最新新金融时代下的理财规划师职业发展之路

到终生的财务安全、自主和自由的过程。
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理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、
安全、自由的财务生活体系，以实现个人人生/
家庭各阶段的目标和梦想，早日达到财务自由
境界的过程！
财务自由
•
就是当你不工作的时候，也不必为金钱发愁，因为你
有其他投资。当工作不是你养家糊口的惟一手段时，你便
自由了，因而你也获得了快乐的基础，也达到了财务自由
2012新金融时代下的理财规划 师职业发展之路
未来5到10年，我们 的业务队伍不再区分寿险、 产险、年金、银行或证券
的产品推销员，而都是能 够销售多种产品的中国平 安客户经理。让平安的客
户享受上不再是“国外才 有，老外专利”的一体化 综合金融产品服务
---马明哲
独树一帜的综合金融集团
中国平安保险（集团）股份有限公司
中国平安 人寿保险 股份有限
公司
中国平安 财产保险 股份有限 公司
平安信托 投资
有限公司
平安养老 保险股份 有限公司
平安健康
保险股份 有限公司
平安银行 股份有限 公司
中国平安 保险海外 （控股）有限
公司
平安资产 管理有限 责任公司
平安证券 有限责任公司
中国平安保险 (香港)有限公司
中国平安资产管理 (香港)有限公司
• 您就理财专家！您就是中国平安！
理财规划师与职业规划
• 私人银行家 • 高级理财规划师 • 特许财富管理师 • 理财规划师 • 综合金融客户经理 • 风险管理师
职业前景
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麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长
到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。
与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。
打破坚冰，您是中国平安客户经理
综合金融 理财经理
风险管理业务 保险
综合 金融平台
投资业务 证券、信托 资产管理
存贷、结算业务 银行
• 作为中国平安客户经理，您将成为一名综 合金融理财顾问。除了销售全系列的保险 产品外，您还可向个人和公司客户推介信 托信用卡、个贷、证券等各种金融产品。
• 一位客户，多种产品。 • 一位理财经理，全面金融服务。
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目前我国正处于人均G D P由1000美元向3000美元过渡的阶段,个
人客户对财富管理、私人银行等高端银行服务的需求快速增加。2004
年以来,中国理财业务每年的市场增长率达18%,2010年前三季度中国
理财市场规模更达250亿美元。
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我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理
财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计
迎接---中国私人财富管理时代
2004年被称为个人理财产品元年，2005年是理财规 划师元年，2005年3月15日，中国理财规划师协会（ CICFP）正式成立。由于目前理财规划师和市场需求量 明显不成比例，而有经验、优秀的理财师更是少之又 少，专业理财规划师这个职业成为职场新宠，具有宽 广的发展前景和优厚的薪酬待遇。
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那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师
的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多
万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财
规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的
宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师
后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
。
• 包括两方面的含义：
• 1：通过理财获得的现金流收入持续稳定，且远大于个 人/家庭年总支出；
• 2：个人/家庭财务独立，安全，并且具备持续实现理财 年现金流远大于个人/家庭年总支出的能力。
工作内容
• 1、必要的资产流动性 • 2、合理的消费支出 • 3、实现教育期望 • 4、完备的风险保障 • 5、积累财富 • 6、合理的纳税安排 • 7、安享晚年 • 8、有效的财产分配和传
算，目前我国专业理财规划师缺口40万。 在中国，只有不到10%的消费
者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财师能为我们带来什么？
社会地位的变化：您是受人尊重的国家 理财规划师；
专业水平的提高：您能为客户提供更加 专业、全面的资产配置建议，以专业 赢得优质客户的信赖；
交际群体的扩大：您可享受全国理财师 的交流平台，汇集保险、银行、证券 投资及财务管理等金融行业的精英群 体；
----《2011年中国理财行业发展报告预报告》
什么是理财？
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理财规划是指运用科学的方法和特定的程
序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括
现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理
与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老
规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合
性的方案，使客户不断提高生活品 质，最终达
个人品质的提升：实现您销售业绩的持 续提高、收入水平的持续增长、个人 品牌的宣传推广。
理财规划师—白领中的金领
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理财规划师持证人员，专业性强，主要就业方向为银行、证
Hale Waihona Puke Baidu
券、期货、财务、投资、保险公司等。2008年1月国务院已明确规
定各大商业银行、证券从事客户服务的人员必须持有《理财规划
师》资格证。
• 1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司 的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。 2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中 ，理财师位列第一。
的形式举行，这种情况要不早不晚，早了不能选择旁边的人，去晚 了没有地方可选择，所以要正确选择坐在哪个位。这时候我就选了 一位气质极佳的女性，因会场中间放着鱼缸要做一个捞鱼的游戏， 而这位女士激动地说：“太棒了，我家的BB最喜欢这种鱼了。” 可她的礼服很低胸又有披肩，就主动帮她捞鱼，如此创造机会认识 了江总，交换了名片。 • 参加做赞助活动。订一些便宜的短期意外险，借赞助收集客户名单 。
承
目标
• 1、现金规划 • 2、消费支出规划 • 3、教育规划 • 4、风险管理和保险规划 • 5、投资规划 • 6、税收筹划 • 7、退休养老规划 • 8、财产分配与传承规划
顾问式的开拓---叶云燕分享
• ————通过各种专业顾问开拓高收入的客户。 • ————与银行媒体合作，提供相关服务。 • ————与服务机构、各种中介机构。社团合作。 • ————组织合作，寻找高收入的客户。 • 2005年三八妇女节，中国移动公司请女性做寿司、插花，以酒会