理财规划计划书doc

理财规划计划书

篇一：理财计划书

理

理财规划师：编号：联系电话：联系地址：财计划书尊敬的王先生：很荣幸能为您制作理财方案，以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享：“理财是种习惯，我们要养成好习惯，避免坏习惯”从您的家庭资产配置和规划来看，想必您对于日常理财还没有成为一种习惯，在当今社

会，理财能给您的家庭资产保值增值，帮助您规避风险，提高投资收益，是非常重要和必要

的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解，相信通过一段时间，加上

理财顾问的指导，您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。培养一种理财的习惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富，习惯去了解各类金融产品

知识、习惯定期分析自己的家庭资产负债情况、习惯主动的去安排自己的资产和投资。当然

也要避免养成过度投资、盲目投资等坏习惯。所以我所制作的理财规划，不仅是一份简单的

家庭资产的规划书，更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财习惯。最后，期待您能早日养成一个好的理财习惯，更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快车”。

一．个人基本信息分析

（1）家庭收支情况汇总表：从您家庭收入情况分析，您每月的收入金额在15000元，一个月2500元的住房贷款。从

您家庭支出情况分析，每月汽车油费支出500到1000元，每月1000元小孩教育费具体资产状况如下表：（2）风险偏好测试

一．您的年龄：○６０岁以上 1分○５１～６０岁 2分○４１～５０岁 3分●３

０～４０岁 4分○３０岁以下５分二．您平均每月支出约占收入的：○１０

０％以上 1分●７１～１００％2分○５１～７０％ 3分○３

１～５０％ 4分○０～３０％ 5分三．您需要供养人口的平均数目：

○４人以上1分○３人 2分●２人 3

分○１人 4分○０人 5分

四．您的投资中哪一品种所占的比重最大？○银行

存款1分○保险 2分○房产 3分○债券 4分●股票／基金 5分

五．在选择投资对象时，您更倾向于下列哪类投资品种：○平均投资收益率为３％，最好的情况是８％，最坏的情况为０.98％2

分○平均投资收益率为５.6％，最好的情况是１５％，最坏的情况是－３％4分

○平均投资收益率为９％，最好的情况是２５％，最坏的情况是－１２.１％6分●

平均投资收益率为１１.７％，最好的情况是３３.６％，最坏的情况是－２０％ 8分○平

均投资收益率为２０％，最好的情况是５０％，最坏的情况是－３３.５％10分六．您

对投资价值波动的感觉是：○对任何波动都感到难以承受 1

分○能够接受轻微波动，关心资产保值多于增值2分

●能够理解并接受“高收益就意味着要承受投资波动”3分○

尽管会担心投资价值的剧烈波动，但能够接受投资亏损

4分○潜

意识中追求高增长，同时能够坦然接受投资亏损5分

七．假如股市大市下跌２５％，您持有的某种股票也

同样下跌２５％，您会怎样处理这

项投资？：○全部卖掉，断腕止损1分○卖出大半，保存实力2分○

卖出小半，再观态势3分○按兵不动，等待反转4分●追加投资，摊

平成本5分

八．在您看表演时，舞台上的催眠师征求自愿者上台合作，您会上去吗？○免谈 1分○我不可能加以考虑2分●如果有人鼓励，我会试试 3分○我可能会做 4分○我绝对

会做 5分评分标准：(分值越低，表明风险承受能力越低；反之，分值越高，则表明风险承受能力

越高。) 选a为1分，b为2分，c为3分，d为4分，e为5分您的风险偏好测试级别：

问题1 2 3 4 5 6 7 8分数（）（）（）（）（）（）（）（）总分（）王先生是中庸进取型投资者（３１－３７分）您属于中庸偏进取型投资者。专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一

些行动，并愿意为此承受较大的风险。

二．理财目标

你的理财目标，我们通过你的表述基本清晰，特归纳如下几条。 a．个人保障需求，想获得一个相对稳定和符合

您现状的保障。

b．小孩教育需求：想建立一个比较稳妥的女儿教育基金。

c．资产增值需求：想把现有的资金用活，提高收益率，但要兼顾流动性。

三．理财计划

（1） a：个人保障需求：意外保险作为一种收费低，保篇二：家庭理财计划书家庭理财计划书

随着我国经济的发展，人民生活水平的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已成

为日益重要的问题，家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资，以使财富保值、

增值，能够抵御社会生活中的经济风险，不管是储蓄投资、股票投资，外汇、保险投资，由

于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握，家庭的资产

选择、组合、调整行为均定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向。

那哪一种投资理财方才是最好的呢？我认为适合自己的才是最好的。下面是我对自己家庭的财务状况分析，以此来选择最适合自己家的理财计划。目前，我家家庭的主要收入来源是父母2人个体经营所得，每月稳定收入为25000

元。

每年还有约6万元的不固定收入。父母二人居住在二线城市，每年需3万元生活费。而我在

大学期间的月基本生活费1000元，每年包括学费和其他开支需支出XX0元。我家里有汽车，

但主要交通工具是电动车，交通方面开支较小。每年约7000元。全家医疗费用和父母双方的

医保费用每年约5000元，父母每月给双方父母赡养费各500元。每年结余都被父母存为定期

和活期存款，并未做其他投资。家中目前无负债。我的父母对投资理财有以下几个目标：

1、在满足自己正常的生活需要并保证生活质量的基础上增加合理投资，抵抗通货膨胀，

更高增值。

2、父母计划2年内买房，采取分期付款方式，首付300000元。

3、完成女儿在大学的

教育 4、为自己养老做准备。。据我分析，我的父母投资的风险偏好为风险中性型。由于父母对投资方面关注研究较少，

不擅长投资，稳定是主要的考虑因素。因此，希望投资能够较为低风险，在保证本金安全的基础上能有一些增值收入，对收益目标要求一般。且由于家中的短期目标，父母