保险公司IT系统战略2015(ElvisZhang)
保险科技IT技术应用资讯第一期
总而言之，传感技术的应用能够为保险行业提供大量精确详细的数 据。有了数据的支持，保险行业将在不同市场的新产品开发以及个 性化管理方案的制定等发面发挥越来越重要的作用。
创新健康管理，驱动健康保险变革
随着传感技术在穿戴医疗设备上的应用，健康保险行业的发展进入 新阶段。对保险公司来说，通过物联网驱动健康管理，可以准确确 定被保险人的健康管理目标，根据目标制定个性化的健康管理方案。 同时，通过对被保险人健康情况、日常活动等数据的分析，保险公 司能够准确地进行风险评估以及价格调整。此外，穿戴医疗设备能 够有效地优化健康保险产品，提升客户服务质量，促进健康保险模 式的转变，推动健康保险由事后补偿向预防补偿发展。
创新健康管理，驱动健康保险变革
目前，就如何实现保险与智能设备的结合问题，各大保险公司进行 了深入的探索。其中，伊利保险与谷歌眼镜的合作，蓝牙智能牙刷 的个性化服务模式以及奥斯卡医疗与Misfit的大胆尝试引起来世界范 围内的广泛关注。
创新健康管理，驱动健康保险变革
为了提高保险理赔员的工作效率，匹兹堡的众多投保人此前受邀参 加了由伊利保险公司举办的试点计划。本次试点计划的内容为测试 谷歌眼镜在保险理赔调查过程中的使用情况，并探讨其能否取代保 险理赔员通常所携带的数码相机。在计划中，理赔员成功地展现了 日常工作中机动性大的特点，为谷歌眼镜的研发人员提供了实践依 据。
保险科技应用资讯 第一期
Elvis Zhang 2017-01
保险行业的快速发展得益于创新科技的成功应用
人工智能、大数据、物联网以及新兴商业模式的出现丰富了解决传 统难题的手段，为保险行业的发展注入了新鲜活力。先进科技的创 新已经成为推动传统行业换发"第二春"的首要因素。 金融保险的核心是数据，是基于数据识别获取加工使用交易进行的 跨时间、跨空间价值交换。无论是大数据、云计算、人工智能还是 区块链技术，本质上改变的都是数据的识别获取加工使用交易方式， 或者说都是广义的大数据技术。科技金融时代的保险创新应重拾 “初心”，坚持“保险姓保”不动摇，牢牢把握数据这一保险核心， 把握提供风险保障服务风险治理这一“初心”，通过科技融合应用 和商业模式创新，大力发展大数据保险，实现保险让生活更美好的 价值追求。 在政策推动和技术革新的双重作用下，中国保险业即将迎来黄金发 展期。
Life-Insurance-Policy(Elvis-Zhang)
Life Contingencies
• Actuarial mathematics to compute death and survival benefits, premiums, etc
• Death benefit is payment contingent upon death of insured • Survival benefit is payment contingent upon survival of insured • Both death and survival are all future events • To calculate present value of death benefit - determine the probability,
built from insured experience data with margins • Mortality rates are tabulated from age 0 to 100 • Age can be age nearest birthday, age last birthday or age next birthday • There can be select and ultimate tables to reflect better experience for
then living) if any • Term - death cover only for a term period • Whole Life - death cover for whole of life time • Endowment - term plus survival payment (maturity benefit) at end of
IT安全与保险公司的信息保护
IT安全与保险公司的信息保护概述：保险公司作为一个信息密集型企业，面临着日益增长的信息安全威胁。
保护客户和公司的敏感信息是保险公司的首要任务之一。
本次早会将重点讨论IT安全与保险公司的信息保护，以提高员工对信息安全的认识和应对能力。
一、信息安全的重要性保险公司的信息资产包括客户数据、公司机密、合同和支付信息等，这些都是有价值的目标。
信息泄露和黑客攻击可能导致巨大的经济损失和声誉风险。
因此，保护信息安全对于保险公司的可持续发展至关重要。
二、IT安全的基本原则1. 最小权限原则：每个员工只应拥有完成工作所需的最低权限，以减少潜在的风险。
2. 强密码策略：员工应使用强密码，并定期更换密码，以防止密码被破解。
3. 多因素认证：通过使用多因素认证，如指纹识别、硬件令牌等，可以提高账户的安全性。
4. 定期备份：保险公司的重要数据应定期备份，并将备份存储在安全的地方，以防止数据丢失。
5. 安全更新和补丁：及时安装操作系统和应用程序的安全更新和补丁，以修复已知的漏洞和弱点。
三、保护客户信息的措施1. 数据分类和加密：根据敏感程度，将数据分为不同的等级，并对高等级的数据进行加密保护。
2. 访问控制：通过权限管理和访问控制策略，确保只有授权的员工能够访问客户信息。
3. 安全培训：定期进行针对保护客户信息的安全培训，提高员工对信息安全的意识和技能。
四、网络安全的挑战与应对1. 恶意软件防护：保险公司应使用有效的防病毒软件和防火墙来防止恶意软件的入侵。
2. 网络监控：建立网络监控系统，及时发现和应对网络攻击和异常活动。
3. 安全审计：定期进行安全审计和漏洞扫描，发现和修复潜在的安全风险。
4. 灾难恢复计划：制定灾难恢复计划，确保在网络攻击或系统故障发生时能够及时恢复业务。
结语：IT安全是保险公司信息保护的重要组成部分，每个员工都应承担起保护客户信息的责任。
通过加强安全意识培训、采取有效的安全措施和建立健全的安全管理体系，我们能够更好地保护客户的信息安全，确保公司的可持续发展。
保险公司工作人员的IT技术应用和信息管理策略
保险公司工作人员的IT技术应用和信息管理策略随着科技的发展和信息时代的到来，IT技术在各个行业中扮演着越来越重要的角色。
对于保险公司工作人员而言，合理应用IT技术和有效的信息管理策略不仅可以提高工作效率，还可以提升客户满意度和公司竞争力。
本文将探讨保险公司工作人员的IT技术应用和信息管理策略，并提出一些建议。
一、保险公司工作人员的IT技术应用1. 数据管理和分析保险公司处理大量的客户数据，包括保单信息、赔付记录等。
利用IT技术，工作人员可以将这些数据进行整理、存储和分析，以便更好地了解客户需求和市场趋势。
比如可以通过数据挖掘技术挖掘出潜在的优质客户，提供精准的保险产品推荐和定制化服务。
2. 网络销售和客户服务随着网络的普及，保险公司工作人员可以利用互联网进行在线销售和客户服务。
通过建立网站、开通在线客服渠道等方式，客户可以方便地了解和购买保险产品，并及时获得咨询和售后服务。
此外，还可以通过社交媒体等平台与客户进行交流，增强客户黏性和参与度。
3. 移动办公和业务处理移动技术的发展，使得保险公司工作人员可以实现移动办公和业务处理。
通过使用手机、平板电脑等移动设备，工作人员可以随时随地处理保单申请、理赔申请等业务，并即时更新客户数据。
这不仅提高了效率，还增加了客户的便利性和满意度。
二、保险公司工作人员的信息管理策略1. 数据安全和隐私保护保险公司处理的客户数据涉及到个人隐私，因此需要制定合适的信息管理策略来确保数据的安全性和隐私保护。
比如建立严格的数据访问权限控制机制，加强数据加密技术的应用，定期进行数据备份和恢复测试等措施，以应对可能的数据泄露和安全风险。
2. 知识管理和培训保险公司工作人员需要不断更新自己的专业知识和技能，以适应行业的变化和发展。
因此，建立知识管理系统和培训计划是必不可少的。
通过建立知识库、分享经验和最佳实践等方式，工作人员可以及时获取所需的信息和技术支持，从而提高工作效率和服务质量。
中国某保险公司IT系统关键主题设计信息化战略规划项目
海量免费资料尽在此中国人寿IT系统关键主题设计信息化战略规划项目版本号：起草人:惠普咨询与集成事业部北京市朝阳区东三环南路2号中国惠普大厦（100022）电话：传真：版权说明本文件中出现的任何文字叙述、文档格式、插图、照片、方法、过程等内容，除另有特别注明，版权均属中国惠普有限公司咨询与集成事业部所有，受到有关产权及版权法保护。
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目录1.核心应用系统........................................................................................................ .保险行业核心应用架构的最佳实践......................................................................... .中国人寿核心应用系统的建设策略......................................................................... .功能模块规划和划分 ........................................................................................... .模块间关系及数据流规划..................................................................................... .与其它应用的接口规划 ........................................................................................ .核心应用系统项目规划 ........................................................................................项目划分............................................................................................项目开发和实施规划 ............................................................................ .技术、平台及合作伙伴的推荐............................................................................... .现有应用系统的整合方案........................................................... 错误!未指定书签。
保险公司IT战略规划项目报告
保险公司I T战略规划项目报告集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]海量免费资料尽在此IT现状评估报告IT战略规划项目版本号：#.#起草人:惠普咨询与集成事业部北京市朝阳区东三环南路2号中国惠普大厦（100022）电话：传真：版权说明本文件中出现的任何文字叙述、文档格式、插图、照片、方法、过程等内容，除另有特别注明，版权均属中国惠普有限公司咨询与集成事业部所有，受到有关产权及版权法保护。
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目录1.概述...........................................................................2.业务与IT战略整合现状评估........................................................现行业务和IT战略简述........................................................业务和IT沟通流程现状........................................................现进行的BPR项目对IT的含义（implication）分析...............................业务和IT战略整合评估........................................................业务和IT关系调查结果.......................................................业务和IT成熟度模型的概念..........................................业务和IT关系管理(BRM)调查输出 (11).灵活性评估的结果............................................................灵活性和适应性基础设施的概念.......................................灵活性评估结果 ....................................................3.企业架构调研 ....................................................................企业架构的概念 (达尔文框架) ..................................................对中国人寿企业架构的评估....................................................4.应用架构调研与评估...............................................................应用总体架构现状描述及分析..................................................现状描述及评价 ....................................................现有应用系统简述.................................................应用的集中模式...................................................应用间的数据交换 (12)应用架构评估 ......................................................灵活性应用架构...................................................应用架构灵活性评估................................................核心业务系统 (13)现状描述及评价 ....................................................总公司核心系统功能模块...........................................总公司核心系统与其它应用系统的关系...............................总公司核心系统使用维护情况.......................................江苏核心业务系统情况描述 (13)上海核心业务系统情况描述 (13)深圳核心业务系统情况描述..........................................销售支持与渠道..............................................................现状描述及评价 ....................................................未来建设的期望 (14).再保险系统..................................................................现状描述及评价 ....................................................未来建设的期望 .....................................................决策支持系统................................................................现状描述及评价 ....................................................未来建设的期望 .....................................................周边系统 (14)现状描述及评价 ....................................................客户服务系统.....................................................财务系统.........................................................精算系统.........................................................电子商务.........................................................4.OA系统..........................................................未来建设的期望 ....................................................客户服务系统.....................................................财务系统.........................................................精算系统.........................................................电子商务 (15)OA系统..........................................................5.数据架构调研与评估...............................................................数据标准化管理..............................................................中国人寿数据标准化现状 ............................................现有数据标准制定和管理制度..........................................数据质量管理................................................................现有主要业务支撑系统 ..............................................数据质量控制 ......................................................现有数据质量问题.................................................数据质量管理现状..................................................应用系统数据管理............................................................应用系统数据维护 ..................................................现有数据库平台 ....................................................现有数据访问权限控制 ..............................................6.技术基础架构调研与评估 (17).技术基础架构总体现状简述 (17).数据中心....................................................................数据中心现状 ......................................................评估分析结果 .......................................................系统架构....................................................................系统架构现状 ......................................................评估分析结果 .......................................................网络架构....................................................................网络架构现状 ......................................................评估分析结果 .......................................................业务连续与容灾备份 (18)容灾备份现状 ......................................................业务连续现状 ......................................................评估分析结果 .......................................................信息系统安全................................................................信息系统安全现状 ..................................................评估分析结果 ......................................................7.IT治理调研与评估 (18).IT治理总体框架（GZT）.......................................................什么是IT治理 .....................................................IT治理的架构 (20)IT治理成熟度模型 (22).IT组织架构现状评估(ZDR) .....................................................现状 ..............................................................组织架构.........................................................职责权限划分.....................................................差距分析 ..........................................................优势与问题.......................................................需求与期望.......................................................初步分析......................................................... .IT人力资源现状评估(ZDR) .....................................................现状 (25)职业发展.........................................................激励机制.........................................................绩效考核.........................................................薪酬体系.........................................................培训体系.........................................................差距分析 ..........................................................优势与问题 (27)需求与期望.......................................................初步分析......................................................... .IT服务管理流程现状评估(GZT) .................................................现状 (28)差距分析 ..........................................................优势与问题.......................................................需求与期望.......................................................初步分析......................................................... .项目管理现状评估(CD) ........................................................现状 ..............................................................一般项目管理.....................................................系统开发.........................................................系统测试.........................................................软件部署.........................................................优势与问题.......................................................需求与期望.......................................................初步分析..........................................................外部资源利用策略现状评估(GZT) ...............................................现状 ..............................................................差距分析 ..........................................................优势与问题 (39)需求与期望.......................................................初步分析..........................................................IT投资成本效益分析(GZT) .....................................................现状 (41)IT预算与投资流程 (41)IT投资力度......................................................IT成本的构成情况................................................效益评估.........................................................差距分析 ..........................................................优势与问题.......................................................需求与期望.......................................................初步分析.........................................................8.IT总体SWOT分析................................................................1.概述本报告中描述IT现状的调研和评估结果，包括业务应用、财务管理、技术基础架构、IT组织与管理流程、体制、竞争能力、外部资源利用策略、IT人员构成及岗位、成本效益分析等方面的内容。
保险行业it解决方案
保险行业it解决方案《保险行业IT解决方案》保险行业是一个需要高效、安全和便捷的行业，而信息技术（IT）正是帮助保险公司实现这一目标的关键。
在数字化和智能化的推动下，保险行业对IT解决方案的需求越来越高。
以下是一些保险行业IT解决方案的应用和发展趋势。
首先，保险行业需要具备高效的数据管理系统。
随着保险公司的业务增长，数据量也在快速增加。
因此，IT解决方案可以帮助保险公司建立高效的数据管理系统，包括数据存储、数据分析和数据安全等方面。
这样可以帮助保险公司更好地管理和利用大数据，提高业务决策的准确性和效率。
其次，保险行业需要提供便捷的客户服务。
随着互联网的发展，越来越多的保险公司开始向线上服务转型，这就需要IT解决方案帮助保险公司建立更加智能、便捷的客户服务平台。
例如，智能客服机器人、在线理赔系统以及移动端应用等，都可以帮助保险公司提供更好的客户体验。
另外，保险行业需要加强数据安全保障。
随着信息技术的发展，网络安全风险也不断增加，这对保险行业来说是一个严峻的挑战。
因此，IT解决方案需要帮助保险公司构建更加安全的数据存储和传输系统，并且加强数据安全管理和监控能力，以保障客户信息和机密数据的安全。
最后，保险行业需要提高业务流程的自动化和智能化水平。
IT解决方案可以帮助保险公司实现业务流程的自动化，从而提高业务处理的效率和准确性。
例如，智能核保系统、理赔流程自动化等，都可以帮助保险公司提高业务处理的效率和质量。
总的来说，保险行业IT解决方案将会在未来发挥越来越重要的作用。
通过信息技术的应用和创新，保险行业可以实现更高效、更安全和更便捷的业务运营模式，从而更好地满足客户需求并提升竞争力。
保险IT解决方案
行业发展现状 ............................................................................................................................................ 9 保险行业“十一五”信息化总体状况 ................................................................................................. 9 保险业的数据集中程度明显提高，对全行业的经营管理模式带来深刻变化 ................................. 9 信息技术与保险业务更紧密的融合，信息化成为保险业发展的基础性、全局性战略资源............ 9 信息化有效提升了保险业的风险管理和内部管理水平 ................................................................. 9 ―数据是资产‖的理念逐步树立，数据资源的整合利用工作得到加强 ............................................ 10 保险信息化发展环境明显改善 ..................................................................................................... 10 监管信息化取得长足进步 ............................................................................................................ 10 201
中国人寿保险公司IT战略规划
中国人寿保险公司IT战略规划应用架构调研文档Document History目录页1应用架构规划调研目标 (7)1.1目标与内容 (7)1.1.1............................................. 目标71.1.2......................................... 调研内容71.1.2.1应用架构状况调研71.1.2.2应用架构进展期望71.2调研组织与递交物 (8)1.2.1......................................... 调研组织81.2.1.1项目组内部研讨81.2.1.2人寿调研3 / 2981.2.1.3国际保险应用信息采集81.2.2....................................... 调研递交物81.2.2.1调研打算与调研提纲81.2.2.2调研报告81.2.2.3参考数据82应用架构状况描述 (9)2.1综述 (9)2.1.1............................. 应用总体结构描述文档92.1.1.1现有应用的整体架构92.1.1.2应用系统的划分92.1.1.3统一数据交换92.1.2................................. 应用现状讲明文档92.1.2.1应用的使用范围讲明92.1.2.2应用功能讲明与流程定义文档92.1.2.3应用实现及应用改进情况文档102.1.2.4运营/治理状况102.1.3............ 对该应用以后（5年内）建设的期望/需求102.1.3.1功能方面的要求5 / 29102.1.3.2使用及性能方面的要求112.1.3.3运行治理方面的要求112.1.3.4应用构建模式描述112.1.3.5应用迁移描述112.2核心业务应用描述 (11)2.2.1............................. 核心业务应用范围描述112.2.1.1基础系统112.2.1.2周边系统112.2.2............................. 核心业务应用状况描述122.2.2.1处理功能122.2.2.2治理支持功能122.2.2.3系统结构122.2.3............................. 核心业务应用进展期望122.2.3.1总体期望122.2.3.2治理支持功能122.2.3.3系统结构122.3再保险系统应用状况描述 (12)7 / 292.3.1............................... 再保险系统应用范围122.3.1.1分出122.3.1.2分入132.3.2........................... 再保险系统应用状况描述132.3.3............................... 再保险系统进展期望132.4营销支持应用状况描述 (13)2.4.1............................. 营销支持应用范围描述132.4.1.1............................................PDA132.4.1.2手机132.4.1.3........................................... G PRS132.4.2............................. 营销支持应用状况描述142.4.3............................. 营销支持应用进展期望142.5财务系统应用状况描述 (14)2.5.1................................. 财务系统应用范围142.5.1.1帐务142.5.1.2预算治理142.5.1.3统计报表142.5.2................................. 财务系统现状描述149 / 292.5.3................................. 财务系统进展期望142.6客户服务应用状况描述 (14)2.6.1............................. 客户服务应用范围描述142.6.1.1呼叫中心142.6.1.2............................................CRM142.6.1.3个性化服务142.6.2................................. 客户服务状况描述152.6.2.1呼叫中心152.6.2.2CRM应用152.6.2.3个性化服务152.6.3................................. 客户服务进展期望152.6.3.1总体期望152.6.3.2呼叫中心进展期望152.6.3.3CRM与个性化服务进展期望152.7人事系统应用状况描述 (15)2.7.1............................. 人事系统应用范围描述152.7.2............................. 人事系统应用状况描述152.7.3..................................... 人事进展期望1511 / 292.8OA系统应用状况描述 (16)2.8.1.............................. OA系统应用范围描述162.8.2.............................. OA系统应用状况描述162.8.3.................................. OA系统进展期望162.9决策支持应用状况描述 (16)2.9.1............................. 决策支持应用范围描述162.9.1.1报表系统162.9.1.2精算系统162.9.1.3统计系统162.9.1.4............................................ETL162.9.1.5........................................... O LAP162.9.2............................. 现有决策应用状况描述162.9.3............................. 决策支持应用进展期望162.10 ....................................... 电子商务规划162.10.1电子商务应用范围描述 (16)2.10.1.1门户应用162.10.1.2业务应用172.10.1.3电子商务的渠道172.10.1.4安全治理与风险治理13 / 29172.10.2电子商务状况描述 (17)2.10.3电子商务应用进展期望 (17)2.11 ...............................................其他171应用架构规划调研目标1.1目标与内容1.1.1目标▪明确目前应用架构的状况▪了解应用架构中各应用内容▪了解以后应用架构进展期望▪明确应用架构规划的差不多思路1.1.2调研内容1.1.2.1应用架构状况调研▪要紧应用种类，包括内容，功能；▪各应用的使用状况－包括操作角色、操作总体流程，操作功能；▪对各应用的操作评价：要紧特点和不足－包括总公司和各分支机构的IT和业务部门；1.1.2.2应用架构进展期望▪对各应用的进展期望：功能，结构，流程－包括总公司和各级机构的IT和业务部门；15 / 29▪对新应用的进展期望1.2调研组织与递交物1.2.1调研组织1.2.1.1项目组内部研讨1.2.1.2人寿调研1.2.1.3国际保险应用信息采集1.2.2调研递交物1.2.2.1调研打算与调研提纲1.2.2.2调研报告1.2.2.3参考数据2应用架构状况描述2.1综述2.1.1应用总体结构描述文档2.1.1.1现有应用的整体架构2.1.1.1.1整体结构2.1.1.1.2应用间关系2.1.1.2应用系统的划分2.1.1.3统一数据交换2.1.1.3.1应用间传送的数据2.1.1.3.2应用间数据传输方式描述▪实时/准实时/批量▪传输频率▪传输技术――消息队列、XML方式、批量文本、RFC等2.1.1.3.3建立统一的数据交换模式2.1.2应用现状讲明文档2.1.2.1应用的使用范围讲明17 / 29讲明该应用由哪些业务部门使用，或是在哪些总/分公司使用2.1.2.2应用功能讲明与流程定义文档▪每个应用的功能模块讲明▪应用的使用者角色定义▪相关业务流程描述▪应用使用流程定义▪功能模块间的数据关系▪应用使用的其它相关文档（如：各种单据、凭证、申请表等）2.1.2.3应用实现及应用改进情况文档▪采纳的技术、平台▪假如该应用的实施是分期实现的，请给出每一期的差不多状况描述▪假如该应用在使用中，对功能有新增或改进的情况，请给出相关变更文档▪功能是否满足需求？哪些功能较好的满足需求，哪些需要改进？▪易用性如何？使用率如何？性能如何？2.1.2.4运营/治理状况▪运行治理流程描述▪治理工具讲明▪系统性能情况报告2.1.3对该应用以后（5年内）建设的期望/需求2.1.3.1功能方面的要求▪需要增加哪些新的功能▪哪些功能需要改进▪哪些功能能够逐步废弃，或由其它应用的相关功能替代19 / 292.1.3.2使用及性能方面的要求2.1.3.3运行治理方面的要求2.1.3.4应用构建模式描述2.1.3.5应用迁移描述2.2核心业务应用描述2.2.1核心业务应用范围描述2.2.1.1基础系统▪产品治理▪客户治理▪团体业务▪健康险业务▪契约▪理赔▪保全▪投资▪保费与支付处理▪营销员治理▪佣金2.2.1.2周边系统▪单证打印▪影像▪报表▪渠道销售与服务接口（医院、银行等的数据处理、单证打印等）2.2.2核心业务应用状况描述2.2.2.1处理功能2.2.2.2治理支持功能2.2.2.3系统结构▪总体结构▪处理流程▪接口21 / 292.2.3核心业务应用进展期望2.2.3.1总体期望2.2.3.2治理支持功能2.2.3.3系统结构▪总体结构▪处理流程▪接口2.3再保险系统应用状况描述2.3.1再保险系统应用范围2.3.1.1分入▪提交▪承保▪理赔▪技术帐户▪现金治理▪再保险治理▪结帐和审计2.3.1.2分出▪分保，包括临时分保、和约、比例和非比例业务▪收付费，包括再保险人应收和应付项，包括保险费▪索赔▪技术核算，包括技术分类帐▪现金治理▪报表，包括总报表和法规报表▪日记帐/工作流程▪报告2.3.2再保险系统应用状况描述2.3.3再保险系统进展期望2.4营销支持应用状况描述2.4.1营销支持应用范围描述2.4.1.1PDA2.4.1.2手机2.4.1.3GPRS23 / 292.4.2营销支持应用状况描述2.4.3营销支持应用进展期望2.5财务系统应用状况描述2.5.1财务系统应用范围2.5.1.1帐务2.5.1.2预算治理2.5.1.3统计报表2.5.2财务系统现状描述2.5.3财务系统进展期望2.6客户服务应用状况描述2.6.1客户服务应用范围描述2.6.1.1呼叫中心2.6.1.2CRM2.6.1.3个性化服务▪理财▪贷款▪支付▪救援2.6.2客户服务状况描述2.6.2.1呼叫中心▪全国治理中心▪省运营服务中心25 / 292.6.2.2CRM应用2.6.2.3个性化服务2.6.3客户服务进展期望2.6.3.1总体期望2.6.3.2呼叫中心进展期望2.6.3.3CRM与个性化服务进展期望2.7人事系统应用状况描述2.7.1人事系统应用范围描述2.7.2人事系统应用状况描述2.7.3人事进展期望2.8OA系统应用状况描述2.8.1OA系统应用范围描述2.8.2OA系统应用状况描述2.8.3OA系统进展期望2.9决策支持应用状况描述2.9.1决策支持应用范围描述2.9.1.1报表系统2.9.1.2精算系统2.9.1.3统计系统2.9.1.4ETL2.9.1.5OLAP2.9.2现有决策应用状况描述2.9.3决策支持应用进展期望2.10电子商务规划2.10.1电子商务应用范围描述2.10.1.1门户应用▪整体层次结构27 / 29▪整体功能结构▪整体数据组织2.10.1.2业务应用▪认证▪收付▪对代理人的电子商务▪对机构代理的电子商务▪对客户的电子商务2.10.1.3电子商务的渠道▪web▪PDA▪手机2.10.1.4安全治理与风险治理▪业务风险▪系统安全2.10.2电子商务状况描述2.10.3电子商务应用进展期望2.11其他29 / 29。
投连险介绍(Elvis Zhang)
Fund contract master
Front-end load charge Fund purchase
RPA and ATU
Regular Premium Account
Account value is used for life coverage expenses and fund purchase Payment must be paid regularly and in full Excess payment will be refunded
Overview
Product Set-up Plan Set-up Fund Set-up Life Packaging Set-up New Business
Monthiversary No account Valawal
Fund Transfer
Forward and Backward Pricing
Fund price may not be available on the date of transaction Forward pricing
Backward pricing
price is taken on or after the dealing date price is taken on the most current unit price before the dealing date
Fund Unit Deduction Order
Define the sequence of amount deduction for monthiversary and withdrawal Fund coverages of a product have different deduction order value, which are defined in Life Packaging records
中国保险公司IT战略规划项目实施计划
海量免费资料尽在此中国人寿IT战略规划项目实施计划版本号起草人:中国人寿IT规划项目组北京市朝阳区建国路112号中国惠普大厦（100022）电话：传真：版权说明本文件中出现的任何文字叙述、文档格式、插图、照片、方法、过程等内容，除另有特别注明，版权均属中国惠普有限公司咨询与集成事业部和中国人寿共同所有，受到有关产权及版权法保护。
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文档信息目录1概述.......................................................................................................................... 错误!未定义书签。
介绍 .................................................................................................................................................修订实施计划 .................................................................................................................................参考文件 ......................................................................................................................................... 2总体项目实施计划...................................................................................................................................项目划分及项目间关系..................................................................................................................项目清单..................................................................................................... 错误!未定义书签。
中国某保险公司IT战略规划项目实施效果预估
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文档信息目录1概述.......................................................................................................................... 错误!未定义书签。
介绍 .................................................................................................................................................参考文件 .........................................................................................................................................总体说明和假设 ............................................................................................................................. 2项目投入及效果.......................................................................................................................................项目总体投入一览表 (16)投入比例示意图 ............................................................................................ 错误!未定义书签。
2019-2019保险科技InsurTech回顾与展望
我们可以从资本对创业公司的追捧来一窥全球保险创业公司的分布。根据CB Insights的数据，美国创业公司获得了63%的投资，德国6%，英国5%，法国 4%。中国只有4%，印度只有5%。
面对竞争，亚洲公司想要守住主场非常困难，原因如下：
本土市场的优势
欧美创业公司凭借其在本土市场的成功，积累了大量的用户的和充足的现金 流。这也让他们有了足够的底气去扩张海外市场。有了本土市场作为其坚实 的后盾，欧美创业公司可以更灵活地改变商业模式，以适应亚洲市场的需求。
美国和欧洲原本就是传统保险行业的引领者，绝大多数的大型保险企业总部 都位于欧美。这使得当地创业公司在招揽人才，获取咨询等方面有着天然优 势。
保险科技的机会
第三，保险科技里出现了一个独特的投资者，保险公司和再保险公司。2019 年开始，保险公司和再保险公司大规模投资保险科技公司，比如安联、 Liberty mutual、平安创投、中国人寿，他们希望通过资本进入这些保险科技 领域，与他的主业形成战略协同效应。
主要的公司，众安没有放在里面，因为融资额比较大。在传统的保险业务里， 在保险分析市场最大的融资有Zenefit、Oscar，科技里最大的基本都是和大数 据有关的。
数量庞大的创业公司将他们的智慧注入了传统保险领域，激发 了保险产业的活力。从硅谷到伦敦，大量的产业加速器和孵化 器也应运而生，助力创业公司更好的发展。
下面列举了17家创业公司，他们大多在2019年年底有所行动， 很有可能在2019年大展拳脚，值得大家关注。
保险数字化营销
您的申请正在进行核保，我们将会在3个工作日内您提供报价。
外拨和呼入呼叫 多个利益相关人（消费者、团体、代理人/经纪人） 在网页和呼叫中心/现场无缝流转 集成的市场细分和市场推广活动管理 为常用服务提供者设计的预建报表
大数据分析获取客户洞察力
了解客户流失/保有模式 了源头
自动化的、在线的市场推广活动 针对个人和小团体市场的申请到登记的流程 集中式的代理人/经纪人管理 员工名单管理和电子帐单 激励薪酬管理 在线查看佣金对帐单
数字化营销：现场销售
提供对全部业务的单一视图 针对团体保障获取案例信息：员工信息输入、工种分类信息、计划设计 自动化的活动纪录和工作流：我的任务、自动化的活动和告警 针对笔记本电脑和移动设备的移动/同步方案
大数据分析提升销售洞察力
了解全部业务的商机 了解销售人员/经纪人的专注领域 查看未完成的活动 了解各个客户/经纪人的利润率
最大化渠道的效率来提高销售额
保险业务管理人员: 亲密无间的业务合作 最大化渠道效力 分析合作伙伴效率 合作伙伴或代理人员: 提高代理效率和收益 提供更好的最终用户服务
合作伙伴管理帮助保险代理人员 更有效的销售保险产品和服务
建立案例
登记成员
销售线索
绩效报表
由于糟糕的客户信息因而丢失优质的目标客户
在低质的目标客户身上浪费时间
长的延误导致销售流失
产品不灵活
麻烦的流程使经纪人和客户公司不愿合作
有限、不及时 专注于活动
销售业绩
低质量的线索
你们的销售流程也是如此麻烦和低效吗？
多个系统和人工交接 = 丢失商机！
营销
建议
销售
续保
分析所有客户和公司交互的销售和服务渠道。跟踪关键性能指标，例如新的策略和渠道的更新率，按区域，渠道，生产线，统计以及更多。
太平洋保险：IT战略为自己上保险-管理资料
太平洋保险：IT战略为自己上保险-管理资料加快信息化建设是太平洋保险集团公司提高整体经营管理水平和效率的重要手段，是太保公司整体价值可持续增长的有力支撑，。
该公司对信息化建设一直非常重视，不仅成立了集团信息技术工作委员会，以提高信息化建设的专业水平和领导能力;对信息化资金的投入也在逐年上升。
2007年公司的信息化资金投入比2006年翻了1倍多，与1999年前公司的IT建设总投入相比，更是增长了约15倍。
信息化建设全方位稳步推进根据太平洋保险集团公司中长期发展规划的要求，太保与IBM公司通力合作，制定了集团信息技术战略规划，该规划包含IT管理类、IT技术基础建设类、业务应用类的共18个项目，目前该战略规划正在稳步推进中。
IT管理架构和技术架构已基本建立，IT 应用深入展开。
在管理基础方面：建立了跨机构、跨职能部门的“一个团队”的项目运作框架，对项目的推进进行集中式的管理和支持;建立了IT预算管理、IT采购管理、IT资产管理等规范化的IT管理流程，建立了信息安全标准、网络标准、系统平台标准等IT标准，提高了IT管理的规范化;规划了IT职业生涯，提出了IT核心技能配置，IT人员考核、激励和培训方案。
在技术基础方面：参考国际上成熟的保险行业模型，建立了企业级的信息模型;在上海市建立了数据中心，为全司提供了统一的集中生产环境，并不断加固数据中心设施，提高了公司集中管理平台的稳定性;同时，建立了应急容灾备份环境，初步建立了公司的IT应急灾备能力;建立了公司信息安全制度，部署了信息安全设施，培养了员工的安全意识;建成了覆盖全国所有营业网点的信息网络，并根据业务发展不断对网络进行扩容，支持了分公司业务的顺利开展;建立了面向公司内外各应用系统的信息交换主干，使得来源于不同业务系统的信息能够快速、有效、准确地进行集成;建立了4008IT服务热线，为分支机构提供7×24小时的IT服务。
在业务系统建设方面：建成了集中的财务系统，实现了财务数据大集中，为公司进行统一的会计核算和财务管理提供了技术平台;完成了客户信息设施平台的实施，为建立集团范围内的单一客户视图提供了技术支持;完成客户服务中心技术平台建设，建立了寿险公司华东客户服务中心，推动产险公司区域客户服务中心试点;产寿险新一代核心业务系统的建设也在紧锣密鼓地开展中。
IT战略2
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踏实肯干，努力奋斗。2021年2月8日 下午2时 28分21.2.821.2.8
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追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2021年2月8日 星期一 下午2时 28分16秒14:28:1621.2.8
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严格把控质量关，让生产更加有保障 。2021年2月下 午2时28分21.2.814:28February 8, 2021
实现业务价值 和竞争优势
• 增加业务灵活 性
• 支持多种产品 • 支持多种渠道 • 增加客户的满
意度
China Life - Cnfidential
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IT战略性行动
• 以业务为中心
– IT关注于业务应用和信息管理
• 支持业务流程，提高业务运营效率
– 实施销售人员操作和销售管理的自动化 – 实施标准化的核心业务系统 – 实施对产品开发、精算和财务风险管理的IT支持
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精益求精，追求卓越，因为相信而伟 大。2021年2月 8日星 期一下 午2时28分16秒 14:28:1621.2.8
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让自己更加强大，更加专业，这才能 让自己 更好。2021年2月下午 2时28分21.2.814:28February 8, 2021
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这些年的努力就为了得到相应的回报 。2021年2月8日星期 一2时28分16秒 14:28:168 February 2021
it建设项目的定义和优先级应该基于业务需求的优先级在更远的长期规划中我们也相信it能够变成中国人寿为客户提供的核心价值中不可或缺的组成部分这些能力将能使it变成一项业务比如说为其它公司提供第三方管理服务未来中国人寿it与业务的关系将由技术为中心转变为以业务为中心page8chinalifecnfidentialit远景支持管理和决策保证信息及数据对业务的可用性实现业务价值和竞争优势?增加业务灵活性?支持多种产品?支持多种渠道?增加客户的满意度?保证信息的及时性一致性准确性以及安全性?信息是属于业务部门被it部门管理而在业务用户处体现价值?建立把业务要求高质量地转变为it服务的能力?提供it服务的工具和系统?保证it服务支持业务kpi的衡量措施支持业务流程提高业务运营效率远景定义的目的是提供对it目标的共同理解为决策提供指导it远景为了实现这个远景it需要做到
投连险介绍(Elvis-Zhang)
7
2021/4/4
Fund Plan Relationship
Maintain the relationship between a fund and a plan
Fund Set-up
New Business
Life Packaging Set-up
Monthiversary Fund Withdrawal Fund Transfer Fund Deposit
Lapse
Surrender
5
2021/4/4
Fund Set-up
Set up the properties of a fund
Contain the fund specification and availability for various plans
8
2021/4/4
Fund Unit Deduction Order
Define the sequence of amount deduction for monthiversary and withdrawal
2
2021/4/4
Product Set-up Plan Set-up
Overview
Fund Set-up
New Business
Life Packaging Set-up
Monthiversary Fund Withdrawal Fund Transfer
No account Value
Full withdrawal
Fund allocation
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知识回顾 Knowledge Review
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让我们共同进步
全渠道客户体验将成为常态
利用数字化技术升级传统保险业务能力，打造创新 的客户交互能力、实时精准的风险控制、灵活高效 的运营模式； 以运营模式创新为重点，在渠道、获客、营销、销 售与服务等方面开展数字化转型。实现创新的营销、 无缝多渠道的销售、个性化的服务，满足客户期望。
Web Services Modules
Applications Front-end Systems
Agency Bank DM/TM E-Business Group SIS Mobile/PAD WeChat/SNS
Operation Portal E-Service Call Center SMS E-Print Payment Collection Agent Portal
Workflow Rule Engine
CIRC Audit/Report HR System Actuarial System Investment System Sun Account/SAP AML …
J2EE Web Services Comm. Components
Data sources
保险公司IT系统战略 2015
Elvis Zhang 2015-09-11
Shanghai
后台系统SOA化使之适应前端灵活性
保险公司需要转变的互联网思维——在激烈的市场竞争中，洞察客 户需求、提升客户交互、创新产品/定价与服务， 真正实现 “以客户为中心”的经营模式转型。并加强 与外部合作，促进资源跨界整合，共建开放、共赢 的产业生态系统。
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