投资银行学试题库
投资银行学试题及答案
投资银行学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 投资银行的主要业务包括以下哪项？A. 零售银行业务B. 资产管理C. 证券承销D. 个人贷款2. 下列哪项不是投资银行在IPO过程中提供的服务？A. 估值分析B. 法律咨询C. 市场推广D. 承销商选择3. 投资银行在并购中扮演的角色不包括：A. 财务顾问B. 交易撮合C. 风险管理D. 资金提供4. 以下哪个指标常用于衡量投资银行的业绩？A. 市盈率B. 市净率C. 净资产收益率D. 总资产收益率5. 投资银行在债券发行中的主要作用是：A. 债券评级B. 债券销售C. 债券定价D. 债券担保6. 投资银行的风险管理通常不包括：A. 市场风险管理B. 信用风险管理C. 法律风险管理D. 操作风险管理7. 投资银行的资本充足率要求通常由哪个机构规定？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 巴塞尔银行监管委员会D. 国际清算银行8. 投资银行在进行资产重组时，通常不涉及以下哪项：A. 资产剥离B. 资产注入C. 资产评估D. 资产租赁9. 投资银行在金融市场中的主要作用是：A. 提供流动性B. 吸收存款C. 提供贷款D. 管理基金10. 下列哪项不是投资银行的监管机构？A. 证券交易委员会(SEC)B. 联邦储备系统(Fed)C. 国家银行监管局D. 国际清算银行答案：1-5 C B C C C；6-10 C D C B C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述投资银行在企业上市过程中的作用。
2. 投资银行如何进行风险管理？3. 投资银行的主要收入来源有哪些？答案：1. 投资银行在企业上市过程中的作用主要包括：提供财务顾问服务，帮助企业进行估值分析；协助企业准备上市所需的各种文件和资料；作为承销商，组织和执行股票发行；进行市场推广，吸引投资者；以及在上市后提供持续的资本市场服务。
2. 投资银行进行风险管理的方法包括：对市场风险进行监控和对冲；对信用风险进行评估和控制；对操作风险进行内部审计和流程优化；以及对法律风险进行合规性检查。
《投资银行学》复习题
厦门大学网络教育2015-2016学年第一学期《投资银行学》课程复习题一、单项选择题1．债券的（）是指发债人每年向投资者支付的利息占票面金额的比率。
A．发行金额B．票面利息C．收益率D．票面利率2．（）是在资本市场上从事证券及相关业务的非银行金融机构。
A．资本管理公司B．财务管理公司C．投资银行D．投资管理公司3．（）是以非住房抵押贷款资产为支撑的证券化融资方式，它实际上是MBS 技术在其他资产上的推广和应用。
A．抵押转递证券B．附担保的抵押证券C．简单转递证券D．资产支持证券4．在我国，对于事先已确定发行条件的国债，仍采取（）方式。
A．承购报销B．行政分配C．公开招标D．定向销售5．股票发行的（）原则的要求对一切被监管的对象给予公正待遇。
A．公开B．公平C．公正D．平等6．（）业务是指同时买卖一种或等值的证券、票据或商品，利用它在空间、时间上价格的差异进行头寸的买卖赚取利润。
A．交易所自营B．柜台市场自营C．投机D．套利7．按融资渠道来划分，公司兼并分为（）和管理层收购两种形式。
A．直接收购B．杠杆收购C．善意收购D．敌意收购8．（）是风险资本家通过购买已开业风险企业现有股份中的一部分而进行的风险投资。
A．开业资本B．转型资本C．重置资本D．创业资本9．（）的主要观点是市场本身是不完善的，是有缺陷的，存在着市场失灵。
A．追逐说B．管制新论C．自由竞争理论D．公共利益学说10．（）是投资银行以直线式为基础，在各级管理者之下设置相应的职能部门，从事专业管理。
A．直线式职能制结构B．矩阵式结构C．事业部式结构D．多维立体型结构11．（）是住房抵押担保证券中最基本的形式，它代表对房屋抵押贷款组成的资产池的直接所有权。
A．抵押转递证券B．附担保的抵押证券C．简单转递证券D．资产支持证券12．（）主要指兼并给企业生产经营活动的效率所带来的变化以及效率的提高所产生效益。
A．经营协同效应B．财务协同效应C．兼并协同效应D．并购协同效应13．股票的定价方法主要有累积订单方式和（）。
投资银行学练习题库
投资银行学练习题库一、单选题知识点：投资银行的业务1.以下不属于投资银行业务的是（）。
A．证券承销B．兼并与收购C．不动产经纪D．资产管理答案与解析：选C。
证券包销、公司资本金筹措、兼并与收购，咨询服务、基金管理、风险投资及证券私募发行等都应当属于投资银行业务。
而不动产经纪、保险、抵押等则不属于投资银行业务。
知识点：投资银行的业务2.（）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。
A．证券承销B．兼并与收购C．证券经纪业务D．资产管理答案与解析：选A。
知识点：投资银行的起源3.现代意义上的投资银行起源于（）。
A．北美B．亚洲C．南美D．欧洲答案与解析：选D。
二、填空题知识点：投资银行业的发展4.1933年，美国国会通过了著名的明确规定将投资银行业务与商业银行业务分开。
答案：《格拉斯•斯蒂格尔法》。
知识点：投资银行的发展5.投资银行在英国称为。
答案：商人银行。
三、判断题知识点：证券经纪交易6.做市商是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。
答案与解析：错误。
经纪人是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。
知识点：投资银行的发展趋势7.商业银行与投资银行业务的交叉是必然趋势。
答案与解析：正确。
四、多选题知识点：投资银行的功能8.证券市场由（）主体构成。
A．证券发行者B．证券投资者C．管理组织者D．投资银行答案与解析：选ABCD。
知识点：投资银行的业务9.通常的承销方式有（）。
A．包销B．投标承购C．代销D．赞助推销答案与解析：选ABCD。
投资银行承销证券由四种方式：（1）包销。
（2）投标方式。
（3）尽力推销。
（4）赞助推销。
知识点：投资银行的功能10.以下属于投资银行的功能的是（）。
投资银行学试题及答案
投资银行学试题及答案一、选择题1. 下列哪项不是投资银行的主要业务？A. 融资服务B. 资本市场业务C. 投资管理D. 零售银行业务答案：D2. 以下哪项不是投资银行的主要收入来源？A. 承销业务费用B. 交易佣金C. 利息净收入D. 存款利息答案：D3. 投资银行的创新融资工具中，不包括以下哪项？A. IPOB. 债券发行C. 合并与收购D. 金融衍生品答案：C4. 投资银行的风险管理中，以下哪项不属于市场风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 操作风险D. 波动性风险答案：B5. 以下哪个部门通常不属于投资银行的组成部分？A. 投资银行部门B. 风险管理部门C. 资本市场部门D. 零售银行部门答案：D二、判断题判断下列说法是否正确，正确的请选A，错误的请选B。
1. 投资银行的主要职能是"拆借，募集，投资，兼并，整合"A. 正确B. 错误答案：B2. 投资银行的主要收入来自于承销业务、交易佣金和利息净收入A. 正确B. 错误答案：A3. 投资银行的业务范围包括资本市场业务和风险管理业务A. 正确B. 错误答案：A4. 投资银行的市场风险主要包括利率风险和信用风险A. 正确B. 错误答案：B5. 投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门和资本市场部门A. 正确B. 错误答案：A三、简答题请简要回答以下问题：1. 投资银行的主要业务包括哪些方面？答：投资银行的主要业务包括融资服务、资本市场业务、投资管理等方面。
2. 投资银行的收入来源有哪些？答：投资银行的主要收入来源包括承销业务费用、交易佣金、利息净收入等。
3. 投资银行的市场风险包括哪些？答：投资银行的市场风险包括利率风险、操作风险和波动性风险等。
4. 投资银行的组成部分有哪些？答：投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门、资本市场部门等。
5. 投资银行在创新融资工具方面有哪些业务？答：投资银行在创新融资工具方面包括IPO、债券发行和金融衍生品等业务。
《投资银行学》题库
1、中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、中金公司B、中银国际C、工银东亚D、国泰君安2、以下哪项业务属于投资银行的引申业务〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、证券承销B、并购参谋C、公司理财D、金融工程业务3、日本将投资银行称为〔〕(1.0分) (正确的答案:B )A、商业公司B、证券公司C、商人银行D、中央银行4、投资银行利润的主要来源是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、佣金B、利息差C、租金D、股票收益5、1999年，以下哪部法律的颁布再次允许金融领域出现混业经营〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、《金融服务现代化法》B、《反托拉斯法》C、《银行持股公司法》D、《麦克法顿法》6、目前，世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是〔〕(1.0分) (正确的答案:B )A、分业经营B、混业经营C、连锁经营D、独立经营7、美国投资银行业起源于〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、20世纪初B、1929年大萧条之后C、19世纪90年代D、二战之后8、目前，美国最大的投资银行是〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、摩根斯坦利B、高盛公司C、美林公司D、野村证券9、以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、承销业务B、经纪业务C、自营业务D、存款业务10、我国第一家中外合资基金管理公式是〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、国泰君安B、银河证券C、申银万国D、招商基金11、境外合格机构投资者的英文缩写是〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、QDIIB、QSIIC、QFIID、QPII12、我国投资银行的数量扩张阶段是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、1987-1995年年底B、1996-1999年C、1999年至今D、1980年代初13、以下哪项业务属于我国投资银行的业务〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、活期存款B、个人储蓄存款C、结算业务D、信托业务1、短期国库券的发行量占美国财政部所发行证券的〔〕(1.0分) (正确的答案:B )A、30%B、40%C、50D、60%2、证券的发行价格与面值相等，这是〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、折扣发行3、金融机构获得长期资金来源的主要方式是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、发行证券B、存款C、向央行借款D、同业拆借4、以下哪一项不是政府发行证券的目的〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、弥补财政赤字B、扩大公共投资C、解决临时资金需求D、促进消费5、以下哪一项不是债券的发行者〔〕(1.0分) (正确的答案:B )A、政府B、个人C、企业D、银行6、在公司债券的发行程序中，召开到期共勉会议之后的发行工作是〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、在美国证券交易委员会注册B、发行初始募债说明书C、包销商之间签订协议D、法律审查7、美国长期国债的期限一般是指〔〕以上(1.0分) (正确的答案:C )A、5年B、8年C、10年D、15年8、我国《企业债券管理条例》规定，企业发行债券必须由〔〕承销(1.0分) (正确的答案:A )A、证券承销机构B、商业银行C、中央银行D、中介组织9、我国《企业债券管理条例》规定，企业在发行企业债券之前，必须连续〔〕年盈利(1.0分) (正确的答案:B )A、2B、3C、4D、510、对于凭证式国债，以下哪一项表述是错误的〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、可以记名B、可以挂失C、不能上市流通D、不能提前兑现11、我国发行历史最长久的一种国债是〔〕(1.0分) (正确的答案:B )A、记名国债B、无记名国债C、记账式国债D、特别国债1、亚洲地区资产证券化的大规模发展是在〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、20世纪60年代B、20世纪80年代C、1997年亚洲金融危机之后D、2000年之后2、以下哪一点不是资产证券化对投资者的好处〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、扩大投资规模B、提供多样化的投资品种C、提供特定证券品种D、减少风险3、在欧洲，资产证券化发展最快的国家是〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、法国B、德国C、英国D、瑞士4、在美国，最先进行资产证券化的资产是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、住房按揭贷款B、汽车按揭贷款C、信用卡贷款D、企业应收账款5、以下哪一点不是内部信用增级的方式〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、划分优先、次级结构B、建立利差账户C、进行超额抵押D、购买保险6、资产证券化的基础是〔〕(1.0分) (正确的答案:B )A、基础资产B、基础资产所产生的现金流C、存款D、股票7、在资产证券化的程序中，完善交易结构之后需要进行的证券化操作是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、信用增级与信用评级B、证券设计与销售C、组成资产池D、组建特殊目的实体8、汽车贷款担保证券的最长期限可以到达〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、36个月B、48个月C、60个月D、72个月9、住房抵押担保证券中最基本的形式是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、简单转递证券B、抵押转递证券C、附担保的转递证券D、资产支持证券10、以下哪一项不是美国国会设立的担保机构〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、政府全国抵押协会B、联邦住房抵押贷款公司C、联邦国民抵押协会D、汽车抵押协会11、简单转递证券又称为〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、抵押转递证券B、附担保的转递证券C、过手证券D、住房抵押证券12、与商业银行的其他贷款相比，住房抵押贷款的最大优点是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、风险低B、效率高C、能拉动国民经济增长D、数量大13、当前可以作为我国银行资产证券化的一个切入点是〔〕(1.0分) (正确的答案:B )A、汽车抵押贷款B、住房抵押贷款C、信用卡贷款D、应收账款14、资产的发起与出售与〔〕有关(1.0分) (正确的答案:B )A、《证券法》B、《合同法》C、《债券法》D、《银行法》15、以下哪一项不是资产证券化的主要投资者〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、保险公司B、投资银行C、储蓄机构D、政府16、资产证券化最早出现于〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、美国B、英国C、法国D、日本1、注册制的实质在于提供真实的信息，它遵循的是〔〕原则(1.0分) (正确的答案:D )A、公平B、公正C、公正D、公开2、时机均等，平等竞争，营造一个所有市场参与者进行公平竞争的环境，这是〔〕原则(1.0分) (正确的答案:A )A、公平B、公正C、公正D、公开3、证券发行人在首次公开发行股票时，应完全披露有可能影响投资者作出是否购买股票决策的所有信息，这是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、初期披露B、持续披露C、后续披露D、后期披露4、以下哪一项不是股票发行的“三公原则”之一(1.0分) (正确的答案:C )A、公平B、公正C、公正D、公开5、对公司董事、监事、高级管理人员及持有〔〕以上股份的股东要进行上市辅导 (1.0分) (正确的答案:B )A、3%B、5%C、8%D、10%6、在证券发行申请过程中和申请过程之后，向公司提供如何使公司行为遵照执行证券法的建议，这是〔〕的工作(1.0分) (正确的答案:A )A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员7、首次公开募股〔IPO〕小组的核心是(1.0分) (正确的答案:C )A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员8、在股票发行程序中，组建承销团与发销团之后的发行步骤是〔〕(1.0分) (正确的答案:B )A、准备募股文件及批件B、确立股票发行方式C、股票发行定价D、股票承销与结算1、已上市证券的场外交易市场是〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、第一市场B、第二市场C、第三市场D、第四市场2、证券二级市场的功能是创造各类金融工具的〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性3、投资者投资于证券时不需要考虑的是〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性4、中小投资者最常用的委托方式是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、当面委托B、电脑自动委托C、自动委托D、远程终端委托5、在美国，专门为未成年人开设的证券账户是〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户6、在美国，客户最常开设的证券账户是〔〕(1.0分) (正确的答案:A )A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户7、证券交易价格不像交易所那样通过拍卖竞价的方式产生，而是通过协议方式产生，交易对象都是未上市的证券，这种自营业务称为〔〕(1.0分) (正确的答案:B )A、交易所自营业务B、柜台市场自营业务C、投机业务D、套利业务8、以下哪一项不是证券自营业务的利润来源〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、股息B、利息C、红利D、佣金9、我国《证券法》规定，投资银行要从事证券自营业务，注册资本不得低于人民币〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、1亿元B、3亿元C、5亿元D、8亿元1、当前，我国有关证券法规规定，前三年的平均净资产收益率低于〔〕的上市公司不准配股(1.0分) (正确的答案:C )A、15%B、10%C、6%D、5%2、一家公司在证券市场上用现金、债券或股票购买另一家公司的股票或资产，以获得对该公司的控制权,这是〔〕行为(1.0分) (正确的答案:B )A、兼并B、收购C、并购D、赎买3、以下哪一项不是投资银行参与并购业务所提供的服务〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、选择并购对象B、利用财务模型进行定价C、参与价格谈判D、参与企业管理4、要考虑收购企业的收购目标是什么，这是物色目标企业中的〔〕因素(1.0分) (正确的答案:A )A、目的B、目标企业的态度C、财务D、规模5、以下哪一项不是投资银行所提供的收购服务的内容〔〕(1.0分) (正确的答案:D )A、收购对象的筛选和估值B、辅助涉及接洽猎物公司的策略C、辅助收购协议的谈判D、直接进行收购6、在并购操作程序中，选择了支付工具之后要进行的步骤是〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、契约书的签订B、物色目标企业C、签署并购协议D、实施并购和并购后的安排7、以下哪一项不是投资银行在并购业务中的作用〔〕(1.0分) (正确的答案:C )A、发挥并购导向功能B、节约企业并购的交易成本C、降低风险D、发挥巨大的筹资功能8、大型投资银行在接受客户委托订立契约时，常常以先收方式要求支付5～10万美元，这是〔〕。
《投资银行学》试卷及答案
《投资银行学》试卷及答案一、名词解释（4题，每小题4分，共16分）投资银行：混业经营：证券承销：私募：二、判断正误（10题。
每小题1分，共10分）1．（）从商业模式而言，投资银行主要以存贷款利差收入为主要收入源。
2．（）现代投资银行业务仅限于证券发行承销和证券交易业务。
3．根据关于企业并购成因的“价值低估论”，当托宾比率（即企业股票市场价格总额与企业重置成本之比）Ｑ＞１时，形成并购的可能性小；而当Ｑ〈１时，形成并购的可能性较大。
4．（）作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。
5．（）在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限公司或股份有限公司。
6．（）投资银行是证券公司和股份公司制度发展到一定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一。
7．（）投资银行在大多数亚洲国家被称为商人银行（Merchant bank）。
8．（）从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。
而资本市场的风险要远远小于货币市场。
9．（）两家或两家以上的公司合并组建为一家公司，若一家公司获得其它公司的控制权后，各方原法人资格都取消，而通过设立一个新的法人机构拥有这些产权，则称为新设合并。
10．（）证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范围基本相同。
三、单项选择（共1 0题，每小题2分，共20分）1．（）并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。
并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为：A．纵向并购 B. 横向并购 C. 新设合并 D. 混合并购2．（）根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是： A. 实现规模经济 B. 追求多元化经营 C. 避免较高的新建成本 D. 提高市场占有率3．（）以下不属于证券市场系统性风险的是：A. 利率风险B. 财务风险C. 购买力风险D. 外汇风险4．（）在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券是：A. 复利债券B. 单利债券C. 贴现债券D. 记账式债券5．（）在我国，股票发行与上市辅导的辅导期自公司与证券经营机构签订证券承销协议和辅导协议起，至公司股票上市后止：A. 6个月B. 1年C. 18个月D. 2年6．（）作为，投资银行代表着买卖双方，接受客户委托代理买卖证券并收取适当的佣金：A. 证券做市商B. 证券交易商C. 证券经纪商D. 证券承销商7．（）注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业，这钟风格的基金属于：A. 收入型基金B. 股票型基金C. 平衡型基金D. 成长型基金8．（）与并购意义相关有的三个概念，其中不包括：A. 合并B. 兼并C. 发行D. 收购9．（）投资银行的部门主要从事公司企业（包括上市公司与非上市公司）的分析研究，向本公司其它部门和社会公众提供投资价值分析结论：A. 宏观研究B. 行业研究C. 公司研究D. 发展战略研究10．（）证券发行与承销业务也称为称为：A. 证券交易业务B. 证券做市业务C. 一级市场业务D. 二级市场四、简答题（共4题，第1、2、3题每小题8分，第四小题10）1、投资银行有哪些基本业务?2、什么是合伙制投资银行？合伙制的投行组织形式有什么优点和缺点？3、投资银行的风险管理流程主要包括哪几个环节？4、如何理解VAR模型的含义及其在投资银行风险管理中的应用？五、论述题（共1题，20分）1、简述股票发行与承销的程序。
投资银行学试题及答案
投资银行学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 投资银行的主要业务包括以下哪一项？A. 零售银行业务B. 投资咨询C. 资产管理D. 以上都是答案：B2. 下列哪项不是投资银行的典型服务？A. 企业并购B. 股票发行C. 个人存款D. 债券发行答案：C3. 投资银行在资本市场中扮演的角色是什么？A. 资金的提供者B. 资金的中介C. 资金的使用者D. 资金的监管者答案：B4. 以下哪个不是投资银行的风险管理工具？A. 期权B. 期货C. 存款D. 掉期答案：C5. 投资银行在进行股票发行时，通常采用哪种方式？A. 私募B. 公开发行C. 内部发行D. 直接发行答案：B6. 投资银行在债券发行中的主要作用是什么？A. 债券的购买者B. 债券的发行者C. 债券的承销商D. 债券的评级机构答案：C7. 以下哪个不是投资银行的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 财政部答案：D8. 投资银行在进行企业并购时，通常需要考虑的因素不包括以下哪项？A. 目标公司的财务状况B. 市场环境C. 个人偏好D. 法律风险答案：C9. 投资银行在进行资产重组时，通常采用哪种方式？A. 资产剥离B. 资产注入C. 资产出售D. 所有以上答案：D10. 投资银行的核心竞争力主要体现在以下哪方面？A. 资金规模B. 技术优势C. 信息优势D. 客户资源答案：C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述投资银行与商业银行的区别。
答案：投资银行主要专注于资本市场的业务，如证券发行、并购咨询、资产管理等，而商业银行则主要提供个人和企业的存款、贷款、支付结算等零售银行服务。
投资银行通常不吸收公众存款，而是通过资本市场筹集资金。
2. 投资银行在企业上市过程中扮演什么角色？答案：投资银行在企业上市过程中扮演关键角色，包括协助企业进行财务重组、提供市场分析、确定发行价格、组织路演、协调承销商等，以确保企业能够成功上市。
投资银行学期末考试试题
投资银行学期末考试试题一、选择题（每题2分，共20分）1. 投资银行的主要业务不包括以下哪项？A. 股票发行B. 债券发行C. 资产管理D. 零售银行服务2. 以下哪项不是投资银行在并购交易中可能扮演的角色？A. 买方顾问B. 卖方顾问C. 交易撮合者D. 交易执行者3. 以下哪个术语与投资银行业务无关？A. IPOB. LBOC. P/E RatioD. LIBOR4. 投资银行在资本市场中的作用不包括以下哪项？A. 为公司提供融资渠道B. 为投资者提供投资产品C. 管理公司日常运营D. 促进资本的有效配置5. 以下哪个不是投资银行在债券发行中可能提供的服务？A. 债券定价B. 债券评级C. 债券承销D. 债券交易二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述投资银行在企业上市过程中的主要作用和责任。
2. 描述杠杆收购（LBO）的基本流程及其对企业价值的影响。
3. 解释私募股权基金的投资策略和退出机制。
三、计算题（每题15分，共30分）1. 某公司计划通过发行债券筹集资金。
债券面值为1000元，票面利率为5%，市场利率为4%，债券期限为5年。
请计算债券的理论价格。
2. 假设你是一家投资银行的分析师，你的客户想要通过IPO上市。
公司预计未来三年的净利润分别为100万、120万和140万。
如果市场给予该公司的市盈率为20倍，请计算该公司IPO时的市值。
四、案例分析题（每题20分，共20分）某投资银行参与了一项跨国并购交易，并购目标公司位于欧洲，并购方为一家亚洲企业。
在交易过程中，投资银行需要考虑哪些因素？请结合具体案例分析投资银行在跨国并购中的角色和挑战。
五、论述题（每题10分）论述投资银行在当前金融市场中面临的主要风险及其管理策略。
投资银行学考试试题及答案
投资银行学考试试题及答案一、选择题1. 以下哪项不是投资银行的主要业务？A. 资金筹集B. 投资与交易C. 资产管理D. 商业贷款2. 首次公开募股（IPO）是指以下哪种情况？A. 公司自行购买股票B. 公司私下购买其他公司的股票C. 公司第一次向公众发行股票D. 公司将股票转让给员工3. 下列哪个是投资银行的一种主要收入来源？A. 存款利息B. 投资基金分红C. 委托管理费D. 手续费与佣金4. 投资银行的风险管理是指以下哪种情况？A. 管理客户的投资组合，确保风险控制在可接受范围内B. 通过贷款业务获取利润C. 盈亏平衡，确保运营资金的稳定D. 帮助客户进行投资决策，提供专业咨询服务5. 以下哪个是投资银行在企业并购交易中的主要角色？A. 联系各方，促使交易达成B. 提供贷款保障C. 在证券市场进行交易D. 对企业进行评估和估值二、问答题1. 请简要介绍投资银行的主要业务。
投资银行的主要业务包括资金筹集、投资与交易、资产管理和风险管理。
资金筹集指的是通过发行股票或债券来为企业筹集资金。
投资与交易涉及在证券市场进行股票和债券的买卖交易，以获取利润。
资产管理是指管理客户的投资组合，包括股票、债券、基金等。
风险管理包括评估和控制投资风险，确保投资的安全和收益。
2. 请解释首次公开募股（IPO）的过程。
首次公开募股（Initial Public Offering，简称IPO）是指公司第一次将股票公开发行给公众的过程。
该过程通常包括以下几个步骤：首先，公司选择投资银行作为承销商，承销商负责协助公司进行股票发行。
然后，公司与承销商合作，确定发行价格、股票数量和发行时间等关键事项。
接下来，公司将发行计划提交给证券监管机构进行审批。
一旦获得批准，公司可以开始向公众发行股票。
最后，股票将在证券交易所上市交易。
3. 投资银行的收入来源有哪些？投资银行的主要收入来源包括手续费与佣金、贷款利息、委托管理费和投资基金分红。
投资银行学自考试题
投资银行学自考试题一、选择题（每题2分，共20分）1. 投资银行的主要职能是______。
A. 资产管理B. 证券承销C. 企业并购D. 风险投资2. 下列哪项不是投资银行在资本市场中的作用？A. 资金的筹集B. 资产的配置C. 风险的分散D. 货币政策的制定3. 企业上市前进行的尽职调查的主要目的是什么？A. 评估企业价值B. 确定发行价格C. 识别潜在风险D. 选择交易所4. 在并购交易中，通常使用的支付方式不包括______。
A. 现金B. 股票C. 债券D. 劳务5. 投资银行在债券发行中通常扮演的角色是______。
A. 发行人B. 投资者C. 承销商D. 评级机构6. 下列哪个不是投资银行的风险管理工具？A. 衍生品B. 资产证券化C. 风险敞口D. 风险对冲7. 投资银行在IPO过程中的主要收入来源是______。
A. 咨询费B. 承销费C. 交易费D. 管理费8. 在企业并购中，"毒丸计划"是一种______策略。
A. 友好收购B. 反收购C. 股权稀释D. 资产剥离9. 投资银行在进行财务顾问服务时，通常需要遵循的原则是______。
A. 保密原则B. 利益最大化原则C. 市场公平原则D. 客户利益优先原则10. 在资本市场中，"绿鞋"机制的主要作用是______。
A. 稳定股价B. 增加流动性C. 扩大发行规模D. 降低发行成本二、填空题（每题2分，共20分）1. 投资银行在帮助企业进行融资时，通常会通过______的方式来吸引投资者。
2. 在资本市场中，______是指企业通过公开发行股票来筹集资金的过程。
3. 投资银行在进行并购交易时，通常会对目标公司进行______分析。
4. 为了降低投资风险，投资银行会建议客户进行______投资。
5. 在资本市场中，______是指企业通过发行债券来筹集资金的方式。
6. 投资银行在进行资产证券化时，通常会创建一个______来持有资产。
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投资银行学一、名词解释：每题6分，共30分1.定向增发也称为“非公开发行股票”，是指上市公司采用非公开方式，向特定对象发行股票的行为，发行对象不超过十名。
2.新设合并是指两个或两个以上的公司合并后，成立一个新的公司，参与合并的原有各公司均归于消灭的公司合并。
3.股权资本自由现金流股权自由现金流量(Free Cash Flow to Equity；FCFE)；是指在除去经营费用、税收、本息偿还以及为保障预计现金流增长要求所需的全部资本性支出后的现金流。
4.毒丸计划毒丸计划，正式名称为“股权摊薄反收购措施”，最初的形式很简单，就是目标公司向普通股股东发行优先股，一旦公司被收购，股东持有的优先股就可以转换为一定数额的收购方股票。
5.有限合伙制有限合伙制是指在有一个以上的合伙人承担无限责任的基础上，允许更多的投资人承担有限责任的经营组织形式。
二、简答题：每题10分，共40分。
1. 我国十八大三中全会的决定中提出要“推进股票发行注册制改革”，什么是股票发行的注册制？它和我国现行的核准制最大的差别在什么地方？股票发行注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开, 制成法律文件,送交主管机构审查, 主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度。
它和我国现行的核准制最大的差别是：在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查, 不进行实质判断。
如果公开方式适当, 证券管理机构不得以发行证券价格或其他条件非公平, 或发行者提出的公司前景不尽合理等理由而拒绝注册。
注册制主张事后控制。
注册制的核心是只要证券发行人提供的材料不存在虚假、误导或者遗漏 , 即使该证券没有任何投资价值，证券主管机关也无权干涉，因为自愿上当被认为是投资者不可剥夺的权利。
2. 巴菲特的伯克希尔公司是多元化收购的成功典范，你认为他收购成功的主要原因是什么？巴菲特选择收购公司时，所考虑的一些问题：1、股本回报的表现如何？与那些较短时间以来回报较高的公司相比，多年保持股本回报率良好的公司更适合收购。
完整版)投资银行学试题及答案
完整版)投资银行学试题及答案投资银行学》模拟试题及答案1一、单选题（每题1分，共8分）1.以下不属于投资银行业务的是（C）不动产经纪。
2.现代意义上的投资银行起源于（A）北美。
3.根据规模大小和业务特色，美国的XXX属于（C）次大型投资银行。
4.我国证券交易中目前采取的合法委托式是（B）当日限价委托。
5.XXX开始试营业时间（C）1992年12月19日。
6.资产管理所体现的关系，是资产所有者和投资银行之间的（A）委托一一代理。
7.XXX成为证券市场的唯一管理者是在（D）1997年底。
8.客户理财报告制度的前提是（C）风险分析。
二、多选题（每题2分，多选漏选均不得分，共30分）1.证券市场由（ABCD）证券发行者、证券投资者、管理组织者、投资银行主体构成。
2.投资银行的早期发展主要得益于（ABD）贸易活动的日趋活跃、证券业的兴起与发展、股份公司制度的发展。
3.影响承销风险的因素一般有（ABCD）市场状况、证券潜质、承销团、发行方式设计。
4.资产评估的方法有（ABCD）收益现值法、重置成本法、清算价格法、现行市价法。
5.竞价方法包括的形式有（ABCD）网上竞价、机构投资者（法人）竞价、券商竞价、市场询价。
6.投资银行从事并购业务的报酬，按照报酬的形式可分为（ABCD）固定比例佣金、前端手续费、成功酬金、合约执行费用。
7.收购策略有（ABCD）中心式多角化策略、复合式多角化策略、纵向兼并策略、水平式兼并策略。
8.下列可以参与经纪业务的有（ABCD）券商、证券交易所、资金清算中心、证券投资咨询公司。
9.证券交易的风险主要有（ABCD）体制风险、信用风险、市场风险、流动性风险。
XXX在二级市场上一般作为（AB）承销商和交易商存在。
A．公司的盈利能力和财务状况B．市场需求和供给关系C．宏观经济环境和政策法规D．公司高管的个人魅力和影响力5．投资银行在股票承销过程中，通常会（）来保证发行价和市场价格的稳定。
A．进行短线交易B．进行长线投资C．进行股票回购D．进行市场操纵6．以下不属于投资银行的主要业务之一的是（）。
投资银行学自考试题及答案
投资银行学自考试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 投资银行的主要业务不包括以下哪项？A. 证券承销B. 企业并购咨询C. 个人理财服务D. 资产管理答案：C2. 下列哪项不是投资银行在证券发行中的作用？A. 市场调研B. 定价C. 销售D. 制造证券答案：D3. 在企业并购中，投资银行通常扮演的角色是？A. 买方B. 卖方C. 中介D. 监管机构答案：C4. 以下哪个不是投资银行的风险管理工具？A. 期权B. 期货C. 保险D. 掉期答案：C5. 投资银行在进行资产评估时常使用哪种方法？A. 收益现值法B. 成本法C. 市场比较法D. 所有以上选项答案：D6. 以下哪个不是投资银行的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 环保局答案：D7. 投资银行在进行杠杆收购时，通常会使用哪种类型的融资？A. 股权融资B. 债务融资C. 内部融资D. 政府补助答案：B8. 在IPO过程中，投资银行的主要作用不包括以下哪项？A. 帮助企业制定上市计划B. 确定发行价格C. 直接购买所有发行股票D. 协助市场营销答案：C9. 以下哪个不是投资银行的财务顾问服务？A. 企业重组B. 财务规划C. 税务咨询D. 产品制造答案：D10. 投资银行在进行跨国并购时，需要考虑的主要因素不包括？A. 货币汇率B. 政治风险C. 文化差异D. 产品重量答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 投资银行在进行企业并购时，通常会考虑以下哪些因素？A. 并购双方的战略协同效应B. 并购的成本与收益分析C. 并购后的市场垄断问题D. 并购方的个人喜好答案：A, B, C12. 投资银行的风险管理包括哪些方面？A. 市场风险管理B. 信用风险管理C. 操作风险管理D. 法律风险管理答案：A, B, C, D13. 以下哪些属于投资银行的资产评估方法？A. 净现值法B. 内部收益率法C. 市盈率法D. 资产负债表法答案：A, C14. 投资银行在IPO中的作用包括？A. 协助企业进行财务重组B. 帮助企业进行市场定位C. 直接购买企业所有股份D. 协助企业进行路演答案：A, B, D15. 投资银行的监管通常涉及哪些方面？A. 资本充足率B. 业务操作规范C. 信息披露要求D. 员工个人爱好答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 投资银行的业务主要集中在一级市场和二级市场。
《投资银行学》练习题及答案
《投资银行学》总复习题一、名词解释1、投资银行2、证券发行注册制3、包销4、IPO5、股票私募6、绿鞋安排7、买壳上市8、欧洲债券9、场外交易市场10、信用评级11、二板市场12、做市业务13、自营业务14、无风险套利15、金融衍生产品16、金融工程17、金融期货18、期权费19、货币互换20、项目融资21、BOT22、有限追索23、资产证券化24、特别目的载体25、资产抵押债券二、简答题1、投资银行与商业银行有何不同？2、投资银行的功能有哪些？3、我国投资银行的发展趋势有哪些？4、请简述投资银行IPO业务的基本流程。
5、请简述股票公募发行的优缺点。
6、请比较证券二板市场与主板市场之间的异同。
7、投资银行自营业务的特点有哪些？8、金融衍生产品的正向效应与负向效应分别有哪些？9、请简述场内交易市场与场外交易市场的差别。
10、BOT投资方式的优点有哪些？11、请简述项目融资风险管理的主要内容。
12、资产证券化的基本特征有哪些？13、请简述美国对金融危机所采取的救助政策的效果。
14、2008年金融危机使中国经济面临哪些挑战？15、2008年金融危机给中国经济带来哪些机遇？三、计算题1、某投资银行有一份4年到期、面值为1000元的公司债券，年利率为12％，该投资银行计划2年后卖掉这份债券。
第一年的利率收入将用来再投资，如果市场利率不变，也是12％，该投资银行卖掉这份债券后的总现金收入是多少？解：利息收入为：120×1.12＋120＝254.40（元）由于市场利率不变且等同于该债券的年利率，该债券的市场价值等于其面值。
所以，总现金收入为：254.40＋1000＝1254.40（元）2、某投资银行准备投资A、B、C三种证券，经测算，这三种证券的预期收益率分别是10%、8%、6%，三种证券占资产组合总价值的比率是20%、30%、50%，则该资产组合的预期收益率是多少？解：该资产组合的预期收益率=R A W A+R B W B+R C W C=10%×20%+8%×30%+6%×50%=7.4%3、如果某投资银行在年初以100万元购进债券一份，年末该债券的价格已达到106万元，年中投资银行又收到债券利息4万元，则该债券的收益率为多少？如果该投资银行以106万元的价格购入面值总额为100万元的3年期债券，该债券每年的利率是8％，则该投资银行的实得收益率是多少？解：（1）债券的收益率＝（106－100＋4）÷100×100％＝10％（2）银行的实得收益率＝[8＋（100－106）÷3]÷106×100％＝5.66％4、一家投资银行购入100股某公司股票，每股20元，持有一年之后将这笔股票售出，每股30元。
《投资银行学》期末试题
《投资银行学》模拟试题及答案一、单选题（每题1分，共8分）1．(）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。
A．证券承销B．兼并与收购C．证券经纪业务D．资产管理2．关于投资银行的发展模式，以下国家采用综合型模式的是（）A．美国B．英国C．德国D．日本3．(），中国人民银行迈出了走向中央银行的步伐,这标志着一个以中央银行为金融宏观调控主体，以工、农、中、建四大国有专业银行为主体的银行体系初步形成。
A．1982年1月B．1983年1月C．1984年1月D．1985年1月4．以下不属于影响股票发行价格的本体因素的是（）。
A．发行人主营业务发展前景B．产品价格有无上升的潜在空间C．投资项目的投产预期和盈利预期D．发行人所处行业的发展状况5．客户理财报告制度的前提是（）A．客户分析B．市场分析C．风险分析D．形成客户理财报告6．投资银行的核心业务是(）。
A．资产管理业务B．发行业务C．代理业务D．自营业务7．上海证券交易所建立于( )A．1989年10月1 日B．1992 年12月1日C．1992年12月19 日D．1997年底8．按照并购方式划分，并购可分为(）。
A．杠杆收购B．要约收购C．经理层收购D．协议收购二、多选题（每题2分，多选漏选均不得分，共30分)1．通常的承销方式有（）。
A．包销B．投标承购C．代销D．赞助推销2．以下属于投资银行的功能的是（）。
A．媒介资金供需B．构造证券市场C．促进产业整合D．优化资源配置3．以下属于混业经营运作的前提条件是（）.A．银行本身具备较强的风险意识B．银行具备有效的内控约束机制C．当局的金融监管体系完善高效D．法律框架健全4．投资银行从业人员的职业道德包括（）.A．诚实B．守信C．遵纪守法D．公平5．新股发行定价应符合（）原则。
A．投资价值原则B．原则市场化原则C．风险收益对称原则D．保护投资者利益原则6．做市商制度的风险包括(）A．存货价格风险B．流动性风险C．制度风险D．信息不对称风险7．投资银行从事并购业务的报酬, 按照报酬的形式可分为（）。
投资银行学试题和答案
投资银行学试题和答案一、名词解释（4题，每小题4分，共16分）经营协同效应：账面价值法：未来获利还原法：市场价值法：二、判断正误（10题。
每小题1分，共10分）1．（）我国目前已经实行银行业与证券业完全混业经营。
2．（）从融资功能和方式而言，投资银行以间接融资为主，而商业银行以直接融资为主。
3．（）金融工程的基本组件是远期、期货、期权、债券、股票等衍生金融工具。
4．（）投资银行属于非银行金融机构，其主要服务于货币市场。
5．（）根据现代投资基金的发展趋势，封闭式基金正越来越成为证券投资基金的主要形式。
6．（）早期的投资银行主要从事证券发行承销和证券交易业务，而目前的投资银行业务已经涉及到了几乎全部的资本市场业务、部分货币市场业务以及金融衍生产品市场业务。
7．（）在过去的一年里，基金管理人A所管理的基金帐面收益率为8%，基金管理人B所管理的基金帐面收益率为12%，因此基金管理人B的绩效比基金管理人A要好。
8．（）在我国，对证券公司进行自律监管的机构包括中国证监会和沪深证券交易所。
9．（）在证券发行的余额包销方式下，作为包销商的投资银行需要承担发行失败的全部风险。
10．（）健全内部控制机制和完善内部控制制度，是衡量证券公司经营管理水平高低的重要标志。
三、单项选择（共1 0题，每小题2分，共20分）1．（）由于物价水平持续上升、货币贬值而使投资者承担的风险称为：A．利率风险 B. 购买力风险 C. 政治风险 D. 财务风险2．（）在我国，中国证监会行使对证券公司资质和经营管理实行监管的主要职能部门是：A．机构监管部 B. 发行监管部 C. 基金监管部 D. 上市公司监管部3．（）某基金的资产配置如果采取买入并长期持有策略，则属于：A．战略性资产配置 B. 战术性资产配置C. 资产混合配置D. 积极的投资风格4．（）在融资方式中，通常是由项目东道国政府或它的某一机构与项目发起方或项目公司签署协议，把项目建设及运营的特许经营权移交给后者：A. IPO新股发行B. 可转换债券C. BOT项目D. 金融租赁5．（）对那些技术风险过大超过可预期收益价值、技术培育无法控制及产业化过程极不稳定，进而已经丧失现有及潜在市场机会的企业或项目采取止损手段，这种意味着风险投资在这一项目上基本失败的退出方式是：A. 创业板退出B. 清算C. 主板退出D. 股权协议转让6．（）同一金融商品现货市场价格与期货市场价格间的差异称为：A. 升水B. 贴水C. 对冲D. 基差7．（）我国《证券公司管理办法》规定，中国证监会对证券公司高级管理人员实行，按照该制度，对证券公司在经营管理中出现的问题，中国证监会可以质询证券公司的高级管理人员，并责令其限期纠正：A. 谈话提醒制度B. 市场禁入制度C. 定期考核制度D. 风险提示制度8．（. ）我国《证券法》规定，设立综合类证券公司，注册资本最低限额为人民币：A. 5000万元B. 1亿元C. 3亿元D. 5亿元9．（. ）发行人的董事长以上董事或者总经理发生变动，即属于内幕信息：A. 三分之二B. 三分之一C. 四分之一D. 二分之一10．（）是股份有限公司首次发行股票时就发行中的有关事项向公众作出披露，并向特定或非特定投资人提出购买或销售其股票的要约或要约邀请的法律文件：A. 招股说明书B. 盈利预测的审核函C. 发行人法律意见书和律师工作报告D. 审计报告四、简答题（共4题，第1、2、3题每小题8分，第四小题10）1、企业并购有何主要动因？2、集合竞价和连续竞价的价格确定方式是什么？3、比较多元做市商制和特许交易商制。
投资银行学题库
投资银行学题库一、单选题（共52题，每题1分，共52分）1.律师和律师事务所就公司控制权的归属及其变动情况出具的 ( ) 是发行审核部门判断发行人最近 3 年内“实际控制人没有发生变更”的重要依据。
A、招股说明书B、法律意见书C、资产评估报告D、审计报告正确答案：B2.首次公开发行股票时,招股说明书在“概览”中披露的信息不包括 ( )A、发行人的主要财务数据B、承销费用C、控股股东的简要情况D、募股资金的主要用途正确答案：B3.在收购要约期满后,收购人持有被收购公司的股份达到该公司已发行股份总数的 ( ) 以上时,其余仍持有被收购公司股票的股东有权以收购要约的同等条件出售其股份。
A、15%B、75%C、90%D、30%正确答案：D4.公开发行新股的上市公司的盈利能力具有可持续性的一般规定要求公司高级管理人员和核心技术人员稳定,且最近 ( ) 个月内未发生重大不利变化。
A、6B、3C、12D、18正确答案：C5.下列哪项不属于投资方案构造所考虑的因素? ( )A、投融资双方的目标调整B、风险企业资本增值的潜力C、风险企业未来的资本需求D、风险企业资本流动的潜力正确答案：A6.通常,大型公司应该将并购规划确立为公司 ( ) 的一部分,这样一来,每当出现并购机会时,公司就能有准备地迅速做出反应。
A、商业规划B、临时突发事件C、战略目标D、成本预算正确答案：A7.可转换公司债券上市的条件之一是其期限为 ( ) 。
A、2 年以上B、3 年以上C、1 年以上D、5 年以上正确答案：C8.从 19 世纪末开始,以美国为代表的市场经济体共发生了 ( ) 次系统性并购浪潮,每一次并购浪潮都显著加快了经济结构的调整和经济发展方式的转变。
A、6B、7C、4D、5正确答案：D9.( )投资银行最本源最基础的业务活动,是投资银行的一项传统A、资产管理B、兼并与收购C、证券经纪业务D、证券承销正确答案：D10.从业务属性而言商业银行的本源业务( )A、存贷款业务B、投资贴现业务C、间接融资业务D、租赁业务正确答案：A11.证券包销的风险承担人( )A、包销商B、投资个人C、投资银行D、发行人正确答案：C12.分离型模式的优点 ( )A、促成金融行业的专业化分工B、提高竞争能力,扩大利润来源C、有益与保障证券市场的公正与合理D、有效降低整个金融体系的风险正确答案：B13.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平,发行人将投标人的标价, 自高价向低价排列,或自低利率排到高利率。
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1、中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、中金公司B、中银国际C、工银东亚D、国泰君安2、以下哪项业务属于投资银行的引申业务（）(1.0分) (正确的答案:D )A、证券承销B、并购顾问C、公司理财D、金融工程业务3、日本将投资银行称为（）(1.0分) (正确的答案:B )A、商业公司B、证券公司C、商人银行D、中央银行4、投资银行利润的主要来源是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、佣金B、利息差C、租金D、股票收益5、1999年，下列哪部法律的颁布再次允许金融领域出现混业经营（）(1.0分) (正确的答案:A )A、《金融服务现代化法》B、《反托拉斯法》C、《银行持股公司法》D、《麦克法顿法》6、目前，世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是（）(1.0分) (正确的答案:B )A、分业经营B、混业经营C、连锁经营D、独立经营7、美国投资银行业起源于（）(1.0分) (正确的答案:C )A、20世纪初B、1929年大萧条之后C、19世纪90年代D、二战之后8、目前，美国最大的投资银行是（）(1.0分) (正确的答案:C )A、摩根斯坦利B、高盛公司C、美林公司D、野村证券9、以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源（）(1.0分) (正确的答案:D )A、承销业务B、经纪业务C、自营业务D、存款业务10、我国第一家中外合资基金管理公式是（）(1.0分) (正确的答案:D )A、国泰君安B、银河证券C、申银万国D、招商基金11、境外合格机构投资者的英文缩写是（）(1.0分) (正确的答案:C )A、QDIIB、QSIIC、QFIID、QPII12、我国投资银行的数量扩张阶段是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、1987-1995年年底B、1996-1999年C、1999年至今D、1980年代初13、以下哪项业务属于我国投资银行的业务（）(1.0分) (正确的答案:D )A、活期存款B、个人储蓄存款C、结算业务D、信托业务1、短期国库券的发行量占美国财政部所发行证券的（）(1.0分) (正确的答案:B )A、30%B、40%C、50D、60%2、证券的发行价格与面值相等，这是（）(1.0分) (正确的答案:C )A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、折扣发行3、金融机构获得长期资金来源的主要方式是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、发行证券B、存款C、向央行借款D、同业拆借4、以下哪一项不是政府发行证券的目的（）(1.0分) (正确的答案:D )A、弥补财政赤字B、扩大公共投资C、解决临时资金需求D、促进消费5、以下哪一项不是债券的发行者（）(1.0分) (正确的答案:B )A、政府B、个人C、企业D、银行6、在公司债券的发行程序中，召开到期共勉会议之后的发行工作是（）(1.0分) (正确的答案:D )A、在美国证券交易委员会注册B、发行初始募债说明书C、包销商之间签订协议D、法律审查7、美国长期国债的期限一般是指（）以上(1.0分) (正确的答案:C )A、5年B、8年C、10年D、15年8、我国《企业债券管理条例》规定，企业发行债券必须由（）承销(1.0分) (正确的答案:A )A、证券承销机构B、商业银行C、中央银行D、中介组织9、我国《企业债券管理条例》规定，企业在发行企业债券之前，必须连续（）年盈利(1.0分) (正确的答案:B )A、2B、3C、4D、510、对于凭证式国债，以下哪一项表述是错误的（）(1.0分) (正确的答案:D )A、可以记名B、可以挂失C、不能上市流通D、不能提前兑现11、我国发行历史最长久的一种国债是（）(1.0分) (正确的答案:B )A、记名国债B、无记名国债C、记账式国债D、特别国债1、亚洲地区资产证券化的大规模发展是在（）(1.0分) (正确的答案:C )A、20世纪60年代B、20世纪80年代C、1997年亚洲金融危机之后D、2000年之后2、以下哪一点不是资产证券化对投资者的好处（）(1.0分) (正确的答案:D )A、扩大投资规模B、提供多样化的投资品种C、提供特定证券品种D、减少风险3、在欧洲，资产证券化发展最快的国家是（）(1.0分) (正确的答案:C )A、法国B、德国C、英国D、瑞士4、在美国，最先进行资产证券化的资产是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、住房按揭贷款B、汽车按揭贷款C、信用卡贷款D、企业应收账款5、以下哪一点不是内部信用增级的方式（）(1.0分) (正确的答案:D )A、划分优先、次级结构B、建立利差账户C、进行超额抵押D、购买保险6、资产证券化的基础是（）(1.0分) (正确的答案:B )A、基础资产B、基础资产所产生的现金流C、存款D、股票7、在资产证券化的程序中，完善交易结构之后需要进行的证券化操作是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、信用增级与信用评级B、证券设计与销售C、组成资产池D、组建特殊目的实体8、汽车贷款担保证券的最长期限可以达到（）(1.0分) (正确的答案:D )A、36个月B、48个月C、60个月D、72个月9、住房抵押担保证券中最基本的形式是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、简单转递证券B、抵押转递证券C、附担保的转递证券D、资产支持证券10、以下哪一项不是美国国会设立的担保机构（）(1.0分) (正确的答案:D )A、政府全国抵押协会B、联邦住房抵押贷款公司C、联邦国民抵押协会D、汽车抵押协会11、简单转递证券又称为（）(1.0分) (正确的答案:C )A、抵押转递证券B、附担保的转递证券C、过手证券D、住房抵押证券12、与商业银行的其他贷款相比，住房抵押贷款的最大优点是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、风险低B、效率高C、能拉动国民经济增长D、数量大13、当前可以作为我国银行资产证券化的一个切入点是（）(1.0分) (正确的答案:B )A、汽车抵押贷款B、住房抵押贷款C、信用卡贷款D、应收账款14、资产的发起与出售与（）有关(1.0分) (正确的答案:B )A、《证券法》B、《合同法》C、《债券法》D、《银行法》15、以下哪一项不是资产证券化的主要投资者（）(1.0分) (正确的答案:D )A、保险公司B、投资银行C、储蓄机构D、政府16、资产证券化最早出现于（）(1.0分) (正确的答案:A )A、美国B、英国C、法国D、日本1、注册制的实质在于提供真实的信息，它遵循的是（）原则(1.0分) (正确的答案:D )A、公平B、公正C、公道D、公开2、机会均等，平等竞争，营造一个所有市场参与者进行公平竞争的环境，这是（）原则(1.0分) (正确的答案:A )A、公平B、公正C、公道D、公开3、证券发行人在首次公开发行股票时，应完全披露有可能影响投资者作出是否购买股票决策的所有信息，这是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、初期披露B、持续披露C、后续披露D、后期披露4、以下哪一项不是股票发行的“三公原则”之一(1.0分) (正确的答案:C )A、公平B、公正C、公道D、公开5、对公司董事、监事、高级管理人员及持有（）以上股份的股东要进行上市辅导(1.0分) (正确的答案:B )A、3%B、5%C、8%D、10%6、在证券发行申请过程中和申请过程之后，向公司提供如何使公司行为遵照执行证券法的建议，这是（）的工作(1.0分) (正确的答案:A )A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员7、首次公开募股（IPO）小组的核心是(1.0分) (正确的答案:C )A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员8、在股票发行程序中，组建承销团与发销团之后的发行步骤是（）(1.0分) (正确的答案:B )A、准备募股文件及批件B、确立股票发行方式C、股票发行定价D、股票承销与结算1、已上市证券的场外交易市场是（）(1.0分) (正确的答案:C )A、第一市场B、第二市场C、第三市场D、第四市场2、证券二级市场的功能是创造各类金融工具的（）(1.0分) (正确的答案:A )A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性3、投资者投资于证券时不需要考虑的是（）(1.0分) (正确的答案:D )A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性4、中小投资者最常用的委托方式是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、当面委托B、电脑自动委托C、电话自动委托D、远程终端委托5、在美国，专门为未成年人开设的证券账户是（）(1.0分) (正确的答案:D )A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户6、在美国，客户最常开设的证券账户是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户7、证券交易价格不像交易所那样通过拍卖竞价的方式产生，而是通过协议方式产生，交易对象都是未上市的证券，这种自营业务称为（）(1.0分) (正确的答案:B )A、交易所自营业务B、柜台市场自营业务C、投机业务D、套利业务8、以下哪一项不是证券自营业务的利润来源（）(1.0分) (正确的答案:D )A、股息B、利息C、红利D、佣金9、我国《证券法》规定，投资银行要从事证券自营业务，注册资本不得低于人民币（）(1.0分) (正确的答案:C )A、1亿元B、3亿元C、5亿元D、8亿元1、当前，我国有关证券法规规定，前三年的平均净资产收益率低于（）的上市公司不准配股(1.0分) (正确的答案:C )A、15%B、10%C、6%D、5%2、一家公司在证券市场上用现金、债券或股票购买另一家公司的股票或资产，以获得对该公司的控制权,这是（）行为(1.0分) (正确的答案:B )A、兼并B、收购C、并购D、赎买3、以下哪一项不是投资银行参与并购业务所提供的服务（）(1.0分) (正确的答案:D )A、选择并购对象B、利用财务模型进行定价C、参与价格谈判D、参与企业管理4、要考虑收购企业的收购目标是什么，这是物色目标企业中的（）因素(1.0分) (正确的答案:A )A、目的B、目标企业的态度C、财务D、规模5、以下哪一项不是投资银行所提供的收购服务的内容（）(1.0分) (正确的答案:D )A、收购对象的筛选和估值B、辅助涉及接洽猎物公司的策略C、辅助收购协议的谈判D、直接进行收购6、在并购操作程序中，选择了支付工具之后要进行的步骤是（）(1.0分) (正确的答案:C )A、契约书的签订B、物色目标企业C、签署并购协议D、实施并购和并购后的安排7、以下哪一项不是投资银行在并购业务中的作用（）(1.0分) (正确的答案:C )A、发挥并购导向功能B、节约企业并购的交易成本C、降低风险D、发挥巨大的筹资功能8、大型投资银行在接受客户委托订立契约时，常常以先收方式要求支付5～10万美元，这是（）。