贸易融资结算培训-汇丰银行HSBC内部培训资料
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银行贸易融资部：贸金业务培训共74页文档
16、业余生活要有意义，不要越轨。——华盛顿 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。——罗素·贝克 18、最大的挑战和突破在于用人，而用人最大的突破在于信任人。——马云 19、自己活着，就是为了使别人过得更美好。——雷锋 20、要掌握书，莫被书掌握；要为生而读，莫为读而生。——布尔沃
END
银行贸易融资部：贸金业务培训
16、自己选择的路、跪着也要把它走 完。 17、一般情况下)不想三年以后的事， 只想现 在的事 。现在 有成就 ，以后 才能更 辉煌。
的关键--重复。
20、懦弱的人只会裹足不前，莽撞的 人只能 引为烧 身，只 有真正 勇敢的 人才能 所向披 靡。
商业银行国际结算部分培训材料
35
四、信用证出口议付业务
信用证出口议付业务操作流程
信用证通知 审单议付 寄单索汇 收汇考核
1、信用证的通知 •国外一般以三种方式开来信用证 电传 信函 电报
36
在收到信用证1-2个工作日内，将信用证正本通知受益人。受益人按照信用证 的规定进行生产、备货、装运等。
目前国际上银行间处理国际结算业务的电子数据交换系统主要为SWIFT。
8
例如：
FOB 运港）
国际贸易条件解释规则(p8)
Free On Board (…named port of shipment) 船上交货（指定装
CIF
Cost, Insurance, Freight (…named port of destination)成本加
18
二、保险单据
海运保险的保障范围(p211) 可保障的风险包括海上风险和外来风险 可补偿的损失包括全部损失和部分损失 可承担的费用包括施救费用和救助费用
海运保险的险别(p213) 基本险 一般附加险 特殊附加险
19
保险单的内容(p216)
被保险人的名称 保险人名称 保险货物的名称、数量和唛头 运输工具名称、起运港和目的港名称 保险金额 承保险别 保费 检验代理 保单编号、出单日期和地点 保险人签章 批单
31
4、基本流程
开证申请人
1.签妥协议
代付行
2
付9
申
本到
请
息期
开
支
证
开证行
7.单证相符授权付汇 10.到期本息清算
3.开证
受益人
6.寄单索汇 4 通 知 证
. .
银行
5 交 单 议 付
8.支付款项
四、信用证出口议付业务
信用证出口议付业务操作流程
信用证通知 审单议付 寄单索汇 收汇考核
1、信用证的通知 •国外一般以三种方式开来信用证 电传 信函 电报
36
在收到信用证1-2个工作日内，将信用证正本通知受益人。受益人按照信用证 的规定进行生产、备货、装运等。
目前国际上银行间处理国际结算业务的电子数据交换系统主要为SWIFT。
8
例如：
FOB 运港）
国际贸易条件解释规则(p8)
Free On Board (…named port of shipment) 船上交货（指定装
CIF
Cost, Insurance, Freight (…named port of destination)成本加
18
二、保险单据
海运保险的保障范围(p211) 可保障的风险包括海上风险和外来风险 可补偿的损失包括全部损失和部分损失 可承担的费用包括施救费用和救助费用
海运保险的险别(p213) 基本险 一般附加险 特殊附加险
19
保险单的内容(p216)
被保险人的名称 保险人名称 保险货物的名称、数量和唛头 运输工具名称、起运港和目的港名称 保险金额 承保险别 保费 检验代理 保单编号、出单日期和地点 保险人签章 批单
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4、基本流程
开证申请人
1.签妥协议
代付行
2
付9
申
本到
请
息期
开
支
证
开证行
7.单证相符授权付汇 10.到期本息清算
3.开证
受益人
6.寄单索汇 4 通 知 证
. .
银行
5 交 单 议 付
8.支付款项
汇丰银行国际贸易27页
议题 Agenda
• 1.欧洲贸易案例分析
• 2.银行操作成本降低案例分析
•
大贸易商采购优化方案
•
非洲，拉美，中国地区银行信用证案例分析
• 3.全球开证行债信平等资讯的利用
• 4.国际贸易付款模式改造流程
• 5.海外卖方强势&中国弱势案例分析
•
付款保函，托收保付，保险，保理项下应收账款成本与风险评估
• 46A.DOCUMENTS REQUIRED --- 单据制作条款越简单越不会引起拒付情况
•
1.SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN x ORIGINAL AND COPIES
•
2.FULL SET OF CLEAN ON BOARD MARINE BILLS OF LADING
银行操作降低成本案例分析 – 中国地区银行信用证
• LC TERMS & CONDITIONS
• 45.DESCRIPTION OF GOODS AND /OR SERVICES
•
GOODS NAME AS PER PROFORMA INVOICES NO.XXX
DATED…(INCOTERMS)
特性：托收交易付款模式为防御型产品，是中国出口商出口发展中国家最后
一道风险防线，最低限度避免人财两空
欧洲贸易案例分析
• 托收 • 进口商承兑汇票之后承担付款责任；中国出口商承担进口商倒闭，拒
不付款风险
• 托收保付 • 汇丰在进口托收银行保付汇票的基础上，承担托收银行倒闭的风险，
提供出口商无追索的票据贴现融资服务；托收保付是出口商在托收付 款模式中补强交易安全的机制： • 1.降低买方拒不付款的风险 • 2.规避买方资不抵债的风险 • 3.美化财务报表 • 4.无需银行信用额度 • 5.加速出口退税
贸易金融业务培训材料
承兑业务客户信息清单：
机构号、账户名称、开户行名、承兑票号、协议号、承 兑金额、公司性质、所属行业和注册资金等字段。
承兑垫款数据信息清单：
客户承兑垫款数据信息包括机构号、账户名称、账号、 开户行名、承兑票号、承兑协议号、垫款金额、垫款日期和保 证金账号等字段。
承兑汇票贴现业务
❖ 银行承兑汇票贴现业务 ❖ 商业承兑汇票贴现业务
贸易融资简介
❖ 贸易融资业务风险资产计算
– 计算公式： 风险资产＝∑（表内授信余额×表内资产风险权重×担
保缓释系数）＋∑（表外授信余额×表外项目信用转 换系数×表内资产风险权重×担保缓释系数）。 – 相关系数
客户需求 Customer Needs
❖风险缓释 Risk Mitigation ❖融资 Financing ❖结算/服务 Settlement ❖信息/资讯 Information
数据采集方式： 通过我行报表平台在628核心系统中采集数据，以
“T＋1”模式发布。 访问地址：
http://10.1.1.173:6666/PFYHReports/ 内容：
机构银行承兑数据清单、承兑业务客户信息清单、 承兑垫款数据信息清单等。
银行承兑汇票承兑信息共享平台
机构银行承兑数据清单：
机构号、账户名称、账号、开户行名、承兑票号、承兑 协议号、收款人名称和账号、收款人行名，承兑金额、出票日 期和到期日期等字段。
以信用关系规定的交易 过程中，交易的一方不 能履行给付承诺而给另 一方造成损失的可能性
业务类别
银பைடு நூலகம்贴现 商票贴现
风险控制方
承兑银行 申请人、承兑人
银票承兑 转贴现
申请人 交易对手
商票保贴
申请人、承兑人
机构号、账户名称、开户行名、承兑票号、协议号、承 兑金额、公司性质、所属行业和注册资金等字段。
承兑垫款数据信息清单：
客户承兑垫款数据信息包括机构号、账户名称、账号、 开户行名、承兑票号、承兑协议号、垫款金额、垫款日期和保 证金账号等字段。
承兑汇票贴现业务
❖ 银行承兑汇票贴现业务 ❖ 商业承兑汇票贴现业务
贸易融资简介
❖ 贸易融资业务风险资产计算
– 计算公式： 风险资产＝∑（表内授信余额×表内资产风险权重×担
保缓释系数）＋∑（表外授信余额×表外项目信用转 换系数×表内资产风险权重×担保缓释系数）。 – 相关系数
客户需求 Customer Needs
❖风险缓释 Risk Mitigation ❖融资 Financing ❖结算/服务 Settlement ❖信息/资讯 Information
数据采集方式： 通过我行报表平台在628核心系统中采集数据，以
“T＋1”模式发布。 访问地址：
http://10.1.1.173:6666/PFYHReports/ 内容：
机构银行承兑数据清单、承兑业务客户信息清单、 承兑垫款数据信息清单等。
银行承兑汇票承兑信息共享平台
机构银行承兑数据清单：
机构号、账户名称、账号、开户行名、承兑票号、承兑 协议号、收款人名称和账号、收款人行名，承兑金额、出票日 期和到期日期等字段。
以信用关系规定的交易 过程中，交易的一方不 能履行给付承诺而给另 一方造成损失的可能性
业务类别
银பைடு நூலகம்贴现 商票贴现
风险控制方
承兑银行 申请人、承兑人
银票承兑 转贴现
申请人 交易对手
商票保贴
申请人、承兑人
贸易融资基础知识培训
第30页/共32页
融货通：企业以自有或第三人合法所有且符合我行规定条件的货物动产或代表以上动产的货权凭证作质押，并由我行指定的第三方物流企业负责对上述动产进行监管的情况下，向我行申请进行进出口贸易项下授信支持的业务。融货通分为两类： 进货前融资——“海陆仓” 进货后融资——“现货仓” 属二类贸易融资，风险较为可控；中远物流与我行目前合作紧密，已有成熟的案例，办理流程十分简单。
开立即期信用证－有货权
短期（3年以内）信用保险授信额度
短期出口信用保险项下贷款
出口押汇额度
出口议付、信用证项下出口押汇
出口退税融资额度
出口退税池项下各类融资
融货通额度
海陆仓、保税仓、现货仓
第16页/共32页
出口型贸易融资产品出货前融资产品：订单融资/打包贷款出货后融资产品：出口商业发票融资 出口信保项下贷款/出口融资易与出口相关的融资产品：出口退税贷款
第26页/共32页
信托收据贷款：包括信用证项下及非证项下信托收据贷款，适用于L/C、T/T、托收等各种结算方式，实质上就是为申请人对外支付货款提供短期融资。非信用证项下信托收据贷款的客户在我行信用评级应为AA级或以上。纳入信托收据期限管理，外币融资纳入外债指标管理。
第27页/共32页
海外代付：指我行接受客户的申请，向我行海外分支机构或我行认可的其它银行提出申请，在信用证、进口代收、T/T付款等结算方式下为客户提供进口货款（包括预付货款）及非贸易项下款项的短期融资服务。 客户在我行信用评级应为AA级或以上。纳入信托收据期限管理，外币融资纳入外债指标管理。
第7页/共32页
不能只盯着看得见的收入
第8页/共32页
贸易融资与国际结算发生额变动图
第9页/共32页
融货通：企业以自有或第三人合法所有且符合我行规定条件的货物动产或代表以上动产的货权凭证作质押，并由我行指定的第三方物流企业负责对上述动产进行监管的情况下，向我行申请进行进出口贸易项下授信支持的业务。融货通分为两类： 进货前融资——“海陆仓” 进货后融资——“现货仓” 属二类贸易融资，风险较为可控；中远物流与我行目前合作紧密，已有成熟的案例，办理流程十分简单。
开立即期信用证－有货权
短期（3年以内）信用保险授信额度
短期出口信用保险项下贷款
出口押汇额度
出口议付、信用证项下出口押汇
出口退税融资额度
出口退税池项下各类融资
融货通额度
海陆仓、保税仓、现货仓
第16页/共32页
出口型贸易融资产品出货前融资产品：订单融资/打包贷款出货后融资产品：出口商业发票融资 出口信保项下贷款/出口融资易与出口相关的融资产品：出口退税贷款
第26页/共32页
信托收据贷款：包括信用证项下及非证项下信托收据贷款，适用于L/C、T/T、托收等各种结算方式，实质上就是为申请人对外支付货款提供短期融资。非信用证项下信托收据贷款的客户在我行信用评级应为AA级或以上。纳入信托收据期限管理，外币融资纳入外债指标管理。
第27页/共32页
海外代付：指我行接受客户的申请，向我行海外分支机构或我行认可的其它银行提出申请，在信用证、进口代收、T/T付款等结算方式下为客户提供进口货款（包括预付货款）及非贸易项下款项的短期融资服务。 客户在我行信用评级应为AA级或以上。纳入信托收据期限管理，外币融资纳入外债指标管理。
第7页/共32页
不能只盯着看得见的收入
第8页/共32页
贸易融资与国际结算发生额变动图
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贸易融资基础知识培训20111227教材
结算方式之一：电汇T/T
发货
工厂
进口商 汇 请款 申
合同
出口商
摩天大楼
中转行
市政厅
建筑物 1
建设银行
境外银行
结算方式之二：跟单托收
发货
工厂
进口商 解 付 交 单
合同
出口商 承 付 放 单 寄单托收
/
建筑物 1
市政厅
建设银行
付款
境外银行
结算方式之三：信用证
发货
工厂
进口商
合同
开 证 申 请 发出信用证电文
贸易融资额度分类
大类分项额度 小类分项额度 授信产品 开立即期信用证－无货权 信托收据额度 一类贸易 融资额度 非专项额度： 进出口贸易融 资类额度 打包贷款额度 出口商业发票融资额度 信用证开证额度 短期（3年以内）信用保险授信额度 二类贸易 融资额度 出口押汇额度 开立远期信用证 信用证项下及非证项下信托收据贷款 海外代付 出口订单融资及打包贷款 出口商业发票融资 开立即期信用证－有货权 短期出口信用保险项下贷款 出口议付、信用证项下出口押汇
办理贸易融资业务的优势
1、受贷款额度方面的限较少。目前流动资金贷款等需要省 分行核准，“价高者得”，而发放贸易融资在额度、最低 收益率方面限制较少。 2、总行、省行政策支持。放松了行业准入方面的限制、信 托收据期限延长、担保条件大大放宽。 3、贸易融资中心全力协助。针对支行或团队推荐的项目， 贸易融资中心负责协助；贸易融资中心后台督导岗、风险 经理岗负责为支行或团队的放款资料进行把关、审核，确 保支行或团队的放款资料合规、完整。 4、贸易融资业务奖励高。
• 非信用证项下信托收据贷款的客户在我行信用评级应 为AA级或以上。 • 纳入信托收据期限管理，外币融资纳入外债指标管理。
国际贸易结算及融资业务培训
国际贸易结算及融资业务培训一、背景介绍随着全球贸易的不断发展，国际贸易结算及融资业务成为企业开展国际贸易的重要环节。
在国际贸易中，涉及到多种货币、复杂的结算方式、以及风险的管理与控制，因此，国际贸易结算及融资业务的知识和技能对于企业的贸易顺利进行至关重要。
二、培训内容1. 国际贸易结算概述a. 国际贸易结算的定义和作用b. 付款方式及结算周期c. 外汇风险与汇率的影响2. 国际贸易付款方式及结算工具a. 信用证i. 信用证种类及使用范围ii. 信用证的开证和付款流程b. 托收i. 托收的概念和特点ii. 托收的流程和操作细节c. 支票和汇票i. 支票和汇票的定义和使用ii. 不同种类支票和汇票的操作方法3. 国际结算中的外汇管理a. 外汇市场简介b. 外汇风险管理方法i. 套期保值与对冲ii. 外汇期权的使用4. 国际贸易融资业务a. 融资方式及融资目的b. 银行承兑汇票和保兑行的作用c. 银行信贷与贸易融资5. 如何提高国际贸易结算的效率和降低风险a. 建立良好的合作关系b. 准确有效的文件准备和交换c. 基于科技的结算工具和系统的使用三、培训方法1. 理论讲解a. 由专业讲师讲解国际贸易结算及融资的基本概念和操作方法b. 提供案例分析和实际应用场景，帮助学员理解相关知识和技能2. 实践操作a. 提供实际的贸易结算和融资案例，进行模拟操作和解决实际问题b. 通过团队合作的方式，学员之间互相交流和学习3. 现场参观a. 组织参观当地的国际贸易企业或金融机构，了解实际操作和管理经验四、培训目标1. 培养学员熟悉和掌握国际贸易结算的基本概念和操作流程2. 帮助学员了解和识别国际贸易中的风险，并学习相应的风险管理方法3. 提供国际贸易融资的知识和技能，帮助学员解决资金短缺的问题4. 培养学员运用科技手段提高结算效率和降低风险的能力5. 培养学员团队合作和沟通交流的能力，提高整体的学习效果五、培训评估1. 针对每个培训阶段进行测验和考核，检验学员对于所学知识和技能的掌握程度2. 通过学员的反馈意见和培训效果的实际表现来评估培训的质量和成效六、结语国际贸易结算及融资业务是企业开展国际贸易的关键环节，通过本次培训，学员可以掌握相关的知识和技能，提高结算效率和降低风险，帮助企业顺利进行国际贸易。
贸易融资培训教材
首先开证申请人向开证行提出办理提货担保的申请； 然后，开证行根据具体情况，有条件地办理提货担保； 最后，开证申请人收到运输单据后立即向船公司换回 提货担保。
第九章 第二节 进口贸易融资
（三）办理提货担保业务应注意的问题 – 1、开证申请人
（1）限制性 （2）保证付款 （3）及时退还 （4）赔偿责任 – 2、开证行 （1）开证申请人的资信状况 （2）货物的状况 （3）收回提货担保书
贸易合同及单证不符的风险。 第二，开证行承兑汇票后，面临进口商拒付的风险 第三，寄单行面临贴入承兑汇票后开证行倒闭的风险。 第四，出口商面临着汇票承兑前开证行或进口商无理拒
付的风险。
第九章 第一节 出口贸易融资
四、出口发票融资
出口发票（Invoice Discounting）融资指的是出口 T/T货到付款或赊销方式下，出口商完成交货义务后， 向银行提交发票及其他货运单据，由银行提供应收货 款融资，并以出口收汇款作为主要还款来源的融资方 式。 使用出口发票融资需满足有真实的贸易背景、出口商 获得相关银行出口发票融资授信额度以及银行对出口 商有追索权三个条件。
第九章 第二节 进口贸易融资
三、进口押汇
（一）进口押汇的含义及分类
含义：进口押汇(Inward Bills，Import Bill Purchase，Import Bill Advance)，是指银行在收到 信用证或进口代收项下单据时应进口商要求向其提供 的短期资金融通。 根据基础结算方式不同，可分为：
第九章 贸易融资
第二节 进口贸易融资
第九章 第二节 进口贸易融资
含义：进口贸易融资指银行对进口商的融资，主要有 信用证项下的开证授信额度、信托收据（T/R）、进口 押汇、买方远期信用证融资以及提货担保等。
第九章 第二节 进口贸易融资
（三）办理提货担保业务应注意的问题 – 1、开证申请人
（1）限制性 （2）保证付款 （3）及时退还 （4）赔偿责任 – 2、开证行 （1）开证申请人的资信状况 （2）货物的状况 （3）收回提货担保书
贸易合同及单证不符的风险。 第二，开证行承兑汇票后，面临进口商拒付的风险 第三，寄单行面临贴入承兑汇票后开证行倒闭的风险。 第四，出口商面临着汇票承兑前开证行或进口商无理拒
付的风险。
第九章 第一节 出口贸易融资
四、出口发票融资
出口发票（Invoice Discounting）融资指的是出口 T/T货到付款或赊销方式下，出口商完成交货义务后， 向银行提交发票及其他货运单据，由银行提供应收货 款融资，并以出口收汇款作为主要还款来源的融资方 式。 使用出口发票融资需满足有真实的贸易背景、出口商 获得相关银行出口发票融资授信额度以及银行对出口 商有追索权三个条件。
第九章 第二节 进口贸易融资
三、进口押汇
（一）进口押汇的含义及分类
含义：进口押汇(Inward Bills，Import Bill Purchase，Import Bill Advance)，是指银行在收到 信用证或进口代收项下单据时应进口商要求向其提供 的短期资金融通。 根据基础结算方式不同，可分为：
第九章 贸易融资
第二节 进口贸易融资
第九章 第二节 进口贸易融资
含义：进口贸易融资指银行对进口商的融资，主要有 信用证项下的开证授信额度、信托收据（T/R）、进口 押汇、买方远期信用证融资以及提货担保等。
银行贸易融资培训课件PPT课件(49页)
中国工商银行是国际保理商联合会会员。
国际保理分类
根据其运作机制，可分为单保理方式和双保理
方式。 ➢ 仅涉及到一方保理商的叫做单保理方式， ➢ 涉及到买卖双方保理商的叫做双保理方式。
出具收汇核销专用联，使出口商可以提前结
汇退税；
由于将即期信用证改为远期信用证，改善了
进口商付款条件，从而增强出口商在价格谈 判上的筹码。
福费廷价格
由贴现率、宽限期、承诺费三部分组成：
贴现率由同档期的LIBOR利率加期望利差，
期望利差视开证银行的银行信用、国家信用 而定；
宽限期是指从票据到期日至实际收款日的估
出口商得到的融资金额为：
50000-(50000*2.68%)*80/360150=49552.2
可立刻为出口商出具出口收汇核销联，出口商 可提早办理出口退税,得到的融资款可直接以 现金收入记入资产负债表。无论我行是否于 2003年9月15日收到泰国西姆商业银行的付 款，我行均对出口商无追索权。
福费廷与出口押汇的区别
开证银行为SIAM COMMERCIAL BANK
THAILAND (泰国西姆商业银行),信用证为90 天远期信用证,单据金额为50000美元并已经 开证银行承兑,假定申请融资日期为2003年7 月1日，承兑付款日为2003年9月15日。 计算融资成本：
宽限期：3天，则实际贴现天数为77+3=80天 贴现率：LIBOR+1.5%=2.68% 对方银行扣费120+我行电报费30=150美元
(O/A)和承兑交单(D/A)贸易结算方式下，保理 商向出口商提供的一项包括出口贸易融资、进 口商资信调查、销售帐务处理、应收帐款管理 和买方信用担保等内容的综合性金融服务。
目标客户：以赊销(O/A)和承兑交单(D/A)为结
国际保理分类
根据其运作机制，可分为单保理方式和双保理
方式。 ➢ 仅涉及到一方保理商的叫做单保理方式， ➢ 涉及到买卖双方保理商的叫做双保理方式。
出具收汇核销专用联，使出口商可以提前结
汇退税；
由于将即期信用证改为远期信用证，改善了
进口商付款条件，从而增强出口商在价格谈 判上的筹码。
福费廷价格
由贴现率、宽限期、承诺费三部分组成：
贴现率由同档期的LIBOR利率加期望利差，
期望利差视开证银行的银行信用、国家信用 而定；
宽限期是指从票据到期日至实际收款日的估
出口商得到的融资金额为：
50000-(50000*2.68%)*80/360150=49552.2
可立刻为出口商出具出口收汇核销联，出口商 可提早办理出口退税,得到的融资款可直接以 现金收入记入资产负债表。无论我行是否于 2003年9月15日收到泰国西姆商业银行的付 款，我行均对出口商无追索权。
福费廷与出口押汇的区别
开证银行为SIAM COMMERCIAL BANK
THAILAND (泰国西姆商业银行),信用证为90 天远期信用证,单据金额为50000美元并已经 开证银行承兑,假定申请融资日期为2003年7 月1日，承兑付款日为2003年9月15日。 计算融资成本：
宽限期：3天，则实际贴现天数为77+3=80天 贴现率：LIBOR+1.5%=2.68% 对方银行扣费120+我行电报费30=150美元
(O/A)和承兑交单(D/A)贸易结算方式下，保理 商向出口商提供的一项包括出口贸易融资、进 口商资信调查、销售帐务处理、应收帐款管理 和买方信用担保等内容的综合性金融服务。
目标客户：以赊销(O/A)和承兑交单(D/A)为结
汇丰银行国际贸易
进出口贸易改造流程
•
• • • • • • • • • • • • • 银行交易成本&风险分析 议付行出口手续费 开证行相关手续费/债信评估 在途资金成本及瑕疵分析 出口信用证条款与合约条款 配置 业务部门教育培训 1.优化信用条款 2.商业信用证和备用信用 证&银行保函的交互运用 3.保理业务可行性 出口信用证交易 50 LCs/Export bills review 0.125%export negotiation comm cable fee/payment commission 银行费用 reimbursement fee/acceptance fee 及 docs handling fee/commission in lieu 风险评估 late payment arising from descripany HSBC proposal against LC & sales contract ,cost doen & risk mitigation 评估报关及建议 trade payment mechanism operation (LC/OA/SBLC&BG/CDA)业务部门教育训练 tracking 追踪
• • • • •
全球开证行债信平等资讯的利用
• • • • • • • • • • • • • • • • • 高风险地区信用证保兑信用费 卖方：GOOD LUCK CO. LTD 行业/货物：机械设备 合同金额：USD 12000000.00 买方所在国家：印度 现有信用证流程： 开证行：一家ORR为4的印度银行 通知行：昆山XXX银行 保兑行：上海SSS银行 信用证期限：60天 现有出口银行：中国XYZ银行 现有银行服务：审单+寄单（DHL） 分析： 分析： 保兑行的费用高； 保兑行的费用高； 远期LC的费率高 的费率高； 远期 的费率高； 涉及的银行越多， 涉及的银行越多，费用也就越多 建议 --- 对开证行进行债信评估
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
基准利率
10 PUBLIC
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世界主要国家基准利率
我们的服务质量和承诺受到顾客和业内的认可:
全球最佳供应链融资提供商
中国最佳国际贸易银行
环球金融 2008 – 2009
贸易融资 2008 – 2009
最佳贸易融资银行
亚洲最佳贸易融资银行
亚洲货物新闻 2003 – 2009
成立外资法人银行使我们能够进一 步拓展我们的网络和服务范围，尤 其是增强我们人民币融资的能力， 以使我们的客户受益 120 个网点, 包括26家分行和 94家 支行, 是在内地服务网络最广泛的 外资银行 汇丰中国能为企业提供全面的本外 币服务 在中国，三个单据处理中心及地方 贸易服务团队
远期债权凭证包括，远期汇票，远期信用证，保函，银行/客户本票
换句话说 , 福费廷也就是无追索权的贴现 , 其实质是出口商将因远期收汇
而可能发生的风险全部转嫁给福费廷行，同时获得福费廷行的即期付款 。
4 PUBLIC
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福费廷
增加贸易成交机会 规避贸易有关风险（政治、经济、转帐和商业） 接受多种国际货币且规避汇率变化的风险 加速出口收款，改善现金流／资产负债表 手续、操作简单
Hong Kong
Australia
Sri Lanka
Bangladesh
Indonesia
India
Mauritius
Philippines
Malaysia
P New Zealand P
Netherlands
P Singapore PPoland来自P Vietnam P
Russia
P Armenia P
5 PUBLIC
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福费廷对出口商的好处
福费廷 - 远期信用证 （常见模式）
出口商
4. 货物发送 进口商 5. 提交单据，单据如有不符 点，议付银行会通知 9. 付款给出 口商 7. 开证行审 完单据后 付款或承 兑
出口信用证押汇 （出口商）
1. 开证申请
3. 信用证 通知
14 PUBLIC
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汇丰中国
免责申明
本文件内容保密，未经汇丰中国事先或明确表达同意情况下不得泄露。 这份报告中信息来源可靠的。汇丰谨慎地确保文件的准确性，但是并不对任何错 误或遗漏负责，同时汇丰也不担保此份文件内信息的充分性和完整性。 这份文件仅仅是为讨论而准备，不应该被视为汇丰单方的契约承诺。只有在汇丰 认可建立该契约承诺，并以正式的书面协议签订的前提下，汇丰才接受该契约约 束。 汇丰对于任何由于战争，恐怖行为，内乱，产业纠纷，罢工，封锁，或者系统、 软件以及设备损坏或失灵，或者有关央行和其他监管机构规范的变更或者没有设 限，以及其他任何不在汇丰可以控制范围内的情况下所造成的延误或不能履行， 不承担责任。
P
El Salvador P Oman P
P
Honduras P Qatar P
P
Peru P Saudi Arabia P
P
Uruguay P UAE P
P
Bahrain P Canada P
P
Egypt P
9 PUBLIC
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托收保付适用国家及地区
世界主要国家基准利率
尽早邀请银行参与探讨合同条款和收款模式，采纳较优方案保护自身利 益
2 PUBLIC
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应收帐款主要风险分析
3 PUBLIC
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福费廷是指出口商将自己未来应收的远期债权转让给福费廷行以换取现金 。在转让完成后, 若票据到期无法兑现 , 福费廷行则无权向出口商追索。
出口商
2a. 发货 4. 签署福费庭协议 3a. 接受单据，承兑汇 5. 提供福费廷即期
进口商
3b. 汇丰印度加保付，
票
放单
付款
2b.提交托收单据
3c. 通知汇丰中国保付金额及到期日
汇丰中国
6. 印度汇丰到期付款给汇丰中国
汇丰印度
7 PUBLIC
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托收保付买断流程
对买方的益处 延长进口付款时间，降低融资成本 （印度市场融资利率１２％） 充分利用现有贸易授信额度 操作简化 对卖方的益处 提供买方优惠的付款条件，有利于扩大销售 操作简单，保证现金流 控制出口收汇风险
8 PUBLIC
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托收保付买断
出口信用证打包 （出口商）
福费庭 /远期贴现 （出口商）
授信开证 （进口商）
进口信用证押汇 ／海外代付 （进口商）
8. 开证行付款或承兑
2. 开立信用证
议付行 / 通知行
6. 单据寄送开证行 文件流 信息流
6 PUBLIC
开证行
货物流
资金流
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1. 签订合同
Slovakia
P Belgium P
South Africa
P France P
Switzerland
P Germany P
Turkey
P Ireland P
UK
P Malta P
Argentina
P
Brazil P Jordan P
P
Chile P Kuwait P
t
Costa Rica P Lebanon P
15 PUBLIC
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Thank You!
PUBLIC
10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00%
巴 西 印 度 中 国 南 哥 非 伦 比 亚 菲 律 澳 宾 大 利 亚 加 拿 大 德 国 法 国 俄 罗 斯 西 班 牙 英 国
8.00% 8.00% 8.00% 6.00% 5.50% 5.25% 4.00% 3.50% 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% 0.50%
财资
2003 – 2008
亚洲最佳贸易融资银行
金融机构贸易融资位列第一
金融亚洲 1997 – 2008，2010，
2011
普华永道
2005 - 2011
11 PUBLIC
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专业表现 备受推崇
汇丰中国领先的贸易经验在普华永道2011年对在华外国银行的调查中又一次被市场竞争 对手们认可（这调查是基于对42家在华外国银行的首席执行官、高级管理人员以及分行 经理的采访)。汇丰已连续五年获得首位。
华东可可食品有限公司 贸易解决方案
贸易融资结算 – 汇丰银行 HSBC – Trade Bank
董仲侃 环球贸易及融资业务部 2013年8月21日
PUBLIC
1. 2. 3. 4.
交易对手银行债信评估 合同收款方案安排 （收款风险，资金占用，融资利率） 付款保函试探 商业信用证操作技巧 • 避免转递信用证 • 避免转开信用证 • 偿付条款技巧 5. 托收保付 6. 托收+保险 7. OA +保险 ; 托收 (中国出口商出口最后一道风险防线) 8. TT / OA
12 PUBLIC
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专业表现 备受推崇
汇丰集团在80个国家和地区拥有7200个分支机构，约有三十万名员工
13 PUBLIC
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汇丰集团在全球分布 – 国际化的网络
汇丰银行（中国）有限公司于2007 年4月完成了本地注册，并于2007 年4月 2日正式开业。