贸易融资结算培训-汇丰银行HSBC内部培训资料

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El Salvador P Oman P
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Honduras P Qatar P
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Peru P Saudi Arabia P
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Uruguay P UAE P
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Bahrain P Canada P
P
Egypt P
9 PUBLIC
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托收保付适用国家及地区
世界主要国家基准利率
Slovakia
P Belgium P
South Africa
P France P
Switzerland
P Germany P
Turkey
P Ireland P
UK
P Malta P
Argentina
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Brazil P Jordan P
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Chile P Kuwait P
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Costa Rica P Lebanon P
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汇丰中国
免责申明
本文件内容保密，未经汇丰中国事先或明确表达同意情况下不得泄露。 这份报告中信息来源可靠的。汇丰谨慎地确保文件的准确性，但是并不对任何错 误或遗漏负责，同时汇丰也不担保此份文件内信息的充分性和完整性。 这份文件仅仅是为讨论而准备，不应该被视为汇丰单方的契约承诺。只有在汇丰 认可建立该契约承诺，并以正式的书面协议签订的前提下，汇丰才接受该契约约 束。 汇丰对于任何由于战争，恐怖行为，内乱，产业纠纷，罢工，封锁，或者系统、 软件以及设备损坏或失灵，或者有关央行和其他监管机构规范的变更或者没有设 限，以及其他任何不在汇丰可以控制范围内的情况下所造成的延误或不能履行， 不承担责任。
财资
2003 – 2008
亚洲最佳贸易融资银行
金融机构贸易融资位列第一
金融亚洲 1997 – 2008，2010，
2011
普华永道
2005 - 2011
11 PUBLIC
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专业表现 备受推崇
汇丰中国领先的贸易经验在普华永道2011年对在华外国银行的调查中又一次被市场竞争 对手们认可（这调查是基于对42家在华外国银行的首席执行官、高级管理人员以及分行 经理的采访)。汇丰已连续五年获得首位。
Hong Kong
Australia
Sri Lanka
Bangladesh
Indonesia
India
Mauritius
Philippines
Malaysia
P New Zealand P
Netherlands
P Singapore P
Poland
P Vietnam P
Russia
P Armenia P
对买方的益处 延长进口付款时间，降低融资成本 （印度市场融资利率１２％） 充分利用现有贸易授信额度 操作简化 对卖方的益处 提供买方优惠的付款条件，有利于扩大销售 操作简单，保证现金流 控制出口收汇风险
8 PUBLIC
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托收保付买断
出口信用证打包 （出口商）
福费庭 /远期贴现 （出口商）
授信开证 （进口商）
进口信用证押汇 ／海外代付 （进口商）
8. 开证行付款或承兑
2. 开立信用证
议付行 / 通知行
6. 单据寄送开证行 文件流 信息流
6 PUBLIC
开证行
货物流
资金流
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1. 签订合同
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福费廷对出口商的好处
福费廷 - 远期信用证 （常见模式）
出口商
4. 货物发送 进口商 5. 提交单据，单据如有不符 点，议付银行会通知 9. 付款给出 口商 7. 开证行审 完单据后 付款或承 兑
出口信用证押汇 （出口商）
1. 开证申请
3. 信用证 通知
尽早邀请银行参与探讨合同条款和收款模式，采纳较优方案保护自身利 益
2 PUBLIC
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应收帐款主要风险分析
3 PUBLIC
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福费廷是指出口商将自己未来应收的远期债权转让给福费廷行以换取现金 。在转让完成后, 若票据到期无法兑现 , 福费廷行则无权向出口商追索。
出口商
2a. 发货 4. 签署福费庭协议 3a. 接受单据，承兑汇 5. 提供福费廷即期
进口商
3b. 汇丰印度加保付，
票
放单
付款
2b.提交托收单据
3c. 通知汇丰中国保付金额及到期日
汇丰中国
6. 印度汇丰到期付款给汇丰中国
汇丰印度
7 PUBLIC
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托收保付买断流程
远期债权凭证包括，远期汇票，远期信用证，保函，银行/客户本票
换句话说 , 福费廷也就是无追索权的贴现 , 其实质是出口商将因远期收汇
而可能发生的风险全部转嫁给福费廷行，同时获得福费廷行的即期付款 。
4 PUBLIC
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福费廷

增加贸易成交机会 规避贸易有关风险（政治、经济、转帐和商业） 接受多种国际货币且规避汇率变化的风险 加速出口收款，改善现金流／资产负债表 手续、操作简单
华东可可食品有限公司 贸易解决方案
贸易融资结算 – 汇丰银行 HSBC – Trade Bank
wenku.baidu.com
董仲侃 环球贸易及融资业务部 2013年8月21日
PUBLIC
1. 2. 3. 4.
交易对手银行债信评估 合同收款方案安排 （收款风险，资金占用，融资利率） 付款保函试探 商业信用证操作技巧 • 避免转递信用证 • 避免转开信用证 • 偿付条款技巧 5. 托收保付 6. 托收+保险 7. OA +保险 ; 托收 (中国出口商出口最后一道风险防线) 8. TT / OA
12 PUBLIC
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专业表现 备受推崇
汇丰集团在80个国家和地区拥有7200个分支机构，约有三十万名员工
13 PUBLIC
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汇丰集团在全球分布 – 国际化的网络
汇丰银行（中国）有限公司于2007 年4月完成了本地注册，并于2007 年4月 2日正式开业。
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Thank You!
PUBLIC
10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00%
巴 西 印 度 中 国 南 哥 非 伦 比 亚 菲 律 澳 宾 大 利 亚 加 拿 大 德 国 法 国 俄 罗 斯 西 班 牙 英 国
8.00% 8.00% 8.00% 6.00% 5.50% 5.25% 4.00% 3.50% 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% 0.50%
基准利率
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世界主要国家基准利率
我们的服务质量和承诺受到顾客和业内的认可:
全球最佳供应链融资提供商
中国最佳国际贸易银行
环球金融 2008 – 2009
贸易融资 2008 – 2009
最佳贸易融资银行
亚洲最佳贸易融资银行
亚洲货物新闻 2003 – 2009
成立外资法人银行使我们能够进一 步拓展我们的网络和服务范围，尤 其是增强我们人民币融资的能力， 以使我们的客户受益 120 个网点, 包括26家分行和 94家 支行, 是在内地服务网络最广泛的 外资银行 汇丰中国能为企业提供全面的本外 币服务 在中国，三个单据处理中心及地方 贸易服务团队