加强资金管理 防范资金风险
加强资金管理防范资金风险
团 资金
经 营 、 本 、 务 等 年 度 收 支 计 划 ， 以 资 财 即 货 币及 其 他 数 量形 式 反 映 的有 关 企业 未
制 度 ，包 括 《 面 预算 管 理 实 施 细 则 》 全 、
务 。 严禁 未经 授 权 的单 位 或 个 人 办 理 货 币 资金 业 务或 直 接 接 触 货 币 资 金 ，经 办 人 只能 在 职 责 范 围 内 ，按 照 审 批 人 的批 准意 见 办 理 货 币 资金 业 务 。 ３ 加 强 银 行 账 户 的 日常 管 理 。 ． 强化
财 务 人 员 必 须 加 强相 关法 规 、制 度 的学 习， 悉 、 握 银行账户 管理规定 ， 熟 掌 不 断 提 高 政 策水 平 。通 过 与有 条 件 的银
行 建 立 委托 监管 协 议 ，并 利 用 计 算 机 网 络 技 术 。 时 掌握 内 、 部 银 行 账 户 开设 及 外 情 况 ，监 督 账 户 资 金 流 入 、流 出 是 否合 规 、 法 ， 否 全 部 纳 入 单 位 财 务账 内进 合 是 行 核 算 ， 户 资金 留存 是 否 符 合 规 定 ． 账 收 款 专用 账 户 资 金 留 存 是 否符 合 规 定 ． 收
来 一 段期 间 内 全部 经 营 活动 各 项 目标 的
行 动 计 划 与相 应 措 施 的 数 量说 明 。 中 ： 其 资 金 预算 是将 企业 的一 切 资 金 收 支 全 部 纳 入 资金 预算 ， 过 综 合 平 衡 ， 终 确 定 经 最 全 年 的 资 金 预 算 。 针 对 施 工 企 业 的 特 点 ， 施 资金 预 算 管 理 应遵 循 以下 程 序 ： 实 （） １ 资金 预算 以企 业 财 务 部 门为 主 ， 会 同各 部 室 及 各 基 层 单 位 ，结 合 单 位 自
关于严格资金使用管理防范资金风险情况的自查报告
关于严格资金管理防范资金风险情况的自查报告市资金管理防范资金风险工作领导小组：根据×纪发【2012】×号文件精神要求，我局对有关资金管理防范资金风险情况进行了全面自查和检查。
现将自查检查情况报告如下：（一）领导高度重视，确保组织机构建立到位我局领导高度重视严格资金管理防范资金风险工作。
6月4日，×××局专门召开了党政联席会议，传达了文件精神，要求班子成员要从思想上高度认识严格资金管理防范资金风险工作的重要性，决定成立由局长×××任组长，纪检书记×××、副局长×××任副组长，工作领导小组下设办公室，纪检书记×××兼任办公室主任，局财会科科长×××、监察室主任×××为办公室成员的严格资金管理防范资金风险工作领导小组，并下发《关于转发市纪委〈关于进一步严格资金管理防范资金风险的紧急通知〉的通知》（××字[2012]18××号），细化工作内容，布置了×××局对局属单位检查安排，明确工作要求；形成了“一把手”对严格资金管理防范资金风险工作负总责，分管领导具体抓的工作格局，（二）加大工作力度，确保通知精神落实到位为加强落实严格资金管理防范资金风险工作。
局长×××就这次自查检查工作强调必须严格执行资金管理方面相关制度，坚决堵塞资金管理漏洞，切实防范资金运行风险。
党委书记×××要求相关人员要提高认识，遵守工作制度，强化规范化管理。
通过加强各类人员职业道德教育和相关法律教育，做到廉洁自律，奉公守法，不断提高廉政意识。
纪委书记×××亲自进行周密部署，带领领导小组办公室人员到市属各单位按照通知要求逐条对照检查，重点检查局属单位的财务基础工作及建立健全财务内控机制情况。
关于严格资金使用管理防范资金风险情况的自查报告
关于严格资金使用管理防范资金风险情况的自查报告严格资金使用管理是保障企业资金安全的重要措施之一，也是防范资金风险的关键环节。
为了确保我们企业能够更好地管理和使用资金，下面是一份关于严格资金使用管理防范资金风险情况的自查报告。
一、资金使用管理1.是否设立了完善的资金使用管理制度？制度内容是否明确，符合我国相关法律法规和公司实际情况？2.是否建立了资金使用审批流程，明确审批权限和审批程序？3.是否建立了资金使用登记制度，要求对所有资金使用进行登记记录，并建立可查询的资金使用台账？4.是否建立了对资金使用的内部控制措施，包括风险评估、财务审计、内部报告等？5.是否定期组织资金使用管理培训，确保所有使用资金的人员具备必要的财务知识和资金管理能力？二、资金使用控制1.是否对所有资金的流入流出进行监控和控制？是否设立了监督机构来负责资金使用的审计和监督工作？2.是否建立了严格的风险评估体系，对每笔资金使用进行风险评估，并制定相应的控制措施？3.是否建立了资金用途核查制度，确保所使用的资金符合实际需要，并定期进行核查？4.是否设立了防范欺诈和挪用资金的措施，包括风险预警、审计监督等？5.是否建立了资金使用的内部报告制度，及时向上级报告重大的资金使用事项？三、内部审计和监督1.是否定期开展内部审计工作，对资金使用进行审计和评估？2.是否建立了内部审计报告的反馈机制，确保问题能够及时得到解决？3.是否建立了对使用资金的监督机构，组织对资金使用情况进行监督和审查？4.是否建立了举报机制，鼓励员工发现和举报资金使用中的违法行为和不正当行为？四、风险防范和应急处理1.是否建立了与资金使用相关的风险预警和处理机制？2.是否制定了应急处理预案，以应对资金使用过程中可能出现的问题和风险？3.是否建立了对资金风险防范的监督机制，对违规行为进行监督和处理？五、内部控制的改进1.是否定期评估和改进现有的资金使用管理制度和控制措施？2.是否建立了反馈机制，鼓励员工提出改进意见和建议？3.是否建立了内部控制的考核机制，对使用资金的人员进行考核和激励？以上是关于严格资金使用管理防范资金风险情况的自查报告，要求我们企业在实施资金使用管理时要严格遵循相关制度和措施，加强内部控制和审计监督，并不断改进和完善资金管理工作，以确保资金安全和风险可控。
防范资金风险采取的措施及成效
防范资金风险采取的措施及成效防范资金风险的措施和成效在2017年，企业面临着许多资金风险，包括资金链安全运行风险、汇兑损失风险、应收账款损失风险、资金支付风险和存量资金安全风险。
为了应对这些风险，企业采取了以下措施：一、资金链安全运行风险1、创新融资理念，拓展融资渠道，降低融资成本，提高资金运营效率。
企业积极与金融部门沟通，转变融资思路，拓展省外融资渠道，创新融资品种，弥补银行抽贷及经营亏损造成的资金流失，保证了生产经营所需资金及还贷资金及时到位。
此外，企业还利用XXX放开国内企业境外借款新政，通过XXX海外分行取得资金4350万美元，并通过进出口银行PSL特定贷款4.9亿元。
企业利用信托资金改变公司融资结构，取得XXX保险资金9亿元。
2、强化资金刚性管控和预算管理，实现低资金保障的运营模式。
企业加强对资金的刚性管控，建立全面资金预算管理，实施集中一级支付，杜绝资金体外循环。
按照公司下达的资金预算严控资金支出，对不在开支范围和无名目的资金支付项目一律不予支付。
资金管控能力进一步加强，资金运营效率显著提升。
3、优化资金支出结构，进一步加强资金保障能力。
企业根据公司资金情况，在保证生产所需原材供应的前提下，减少现款支付范围，加大银行承兑及商业承兑汇票支付力度，对电费、天然气支付一定比例的银行承兑汇票，通过卖方付息方式，对公司生产所需铁水、焦炭、合金耐材、运费等办理商业承兑汇票保贴业务。
这样可以为公司调配资金、降低财务费用、防范资金风险提供有利条件。
4、实施资金集中管理，统一协调运作，减少沉淀资金，提高资金使用效率。
企业实施资金集中管理，统一协调运作，减少沉淀资金，提高资金使用效率。
这样可以避免资金过多沉淀，提高资金利用效率。
通过这些措施，企业成功防范了资金风险，保障了企业的经营安全。
为了降低财务管理中的资金风险，舞钢采取了多项措施。
首先，进一步完善资金管理制度，强化内控规范，以防范资金风险的发生。
其次，细化资金支出审批程序，规范资金审批制度，实行授权审批和复核制度，确保资金支出安全有序。
加强风险管理,保障资金安全：财务工作中的风险防范措施及应对策略
加强风险管理，保障资金安全：财务工作中的风险防范措施及应对策略2023年，作为一个财务人员，在财务工作中加强风险管理和保障资金安全是至关重要的。
在经济全球化的背景下，企业运营面临着诸多风险，如资金风险，信用风险和市场风险等等，如何有效地控制和防范风险成为了维护企业长期发展的关键所在。
因此，本文将从以下几个方面为大家讲解财务工作中的风险防范措施及应对策略。
一、加强资金管理资金管理是财务管理的核心，加强资金管理是防范资金风险的基础。
资金管理包括现金管理、资金预算、资金计划和资金调度等方面。
要想加强资金管理必须从以下几个方面入手：1.加强现金管理对于企业而言，保证资金的流动性和有效性是资金管理的前提。
因此，一定需要对企业的现金进行科学的管理和分析。
企业应制定现金管理制度和规章制度，在现金的收支、保管、使用等流程上进行规范，确保现金基础数据的准确性，避免资金流失、挪用和冻结等情况的发生。
2.严格资金预算和计划企业应制定合理、可行的资金预算计划，在满足企业现金流量形势下，确保企业的资金供应充足和资金运营正常。
因此，企业应在资金分配和使用上，精心策划和安排，严格按照预算计划进行管理。
3.实施资金调度在日常管理中，企业应及时对资金进行调度，进行更加合理的资源利用操作，对过多闲置的资金进行投入和区分化，达到稳健增长的目的。
同时，企业应及时调整运营策略、提升管理效率，将运营和利益规划结合起来，为企业发展打下坚实基础。
二、加强信用风险管理信用风险是所有风险中最难控制的一种，尤其是在信用体系不完善、市场不规范的情况下更加明显。
如何有效的控制信用风险呢？下面我们来探讨一下。
1.建立完善的信用评估体系信用评估是控制信用风险的首要步骤。
企业应通过建立客观公正、全面细致、科学规范的信用评估体系，对合作方及时了解其真实信用状况，并进行综合判断和评估。
同时，定期对已合作对象的信用进行更新和调整，及时排查控制风险。
2.加强信用合同管理在与合作商或供应商签署合同时，企业应明确约定合同的条款和风险点，并及时进行跟进。
关于加强资金风险防范管理的通知
关于加强资金风险防范管理的通知关于加强资金风险防范管理的通知为了加强资金风险防范，维护公司资金安全，进一步完善规章制度，加强内部控制，规范财务管理，现根据公司资金业务风险点通知如下：一、自有资金业务1、严格执行公司发布的《关于进一步明确发票有关问题的通知》，加强发票使用和经济活动真实性管理，5000元以上的开支提倡使用转帐支付工具，限制使用现金支付。
2、会务费列支需提供酒店出具的会务通知，列示会务名目、时间、参加人员等要素，并提供相应的签到本。
3、加强传真请款单的管理，财务部对大额资金的支出须及时与领导沟通确认传真签字的真实性；非紧急支出或特殊情况不得采用传真请款单。
4、完善工程付款审批程序，保证各部门责任明确，不相容职责分离，流程到位，工程进度的表述及工程款的计算过程清晰。
5、完善工程款请款手续，不能按照合同总额打包请款，须在实际支付时按具体金额分次请款。
二、信托资金业务1、托管部审核项目放款时未见到合同原件或合同要素不全的不予放款。
2、落实接收各驻外部门资金请款单传真责任人，相关责任人在请款单上的右上角签名。
3、在办理资金请款手续时，如相关审批人出差，需电话或短信请示，在取得审批人同意的回复短信后，交给托管部相关人员查看，并在请款单上注明收到短信的日期、时间及签名，审批人返回后，托管部门需办理补签手续。
4、信托资金兑付（集合资金）第一次有客户没有兑付成功，第二次兑付情况业务部门跟经办银行联系走工资代发系统兑付。
5、针对各种单据原件不能及时返回托管部、而又需要重开具划款单据的情况，由经办人以书面形式出具承诺，部门主要负责人担保，承诺在规定的时间内将已用印不需用划付单证交回托管部。
逾期未交者由制度部按制度进行处罚。
6、为避免网银支付风险的发生，原则上不开通网银划付业务。
7、业务部门应按《信托后台业务管理规定》及时提交银行单证和相关资料给托管部，并对已结束的项目及时办理销户，如未按期提供和办理，由托管部进行催收，如催收后仍不到位，由制度管理部查处。
财务年度总结加强资金管理降低资金风险
财务年度总结加强资金管理降低资金风险财务年度总结：加强资金管理，降低资金风险1. 概述在过去的工作年度里，我所负责的财务部门致力于加强资金管理，以降低资金风险并提高财务效率。
本文将对过去一年的工作进行总结，并提出下一步改进建议。
2. 资金流动管理为了提高资金利用率和流动性，我们采取了一系列措施。
首先，我们通过优化资金调拨和支付流程，减少了资金占用时间。
其次，我们建立了定期现金流预测模型，帮助我们提前预知款项到账时间和付款时间，从而更好地管理流动性风险。
此外，我们也积极与供应商合作，寻求更灵活的付款方式，如采用预付款和分期付款等方式，以提高现金利用效率。
3. 资金风险管理资金风险管理是我们工作的重点。
为了降低风险，我们首先建立了严格的授权流程，确保所有资金的使用都符合财务政策和规定。
其次，我们加强了内部控制，通过分离职责和建立审计机制，预防和发现潜在的风险。
同时，我们监测市场和金融环境的变化，及时调整投资组合，以降低投资风险。
在面对不可预见的风险时，我们也建立了紧急备用金计划，以应对突发事件。
4. 资金利用效率提升为了提高资金利用效率，我们注重优化资金结构和资金利润率。
首先，我们通过与银行的合作，优化借款方式和利率，以及延长账期等手段降低融资成本。
同时，我们也加强了与业务部门的沟通合作，共同优化资金使用计划，确保资金投资的最大回报率。
此外，我们对现有的存货和应收账款进行了定期清理和催收，以确保资金流动的顺畅。
5. 小结与展望通过过去一年的工作，我们在加强资金管理和降低资金风险方面取得了一定的成果。
然而，我们也发现了一些问题和不足之处，如流动性管理和内部控制的进一步完善等。
在未来，我们将继续致力于提高财务效率和风险管理水平。
我们计划进一步优化现金流预测模型，完善内部控制制度，并与其他部门密切合作，共同推动资金管理的进一步改进。
总之，财务年度总结旨在对过去一年的工作进行总结和反思，为下一步的工作提供方向和改进建议。
加强资金管理控制防范财务风险
加强资金管理控制防范财务风险一、资金管理控制与财务风险概述资金管理控制是企业财务管理的核心内容之一，它贯穿于企业经营活动的全过程。
有效的资金管理控制能够确保企业资金的合理配置、高效运作，从而实现企业的目标。
财务风险则是企业在财务活动中由于各种不确定因素的影响，导致企业财务状况恶化、盈利能力下降甚至破产倒闭的可能性。
资金管理控制与财务风险防范密切相关，良好的资金管理控制措施可以有效降低企业面临的财务风险。
资金管理控制主要包括资金预算、资金筹集、资金使用、资金监控等环节。
在资金预算环节，企业需要根据规划和经营计划，合理预测资金需求和资金来源，制定详细的资金预算计划，为企业的资金运作提供指导。
资金筹集是企业获取资金的过程，企业需要选择合适的筹资渠道和筹资方式，优化资本结构，降低筹资成本，同时避免过度负债带来的财务风险。
资金使用环节要求企业合理安排资金投向，提高资金使用效率，确保资金投入能够带来预期的经济效益。
资金监控则是对资金流动过程进行实时跟踪和分析，及时发现并解决资金管理中存在的问题，防范资金风险的发生。
财务风险主要包括筹资风险、风险、营运资金风险和收益分配风险等。
筹资风险源于企业筹资决策不当，如筹资渠道单一、资本结构不合理、筹资成本过高等，可能导致企业到期无法偿还债务本息，面临财务困境。
风险是指企业在进行活动时，由于市场环境变化、决策失误等原因，导致项目无法达到预期收益甚至亏损的风险。
营运资金风险主要涉及企业流动资产与流动负债的匹配问题，如果营运资金管理不善，可能出现资金周转困难，影响企业的正常生产经营。
收益分配风险则与企业利润分配政策有关，不合理的收益分配可能影响企业的再能力和股东利益，进而影响企业的长期发展。
二、加强资金管理控制防范财务风险的重要性（一）保障企业生存与发展资金是企业的血液，企业的一切经营活动都离不开资金的支持。
在激烈的市场竞争环境下，企业只有确保拥有充足的资金，并对其进行合理有效的管理控制，才能维持正常的生产经营活动，避免因资金链断裂而导致破产倒闭。
加强公司资金安全管理制度
一、前言资金安全是公司运营的生命线，是保障公司稳定发展的基石。
为了加强公司资金安全管理，提高资金使用效率，防范资金风险，特制定本制度。
二、制度目的1. 规范公司资金管理，确保资金安全、合规、高效。
2. 提高资金使用效率，降低资金成本。
3. 防范资金风险，确保公司资金安全。
三、组织架构1. 成立资金安全管理委员会，负责制定、审核和监督执行本制度。
2. 设立财务部，负责公司资金的管理、核算和监督。
3. 各部门设立资金管理员，负责本部门资金的使用和监督。
四、资金安全管理措施1. 资金预算管理（1）财务部根据公司发展战略和业务需求，编制年度资金预算，报资金安全管理委员会审批。
（2）各部门根据年度资金预算，编制月度资金使用计划，报财务部审核。
2. 资金支付管理（1）实行严格的审批制度，所有资金支付必须经过部门负责人、财务部负责人和公司领导的审批。
（2）采用电子支付、银行转账等安全、高效的支付方式，减少现金支付。
（3）建立资金支付台账，详细记录每笔资金支付的用途、金额、时间等信息。
3. 资金回收管理（1）建立应收账款管理制度，明确催收责任，及时跟进应收账款。
（2）对逾期账款采取催收措施，包括电话催收、书面催收等。
4. 资金风险防范（1）建立健全内部控制制度，确保资金支付、回收、核算等环节的合规性。
（2）定期对资金风险进行评估，及时识别和防范潜在风险。
（3）加强对财务人员的培训，提高其风险意识和防范能力。
五、监督检查1. 资金安全管理委员会定期对各部门的资金管理情况进行检查，发现问题及时纠正。
2. 财务部对各部门的资金使用情况进行日常监督，确保资金安全。
3. 公司领导对资金管理情况进行不定期抽查，确保制度执行到位。
六、奖惩措施1. 对严格遵守资金安全管理制度的部门和个人给予奖励。
2. 对违反资金安全管理制度的部门和个人进行处罚，情节严重者追究法律责任。
七、附则1. 本制度由资金安全管理委员会负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
加强资金管理 防范财务风险
集团财务风险。
三、 实行 资金集中管 理、 统一调配使用模式， 提高资金使
用效率
沙钢集团将现汇资金集中在本地主要结算银行使用， 融 资资金到账后也要求及时划回，承兑汇票由母公司统一管 理， 并成立专门购销结算中心， 使销售资金集中回笼， 采购资
彻执行和不定期检查督促， 保证各项管理制度的有效实施。
二、 充分利用财务公司平台， 通过“ 资金一体化” 运作， 有 效管控集团资金
沙钢集团２ ０ １ ０ 年３ 月成立财务公司，财务公司在授权范 围内代表集团财务部行使资金管理职能， 同时， 财务公司作 为非银行金融机构开展金融业务 ，实现集团资金管理要求。 目前， 财务公司不仅履行集团资金集中管理职能， 还承担集
模效应 ， 使集团成员企业的资金在产供销过程中的循环流动
更为高效， 资源配置更为合理。
预算管理制度》 、 《 资金计划管理制度》 、 《 银行账户管理制 度》 、 《 预付款管理工作指引》 、 《 融资担保管理制度》 等一系列
与资金管理密切相关的规章制度， 为加强资金管理、 防范资
金风险提供了操作依据和制度保障。同时， 通过强有力地贯
董事局总裁、 各部室领导出席， 成员企业及其业务部门、 财务 部门负责人共同参加的资金计划会议， 对上月资金计划执行 偏差进行分析， 对本月资金收支计划进行审议 ， 综合平衡月 度资金计划。会议期间， 集团领导对下一步资金工作提出指 导意见 ， 不断提升集团资金管理水平。
年集团不断增加直接融资比重 ， ２ ０ １ ０ 年发行中票２ ０ 亿元 ， ２ ０ １ １ 年发行中票４ ０ 亿元 ， ２ ０ １ ２ 年发行中票２ ０ 亿元、短融４ ６ 亿
关于进一步加强资金管理防范资金风险确保资金安全的若干意见
中华人民共和国铁道部铁办[2005]10号铁道部关于进一步加强资金管理防范资金风险确保资金安全的若干意见部属各单位：为进一步加强资金管理，防范资金风险，确保铁路各项资金安全，避免和减少资金损失，保证运输生产、铁路建设、职工生活等各项资金的需求，提出如下意见，请认真贯彻执行。
一、铁道部和铁路局（包括青藏公司、专业运输公司，下同）财务主管部门对各种资金实行归口管理。
包括：业主、多经、集经、外经的资金，铁路运营、建设、工附业、控股合资铁路的资金，职工养老保险、医疗保险、住房公积金、住房补贴资金以及购买的各种有价证券。
铁道部和铁路局财务主管部门对各种资金实行集中管理。
各单位必须严格按部《关于印发〈部属企业银行账户管理暂行办法〉的通知》（铁财函[2003]328号）的要求开立和管理银行账户，不准多头开户。
凡是有资金结算中心的地区，未经批准不得在资金结算中心以外开立银行账号。
擅自开立银行账户的，对决定者一律给予撤职处分。
车间、班组不得开设银行账户。
铁路局财务部门对大额资金、大项资金要实行集中支付，对职工个人的支付要逐步实行银行直接支付。
除维持正常生产生活必需的资金以外，各单位和各级资金结算中心沉淀的资金由部统一有偿调剂使用。
有偿调剂使用办法由财务司和资金清算中心另行规定。
各单位暂停购买国债、企业债券、股票，国债回购，委托管理资金等活动，暂停在基本结算户以外银行的各种存款。
职工的补充养老保险（企业年金）、补充医疗保险、住房公积金、住房补贴等资金，必须按照国家有关规定规范管理和运作。
三、各单位要建立严格、有效的内部控制制度。
建立大额资金集体讨论制度。
凡大额资金的借贷、支付等，必须由企事业单位领导班子集体讨论决定。
建立大额资金使用联签制度（见附件）。
凡大额资金的使用，必须由单位主要负责人、总会计（经济）师、财务部门主要负责人共同签字同意，财务部门和资金结算中心才能办理支付。
建立大额资金动态报告制度。
各级财务部门和资金结算部门应定期将大额资金的动态情况向本单位主要领导和主管领导报告，同时向上级财务部门报告。
公司资金安全风险管理制度
一、总则为加强公司资金安全管理，防范资金风险，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
二、资金安全管理原则1. 合规性原则：公司资金管理必须遵循国家法律法规，符合相关金融政策和监管要求。
2. 安全性原则：确保公司资金安全，防止资金损失和风险。
3. 效率性原则：提高资金使用效率，确保资金在合理范围内发挥最大效益。
4. 透明性原则：加强资金管理的信息披露，确保资金使用情况公开透明。
三、资金安全管理组织架构1. 成立公司资金安全管理委员会，负责制定、实施和监督资金安全管理制度。
2. 设立资金管理部门，负责公司资金日常管理和监督。
3. 设立风险管理部门，负责公司资金风险识别、评估和控制。
四、资金安全管理措施1. 资金预算管理：公司应根据业务发展需要，制定合理的资金预算，并严格执行。
2. 资金收支管理：加强资金收支管理，确保资金收付及时、准确，防止资金流失。
3. 资金存储管理：选择信誉良好、资质齐全的银行开设资金账户，确保资金安全。
4. 资金结算管理：优化结算流程，提高结算效率，降低结算风险。
5. 资金投资项目管理：对资金投资项目进行严格审查，确保项目可行性，降低投资风险。
6. 资金使用监督：加强对资金使用的监督，确保资金使用合规、高效。
7. 资金风险预警：建立资金风险预警机制，及时发现和处置潜在风险。
8. 资金信息披露：按照法律法规要求，及时、准确、完整地披露资金使用情况。
五、责任追究1. 对违反本制度规定，造成资金损失的，视情节轻重，给予警告、记过、降职、撤职等处分。
2. 对玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊，给公司造成重大损失的，依法追究刑事责任。
六、附则1. 本制度由公司资金安全管理委员会负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
中国人民银行关于进一步加强国库资金管理切实防范国库资金风险的通知-银发[2011]68号
![中国人民银行关于进一步加强国库资金管理切实防范国库资金风险的通知-银发[2011]68号](https://img.taocdn.com/s3/m/ac11b058bf1e650e52ea551810a6f524ccbfcb7d.png)
中国人民银行关于进一步加强国库资金管理切实防范国库资金风险的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于进一步加强国库资金管理切实防范国库资金风险的通知（2011年3月21日银发[2011]68号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行：人民银行肩负着经理国库的法定职责，组织管理国库是人民银行的重要工作。
国库作为办理国家预算资金收支业务的专门机构，国库资金安全直接影响到各级政府预算收支实现和国家经济社会稳定。
近年来，人民银行系统高度重视国库各项管理工作，各商业银行认真办理与国库资金相关的各项业务，做了大量工作，取得了较好成效，但国库资金风险隐患依然不容忽视。
为切实防范国库资金风险，维护国库资金安全完整，现就进一步加强国库资金管理有关要求通知如下：一、银行业金融机构要进一步规范自身业务行为，努力提高各项代理国库业务水平(一)国库经收业务。
依照现行法律法规制度规定，办理预算资金收纳缴库业务的银行业金融机构(包括国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、外资银行和城乡信用社总行(部)及其分支机构)均为国库经收处。
国库经收处应当按照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国国家金库条例》、《中华人民共和国国家金库条例实施细则》、《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》(中国人民银行令[2001]第1号发布)等有关规定，认真履行国库经收职责，增强服务意识、责任意识，规范经收业务行为，在收纳预算收入的当日、最迟下一个工作日内办理报解手续，及时准确地将款项划转至指定国库，并自觉接受国库的监督管理与检查指导。
企业资金风险防范措施
企业资金风险防范措施一、引言企业面临着各种各样的风险，其中之一就是资金风险。
资金风险指的是企业在资金管理和使用过程中可能面临的各种潜在风险，例如资金链断裂、资金流动性不足等。
为了预防和应对这些风险，企业需要采取一系列的措施来加强资金风险防范。
本文将全面、详细、完整地探讨企业资金风险防范措施的相关主题。
二、健全的内部控制制度1. 建立完善的内部审计体系•设立专门的内部审计部门，负责监督公司内部控制的有效性。
•制定内部审计制度和规范，明确内部审计的职责、权限和程序。
•定期进行内部审计，并对审计结果进行整理和分析，及时发现和纠正问题。
2. 加强财务管理和监督•建立健全的财务管理制度，规范资金流动和使用。
•加强对财务活动的监督，确保资金使用符合法律法规和企业内部规章制度。
•定期对财务账目进行检查和核对，发现并纠正账目异常情况。
3. 加强电子支付和网上银行使用安全•采取安全措施，确保企业的电子支付和网上银行账户不受黑客攻击和网络病毒的威胁。
•设置复杂的密码和多重验证机制，提高账户的安全性。
•定期更新防病毒软件和维护电脑系统的安全性。
三、加强资金监控和预警机制1. 建立现金流监控系统•借助现代信息技术，建立起能够及时、准确地监控企业现金流的系统。
•通过对现金流的监控，及时发现资金流动异常情况，并采取相应的措施予以应对。
2. 设立预警指标和预警系统•根据企业的特点和经营情况，设立一系列有效的预警指标。
•建立预警系统，及时跟踪关键指标的变化，并对可能发生的风险进行预警。
3. 加强资金需求的预测和规划•建立科学的资金需求预测模型，预测企业未来一段时间的资金需求情况。
•根据预测结果，制定合理的资金规划，确保企业有足够的资金来支持经营活动。
四、多元化的融资渠道1. 多样化的金融机构合作•建立与多家金融机构的合作关系，扩大融资渠道。
•根据企业的不同需求，选择合适的金融机构进行合作，获得更多的融资资源。
2. 发行债券、股权融资等方式•通过发行债券、股权融资等方式，吸引外部资金的注入。
加强资金管理,防范资金风险
加强资金管理, 防范资金风险引言在当前经济环境下，资金管理是企业管理中至关重要的方面之一。
有效的资金管理可以保证企业正常运营和发展，同时也可以帮助企业减少或避免资金风险。
本文将探讨如何加强资金管理，以防范资金风险。
资金管理的重要性资金是企业运作的生命线，良好的资金管理可以提高企业的运转效率，确保企业的正常经营。
资金管理还可以帮助企业预防资金风险，包括流动性风险、信用风险和市场风险等。
一个好的资金管理策略可以保障企业在面对风险时能够做出适当的决策，降低对企业经营的不利影响。
加强资金管理的策略1. 确定明确的资金流程和流动性需求一个有序和明确的资金流程可以帮助企业快速定位资金的使用和流动情况。
企业应该建立严格的资金流程管理制度，并确保所有人员都能够遵守和执行这些制度。
此外，企业还应根据经营需求和预测未来的资金需求，制定合理的流动性预算，以确保资金充足且符合企业的运营和发展需要。
2. 多样化的融资渠道企业在资金管理中应考虑多样化的融资渠道，以降低融资成本和风险。
除了传统的银行贷款外，企业可以考虑债券发行、股权融资和合作伙伴关系等方式来获得资金。
多样化的融资渠道可以增加企业的融资来源，提高融资的效率。
3. 强化风险管理和控制资金管理不仅仅是为了获取资金，也包括对资金风险的管理和控制。
企业应建立健全的风险管理制度，包括风险评估、风险监控、风险预警和风险应对等环节。
企业还应设定适当的风险阈值，并根据实际情况及时调整管理措施，从而保证资金的安全和可持续性。
4. 配置合理的流动性储备为了应对未来的资金需求和突发事件，企业应配置合理的流动性储备。
企业可以将部分闲置的资金用于建立紧急储备金或流动性基金，用于应对资金周转不畅或突发事件造成的需求增长。
合理的流动性储备可以为企业提供安全垫，降低因资金紧张而导致的风险。
5. 加强内部控制和监督良好的内部控制是防范资金风险的重要手段。
企业应建立完善的内部控制制度和监督机制，以确保资金的使用合规和规范。
加强资金管理严控资金风险
加强资⾦管理严控资⾦风险2019-04-12随着社会经济的不断发展，市场竞争⽇渐激烈。
⾯对激烈的市场环境，企业不仅要创新产品、开拓市场做好⽣产经营，同时也要加强管理、提⾼效率。
资⾦管理是企业管理的重要核⼼内容之⼀，如何加强资⾦管理、保障资⾦需要、防范资⾦风险、提⾼资⾦效率对每个企业都是⾄关重要的。
⼀、做好资⾦管理的必要性资⾦是公司⽣存和发展的重要基础，是公司⽣产经营的⾎液，是公司正常运转的纽带，它的安全性、效益性直接影响着公司的整体效益。
⼀个企业想在激烈的市场竞争中脱颖⽽出，永远⽴于不败之地，就必须重视资⾦管理⼯作，并多管齐下做好公司的资⾦管理。
（1）根据公司的产品、业务特点，合理、科学地筹措资⾦，为公司的正常运转提供资⾦保障，降低企业的财务风险。
（2）提⾼资⾦的使⽤效率，增加企业的盈利能⼒。
资⾦产⽣的回报⼤于资⾦的取得成本是公司⽣存的前提，因此，如何最⼤程度地发挥资⾦的效⽤是企业永恒追求的⽬标。
（3）根据公司需要合理筹措资⾦，降低资⾦的的融资成本和闲置成本，提升企业的盈利空间。
⼆、资⾦管理过程中产⽣的风险资⾦是⼀项流动性很强的资产，其可能会给企业带来诸多的风险，因此，在⽇常资⾦管理过程中，我们应提⾼风险意识，加强风险防范。
公司的资⾦风险⼀般可分为三⼤类：资⾦安全风险、资⾦短缺风险和资⾦使⽤效率风险。
（⼀）资⾦安全风险资⾦安全风险主要是指在⽇常经营活动中，资⾦被盗窃、挪⽤、欺诈和贪污等引起的风险。
产⽣资⾦安全风险主要原因有：内部控制的不完善和不健全；安全防范设施缺位；内部牵制原则执⾏不到位；员⼯及相关管理⼈员安全意识不强等。
（⼆）资⾦短缺风险资⾦短缺风险，是指公司不能及时、⾜额地筹集到正常经营所需的资⾦，从⽽影响公司运转及项⽬的进展，使公司遭受损失。
引发公司资⾦短缺风险的因素：激进的筹资政策；投资项⽬过多且周期较长；银根紧缩；经济衰退等。
（三）资⾦使⽤效率风险资⾦使⽤效率风险是指资⾦获得的收益低于其筹措的资⾦成本⽽带来的风险。
加强资金管理,防范资金风险的建议和意见
加强资金管理,防范资金风险的建议和意见随着经济全球化的深入，市场竞争的激烈，资金管理已经成为企业管理中的一项重要内容。
有效的资金管理可以提高资金利用效率，降低资金风险，对企业的发展起到重要的支撑作用。
然而，当前我国企业的资金管理水平还有待提高，资金风险依然存在着不容忽视的问题。
在这种情况下，为了帮助企业更好地加强资金管理，防范资金风险，我们提出以下建议和意见：一、建立健全的资金管理制度1. 设立专门的资金管理部门，负责资金的筹备、使用和监督，明确资金管理的责任单位和责任人。
2. 建立健全的资金管理制度，规范资金的使用流程和程序，明确资金使用的权限和限额。
3. 加强资金的统一管理和监控，确保资金的合理分配和使用。
二、加强资金预算管理1. 制定详细的资金预算计划，根据企业的经营情况和发展需求，科学合理地确定资金的支出和收入计划。
2. 加强对预算执行的监督和检查，及时发现资金使用中的问题和风险，及时采取相应的措施加以解决。
三、合理规划资金结构1. 根据企业的资金需求和经营特点，合理规划资金结构，选择适当的融资方式，降低融资成本，提高融资效率。
2. 加强对资金的利用和回笼的管理，科学合理地安排资金的使用和回笼时间，提高资金的周转效率。
四、加强风险管理1. 建立完善的风险管理制度和机制，对资金风险进行科学监测和评估，及时发现和应对各类资金风险。
2. 加强对外部环境的分析和预测，科学应对外部环境的变化，降低外部风险对企业资金的影响。
五、加强内部控制1. 建立健全的内部控制制度，加强对资金流入流出情况的监控和审核，有效防范内部作假和盗用行为。
2. 加强对企业内部流程和制度的规范和执行，确保资金的正常使用和安全运转。
六、加强资金管理人员的培训1. 加强对资金管理人员的培训和教育，提高其资金管理的专业水平和业务能力。
2. 定期组织资金管理人员进行培训和交流，加强他们对资金管理的认识和理解，提高他们的思维和管理水平。
提高企业资金管理风险防控能力的措施分析
提高企业资金管理风险防控能力的措施分析企业资金管理风险防控能力的提高是企业稳定发展的重要保障，对于有效防范和化解资金风险具有重要意义。
下面是提高企业资金管理风险防控能力的一些措施分析。
建立完善的资金管理制度和流程。
企业应根据自身实际情况制定资金管理制度，明确资金管理的目标、原则和流程，并严格执行。
制度和流程应包括资金计划、预算、预测、调配等方面内容，确保资金的合理配置与有效利用。
加强内部控制。
企业应建立健全内部控制制度，完善内部审计制度和风险控制机制，加强对资金管理的内部监控与风险评估。
通过加强内部控制的落实，可以有效地发现和纠正资金管理中的问题和风险，提高防控能力。
加强对外合作与沟通。
企业应积极与银行、供应商、客户等外部合作伙伴进行合作与沟通，建立良好的合作关系，并及时了解外部环境的变化。
通过建立合作与沟通机制，可以及时了解市场变化、资金需求以及风险情况，并根据情况灵活调整资金管理策略，降低风险。
第四，加强财务管理能力建设。
企业应加强财务管理团队的建设，提高财务管理人员的专业素质和能力。
要引入先进的财务管理工具和系统，提高信息化水平，实现对资金流动的实时监控和分析，以便及时发现和应对风险。
第五，加强风险管理与防控。
企业应建立风险管理框架和体系，通过对市场风险、资金风险和信用风险等进行科学评估与监控，制定相应的风险防控策略和应对措施。
要加强对重要合同和交易的风险评估，规避潜在风险，降低经营风险。
加强信息管理。
企业应建立信息管理系统，全面、准确、及时地收集、分析和传递相关的资金信息。
通过信息化手段，可以及时掌握资金的流动情况，准确评估风险，并及时调整资金管理策略。
提高企业资金管理风险防控能力需要从建立制度、加强内外部合作与沟通、加强财务管理能力建设、加强风险管理与防控以及加强信息管理等方面入手。
只有在全面加强各项措施的基础上，企业才能提高资金管理风险防控能力，确保企业的稳定发展。
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加强资金管理防范资金风险加强资金管理防范资金风险,研究论文,郑应广约4266字1 资金风险概述资金是企业生存与发展的基础,是企业进行经营活动的血脉,其高流动性使之能任意转换为其他任何类型的资产,如果管理不善,极易引发各种风险。
因此,必须建立健全资金内部控制制度,加强企业资金管理,确保企业资金安全完整、正常周转和合理使用,减少和避免损失浪费。
引起资金风险的原因很多,主要包括内部因素和外部因素。
内部因素主要是由于管理不善引发的不良债权以及贪污、诈骗、挪用等违法乱纪行为;外部风险主要是生产经营的不确定性带来的风险,如企业从事高风险业务带来的高资金风险。
虽说风险无处不在,很难预先确定,但这决不表明对风险的防范无能为力,许多成功防范资金风险的经验都给我们以有益的启示,使我们有可能、有能力对资金风险采取积极的防范。
总的说来,必须针对企业所从事业务的特点,按照“职能分割,制约监督”的原则,建立业务管理、风险管理、财务管理三位一体的管理控制平台,完善事前防范、事中控制和事后监督的控制体系。
只要设计完整的程序和方法,加强内控管理,就能有效防范资金风险,确保企业平稳运行。
2 福铁投总公司加强资金管理的必要性从多经发展的历史看,多经创业之初,由于不熟悉市场规则和缺乏有效的内部控制,导致大量的不良债权和无效投资,有的企业因此破产倒闭,导致国有资产流失,给我们留下深刻教训。
2005年全路统一进行的资产清查,福铁投总清理了大量的不良资产,其中绝大多数是2000年以前因为乱投资、乱借款、乱担保以及对外贸易形成的不良债权。
并局后,对外投资、借款、担保的权限统一归口路局,基层企业只有执行职能,因此乱投资、乱借款、乱担保所形成的资金风险不是福铁投总所需防范的重点,福铁投总所关注的重点应该是经营过程中产生的资金风险。
从目前所处的经营环境看,经济全球化,市场竞争日趋剧烈,国际金融环境恶化,全球经济危机爆发,企业资金紧张,面临缺口的困难,特别是中小企业、民营私营企业面临资金链断裂的危险,企业三角债膨胀。
这种形势增加了企业的市场风险、经营风险,特别是贸易风险。
当前铁路多经的大发展要求企业不断做大做强收入,在收入增加的同时,风险也随之增加,因此,目前对多经资金风险防范的关注处于前所未有的高度。
路局所属个别多经企业在近一两年发生的几起贸易纠纷案件更给我们警示:必须加强资金监管。
3 防范资金风险的重点业务领域及存在的主要问题多经重组后,福铁投总集团公司的业务主要包括以下几项:大宗商贸、工程施工收入、房屋租金收入、运输代理收入、客票收入等。
由于要完成资产经营考核指标,福铁投总商贸业务比重越来越大,以2008年福建投总收入构成为例,商贸收入占总收入的比重达到25%,日常需要动用的流动资金达2~3千万元。
商贸业务主要涉及路外市场,风险最大,应作为资金监控的重点。
而近年来,工程施工和房地产业也逐步做大,成为另一创收支柱,而且工程施工、房地产涉及路外市场的比重也逐步加大,也存在一定风险。
由于商贸的资金安全处于监控的重点,因此,现以商贸经营为例,分析资金监管方面存在的问题:3.1 交易对象选择不当。
商贸合作没有仔细调查合作对象的背景,在对方资信不明的情况下,听信中间人介绍,仓促交易,最后发现对方已经是负债累累、官司缠身的企业。
造成了资金风险的前提。
3.2 滥用结算方式。
银行承兑汇票是有价证券,是货款支付方式,是合同双方的结算手段。
它虽然给交易带来便利,但同时也加大了资金风险。
由于银行承兑汇票一般都由业务人员带往外地,脱离了资金的主要监管部门——财务部门的监控,而且业务人员普遍缺乏应有的财务知识,极易发生问题。
3.3 合同管理不严。
有的企业在商品购销业务中,签定合同条款不清,合同没有按照规定送上级审核备案,存在重大瑕疵,产生纠纷时使我方陷入被动局面,造成索赔困难。
3.4 内控制度存在缺陷。
重大经营项目由企业个别主要经营者决定,没有经过三重一大程序讨论通过,或者程序上虽经过集体讨论,但相关人员并未发挥应有职能,只是举手机器。
4 建立“三全”管理体系,加强商贸资金管理内控管理制度是企业在经营活动中自我调节、自我约束运营行为的集成体系,是作用于企业活动全过程的改善、监督、制衡的机制管理。
内控管理体系的建立,是在企业内控管理的基础上,对企业遵循性目标实行有效地调控,对价值性目标实行严密地监督,保证企业管理水平提升,增强资金风险防范能力,是企业防范资金风险的坚实平台,可以保障企业全面、和谐、可持续地发展。
全面内控管理体系的特点和性质,决定了建立体系必须突出“三全”管理,即全员、全面、全过程地管理。
全员管理。
全面内控管理体系的建立和运行,需要企业全部成员的自觉参与、精心构筑、认真执行。
也就是说,包括了企业决策层、职能层、责任中心层在内的全部人员的共同努力,共同奉献。
这其中既含有对全部人员的数量要求,同时也有对所有参与者的规范意识要求。
只有全员参与内控管理,才能体现内控管理制度的亲和力,保证执行制度的力度。
全面管理。
全面内控管理贯穿于企业生产经营活动的始终,全面地反映了企业管理要义的共性与特殊性的要求,是任何一种专业管理方法所不能替代的,其核心体现在:一是企业管理各环节互动配合与和谐支承,二是各管理环节有力监督和制衡。
只有体现全面性,才能堵塞权责交叉、权责不清、制衡不到位或重复的疏漏。
全过程管理。
全面内控管理体系的建立必须是涵盖企业纵向组织机构和横向生产经营活动的全过程,实行对企业全部经营活动的事前控制、事中控制和事后控制。
在全过程的管理中,要着力体现流程控制和结点控制的有机性、职能专业控制和管理体系控制的和谐性、常规控制和预案控制的统一性;要注意克服重决策轻效果、重制订轻调整、重形式轻实效、重人治轻法治的倾向;注意做好对全过程的跟踪监察、指导和考核,确保运行。
以商贸经营为例,结合全面内控管理体系的原则,可以采取以下措施减少风险:4.1 充分调研,精心选择合作对象必须组织相关专业人员对项目进行充分调研。
调研人员对事实、数据的真实性、完整性负责;必须对合作或交易方的资信情况调查清楚。
资信情况主要包括以下内容:经营资质、资产、财务状况、近期银行资金流转、上年度财务审计报告等情况,并由对方出具资产没有被查封、抵押担保的书面保证书。
目前投总集团公司内各单位基本上没有建立专门资信管理部门,一般由业务经办部门负责合作对象的资信调查。
建议成立专职的资信调查部门,配备专职的资信调查人员,所属企业如资信调查能力不足,可请求投总协助。
资信调查工作可以与市场调查结合进行。
日常经营中就应收集拟合作对象的资料,可以从公开的信息,如媒体发布的企业形象介绍,工商注册资料、税务登记资料,了解企业的规模、效益,建立拟合作对象信息库,走访与合作对象有业务往来的企业,了解合作对象履约情况等等。
一般情况下,应尽量选择大中型国有企业及有实力的民营企业。
经过了解,合作方资信不清,或不具备履约能力的,应立刻停止与其合作进程。
4.2 加强合同管理目前存在的问题主要是基层单位签订合同不送审,履行不守约,合同签订和履行完全脱节等问题。
签定合同时,特别要考虑付款时间、条件。
合同签订后,各单位、部门主管及经办人员必须严格按照合同约定履约,发现对方不履行或不按合同约定履行时,必须采取制约措施并及时报告。
货物交验、款项支付环节必须按照合同约定办理,经办人员不得擅自变更约定。
如果确需签订补充合同的,必须按原签订合同的程序报上级批准。
4.3 合理设计交易方案商贸经营一般采用一单一结算的原则,一笔交易结束后,应及时在规定时间内收回应收销售款。
及时取得发票冲销结转预付款,上一单未结算完毕的,不得继续支付下一笔的货款4.4 严格执行大额资金联签制度大额资金联签是资金流出企业前的最后一道关卡,因此,认真落实大额资金联签,能有效降低资金风险。
各联签人要高度负责,仔细审核付款依据,发现疑问的要及时提出并暂停资金支付,待相关手续齐全后方可支付,属于上级单位联签事项的,应报上级联签后方可支付。
4.5 建立风险处置机制,最大限度减低损失在合同执行过程中发现对方不按合同约定履行义务等异常情况(如款项或货物在合同约定期内未收到)可能对企业造成资金、资产损失的情形,经办人应向主管领导报告,企业对该事项立即风险预警。
经过催收后仍无法解决的,应及时采取诉讼措施,避免错过最佳清欠时机而造成损失。
4.6 实行资产抵押经过考察,确认可以合作的,但对方又属于中小民营企业的,可要求对方提供无抵押、质押的资产,可以有效避免纠纷发生时我方减少损失。
5 克服麻痹思想,确保资金安全5.1 工程施工企业必须注意的问题5.1.1严格按照工程合同付款。
施工企业必须按照工程进度结算工程款,不得提前支付工程款。
支付依据必须合法、有效,严格按照施工企业财务规定办理。
5.1.2严格执行债权债务签认对账制度。
工程施工企业,一个项目的施工周期超过一年,债权账龄普遍超过一年以上,部分项目如质量保证金账龄更长,债务单位非路内企业,因此应特别重视债权签认,避免因超过诉讼时效,或债权被其他单位人员恶意冒领,造成不应有的损失。
5.1.3牢固树立依法纳税意识。
加强发票管理,工程施工企业在物资采购、工程结算中,需要接受大量发票,在路局施工系统多经企业中发生过接受假发票而造成资金损失的情况,因此,为防范未然,必须加强发票管理,建立相关制度,建立相应的假发票的责任追究制度,防范税务风险。
5.2 资金的风险与所从事的业务紧密联系。
一般说来,高风险高收益的业务,资金所面临的风险必然要高,反之亦然。
但是,这种情况并不是绝对的,如果管理不善,低风险甚至无风险的业务,也有产生资金风险的可能。
如上世纪90年代,个别从事延伸服务的企业,由于缺乏必要的内控制度,审批制度,个人随意同意客户拖欠款项,甚至替客户垫款,产生了本不应发生的不良债权,造成资金风险。
因此,对于运输代理等传统业务,在控制资金风险方面要做的就是严禁客户拖欠资金,一旦发生拖欠资金的情况,必须立刻采取措施。
总之,只要建立健全内控制度并严格执行上级相关规定,就能够在做大收入的同时,有效防范资金风险,取得企业效益最大化。
参考文献:[1] 企业内部控制规范——基本规范.财政部2008.[2] 内部会计控制规范——销售与收获(试行). 财政部,2002,12.。