全国银行间同业拆借中心的业务与职能

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中国外汇交易中心信息内容

中国外汇交易中心信息内容概述中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心，为中国人民银行直属事业单位，主要职能是：提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；办理外汇交易的资金清算、交割，提供人民币同业拆借及债券交易的清算提示服务；提供网上票据报价系统；提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务；开展经人民银行批准的其他业务。

交易中心总部设在上海，备份中心建在北京。

到2005年底，“交易中心”外汇市场的会员均为银行类机构，共计384家，其中46%是国内商业银行总行及部分分行，50%为外资银行；人民币市场会员共计1193家，其中59%为各类银行机构，其余的是各非银行类金融机构；票据市场会员共计1136家。

（详见附表）信息是市场最宝贵的财富。

交易过程的绝大部分是交易员发布本方信息，搜集、提炼、分析市场信息，从而寻找有利的交易机会和规避各种风险的过程，确认交易的成交只是一瞬间。

银行间市场也不例外。

交易员向市场发布的本方信息主要包括：一是本方报价信息，通过发送报价向市场全体或是特定对象公布自己的交易意向，从而启动交易过程。

市场由此产生报价行情及相应指数。

二是本方询价信息，进入与对手“讨价还价”过程；三是确认成交信息，表明达成具体一笔交易，市场由此产生成交行情及相应指数；四是发布本方机构及交易员等与市场交易有关的基本背景信息，如通讯地址、清算账户、交易员变更、债权债务重大事项、财务报表和其他资信信息更新等，以便市场参与者充分了解自己，由此创造更多达成交易的机会，提高交易效率。

交易员可从市场搜集的信息主要包括：一是市场公告、通知和市场成员重大事项公告，以便了解市场最新动态；二是财经新闻、专题分析、历史行情和相应指数，以便把握市场交易趋势、确定日常交易的操作目标，规避流动性风险和价格风险；三是政策法规，以便规避政策制度风险；四是他方机构及交易员等与市场交易有关的基本背景信息，如通讯地址变动、清算账户变动、交易员变动、债权债务重大事项、财务报表和其他资信信息更新等，以便充分了解交易对手，争取有利交易机会，防范信用风险和操作风险，提高交易效率；五是市场即时报价行情、成交行情、市场指数和对手方询价，从而寻找交易机会、促进交易达成。

全国银行间同业拆借中心、银行间市场清算所股份有限公司关于开展银行间债券市场通用回购交易清算业务的通知

全国银行间同业拆借中心、银行间市场清算所股份有限公司关于开展银行间债券市场通用回购交易清算业务的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心,银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）•【公布日期】2024.04.10•【文号】中汇交发〔2024〕95号•【施行日期】2024.04.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文关于开展银行间债券市场通用回购交易清算业务的通知中汇交发〔2024〕95号银行间本币市场成员：经中国人民银行批准，全国银行间同业拆借中心（以下简称同业拆借中心）、银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）于2024年4月10日，联合推出银行间债券市场通用回购交易清算业务（以下简称通用回购业务），并发布《银行间债券市场通用回购交易清算业务实施细则》（以下简称《实施细则》，见附件）。

现就相关事宜通知如下:一、业务简介通用回购业务是指采用集中清算的三方回购交易业务。

银行间债券市场业务参与者将符合上海清算所要求的债券提交担保券库，上海清算所每日计算交易额度并发送至同业拆借中心，业务参与者在额度范围内通过同业拆借中心达成交易，交易结算全流程均显示上海清算所为对手方，并由上海清算所进行担保品管理和中央对手方清算，业务参与者发生结算违约时由上海清算所进行违约处置。

二、合资格债券及保证金率通用回购业务合格担保券包括开发银行、政策性银行和优质商业银行发行的金融债券、同业存单，以及优质发行人发行的非金融企业债务融资工具，合格担保券及折扣率标准请参见《银行间市场清算所股份有限公司合资格债券业务指引》。

通用回购业务保证金率为0.08%。

上海清算所可根据市场运行情况适时调整以上参数，并予以公布。

三、业务申请通用回购业务上线初期，支持市场成员以自营清算方式参与业务，具备上海清算所债券净额清算会员资质的公开市场业务一级交易商、银行间债券市场现券做市商可参与通用回购业务。

【2016年】简析我国银行间同业拆借市场【银行管理论文】

银行管理论文-简析我国银行间同业拆借市场摘要:银行同业拆借是指商业银行为弥补交易头寸的不足或准备金不足而在相互之间进行的借贷活动,是金融机构之间的资金调剂市场,目的在于调剂头寸和临时性资金余缺｡我国金融市场需要大力发展货币市场,而由于同业拆借市场在货币市场中具有重要作用,更应得到优先发展,以早日建成成熟的货币拆借市场,服务于整个金融市场｡关键词:银行间市场;同业拆借1 我国银行间同业拆借市场的发展1.1 1984年-1995年底:初始阶段我国的同业拆借始于1984年｡1984年前,高度集中统一的信贷资金管理体制｡银行间的资金余缺只能通过行政手段纵向调剂,不能自由地横向融通｡1984年10月,二级银行体制已经形成的新的金融组织格局,信贷资金管理体制也实行了重大改革,允许各专业银行互相拆借资金｡1988年9月,面对社会总供求关系严重失调,国家实行了严厉的“双紧”政策,治理整顿宏观措施,同业拆借市场的融资规模大幅度下降｡到1992年宏观经济和金融形势趋于好转,同业拆借市场的交易活动也随之活跃起来｡1993年7月,针对拆借市场违章拆借行为频生,国家开始对拆借市场进行清理,市场交易数额再度萎缩｡1995年,为了巩固整顿同业拆借市场的成果,中国人民银行进一步强化了对同业拆借市场的管理,为进一步规范和发展同业拆借市场奠定了基础｡1.2 1996年1月-1998年:规范阶段为了改变同业拆借市场的分割状态,更好地规范拆借行为,建立全国统一的同业拆借市场, 1996年1月3日,全国统一的银行间同业拆借市场正式建立｡这个市场由两级网络组成:一级网通过中国外汇交易中心的通讯网络和计算机系统进行交易,由各类商业银行和各省､自治区､直辖市人民银行牵头的融资中心参加;二级网由融资中心牵头,经商业银行总行授权的分支机构和非银行金融机构共同参与交易｡1.3 1998年至今:发展阶段1998年6月,中国人民银行正式决定逐步撤销融资中心,致使银行间同业拆借市场出现交易量大幅度下降的情况,针对这一情况,人民银行主要从网络建设､扩大电子交易系统､扩大交易主体三方面进行了改进和完善｡2002年6月1日起中国外汇交易中心为金融机构办理外币拆借中介业务｡统一､规范的国内外币同业拆借市场将正式启动｡2006年底进入全国银行间同业拆借中心的金融机构总共703家,拆借市场迎来了历史性的突破｡与10年前相比,2006年底机构规模已经增加12.8倍;1998年全国拆借总量不足2000亿,2006年已经突破2万亿,而2007年总量有望达到6万亿｡2006年9月央行计划每日发布“上海间同业拆借利率”为新的金融产品提供基准利率｡这成为中国监管部门努力建设以市场为导向的信贷体系的最新举措,为中国尚处萌芽状态的货币市场呈现清晰的借贷成本｡2 我国同业拆借市场存在的主要问题2.1 交易行为相仿目前我国同业拆借市场大银行资金较为宽裕,中小银行及其它机构往往是资金的需求者｡前者不缺钱,后者常常需要拆入资金,但由于中下银行和其它金融机构的信用等问题,拆入资金会受限｡另一方面就是政策规定中资银行同业借款比率不得超过4%,由于银行是我国同业拆借市场上的交易主体,这必然限制了市场的活跃性｡2.2 拆借金用途缺乏有效监管在银行间市场中,存在着偏离拆借本身临时性头寸调剂本职能的违规行为,譬如有的市场成员用拆入的资金进行其它方面投资､弥补贷款日,外资银行组织大量资金外逃等等｡缺乏及时有效的监管,造成拆借市场流动性不足和风险增大｡2.3 缺乏经纪人制度由于同业拆借市场信息的不对称性,资金拆出者对资金拆入者资信状况不甚了解,不敢轻易将资金拆给对方,尤其是中小银行和其它金融机构｡同业拆借市场现行的直接交易方式在许多情况下会遇到困难,因此如果引进经纪人制度同业拆借市场的繁荣是可以发挥积极作用的｡2.4 同业拆借利率不稳定银行间同业拆借利率大体上能够反映货币市场运行状况｡但是,与债券回购利率相比,同业拆借利率的波动性较大､易受单笔大额成交的冲击｡其中,证券公司等非银行金融机构的拆借交易在整个市场中所占比重偏大是重要原因之一｡由于证券公司是商业银行重要的存款客户,有的证券公司受长期合作协议等因素影响,拆借利率往往低于同期货币市场利率水平,也有的公司受资本市场大起大落的影响,拆借利率时常高于同期拆借利率,对同业拆借加权平均利率影响极大｡2.5 地区发展不平衡从中国货币网公布的拆借交易日评来看,拆出､拆入资金量的前几名集中在北京､上海､深圳等东部地区,总量超过90%｡一方面与金融机构的地区设计和内部组织结构有关,另一方面内地金融机构数量少,业务不活跃也有关系｡2.6 头寸限额制度不够灵活在全国银行间同业拆借市场开展多币种拆借业务中,银行外汇头寸额度存在一个管理问题,目前国家外汇管理局对银行的外汇头寸实行额度管理,超过规定额度的外汇头寸必须卖给中央银行｡市场变化无常,衍生避险交易开展不多,在汇率急剧变化的时候,过紧的持仓部位限制有时会限制市场交易量,放大风险｡3 银行间同业拆借市场的发展3.1 建立信息披露机制和信用评估机制建立和不断完善信息披露机制和信用评估机制,通过被监管方和监管方的市场交易的报送和披露包括资产负债表､现金流量表等有关资金流动状况和偿债能力的信息,有助于建立有效､统一的信用等级制度,使拆出机构能制定合理的授信体系和有效控制风,并且对违规机构进行惩罚｡3.2 建立经纪人制度首先,尝试培育一批专业的经纪人,可以设立专门的同业拆借市场经纪人考试｡其次,为了进一步规范经纪人市场,刺激该市场的发展,提高效率,降低佣金费用,建议培育自主经营､自负盈亏的同业拆借市场专业经纪机构｡最后,设立相应的法律规范,使同业拆借市场经纪人､经纪公司的业务有法可依､违法可究｡例如,禁止其开展自营业务,严格限制其为关联企业的代理行为等｡3.3 完善市场利率我国仍处在利率市场化的进程中,2007年正式使用shibor利率作为参考,在市场化进程迈出了重要的一步｡在外资银行全面进人我国金融领域后,国际市场利率曲线必然影响我国拆借市场利率,加之目前彭博､路透等等金融信息资讯巨鳄在经济金融领域的渗透,这种利率传导不可避免,必然要受到国际拆借市场利率的影响进而进行调整,因此在加强合作与交流的当今市场,促进我国拆借市场利率的灵活调整,也是加快我国利率市场化进程的重要过程｡3.4 活跃中西部银行间市场同业拆借市场作为金融机构之间进行资金融通的市场,又是央行货币政策的一条主要传导渠道,在实现一国货币政策目标方面具有关键的､不可替代的作用｡调动市场成员的积极性和主动性,对活跃市场,完善货币政策传导机制,刺激金融环境的进步有重要意义｡3.5 放宽外汇头寸额度限制银行间市场开展外币拆借业务,应改革现行的管理办法,逐渐放宽外汇头寸额度限制,对银行外汇业务实行资产负债比例管理｡同时,开展多币种拆借业务也需要在外汇市场上适时推出一些金融衍生工具,如外汇掉期､外汇期货､外汇期权等交易,为金融机构外汇资金风险管理提供避险工具｡。

全国银行间同业拆借中心的业务和职能

全国银行间同业拆借中心的业务和职能1. 引言全国银行间同业拆借中心（以下简称“同业中心”）是我国货币市场的核心机构之一，其业务和职能对于我国金融市场的稳定运行和金融体系的健康发展至关重要。

同业中心的成立和发展，不仅为银行间同业拆借业务提供了一个专业化、规范化的交易评台，还为金融机构提供了融资、投资和避险的便利途径。

本文将对同业中心的业务和职能进行深入探讨，以期帮助读者全面、深刻地理解这一重要金融机构。

2. 业务范围同业中心的业务范围涵盖各类银行间同业拆借业务，包括但不限于：拆放款业务、回购业务、债券市场业务等。

在同业中心，各家金融机构可以通过买卖拆放款、回购协议等方式来进行短期资金融通，实现资金的调剂和融通，满足各自在资金面临紧张时的需求。

同业中心也为金融机构提供了债券市场业务，通过债券市场，各家金融机构可以进行债券买卖、承销发行等业务，实现更加多样化的投资和融资。

3. 职能作用同业中心在我国金融市场的职能作用主要表现在以下几个方面：3.1 金融市场稳定运行同业中心作为货币市场的重要机构，对于货币市场的流动性和稳定性起着至关重要的作用。

它的出现极大地简化和规范了银行间同业拆借的交易流程，提升了市场交易的透明度和效率，进而有力地促进了金融市场的稳定运行。

3.2 协调金融机构利益同业中心旨在促进各类金融机构之间的合作与互动，通过统一的交易评台和规则，促进金融机构之间的资源优化配置，帮助金融机构更好地管理资金风险，实现更大范围的资源共享和合作共赢。

3.3 服务实体经济同业中心不仅为金融机构提供了融资、投资和避险的便利途径，也通过银行间同业拆借的方式，为实体经济提供了更多元化的融资渠道，增加了实体经济的融资渠道，为国民经济的发展提供了有力的资金支持。

4. 个人观点在我看来，同业中心作为我国货币市场的核心机构，其业务和职能对于我国金融市场的稳定运行和金融体系的健康发展至关重要。

它不仅为金融机构提供了便利的融资和投资渠道，也通过规范化和标准化的运作，提升了市场交易的透明度和效率，为金融市场的稳定运行和金融机构的风险管理提供了重要支撑。

全国银行间同业拆借市场业务操作细则-附件：

全国银行间同业拆借市场业务操作细则-附件：附件:全国银行间同业拆借市场业务操作细则第一章总则1.1 为规范金融机构进入全国银行间同业拆借市场,以下简称“同业拆借市场”,的相关流程～根据《国务院关于取消13项国务院部门行政许可事项的决定》,国发…2016?10号,、《同业拆借管理办法》,中国人民银行令…2007?第3号～以下简称《管理办法》,～制定本细则。

1.2 全国银行间同业拆借中心,以下简称“同业拆借中心”,负责办理交易联网开户手续、市场监测、信息披露服务、更名和终止联网等事项。

1.3同业拆借中心仅对金融机构提交的联网信息、财务数据、财务报表、书面说明等材料做形式核对～金融机构应对其向同业拆借中心提交材料的真实性、准确性和完整性承担相关法律责任。

第二章联网流程2.1符合《管理办法》要求的金融机构进入同业拆借市场～应提交以下材料～所有材料均应加盖本机构公章:- 1 -,一, 全国银行间同业拆借中心拆借市场业务联网信息表,,二, 《金融许可证》,副本复印件,,,三, 《营业执照》,副本复印件,,,四, 最近两个年度的资产负债表和损益表,,五, 全国银行间同业拆借中心拆借市场成员财务数据基本情况表,,六, 本机构符合《管理办法》第七条、第八条规定的说明,,七, 同业拆借中心要求的其他材料。

2.2 境外人民币清算行进入同业拆借市场～应提交以下材料～所有材料均应加盖本机构公章:,一,全国银行间同业拆借中心拆借市场业务联网信息表,,二,登记注册文件～或者注册地监管部门批准其成立的证明,,三,证明人民币清算行资格的文件,,四,最近一个年度的资产负债表和损益表,,五,全国银行间同业拆借中心拆借市场成员财务数据基本情况表,,六,同业拆借中心要求的其他材料。

- 2 -2.3同业拆借中心对上述材料进行核对～材料齐全的～在五个工作日内完成联网手续。

材料有部分缺失或有误的～同业拆借中心将在三个工作日内告知机构进行补充提交。

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩全国银行间同业拆借中心是我国金融市场的重要组成部分，它的主要职能是提供银行间同业拆借交易的平台，并按照市场利率进行利息计算。

在这样的背景下，了解银行间同业拆借市场的功能与作用、利息计算方法以及如何应对利息答辩就显得尤为重要。

一、全国银行间同业拆借中心简介全国银行间同业拆借中心成立于1996年，隶属于中国外汇交易中心，主要负责银行间同业拆借市场的交易组织、利率报价、信息发布等工作。

银行间同业拆借市场是金融机构之间进行短期资金融通的市场，有助于金融机构调节资金余缺，提高资金使用效率。

二、银行间同业拆借市场的功能与作用1.调剂金融机构的资金余缺：银行间同业拆借市场为金融机构提供了一个灵活、高效的平台，可以随时进行资金调剂，满足金融机构在短期内的资金需求。

2.促进金融市场的利率传导：银行间同业拆借市场的利率是市场利率的重要风向标，反映了金融市场的资金供求状况。

通过银行间同业拆借市场，政策利率可以向市场利率传导，进而影响实体经济的运行。

3.提高金融风险防范能力：银行间同业拆借市场有助于金融机构分散风险，降低系统性金融风险。

三、利率计算方法及利息答辩流程1.利率计算方法：按照全国银行间同业拆借中心公布的拆借利率进行计算。

拆借利率分为日利率和月利率，计算公式分别为：日利率=（到期本金×利率）/（借款天数×1000000）；月利率=日利率×30。

2.利息答辩流程：金融机构在进行同业拆借交易后，根据全国银行间同业拆借中心公布的利率，计算交易双方的利息金额。

在利息结算时，交易双方需按照计算出的利息金额进行利息答辩。

四、如何应对利息答辩1.了解相关政策法规：金融机构应熟悉有关银行间同业拆借市场的法规、政策和操作流程，以确保利息答辩的合规性。

2.建立健全内部控制制度：金融机构应建立健全内部控制制度，加强对同业拆借业务的风险管理，确保资金安全。

3.提高利息计算能力：金融机构应加强对利息计算方法的学习和掌握，确保利息答辩的准确性。

全国银行间同业拆借中心本币交易应急服务规则

全国银行间同业拆借中心本币交易应急服务规则第一章总则第一条为保障全国银行间同业拆借市场交易的稳定、顺畅进行，适应市场需求，拆借中心制定本规则。

第二条凡参与到全国银行间同业拆借市场本币交易的各方（包括中央银行、商业银行、证券公司等），均应遵守本规则。

第三条拆借中心负责制定和修订本规则，并提供相应的应急服务，以确保交易的连续性和安全性。

第四条拆借中心应当根据市场情况，维护交易参与者的合法权益，保护市场交易的公平、公正、公开和透明。

第二章应急服务组织机构第五条拆借中心应当设立应急服务专门机构，负责处理与应急服务相关的事项。

第六条应急服务专门机构应当具备完善的应急服务体系，并配备相应的应急人员和设施设备。

第七条应急服务专门机构的职责包括但不限于：制定和完善应急预案、处理应急事件、及时通知交易参与者和相关机构等。

第八条应急服务专门机构应当与其他市场监管机构和金融机构进行合作，共享应急信息和资源。

第三章应急响应流程第九条在发生应急事件时，应急服务专门机构应当及时启动应急响应流程。

第十条应急响应流程包括：应急预案启动、应急事件处理、相关通知发布等环节。

第十一条应急预案启动环节，应急服务专门机构应当根据应急事件的性质和影响情况，制定相应的应急措施，确保交易参与者的合法权益。

第十二条应急事件处理环节，应急服务专门机构应当与有关方面紧密合作，采取措施防范和解决应急事件带来的影响。

第十三条相关通知发布环节，应急服务专门机构应当及时向交易参与者和金融机构发布与应急事件相关的通知，告知应急措施和交易安排等。

第四章应急预案制定和修订第十四条应急预案是拆借中心应急服务的重要组成部分，应当定期制定和修订。

第十五条应急预案制定和修订应当充分考虑市场情况和风险变化，并经过拆借中心的内部审议、外部征求意见和相关部门的审查批准后方可实施。

第五章应急演练和培训第十六条拆借中心应急服务专门机构应当定期组织应急演练，检验应急预案的合理性和有效性。

全国银行间同业拆借中心

全国银⾏间同业拆借中⼼全国银⾏间同业拆借中⼼2010年08⽉17⽇星期⼆下午 2:41中国外汇交易中⼼暨全国银⾏间同业拆借中⼼（简称交易中⼼），为中国⼈民银⾏直属事业单位，主要职能是：提供银⾏间外汇交易、⼈民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；办理外汇交易的资⾦清算、交割，提供⼈民币同业拆借及债券交易的清算提⽰服务；提供⽹上票据报价系统；提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务；开展经⼈民银⾏批准的其他业务。

交易中⼼是国家外汇体制改⾰的产物，成⽴于1994年4⽉。

根据中国⼈民银⾏、国家外汇管理局发展市场的战略部署，交易中⼼贯彻“多种技术⼿段，多种交易⽅式，满⾜不同层次市场需要”的业务⼯作⽅针，于1994年4⽉推出外汇交易系统，1996年1⽉启⽤⼈民币信⽤拆借系统，1997年6⽉开办银⾏间债券交易业务，1999年9⽉推出交易信息系统，2000年6⽉开通“中国货币”⽹站，2001年7⽉试办本币声讯中介业务，2001年10⽉创办《中国货币市场》杂志，2002年6⽉开办外币拆借中介业务，2003年6⽉开通“中国票据”⽹，推出中国票据报价系统，2005年5⽉上线银⾏间外币买卖业务，2005年6⽉开通银⾏间债券远期交易，2005年8⽉推出⼈民币/外币远期交易。

以电⼦交易和声讯经纪等多种⽅式，为银⾏间外汇市场、⼈民币拆借市场、债券市场和票据市场，提供交易、清算、信息和监管等服务，在保证⼈民币汇率稳定、传导央⾏货币政策、服务⾦融机构和监管市场运⾏等⽅⾯发挥了重要的作⽤。

　组织原则：国家外汇管理局为外汇市场的监管部门，中国⼈民银⾏公开市场业务操作室为外汇市场调控部门，交易中⼼负责外汇市场组织运⾏。

会员构成：外汇市场实⾏会员制的组织形式，凡经中国⼈民银⾏批准可经营结售汇业务的外汇指定银⾏及其授权分⽀机构可成为外汇市场会员。

交易⽅式：外汇市场采⽤电⼦竞价交易系统组织交易。

会员通过现场或远程交易终端⾃主报价，交易系统按 "价格优先、时间优先"撮合成交。

全国银行间同业拆借市场业务操作细则

全国银行间同业拆借市场业务操作细则第一章总则1.1 为规范金融机构进入全国银行间同业拆借市场（以下简称“同业拆借市场”）的相关流程，根据《国务院关于取消13项国务院部门行政许可事项的决定》（国发〔2016〕10号）、《同业拆借管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第3号，以下简称《管理办法》），制定本细则。

1.2 全国银行间同业拆借中心（以下简称“同业拆借中心”）负责办理交易联网开户手续、市场监测、信息披露服务、更名和终止联网等事项。

1.3同业拆借中心仅对金融机构提交的联网信息、财务数据、财务报表、书面说明等材料做形式核对，金融机构应对其向同业拆借中心提交材料的真实性、准确性和完整性承担相关法律责任。

第二章联网流程2.1符合《管理办法》要求的金融机构进入同业拆借市场，应提交以下材料，所有材料均应加盖本机构公章：（一）全国银行间同业拆借中心拆借市场业务联网信息表；（二）《金融许可证》（副本复印件）；（三）《营业执照》（副本复印件）；（四）最近两个年度的资产负债表和损益表；（五）全国银行间同业拆借中心拆借市场成员财务数据基本情况表；（六）本机构符合《管理办法》第七条、第八条规定的说明；（七）同业拆借中心要求的其他材料。

2.2 境外人民币清算行进入同业拆借市场，应提交以下材料，所有材料均应加盖本机构公章：（一）全国银行间同业拆借中心拆借市场业务联网信息表；（二）登记注册文件，或者注册地监管部门批准其成立的证明；（三）证明人民币清算行资格的文件；（四）最近一个年度的资产负债表和损益表；（五）全国银行间同业拆借中心拆借市场成员财务数据基本情况表；（六）同业拆借中心要求的其他材料。

2.3同业拆借中心对上述材料进行核对，材料齐全的，在五个工作日内完成联网手续。

材料有部分缺失或有误的，同业拆借中心将在三个工作日内告知机构进行补充提交。

第三章风险控制与信息披露3.1 同业拆借中心依据金融机构提交的财务数据和财务报表，按《管理办法》的规定计算拆借限额并进行事前控制。

银行间债券市场

银行间债券市场百科名片银行间债券市场银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（简称同业中心）和中央国债登记结算公司（简称中央登记公司）的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。

其主要职能是：提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务等。

它成立于1997年6月6日。

经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。

记账式国债的大部分、政策性金融债券都在该市场发行并上市交易。

1. 银行间债券市场的债券品种2. 银行间债券市场的债券交易类型3. 银行间债券市场的债券交易方式4. 银行间债券市场的中介机构1. 银行间债券市场的债券品种2. 银行间债券市场的债券交易类型3. 银行间债券市场的债券交易方式4. 银行间债券市场的中介机构1. 银行间债券市场的债券品种（1）债券品种有不同的划分方式分为：国债——是指由国家发行的债券。

与其它类型债券相比较，国债的发行主体是国家，具有极高的信用度，被誉为“金边债券”。

政策性金融债——是指我国政策性银行（国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行）为筹集信贷资金，经国务院、中国人民银行批准,采用市场化发行方式，向中资商业银行、商业保险公司、城市商业银行、农村信用社联社以及邮政储汇局等金融机构发行的金融债券。

中信债——是指由中国国际信托投资公司发行的债券。

目前在银行间债券市场上中信债共有2期。

（2）按付息方式划分为：零息票债券——指债券合约未规定利息支付的债券。

这类债券通常以低于面值的价格发行和交易，投资者通过以债券面值的折扣价买入来获利。

附息债券——是指在债券券面上附有息票的债券，或是按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。

息票累积债权——和附息债权类似，规定了票面利率，但是只有在债券到期时债券持有人才能一次性获得本息，债券的存续期内不进行利息支付。

中国外汇交易中心章程

中国外汇交易中心章程中国外汇交易中心章程中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月18日成立，是中国人民银行总行直属事业单位。

那么下面是小编给大家分享的中国外汇交易中心章程，欢迎阅读参考。

中国外汇交易中心章程第一章总则第一条为建立银行间外汇交易制度，健全外汇市场管理，维护外汇交易的公正和交易者的合法权益，特设立本中心。

第二条本中心实行会员制，为独立核算、非盈利性的事业法人。

第三条本中心接受中国人民银行、国家外汇管理局的领导和监管。

第四条本中心总部设在上海市，根据实际需要，可在其他地区设立分中心。

第五条本中心公告刊载于公开发行的日报。

第二章注册资金第六条本中心注册资金为人民币一亿元。

第三章业务第七条本中心办理以下业务：1.提供外汇集中交易系统;2.组织外汇交易品种的上市买卖;3.办理外汇交易的清算交割;4.提供外汇市场的信息服务;5.主管机关许可或委托的其他业务。

第四章会员第八条经国家外汇管理局批准经营外汇业务的外汇指定银行、外资银行和其他金融机构向本中心提出申请经核准后，可成为本中心的会员。

中心应将会员名单及有关情况报国家外汇管理局备案。

国家外汇管理局有权根据有关规定撤销会员资格。

外汇指定银行和其他经营外汇业务的金融机构所属的分支机构，经其总行或总部授权，也可按同样程序成为本中心的会员。

第九条本中心会员拥有如下权利：1.有权参加会员代表大会;2.有选举权和被选举权;3.有对本中心事务的提议权和表决权;4.有权利用本中心的通信及计算机网络进行外汇交易，享用本中心提供的服务和设施;5.有权对本中心的事务和其他会员的活动进行监督。

第十条本中心会员具有如下义务：1.执行国家的有关法律法规，依法开展外汇交易活动;2.遵守本中心章程和各项规章制度，执行本中心的.决议;3.指定合格代表从事外汇交易活动;4.维护外汇市场的正常秩序，促进外汇市场的稳定和健康发展;5.按规定缴纳各项经费和提供有关信息资料;6.维护本中心的通信系统、计算机网络以及其他服务设施;7.接受本中心的监管。

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩（最新版）目录1.利率的定义和作用2.全国银行间同业拆借中心的介绍3.公布利率对贷款利息的影响4.计算利息的方法和步骤5.答辩的准备和策略正文一、利率的定义和作用利率，是指借款人向贷款人支付的利息与贷款本金之间的比率。

利率是金融市场上最为重要的价格之一，它直接影响到资金的供求关系，进而影响到整个经济的运行。

利率的作用主要体现在以下几个方面：1.引导资金流动：利率水平的高低会影响资金的流动方向和速度，从而引导社会资金的优化配置。

2.调节通货膨胀：通过调整利率，可以影响市场上的货币供应量，从而达到抑制或刺激经济增长，调节通货膨胀的目的。

3.反映信用风险：利率还可以反映借款人的信用风险，信用风险越高，利率通常越高。

二、全国银行间同业拆借中心的介绍全国银行间同业拆借中心是我国金融市场的重要组成部分，是银行间资金融通的主要场所。

同业拆借是指银行之间的短期资金借贷，它对于银行资金管理和市场风险防范具有重要作用。

全国银行间同业拆借中心的主要职能是：1.组织银行间同业拆借市场的交易2.提供银行间同业拆借市场的信息服务3.监管银行间同业拆借市场的运行三、公布利率对贷款利息的影响全国银行间同业拆借中心公布的利率，是银行间资金借贷的基准利率，它会直接影响到银行的贷款利率。

当基准利率上升时，银行的贷款利率通常也会上升，这意味着借款人需要支付更高的利息；反之，当基准利率下降时，银行的贷款利率通常也会下降，这意味着借款人需要支付更低的利息。

四、计算利息的方法和步骤计算利息的方法有多种，但最常见的是简单利息法和复利法。

简单利息法是指在贷款期间，只对贷款本金计算利息，不计算利息的利息。

复利法是指在贷款期间，每过一段时间（如一年或半年），将上期所得的利息加入本金，作为新的本金来计算利息。

五、答辩的准备和策略答辩是学术论文、毕业论文的重要环节，是对论文研究成果的展示和检验。

为了成功通过答辩，需要做好以下准备工作：1.熟悉论文内容：要对论文的研究目的、研究方法、研究结果等有深入的了解。

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩摘要：一、全国银行间同业拆借中心介绍1.全国银行间同业拆借中心的背景与作用2.公布的利率类型及影响因素二、按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息的方法1.计算利息的基本公式2.实际操作中需注意的要点3.各类利率的计算示例三、利率答辩的相关问题及解答1.常见问题及解答2.特殊情况的处理四、结论1.总结全国银行间同业拆借中心在利率答辩中的重要性2.对未来利率答辩的趋势预测正文：一、全国银行间同业拆借中心介绍全国银行间同业拆借中心是我国金融市场的重要基础设施，主要负责银行间市场的资金调剂和利率定价。

全国银行间同业拆借中心的利率公布对于金融市场的稳定和发展具有重要意义。

公布的利率类型主要包括短期利率、中长期利率和存款利率等，其影响因素包括政策利率、市场供需、通货膨胀等。

二、按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息的方法利息的计算方法通常为：利息=本金×利率×时间。

在实际操作中，需要注意以下要点：1.本金：应确保本金金额准确无误。

2.利率：要根据全国银行间同业拆借中心公布的利率进行计算，注意区分不同期限和类型的利率。

3.时间：计算利息的时间单位应与利率对应，如年利率对应一年，月利率对应一个月等。

以短期利率为例，若某银行在一个月内进行同业拆借，采用全国银行间同业拆借中心公布的1 个月期Shibor 利率，其利息计算公式为：利息=本金×1 个月期Shibor 利率×1 个月。

三、利率答辩的相关问题及解答在利率答辩过程中，可能会遇到一些常见问题，如利率波动原因、不同利率类型之间的转换等。

对于这些问题，我们需要掌握相关的金融知识和计算技巧，以便能够给出准确的解答。

在特殊情况下，如全国银行间同业拆借中心未公布某期限利率，可参考其他相近期限的利率进行计算，或与相关金融机构进行咨询，了解市场实际利率水平。

四、结论全国银行间同业拆借中心公布的利率在金融市场中具有重要的参考价值。

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩摘要：一、全国银行间同业拆借中心简介1.全国银行间同业拆借中心的背景与作用2.公布的利率类型及影响因素二、按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息的方法1.利息计算的基本公式2.利率的换算与适用3.利息计算的具体步骤与实例三、利率答辩中的注意事项1.了解并掌握相关法律法规2.熟悉各类金融产品的利率计算规则3.注意利率风险与合规性四、结论1.全国银行间同业拆借中心公布利率的重要性2.提高利率答辩能力的建议正文：一、全国银行间同业拆借中心简介全国银行间同业拆借中心（National Interbank Funding Center，简称NIFC）是我国金融市场的重要基础设施，旨在为银行间市场提供安全、高效的资金交易和信息服务平台。

全国银行间同业拆借中心公布的利率，主要包括存款准备金率、政策利率、市场利率等，对我国金融市场具有重要的指导作用。

二、按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息的方法1.利息计算的基本公式利息=本金×利率×时间其中，本金指借款或投资的金额；利率指借款或投资的成本，通常以百分比表示；时间指借款或投资的期限，通常以年、月、日等表示。

2.利率的换算与适用全国银行间同业拆借中心公布的利率有多种表示方式，如年利率、月利率、日利率等。

在实际计算中，需要根据具体金融产品的要求进行适当的换算。

例如，如果一个金融产品的年利率为3%，则月利率为3%/12=0.25%，日利率为3%/365=0.0082%。

3.利息计算的具体步骤与实例以银行间同业拆借为例，假设某银行在银行间市场借款1000万元，年利率为3%，借款期限为3个月，则利息计算过程如下：第一步：将年利率换算为月利率，3%/12=0.25%；第二步：将月利率换算为日利率，0.25%/30=0.0083%；第三步：计算利息，1000万元×0.0083%×90天=2.157万元。

请说明同业拆借的资金用途

请说明同业拆借的资金用途同业拆借是指中国商业银行之间短期资金的相互借贷行为。

同业拆借市场是中国银行业机构之间进行融资的重要渠道，为保持银行体系流动性平衡，提供了一个便捷的资金来源。

同业拆借的资金用途主要包括以下几个方面：1.融资周转：同业拆借可以满足银行短期融资周转的需求。

银行为了满足日常经营需要，可能需要短期资金来支付存款赎回、贷款发放等。

同业拆借提供了一个灵活的融资渠道，使得银行能够及时获得所需的资金，满足业务运营的需要。

2.调节流动性：同业拆借市场可以为银行提供流动性调节的工具。

银行在资金面临紧张的情况下，可以通过同业拆借来调节自身的流动性状况。

当银行流动性较高时，可以通过提供同业拆借来实现资金的增加；当银行流动性较低时，可以通过从同业银行借入资金来缓解流动性压力。

3.收益管理：同业拆借可以帮助银行进行收益管理。

由于不同银行的资金成本可能有差异，通过同业拆借，银行可以借入低成本资金来降低融资成本，或者将自身高成本资金借出获取更高利息收入。

通过灵活运用同业拆借市场，银行可以优化资金的配置，提高收益水平。

4.风险管理：同业拆借市场有助于银行的风险管理。

同业拆借可以帮助银行实现资金的多元化，减少单一融资通道的风险。

银行可以通过在同业拆借市场上进行多方借贷，降低单一借款方违约的风险。

同时，同业拆借市场也有利于银行的信用风险控制，银行可以根据对借款方的信用评估结果选择合适的借贷对象，减少信用风险。

总而言之，同业拆借的资金用途多样化，既能满足银行融资周转的短期需求，又能调节银行的流动性风险，同时也为银行的收益管理提供了机会。

同业拆借市场的发展不仅促进了银行之间的合作和竞争，也为银行业金融体系的稳定发展提供了支持。

同业拆借中心2篇

同业拆借中心同业拆借中心是一个金融市场上的重要机构，它提供了一个交易平台，使银行、金融机构和其他参与者能够进行同业拆借交易。

同业拆借是指互相之间进行资金拆借的行为，参与者可以通过同业拆借市场借入或借出资金，以满足自己的短期资金需求。

同业拆借中心的目标是提供一个高效、安全的交易环境，促进金融机构之间的合作和资金流动。

它的主要职责包括撮合交易、提供交易所需的基础设施、管理和监管市场秩序等。

同业拆借中心的运作方式通常是采取拆借报价的方式。

参与者可以根据自己的资金需求或闲置资金情况，在同业拆借中心发布拆借报价。

其他参与者可以根据报价信息选择合适的交易对手，并进行交易。

同业拆借中心会根据报价和需求匹配交易，以确保市场的流动性和公平竞争。

同业拆借中心的交易通常具有一定的灵活性和自由度。

参与者可以选择不同类型的交易，如隔夜拆借、1个月期拆借、3个月期拆借等，以满足自己的资金需求。

同时，参与者也可以根据市场情况和风险偏好，选择合适的拆借利率和拆借期限。

同业拆借中心在金融市场中具有重要的作用。

它为金融机构提供了一个重要的融资渠道，可以满足短期资金需求，提高市场的流动性和效率。

同时，它也可以促进金融机构之间的合作和互信，稳定金融市场的运行。

总之，同业拆借中心是金融市场中的重要机构，为金融机构提供了一个交易平台，促进了金融机构之间的合作和资金流动。

它的运作方式灵活，参与者可以根据自身需求选择合适的交易方式。

同业拆借中心在金融市场中发挥着重要的作用，对于提高金融市场的流动性和效率具有重要意义。

第二篇：同业拆借中心的风险管理同业拆借中心作为金融市场的重要机构，不可避免地面临一些风险。

为了保证市场的健康运行和参与者的利益，同业拆借中心需要建立一套有效的风险管理体系。

首先，同业拆借中心需要从参与者的资质和信用风险入手进行管理。

参与者必须满足一定的资质和监管要求，包括合规性审查、实力评估等。

此外，同业拆借中心还需要对参与者的信用风险进行评估和监控，确保资金的安全性和交易的可靠性。

同业拆借中心

同业拆借中心同业拆借中心是指由金融机构间进行资金融通、拆借交易的机构，是金融市场中非常重要的一部分。

同业拆借是指在金融机构之间进行的短期资金互借的一种交易方式。

同业拆借中心的建立为金融机构提供了方便、快捷的资金流动渠道，促进了金融市场的稳定和健康发展。

同业拆借中心的主要功能包括资金融通、风险管理和市场运行支撑。

首先，同业拆借中心通过拆借交易提供了金融机构之间的资金融通渠道，满足了金融机构的短期资金需求。

其次，同业拆借中心通过对拆借交易进行监管和风险管理，提高了金融机构之间的交易安全性和信用度。

最后，同业拆借中心作为金融市场的重要组成部分，支撑着金融市场的正常运行，发挥着平稳市场的作用。

同业拆借中心的参与主体主要包括商业银行、证券公司、基金管理公司等金融机构。

商业银行作为金融市场的主体，参与同业拆借交易能够满足其短期资金需求，提高资金利用效率。

证券公司和基金管理公司因其专业性和规模效益，也参与同业拆借交易来满足其资金需求和进行套利操作。

同业拆借交易的方式主要有两种，即定期拆借和活期拆借。

定期拆借是指金融机构之间按照约定的期限进行资金借贷，一般为1个月、3个月、6个月等。

活期拆借是指金融机构之间随时可以进行的资金拆借，一般没有固定的期限。

通过这两种交易方式，金融机构可以根据自身的资金情况和风险偏好选择合适的交易方式。

同业拆借中心的建立对于金融机构和金融市场的发展具有重要意义。

首先，同业拆借中心提供了便捷的融资渠道，降低了金融机构的融资成本和风险。

其次，同业拆借中心提高了金融机构之间的资金流动性，促进了金融市场的稳定和繁荣。

最后，同业拆借中心通过监管和风险管理，提高了金融机构的交易安全性和信用度，有利于金融市场的健康发展。

在同业拆借中心的发展过程中，还存在一些问题和挑战。

首先，同业拆借市场的竞争激烈，金融机构之间的利差逐渐收窄，盈利空间有限。

其次，同业拆借市场的风险管理亟待加强，防范金融风险成为重中之重。

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩

按全国银行间同业拆借中心公布利率计算利息答辩
【原创版】
目录
1.利率的定义与重要性
2.全国银行间同业拆借中心的作用
3.计算利息的标准：公布利率
4.答辩的准备与策略
正文
一、利率的定义与重要性
利率，指的是借款人向贷款人支付的利息与借款本金的比率。

在金融领域，利率是资金价格的表现形式，对于借款人和贷款人都具有重要的参考意义。

借款人需要根据利率来判断借款成本，而贷款人则依据利率来确定收益。

利率水平直接影响着金融市场的运行，是宏观经济调控的重要手段。

二、全国银行间同业拆借中心的作用
全国银行间同业拆借中心是我国金融市场的重要基础设施，负责组织和协调金融机构之间的短期资金借贷。

同业拆借市场的利率水平是金融市场的重要参考指标，直接影响着金融机构的融资成本。

全国银行间同业拆借中心公布的利率，对于金融机构具有重要的指导意义。

三、计算利息的标准：公布利率
在金融活动中，计算利息的依据是全国银行间同业拆借中心公布的利率。

公布利率分为存款利率和贷款利率，存款利率是金融机构支付给客户的利息，贷款利率是客户支付给金融机构的利息。

金融机构根据公布利率调整自身的存贷款利率，从而实现盈利目标。

四、答辩的准备与策略
在答辩过程中，首先要充分了解全国银行间同业拆借中心公布的利率，明确自己的权益和义务。

其次，要熟悉金融市场的运行规律，掌握利息计算的方法。

最后，要具备一定的沟通能力和应变能力，以便在答辩过程中充分表达自己的观点。

综上所述，全国银行间同业拆借中心公布的利率对于金融市场具有重要意义。

计算利息时，应以公布利率为标准。