证券交易知识点总结：第四章 证券经纪业务
第四章 证券经纪业务-经纪业务的监管措施
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第四章 证券经纪业务知识点：经纪业务的监管措施● 定义：防范和控制经济业务的风险，除了需要证券公司建立各项业务规章制度和采取相应管理、防范措施外，还需要建立一套内外结合的业务监督与检查制度。
● 详细描述：（一） 证券公司内部控制证券公司应当建立内部稽核制度，通过定期或不定期、全面或单项、现场或非现场的稽核检查，及时发现和纠正存在的问题。
（二） 证券业协会的自律管理证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
证券公司应当加入证券业协会，称为证券业协会会员。
（三） 证券交易所的监督证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构，每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会。
（四） 证券监管机构的监管中国证监会及其派出机构依法对证券公司经纪业务进行监管，主要包括：1. 证券公司向监管机构的报告制度。
证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证券监管机构报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告；2. 信息披露；3. 检查制度：（1） 询问证券公司的董事、监视、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（2） 进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查；（3） 查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存；（4） 检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料。
例题：1.证券经纪人违反《证券公司监督管理条例》的规定，出现（ ）情形的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款。
A.从事业务未向客户出示证券经纪人证书B.同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动C.接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项D.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断正确答案：A,B,C解析：书上原话，共3条2.证券监管机构可对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况采取的检查措施包括（ ）。
2012.3证券交易第四章讲义+试题+答案讲解(4)wps
三、证券经纪业务营销的监督管理证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。
证券经纪人及证券营销人员的禁止性行为。
按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人及证券营销人员不得有下列禁止性行为：（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。
（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。
（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。
（4）采取贬低竞争对手、进人竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。
（5）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。
（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。
（7）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。
（8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。
（9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
除上述9项禁止性规定之外，中国证券业协会颁布的《证券经纪人执业规范（试行）》又进一步规定了以下5项禁止性行为：（1）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。
（2）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。
（3）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。
（4）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券▲证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。
【例1•单选题】证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。
A.30B.50C.60D.90『正确答案』C【例2•判断题】证券公司应当建立健全信息查询制度、客户回访制度、异常交易和操作监控制度、客户投诉和纠纷处理机制、科学合理的证券经纪人绩效考核制度以及证券经纪人档案，加强对证券经纪人的日常管理。
2014年证券从业资格考试《证券交易》第四章考点总结
2014年证券从业资格考试《证券交易》第四章考点总结《证券交易》第四章考点一：证券经纪业务的含义及特点一、证券经纪业务的含义证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求代理客户买卖证券的业务。
在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。
二、证券经纪业务的特点证券经纪业务的特点是：(1)业务对象的广泛性。
(2)证券经纪商的中介性。
(3)客户指令的权威性。
(4)客户资料的保密性。
《证券交易》第四章考点二：证券经纪关系的建立一、证券经纪关系的确立按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。
在具备了证券账户的基础上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。
这～关系的建立过程包括：证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》;客户与证券经纪商签订《证券交易委托代理协议》，与其选择的指定商业银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金存管合同》;客户在证券营业部开立证券交易资金账户等。
二、客户交易结算资金存管目前按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
中国证监会也明确要求证券公司在2007年全面实施客户交易结算资金第三方存管。
客户交易结算资金第三方存管是指证券公司将客户的交易结算资金存放在指定的商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
指定商业银行与证券公司及其客户签订客户交易结算资金存管合同，约定客户的交易结算资金存取、划转、查询等事项，并按照证券交易净额结算、货银对付的要求，为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。
客户交易结算资金的存取通过指定商业银行办理，指定商业银行为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务。
三、客户和证券经纪商委托关系的确立经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。
2019证券从业资格考试证券交易强化考点第四章共30页word资料
2019证券从业资格考试证券交易强化考点第四章证券经纪业务第一节证券经纪业务概述一、证券经纪业务的含义▲证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
▲在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。
▲证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。
在我国，证券经纪业务目前主要是指证券公司按照客户的委托，代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。
▲在证券经纪业务中包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。
▽证券经纪商，是指接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。
▽证券经纪商与客户是委托代理关系，证券经纪商不承担交易中的价格风险。
我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
▲证券经纪商的作用：（1）充当证券买卖的媒介。
提高了证券市场的流动性和效率。
（2）提供信息服务。
证券经纪商提供信息服务包括：上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告、经济前景的预测分析和展望研究、有关股票市场变动态势的商情报告等。
二、证券经纪业务的特点（一）业务对象的广泛性所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。
证券经纪业务的对象还具有价格变动性的特点。
（二）证券经纪商的中介性（三）客户指令的权威性在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。
证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。
证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格、有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。
如果情况发生变化，即使是为维护委托人的权益不得不变更委托人的指令，也应事先征得委托人的同意。
（四）客户资料的保密性三、证券经纪关系的建立（一）证券经纪关系的确立1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。
▲《风险揭示书》会告知客户从事证券投资将包括但不限于如下风险：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险、其他风险等。
2012.3证券交易第四章讲义+试题+答案讲解(3)wps
三、投资者教育与适当性管理证券公司应当建立健全投资者教育和适当性管理的工作机制和业务流程，要将投资者教育和适当性管理工作融入经纪业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。
具体要重点突出以下几方面内容：（1）对有具体适当性管理要求、规定准入条件的交易业务，要切实按适当性管理的有关规定办理有关开户、开通交易权限等手续。
（2）要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。
（3）要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。
（4）要根据客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。
（5）证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使客户充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险。
（6）证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。
【例题•单选题】证券公司应当在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少（）根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子形式记载、留存。
A.每年B.每两年C.每三年D.每五年『正确答案』B四、证券投资顾问服务（新增）投资顾问业务的基本原则1.依法合规2.诚实守信3.公平维护客户利益第三节证券经纪业务的营销管理一、证券经纪业务营销的主要内容▲证券经纪业务营销的主要内容：包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务3个方面。
（一）客户招揽客户招揽即证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程。
证券经纪业务知识点全解
证券经纪业务知识点全解在证券市场中，证券经纪业务是重要的一环。
作为证券从业人员，了解并熟悉证券经纪业务的知识点是必不可少的。
本文将对证券经纪业务的相关知识进行解析和探讨，帮助读者对该领域有一个全面的了解。
一、证券经纪业务概述证券经纪业务是指证券公司作为一种金融中介机构，为客户提供证券交易相关的服务和产品。
在证券经纪业务中，证券公司充当买卖双方的中间人，提供交易撮合、资金结算、信息咨询等服务。
1.股票经纪业务股票经纪业务是证券经纪业务的基础。
在股票经纪业务中，证券公司作为交易的中介，为投资者提供买卖股票的服务。
通常，投资者通过证券公司开立证券账户后，即可委托证券公司进行股票交易。
2.债券经纪业务债券经纪业务是指证券公司作为债券交易的中介，为投资者提供债券买卖、债券承销等服务。
债券经纪业务相对复杂，需要掌握不同类型债券的特点和风险，以及债券市场的运作规则。
3.基金经纪业务基金经纪业务是证券公司为客户提供基金买卖、基金申购赎回、基金产品推介等服务。
基金经纪业务的核心是帮助客户选择合适的基金产品，根据客户的风险偏好和投资目标进行投资组合的配置。
4.证券投资咨询业务证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供证券投资方面的咨询服务。
证券投资咨询业务需要掌握证券市场的基本面、技术面分析方法，并根据客户的需求提供相应的投资建议。
二、证券经纪业务的操作流程证券经纪业务的操作流程从客户交易委托开始，到交易成交，再到资金结算，整个过程需要遵循一定的规定和流程。
1.客户交易委托客户通过证券公司的交易终端或其他渠道向证券公司提交买卖委托，委托内容包括证券品种、买卖价格、买卖数量等信息。
证券公司根据客户的委托信息进行交易撮合。
2.交易撮合和成交确认证券公司将客户的买卖委托与其他交易对手方进行撮合，成交后生成成交确认信息。
成交确认信息通常包括成交价格、成交数量、成交时间等。
3.资金结算资金结算是指买方向卖方支付货款，卖方交付证券的过程。
第四章节 证券经纪业务-委托人跟证券经纪商的权利跟义务
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第四章 证券经纪业务知识点：委托人和证券经纪商的权利与义务● 定义：经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，没有形成实质上的委托关系。
当客户办理了具体的委托手续，则客户和证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。
● 详细描述：（一） 委托人的权利1. 选择经纪商的权利；2. 要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利；3. 对自己购买的证券享有持有权和处置权；4. 对证券交易过程的知情权；5. 寻求司法保护权；6. 享受经纪商提供其他服务的权利。
（二） 委托人的义务1. 认真阅读《风险揭示书》和《委托代理协议》，了解证券投资的风险，严格遵守协议约定；2. 按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核；3. 了解交易风险，明确买卖方式；4. 按规定缴存交易结算资金；5. 确定委托方式；6. 接受交易结果；7. 履行交割清算义务。
（三） 证券经纪商的权利1. 有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利；2. 有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等；3. 对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。
（四） 证券经纪商的义务1. 指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，向客户提供中国证券业协会统一制定的《风险揭示书》；2. 按规定与客户签订载入中国证券业协会统一制定的必备条款的《证券交易委托代理协议》；3. 坚持客户适当性管理原则；4. 忠实办理受托业务；5. 坚持为客户保密制度；6. 如实记录客户资金和证券的变化；7. 不接受客户全权委托。
例题：1.（ ）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。
A.风险揭示书B.证券交易委托代理协议C.证券登记协议书D.客户须知正确答案：B解析：《证券交易委托代理协议》的内容。
证券从业资格考试《证券交易》第四章 证券经纪业务
第四章证券经纪业务•主要考点：掌握证券经纪关系的确立过程; 掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。
熟悉证券经纪业务运营管理的一般要求;熟悉经纪业务主要环节的操作规范; 熟悉经纪业务中的禁止行为;熟悉经纪业务内部控制主要内容和要求;熟悉证券经纪业务的风险种类; 熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。
第一节证券经纪业务概述•一、证券经纪业务的含义（熟悉）在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。
▲证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。
▲在证券经纪业务中包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。
证券经纪商作用（1）充当证券买卖的媒介。
提高了证券市场的流动性和效率（2）提供信息服务。
•二、证券经纪业务的特点（熟悉）（一）业务对象的广泛性所有上市交易的股票和债券，价格变动性的特点。
（二）证券经纪商的中介性（三）客户指令的权威性证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。
（四）客户资料的保密性•三、证券经纪关系的建立（一）证券经纪关系的确立1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。
2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。
▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书我国《证券法》第139条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。
在这种模式下，客户与其指定的存管银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。
3.开立资金账户与建立第三方存管关系客户证券资金台账。
▲开立资金账户遵守“实名制”。
▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理▲客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密码）。
证券市场基本法律法规复习笔记：证券经纪业务
证券市场基本法律法规复习笔记：证券经纪业务
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证券经纪业务
一、证券经纪业务构成要素
委托人证券经纪商证交所证券交易对象
二、证券经纪业务的特点
业务对象广泛性证券经纪中介性客户指令权威性客户资料保密性
三、经济业务管理制度
对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况进行一次后续评估
对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户回访比例不低于上年末客户总数10%
(不含休眠及终止交易账户)，相关回放资料应当保存不少于3年证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或电子档案，保存时间不少于3年，每年4月底前，证券公司及营业部分别报所在地证监局备案。
证券营业部负责人离任的，应审计，违法违规经营问题，应内部追责并报监管机构或司法机关依法处理，2年内违规人员不得转任其他营业部负责人或证券公司同等职务及以上管理人员。
证券经纪业务
• （二）办理资金存取业务的要求
•
投资者本人
证券营业部代理 证券买卖
② பைடு நூலகம்资金从银行卡
划入资金卡
银 行
①资金存入
三、证券委托买卖——委托指令
• • • • • • • • • 投资者办理委托买卖证券时，必须向证券经纪商下达委托指令 委托指令--委托指令的基本要素 账号 日期 品种 数量：100股的整数倍 买卖方向 价格 例如：
三、证券委托买卖——委托执行
• • • • 1、申报原则 价格优先 同等时间价格优先 同等价格时间优先 时间优先
• • • • •
2、申报时间 9：15—9：25 9：30—11：30 13：00—15：00 平安网上交易24小时委托
三、证券委托买卖——委托撤销
• • • • 1、撤单条件：委托未成交 2、撤单程序： 有形通过电话通知交易员撤单 无形通过电脑撤单
• 证券营销与寿险营销、一般产品营销的不同，不仅仅是一套产品、一 种和约，知识结构和专业性要求更强 • 两个市场上几千家上市公司，多种投资品种，而且不断有新品种推出， 新公司上市 • 证券营销对于个人的基本素质要求更高，需要更主动的学习 • 必须参加证券从业人员资格考试，并至少通过两门（基础为必选）才 能够获得执业资格
四、竞价与成交——竞价
• （二）竞价方式 • 1、集合竞价 • 概念：指对在规定的一段时间内接受的买卖申购，一次性集中撮 合的竞价方式。 • 原则：可实现最大成交量的价格 • 高于该价格的买入申报和低于该价格的卖出申报 • 与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的 价格。 • 集合竞价未成交的进入连续竞价 • 2、连续竞价 • 概念：对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式
四、竞价与成交——成交 • 1、成交价格确定原则：
第四章 证券经纪业务-证券经纪关系的确立
B.错误 正确答案：A 解析：自然人客户的姓名、身份证号码、证券账号、代理人姓名、代理人身 份证号、授权委托权限及期限发生变化，法人客户的法人全称、注册号码、 法定代表人姓名、法定代表人身份证号、代理人姓名、代理人身份证号、授 权委托权限及期限、预留印鉴、银行账号发生变化，均需在柜台办理客户有 关资料更改申请手续。 29.讲解业务规则、协议内容和揭示风险,签署《风险揭示书》和《客户须知 》这一环节实际上起到了投资者教育的作用。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：讲解业务规则、协议内容和揭示风险,签署《风险揭示书》和《客户 须知》这一环节实际上起到了投资者教育的作用。 30.中国证监会明确要求证券公司在()全面实施“客户交易结算资金第三方 存管”。 A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年 正确答案：B 解析： 中国证监会也明确要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金第三 方存管”。 考点： 客户交易结算资金存管的内容。
2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券交易
第四章 证券经纪业务 知识点：证券经纪关系的确立
● 定义： 开展经纪业务，经纪商与客户首先要建立委托代理关系。
● 详细描述： 1. 讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客
户须知》，这以缓解实际上起到了投资者教育的作用，《风险揭示书》告知 客户风险，包括宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、 不可抗力因素导致的风险、其他风险等；
D.清算与交割 正确答案：C 解析：在证券经纪业务中，证券经纪商应与客户建立具体的经纪关系，这一 关系的建立过程包括签订《证券交易委托代理协议》。 2.证券公司需向客户讲解有关业务合同和协议的内容，并由客户在（ ）上签字确认，这是进行投资者教育和适当性管理的一个服务重点。 A.风险确认书 B.风险揭示书 C.保密承诺书 D.风险评估书 正确答案：B 解析：讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户 须知》。 3.中国证监会明确要求证券公司在（ ）全面实施“客户交易结算资金第 三方存管”。 A.2005年 B.2006年 C.2007年 D.2008年 正确答案：C 解析：中国证监会明确要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金 第三方存管”。 4.目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在指 定的商业银行，（ ）管理。 A.以每个客户的名义单独立户 B.在证券公司主账户下设子账户 C.采取银证转账方式 D.按资金量大小分类设置账户 正确答案：A 解析：目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放 在指定的商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
第四章 证券经纪业务-证券公司开展经纪人制度的管理规定
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第四章 证券经纪业务知识点：证券公司开展经纪人制度的管理规定● 定义：证券公司采用经纪人制度的，应当将与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公司住所地证监会派出机构备案。
● 详细描述：1. 证券公司建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为；2. 证券公司应当于接受委托的证券经纪人签订委托合同，确认证券经纪人的授权范围，并对经纪人的执业行为进行监督；3. 证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时；4. 证券公司应当建立健全信息查询制度、客户回访制度、异常交易和操作监控制度、客户投诉和纠纷处理机制、科学合理的证券经纪人绩效考核制度以及证券经纪人档案，加强对证券经纪人的日常管理。
例题：1.证券公司应当对证券经纪人进行不少于（ ）小时的执业前培训。
A.10个B.20个C.30个D.60个正确答案：D解析：考查证券公司开展经纪人制度的管理规定2.在对证券经纪人进行执业前培训过程中，法律法规和职业道德的培训时间不得少于（ ）小时。
A.5个B.10个C.20个D.30个正确答案：C解析：法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。
3.证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同，确认证券经纪人的授权范围，并对经纪人的执业行为进行监督。
A.正确B.错误正确答案：A解析：参考证券经纪业务营销的监督管理。
4.目前,证券公司启动证券经纪人制度的,应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报()备案。
A.银监会B.证券业协会C.公司住所地证监局D.中国结算登记机构正确答案：C解析：目前,证券公司启动证券经纪人制度前,应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公司住所地证监局备案。
经济师考试(中级金融)知识点：证券经纪业务
一、概述1.证券经纪业务的涵义(掌握)证券经纪业务：指具备证券经纪商资格的投资银行通过证券营业部接受客户委托，按照客户要求，并代理客户买卖证券的业务。
提供证券经纪业务投行收取佣金。
2.证券经纪业务的基本要素证券经纪业务的基本要素：委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。
(1)委托人(2)证券经纪商(掌握)证券经纪商是指在证券交易中接受客户委托、代理买卖证券并收取佣金的投资银行。
(3)证券交易场所①证券交易所(掌握)：有公司制和会员制两种，我国是会员制。
外语学习网②其他交易场所指证券交易所以外的证券交易市场，无固定场所是交易的网络。
包括：柜台交易市场、第三市场、第四市场。
柜台交易市场(掌握)是在股票交易所以外的各种证券交易机构柜上进行的股票交易市场(无形的市场)简称OTC。
典型代表是NASDAQ系统。
(主要交易者是券商)第三市场(掌握)，又称“店外市场”它是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。
(上市股票的批量交易市场) 第三市场交易成本低、成交迅速、其主要客房户是机构投资者第四市场(掌握)：指投资者完全绕过证券商，自己相互间直接进行证券交易而形成的市场。
第四市场交易成本低、成交快、保密好、具有很大潜力;利用第四市场进行交易的一般都是大企业和大公司。
(4)证券交易的标的物所有上市的股票和债券，我国目前有：A股、B股、基金、债券(可转债)二、证券经纪业务的流程开户――交易委托――委托成交――股权登记、证券清算交割1.证券户包括：股票账户、基金账户、债券账户。
2.资金户包括：现金账户、保证金账户。
(1)保证金交易(掌握)：即允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券。
保证金交易的实质是投资者用自己的资金作为担保，从银行或经纪商处获得的贷款(融资)来放大交易规模。
(2)信用经纪业务信用经纪业务分类：融资(买空)和融券(卖空)融资(掌握)：指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。
第四章_证券经纪业务(新版教材课件)
1、证券公司客户的交易结算资金只能存放 在指定的商业银行。 2、指定的商业银行须为每个客户单独建立 管理账户。 3、客户、证券公司和商业银行三方签订合 同。 4、客户交易结算资金的存取全部通过指定 的商业银行办理。 5、指定商业银行保证客户随时能查询。
1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内 容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和 《客户须知》；这一环节起投资者教育的作用。 2 、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议 书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客 户交易结算资金第三方存管协议》（简称三方存 管）；《证券交易委托代理协议书》是保障双方 权益的基本法律文书。 3、客户在证券营业部开立证券交易资金账户。客 户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理， □应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密 码，注意书中无通讯密码）。
证券经纪业务营销务实
一．市场细分：
其依据包括地理因素、人口因素Βιβλιοθήκη 等直接细分依据，也包括投资者行
为因素和心理因素等间接细分依据。
地理因素
人口因素
行为因素
是指按照客户所处 的地理位置、地理 条件来确定细分市 场。地理因素的具 体变量主要有国家 、地区、乡村城市 规模、交通通信条 件、不同气候、不 同的地形地貌、人 口密度等。
三．适当性管理
证券公司应当根据客户财务与收入状 况、证券专业知识、证券投资经验和风险 偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券 交易委托代理协议书》时，对客户进行初 次风险承受能力评估，以后至少每两年根 据分类结果应当以书面或者电子形式记载、 留存。
第三节 证券经纪业务的营销管理
一．证券经纪业务营销定义 是以证券类金融产品为载体的金融服 务营销。证券经纪业务营销的内容也包括 产品设计、定价策略、品牌及广告策划及 营销渠道选择等。证券经纪业务营销活动 主要包括客户招揽、产品及服务销售和客 户服务。
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第四章 证券经纪业务本章主要考点1.熟悉证券经纪业务的含义和特点事经纪业务的（ ）。
A.证券公司B.基金公司C.信托公司D.资产管理公司[答疑编号5245040101]『正确答案』A『答案解析』目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券、从事经纪业务的证券公司。
【例2·单选题】在证券经纪业务中，证券经营机构的收入来自（ ）。
A.赚取差价B.收取佣金C.收取的咨询费用D.证券发行费用[答疑编号5245040102]『正确答案』B 『答案解析』在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。
【例3·单选题】证券经纪商对委托人的首要义务是（ ）。
A.承担赔偿责任B.承诺获得收益C.尽量使买卖双方按照自己的意愿成交D.严格按照委托人的要求办理委托事务[答疑编号5245040103]『正确答案』D『答案解析』严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。
【例4·多选题】关于证券经纪业务，以下表述正确的有（ ）。
A.证券经纪商要承担交易中证券价格涨跌的风险B.在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性C.经纪商可以根据情况变化，自行改变委托人的委托价格D.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失的，应承担赔偿责任[答疑编号5245040104]『正确答案』BD『答案解析』在证券经纪业务中，证券经纪商不承担交易中的价格风险，A 的说法有误。
经纪商不得自行改变委托人的委托价格，C 的说法有误。
【例5·多选题】在证券经纪业务中，包含的要素有（）。
A.委托人B.证券经纪商C.证券交易对象D.中国证券业协会[答疑编号5245040105]『正确答案』ABC『答案解析』在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。
【例6·判断题】证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承担赔偿责任。
（）A.正确B.错误[答疑编号5245040106]『正确答案』A『答案解析』证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承担赔偿责任。
2.掌握证券经纪关系的确立过程【例1·单选题】目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。
A.证券公司B.商业银行C.信托公司D.政策性银行[答疑编号5245040107]『正确答案』B『答案解析』目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
【例2·单选题】证券公司、指定商业银行根据与客户签订的（），为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。
A.《客户须知》B.《风险揭示书》C.《证券交易委托代理协议》D.《客户交易结算资金存管合同》[答疑编号5245040108]『正确答案』D『答案解析』证券公司、指定商业银行根据与客户签订的《客户交易结算资金存管合同》，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。
【例3·多选题】《客户交易结算资金存管合同》的签订主体有（）。
A.客户B.证券公司C.中国证监会D.指定商业银行[答疑编号5245040109]『正确答案』ABD『答案解析』《客户交易结算资金存管合同》是由客户、证券公司和指定商业银行共同签订的。
【例4·多选题】讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署（）实际上起到了投资者教育的作用。
A.《客户须知》B.《风险揭示书》C.《证券交易委托代理协议书》D.《客户交易结算资金存管合同》[答疑编号5245040110]『正确答案』AB『答案解析』讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》实际上起到了投资者教育的作用。
3.熟悉《证券交易委托代理协议》的主要内容《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。
【例题·单选题】（）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。
A.《客户须知》B.《风险提示书》C.《证券交易委托代理协议》D.《客户交易结算资金银行存管协议书》[答疑编号5245040111]『正确答案』C『答案解析』《证券交易委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。
4.掌握开立交易结算资金账户的要求▲开立资金账户遵守实名制原则。
▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理。
【例1·多选题】以下有关证券营业部为客户开立的资金账户，说法正确的有（）。
A.客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立B.这里的资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算的账户C.可以与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称不一致D.证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制[答疑编号5245040112]『正确答案』ABD『答案解析』资金账户与客户开立的各类证券账户、在指定商业银行开立的结算账户名称一致、名实相符，C的说法有误。
【例2·判断题】证券营业部为客户开立资金账户可以用客户的姓名，也可以用客户的代理人的姓名。
（）A.正确B.错误[答疑编号5245040113]『正确答案』B『答案解析』证券营业部为客户开立资金账户，应以客户本人名义开立。
5.掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容▲客户交易结算资金第三方存管：证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
▲客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。
▲“单客户多银行”存管模式。
【例1·单选题】中国证监会明确要求证券公司在（）全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。
A.2005年B.2006年C.2007年D.2008年[答疑编号5245040114]『正确答案』C『答案解析』中国证监会明确要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。
【例2·多选题】客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化，主要体现在（）。
A.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构B.客户、证券公司和指定商业银行通过签订合同的形式，明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项C.客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理D.指定的存管银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况[答疑编号5245040115]『正确答案』ABCD『答案解析』四个选项均正确。
【例3·判断题】一家证券公司的客户资金可以存放在多家指定商业银行并确定其中一家为主办银行。
（）B.错误[答疑编号5245040116]『正确答案』A『答案解析』一家证券公司的客户资金可以存放在多家指定商业银行并确定其中一家为主办银行。
6.熟悉证券交易委托人和证券经纪商的概念、权利和义务【例1·单选题】（）是指委托人委托受托人以自己的名义和资金在委托权限内办理委托事务而达成的协议。
A.委托单B.代理协议C.托管协议D.委托合同[答疑编号5245040117]『正确答案』D『答案解析』委托合同是指委托人委托受托人以自己的名义和资金在委托权限内办理委托事务而达成的协议。
【例2·单选题】下列选项中，（）不是证券经纪商的义务。
A.为客户保密B.忠实办理受托业务C.接受客户的全权委托D.坚持客户适当性管理原则[答疑编号5245040118]『正确答案』C『答案解析』证券经纪商不得接受客户的全权委托。
【例3·多选题】下列（）属于委托人的权利。
A.自由选择经纪商B.寻求司法保护权C.对证券交易过程的知情权D.自由买卖、赠与或质押自己名下的证券[答疑编号5245040119]『正确答案』ABCD『答案解析』四个选项均正确。
【例4·多选题】客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担的义务有（）。
A.如实提供有关证件B.了解交易风险，明确买卖方式C.按规定缴存交易结算资金D.自由买卖、赠与或质押自己名下的证券[答疑编号5245040120]『正确答案』ABC『答案解析』D是委托人的权利。
【例5·多选题】在证券经纪关系中，证券经纪商是（）。
A.授权人C.委托人D.代理人[答疑编号5245040121]『正确答案』BD『答案解析』客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。
【例6·判断题】证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。
（）A.正确B.错误[答疑编号5245040122]『正确答案』A『答案解析』证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。
【例7·判断题】经纪关系一旦建立就确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，形成实质上的委托关系。
（）A.正确B.错误[答疑编号5245040123]『正确答案』B『答案解析』经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系7.熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割的管理要求和操作规范经纪业务运营管理的主要内容包括账户管理、证券委托买卖、清算交割、投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务等。
【例1·单选题】账户存续期间，证券公司营业部应每（）年一次对法人客户信息进行全面核查。
A.1B.2C.3D.5[答疑编号5245040124]『正确答案』A『答案解析』账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对自然人客户信息进行全面核查，每年对法人客户信息进行全面核查。
【例2·单选题】企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起（）日内申请注销证券账户。
A.5B.10C.15D.20[答疑编号5245040125]『正确答案』C『答案解析』企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销证券账户【例3·单选题】继承、离婚等情形涉及的过户登记申请，涉及申请人申请办理过户登记的证券数量占该只证券总发行数量（）（含）以上，有关信息披露义务人按信息披露规定需履行信息披露义务。
A.3%B.5%C.10%D.15%[答疑编号5245040126]『正确答案』B『答案解析』继承、离婚等情形涉及的过户登记申请，涉及申请人申请办理过户登记的证券数量占该只证券总发行数量5%（含）以上，有关信息披露义务人按信息披露规定需履行信息披露义务。