市场失灵和微观经济政策
西方经济学-第十三章 市场失灵与微观经济政策
指任何改善了某些人的福利，同时又不损害其 他人的福利的变化。
原因：垄断、外部性、公共物品、不完全信息。
2
2012-10-17
微观经济学原理
一、垄断与寻租
1.
垄断导致低效率
市场势力：企业在市场上影响价格的能力。
市场势力引起市场的无效率。 寡头垄断 市场势力逐渐从大变小 垄断竞争
完全垄断
右下倾斜的需求曲线意味着：更高的价格和更少 的产出，社会总福利降低。
科斯定理
定义：只要财产是明确的，并且交易费用为 零或者很小，则无论在开始时将财产权赋予 谁，都能克服外部性，实现最优状态。
产权：个人或单位使用资源或资产的权利。 交易费用：交换所有权过程中产生的各种费用。
科斯定理的例证：P294
科斯定理的应用条件：产权的界定和交易费 用的大小。
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负面作用：收入分配不公、管理低效率、创新动 力不足、寻租行为。
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2012-10-17
微观经济学原理
一、垄断与寻租
2.
垄断导致寻租
寻租：为获得和维持垄断地位从而得到垄断 利润的非生产性的寻利活动。
ABPcPm中的一部分， P 甚至全部会成为寻 租活动的经济损失。 Pm
经济租 A B MR
Qm Qc
二、外部影响
2.
外部影响的后果
只要存在外部经济，私人活动的水平常常低 于社会要求的最优水平。
只要存在外部不经济，私人活动的水平常常 高于社会要求的最优水平。
不管外部效应是有利的还是有害的，从社会 的角度来看，都会导致社会资源配臵的失当。
西方经济学11第十一章市场失灵和微观经济政策
法治原则
政策的制定和实施应遵循法律法规，确保政策的合法性 和稳定性。
ABCD
公平与效率原则
政策应兼顾公平和效率，既要保障社会公平和福利，又 要提高经济效率。
灵活性原则
政策应具备一定的灵活性，以适应不断变化的市场环境 和社会需求。
03
竞争政策与反垄断法
竞争政策概述及意义
01
竞争政策定义
竞争政策是政府为了保护和促进 市场竞争而制定和实施的一系列
公共品具有非排他性和非竞争性，市场机制无法有效提供公共品，导 致公共品供给不足。
市场垄断
市场中存在垄断力量，使得市场价格偏离边际成本，导致资源配置不 合理和市场效率低下。
市场失灵与政府干预必要性
政府干预可以弥补市场失灵带来的问题，通过政策手段引导资源配置、调整收入分配、解决外部效应 问题、提供公共品和打破市场垄断等。
外部性导致市场失灵表现
资源配置失当
由于外部性的存在，市场价格机 制不能准确地反映商品和服务的 真实成本和社会成本，从而导致 资源配置失当。
竞争失效
在存在外部性的情况下，市场中 的竞争机制可能无法正常发挥作 用，导致市场失效。
社会福利损失
外部性可能导致社会福利的损失。 例如，污染企业排放废气导致周 围居民健康受损，这是负外部性 造成的社会福利损失。
反垄断法立法背景
随着市场经济的发展，垄断行为逐渐成为阻 碍市场竞争和损害消费者权益的重要因素， 因此需要制定反垄断法来规范市场秩序。
保护市场公平竞争
通过打击不正当竞争行为，保护市场 主体的合法权益，促进市场公平竞争。
预防和制止垄断行为
通过禁止或限制垄断协议、滥用市场 支配地位等行为，维护市场公平竞争 秩序。
马工程-西方经济学-第8章-市场失灵和微观经济政策
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（二）私人物品和公共物品的最优数量
图8-3 (a)
（二）私人物品和公共物品的最优数量
– 图8-3 (a)说明私人物品的最优数量决定
• 假定社会上只有甲和乙两个消费者。将甲和 乙的需求曲线水平相加, 得市场需求曲线D。 市场需求曲线D 与供给曲线S 相交于H 点, 决定该私人物品供求数量为Q0 , 均衡价格为 P0 。
（一）私人物品和公共物品
竞用性
排他性
具体实例 食品、衣服、鞋帽、电视机、 洗衣机、电冰箱、轿车、 火车上的铺位、飞机上的座位等 国防、道路、公共图书馆、电视、 公园等
私人物品
是
是
公共物品
否
否
公共物品的特征：
• 非竞争性:增加一个消费者的边际成本为零； 例如：天气预报增加一个消费者的边际成本为零 。 • 非排他性:不能够将那些没有付钱的消费者排除在 消费过程之外； 例如：国防一旦建立之后，就不能把那些不付钱 的消费者排除在外。
– 垄断市场
• 边际成本曲线和边际收益曲线相交于C 点垄断企业产出量为
Qm, 并决定该产量的价格为Pm。
图8-1中，假定完全竞争和垄断行业在长期中成本均保持不变。
P D
MCm
B ACm
Pm
P*
C
A MRm
Sc, AC=MC
Dm Q* Q
0
Qm
哈伯格（A. Harberger）对垄断成本的研究：
1954年，利用马歇尔的消费者剩余衡量了垄断的
– 均衡数量Q0 是该私人产品的最优数量。
（二）私人物品和公共物品的最优数量
图8-3 (b)
图8-3 (b)说明公共物品的最优数量是如何决定的
– 假定两个消费者甲和乙,将个人需求曲线垂直相 加，得公共物品市场的市场需求曲线
市场失灵和微观经济政策PPT31页
四、公共物品和公共资源
经济学家对灯塔一直情有独钟。19世纪英国经济学家穆勒指 出，虽然海中的船只可以从灯塔的指引而得益，但若要向他 们收取费用，就办不到。除非政府用强迫抽税的方法，否则 灯塔就会无利可图，以致无人建造。稍后另一位英国经济学 家西奇威克发展了穆勒的观点，认为在像灯塔这种情况下， 以市场收费来鼓励提供服务的观点大错特错，因为这些服务 为社会需要而又无法收费。20世纪剑桥学派代表庇古则以灯 塔说明了市场失灵。萨缪尔森也有类似的观点。
x** a 1000 (1 k)b
解决公地悲剧的方式
1. 该乡村作出集体决策来规定在公地上放牧 的奶牛的数量，任何个人不得超过所规定 的数量进行放牧。
2. 乡村的公地由某个个人所有。
与牛共舞：印第安人的牧场
早在英国清教徒移民美国之前，整个美洲大陆都是印 第安人的天下。印第安人的生活以狩猎为主，比方说， 吃野牛的肉，穿野牛皮的衣服。由于野牛属于共同财 产，任何人都可以狩猎，大家都希望多捕猎一些。经 过经年累月的狩猎，野牛的数量逐渐减少。
2. 在竞争市场上，厂商只能通过改进技术和管理来降低成本、 提高产品质量来获取超额利润，而垄断厂商却可以依仗其 垄断地位获取高额利润，从而使改进技术和管理的动力大 大下降。
3. 在一些国家，垄断权力的取得，往往依靠政府有关部门赋 予特权，因此，一些厂商为获得和维持垄断地位以获得垄 断利润，而向政府官员行贿，或向政府官员游说即寻租。 这种行为不仅破坏了公平竞争，干扰了市场秩序，还使许 多资源浪费在非生产活动上。
西方经济学导学(第2版)参考答案第08章
注：本答案仅供参考，如有错误敬请指正第8章市场失灵与微观经济政策一、名词解释题1．信息不对称，也叫不完全信息，是指市场上买卖双方所掌握的信息是不对称的，一方掌握的信息多些，一方掌握的信息少些。
2．逆向选择：是指在买卖双方信息不对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场。
3．外部性：是指单个家庭或厂商的经济活动对其他家庭或厂商的外部影响，亦称为外在效应。
4．外部经济是指某个家庭或厂商的一项经济活动给其他家庭或厂商无偿地带来好处，显然，这项经济活动的私人利益小于社会利益。
5．外部不经济是指某个家庭或厂商的一项经济活动给其他家庭或厂商带来不乏补偿的损害，显然，这项经济活动的私人利益大于社会利益。
6．公共物品：是指具有非竞争性和非排他性，不能依靠市场机制实现有效配置的产品。
7．私人物品是指所有权属于个人的物品，是具有竞争性和排他性、能够通过市场机制达到资源优化配置的产品。
8．市场失灵是指市场机制在不少场合下会导致资源不适当配置，即导致无效率的一种状况。
换句话说，市场失灵是自由的市场均衡背离帕累托最优的一种情况。
二、单项选择题1．C2．B3．A4．C5．D6．B7．A8．A三、多项选择题1．ABDE 2．ABC 3．ABCD 4．ABCE 5．AC 6．BD四、判断分析题1．×2．×3．×4．×5．√6．×7．√8．×9．×10．√五、问答题1．什么叫市场失灵？哪些情况会导致市场失灵？市场失灵是指市场机制在不少场合下会导致资源不适当配置，即导致无效率的一种状况。
换句话说，市场失灵是自由的市场均衡背离帕累托最优的一种情况。
微观经济学说明，在一系列理想的假定条件下，自由竞争的市场经济可导致资源配置达到帕累托最优状态，但理想化的假定条件并不符合现实情况。
在以下这些情况下，市场会失灵：不完全竞争，公共物品，外部影响，信息不完全等。
2．垄断为什么不能实现帕累托最优？垄断尽管往往会带来规模经济，降低产品成本，促进科学研究和采用新技术从而有助于生产力发展，但同时垄断必然存在低效率，不能实现帕累托，因为垄断的存在必然造成价格高、效率低下、社会缺乏公平、厂商的产量低于社会最优产量、其市场价格又高于成本等。
试述市场失灵与政府的微观经济政策
试述市场失灵与政府的微观经济政策一、市场失灵的内涵及界定市场失灵是指市场无法有效率地分配商品和劳务的情况。
对经济学家而言，这个词汇通常用于无效率状况特别重大时，或非市场机构较有效率且创造财富的能力较私人选择为佳时。
另一方面，市场失灵也通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的状况。
在此着重于经济学主流的看法。
传统微观经济学旨在论证“看不见的手”的原理，即在一系列条件下的竞争性市场运作，可以导致整个经济的资源配置达到帕累托最优状态。
福利经济学第一基本定理：如果（1）有足够的市场，（2）所有消费者和生产者都按竞争规则行事，和（3）存在均衡状态，那么，在这种均衡状态下的资源配置就达到帕累托最优状态（阿罗（Arrow),1951；德布勒(Debreu)，1959）。
当情况不符合上述定理的结论时，即市场机制在资源配置方面是低效率的时候，就出现了市场失灵。
市场失灵往往成为对市场进行干预的理由。
其标准的论点是，若市场在资源配置上是低效率的，人们可以而且应当使之得到改善。
二、市场失灵的主要类型从财政方面来看，市场失灵分为两种：（一）条件性市场失灵是指现实的市场条件不符合纯粹的市场经济所必须的条件假定，基于：不完全竞争、外部效应、信息不充分、交易成本、偏好不合理（二）原生性市场失灵是指即使具备纯粹市场经济所需要的完整运行环境，市场经济的调节效果也有不尽如人意的地方，基于：收入分配不公、经济波动失衡三、市场失灵原因（一）垄断（市场势力）垄断产生的原因主要是生产的物质技术条件、人为因素和自然条件。
自由的市场经济不可避免地会产生垄断。
垄断行业缺乏效率，垄断厂商的产量低于社会最优产量，其市场价格高于成本。
同时，垄断行业中的技术停滞、寻租等现象，会造成更大的社会成本。
但是，垄断对于一些行业来说可能比过度竞争更有益，例如，大多数自然垄断行业就不适合多厂商竞争。
（二）外部性它是指单个经济单位的经济行为对社会上其他人的福利产生不反映在市场价格中的间接效应。
市场故障和微观经济政策案例
市场故障和微观经济政策案例市场故障是指市场经济运行中出现的各种不完善的情况，使市场无法有效配置资源和达到社会最优福利。
微观经济政策则是通过政府的干预来解决市场故障，以实现资源配置的有效性和社会福利的最大化。
下面是关于市场故障和微观经济政策的三个案例。
1.外部性市场故障：工厂污染案例在工业化进程中，工厂的排放物污染对周围环境带来了负面影响，例如空气、水污染等。
这是一种典型的负面外部性，工厂可以使用廉价的生产方法，但其他市民必须承担清洁环境的费用。
市场中没有合适的激励机制来解决这个问题，大部分污染案例都是诉诸法律手段。
政府可以采取多种政策来解决这个市场故障。
首先，政府可以通过设立排放标准和限制工厂排放来控制污染。
其次，政府可以对工厂征收污染税或者实施排放配额制度，通过经济手段来激励企业降低污染排放。
最后，政府可以通过奖励机制来鼓励企业进行环境友好型生产。
2.不完全信息市场故障：二手车市场案例在二手车市场中，卖家通常比买家掌握更多关于车辆状况的信息。
这导致了不对称信息的问题，买家很难准确评估车辆的价值和状况，从而导致了市场的失灵。
政府可以采取多种政策来解决这个市场故障。
一种方法是推动信息公开和透明度，政府可以要求卖家将车辆的真实状况和维护记录公布，以增加买家的信息获取能力。
另一种方法是建立消费者权益保护机构，政府可以提供第三方评估和认证服务，帮助买家准确评估车辆的价值和状况。
3.公共物品市场故障：环境保护案例环境保护是一种典型的公共物品，即一旦提供给一个人，就无法排除其他人使用。
例如，公共公园的景观和清洁空气对每个人来说是有用的。
然而，由于没有明确市场价格，私人企业没有动力去提供环境保护。
政府可以采取多种政策来解决这个市场故障。
一种方法是政府出资提供公共物品，如建立公园和绿色带，提供清洁空气等。
另一种方法是通过政府干预和监管，强制私人企业提供环境保护，并对污染企业征收罚款。
这些案例表明，在市场存在故障的情况下，政府可以通过制定适当的微观经济政策来纠正市场失灵，实现资源配备的有效性和社会福利的最大化。
西方经济学11市场失灵与微观经济政策
北京理工大学珠海学院 付 伟
征税。数额等于该企业给社会其他成员造成的损失，使企业的私人成本等于社会成本。
（1）政府的反外部性计划。 行政措施：管制与指导 经济措施：庇古税与补贴
发放可交易的污染排放许可证。政府确定污染水平，将排放额度失当的在厂商中间进行分配。
给予补贴。受教育者从教育中得到私人利益:能得到较理想的工作,较丰厚的报酬,能较好享受文化生活等.此外教育还产生许多积极的社会影响。
其他方案。道德规范和社会约束。不扔乱垃圾。捐款。
外部性内部化
西方经济学·微观·第11章 *
北京理工大学珠海学院 付 伟
四、公共物品 public goods
1.产品的划分。
私人物品： 既具有排他性，也具有竞争性的物品。
准公共物品：排他性、竞争性，两者只具其一的物品。
公共物品： 既无排他性，也无竞争性的物品。
西方经济学·微观·第11章 *
三、外部性 externality
北京理工大学珠海学院 付 伟
1.外部性： 企业或个人向市场之外的其他人强加的成本和收益。
2.外部性类型。
私人成本或收益与社会成本或收益的不一致，导致实际价格不同于最优价格。
正外部性（外部经济）：社会收益大于私人收益。 负外部性（外部不经济）：社会收益小于私人收益。
公共管制的措施： 价格管制，防止垄断定价。 市场准入和退出管制。 微观管制，企业质量、安全要求。
国有化政策： 国家直接从事生产活动，或者把某些过去由私人从事的生产活动转归国家。 （1）对国家利益重大的行业； （2）私人不愿意经营，或者无力经营的行业； （3）投入高、风险大的新兴行业。
西方经济学·微观·第11章 *
西经济学·微观·第11章 *
第八章 市场失灵与微观经济政策 《微观经济学》PPT课件
这种只具有非排他性但却具有竞争性的物品称之为公 共资源。
8.2 市场失灵
与公共物品相对应的是私人物品,私人物品是指既不 具有非排他性也不具有非竞争性的物品。换言之,私人物 品具有排他性与竞争性特征。
8.2 市场失灵
(1)边际成本定价法 边际成本定价法是使管制价格等于边际成本的定价 方法。具体来说,它是根据边际成本曲线MC与需求曲线的 交点来确定管制价格的,如图8-4所示。
图8-4 对垄断的管制源自8.2 市场失灵(2)平均成本定价法 平均成本定价法是使管制价格等于平均成本的定价 方法。具体来说,它是根据平均成本曲线AC与需求曲线的 交点来确定管制价格的,如图8-5所示。
图8-3 私人物品与公共物品的最优数量
8.2 市场失灵
3)解决公共物品短缺问题
由于公共物品由私人提供缺乏效率,因此,许多公共 物品都是由政府提供的。而且有些公共物品如国防,只 能由政府提供。政府购买是提供公共物品的直接方式, 比如政府购买军用设施加强国防建设,政府进行基础设 施建设等。而征税有助于为政府提供公共物品筹集资金 ,比如增加用于国防建设、基础教育科研与社会基本医 疗等方面的开支。此外,政府可以通过补贴的方法增加 公共物品的数量。
8.2 市场失灵
第三,人们所需要的信息有些根本就不存在,一是由于 并不是所有信息都可精确定量描述,二是前人怎会知道后人 需要什么样的数据而事先准备好;
第四,信息在不同主体之间的传递过程中,不可避免地 会发生“信息丢失”,这在很大程度上加剧了信息的不完全 程度。
8.2 市场失灵
1)信息不完全与信息不对称的含义
经济学基础第八章市场失灵与微观经济政策
外部性治理实践案例分析
01 02
排污权交易制度
该制度允许企业之间买卖排污权，从而控制污染排放。这种制度可以使 企业有动力减少污染排放，因为减少排放可以节省购买排污权的成本， 或者可以将多余的排污权出售获利。
对产生负外部性的企业征税
政府可以对产生负外部性的企业征税，以减少其有害行为。例如，对污 染企业征收环保税，可以迫使其采取措施减少污染排放。
价格管制的方法包括最高限价、最低 限价、指导价制度等。最高限价是指 政府规定某种商品或服务的最高售价 ，以防止价格过高损害消费者利益； 最低限价是指政府规定某种商品或服 务的最低售价，以保护生产者利益； 指导价制度是指政府通过发布价格指 导信息等方式，引导市场价格合理形 成。
价格管制效果
价格管制在一定程度上可以维护市场 秩序和公平竞争，保护消费者和生产 者利益。但是，过度的价格管制也可 能导致市场信号失真、资源配置效率 低下等问题。
经济学基础第八章市场失灵与 微观经济政策
目
CONTENCT
录
• 市场失灵概述 • 微观经济政策目标与工具 • 竞争政策与反垄断法 • 价格管制与价格歧视 • 外部性理论与治理措施 • 公共品供给与搭便车问题 • 信息不对称与微观经济政策调整
01
市场失灵概述
市场失灵定义及原因
定义
市场失灵是指市场机制在资源配置过程中出现的失效或低效现象 ，导致资源无法实现最优配置。
反垄断法立法背景及意义
02
01
03
反垄断法的意义 打破市场垄断，促进市场竞争； 防止不正当竞争行为的发生，维护市场秩序；
反垄断法立法背景及意义
01
保护消费者权益，提高消费者福 利；
02
推动经济创新和发展，增强国家 竞争力。
第十一章 市场失灵
P
Q
• 二、寻租行为 通过在某一行业获得垄断地位或维持垄断地位来获 得租金的行为 举例: 垄断厂商获得的利润被称为垄断租金， 垄断厂商获得的利润被称为垄断租金，通过寻求或维 持行业内的垄断地位以寻求或维持已经存在的垄断 租金的活动成为寻租， 租金的活动成为寻租，此时垄断厂商将资源花费在 非生产性活动的诱惑上。 非生产性活动的诱惑上。而寻租行为往往与政府有 关，如政府限制竞争的意愿将会鼓励厂商把资金用 于寻租活动（而不是花在生产更好的产品上）， ），所 于寻租活动（而不是花在生产更好的产品上），所 以伴有游说甚至是贿赂的色彩。 以伴有游说甚至是贿赂的色彩。
二、对策： 1、政府干预 2、向市场发送信号 广告宣传 产品凭证 质量鉴定 售后服务 分类合同
举例： Marlboro （Man Always Remember Love Because Of Romance Only！） ！） 现在万宝路每年在世界上销售香烟3000亿支， 亿支， 现在万宝路每年在世界上销售香烟 亿支 架波音707飞机才能装完，世界上每 飞机才能装完， 用5000架波音 架波音 飞机才能装完 抽掉四支烟，其中就有一支是万宝路！ 抽掉四支烟，其中就有一支是万宝路！ 所有者：菲利普•莫里斯公司 菲利普• 菲利普
形象：人说它代表西部牛仔粗犷、勇敢的精神， 形象：人说它代表西部牛仔粗犷、勇敢的精神， 象征美国开拓西部的豪迈气质 座右铭： 座右铭：Where there is a man,there is a Marlboro!“哪儿有男子汉，哪里就有万宝路” 哪儿有男子汉，排他性但具有竞争性 公共地悲剧
第三节 外部性与市场失灵
• 一、外部性 又称外在性，外部效应，指一个市场主体 的经济活动给其他市场主体带来的收益或损 失，且该主体不必承担损失或不能享受收益。 正外部性： 负外部性：
高鸿业微观经济学(第5版)课后习题答案 第十一章
第十一章市场失灵和微观经济政策1.什么是市场失灵？有哪几种情况会导致市场失灵？解答：在某些情况下，指市场机制会导致资源配置不当即无效率的结果，这就是市场失灵。
换句话说，市场失灵是自由的市场均衡背离帕累托最优的情况。
导致市场失灵的情况包括：垄断，外部影响，公共物品，不完全信息等。
2.垄断是如何造成市场失灵的？解答：第一，在垄断情况下，厂商的边际收益小于价格。
因此，当垄断厂商按利润最大化原则(边际收益等于边际成本)确定产量时，其价格将不是等于而是大于边际成本。
这就出现了低效率的情况。
第二，为获得和维持垄断地位从而得到垄断利润的寻租活动是一种纯粹的浪费，这进一步加剧了垄断的低效率情况。
3.外部影响的存在是如何干扰市场对资源的配置的？解答：第一，如果某个人采取某项行动的私人利益小于社会利益(即存在外部经济)，则当这个人采取该行动的私人成本大于私人利益而小于社会利益时，他就不会采取这项行动，尽管从社会的角度看，该行动是有利的。
第二，如果某个人采取某项行动的私人成本小于社会成本(即存在外部不经济)，则当这个人采取该行动的私人利益大于私人成本而小于社会成本时，他就会采取这项行动，尽管从社会的角度看，该行动是不利的。
第三，上述两种情况均导致了资源配置失当。
前者是生产不足，后者是生产过多。
4.如何看“科斯定理”？它在资本主义社会中适用吗？它在社会主义社会中适用吗？解答：第一，科斯定理要求财产权明确。
但是，财产权并不总是能够明确地加以规定。
有的资源，例如空气，在历史上就是大家均可使用的共同财产，很难将其财产权具体分派给谁；有的资源的财产权即使在原则上可以明确，但由于不公平问题、法律程序的成本问题等也变得实际上不可行。
第二，科斯定理要求财产权可以转让。
但是，由于信息不充分以及买卖双方不能达成一致意见等，财产权并不一定总是能够顺利地转让。
第三，即使财产权是明确的、可转让的，也不一定总能实现资源的最优配置。
转让之后的结果可能是它与原来的状态相比有所改善，但不一定为最优。
市场失灵与微观经济政策
制不可能自发产生公共物品的供给
由于存在搭便车问题，公共物品只能由政府供给。政府通过征税的办法解决对
公共物品只消费不购买的搭便车问题。但也可能导致一部分人对公共物品只购买而
不消费。
三、外部性及其对市场效率的影响
外部性[Externalities]——对他人产生有利的或不利的影响，但不需要他人对此 支付报酬或进行补偿的活动。当私人成本或收益不等于社会成本或收益时，就会产
——《新帕尔格雷夫经济学大词典》“产权”辞条 梅恩·A·艾尔奇安(Armen A.A1chian)著
科斯定理[The Coase Theorem] “经济学家们认为，除了交换自由之外，还必须具备一些其他条件，才能使市 场有效地配置资源。条件之一是关于交易成本[Transaction Costs]的含糊但不可缺少
广义的市场失灵将不能接受的收入分配也包括在内。
二、市场失灵的主要表现
①市场存在着垄断或不完全竞争，使其并不总是产生最有效的结果 。 ②市场行为的外部性可能产生负面的外溢效果。 ③市场机制不能保证公共物品的供给。 ④市场信息的不完全性或不对称性所导致的经济中的不确定性。 ⑤市场所导致的收入分配后果在政治上或道义上无法接受。
三、信息不对称与道德风险
道德风险[Moral Hazard] “道德风险可定义为：从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用时作出不 利于他人的行动。道德风险存在于下列情况：由于不确定性和不完全的、或者限制 的合同使负有责任的经济行为者不能承担全部损失（或利益），因而他们不承受他 们的行动的全部后果，同样地，也不享有行动的所有好处。”
断厂商愿意支付PmABPc的一部分给有能力保持其垄断地位的势力。其中一个办法 就是说服政府，通过立法和其它行政力量来保持其垄断地位。例如，国外厂商会雇
第9章 市场失灵与微观经济政策
第十章市场失灵与微观经济政策前述各章的微观经济理论，旨在论证一个核心命题：在完全竞争市场条件下，个人的理性行为将导致资源配置的帕累托最优。
然而完全竞争市场的假定条件是如此地理想和苛刻，以致于现实中的市场经济无法满足，出现市场失灵，即市场机制不能导致资源的有效配置。
总的来说，竞争性市场失灵有四种基本情况：市场垄断、外部性，公共物品和不完全信息。
市场失灵的存在，是政府进行微观经济干预的基本理论依据。
第一节垄断与反垄断政策一、垄断与低效率前面我们曾从理论上说明西方市场经济国家存在完全竞争、完全垄断、寡头垄断和垄断竞争四种市场结构。
在实际经济生活中，西方国家也是自由竞争与垄断同时存在。
一方面存在大量自由竞争的中小企业，另一方面存在一些经济实力雄厚的大垄断企业。
垄断的存在，阻碍了自由竞争和市场机制的作用，给社会经济带来了一系列弊端，主要表现在：1．降低经济效率。
产业垄断使完全竞争市场转化为不完全竞争市场，垄断企业可利用其垄断力量将产品价格定在均衡价格之上，其产量远远低于完全竞争市场的产量，这样便不利于按帕累托最优原则配置经济资源，从而降低了资源配置的经济效率。
PPmP* 0Gq*bqmaqDMRAC=MC图10-1 垄断和低效率如图10-1所示，横轴表示产量，纵轴表示价格，曲线D和MR分别表示垄断厂商的需求曲线和边际收益曲线；同时假定平均成本总是等于边际成本，即：AC=MC。
垄断厂商的利润最大化要求边际收益等于边际成本，因此，厂商的均衡点是（P m，q m）。
显然，垄断价格P m高于边际成本MC。
如图10-1所示，在点b，从社会或消费者的角度看，消费者愿意支付的单位产品价格超过了生产者的单位成本，因此，存在有帕累托改进的余地。
帕累托最优位置在点a，在那里，产品价格等于边际成本，对应的产量为q*，价格为p*。
在这一点上，垄断厂商的利润损失为四边形P m P*Gb，整个社会的福利却增加为P m P*Gab。
这样，即使弥补了垄断厂商的全部利润损失以后，消费者剩余仍增加了三角形bGa部分。
微观经济学类市场失灵和微观经济政策
经济特写：经济学家话灯塔
• 经济学家对灯塔一直情有独钟。19世纪英国经济 学家穆勒指出，虽然海中旳船只能够从灯塔旳指 导而得益，但若要向他们收取费用，就办不到。 除非政府用逼迫抽税旳措施，不然灯塔就会无利 可图，以致无人建造。稍后另一位英国经济学家 西奇威克发展了穆勒旳观点，觉得在像灯塔这种 情况下，以市场收费来鼓励提供服务旳观点大错 特错，因为这些服务为社会需要而又无法收费。 20世纪剑桥学派代表庇古则以灯塔阐明了市场失 灵。萨缪尔森也有类似旳观点。
• 灯塔之所觉得经济学家津津乐道，就在于它是一
2、公共物品 （1）公共物品旳最优数量：
p dA dB p0 e g
o c f q0
p dB s t dA
D
n l
o
s D r
MRA=MRB=MR=MC MRA+MRB=MR=MC
• （2）公共物品与市场失灵
• 单个消费者不能精确得出需求与价格旳关 系；不会如实地说出来。
假如有CP<VP<CS,则个人会采用行动，但从 社会来看，存在帕累托改善旳余地，即不采
用行动。因为：
不采用行动旳个人旳损失为(VP—CP) 而社会由此防止旳损失为(CS—CP) (CS—CP)>(VP—CP) 在外部不经济下，私人活动旳水平高于社会
所要求旳最优水平。
社会边际成本不小 于私人边际成本
二、外部影响
1、外部影响及其分类
外部经济：某一种体（厂商，消费者） 旳一项经济活动给社会上其他组员带来好处， 但他自己却不能由此得到补偿。
私人利益<社会利益
（1）生产旳外部经济
（2）消费旳外部经济
•外部不经济：某一种体旳一项经济活动给 社会上其他组员带来危害，但他自己却并不 为此支付足够抵偿这种危害旳成本。 •私人成本<社会成本 （1）生产旳外部不经济 （2）消费旳外部不经济
微观经济学第9章市场失灵与微观经济政策
在信息不对称本身不可能完全消除的前提下，减轻其所导致的效率损失的主要办法是设计有效的激励机制，以最大限度的降低代理成本。
1
所谓激励机制，将代理人的收益（或风险）与委托人的利益（或风险）联系在一起的，以防道德风险的机制。
2
设计有效的激励机制
总结
外部经济[External economies]
外部不经济[External diseconomies]
第三节 外部性 一、外部性及其对市场效率的影响
外部不经济对市场有效性的影响
私人成本 [Private Cost] 社会成本 [Social Cost] 负外部性导致社会成本高于私人成本。
对垄断的管制：递增成本
MC
MR
D=AR
P
Pm
Pc
Pz
Qm
Qz
Qc
Q
AC
教材P372 图11-2
对垄断的管制：递减成本
MC
MR
D=AR
P
Pm
Pc
Pz
Qm
Qz
Qc
Q
AC
教材P373 图11-3
03
02
01
反托拉斯法[Antitrust legislation]
——取缔垄断行径、贸易限制和那些旨在抬高价格或取消竞争的厂商勾结行为的各种法律。
04
逆向选择的结果
01
04
02
03
三、信息不对称与道德风险
道德风险产生的原因也是信息不对称，所不同的是，它并不是由签约前就给定的外生信息分布不对称所直接引起的，而是由于签约后交易一方的行为不被另一方准确地观察或臆测到，从而在最大限度地增进自身效用时作出不利于他人的行动。
所以，与逆向选择相关的信息不对称被称之为事前的信息不对称；与道德风险相关的信息不对称被称之为事后的信息不对称。
市场失灵与微观经济政策
市场失灵(market failure)：由外部条件或 内部原因导致的市场机制转移资源的能力 不足而达不到帕累托最优状态的现象。
帕累托最优状态
帕累托最优状态：是指不可能通过资源的重新 配置使经济社会在不影响其它成员境况下改善 某些人的状况。（也就是说具有经济效率的。）
本MPC不等于（边际）社会成本MSC
私人收益：一个经济单位从事某项经济活动所获 得的收益。 （边际）
社会收益：全社会为了这项活动所获得的收益。 包括了私人收益。 （边际）
存在外部性的情况下，（边际）私人收益MPB不 等于（边际）社会收益MSB。
P
MCp
MCs P
MCs
MCp
Pe
Pe
O
Qp
Qs Q O
二、公共物品（Public good）
私人物品（Private good）既有竞争性，
又有排他性.
公共物品具有非竞争性和(或)非排他性.
1、 非竞争性 ：某人对公共物品的消费不排斥
和妨碍他人同时享用，也不会因此减少他人消费 该种公共物品的数量或质量。
不拥挤的公路；有线电视信号。
即消费人数的增加所引起的边际成本为零。 MC=0
２、 非排它性：在技术上无法将那些不愿
意为消费行为付款的人（免费乘车者/搭便 车者）排除在某种公共物品的收益范围之 外。或者技术上虽然可行，但是排他成本 很高，以至于经济上不可行。
如：开放性的公路
根据以上两个标准，我们可以将物品具体分为：
1、私人物品（Private good） 2、公共资源（Common resource）
4、明确产权和谈判
产权：不是一般意义上的财产所有权，而 是人们行使所有权时的行为约束，或者说 是界定人们对财产能做什么的法律规则。
微观经济学第九章市场失灵与微观经济政策
合并企业，内部化处理
合并企业，使外部性问题内部化处理，如钢铁厂与下游养殖场 之间的关系。
企业合并后，企业将会以整个合并后的企业利润最大化为目标， 从而将外部性问题转化为企业内部决策问题。
公共产品供给不足的原因
（1）公共产品有效供给量的决定原则
假定产品有公共产品X与私人产品Y两种，每个人的公共产品对私人产品的边
际替代率MRSXY往往不同。公共产品可以供许多人使用，公共产品的边际效用，是 所有个人边际效用的总和。因此，公共产品的有效供给原则为：所有个人的X对Y
的边际替代率（ MRSXY ）加总以后的社会的对的边际替代率（ SMRSXY ）等于对
（2）科斯定理：只要产权明晰且交易成本为零，那么，不论初始的产权 如何分配，市场机制或市场交换将消除外部性，实现资源的合理配置。如果 存在交易成本，在产权明晰下的资源配置效率也要高于产权不明晰下的资源 配置效率。
（3）科斯定理的缺陷：并不是所有的产权都可以明确的：很多共有财产 例如国有资产、环境、空气、阳光等的产权无法明晰。已经明晰的产权也不 一定能够交易：有时交易成本很高，使得某些产权的交易无法进行。
在自然垄断行业，对新厂商进入行业所必须 具备的条件、产品标准与价格等方面进行管制
政府管制（regulation）是指政府制定条例和设计市场激励机制， 控制厂商的价格、销售与生产决策，以提高资源的配置效率。政府管制分 经济管制与社会管制两类。经济管制是指对产品价格、市场进入与退出条 件、产品与服务标准等方面进行的管制。社会管制主要是为了保护环境、 保证劳工和消费者的健康和安全。政府管制经济的原因有3个：
第十一章 市场失灵和微观经济政策
其他信息不对称和逆淘汰的例子
保险
为什么超过一定岁数的人几乎难以以任何价格买到 医疗保险？
解决方法——政府出面，提供医疗照顾方案。
信贷市场
信用卡公司和银行如何区分高质量借款人和低质量 借款人？“柠檬”问题出现了
解决方法——信用史
经验商品的收益矩阵
高质量 卖主
买主
支付高价
支付低价
情况更好
垄断者的MC线不会因限价而变化。问题是，限价 后垄断者的边际收益线是什么呢？答案是图中断 开的蓝色线
所以，在Q1之前，MR>MC,厂商应该增加产量； 在Q1之后，MR<MC,厂商应该减少产量，Q1是最 优产量。
反托拉斯法
美国的反托拉斯法
谢尔曼法（the Sherman Act ，1890） 克莱顿法（the Clayton Act ，1914） 联邦贸易委员会法（ the Federal Trade Commission
如果厂商能够识别人们的生产率，就会向工人 提供与他们边际收益产出相等的工资，甲组每 年会得到10 000元，乙组为20 000元，如果厂 商不能识别，就会向所有的工人支付等于他们 平均生产率的年工资－15 000元。
不拥挤的桥梁就是这种东西，因为多一个人通过既 不影响桥梁的牢固，也不影响别人通行。
P
私
Da Db
S
人
物 品
D
0 Qa Qb Q
Q
公
P
共
物 品
P
S
Pb
D
Db
Pa
Da
0
Q
Q
公共物品与市场失灵
如果一种东西不具有排他性，即无法收费，那么，谁愿 意占有这种东西呢？又有谁愿意生产和提供这种东西呢？ 别忘了，当我们说让市场提供某种东西时，那是指，由 个人利益最大化的动机来提供这种东西。如果一种东西 的使用无法收费，自然没有或很少有人交费，即人人都 倾向于成为免费搭车者，生产者也就不能从这种东西的 生产中得到收益，因此利润最大化的厂商不会生产这类 东西。
市场失灵与微观经济政策
1、私人物品和公共物品的比较
竞 争 性
拥挤的不收 费的公园 A
衣服、车辆 B
非 竞 争 性 0
D 国防、不拥挤 不收费的公园
C 有线电视、电 话
看图，同时具有 明显的排他性和 竞争性的私人物 品为B；同时具有 明显的非排他性 和非竞争性的公 共物品称为纯公 共物品，为D；而 非排他性或非竞 争性不太明显的 一些公共物品称 为准公共物品， 为A、C
（free-rider problem），即人们享用某些 产品或服务时并不减少其他人享用，即使后 者不付钱。
灯塔 防洪堤 国防
在仅仅依靠市场机制无法解决这个问题时，
只有国家或者政府来解决公共物品的供给问 题。
（三）公共政策的选择
公共物品的提供影响到几乎所有居民的生活， 政府必须对公共物品的建立做出选择，简称为 公共选择。 公共选择有两个基本特点：其一、它是建立在 对消费者偏好充分了解的基础上；其二，关于 提供公共物品的决定是集中做出的。 “多数票”机制是西方国家使用最为广泛的公 共投票进行选择的原则。
（二）逆向选择和道德风险
逆向选择：是指在买卖双方信息不对称的情 况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场。 这是合约签定之前的信息不对称。 例：二手品市场；保险市场；借贷市场；就 业市场 道德风险：也就是合约达成之后因为对手没 有按照自己的意图出牌而使自己遭受损失。 这是签定合约之后的信息不对称。 例：汽车防盗保险；婚姻；
非排他性
排他性
2、公共物品和政府
公共物品通常由政府提供。 如果能找到解决免费搭车问题的方法， 有些公共产品就不需由政府提供。制度 的变更和技术的改进能避免某些免费搭 车现象。准公共物品就不一定非要由政 府生产不可，它也可以由私人企业生产。 例：高速公路
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AC曲线不断下降
递减成本下的公共管制
在规模形成（递减成本）的垄断时， 厂商的成本高于价格，厂商亏损。 因此，如果按照社会效率进行限制， 则政府必须给予厂商补贴。
Pm Pz PC
●
③按P=AC定价
● ● ●
AC
MC
MR qm qZ qC
D=AR
②政府按经济效 率管制。要求厂 商按照Pc = MC 生产qc
P
③能否进行调整，增加社会福利？ (怎样实现帕累托最优状态？)
（注：为简单起见，假定平均成本 与边际成本相等，见教材P322）
pm
③理论答案：价格降低至P*= MC， 提高产量至q*， 能增加社会福利， 但需要由消费者给予垄断厂商一揽子支付。
b
P*
0
c
●
a MR
AC＝MC D
qm
q*
帕累托最优产量
q
•
• •
二、外部影响和资源配置失当 1.外部经济（正外部性）的情况
当外部性使旁观者受益时,便产生正的外部性。
例如：技术外溢是一种正外部性，公司的创新或设计不仅使本公司受益， 而且进入了社会的技术知识库并使得全社会受益。
由定义，存在外部经济时：私人利益VP＜社会利益VS
AC曲线不断上升
①厂商按MR=MC 政府对垄断无管制
②政府按经济效 MC 率管制P=MC
●
Pm 递增成本下的公共管制 Pc
● ●
AC ●
政府限定价格Pc ， 要求厂商按照Pc = MC 生产qc qm qc
D=AR MR
q
政府对垄断的公共管制 2.递减成本类型
自然垄断
P
①厂商按MR=MC
政府对垄断无管制
第一节 垄 断
一、垄断与低效率
①垄断情况下，为什么达不到 帕累托最优产量？ ①垄断厂商追求利润最大化： MR=MC， 垄断价格Pm，产量为qm， 价格高, 产量低。 ②帕累托最优状态： P* = MC 垄断的社会福利损失： 部分消费者剩余， 即图中△abc的面积(纯损)。
②帕累托最优产量？ 垄断的效率损失有多大？
外 部 经 济： 个人从其活动中得到的私人利益小于该活动所带来的社会利益。 外部不经济：个人从其活动中付出的私人成本小于该活动所造成的社会成本。
外部影响分类
外部经济按经济主体分为：
1.生产的外部经济。如某厂商对雇用的工人培训后，该工人转到其它公司。 2.消费的外部经济。某人栽花、唱歌、漂亮服饰，给邻居带来不付报酬的好处。
0
qm
q*
MR
q
现实中，垄断的均衡产量不在帕累托最优状态的原因？
垄断与低效率
现实中，垄断的均衡产量不在帕累托最优状态的原因：
①垄断厂商和消费者之间在如何分配增加产出所得到的利益问题上存在分歧， 无法达成一致意见；
②消费者本身在如何分摊弥补垄断厂商利润损失的支付总量上， 不能达成一致意见；
③无法防止某些消费者不负担支付而享受低价格的好处（免费乘车问题）。
垄断与低效率 厂商利润P* Pmbc， ①垄断厂商利润追求利润最大化： Pm，qm时， 消费者剩余Pmdb，
社会福利P*dbc
②如果按帕累托最优产量生产： 厂商利润为0 P d
Pm
P*，q*时，
消费者剩余adP* 社会福利adP*
b a
AC=MC D
P*
c
③社会福利比较
①与②相比，社会福利减少了△abc的面积（纯损）
q
四、反托拉斯法
对垄断的法律治理： • 禁止一个厂商控制整个行业；
• 禁止厂商之间结成价格、产量等方面的联盟；
• 禁止利用垄断地位搭售产品； • 禁止以低于成本的价格销售。
第二节
一、外部影响和分类
外部影响
外部影响：指某经济行为所产生的私人成本和私人利益与该行为
所产生的社会成本和社会利益不相等。
外 部 经 济 （正外部性） 典型案例：养蜂人与水果农场主 外部影响 外部不经济（负外部性） 典型案例：化工厂引起水、空气污染、汽车尾气
P
d Pm P*
0
C
b
a AC=MC
总结：垄断是如何造成市场失灵的？ （垄断为什么缺乏效率？）
①垄断的社会福利损失：部分消费者剩余， 即图中△abc的面积(纯损)。 ②寻租形成的经济损失可能会比△abc(纯损)大得多。 寻租进一步加剧了垄断的低效率。
D qm q*
MR
q
案例：医药业的寻租行为
医疗租源于医院药房拥有对公费医疗市场的专卖权。每一家医院药
房是该医院就诊者的专卖店，这种相对垄断性导致了医疗租。
一瓶乳酸环丙沙星，药厂的成本仅3.40元，在济南的医院，最低价 已达13.30元，最高价为68元，其中的差价已非正常的经营利润所能解 释，很大比例对垄断进行控制，提高资源配置效率。
1.递增成本类型 P
二、寻租理论
寻租：为了获得和维持垄断地位从而获得垄断利润（亦即垄断租金）的活动。
厂商为了获得垄断地位，享受超额利润，常常向政府官员或特权机构行贿等。
寻租如何产生？厂商会从哪里拿钱，拿多少钱寻租呢？
厂商的垄断利润P* Pmbc， 寻租的代价≤垄断利润，由于竞争激烈，寻租的代价接近、甚至等于全部垄断利润。 为寻租而付出的代价是一种浪费： 它不用于生产，不创造任何有益的产出， 是一种“非生产性的寻利活动”
市场失灵和微观经济政策
第一节 第二节 垄断 外部影响
第三节
第四节
公共物品和公共资源
信息的不完全和不对称 本章重点题
市场失灵和微观经济政策
市场失灵——市场机制不能正常发挥作用，从而使资源配置失当（缺乏经济效率）
市场失灵的表现: ①垄断 ②外部影响 ③公共物品、公共资源 ④信息不完全和不对称 为什么会 出现市场失灵? 解决市场失灵的 微观经济政策与措施？
外部不经济按经济主体分为：
3.生产的外部不经济。如生产环境污染。 4.消费的外部不经济。如传染性非典型肺炎、感冒传染。
生产的外部经济
“杂交水稻之父”袁隆平：建国以来贡献最大的农学家
•
自1964年起，袁隆平和助手们整整花了6年时间，先后用1000多个品种，做了3000多个杂交 组合，仍然没有培育出不育株率和不育度都达到100%的不育系来。 在研究水稻的十多个春秋里，袁隆平经历了一次又一次的失败，熬过了一次又一次的挫折， 经受了一次又一次的打击。 1973年袁隆平的水稻南优2号研究成功，比以前的水稻单产增产20%，1976年开始推广。 八十年代，国际组织给他的奖项多得像米粒一样。中国有九亿农民，他一个人，相当于干 了两亿农民的活。有人预估，他的种子共创造效益5600亿美元。