中国进出口银行信贷业务简介

中国进出口银行 信贷业务简介
成立背景与主要职责：
▪ 三家政策性银行之一 ▪ 外贸体制改革和金融体制改革的产物 ▪ 与国际接轨的发展模式，有中国特色的官方出口信用
机构 ▪ 自主保本经营和企业化管理 ▪ 贯彻执行国家产业政策、外经贸政策、金融政策和外
交政策，为扩大我国机电产品、成套设备和高新技术 产品出口，推动有比较优势的企业开展对外承包工程 和境外投资，促进对外关系发展和国际经贸合作，提 供政策性金融支持。
五级分类不良贷款率 一逾两呆不良贷款率
2006年业务品种结构：
各类贷款类余额为3707.42亿元，各类投资余 额38.83亿元，存款类余额415.42亿元，国际 结算余额74.77亿元，对外担保余额87.88亿 元，发行债券余额1677.36亿元
一、出口卖方信贷业务：
▪ 为出口商制造或采购出口机电产品、 成套设备和高新技术产品提供的信 贷，主要解决出口商制造或采购出 口产品或提供劳务的资金需求
▪ 在境内发行金融债券和在境外发行有价证券（不含股票）
▪ 经批准的外汇经营业务
▪ 参加国际进出口银行组织及政策性金融保险组织
▪ 进出口业务资询和项目评审，为对外经济技术合作和贸易 提供服务
▪ 经国家批准和委托办理的其他业务
组织机构：
董事会
行长
战略委员会 审计与监督委员会 项目评审委员会 风险与内控委员会 资产负债管理委员会 业务发展与创新委员会
10%
0 1994
1995 1996 进出口总值
1997
1998 出口
1999
2000 2001 机电产品出口
2002
2003 2004 增长率
2005
0% 2006
占比
2006年信贷业务结构：
信贷结构图
国家特定贷款 优惠贷款 7.80%
9.49% 进口信贷
3.13%
其他贷款 0.22%
买信 10.28%
能减排及环境保护
支持机电产品和高新技术产品出口比例情况：
▪ 94年支持机电产品和高新技术产品出口7.11亿 美元，占当年全国同类产品出口的2.22%
▪ 06年支持机电和高新产品出口667.37亿美元， 占全国的6.89%
▪ 94至06年累计支持机电和高新产品出口2743.82 亿美元，占全国数的10.82%，
40.9%
37.2% 31.9%
26.4%
29.5%
36.2% 32.5% 23.0%
48.2%
54.5% 51.9%
60% 56.7%
56.0% 50%
42.3%
44.8%
44.6%
42.3% 40%
39.5% 36.9%
32.3%
32.0% 30%
28.7%
20%
14.7%
12.2%
12.8%
9.8%
▪ 金额大，期限长，利率优惠 ▪ 推动出口创汇，支持本国产品，增
加国内就业，提高国际市场竞争力， 促进经济发展
（一）船舶出口卖方信贷
▪ 对我国企业出口船舶和为国外船舶改装、 修理所需资金提供的本、外币贷款
▪ 企业资质，履约和偿还能力 ▪ 真实贸易背景，进口商资信 ▪ 预付款原则上不低于30%(现汇项目)，
卖信 69.06%
94至06年表内业务不良贷款率走势：
16
14
13.93
12
12.36
10
8 6 4 2 0 0.07 0.64 0.93 0
8.41
6.45 5.02
7.23 4.91
3.47
4.09 3.56 3.05 2.45
1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
（四）一般机电产品出口卖方信贷
▪ 对我国企业除船舶、设备和高新技术类机 电产品以外的机电产品出口所需资金提供 的本、外币贷款
▪ 企业资信，还贷能力，还款保证 ▪ 机电产品目录，或经国家主管部门认定 ▪ 年出口额500万美元，实力较强的中西部
企业或民营企业300万美元 ▪ 自主知识产权，自主品牌，高附加值，节
▪ 特殊利率
▪ 两大集团优惠美元贷款
（二）设备出口卖方信贷
▪ 对我国企业出口的成套设备、单机及对外 提供相关的技术服务等出口项目所需资金 发放的本、外币贷款
▪ 生产能力，履约能力，企业资质，财务状 况，经济实力，还贷能力
▪ 合同已签订，必要时经国家有权机关批准 ▪ 合同金额不低于100万美元，预付款原则
上不低于15%，延付保证 ▪ 出口信用保险，还款担保
（三）高新技术产品(含软件产品)出口卖方信贷
▪ 国办发（1999）71号，国发（2000）18号 ▪ 对我国企业除船舶、设备类产品以外的高新技
术产品出口所需资金提供的本、外币贷款 ▪ 企业资质，还款能力 ▪ 高新技术产品目录，高新技术产品出口目录 ▪ 高新技术年出口额300万美元，软件100万美元 ▪ 软件企业CMM2级以上或GBT19000-ISO9000 ▪ 还款保证
20%(延付项目)，现汇项目各期进度款支 付保证，延期项目延付部分支付保证 ▪ 出口信用保险，还款担保
▪ 94至06年，累计发放船舶出口信贷 1205.47亿元，支持1636艘，4382.25万吨 位的船舶出口，合同金额337.49亿美元
▪ 内销远洋船和海洋工程装备（财金函 [2006]211号文）
章程规定的主要业务范围：
▪ 为机电产品和成套设备等资本性货物进出口提供进出口信 贷（卖方信贷、买方信贷）
▪ 与机电产品出口信贷有关的外国政府贷款、混合贷款、出 口信贷的转贷，以及中国政府对外国政府贷款、混合贷款 的转贷
▪ 国际银行间的贷款，组织或参加国际、国内银团贷款
▪ 出口信用保险、出口信贷担保、进出口保险和保理业务Βιβλιοθήκη 568.620 71.59
374.16
0
145.14
879.3
1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
外贸及机电产品进出口总值
20000 18000 16000 14000 12000 10000
8000 6000 4000 2000
部前 门台
业 务
部中 门台
管 理
部后 门台
监 督
构营 （业 10性 ）分
支 机
（国 5内 ）代
表 处
（海 3外 ）代
表 处
94至06年表内贷款余额增长趋势：
贷款余额增长趋势图
2500
2316.7
2000
1759.87
1500
1238.83
1000
714.32
1025.64
472.11
500
237.34