反洗钱知识测试题库(金融机构)

错
12
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》制定的目的为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为。
对
13
中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
对
14
履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。
对
25
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交大额交易报告或可疑交易报告。
错
26
如果交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。
错
27
中国人民银行市级中心支行发现金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。
错
6
金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理，分支机构可根据自身实际情况规范客户身份识别、客户身份资料和交或者类似业务关系应当经反洗钱分管领导或反洗钱部门负责人的批准。
错
8
自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，应当登记客户的经常居住地。
对
15
金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
对
16
金融机构按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》报告可疑交易，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及相关规定执行。
错
40
某财产保险股份有限公司在为某X公司办理商业险及交强险理赔业务过程中，经受益人（某X公司）授权将理赔款20997元划入翁某（代垫了出险标的的修理费用）的个人银行结算账户。保险公司应以“保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人”为由提交可疑交易报告。
错
41
中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件；中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件。
错
21
金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。
对
22
金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
对
23
金融机构对报告可疑交易的情况，按一般程序归档并妥善保存。
错
24
金融机构对所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
错
66
在分析可疑交易数据时，只要统计出可疑交易的总金额和笔数即可。
错
67
可疑交易就是异常交易。
错
68
在分析重点可疑交易时，只要分析可疑账户的开户资料和交易记录就足够了。
错
69
地下钱庄洗钱账户的交易金额往往与官方或黑市汇率相关的特点，是由地下钱庄非法跨境汇款业务性质决定的。
对
70
刘某某于2009年2月3日在L证券公司营业部开立资金账户并申请激活其休眠的A股证券账户,2009年2月23日-2010年3月31日发生证券交易313笔，成交金额4025.66万元。L证券公司营业部应以“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”为由提交可疑交易报告。
对
17
中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
对
18
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，只负责接收人民币大额交易和可疑交易报告。
错
19
金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
对
20
金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门，负责反洗钱管理工作。
错
2
金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
对
31
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依有关法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人提供。
错
32
《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
对
33
《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的信息，只能用于反洗钱行政调查。
错
4
金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
对
5
《反洗钱法》的立法宗旨是预防、监控洗钱活动，维护金融秩序，打击洗钱犯罪及相关犯罪。
试题编号
内容
正确答案
1
金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
对
37
赖某在S证券营业部开立资金户并激活其休眠A股上海证券账户，激活账户后4个交易日内发生证券交易共36笔，累计成交金额84.42万元，随即要求注销资金账户，S证券营业部认为该客户交易符合可疑交易特征，应提交可疑交易报告。
错
38
某证券公司营业部2009年10月30日为客户刘某开立资金账户，随后刘某11月5日从银行存管账户转入资金账户1235万元，次日转回1231.8万元；11月6日转入资金账户100万元，当日100万元全部转回；11月7日转入资金账户135万元，当日转回120万元；刘某的证券账户开立至今均未发生证券交易。该证券公司经分析认为有理由表明上述交易没有可疑之处，故未提交可疑交易报告。
错
34
2010年3月12日，郑某为林某支取现金6万元，银行核对郑某的居民身份证后，通过联网核查公民身份信息系统核实了郑某的公民身份信息，并留存核查记录。
错
35
2010年5月6日，暂时居住在泉州的归国华侨陈某持中国护照到银行开立个人结算账户，银行以陈某不能提供居民身份证为由，拒绝为其开户。
错
36
2009年11月10日，周某和11岁的儿子一起到银行为其儿子开立账户，银行要求周某出具居民身份证和其儿子的户口簿。
错
71
被检查人逾期未对《执法检查事实认定书》提出陈述和申辩意见，又不在《执法检查事实认定书》上签字确认的，不影响检查组对有关事实的认定。
对
72
被检查人逾期未对《执法检查事实认定书》提出陈述和申辩意见，又不在《执法检查事实认定书》上签字确认，执法机关将无法对有关事实进行认定。
错
73
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
对
51
国务院有关金融监管部门审批金融机构增设分支机构时可以审查新增分支机构的反洗钱内部控制方案，但对新设金融机构，必须审查新设机构的反洗钱内部控制方案。
错
52
金融机构出于善意报告了与洗钱实质无关的大额交易和可疑交易，可以免除任何民事责任和刑事责任。
对
53
金融机构自主识别、判断、报告可疑交易是我国相关法规倡导的工作原则。
错
28
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
对
29
金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关解除冻结通知的，应当继续冻结。
错
30
金融机构未履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
错
3
金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
对
47
洗钱犯罪只能是故意犯罪，过失不构成本罪。
对
48
洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，这种货币资金与财产无一例外与刑事犯罪相关。
对
49
商业机构中非法资金流动与合法资金流动的比率越低，其洗钱活动被发现的难度越小。
错
50
金融机构制定的反洗钱内控制度可以比现行的法律法规及行政规章的要求更加严格，但不能比法律法规及行政规章的要求更加宽松。
对
74
金融机构获得新的反洗钱或反恐融资监控名单后，应立即针对监控名单做回溯性调查，如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生，应立即提交可疑交易报告。
对
75
可疑交易报告量是做为金融机构是否合规的最主要标准。
错
45
金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。