资产管理概念介绍
原创资产管理培训内容
原创资产管理培训内容一、资产管理概述资产管理是指通过合理配置、有效运作资产，实现资产的保值增值和风险控制的过程。
本课程旨在让学员了解资产管理的基本概念、目标和原则，以及资产管理在企业中的重要性。
1.1 资产管理定义资产管理是一种综合性的管理活动，通过科学的方法和手段，对企业的各种资产进行规划、组织、指导和控制，以实现资产的最佳配置和运作。
1.2 资产管理目标•最大限度地提高资产利用效率•保护和增值资产价值•控制风险，降低损失•提高企业盈利能力1.3 资产管理原则•目标导向：资产管理的一切活动都应以实现资产管理目标为导向。
•风险管理：合理控制风险，降低损失。
•综合管理：将资产管理纳入企业的整体管理体系，并与其他管理活动相互融合。
•长期导向：注重长期效益，避免短视行为。
二、资产管理的流程与方法本章将介绍资产管理的流程和常用的方法，以帮助学员全面了解资产管理的具体操作步骤。
2.1 资产管理流程资产管理流程通常包括以下几个阶段： 1. 资产规划：确定资产管理的目标、范围和指导原则。
2. 资产采购：根据规划确定的需求，对资产进行采购。
3. 资产入库与登记：将采购到的资产进行入库，并进行清点和登记。
4. 资产使用和维护：对资产进行有效的使用和维护，确保其正常运转。
5. 资产调拨和报废：根据需要对资产进行调拨和报废。
6. 资产监控和评估：对资产进行监控和评估，及时发现问题并采取措施解决。
7. 资产处置：对不再需要的资产进行处置，以减少不良资产的占用。
2.2 资产管理方法2.2.1 资产分类管理根据资产的性质和用途，将其划分为不同的类别，采用不同的管理方法进行管理。
2.2.2 资产标识与编码管理为每个资产分配唯一的标识和编码，方便资产追溯和管理。
2.2.3 资产清单管理建立资产清单，记录所有资产的信息和状况，以便进行统一的管理和维护。
2.2.4 资产维护管理制定资产维护计划，定期进行维护和检修，延长资产的使用寿命。
资产管理的定义与范围
资产管理法规的执行与监督
法规制定：由政府机构或行业协会制定资产管理法规 执行机构：负责监督和执行资产管理法规的机构 法规内容：包括投资范围、风险管理、信息披露等方面的规定 监管措施：对违反资产管理法规的行为采取相应的监管措施
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评估周期：定期进行资产评估，以确保资产价值的准确性和及时性
资产采购与配置
资产采购：根据企 业需求和市场状况， 选择合适的供应商 进行采购
资产配置：根据企 业战略目标和业务 需求，合理配置资 产，实现资产效程序使用资产， 确保资产的安 全、完整和有 效利用。
资产管理需要综合考虑市场环境、 风险控制、投资策略等多个因素， 运用专业知识和技能，制定个性化 的管理方案和策略。
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资产管理涉及的范围广泛，包括但不 限于金融、房地产、实物资产等多个 领域，旨在实现资产的有效配置和长 期价值提升。
资产管理不仅关注资产的直接价值和 收益，还关注资产所附带的权益和潜 在价值，如知识产权、品牌价值等。
应用领域：资产管理、物 流管理、零售业等
功能：快速、准确地进行 物品信息的录入和识别
在资产管理中的作用：实现 资产的快速盘点、追踪和管 理
物联网技术
定义：物联网 技术是一种通 过互联网实现 物品与物品之 间相互连接的 技术
应用领域：资 产管理、物流 管理、智能家 居等
在资产管理中的 作用：实时监控、 追踪、定位和管 理资产，提高资 产利用率和降低 管理成本
范围：组织资产管理涵盖了资产的全生命周期管理，包括资产的规划、采购、维护、 处置和监控等方面。
重要性：组织资产管理对于组织的长期发展和竞争力提升具有重要意义，是组织实现 可持续发展和长期价值的重要保障。
资产管理的基本概念
资产处置：对不再使用或无法修复的资产进行出售、转让或报废处理 报废标准：资产已达到使用年限或损坏严重无法修复 处置方式：拍卖、转让、报废等 处置流程：提出申请、审批、执行处置等
Part Four
资产配置：根据风险承受能力和投资目标，合理分配各类资产的比例 动态调整：定期评估投资组合的表现，适时调整资产配置比例 风险管理：控制单一资产的风险，降低整体投资组合的风险 长期投资：以长期价值为导向，避免短期市场波动的干扰
全球化趋势推动资产管理业务发展 跨境投资和资产配置成为重要方向 金融科技助力全球化资产管理 监管合作与国际标准推动全球化资产管理合规发展
汇报人：XX
优化企业的资源配置，提 高企业的竞争力
促进企业的可持续发展， 实现企业的长期目标
Part Two
定义：实物资产管理是对企业固定资产和流动资产进行的管理，包括设备、 物料、工具、器具等有形资产。
目标：确保资产的安全、完整、有效利用，提高资产运营效率，降低资产 成本，为企业创造价值。
管理内容：包括资产的购置、验收、保管、领用、转移、报废等环节的管 理，以及资产台账的建立和更新。
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01 02 03 04 05
06
Part One
资产管理的定义：对企业的有形和 无形资产进行规划、组织、协调、 控制和监督，以实现资产保值增值 的过程。
资产管理的目标：提高资产使用效 率，降低运营成本，防范财务风险， 实现企业价值最大化。
Part Five
法规体系：由国家法律法规、监管部门规章和行业自律规则组成 法规目的：规范资产管理业务，保护投资者合法权益，维护市场秩序 主要法规：证券投资基金法、信托法、证券法等 监管部门：中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局等
了解资管行业的基本概念与术语
了解资管行业的基本概念与术语资管行业是指资产管理行业，是指金融机构或专业机构为客户管理其资产、提供投资策略和投资服务的一种业务。
资管行业在当前金融领域中占据重要地位，本文将介绍资管行业的基本概念和常用术语。
一、资管行业的基本概念资产管理是指通过融合投资组合中的不同资产，来实现客户的投资目标并最大程度地降低风险的过程。
资管行业通过投资于各类金融产品，如证券、债券、股票、基金等，来为客户创造价值和收益。
资管行业可以分为公募基金和私募基金两大类。
公募基金是向公众募集资金，由基金公司管理，投资者可以通过购买基金份额来参与基金的投资；私募基金则是向特定投资者募集资金，由资管公司或专业机构管理，投资者需满足一定的准入条件才能参与投资。
二、常用术语1. 资产配置：将资金投资于各种不同的金融产品，如股票、债券、房地产等，以实现最优的投资组合，平衡风险和收益。
2. 风险管理：通过有效的风险控制措施，如分散投资、期限匹配、风险评估等手段，降低投资风险。
3. 收益率：指资产投资的收益与投资本金的比例，是衡量投资效益的指标。
4. 投资组合：指投资者持有的所有金融资产的集合，包括股票、债券、货币市场工具等。
5. 银行理财：银行通过发行各种理财产品，以吸收存款、增加收益的业务。
投资者将资金交给银行，由银行进行投资运作。
6. 信托：信托是指依法设立、由受托人按照规定负有管理信托财产并按照信托合同约定实现受益人利益的制度。
7. 产品创新：资管行业不断推出新的投资产品，以满足客户不同的投资需求和风险偏好。
8. 回报风险比：衡量投资风险与预期收益之间的关系，是投资者评估投资项目风险的重要参考指标。
9. 代销：指资管机构将旗下的基金产品交由其他金融机构销售的一种方式，是拓展销售渠道的重要手段。
10. 诚信经营：在资管行业，诚信经营是重要的核心价值观。
资产管理机构应遵循法律法规，加强内部风险控制，确保客户利益最大化。
结语资管行业是一个充满挑战和机遇的行业，了解其基本概念和常用术语对于投资者和从业人员都具有重要意义。
资产管理的目标和目标
资产管理的目标和 目标
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目录
资产管理的定义
01பைடு நூலகம்
资产管理的目标
02
实现资产管理目标的方法
03
资产管理目标的实现过程
04
资产管理目标的实现效果
05
01
资产管理的定义
资产管理的概念
定义：资产管 理是指对资产 进行有效的管 理和运营，以 实现资产价值
的最大化。
目标：通过合 理的投资策略 和风险管理手 段，实现资产 的保值增值。
资产配置优化：通过合理的资产配置，提高资产回报率，降低风险
现金流管理：有效管理现金流，确保企业运营资金充足，降低财务风险
成本控制：通过精细化管理，降低不必要的开支，提高企业的盈利能力 投资决策科学化：运用科学的方法进行投资决策，提高投资回报率，为企 业创造更多价值
企业价值提升
资产配置优化：通过合理的资产配置，提高企业的盈利能力和风险控制能力，进而提升企业价 值。
01
实现资产管理目标的方法
资产组合管理
确定投资目标：根据风险承受能力和收益需求，制定合理的投资目标
资产配置：根据各类资产的风险收益特征，合理分配资产比例，构建有效的投资组合
定期调整：根据市场变化和投资组合的表现，定期对投资组合进行调整和优化
风险管理：对投资组合进行全面的风险管理，控制风险敞口，确保投资组合稳健运行
实现企业长期发展目标
优化资源配置，提高运营 效率
社会贡献增加
添加标题
资产管理目标实现后，企业将有更多的资金用于社会公益事业，从而增 加社会贡献。
添加标题
资产管理目标实现后，企业将更加注重环境保护，通过节能减排等措施， 为改善环境做出贡献。
四大资产管理
四大资产管理1. 什么是资产管理?资产管理是指对个人或组织的各类资产进行有效管理和保值增值的过程。
资产管理涵盖了对金融资产、实物资产以及无形资产的管理与配置。
在金融领域，资产管理通常指的是对投资组合的管理和运营。
2. 四大资产管理类型2.1 金融资产管理金融资产管理是指对个人或企业的金融资产进行有效管控、配置以及监督的过程。
金融资产包括股票、债券、期货、外汇等各种金融工具。
金融资产管理旨在最大程度地降低风险，提高回报。
金融资产管理的主要目标包括优化投资组合配置，选择合适的投资品种，控制风险暴露度，实现长期资本增值。
金融资产管理的工具和方法主要包括资产配置、风险管理、绩效评估等。
2.2 实物资产管理实物资产管理是指对个人或企业的物质财产进行有效管理和维护的过程。
实物资产包括房产、土地、设备、车辆等各类实物资产。
实物资产管理的目标是确保资产的正常运行和保值增值。
实物资产管理包括资产清查、维护保养、使用管理、巡检检测等环节。
通过科学的管理手段，可以最大限度地提高资产的使用效率，延长资产寿命，降低维护成本。
2.3 知识资产管理知识资产管理是指对个人或组织的知识资产进行有效管理和利用的过程。
知识资产包括专利、商标、版权、商业秘密等各类非物质资产。
知识资产管理的目标是最大化知识资产的创造、保护和价值实现。
知识资产管理主要包括知识产权保护、知识资产评估、知识资产的推广和转化等方面。
通过有效的知识资产管理，可以提高创新能力，增加竞争优势，并实现知识资产的价值最大化。
2.4 网络资产管理网络资产管理是指对个人或组织的网络信息资产进行有效管理和保护的过程。
网络资产包括计算机硬件、软件、网络设备、数据等各类网络信息技术资产。
网络资产管理的目标是确保信息安全和网络运行的稳定性。
网络资产管理主要包括网络安全保护、网络设备管理、数据备份和恢复等方面。
通过科学的网络资产管理，可以有效防范网络攻击，保护重要数据，保障网络服务的可靠性和稳定性。
资产管理培训
及时关注国内外经济形势和政策变化，调整投资策略，适应市场变 化。
如何优化投资组合？
制定明确的投资目标
清晰的投资目标有助于投资者制定更加合理的投资组合。
进行市场分析析，选择 具有潜力的投资标的。
定期评估和调整
定期评估投资组合的表现，根据市场变化和投资目标，适时调整 投资组合。
根据市场变化和投资者需求，及时调整投资 组合的结构和配置比例。
资产配置
根据各类资产的风险收益特征，合理分配各 类资产的投资比例。
定期评估
定期对投资组合的表现进行评估，及时调整 投资策略，确保实现投资目标。
04
CHAPTER
投资工具与市场分析
投资工具的选择与使用
股票投资
了解股票的种类、交易规则和风 险，掌握选股和买卖技巧。
资产管理的历史与发展
早期阶段
早期的资产管理主要关注 实物资产，如房屋、设备 等。
发展阶段
随着信息技术的发展，资 产管理逐渐引入信息化手 段，如ERP、CRM等系统 。
现代阶段
现代资产管理更加注重数 据的整合和分析，通过大 数据、云计算等技术手段 提高管理效率和准确性。
02
CHAPTER
资产管理的基本原理和方法
如何有效监控和管理风险？
建立完善的风险管理体系
01
制定严格的风险管理流程，确保投资决策是基于全面的风险评
估。
使用金融工具对冲风险
02
通过使用衍生品、期权等金融工具，对冲潜在的市场风险。
关注信用风险
03
对债务人的信用状况进行深入分析，避免因债务人违约导致的
损失。
06
CHAPTER
资产管理案例分析
资产管理的内容和方法
资产管理的内容和方法资产管理是指对个人或组织拥有的各种资产进行有效的管理和运用的过程。
在现代金融领域中，资产管理涉及到多种资产类别，包括金融资产（如股票、债券、期货和货币）、不动产（如房地产和土地）以及其他实物资产（如机器设备和知识产权）。
资产管理的目标是最大化资产的价值，减少风险，提供稳定和可持续的回报。
资产管理的内容包括资产配置和资产选择。
资产配置是指在不同资产类别之间分配投资资金的过程。
通过将资金分散投资于多种资产类别，可以降低投资风险。
资产选择则是在特定资产类别中选择具体的投资标的。
这需要根据市场状况、经济环境、投资目标和风险承受能力等因素进行综合考虑。
为了实现有效的资产管理，投资者可以采用以下一些常见的方法和工具：1. 资产分散：通过将资金投资于不同的资产类别、不同的行业和不同的地区，以实现风险的分散和降低投资风险。
2. 风险评估：通过对每个资产标的进行风险评估和预测，评估其风险收益特征，并根据风险承受能力进行合理的选择。
3. 定期评估和再平衡：定期评估投资组合的表现，并根据市场变化和投资目标的变化进行重新配置，以确保投资组合始终保持良好的投资策略。
4. 研究和分析：通过研究和分析市场、行业和公司的基本面情况，选出有潜力的资产标的，以寻找相对高回报的投资机会。
5. 长期投资策略：采用长期投资策略，避免频繁买卖，减少交易成本，并通过长期持有优质资产来获得持续和稳定的回报。
资产管理是一个综合性的过程，需要考虑多种因素，并采用合适的方法和工具来最大化资产的价值和回报，同时降低投资风险。
有效的资产管理能够帮助投资者实现财务目标，确保资金安全并获得可持续的经济增长。
资产管理
资产管理资产管理是一门重要的经济活动，涉及到对个人或组织的财产进行有效管理和增值。
它涉及到投资、财务规划、风险管理等众多领域，并且对于个人和组织来说都至关重要。
在这篇文章中，我们将探讨资产管理的基本原则、方法和工具，以及其在个人和组织中的重要作用。
首先，我们来谈谈资产管理的基本原则。
资产管理的核心是在最小的风险下最大化财富的增长。
这要求资产管理人员对市场的了解和预测能力。
他们需要根据市场的变化对投资组合进行调整，以实现最大的收益。
此外，资产管理还依赖于科学的方法和系统化的决策过程。
其次，让我们了解一些关于资产管理的主要方法。
财务规划是资产管理的重要组成部分。
它涉及到对个人或组织的财务状况进行全面评估，并制定长期和短期目标。
基于这些目标，制定适当的投资策略和计划，以实现财富的增长和风险的最小化。
另一个重要的方法是风险管理，即通过多样化投资组合来降低风险，并使用金融衍生品进行对冲。
此外，主动管理和被动管理是资产管理中常用的方法。
前者通过主动选择股票、债券等进行投资，后者则通过指数基金等被动投资方式进行投资。
具体选择哪种方法取决于个人或组织的需求和风险承受能力。
接下来，让我们来了解一些资产管理中常用的工具。
投资组合优化是其中一个关键的工具。
它通过数学模型和算法来确定最优投资组合，以达到最大化收益或风险最小化的目标。
另外，基于价值和市场因素的投资策略也被广泛应用于资产管理。
例如，价值投资者会寻找被低估的股票或资产，并期望其价值回归到合理水平。
市场因素投资者则会考虑宏观经济和市场因素，以确定投资组合的配置。
此外，量化投资也是一种常用的资产管理工具，它利用数学和统计模型来制定投资决策。
在个人层面上，资产管理对于个人的财务健康至关重要。
通过有效的资产管理，个人可以实现财富的增长和风险的最小化。
个人可以通过购买其他资产类别（如房地产、股票和债券），优化现有投资组合，在不同的资产类别之间进行分散投资，以降低风险。
固定资产管理的概念
固定资产管理的概念
固定资产管理是指对固定资产进行全方位、全过程的管理，包括计划、购置、验收、登记、领用、使用、维修、报废等各个环节。
固定资产通常指的是企业在生产或提供劳务时，逐步消耗的有形实体，其使用年限在1年以上，并且保持原来的物质形态。
这些资产包括房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及与生产、经营有关的设备、器具、工具等。
固定资产管理的目标是确保固定资产的正常运作，维护其完好程度，提高利用效果，正确核算固定资产的工作量，正确计算折旧额，并定期进行投资价值预测。
此外，固定资产管理还涉及制定固定资产的规章制度和管理办法，进行固定资产的采购、日常核算、保养与维护，以及引进信息化手段进行管理等。
固定资产管理的特点包括复杂性、技术性、分散性和集中性。
由于固定资产在企业资产总额中通常占有较大比例，因此固定资产管理的意义重大，是做好财务管理工作的前提，是企业创造增加值的基础，是确保企业资产保值增值的有效途径，也是企业提高经济效益、稳步发展的重要依据。
在国有单位中，固定资产管理还有其特殊之处，例如原始价值的核算管理、按收入类别计提修购基金等方面。
对于高校等事业单位，固定资产具有技术含量高、种类和数量多的特点，是开展教育教学的重要物质保障，因此对其管理也提出了更高的要求。
综上所述，固定资产管理是一项复杂的组织工作，涉及多个部门和环节，需要专业人员进行精心管理，以确保企业资产的安全、完整和高效利用。
资产管理基本知识
资产管理基本知识商业担保公司的创立和运作，为解决中小企业融资难提供了一定的条件，为银行和企业界的沟通构建了一座桥梁，但这是一把双刃剑，市场运作的条件和需求对每一个市场参与者都是平等的，银行面临的道德信用风险，对担保公司而言也同样存在，担保公司在日常业务运作中，如何做到既能防范和化解由此带来的风险，又能做到自有资本的保值和增值，这就必须建立起一套规范的符合法律程序和市场经济运作要求的现代管理制度和操作模式。
资产管理即是其中必不可少的一个环节，只有认真有效地做好资产管理工作，公司的业务才能顺利地展开，公司发展壮大的计划才能得到保证。
一.资产管理的基本概念 1.所谓资产指企业的物资和资金的总和。
2.所谓管理就是看管、处理。
3.我们这里所叙述的资产管理是狭义的概念，亦即本公司在业务操作中所形成的二种不同表现形式的资产。
（1）本公司在担保业务中，采用抵押和质押的反担保形式，取得了相应的抵押权和质权，而这些抵押物和质押物尚在担保期内需要进行看管，或虽已过了担保期，但尚未得以结算而要继续进行看管或清偿处理的资产。
（2）公司在其他延伸业务的操作中，受银行、企业、个人的委托，需进行资产重组，清偿变现和管理的资产。
二.资产管理的历史发展我国古代的金融机构统称为钱庄，它的职能仅限于存贷，汇兑关系，没有结算等形式存在，业务范围相对狭隘。
1840年鸦片战争后，随着不平等条约的签订和洋务运动的展开，国外商人和企业主等经营者，开始以合法的身份大量涌入中国市场，外国资本开始输入，为了经营中的便利，银行这种专业金融机构开始引入，由于银行经营方式的合理性和形式的多样性，发展异常迅速，不仅各种银行在各大商埠相继成立，融资中以实物进行抵押和质押的方式也开始出现。
清末民初，这种形式已发展得非常成熟，达。
资产管理的基本概念和原则
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资产盘点的注意 事项：确保盘点 人员的专业性和 公正性，避免盘 点过程中的误差 和遗漏，及时处 理盘点中发现的 问题，并建立完 善的盘点制度和
流程。
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资产评估
资产评估的定义：对资产价值的估算和判断，是资产管理流程中的重要环节。
资产评估的方法：包括市场法、收益法和成本法等，根据不同资产的特点和评估目 的选择合适的评估方法。
资产处置的流程：评估、决策、交易、交 付等步骤。
资产处置的原则：合法合规、公开透明、 公平竞争、保护环境等。
04
资产管理中的风险控制
风险识别
分析市场环境和政策变化 对资产的影响
识别潜在的财务风险和运 营风险
了解资产的特点和风险属 性
定期进行风险评估和监控
风险评估
风险识别：识别潜在的风险因素，为风险评估提供基础数据。
风险监控：对已实施的风险应 对策略和措施进行持续监控和 评估，确保其有效性和适用性
风险监控与报告
风险监控：实时监测各类资产的风险状况，确保及时发现和应对潜在风险
风险报告：定期或不定期编制风险报告，向管理层汇报资产的风险状况，为决策 提供依据
风险预警：设定风险阈值，一旦达到或超过阈值，立即触发预警机制，采取相应 措施
风险分析：对已识别的风险进行定量和定性分析，评估其可能性和影响程度。
风险应对：根据风险分析结果，制定相应的风险应对策略和措施。
风险监控：持续监控风险的变化情况，及时调整风险应对策略和措施。
风险控制措施
风险识别：对潜在的风险进行识 别、分类和评估
风险量化：对风险发生的可能性 和影响程度进行定量分析
风险应对：制定相应的风险应对 策略和措施，如风险规避、风险 降低、风险转移等
公司资产管理
公司资产管理在这个不断发展的商业世界中，资产管理已成为许多企业非常重要的组成部分。
无论公司是大型的跨国企业，还是中小型的家族企业，都需要一个有效的资产管理系统，以帮助他们管理各种资产类型。
本文将介绍公司资产管理，包括其优点和管理资产的最佳实践。
一、什么是公司资产管理？公司资产管理是指一种系统化的方法，通过跟踪、监控和管理公司所有资产的价值和位置来确保良好的资产管理。
这些资产可能包括固定资产（如房屋、土地、大型设备和机器）、无形资产（如知识产权、专利和品牌）以及流动资产（如现金、存货和投资组合）。
二、为什么公司需要资产管理？资产管理有许多优点，特别是对于大型公司而言。
下面是一些主要原因：1.跟踪公司的资产价值和位置资产管理能够帮助公司跟踪其所有资产的价值和位置，从而确保这些资产得到最有效的利用。
这有助于降低成本，提高效率。
2.减少损失倘若公司无法跟踪其资产，就很有可能丢失或被盗。
经过妥善管理资产，公司可以更好地确保其安全和存在。
3.提高生产力使用更好的资产管理对公司来说是一个好处，因为它可以提高生产力。
在生产过程中使用更好的设备和机器，会降低生产成本，同时为公司带来更多的收益。
4.遵守法规企业需要遵守各种法规和标准，包括跟踪和监督公司的资产。
如果一家公司无法遵守这些规定，那么它可能会受到罚款或其他处罚。
三、公司资产管理的最佳实践现在您已经知道公司资产管理的好处，但如何实现良好的管理呢？下面是一些最佳实践：1. 建立一个资产库首先，公司应该将其所有资产录入到一个资产库中。
这将有助于跟踪每个资产的价值、位置和状态。
同时，公司应该对资产进行分类，以及进一步了解其需要的维护周期。
2. 使用资产标识使用资产标识可以帮助公司识别和跟踪资产。
不同类型的标识可以直观的表达资产的信息，使他人在操作管理过程时可以快速了解其情况。
3. 实施资产扫描通过使用资产扫描技术，可以更轻松地跟踪资产。
如智能扫描枪，使资产管理流程自动化和摆脱人为操作漏洞，提供更高的准确率。
资产管理培训资料
资产管理培训资料一、介绍资产管理的背景和概述资产管理是指对企业或个人拥有的各类资产进行有效管理、配置和增值的一种综合性管理活动。
随着经济日益发展和全球化趋势的加强，资产管理成为企业和个人必不可少的重要环节。
本章将从资产管理的背景出发，对资产管理的概念、目标和重要性进行全面的介绍。
1. 资产管理的概念资产管理是指通过对各类资产的策划、组织、控制和影响，实现对资产的有效配置和管理，从而提高资产收益和价值的一种综合性管理活动。
它涉及到资产的选择、购置、使用、变现和监控等多个环节，旨在最大化资产的价值。
2. 资产管理的目标资产管理的目标包括资产保值增值、风险控制、资金流动性和收益率优化。
通过科学合理的管理和配置手段，将资产运用到最佳的效益水平，提升企业或个人的资产质量和市场竞争力。
3. 资产管理的重要性资产管理对于企业和个人都具有重要意义。
它可以帮助企业实现资源的最优配置，降低风险，提升企业价值；对于个人而言，资产管理可以增加财富积累、降低风险和提升个人财务安全。
二、资产管理的基本原则和方法资产管理的实施需要遵循一些基本原则和方法，以确保管理的准确性和有效性。
本章将介绍资产管理的基本原则和方法，包括资产分类和评估、风险管理、业绩评估和监控等。
1. 资产分类和评估资产分类是指对各种类型的资产进行归类和划分，以便更好地管理和配置。
资产评估是指对各类资产进行价值评估，包括市场价值评估、风险评估和收益评估等。
通过资产分类和评估，可以为后续的资产管理提供决策依据。
2. 风险管理风险管理是资产管理的重要环节，它包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控等。
通过科学的风险管理手段，可以降低投资风险，提升资产管理的安全性和稳定性。
3. 业绩评估和监控业绩评估和监控是对资产管理效果进行评估和监测，以确保资产管理的有效性和正确性。
通过对资产投资结果的评估和监控，可以及时发现问题并采取相应的调整措施，提高资产管理的业绩和效益。
资产管理的治理管理
资产信息化管理和数据治理
资产信息化管理： 通过信息技术手 段对资产进行全 面、准确的管理， 提高资产使用效
率和安全性。
数据治理：对数 据进行规划、组 织、监督和管控， 确保数据的准确 性、一致性和可 靠性，为资产管 理和决策提供有
力支持。
资产信息化管理 和数据治理的关 系：数据治理是 资产信息化管理 的重要组成部分， 为资产信息化管 理提供基础保障
保管流程：对验收合格的资产进行分类、编号、登记，并定期进行盘点和检查，确保资产的安全和完 整
处置流程：对不再需要的资产进行报废、变卖等处理，并按照公司规定进行审批和记录
资产盘点、清查和报告制度
资产盘点：定期对资产进行清点和核对，确保账实相符 清查制度：对资产进行全面清查，及时发现和解决资产管理中的问题 报告制度：定期向上级报告资产管理情况，及时汇报重大事项
内部控制体系在资产管理中的作用
保障资产安全：通过内部控制体系，企业可以有效地防止资产流失、被盗或被非法挪用。
提高资产运营效率：内部控制体系可以帮助企业优化资产配置，确保资产得到合理使用，提高资产 运营效率。
确保资产信息真实完整：内部控制体系可以规范资产管理的流程和操作，确保资产信息的真实性和 完整性，为企业的决策提供可靠的依据。
和支持。
资产信息化管理 和数据治理的重 要性：提高资产 使用效率和管理 水平，降低管理 成本，增强企业 竞争力和可持续
发展能力。
PART 05
资产风险管理和内部控 制
18
资产风险管理策略和框架
风险识别：明确资产面临的主要风险 风险评估：对每种风险的可能性与影响进行量化评估 风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施 风险监控：持续监控资产风险，确保控制措施的有效性
什么叫资产管理
什么叫资产管理资产管理（Asset Management）是一个广泛的概念，指的是对个人或组织的资产进行全面的管理和控制。
资产管理的范围涵盖了金融领域的投资组合管理，以及企业和个人的实物资产管理。
1. 金融领域的资产管理在金融领域，资产管理是指对投资组合的管理和优化，旨在最大化投资者的收益。
资产管理公司通过研究市场趋势和评估风险来制定投资策略，并为客户提供个性化的投资建议。
这些公司通常管理多种类型的资产，如股票、债券、房地产和其他金融工具。
资产管理公司的主要任务包括以下几个方面：•资产配置：根据投资者的风险承受能力和收益预期，将资金分配到不同的资产类别中，以实现最佳的风险收益平衡。
•选股/挑债：通过对潜在投资标的的研究和分析，选择具有良好前景和潜力的股票或债券，以获得长期回报。
•风险管理：通过分散投资和其他风险管理策略，降低投资组合的风险水平，保护投资者的本金。
•盈利复投：将投资收益再投资到适当的标的中，实现复利增长。
金融领域的资产管理依赖于高度专业化的专家团队和先进的投资工具。
投资者可以将自己的资金委托给资产管理公司，以实现更好的资产增值效果。
2. 企业的实物资产管理除了金融资产管理外，资产管理还涉及到企业和个人的实物资产管理。
实物资产包括房地产、基础设施、设备、机械等。
企业需要对这些实物资产进行有效的管理和监控，以确保其正常运转和利益最大化。
企业实物资产管理的主要目标包括以下内容：•资产清单：对企业的实物资产进行清点和登记，建立资产清单。
资产清单可以帮助企业对资产进行全面的跟踪和管理。
•使用和维护：制定使用和维护程序，确保实物资产按照规定的方式使用和维护，最大限度地延长其使用寿命。
•报废和更替：及时评估实物资产的使用状况，对老化、损坏或过时的资产进行报废或更替，以减少维护成本并提高效率。
•风险管理：对实物资产的安全性进行评估和管理，加强安全措施，减少各种风险的发生。
•投资计划：根据企业的发展战略和需求，制定资产投资计划，合理配置资金用于购买新的实物资产或改造升级现有资产。
公司资产管理与资产处置
公司资产管理与资产处置公司资产管理是企业运营中非常重要的一环，涉及到对公司资产的收集、分类、评估、监控以及处置等方方面面。
良好的资产管理能够帮助企业减少风险，优化资源配置，提升企业竞争力。
本文将从公司资产管理的基本概念、重要性以及资产处置的方法与原则等方面进行论述。
一、公司资产管理的基本概念与内容公司资产管理是指对公司所有的经济资源进行全面而有序的管理与运营，以实现公司财务目标的过程。
它包括资产的收集、分类、评估、监控、处置等环节。
资产收集指的是对公司所有的经济资源进行登记与归档，确保资产信息的完整与准确。
资产分类是根据资产的性质、用途以及价值等因素进行划分，便于后续管理与决策。
资产评估是对资产进行估值，以确认其真实价值与风险水平。
资产监控是指对公司资产的使用、变动与价值变化等情况进行持续监控与分析，及时识别问题与机会。
资产处置是指对无效、过剩或者需替换的资产进行处理，以最大化资产价值与利益。
二、公司资产管理的重要性良好的公司资产管理对企业的发展与稳定具有重要影响。
首先，有效的资产管理可以帮助企业降低风险。
通过对资产的全面了解与监控，可以识别潜在的风险因素，及时采取应对措施，减少资产损失与经营风险。
其次，资产管理可以优化资源配置。
通过对资产使用情况的分析与评估，可以合理配置资源，提高资源利用效率。
再次，良好的资产管理能够提升企业的竞争力。
通过对资产价值与效益的最大化，企业可以提高竞争力，获取更多的市场份额与利润。
三、公司资产处置的方法与原则公司资产处置是资产管理的重要环节，其方法与原则对于企业的效益与声誉都具有重要影响。
首先，资产处置的方法包括出售、租赁、转让、报废等多种方式。
选择合适的处置方法需要综合考虑资产的价值、市场需求与公司自身情况。
其次，资产处置需要遵循一些重要原则。
首先是正当程序原则，即在资产处置过程中要依法依规操作，确保程序的合法性与合规性。
其次是价值最大化原则，即在资产处置中要力求获取最大的价值与回报，以最大化公司的利益。
资产管理制度包括
资产管理制度包括一、前言资产是企业的核心资源之一，对于企业的高效运转和可持续发展具有重要意义。
因此，建立健全的资产管理制度对于企业的发展至关重要。
本文将对企业资产管理制度进行详细介绍，并结合实际情况提出相应的建议。
二、资产管理的概念和意义资产管理是指对企业所有资产进行有效的管理、监督和保护，以提高资产利用效率，降低资产损耗和风险。
资产管理的核心是对资产进行全生命周期的管理，包括资产的采购、使用、维护、报废等方面。
建立良好的资产管理制度能够提高企业的经济效益、生产效率和管理水平。
资产管理的意义主要表现在以下几个方面：1. 降低运营成本：通过合理的资产管理，能够有效降低企业的运营成本，提高利润率。
2. 提高资产利用率：合理规划资产使用，减少资产的浪费，提高资产的利用效率和使用寿命。
3. 防范资产风险：建立健全的资产管理制度能够有效防范各种风险，包括盗窃、损坏、灾害等。
4. 优化资产结构：通过资产管理，可以实现对资产结构的合理化调整，使得企业资产结构更加合理。
5. 提高管理效率：良好的资产管理制度可以使企业的管理更为规范和高效，提高企业整体的管理水平。
三、资产管理制度的内容1. 资产采购管理（1）制定采购计划：根据企业的发展需求和资产情况，制定资产采购计划，明确资产的类型、数量、质量要求、采购预算等信息。
（2）供应商资质审查：对资产供应商进行全面的资质审查，确保供应商具备相应的资质和信誉，避免因购买假冒伪劣产品造成企业损失。
（3）合同签订：与供应商签订合同，明确双方的权利和义务，包括货物交付时间、质量标准、付款方式等。
（4）采购流程管理：对采购流程进行全面管理，保证采购程序的合法合规，防止腐败现象的发生。
2. 资产使用管理（1）资产账册管理：对企业所有资产建立详细的账册，包括资产种类、数量、规格、价值、使用部门等信息。
（2）资产领用与归还：建立资产领用和归还制度，规范资产的领用和归还流程，确保资产使用的合理性和安全性。
资产管理学
资产管理学引言资产管理学是一门研究如何有效管理和优化资产配置的学科。
它涉及了广泛的领域，包括金融、投资、风险管理和财务规划等方面。
随着现代经济的发展，资产管理学变得越来越重要，尤其对于个人和企业来说，有效管理资产可以最大程度地增加财富和资产的价值。
本文将介绍资产管理学的基本概念和原则，以及相关的风险管理和投资策略。
资产管理学的基本概念资产管理学关注的主要是如何合理配置资产以实现预期收益和控制风险。
首先，了解资产的特性和区分资产类别是资产管理的基础。
资产可以分为金融资产和实物资产两类。
金融资产包括股票、债券、货币等，而实物资产则包括房地产、土地、机器设备等。
在资产管理中，要根据资产的特性和预期收益来制定相应的投资策略。
其次，风险管理是资产管理的重要一环。
风险管理旨在降低资产的风险，并最大程度地保护投资者的利益。
常用的风险管理工具包括分散投资、风险评估和保险等。
通过合理使用这些工具，投资者可以有效地降低资产的风险，提高投资回报率。
另外，资产管理还涉及到财务规划和税务规划等方面。
财务规划是指为了实现个人或企业的财务目标，制定合理的资产配置计划。
税务规划则是为了最大程度地减少税收负担，合法地利用税收政策的各种优惠政策。
资产管理的原则资产管理需要遵循一些基本的原则，以确保资产的有效管理和优化。
下面是几个重要的原则：1.风险与收益的权衡：投资者要根据自身的风险承受能力来选择合适的投资产品。
通常情况下，风险越高，预期收益也越高，投资者需要根据自身的情况做出权衡。
2.分散投资：分散投资是降低投资风险的有效策略。
通过将资金投资于不同的资产类别和行业，投资者可以有效地降低单一投资带来的风险。
3.定期调整资产组合：资产组合需要定期进行调整，以适应市场环境的变化。
投资者应该根据市场的状况和自身的投资目标来调整资产的配置比例。
4.专业投资建议：对于没有专业知识和经验的投资者来说，寻求专业的投资建议是非常重要的。
专业的投资顾问可以根据投资者的需求和风险承受能力，为其提供合适的投资建议。
财务资产管理
财务资产管理财务资产管理是指对个人或组织的财务资产进行有效管理和优化配置的过程。
它涉及到对资产的收购、保值、增值和处置等方面，旨在最大程度地提高资产的价值和回报。
本文将从财务资产管理的概念及常见方法、重要性以及实施策略等方面进行论述。
一、概念与常见方法财务资产管理是指以科学的理论、方法和手段，对财务资产进行全面的规划和控制，从而实现财务目标的管理活动。
在财务资产管理中，常用的方法包括资产配置、风险管理、投资组合的选择和监测等。
资产配置是指根据风险偏好和投资目标，将资金分配给不同的资产类别，以实现最佳资产组合。
典型的资产类别包括股票、债券、房地产和现金等。
通过合理的资产配置，可以实现资产组合的多样化，从而降低整体风险。
风险管理是财务资产管理中至关重要的一环。
它包括识别和评估各种潜在风险，并采取相应的控制措施。
风险管理的目标是在资产回报和风险之间寻求平衡，确保资产拥有者的利益不受损害。
投资组合的选择和监测是财务资产管理中的核心任务。
通过对不同投资项目的筛选、评估和监测，可以制定出最佳的投资组合，以实现资产的增值和保值。
二、财务资产管理的重要性财务资产管理对个人和组织来说都至关重要。
对于个人而言，合理的财务资产管理可以使个人财富稳步增长，保障退休生活和子女教育等长期目标的实现。
对于企业来说，有效的财务资产管理可以提高利润率、降低成本，并为企业的长期发展提供资金保障。
同时，财务资产管理还可以帮助个人和组织应对不确定的经济环境。
在经济波动和金融危机等不稳定因素影响下，合理的财务资产管理可以降低风险，保护财产免受经济变化的冲击。
三、财务资产管理的实施策略财务资产管理的实施需要采取一系列策略和措施。
首先，确立明确的财务目标，包括风险承受能力、预期回报等方面。
其次，进行资产配置，根据财务目标和风险偏好，合理分配资金给不同的资产类别。
第三，进行风险管理，包括风险评估和风险控制。
第四，根据投资者的资金需求和市场状况，进行投资组合的选择和调整。
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1st yr
2ed yr
3rd yr
时间
33
多个店铺租金示意
固
定
自然年周期
租
金
店铺 1
店铺 2 店铺 N
2013-12-1
2013-12-31
时间
34
租金预测图解
关键概念：
1. 已签约合同
2. 短期预测
3. 平均空置期 (”V”)
4. 标准租赁周期 (”L”)
固
5. 项目租金增长率 (“m”)
定
资产整体运营出现问题
小型调整 优化品牌结构个别店铺或区域 性品牌落位
中型调整 调整业态占比，重新组合品牌
大型调整 进行充分市调，重新找准市场 需求，根据需求重新定位
战略型调整 或配合定位完成，重新制定长 期经营策略
48
公司类型 对比项目
房地产资产管理公 房地产开发公司 司（PAMC）
行业划分 金融业、
调整 提升 计划
市场 分析
运营 调整
资产 提升
业态 调整
推广 调整
动线 调整
装修 提升
年度招商 计划／预
算
年度运营 计划／预
算
年度资产 提升计划 ／预算
年度 运营 计划
23
下阶段
调整 提升 计划
销售 密度
开业 率
坪效
两费 收缴
租售 比
商场 生态 系统
招商 进度
销售 额
推广 力度
客流
重大 事项
租约 竞争 安全 预警 对手 指标
46
过程失控导致不可挽回的结果 2011
过程与结果
在过程中没有实时的指标监控;没有及 时跟进数据反馈信息做出反应，调整 经营策略导致结果无法挽回。
2012
2013
资产表现
47
01
调整 品牌
02
调整 业态
03
重新 定位
04
资产 改造
个别店铺长期经营表现较差
整体客流及销售无增长无法 提升租金
客流销售持续低于市场平 均；出现欠租逃场等现象
“MSD”起第三年 市场租金增长率
Z%
m3 m2
市场租金 增长率走势曲线
已签约合同 V 空置期
短期预测 V
周期推测
V 周期推测
（周期L） 空置期 （周期L） 空置期 （周期L）
时间
40
真实有效的销售数据
XX项目2013 vs 2012销售（百万）
3500 3000
2012 2013
2500 2000
关注&普及
客流与销售数据在管理中心办公 室有公开的LED实时刷新
• 可以进入管理中心的员工在 营业时间都会关注实时数据 • 二线管理人员、楼层主管、收银员、 电工
• 当月截至前一日销售及客流 数据每天将通过邮件发送到商 场每个拥有邮件ID的员工，同 时抄送到区域、总部负责支持 该项目的各相关人员
• 每个现场员工会对商场的经 营情况深入了解到店铺，每天， 甚至每小时 • 集团管理层通过直观数据了 解资产的实际表现
1500
1000 500
0 店铺 1
2012
2013
XX项目2013 vs 2012每月销售（百万）
2012
2013
线性 (2012)
线性 (2013)
400
350
300
250
200
150
100
50
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
店铺 2
…
店铺 N
1
2
…
12 41
销售数据采集与利用
18
回报主导方案设计模型
市场定位
扩初设计
空间规划
施工图设计 规证报建
回报测算
优化 优化 再优化
空间分配
工程预算
成本估算
租金预算
开发进度计 划
开发计划书
招商计划
业态配比 业态分区 业态落位 租户选择
19
资产开发过程体系
招投 标
工程
成本 管理
顾问 管理
工程 预算
招投 标 审核
工程 指标 监控
运营 筹备
30
资产租金收入分解示意
1租 金
租金收入
使用投资测算模型根据资产回报要求 计算出需要，资产总租金收入要求；
2业
业
楼层
态楼层态
楼层租金&业态租金
根据定位预估租金贡献率， 将租金分别分解到：按楼层、按业态
3 店铺 铺 店铺 店铺
店
一铺一价 按平面图纸画出店铺品牌落位，
再按落位情况将租金分解到一铺一价
店
房地产资产 组合投资管理者
5
房地产业价值创造活动关系
房地产开发活动
价值为开发成本 与售价之差
价值源泉活动
房地产投资活动 价值为购价和售
价之差
房地产资产
活动价值为经营 管理所得收入
6
开发主导与经营管理型房地产对比
特性 企业类型
开发主导型
经营管理型
开发主导与经营管理型房地产企业特性比较
专业水平 资金实力 成长稳定性 品牌生命力
35
案例1-零空置（免租）续约
固 定 租 金
已签约合同
预测签约
零空置（免租）
时间
36
案例2-免租或装修期（新租约）
固 定 租 金
已签约合同
空置 （免租、装修）
预测签约
时间
37
案例3-提前终止与更换租户（合同终止）
更换租户
固
已签约合同 提前终止
定
租
金
空置 （免租、装修）
时间
38
案例4-店铺重组资产改良（AEI）
运动员
项目开发
商业运营
回报、风险、协调
15
体系、架构、模块、流程
资产管理
前期投资体系
体系架构 功能模块 执行流程
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25
AMOS系统租赁租赁模块
资产计
资产计
财务
费系统
费系统
系统
(AMOS)
(AMOS)
租赁意 向审批
收银 系统
分析报 表系统
26
市场模块 财务 系统
AMOS
开 发 中
CapitaStar CapitaCard
27
物业模块
财务 系统
AMOS EMS
28
资产系统业务流程
29
围绕服务于收入设计资产管理系统
租售比 租金
销售
100%
租售比
高风险 租户
更换
平稳经 营租户
调整提高业绩
优质
提升租金
租户
0%
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
手工报表
接口程序导入
中央收银台 租用POS机 42
销售数据分析
？ ？
？
手工报表
接口程序导入
中央收银台 租用POS机 43
销售数据分析
计算提成租金 保底、提成 两者取高模 式与品牌租 户租户经营 风险共担 （结算返款）
2.2商圈调研 2.2.1 商圈判定 2.2.2 商圈现有人口数量及分布 2.2.3 商圈人口结构特点与家庭构成 2.2.4 商圈未来人口增长与特点 2.2.5 商圈居民消费特点 2.2.6 商圈零售总消费额预测 2.3 竞争项目调研 2.3.1 现有竞争项目 2.3.2 未来竞争项目 2.3.3 项目占商圈总消费额比例预测 3. 结论一：项目业态定位规划 3.1项目定位方案 3.2 项目业态配比 4. 结论二：总体租金预测 4.1 租金纵向预测－项目租售比倒推 4.2租金横向预测－周边项目租金水平调研 4.3商家访谈－商家租金可承受能力调研
改造区域
改造后
操作步骤： 1. 终止合同； 2. 禁用店铺； 3. 建立新店铺 4. 建立新合同
39
基于短期已签租约的长期租金规划
固 定 租 金
目标 租金预算
租赁到期 租金单价
测算模型 开始时间 “MSD”
“MSD”起第一年 市场租金增长率
X%
“MSD”起第二年 市场租金增长率
Y%
m1
预算% 增长比例
5%
数据使用 3
44
真实完整数据导出准确可靠结果
报表
Results
结果分析
• 客流增长加强推广 销售增长重新定位
• 高出租率调整业态 • 高收缴率更换品牌 • 租金提升
平均租金（元）
250
200
225
150
165
100
95
50
65
0
2012
2013
2014
2015
时间（年）
45
经营数据在CMA关注的普及程度
商业地产资产管理
2
商业地产的直接参与者
投资者
开发
运营管理
经营者
顾客
3
商业地产中资产管理的位置
投资者
资产管理
开发
运营管理
经营者
顾客
4
房地产资产管理层次示意
物业 管理者
物业 管理者
房地产资 产管理者
物业 管理者
物业 管理者
基础执行层
中间经营管理层
物业 管理者
房地产资 产管理者
物业 管理者
战略决策层
运营管理
经营者