银行报表统计业务流程
商业银行统计数据质量管理办法
目录第一章总则 (1)第二章部门职责分工 (2)第三章数据质量控制和管理 (3)第四章数据质量检查 (4)第五章考核与评价 (5)第六章附则 (6)附件 (6)第一章总则第一条为了加强XXX银行（以下简称本行）统计数据管理，切实提高统计报表质量，根据《XXX银行数据治理工作细则》《XXX银行统计管理制度》《XXX银行统计工作实施细则》等规章制度，结合人行金融统计标准化等监管要求，制定本办法。
第二条本办法所称统计数据是指存在于各业务系统与统计报表相关的数据和通过手工采集上报的数据，主要包括：（一）各业务系统统计源数据及统计报表数据；（二）对内向总行计划财务部报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。
（三）对外向监管部门报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。
（四）对外信息披露、对外信息发布涉及数据。
（五）其他相关对外报送材料涉及数据等。
第三条本办法适用于所有分支机构、部室，本办法所称的数据关系人是指本行统计人员、参与相关业务系统录入统计源数据人员及向统计部门提供手工采集统计数据的人员。
第四条本办法所指的与统计数据上报相关的部门包括但不限于总行人力资源部、授信管理部、风险管理部、法律合规部、公司金融部、金融市场部、贸易金融部、理财业务部、个人金融部、渠道管理部、普惠金融部、网络金融部、小企业金融服务中心等。
第二章部门职责分工第五条总行计划财务部为本行统计数据质量管理的牵头部门，负责组织各分支机构和相关部室实施统计数据质量控制。
主要职责包括：（一）建立和完善统计数据质量管理相关制度，并组织实施。
（二）负责对各分支机构、相关部室上报的统计报表和相关文字材料数据进行核查，确保统计数据的准确性、完整性和及时性。
（三）负责本行各业务系统统计数据源质量管理和控制，督促分支机构和相关部室完善统计数据质量控制机制，加强数据源质量管理。
（四）负责本行统计数据标准的制定，并配合总行信息技术部及外包公司进行系统实施。
（五）负责本行对外信息披露和对外发布信息的数据质量控制。
报表分析的一般程序是什么
报表分析的一般程序是什么在管理和决策过程中，报表分析是一项至关重要的工作，它可以帮助管理者更好地了解企业的运营状况并做出有效决策。
报表分析的一般程序包括以下几个步骤：第一步：数据收集报表分析的第一步是数据的收集。
数据可以来自不同部门、系统或者渠道，包括财务数据、销售数据、市场数据等。
确保数据的准确性和完整性对于后续的分析至关重要。
第二步：数据清洗和整理在收集到数据后，需要对数据进行清洗和整理。
清洗数据是指处理数据中的错误、缺失或重复数值，以确保数据的准确性。
整理数据是指对数据进行结构化和归类，为后续的分析做好准备。
第三步：设定分析目标在开始分析之前，需要明确分析的目标和问题，确定要解决的具体业务问题或者需要了解的信息。
设定清晰的分析目标有助于提高分析的效率和准确性。
第四步：选择分析方法根据分析的目标，选择合适的分析方法。
常用的分析方法包括趋势分析、比较分析、关联分析等。
选择合适的分析方法可以更好地挖掘数据背后的信息。
第五步：进行数据分析在选择了分析方法之后，开始对数据进行分析。
利用工具或软件对数据进行处理和计算，找出数据中的规律和趋势，揭示数据背后的故事。
第六步：制作报表和可视化将分析结果呈现在报表和可视化图表中，以便管理者更直观地了解分析结果。
报表和可视化图表可以有效地传达数据和信息，帮助管理者做出决策。
第七步：撰写分析报告最后一步是撰写分析报告，总结分析过程和结果，提出建议和解决方案。
报告应该简洁清晰地表达分析结论，为管理者提供决策参考。
通过以上一般程序，报表分析可以更好地帮助企业管理者了解企业运营状况，发现问题并提出解决方案，从而推动企业持续发展。
出纳岗位职责及业务流程模版（3篇）
出纳岗位职责及业务流程模版1.负责日常现金及银行存款收、付、存、取业务。
2.每天按时登记日记账，并将付款凭证整理后交会计记账，并在NC系统进行签字后，每日核对，做到账账相符。
3.按时获取银行业务回单及银行对账单，对未达款项进行跟踪和处理，保证账实相符。
4.负责付款业务审批流程完整性复核。
5.负责银行的开户、销户，并根据领导要求开展资金调度工作。
6.负责营销收款工作交接，核对交接资料后交销售会计进行核对。
7.负责银行票据及相关资料的保管工作。
8.负责业务单位银行保函的保管工作。
出纳岗位职责及业务流程模版（2）一、职责出纳作为企业财务管理部门的一员，负责企业日常财务事务的处理和管理，承担以下职责：1. 现金操作：负责现金的收付、保管和登记，确保现金的安全和准确性。
2. 银行操作：负责与银行进行日常业务往来，包括开设账户、办理存款、转账等。
3. 财务核算：负责财务会计的基础工作，包括凭证的登记、财务报表的编制等。
4. 财务分析：根据财务数据，进行财务分析，提供给管理层决策参考。
5. 收支预测：根据企业经营情况和资金需求，进行收支预测和资金筹措计划。
6. 内部控制：负责制定和执行内部控制制度，确保财务管理的规范性和有效性。
7. 税务申报：按照法律法规的要求，及时准确地进行税务申报和缴纳。
8. 外部沟通：负责与相关外部机构、部门的沟通和协调，如税务局、银行等。
二、业务流程模板以下是一个典型的出纳业务流程模板，包括多个环节的具体操作步骤：1. 现金收付（1）根据企业需求和预算计划，编制每日、每周或每月的现金收付计划。
（2）每天将现金箱保管好，定期清点现金余额，确保现金的准确性。
（3）根据业务需要，向相关部门提供现金，如报销、备用金等。
（4）将现金收入进行登记，包括金额、日期、发生原因等。
（5）将现金支出进行登记，包括金额、日期、收款人等。
（6）对现金收支进行定期核对，并与财务记录进行比对。
2. 银行操作（1）根据企业需要，选择合适的银行，与银行客户经理进行沟通。
银行统计报送工作实施细则
**银行统计报送工作实施细则第一章总则第一条为规范监管统计报送流程，明确报送部门职责，提高统计数据质量，促进统计报送工作规范化、流程化，特制定本规程。
第二条本行统计工作遵循统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是、安全保密的原则。
第三条本行统计报表根据需求划分为五大类，分别为人民银行报表、银保监局报表、财政局报表、其他监管类报表、临时性报表。
第四条本办法适用于总行统计相关部门及各分支行。
第二章统计报表制定第五条本行统计报表制定遵循统一、规范、精简、效能的原则，综合考虑效益成本，充分利用信息系统资源，在满足实际需要的前提下，避免重复，切实减少统计报表数量。
第六条总行统计管理部门在综合调查分析全行数据需要的基础上，结合中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局的有关要求，充分征求各业务管理部门意见，统筹规划，统一制定统计报表。
统计报表每年修订一次。
每年年初，总行统计部门根据全行经营管理的实际需要以及中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局统计制度的要求，充分征求相关部门意见后，统一进行修改、补充和完善。
第七条统计报表包含以下内容：（一）填报要求，包括填报机构、报送频度、报送时间、报送方式、数据来源、数据单位等。
（二）指标解释，对报表每一项目和指标以及填报内容作出详细解释说明和定义。
（三）审核要求，报表内各项目之间以及与其它报表项目之间的逻辑对应关系。
第三章职责权限第八条总行计划统计财务部为全行统计归口管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据恢复、文件提交、文件生成、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。
第九条总行风险管理部为信贷统计管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。
第十条公司业务部、个人业务部、运营管理部、授信审批部、贸易金融部、电子银行部、法律与合规部、董事会办公室、资产保全部、普惠金融部、人力资源部、资金营运中心及各分支行等相关部门具有数据填报、数据校验、报表打印、数据查询、任务提交权限。
银行国际收支统计间接申报操作规程
国际收支统计间接申报操作规程为规范我行的国际收支统计申报工作，提高国际收支申报数据的质量，现根据国家外汇管理局《国际收支统计申报办法》、《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》、《国际收支统计间接申报核查制度》及其实施细则制定本操作规程。
第一部分基本理论一、国际收支概念：根据《国际收支手册》的定义，国际收支是一种统计报表，它系统记载了特定时期内一经济体与世界其他地方的各项交易；大部分交易是居民与非居民之间进行的，其内容包括货物、服务和收入，对世界其它地方的金融债权和债务的交易以及被列为转移项目的交易（如礼赠）。
国际收支涉及了交易，因此处理的对象为流量而不是存量。
就是说，国际收支反映的是一定时期内发生的经济事件，而不是某一时点存在的经济资产和负债的总量。
二、国际收支体系：有六大体系，涵盖了整个涉外收支申报行为，具体为：1、通过金融机构进行的间接申报；2、汇兑申报；3、直接投资统计申报；4、金融机构对境外资产负债及损益申报；5、证券投资统计申报；6、境外帐户统计申报。
本操作规程为第一种，即通过金融机构进行的间接申报而制定。
三、国际收支间接申报的概念：国际收支间接申报是指收款人或付款人通过银行申报涉外收入或对外付款的行为，其资金的进出是通过银行汇入、汇出，与汇兑申报有一定的区别，后者是指与人员进出我国国境相联系、以外汇兑换人民币或以人民币兑换外汇的行为，所称外汇仅指信用卡、旅行支票和现钞。
四、国际收支间接申报范围：国际收支间接申报范围是居民与非居民之间的交易，凡是居民与非居民的交易，均应申报。
现行的国际收支间接申报范围已扩展为所有非银行单位和个人通过中国境内银行办理的对境外收付汇业务，包括跨境资金流动以及离岸账户和在岸账户之间的资金流动。
五、居民与非居民的概念。
国际收支申报办法所称中国居民是指：（1）在中国境内居留1年以上的自然人，外国及香港、澳门、台湾地区在境内的留学生、就医人员，外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属除外；（2）中国短期出国人员（在境外居留时间不满1年）、在境外留学人员、就医人员及中国驻外使馆领馆工作人员及其家属；（3）在中国境内依法成立的企业事业法人（含外商投资企业及外资金融机构）及境外法人的驻华机构（不含国际组织驻华机构、外国驻华使馆领馆）；（4）中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、部队。
出纳岗位业务流程
出纳岗位业务流程出纳岗位是公司财务部门中的一员，主要职责是负责企业的现金管理和日常财务操作。
下面是出纳岗位的业务流程：一、收款业务流程：1.接收款项：当客户或供应商来公司付款时，出纳要接收到款项并核实其金额准确性。
2.登记入账：将接收到的款项登记入日记账或收款登记簿中，并及时将相关信息录入财务系统。
3.存款管理：将现金或支票存入银行，并保存好相应的存款凭证。
4.发放凭证：对已经收款的客户或供应商发放收款凭证，作为对方付款的证明。
5.更新余额：及时更新银行账户余额和现金余额，以便及时了解公司的资金流动。
二、付款业务流程：1.核实付款：核实并确认是否需要支付相关款项，如供应商的发票、员工的工资等。
2.付款凭证：制作付款凭证，并按照公司规定的流程进行审批。
3.登记出账：将已审批的付款凭证登记入日记账中，并及时将相关信息录入财务系统。
4.办理支付：根据付款凭证上的信息办理支付，可以通过银行转账、支票等方式进行支付。
5.监控余额：及时监控公司的银行余额，确保有足够的资金支付相关款项。
三、银行业务流程：1.资金调度：根据公司的资金需求和银行利率等因素，进行合理的资金调度，确保资金的最佳使用效果。
2.账户对账：定期对公司银行账户进行对账操作，核对银行提供的账户余额和公司财务记录的余额是否一致。
3.银行流水：检查银行提供的流水账单，并进行核对，确保银行流水与公司财务记录的一致性。
4.收费管理：根据银行服务费用的规定，及时缴纳银行费用，并记录费用的支付情况。
四、财务报表业务流程：1.资金日报表：根据银行账户的流水情况，生成资金日报表，将公司的资金流动情况进行汇总和分析。
2.现金收支表：记录和统计公司的现金收支情况，包括收款、付款、资金调拨等。
3.银行存款表：将公司的银行存款情况进行汇总，包括各个银行账户的余额情况。
4.收款发票管理：对收到的发票进行归档和管理，确保发票的准确性和合规性。
5.报销单管理：对员工的报销单进行审核和记录，确保报销的合规性和准确性。
出纳工作流程及成果总结
出纳工作流程及成果总结一、工作流程1. 日常资金管理：- 每日核对银行账户余额，记录到账金额及未到账金额；- 按照公司规定的程序进行资金调拨和划拨；- 处理公司内部的资金往来，如员工报销、借款等；- 核对银行对账单，确保账目准确无误。
2. 财务报表处理：- 按照公司要求，准时准确地填写各类财务报表；- 对报表中的数据进行核对和分析，确保准确性；- 将财务报表及时上报给财务部门，以供决策参考。
3. 税务处理：- 定期了解最新的税收政策，并及时将其应用到公司的财务处理中；- 按照税务部门的要求，及时缴纳各项税费；- 协助财务部门进行税务审计工作，提供必要的财务数据。
4. 合规风险管理：- 关注公司的合规风险，及时发现并解决问题；- 按照公司的合规政策，确保财务处理符合法律法规的要求；- 协助公司进行内部控制和风险评估工作。
二、成果总结1. 提高工作效率：- 通过建立规范的工作流程，减少了重复性工作，提高了工作效率；- 通过合理分配工作任务，提高了工作的完成质量和速度；- 通过采用先进的财务管理系统，简化了操作流程，提高了工作效率。
2. 保障财务准确性：- 严格按照公司的财务政策和流程进行操作，确保财务准确无误；- 建立了完善的财务数据管理系统，确保财务数据的安全和准确性；- 及时发现和解决财务问题，避免了财务风险的发生。
3. 提供决策参考：- 及时准确地提供财务报表和数据，为决策者提供了重要的参考依据；- 分析财务数据，发现问题并提出改进建议，为公司的战略决策提供支持；- 积极参与公司的预算编制和财务规划工作，为公司的发展提供支持。
通过以上工作流程和成果总结，我作为出纳在日常工作中不断提高自己的专业能力和工作质量，为公司的财务管理和决策提供了有力的支持。
同时，我也不断总结经验，改进工作方法，以进一步提高工作效率和质量。
商业银行统计工作制度模版
商业银行统计工作制度模版一、总则本制度的制定目的是为了规范商业银行统计工作的流程和方法，提高统计数据的准确性和有效性，保证统计工作的及时性和完整性。
本制度适用于商业银行各级机构的统计工作。
二、统计工作的组织机构商业银行设立统计工作部门，负责全行的统计工作。
部门下设统计分析岗、数据处理岗和报表生成岗。
三、统计工作的责任与义务1. 统计工作部门负责编制和报送各类统计报表，并确保其准确性和及时性。
2. 各单位负责收集和整理本单位的统计数据，确保数据的准确性和完整性。
3. 统计工作人员应具备一定的统计学知识和应用能力，熟悉统计工作的流程和方法。
4. 统计数据的报送和保存应符合相关法律法规和银行的内部规定，确保数据的安全性和保密性。
四、统计数据的采集和整理1. 统计数据的采集应根据相关要求和统计报表的填报要求，确保数据的准确性和完整性。
2. 数据的整理应按照指定格式进行，确保数据的一致性和可比性。
3. 统计数据的归档和备份应按照规定流程进行，确保数据的安全可靠。
五、统计报表的编制和报送1. 统计工作部门应制定统计报表的编制流程和报送时限，并及时向各单位下发相关通知和指导。
2. 各单位应按照规定的时间和要求，准确填报各类统计报表，并及时报送至统计工作部门。
3. 统计报表的编制和报送应严格遵守相关法律法规和银行的内部规定，确保数据的真实性和准确性。
4. 统计工作部门应对收到的统计报表进行核对和分析，并及时向上级机构报送。
六、统计数据的分析和应用1. 统计工作部门应对收到的统计数据进行分析，并编制相关报告和分析文件。
2. 统计分析的结果应及时向相关部门报告，并提供参考意见和决策支持。
3. 统计数据的应用范围应包括内部管理、业务发展、风险控制和监管报告等。
七、统计工作的监督和评估1. 统计工作部门应定期对统计数据和工作流程进行内部审核和评估。
2. 相关部门和机构应配合统计工作的监督和评估工作，并积极提出改进建议。
银行工作中的业务流程和操作规范
银行工作中的业务流程和操作规范银行作为金融机构的重要组成部分，承担着为社会提供金融服务的重要角色。
为了确保银行业务的顺利进行，各银行机构都建立了一套完整的业务流程和操作规范。
本文将介绍银行工作中的业务流程和常见的操作规范，以使读者对银行的工作流程和规范有更全面的了解。
一、账户开立与管理流程1. 客户咨询与登记在银行开立账户之前，客户首先需要向银行咨询账户开立相关事宜。
银行工作人员会详细了解客户需求，并登记客户的个人信息。
2. 提供身份证明客户需要准备有效的身份证明文件，如身份证、护照等，并提交给银行进行核实。
银行会进行身份验证，确保客户的身份真实可信。
3. 提交开户申请客户填写开户申请表，并附上相关的身份证明文件。
申请表包括个人基本信息、账户类型、账户用途等内容。
4. 预留个人信息银行会为客户预留个人信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等。
这些信息将作为后续业务办理的重要凭证。
5. 账户审核与审批银行会对客户的开户申请进行审核与审批，核实客户提供的信息的真实性和准确性。
一旦审核通过，客户的账户将成功开立。
6. 交付银行卡和密码银行将为客户制作银行卡，并提供相应的密码。
客户需要妥善保管银行卡和密码，确保账户的安全性。
7. 账户管理与日常操作客户可以通过银行柜台、网上银行、手机银行等渠道进行账户管理与日常操作，如存款、转账、查询余额等。
二、贷款业务流程与规范1. 客户需求咨询客户有贷款需求时，可以向银行咨询相关信息，了解贷款产品的种类、利率、担保要求等。
2. 填写贷款申请表客户根据自己的需求填写贷款申请表，并提供相关的证明材料，如个人收入证明、担保人信息等。
3. 贷款资质审核银行会对客户的贷款资质进行审核，包括个人信用记录、还款能力等。
审核结果将影响贷款的批准与额度。
4. 贷款评估与审批银行会对客户的贷款申请进行评估与审批，综合考虑客户的信用状况、担保措施等因素。
一旦审批通过，贷款将发放给客户。
5. 签订贷款合同客户与银行签订贷款合同，明确双方的权利与义务，包括贷款金额、利率、还款方式等。
银行统计填报管理制度范文
银行统计填报管理制度范文银行统计填报管理制度第一章统计填报工作的基本要求1.1 统计填报工作的重要性银行作为金融机构，为了保障国家金融安全和稳定，必须按照国家相关法律法规要求及上级主管部门的统计需求，及时准确地进行统计填报工作。
统计填报工作是银行开展业务的基本要求，也是监管部门监管银行行为的重要依据。
1.2 统计填报工作的责任分工银行内部对统计填报工作的责任分工必须明确，以确保统计数据的准确性和及时性。
具体责任分工如下：1) 总行统计部门：负责统筹协调全行的统计工作，收集、分析、审核和报送各项统计数据。
2) 各业务部门：负责本部门的统计填报工作，按照总行统计部门的要求，准确、及时地提供所需要的数据。
3) 各分支机构：负责本机构的统计填报工作，严格按照总行及上级主管部门的要求，及时准确地报送统计数据。
1.3 统计填报工作的基本原则统计填报工作必须遵循以下基本原则：1) 准确性原则：填报的统计数据必须真实、准确、完整，不能有虚假填报、隐瞒、误报等情况。
2) 及时性原则：统计数据的填报工作必须按时完成，确保数据的及时报送，不能延误或拖延填报。
3) 统一性原则：统计填报工作必须按照国家统计部门的规定要求，遵循统一的填报格式、统计口径和统计指标。
4) 保密性原则：统计填报工作涉及到银行的商业秘密和客户隐私，必须严格遵守相关的保密规定，确保数据的安全和保密。
第二章统计填报工作的流程管理2.1 统计填报工作的流程规定统计填报工作的整个流程包括数据采集、数据处理、数据审核和数据报送。
具体流程如下：1) 数据采集：各业务部门按时、按要求提供所需的数据，采集数据的方式可以由部门自行确定，可以通过线上系统录入、手工汇总等方式进行。
2) 数据处理：总行统计部门对收集到的数据进行汇总、整理和处理，确保数据的准确性和统一性，同时生成相关的报表。
3) 数据审核：总行统计部门对处理完成的数据进行审核，核对数据的正确性和完整性，发现问题及时与业务部门沟通、核实。
银行业务流程标准化管理手册
银行业务流程标准化管理手册第一章银行业务流程概述 (3)1.1 业务流程的定义与分类 (3)1.2 业务流程的重要性 (3)1.3 业务流程标准化管理的意义 (3)第二章业务流程设计 (4)2.1 业务流程设计原则 (4)2.2 业务流程设计方法 (4)2.3 业务流程优化 (5)第三章业务流程控制 (5)3.1 业务流程控制原则 (5)3.2 业务流程控制方法 (6)3.3 业务流程风险识别与评估 (6)第四章业务流程实施 (6)4.1 业务流程实施准备 (6)4.1.1 流程梳理与优化 (6)4.1.2 资源配置 (7)4.1.3 培训与宣传 (7)4.2 业务流程实施步骤 (7)4.2.1 制定实施计划 (7)4.2.2 流程发布与培训 (7)4.2.3 流程试运行 (7)4.2.4 正式实施 (7)4.2.5 流程跟踪与评估 (8)4.3 业务流程实施监控 (8)4.3.1 监控指标设定 (8)4.3.2 监控数据分析 (8)4.3.3 异常情况处理 (8)4.3.4 持续改进 (8)第五章业务流程监控与改进 (8)5.1 业务流程监控原则 (8)5.2 业务流程监控方法 (8)5.3 业务流程改进策略 (9)第六章信息技术与业务流程的结合 (9)6.1 信息技术在业务流程中的应用 (9)6.2 业务流程与信息系统的集成 (10)6.3 信息技术对业务流程的影响 (10)第七章业务流程标准化管理组织架构 (11)7.1 业务流程管理组织架构设计 (11)7.2 业务流程管理职责划分 (11)7.3 业务流程管理团队建设 (12)第八章业务流程标准化管理机制 (12)8.1 业务流程标准化管理机制设计 (12)8.1.1 设计原则 (12)8.1.2 设计内容 (13)8.2 业务流程标准化管理实施策略 (13)8.2.1 宣传与培训 (13)8.2.2 落实责任 (13)8.2.3 监督与检查 (13)8.3 业务流程标准化管理评价与考核 (13)8.3.1 评价体系 (14)8.3.2 考核机制 (14)第九章业务流程标准化管理培训与推广 (14)9.1 业务流程标准化管理培训内容 (14)9.1.1 培训目标 (14)9.1.2 培训内容 (14)9.2 业务流程标准化管理培训方法 (15)9.2.1 理论培训 (15)9.2.2 实操培训 (15)9.2.3 考核与评估 (15)9.3 业务流程标准化管理推广策略 (15)9.3.1 制定推广计划 (15)9.3.2 宣传与引导 (15)9.3.3 试点与推广 (15)9.3.4 持续改进与优化 (15)第十章业务流程标准化管理持续优化 (15)10.1 业务流程标准化管理持续改进方法 (15)10.1.1 数据分析 (16)10.1.2 流程诊断 (16)10.1.3 员工反馈 (16)10.1.4 学习借鉴 (16)10.2 业务流程标准化管理持续优化策略 (16)10.2.1 明确优化目标 (16)10.2.2 制定优化计划 (16)10.2.3 落实责任部门 (16)10.2.4 加强培训与沟通 (16)10.3 业务流程标准化管理持续优化实施步骤 (16)10.3.1 流程现状分析 (17)10.3.2 制定优化方案 (17)10.3.3 试点实施 (17)10.3.4 评估与调整 (17)10.3.5 全面推广 (17)10.3.6 持续跟踪与改进 (17)第一章银行业务流程概述1.1 业务流程的定义与分类业务流程，是指在企业内部，为实现某一业务目标而进行的一系列有规律、有秩序的活动和操作。
商业银行会计学业务流程
商业银行会计学业务流程商业银行的会计业务流程是一个复杂的过程，涉及到多个环节和部门。
以下是一个一般性的商业银行会计业务流程的概述：存款业务：客户向银行存款资金，可以通过存款账户（储蓄账户、支票账户等）或定期存款账户。
银行会为客户开设存款账户，记录存款金额，生成存款凭证，并通知客户。
贷款业务：客户向银行申请贷款，根据贷款类型（个人贷款、商业贷款等）提交所需文件和信息。
银行进行贷款审核和信用评估，确定贷款额度和利率。
一旦贷款获批准，银行将向客户放款，记录贷款账户和相关利息计算。
结算和支付业务：客户可以使用支票、借记卡、信用卡等方式进行支付，这些支付将经过银行的结算和清算流程。
银行负责处理和记录客户的支付，包括支付订单的验证和扣款。
资金调拨和管理：银行需要管理其自有资金，包括资产和负债，以确保流动性和资本充足。
资金调拨和管理包括资金投资、借款、存款和贷款管理等。
会计记账：银行会进行日常会计记账，包括记录交易、汇总账户余额、计算利息和费用等。
会计部门负责确保会计凭证的准确性，以便生成财务报表。
财务报告：银行定期生成财务报表，如资产负债表、损益表和现金流量表，以向股东、监管机构和其他利益相关方报告其财务状况和经营绩效。
税务申报：银行需要履行税务申报的义务，报告并支付所得税和其他税收。
风险管理：银行需要进行风险管理，包括信用风险、市场风险和操作风险的监控和管理。
合规性和监管报告：银行需要遵守各种监管规定和法规，向监管机构提交合规性报告，并接受审查和监管。
客户服务和沟通：银行需要提供客户服务，包括查询账户、解决问题和提供咨询服务。
这只是商业银行会计业务流程的一般概述，不同银行可能会有不同的业务流程和部门设置，以适应其特定的运营模式和服务范围。
会计、风险管理、贷款和存款部门通常是银行中关键的业务部门，协同工作以确保银行的稳健运营。
此外，监管合规性也是银行业务中非常重要的一部分，以确保银行遵守法规和法律要求。
企业财务报告财务报告业务流程
企业财务报告财务报告业务流程
企业财务报告的业务流程一般包括以下几个环节：
1. 数据收集：相关部门将企业的财务数据进行汇总和整理，包括财务会计报表、成本数据、企业银行账户信息等。
2. 数据录入：将收集到的财务数据录入到财务系统中，确保数据的准确性和完整性。
3. 数据审核：财务部门对录入的数据进行审核，确保数据的准确性和遵守相关法规和准则。
4. 数据处理：对审核通过的数据进行处理和汇总，生成财务报表和参考指标。
5. 报告编制：根据财务报告的要求和要素，对财务数据进行编制和整理，形成最终的财务报告。
6. 报告审核：财务报告由内部审核人员或外部审计师进行审查，确保报告的真实性和准确性。
7. 报告发布：经过审核的财务报告由企业进行发布，可以是向内部管理层发布，也可以是向外部股东、投资者和监管机构发布。
8. 分析解读：财务报告发布后，相关部门对报告进行分析和解读，以帮助企业管理层和投资者更好地了解企业的财务状况和经营情况。
9. 决策指导：根据财务报告的分析结果，管理层可以做出相应的决策，包括调整经营策略、资源配置等。
10. 循环反馈：企业将决策结果纳入财务报告，并通过持续的财务报告流程来监控和评估决策的效果，为未来的决策提供参考依据。
银行业务流程及内部控制资料
4/28/2020
22
差别授权、逐级管理
■ 差别授权 ■ 根据被授权（各分支机构）人信贷管理水平、资产质量、业务规模和
客户风险状况等，在审批授信时授予不同的审批权限。
■ 总行信用审查委员会是全行客户信用风险的最高决策机构和最高授权 机构
■ 总行以下各级授权对象为：直属分支机构分行信用审查委员会、分行 行长。（以授权书为准）。
银行业务流程及内部控制
4/28/2020
1
讨论主题
陈述内容要点
■ 金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境
■ 银行的业务范围简介、组织机构及控制要点
■ 信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍 ■ 存款和柜台业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例
介绍 ■ 中间业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍 ■ 资金拆借、交易业务的一般介绍、基本流程和控制要点，
■ 4.按照信贷原则审查对关系人的授信,确保对关系人的授信条不得优 于其他贷款人同类授信的条件.
■ 5.建立完善的授信管理信息系统，对授信全过程进行持续监控，确保 提供真实的授信经营状况和资产质量状况信息，对授信风险进行综合 评价。
4/28/2020
24
贷款基本流程
4/28/2020
25
贷款举例
4/28/2020
3
3. 金融性公司。(分为境内和境外）。 ■ 3.1境内 ■ 3.1.1信托投资公司 ■ 3.1.2企业集团财务公司 ■ 3.1.3证券公司 ■ 3.1.4保险公司 ■ 3.1.5其他金融性公司 ■ 3.1.6外资或中外合资非银行金融机构 ■ 3.2境外非银行金融机构。
4/28/2020
■ 1.设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同 种类的授信进行统一管理
银行结构性存款对公业务作业指导书
银行结构性存款对公业务作业指导书一、概述银行结构性存款是指银行针对客户需求，通过设计并向客户销售的一种具有特殊利率和期限特征的定制化金融产品。
由于具有复杂的金融工程特点，结构性存款是银行理财产品中的一种高风险投资产品。
本文将就银行结构性存款对公业务作业指导书进行详细介绍。
二、业务流程1、客户需求确认：银行应充分了解客户财务状况和需求，并开展风险测评评估，确认客户适当性。
2、设计方案：银行应根据客户需求和市场情况，设定适当的浮动基准利率、固定收益部分和结构化产品特征，同时进行充分的场景分析、风险控制和产品风险评估。
3、签署合同：银行根据客户需求和产品设计方案，起草合同并进行合同谈判，最终确认签署。
4、产品销售：银行根据实际情况，通过银行柜台、网络银行、电话银行、会议等多种渠道向客户销售结构性存款产品。
5、风险管理：银行应对结构性存款产品进行不间断的风险监控和管理，对存在的风险进行有效控制，确保产品风险的可控性和可持续性。
三、风控管理1、客户风险评估：银行应确认客户风险承受能力和资金来源，建立完善的客户风险管理档案。
2、产品风险评估：银行应对结构性存款产品的风险进行充分评估，明确客户需求和产品设计方案，建立完善的产品风险管理档案。
3、固定收益投资管理：银行应通过多元化投资、合理配置、策略选择等方式，对固定收益投资进行风险管理。
4、风险控制程序：银行应建立有效的风险控制程序，及时对风险进行监测，合理控制产品风险。
5、风险披露和提示：银行应对产品风险进行明确披露和提示，提高客户风险意识和风险管理能力。
四、客户服务1、诚信服务：银行应以客户利益为先，遵循诚信原则，提供优质的服务。
2、透明服务：银行应明确产品特点和风险、实现信息公开，为客户提供充分信息和决策参考。
3、个性化服务：银行应根据客户需求和实际情况，提供针对性的产品和服务。
4、定期客户沟通：银行应与客户定期沟通，关注客户需求和反馈，及时解决客户问题。
商业银行统计工作制度范本
商业银行统计工作制度范本第一章总则第一条为规范商业银行统计工作，提高统计数据的质量和准确性，提高工作效率，根据国家相关法律法规，制定本工作制度。
第二条本工作制度适用于商业银行的统计工作，包括统计数据的收集、汇总、报送和分析等环节。
第三条商业银行的统计工作应当遵循公正、客观、准确、及时的原则，确保统计数据的真实性和完整性。
第四条商业银行应当设立统计工作部门，专门负责统计工作的组织、协调和监督。
第五条商业银行应当建立完善的统计工作制度和流程，确保统计数据的规范化和标准化。
第六条商业银行应当加强对统计工作人员的培训和考核，提高其统计业务水平和专业素养。
第二章统计数据的收集第七条商业银行应当制定详细的统计数据收集方案，并明确责任部门和责任人员。
第八条统计数据的收集应当及时、准确，确保数据的真实性和完整性。
第九条商业银行应当充分利用信息化手段，提高统计数据的收集效率和准确性。
第十条商业银行应当建立完善的统计数据收集流程，明确各个环节的责任和要求。
第十一条统计数据的收集应当保护客户的隐私和商业机密，不得泄露，并严格遵守相关法律法规的要求。
第三章统计数据的汇总第十二条统计数据的汇总由统计工作部门负责，按照规定的周期和要求进行。
第十三条统计数据的汇总应当准确、全面、可比较，确保数据的一致性和规范化。
第十四条统计数据的汇总应当及时，确保统计报表的准时提交和应对外部部门的需求。
第十五条统计数据的汇总应当进行质量控制，核对数据的准确性和完整性。
第四章统计数据的报送第十六条商业银行应当按照国家相关法律法规的要求，及时、准确地向相关机构报送统计数据。
第十七条统计数据的报送应当按照规定的时间表和格式进行，确保数据的准确性和完整性。
第十八条商业银行应当建立完善的统计报送流程，明确各个环节的责任和要求。
第十九条统计数据的报送应当进行质量控制，核对数据的准确性和完整性。
第二十条商业银行应当加强与相关机构的沟通和协调，及时解决报送过程中的问题和疑问。
银行金融统计报表实施细则
银行金融统计报表实施细则第一章总则第一条为进一步确保银行金融统计系统正常运行，规范本行金融统计报表的报送程序、内容、方法，明确金融统计报表编制、审核人员职责，提高本行金融统计工作质量和效率，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融统计管理办法》和银监部门关于《监管统计数据质量标准化》等文件规定，特制定本实施细则。
第二条本细则中的金融统计工作是指我行所辖各机构统计数据的采集、汇总、整理、上报；开展统计调查、统计监督、统计检查、统计分析；开展统计业务培训、统计工作考核、统计工作评比等。
第三条本行统计实行统一领导、分级负责的管理体制。
总部计划财务部是组织领导、协调管理和监督检查各部室、各支行统计工作的主管部门，各部室、各支行负责辖内统计工作。
第二章金融统计系统客户端管理第四条科技开发部门承担我行的客户端报送系统所涉及的软、硬件的安装、配置、维护的责任，并指派专人作为客户端报送系统的系统管理员。
第五条系统管理员应严格按照客户端报送系统的权限设置规定来设置用户权限，做到系统管理员同业务人员分离，严禁一人多职。
第六条系统管理员在对客户端报送系统进行维护时，必须有负责使用该系统的业务人员在场。
第七条客户端报送系统的登陆口令必须做到保密。
第八条系统管理员必须在每期数据报送之后对客户端报送系统做好数据备份，备份文件应同客户端报送系统异地存放，并且记录归档，由系统管理员专人管理。
第九条客户端报送系统所涉及的安装文件、系统资料都应记录归档，由系统管理员专人管理。
第十条系统管理员必须定期查看客户端报送系统的日志，如日志中出现错误操作，应在当天之内解决系统错误，确保系统的稳定运行。
第十一条总部计划财务部应指派专人负责操作客户端报送系统。
第十二条使用客户端报送系统的业务人员应该严格按照操作规范来使用系统，严禁随意改变操作流程。
第十三条装有客户端报送系统的计算机要做到专机、专人、专用，严禁其他人使用该计算机，严禁在该计算机上进行与金融统计系统数据报送无关的操作。
请简要介绍银行会计核算的流程
银行会计核算是指银行机构在日常经营活动中，根据财务会计准则和监管要求，按照一定的流程进行的会计处理和核算。
银行会计核算的流程通常包括以下几个步骤：一、业务凭证的登记银行经营活动的凭证包括客户存款、贷款、外汇买卖、票据承兑、国债买卖等，银行会计人员需要对这些凭证进行登记。
登记过程中要求凭证真实可靠，登记内容准确无误。
二、账户核对银行会计人员需要对客户存款、贷款等账户进行核对，确保账户余额的准确性和真实性。
在这一步骤中，银行会计人员需要和客户对账，核对账户余额，发现问题及时调整。
三、资金清算银行资金流动频繁，需要进行资金清算工作。
包括个人客户存款和基本账户存款的清算以及与其他银行的资金结算等。
资金清算一般会在每日营业结束后进行，确保银行资金的安全和稳定。
四、财务报表的编制银行会计核算的最终目的是为了编制财务报表。
银行财务报表包括资产负债表、利润表、现金流量表等，这些报表对外揭示了银行的财务状况和经营业绩。
银行会计人员需要按照财务会计准则规定的要求，对各项业务进行分类、整理和总结，编制出清晰准确的财务报表。
五、内部审计和外部审计银行会计核算的流程中还包括内部审计和外部审计环节。
内部审计是指银行内部审计部门对会计核算流程进行的自查自纠，确保会计处理和核算的合规性和准确性。
外部审计则是由独立的审计机构对银行的财务报表进行审计，确保报表的真实性和可靠性。
银行会计核算的流程是一个严密的系统，需要银行会计人员和相关监管机构严格按照财务会计准则和法律法规要求，进行规范的操作和监管。
只有严守规定流程，按规定程序进行会计核算，才能确保银行财务数据的真实、准确和可靠。
在银行会计核算的流程中，除了上述提到的几个主要步骤外，还有一些特殊业务或是财务处理需要额外的流程和注意事项。
六、风险资产的评估与处理银行作为金融机构，面临各种风险资产，如信用风险、市场风险、流动性风险等。
在会计核算流程中，银行会计人员需要对这些风险资产进行评估，并建立相应的准备金。
统计操作规程
附件监管统计操作规程第一章总则第一条为加强本行监管统计工作管理，规范监管统计操作，科学有效地发挥监管统计工作在本行经营活动中的重要作用，满足监管机构对本行统计工作的标准和质量要求，根据《银行业监督管理法》《统计法》《商业银行法》《金融统计管理规定》以及监管机构对监管统计工作的相关规定，结合本行实际情况，特制定本操作规程。
第二条本规程所称监管统计工作，是指中国人民银行、中国银保监会及其派出机构组织实施的统计调查、统计分析、统计信息服务、统计管理和统计监督检查等活动。
本规程所称监管统计资料（数据），是指依据中国人民银行、中国银保监会及其派出机构根据监管统计工作要求采集的各项数字、报表、报告等，包括不限于金融基础数据报表、大集中报表和1104报表、EAST报表、客户风险统计报表、区域特色报表等。
第三条本行监管统计工作应遵循统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是的原则。
第四条本行监管统计工作应客观、准确、全面地反映经营情况和风险情况，通过不断提高信息化水平，满足监管统计工作需要，充分实现监管信息交流与共享。
第五条数据质量是监管统计工作的基础，本行高度重视数据质量管理工作，通过建立全面、科学的数据质量管理体系不断夯实数据质量基础。
第六条本行监管统计工作及资料管理严格遵循保密规定、网络安全、数据安全、个人信息保护等有关法律法规、监管规章和标准规范，本行及本行员工应依法依规严格予以保密，保障监管统计资料安全。
第二章组织管理第七条本行监管统计工作实行统筹管理、分工负责的管理体制，建立并强化自上而下、分工明确、职责清晰、协调一致的管理机制，在董事会和高级管理层的领导部署下，各职能部门对自身承担的监管统计工作负责。
第八条本行监管统计工作组织管理架构由董事会、高级管理层、监管统计归口管理部门、监管统计执行部门等组成。
本行法定代表人或主要负责人对监管统计数据质量承担最终责任。
各职能部门主要负责人对本部门监管统计数据质量承担第一责任。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
#####金融统计业务流程（暂行）
为规范开展统计业务，保证统计业务的正常有序，特制定本业务流程。
一、数据统计流程
1、计划财务部牵头，组织总行数据统计相关部门，按照国家和监管部门金融统计规定，制定全行本年统计工作的相关制度及规定。
2、统计相关部门和人员按照确定的统计工作相关制度及规定，及时、准确、完整地报送数据。
3、总行数据统计人员对数据复核，汇总数据指标，并进行分析。
4、复核无误的数据，生成报送数据，报送监管部门。
5、当统计内容、规则等发生变动，总行统计部门需要及时更正相关制度规定、进行报送系统的调整及测试，并向全行统计人员提供培训。
二、会计数据金融报送流程
1、监管报送系统自动采集数据。
2、基层行、总行相关部门根据会计报表复核系统生成的统计数据，复核无误后系统数据达到计划财务部。
3、总行计划财务部对各部门/基层行复核后的数据进行
核对。
4、核对有误的及时纠正并对相应部门/基层行内控扣分；核对无误的，生成报送数据。
5、向人民银行报送数据，并备份数据。
三、信贷数据金融报送流程
1、监管报送系统自动采集数据。
2、监管报送系统无法自动采集的数据，由相关部门或基层行统计人员，按照卡、账、登记簿和业务报表，手工填报数据。
3、基层行、总行相关部门对报送数据确认无误后，报送到总行风险管理部。
4、总行风险管理部对各部门/基层行确认后的数据进行核对。
5、核对有误的及时纠正并对相应部门/基层行内控扣分；核对无误的，补充完整金融统计集中报送系统的数据并生成报送数据。
6、向人民银行报送数据，并备份数据。
统计业务流程有变更的，总行将更新统计业务流程，各部门、基层行须遵照执行。