至开胥平各庄铁 路建成通车。 1888年，宫廷专用铁路落成。
3．发展 (1)原因： ①甲午战争以后列强激烈争夺在华铁路的 修。筑权 ②修路成为中国人 救的亡强图烈存愿望。 (2)成果：1909年 京建张成铁通路车；民国以后，各条商路修筑 权收归国有。 4．制约因素 政潮迭起，军阀混战，社会经济凋敝，铁路建设始终未入 正轨。
短期出口信用保险操作流程(综合模式)
知书》 ，出口企业按照中国信保制定的账户进行支付。中国信保收款后出具 信息咨询费发票并寄送出口企业。 8、其他问题提示 （1）关于与买家沟通资料的留存 建议出口企业与买家洽谈合同到安全收汇整个贸易流程，妥善保存全 程的沟通资料和相关贸易单证， 包括且不限于书面材料和电子邮件等资料， 妥善做好相关资料的存档，以备发生案情后配合中国信保进行案情处理。 建议贵公司一定注意纸质文件沟通，尽量避免与买家口头达成任何涉及债 务、货物等重要事宜的协议。 （2）关于贸易合同 贸易合同是重要的贸易单证，是判定买卖双方债权债务关系的主要依 据，同时，也是我公司在出现赔案时判定是否为保险责任的重要依据。因 此，贵公司一定要重视与买家贸易合同的签订，贸易合同中，除正常的数 量、价格等条款外，还至少应包括争议认定及解决方式等内容，以免在出 现纠纷时，买卖双方无法判定责任，影响我公司赔案处理效率。另外，合 同中需有明确的付款方式及账期的规定， 并与向中国信保申报的内容一致。 三、出口信用保险项下贸易融资功能操作流程 1、 《赔款转让协议》签订。出口企业有借助信保进行贸易融资意向后，
� 网上出运申报 � 发票号、买家名称、发票金额、支 申报及保费 付方式、海关编码、出运日期等。 � 每月底保费计算及保费发票打印 � 收汇情况跟踪
� 拖欠风险应收款日 60 天内，其它风险 10 天内报损 索赔及理赔 � 有关贸易单证的提报 � 定损核赔 � 赔后追讨
二、短期出口信用保险业务具体操作流程 1、限额申请环节 （1）业务员在与国外客户有合作意向阶段，即可通过信保通提交《信 用限额申请表》 。超过 50 万美元需要再填写《信用限额申请附表》 ，超过 200 万美元需要填写《200 万美元以上非信用证限额申请附表》 。以上表格 的填写尽量客观详细，尤其是与买家合作背景，交易历史等信息。 （2）申请限额的买家必须是签订贸易合同并承担付款责任的合同买 家；申请金额以一个账期（信用期限）内向买家最大放账规模来申请；限 额申请的信用期限是从提单日（L/C 结算方式下为出口企业向银行交单日） 到买家应付款日； （3）限额申请提交日至批复日，一般来说，平均 10-15 个工作日， 但 是 L/C 限额审批速度一般较快。这就要求出口企业申请限额需在签订贸易 合同前提前申请。 （4）限额批复后，中国信保将批复信息在信保通中发布，另外，我办 事处将打印《信用限额审批单》并加盖业务章，然后传真至出口企业，出 口企业签字盖章回传至我办事处，以备存档。 （5）限额批复后，业务人员必须自限额生效之日起方可安排发货。 如 果批复生效日在出运日之后，业务人员要督促中国信保办理限额倒签业务
信保通内贸险系统用户手册(保户适用)
信保通内贸险系统用户手册（保户适用）2009年7月目录第一章概述 (3)第二章功能说明 (4)2.1限额 (4)2.1.1 申请新限额 (4)2.1.2 限额申请跟踪 (8)2.1.3 未提交信保的限额申请查询 (10)2.1.4 已提交信保的限额申请查询 (11)2.1.5 已批复的限额申请查询 (12)2.2申报 (15)2.2.1 申报录入 (15)2.2.2 申报申请批次查询 (21)2.2.3 未提交信保的申报明细查询 (23)2.2.4 已提交信保的申报明细查询 (25)2.2.5 已生效的申报明细查询 (26)2.2.6 申报明细确认 (27)2.2.7 保费通知书查询 (28)2.2.8 发票补录 (31)2.3可损 (36)2.3.1 可损通知书制作 (37)2.3.2 未提交信保的可损查询 (39)2.3.3 已提交信保的可损查询 (41)2.3.4 已受理的可损查询 (42)第一章概述本手册是中国出口信用保险公司“信保通”系统（英文名：Sinosure Online）之内贸险网上客户服务的用户使用指南。
本手册将告诉读者如何通过“信保通”来操作、管理、使用、分析与内贸险业务相关的业务信息。
本手册分两大部门介绍内贸险的相关业务，分别是限额、申报。
“信保通”内贸险系统提供了限额申请及相关查询；申报申请及相关查询；发票补录；。
通过该手册，您可以：z学习和体验信保通内贸险的众多功能z了解内贸险网上业务的操作流程z掌握公司的投保情况功能的具体操作说明详见第2章“功能说明”。
第二章功能说明2.1 限额本节概述：z申请新限额z限额申请跟踪z未提交中国信保的限额查询z已提交中国信保的限额查询z已生效的限额查询z限额预撤销提醒按照中国信保内贸险的业务流程，您在进行申报前，应向中国信保申请相应的信用限额。
在此限额范围内的申报如果出现损失，中国信保将会按照保单约定进行赔偿。
“信保通”系统提供网上限额申请功能，中国信保会对您提出的申请进行审核，审批的最终结果您可以在“信保通”系统中得到反馈。
信保通电子签名办理流程
一、客户证书申请的有关程序1、新投保客户客户提交投保材料、“信保通”申请材料及数字证书申请材料，并缴纳证书相关费用。
申请材料包括：（1）网上客户服务协议（一式两份，盖企业行政印章）（见文件附件九）（2）企业证书申请表（一式一份，盖企业行政印章）（见文件附件一）（3）证书办理授权委托书（一式一份，盖企业行政印章）（见文件附件六）（4）办理人身份证复印件（一式一份，盖企业行政印章）（5）营业执照复印件（一式一份，盖企业行政印章）（6）组织机构代码证复印件新投保客户应在保单生效后办理证书审核手续。
2、已投保客户客户提交证书申请材料，并缴纳证书相关费用，申请材料包括：（1）网上客户服务协议（一式两份，盖企业行政印章）（见文件附件九）（2）企业证书申请表（一式一份，盖企业行政印章）（见文件附件一）（3）证书办理授权委托书（一式一份，盖企业行政印章））（见文件附件六）（4）经办人身份证复印件（一式一份，盖企业行政印章）二、证书的初审与复核业务网点的RA录入员核对证书申请材料的完备性、真实性，并在RA系统中按《企业证书申请表》录入证书申请信息。
经RA审核员审核无误后，在RA系统中确认审核通过。
业务网点在《网上客户服务协议》上加盖机构章（或机构业务章），并由财务开具发票，向客户发证书领取通知。
如果审核不通过，拒绝证书申请并通知企业审核未通过的结果及原因。
三、证书的发放根据业务需要，采取以下三种方式向证书办理人发放证书：1、方式一：客户的证书办理人到业务网点领取证书。
客户的证书办理人到业务网点，业务网点RA审核员凭借证书办理人身份证确认领取人身份，并凭借“证书下载两码”当面帮助客户通过“信保通”“证书下载”功能完成证书下载操作。
证书制作完毕，将《中国出口信用保险公司网上客户服务协议》（一份）、USBKEY、发票一并交给证书办理人，并对客户的证书办理人做电子签名业务培训。
2、方式二：客户经理递送证书证书审核通过以后，RA审核员将“证书下载两码”通过邮件方式发送给企业数字证书办理人。
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登陆信保通网址：https://
二、信保通管理员账户操作
系统帐号
132064admin
密码
132064admin
前六位为企业编号，固定不变！！！
特别提醒注意：
1、账户密码修改，建议由数字和字母组成； 2、管理员账户只进行操作账户的开户、相关权限分配及内部流程配置 等的设置，不进行具体操作。
ADD
TEL FAX
16/F,Huanggang Business Center,2028 JintianRoad,FutianDistrict,Shenzhen,P.R.Ch ina 0755-8832 5600 0755-2399 5266
23/20
中国出口信用保险公司深圳分公司
CHINA EXPORT & CREDIT INSURANCE CORPORATION SHENZHEN BRANCH
地址
电话 传真
深圳市福田区金田路2028号皇岗商务 中心16楼 0755-8832 5600 0755-2399 5266
信保通操作
2014年08月14日
内容提要
1、什么是信保通 2、信保通管理员账户操作 3、信保通具体操作流程（操么信保通？
信保通是中国信保通过互联网提供金融保险及其他相关 业务的信息服务平台，是中国信保的网上营业厅，她集操作、 查询、分析、提醒、信息服务于一体，为企业提供全面细致 的一体化服务。
登陆管理员账户后页面：
管理员账户密码修改：
开通操作账户第一步：组织机构管理
··························································································································
2、操作账户在进行操作时看不到买方信息是什么问题？ 可通过管理人员账户的人员业务范围设置，进行买方分配。设置后还是查看不到或者 无法设置可联系中信保相关人员解决。
3、限额申请提交后无进展问题 核实是否已通过电子签名成功提交至信保系统。可通过出口险--限额--限额申请流程 跟踪查看到目前限额申请所在状态。
3、限额申请信息:依照高风险覆盖低风险原则，申请买家限额时我们建议 以最大的应收账款余额、最高风险的支付方式及最长的信用期限来申请。
4、其他信息依据实际情况进行补充，有特殊情况可在“其他说明”中列 明。
5、注意点击“保存”与“提交”的区别。
2、出运申报（出运录入）
通过出口险，出运，出运录入后逐票录入，点击添加投保出运即可进入出 运信息录入界面。
同样，通过网址https://密码登陆，登陆操作账户后进入如下页面：
1、新买家的限额申请、限额恢复/追加申请、限额倒签申请
以非信用证限额申请为例，操作页面如下：
填写注意事项：
1、保险单号及被保险人名称系统将自动默认；
2、买方信息：对于新的买家，由于原来系统没有该买家信息，所以需要 在买方代码后点击新增，录入买家信息后保存即可（保存前需要将部门/ 员工中的信息由左边框移入右边才能成功保存）。
填写注意事项：
1、买方信息：此前系统已有买家有效额度，所以买方信息可以直接在买方代 码后点击“选择”、“查询”，选择上买家。
2、出运信息：依据实际出运情况为准，录入相关信息。 1）对于同一张发票分多笔出运的情况，可在发票号后加上-1、-2进行区分； 2）投保金额为该笔出运的应收账款金额，投保金额≤发票金额； 3）出运日期一般以提单日为准。
在弹出的网页中录入部门信息
开通操作账户第二步：人员管理
开通操作账户第三步：增加用户
在基础设置项下，系统用户与权限、系统用户管理，点击增加用户即可出 现操作账户开通页面：
三、信保通具体操作流程（操作账户）
具体操作内容： 1、限额：新买家的限额申请、限额恢复/追加申请、限额倒签申请； 2、出运：出运申报； 3、收汇：部分收汇、完全收汇。
3、有特殊情况可在“其他说明”中列明。
4、只能先进行“保存”，再在任务中心找到进行提交。
需要操作的任务均可以在“任务中心”找到 限额及出运的申请均需通过电子签名才能成功提交至信保系统！！！
3、收汇确认：完全收汇及部分收汇（不需电子签名）
四、可能问题及解决办法
1、密码忘记了怎么办？ 如果是操作账户密码，可通过登录管理员账户进行修改。如果是管理人员密码请联系 中信保相关人员进行密码重置。
4、系统提示“无交接人员”该如何处理？ 可通过管理员账户进行审核流程设置，核实审核人员是否已分配相关权限，分配相应 的信息至该人员账户中。
5、系统提示“证书未关联信保通账户”该如何处理？ 如果关联某个信保通账户，后续在登陆该账户时就一定需要拿到UK才能成功登陆，所 以为方便后续操作建议不进行关联。
谢谢！