2018年房地产公司全面风险管理制度
房地产公司开工后管理制度
房地产公司开工后管理制度一、总则为规范房地产公司的管理行为，提升公司整体运营效率，确保公司的可持续发展，特制定本管理制度。
二、管理制度的适用范围本管理制度适用于房地产公司全体员工，包括但不限于公司高管、部门经理、普通员工等。
三、管理制度的执行机构公司董事会为本管理制度的最高执行机构，全面负责监督管理制度的执行情况。
公司董事会有权对违反管理制度的员工进行相应处罚或调整。
四、公司的基本运营原则1. 遵循市场规律，根据市场需求开发房地产项目。
2. 保持公司业务的稳定发展，确保项目的质量和可持续盈利。
3. 重视员工的培训和发展，不断提升员工的专业水平和团队合作能力。
4. 尊重客户需求，确保客户满意度，建立长期合作关系。
五、公司人事管理制度1. 公司人员的职责与权力应当明确界定，不得越权操作。
2. 公司应当根据员工的工作表现和绩效情况，制定相应的晋升和奖励机制。
3. 公司应当建立健全的培训机制，提升员工的专业水平和综合素质。
4. 公司应当加强对员工的监督和管理，严格执行公司的纪律。
六、财务管理制度1. 公司应当建立健全的财务管理制度，确保公司的财务健康和稳定。
2. 公司应当定期对公司的财务状况进行审计和汇总，及时发现和解决问题。
3. 公司应当建立风险控制机制，防范财务风险，确保公司的稳定运营。
4. 公司应当加强对公司经济活动的监督和管理，鼓励员工遵守公司的财务纪律。
七、安全生产管理制度1. 公司应当建立健全的安全生产管理制度，确保员工的人身安全和公司的正常运营。
2. 公司应当加强对公司生产环境的监督和管理，确保员工的工作条件符合相关安全标准。
3. 公司应当建立安全生产意识，加强对员工的安全培训和教育。
4. 公司应当建立应急预案，确保在突发事件发生时能够及时有效应对。
八、公司规章制度1. 公司应当建立健全的规章制度，确保员工的行为符合公司的管理要求。
2. 公司应当加强对公司规章制度的宣传和培训，确保员工了解和遵守公司的规章制度。
2018年房地产投资风险管理方案
房地产投资也是有风险的！今天小编给大家带来了2018年房地产投资风险管理方案，有需要的小伙伴一起来参考一下吧，希望能给大家带来帮助！摘要：我国城市化建设进程进一步加快，房地产投资逐渐转变为最重要的投资形式，对我国房地产投资工作产生了一定的影响。
而在房地产投资项目中，不可避免的会遇到风险管理问题，要想切实提高风险管理工作的实际效果，就要结合房地产投资风险的影响因素制定科学合理的风险管理和控制方案，促进房地产投资风险管理工作的全面优化开展。
在我国市场经济深化发展，房地产行业发展过程中形成激烈市场竞争的社会背景下，要想保证房地产投资工作的系统优化，推动投资工作的安全性和投资效益的逐步提高，就应该在系统分析房地产投资工作的基础上，对影响投资安全的因素进行科学的考察，并结合不同的因素制定合理的投资风险控制方案，切实提高房地产投资管理效果，为房地产企业在激烈市场竞争中的持续稳定发展提供良好的支持。
1、房地产投资特点房地产投资具体指资本的持有者将其所拥有的资本在房地产开发和经营项目中投入并且希望借助科学的经营管理促使资本创造更大的收益，实现对投资风险的有效规避。
也有研究者对房地产投资存在不同的看法，其认为是国家、集体或是个人直接或者间接的将资本在房地产领域、房地产再生产领域中应用的行为，不仅包含房地产生产方面的投资，也涉及到对旧建筑物的改造。
对房地产投资管理工作进行系统的研究，发现在城市化建设进程逐步加快的社会背景下，房地产投资已经成为获取高利润的重要投资形式，受到社会各界的广泛关注。
同时，在对房地产投资进行系统研究的过程中，应该明确认识到房地产市场存在一定的特殊性，因此房地产投资也受到影响表现出相应的个性化特征：其一，房地产投资具有明显的高成本和投入的特点。
房地产行业本身具有资本密集的特征，而资本的密集性在一定程度上决定房地产投资方面资金量相对较大，不论是在获取土地使用权还是在建筑建造方面，都需要较大的成本。
房地产企业财务风险分析与防范
现代经济信息房地产企业财务风险分析与防范孙凤仪 广西财经学院摘要：近年来，伴随市场经济的飞速发展与消费方式的改变，房地产行业在此过程中取得不小成就，成为国民经济支柱型产业，在当代社会经济生活中有着至关重要的地位。
本文首先介绍了房地产企业财务风险防范的必要性，然后针对风险类型和成因展开分析，最后提供了防范对策以供参考，旨在推动行业深入发展。
关键词：房地产企业；财务风险；可持续发展中图分类号：F293.3 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2018)036-0182-02引言在房地产企业财务管理过程中，存在各种各样的财务风险，虽然有一少部分能增加企业获益，但大部分能带来严重的经济损失，甚至导致破产。
怎样有效防范这些财务风险，成为当今此行业所面临和亟需解决的重点问题。
相关人员在实践过程中必须要做到及时发现风险，及时解决风险，做好未雨绸缪的准备。
一、房地产企业财务风险防范的必要性（一）有助于国民经济良好发展对次贷危机发展进程进行全面分析，可归纳出两点最基础的结论：第一，房地产行业的飞速发展对我国经济增长有着推动性作用，若企业存在财务风险有可能会造成其破产，存在财务危机则会引发金融危机，导致国民经济不断下滑，此种关联效应是其余行业无法实现的。
第二，强化房地产财务风险防范能保障国民经济良好发展，若财务部门可以事先发现企业内存在的风险，鉴别市场变化制造的财务危机，便能全方位检测、实时追踪，第一时间确定出风险的改变与传输途径，选用正确的防范处理对策，从而减少不必要的经济损失。
（二）有助于建设和谐社会因为房地产企业传导性较强，因此加大企业投资力度同样能促进国民经济提升。
据大量调研显示：若在投入100元的住房资金，在其他关联产业中则能有180元左右的需求；但若卖出100元的住宅时，则能产生160元其余产品的售卖；若增加100个百分点的房地产建设，便能促进GDP提高15个百分点；若房地产且招纳150人，则能促进关联行业300人上岗工作。
安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制管理制度
安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制管理制度安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制管理制度为强化安全发展理念，创新安全管理模式，加强安全生产工作，有效遏制事故发生，保障员工生命财产安全，依据公司文件要求，结合分公司实际，制订本管理制度。
一、任务目标全面开展安全生产隐患大排查快整治严执法集中活动，深入研究事故发生的规律特点，加快推行隐患排查治理、风险分级管控双重预防机制，建立完善安全风险分级管控和隐患排查治理管理体系，实现关口前移、精准监管、源头治理、科学预防。
2018年底实现双重预防机制落实到生产经营活动全过程，实现闭环管理，涵盖风险辨识评估、风险预警预控、隐患排查治理、应急管理、安全生产标准化等所有安全生产环节。
二、组织机构为加强双重预防机制建设工作的组织领导，确保活动取得实效，公司成立工作领导小组，对工作进行全面组织、指导和检查。
组长：分公司总经理副组长：分公司副书记、副总经理成员：各部室负责人及项目部经理三、职责分工安全生产部：1、负责“双重预防机制”方案的制定，并对机制建设情况进行全程监督管理。
2、负责组织安全设施与管理方面风险的排查、统计、确定风险等级、明确管控措施。
3、分析存在的问题，监督治理方案以及响应的实施工作；监督隐患的整改、防范措施、资金、期限的落实；4、负责职业危害的防控和风险公告警示工作5、负责“双重预防机制”的组织、开展、协调、监督、考核、总结工作。
综合管理部：1、负责仓库管理方面的风险排查、统计、确定风险等级、明确管控措施。
2、按照隐患排查治理要求开展隐患排查，及时发现并消除事故隐患，分析存在的隐患，监督隐患治理方案的实施四、工作计划2018年3--9月，建立健全安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制的工作制度，为双重预防机制的建设提供制度保障。
全面开展安全风险辨识、科学评定风险等级，实现安全风险自辨自控，建立健全隐患排查治理体系，实现有效管控风险、隐患自查自纠和安全生产标准化达标，提升公司安全生产整体预控能力。
安全风险分级管控与隐患排查治理制度
XXX有限公司安全风险分级管控与隐患排查治理制度2018年7月目录安全生产风险分级管控管理制度 (3)1 目的 (3)2 范围 (3)3 频次 (3)4 依据 (3)5 原则 (3)6 工作程序 (4)7 风险管控方法 (4)8 风险管控准则 (8)9 风险的控制 (10)10 风险分级管控 (11)11 风险告知 (12)12 文件管理 (12)13 风险信息的更新和持续改进 (12)14 相关文件 (13)15 相关记录资料 (13)隐患排查与治理管理制度 (14)1目的 (14)2适用范围 (14)3依据 (14)4定义 (14)5职责 (15)6基本要求 (15)7事故隐患排查方式、频次 (16)8 事故隐患排查内容 (17)9隐患建档 (17)10隐患治理与上报 (17)11事故隐患报告和举报奖励制度 (19)风险分级管控和隐患排查治理双重预防体系 (20)考核奖惩制度 (20)1目的 (20)2适用范围 (20)3考核奖惩标准 (20)4实施细则 (20)4.1风险分级管控考核奖惩 (20)4。
2隐患排查治理考核奖惩： (21)5 附则 (22)全员安全隐患排查和事故处理奖励办法 (22)1指导思想 (22)2目标任务 (22)3组织领导 (22)4具体办法 (23)5奖励标准 (23)6排查处理程序 (24)7评审办法 (24)8相关要求 (24)9奖励办法 (25)10工作要求 (25)珠海市嘉丽康包装材料有限公司安全风险分级管控与隐患排查治理制度安全生产风险分级管控管理制度1 目的为辨识公司范围内影响安全的危险有害因素，评价其风险程度,确定一般和重大风险，并对其进行有效的控制，以预防、降低或消除风险,特制定本制度。
2 范围危险源的辨识范围应覆盖所有的作业活动和设备设施,包括：——规划、设计（重点是新、改、扩建项目）和建设、投产、运行等阶段；——常规和非常规作业活动；——事故及潜在的紧急情况;——所有进入作业场所人员的活动;——原材料、产品的运输和使用过程；——作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品；——工艺、设备、管理、人员等变更；——丢弃、废弃、拆除与处置；——气候、地质及环境影响等.3 频次危险有害因素辨识和风险管控的时机：常规活动每年一次，非常规活动开始之前。
2.1公司风险分级管控体系管理制度
双预防体系建设管理资料管理制度风险分级管控制度*********建筑工程有限公司目录1.适用范围..................................................................... - 1 -2.编制依据..................................................................... - 1 -3.总体要求、目标与原则......................................................... - 2 - 3.1 总体要求................................................................... - 2 -3.2 工作目标................................................................... - 2 -4.职责分工..................................................................... - 3 - 4.1领导小组................................................................... - 3 - 4.2领导小组工作职责........................................................... - 3 - 4.3工作小组................................................................... - 3 -4.4工作小组工作职责........................................................... - 4 -5.工作程序..................................................................... - 4 - 5.1风险点确定................................................................. - 4 -5.1.1风险点划分原则......................................................... - 4 -5.1.2风险点排查............................................................. - 5 - 5.2危险源辨识................................................................. - 5 -5.2.1辨识方法............................................................... - 5 -5.2.2辨识范围............................................................... - 6 -5.2.3辨识实施............................................................... - 6 - 5.3风险评价................................................................... - 7 -5.3.1风险评价方法........................................................... - 7 -5.3.2风险评价与分级......................................................... - 8 -5.3.3确定重大风险........................................................... - 8 -5.3.4风险点级别确定......................................................... - 9 - 5.4风险控制措施............................................................... - 9 -5.4.1工程技术措施........................................................... - 9 -5.4.2管理措施.............................................................. - 10 -5.4.3培训教育措施.......................................................... - 10 -5.4.4个体防护措施.......................................................... - 10 -5.4.5应急处置措施.......................................................... - 10 - 5.5风险分级管控.............................................................. - 11 - 5.6编制风险分级管控清单...................................................... - 11 - 5.7风险告知.................................................................. - 11 -6.文件管理.................................................................... - 12 -7.分级管控的效果.............................................................. - 13 -8.持续改进.................................................................... - 13 - 8.1评审...................................................................... - 13 - 8.2更新...................................................................... - 13 - 8.3沟通...................................................................... - 14 -1.适用范围本实施指南适用于*********建筑工程有限公司承建工程的风险点确定、危险源辨识、风险评价、风险分级管控。
房地产公司安全管理制度
房地产公司安全管理制度
房地产公司的安全管理制度主要是为了保障公司及其员工的安全，确保公司的财产和利益不受损害。
下面是一个房地产公司安全管理制度的一般内容：
1. 安全组织架构：明确安全管理组织机构，包括设立安全管理部门、安全管理人员的职责和权力。
2. 安全管理岗位职责：明确安全管理人员的职责，包括负责制定安全管理制度、组织安全培训、监督安全生产等。
3. 安全培训与教育：制定安全培训计划，并对所有员工进行安全培训，提高员工的安全意识和安全技能。
4. 安全生产管理：制定相关安全生产管理制度，包括施工现场的安全管理、防火防盗措施、应急预案等。
5. 安全检查和监督：建立安全检查制度，定期进行安全检查，及时发现安全隐患，并及时采取措施进行整改。
6. 事故处理和报告：规定事故处理要求，明确事故报告程序，及时报告发生的事故，并采取措施避免类似事故再次发生。
7. 安全奖励和惩罚制度：建立安全奖励和惩罚制度，对安全事故发生率低的单位和个人给予奖励，对安全责任和安全规章制度违反行为进行惩罚。
8. 风险评估和控制：进行风险评估，了解企业内外的安全风险，采取有效措施进行控制，确保安全生产。
9. 安全宣传和教育：定期进行安全宣传和教育活动，提高员工的安全意识和安全技能。
10. 公司安全管理责任制：明确公司安全管理的责任制，确保各级责任人履行安全管理职责。
以上内容是房地产公司安全管理制度的一般内容，具体的制度可根据公司的规模和实际情况进行制定。
房地产公司应该根据实际情况制定适合的安全管理制度，并根据公司的发展动态进行不断地完善和提升。
2018年风险管理制度
2018年风险管理制度
第一章总则 (2)
第二章风险管理职责分工 (3)
第三章风险评估 (4)
第四章风险管理目标及策略 (5)
第五章风险预警和内部控制 (6)
第六章风险管理的监督与改进 (8)
第七章附则 (8)
第一章总则
第一条为规范公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，根据《公司法》《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。
第二条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：
（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；
（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠；
（三）确保法律法规的遵循；
（四）提高公司经营的效益及效率。
第三条本制度所称风险管理，是指对影响公司目标实现的各种不确定性事件进行识别与评估，并采取应对措施将其控制在可接受范围内的过程。
第四条公司风险是指未来的不确定性事项对公司实现其经营目标的影响。
第五条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险主要分为：战略风险、法律风险、财务风险、经营风险和市场风险。
（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。
（二）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，或者未全面、适当履行合同义务，以及因侵权（例如知识产权等）、。
2018年全面风险管理办法
2018年全面风险管理办法
第一章总则 (2)
第二章风险管理组织机构及其职责 (4)
第三章风险管理工作流程 (7)
第四章风险管理文化 (9)
第五章附则 (10)
第一章总则
第一条为加强公司的风险管理工作，提高风险防范与控制水平，保证公司战略的顺利实施，根据国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》和财政部、证监会、审计署、银监会和保监会五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》及配套指引结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司本部和所属企业。
所属企业指公司为控股股东或为实际控制人的企业。
第三条本办法所称风险，是指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
以风险性质为标志，风险分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险；以能否为企业带来盈利等机会为标志，分为纯粹风险（只有带来损失一种可能性）和机会风险（带来损失和盈利的可能性并存）。
第四条本办法所称全面风险管理，是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第五条公司开展全面风险管理工作应努力实现以下风险管理目标：。
安全风险分级管控与事故隐患排查治理制度(终版)
河北圣基建设工程集团有限公司安全风险分级管控与事故隐患排查治理制度为贯彻落实安全生产责任制，加强安全风险管理，防范发生生产安全事故，维护企业稳定，根据《河北省安全生产风险管控与隐患治理规定》(省政府令[2018]第2号)、《建筑施工安全风险分级管控与隐患排查治理指导手册》(冀建安[2018]31号文)、《沧州市房屋建筑施工安全风险分级管控与隐患排查治体系建设指导细则》（沧住建安【2019】99号）《建筑施工安全风险辨识与管控技术标准》(DB13(J)/T268-2018)，结合集团安全生产实际，制定本制度。
第一章安全风险分级管控第一条集团安全生产部负责每年组织开展一次风险全面辨识，编制《圣基集团建筑施工现场安全风险辨识分级管控台账》（附件一）。
在高危作业实施前，新技术、新材料试验或者推广应用前以及发生生产安全事故后及时开展专项辨识，并根据辨识情况及时调整风险管控台账。
第二条集团安全生产部建立《建筑施工现场安全风险分级管控清单》（一、二级）（附件二）和《危险性较大的分部分项工程管控清单》（附件三），对一、二级安全风险和危大工程实施情况每季度至少巡查一次，实行动态监督。
第三条集团安全生产部每年至少开展一次风险管控动态评估，发生生产安全事故后应当立即开展评估。
评估结果用于指导生产计划、应急预案、安全技术措施的制定，以及安全生产管理、风险管控、隐患治理等工作。
在改建扩建工程项目、使用新设备、变更工艺技术过程中，以及发生生产安全事故后，集团安全生产部对相应的风险重新进行辨识、制定管控措施或者管控方案。
第四条二级单位安全科负责对本公司所属项目安全风险进行全面辨识，并形成二级单位《建筑施工现场安全风险辨识分级管控台账》（附件一）。
第五条二级单位安全科对存在一、二级风险和危大工程的在建项目每月至少检查2次，检查内容应包括风险辨识情况、管控措施落实、风险公示及公示牌建立、验收情况等。
建立《建筑施工现场安全风险分级管控清单》(一、二级)（附件二）和《危险性较大的分部分项工程管控清单》（附件三），对一、二级安全风险和危大工程管控情况进行过程监督；每月（28日）将《建筑施工现场安全风险分级管控清单》(一、二级)（附件二）和《危险性较大的分部分项工程管控清单》（附件三）上报集团安全生产部。
2018年上市公司风险管理办法
2018年上市公司风险管理办法在当今复杂多变的商业环境中，上市公司面临着各种各样的风险，这些风险可能来自内部，也可能来自外部，可能是财务风险、市场风险、运营风险，也可能是战略风险、法律风险、声誉风险等。
有效的风险管理是上市公司实现可持续发展、保护股东利益、提升企业价值的关键。
因此，制定一套科学、合理、有效的风险管理办法对于上市公司来说至关重要。
一、风险管理的目标和原则（一）风险管理的目标上市公司风险管理的首要目标是确保企业的生存和持续发展。
这意味着要识别和评估可能威胁企业生存的各种风险，并采取相应的措施加以防范和应对。
其次，风险管理的目标是实现企业价值最大化。
通过有效的风险管理，降低风险损失，提高企业的盈利能力和竞争力，为股东创造更多的价值。
此外，风险管理还应有助于提高企业的决策质量，为企业的战略规划和日常经营提供可靠的依据。
（二）风险管理的原则1、全面性原则上市公司的风险管理应涵盖企业的各个方面，包括财务、市场、运营、战略、法律、声誉等。
不能只关注某一领域的风险，而忽视其他领域的风险。
2、前瞻性原则风险管理应具有前瞻性，能够预测未来可能出现的风险，并提前采取措施加以防范。
不能等到风险已经发生才采取应对措施。
3、制衡性原则在风险管理过程中，应建立有效的制衡机制，确保不同部门和岗位之间相互监督、相互制约，防止权力过度集中和滥用。
4、适应性原则5、成本效益原则在实施风险管理措施时，应权衡成本和效益，选择成本最小、效益最大的风险管理方案。
二、风险识别与评估（一）风险识别上市公司应采用多种方法和手段，对可能面临的各种风险进行全面、系统的识别。
常见的风险识别方法包括头脑风暴法、德尔菲法、流程图法、风险检查表法等。
在风险识别过程中，要充分考虑企业的内外部环境因素，包括宏观经济环境、行业竞争状况、企业战略规划、内部管理制度等。
例如，宏观经济环境的变化可能导致市场需求下降、原材料价格上涨等风险；行业竞争加剧可能导致市场份额减少、产品价格下降等风险；企业战略规划失误可能导致投资失败、业务转型困难等风险；内部管理制度不完善可能导致内部控制失效、财务舞弊等风险。
(完整版)2018年度风险管理报告
XXXXXXX有限公司2018年风险管理报告一、2018年风险管理工作总结（一）2018年风险管理工作综合回顾我公司深入贯彻落实总公司关于加强风险管理工作的要求，坚持全面、协调、可持续的科学发展观，整合公司的管理体系，进一步强化管理职能；根据超市行业经营特点，明确公司安全管理、资金管理、财务管理、人才储备管理、劳动关系管理和网络管理等主要风险控制点，按风险类别排序并提出重大风险应对措施，制定较清晰的风险管理策略。
（二）2018年重大风险管理情况1、2018年重大风险管理情况①安全风险管理：规避安全风险，从落实安全经营责任制、建立健全工作机制入手，通过严格隐患排查，狠抓隐患整改，不断推动安全工作的创新和发展，确保公司安全经营的持续稳定发展。
具体措施是：年初根据实际情况制定了年度、季度工作计划，并对安全管理目标进行了分解，与各部门签订了安全生产责任书，明确了个层次、各岗位人员的安全职责，在醒目位置挂设了各区域的安全职责牌和消防安全警示，较好地、全面的落实了安全生产责任制。
在安全生产管理制度上，我们制订了规章制度、安全生产岗位职责制度、安全奖惩制度等，分别以文件形式下发给各部门，为各单位规范地开展好安全工作提供了依据。
同时，积极组织开展各项安全检查活动，对每次安全检查进行了策划，对查出的安全隐患及时下达了整改通知书。
注重安全教育培训，员工培训把它列入安全管理工作的重点之一。
今年，按照市消防部门的要求开展了“消防四个能力”建设。
②资金风险管理：资金由于流动性很强，出现错弊的可能性更大，保护资金安全的要求更迫切。
针对可能出现的问题及管控风险，采取了这一措施。
进而合理组织安排工作，在保证执行财务制度的前提下服务好各部门。
③财务风险管理：分析各部门经济指标，管控各项费用。
每月组织人员对各部门的各项经济指标进行汇总分析。
通过整理、归纳各部门情况，将财务收入、成本、期间费用等相关指标进行对比核算分析，剖析其中存在的问题点，如有费用增减幅度异常等现象，及时深入各部门询问相关人员查找原因并逐项进行落实。
房地产企业内部控制及风险管理分析
房地产企业内部控制及风险管理分析董万春摘㊀要:基于对近年的国内房地产实践发展状况来分析ꎬ一直以来都存在着重视企业经营却轻视管理的现象ꎮ大多数的房地产企业在实际经营中都未能将风险意识贯彻落实ꎬ致使内部风险管控力缺乏ꎬ并且对风险形成的因素也缺少认知ꎬ导致应对风险时能力不足和效率不高ꎬ这些都会影响新时期房地产企业稳健发展ꎮ对此ꎬ我国房地产业也在新形势下不断调控强化ꎬ现实中结合内部风险管控手段来推促企业能够更加稳健运行㊁发展ꎬ从而也大幅度提升了企业资金利用率ꎮ关键词:房地产企业ꎻ内部控制ꎻ风险管理一㊁房地产企业内部控制与风险管理现状分析(一)缺乏有效规范的内部控制监督内部控制缺乏有效规范的监督ꎮ内部控制监督的实质是有效地检查和监督生产各方面的运作效率和有效性ꎮ不过ꎬ中国的房地产公司只是将内部控制监管与监督财务报告的真实性等同起来ꎬ并耗费了大部分的精力来检查财务报告的信息是否真实可靠ꎮ因此ꎬ忽视了公司资产安全的实际有效监督和各个环节的实施ꎮ内部审计部门缺乏独立性ꎮ虽然一些房地产公司设立了内部审计部门ꎬ但是ꎬ他们却把管理权看得比内部审计还重要ꎬ这对内部审计部门的内部控制效率和有效性产生了严重的影响ꎮ大部分企业的高层管理者甚至还要求内部审计部门直接对管理者负责ꎬ这样一来不利于内部审计部门有效地对高层管理者的决策和行为进行监督ꎬ而且ꎬ一些房地产公司还要求财务部门或者其他部门的负责人或者员工同时兼顾内部审计的工作ꎬ从而达到降低内部控制成本的目的ꎮ这只会严重的影响内部审计师的独立性ꎬ进而严重影响内部控制的有效性ꎮ有些公司还忽视内部审计部门的存在ꎬ与此同时ꎬ也没有实际授权内部控制监督的权力ꎬ这使得内部审计部门成为一个无法有效地实施内部控制的有名无实的兼职组织ꎮ(二)风险意识不够由于内外部环境不断变化ꎬ房地产企业受各种不确定性因素的影响ꎬ面临各种风险ꎮ部分房地产企业的管理者在项目投资时存在着可行性研究的专业度和真实性㊁预判性不足ꎬ以及缺乏风险评估ꎬ盲目投资ꎬ为将来项目的顺利进行留下隐患ꎬ给企业带来了投资风险ꎻ管理者盲目乐观ꎬ筹集的资金不按规定用途使用ꎬ为防止资金链断裂ꎬ不考虑自身偿债能力ꎬ利用各种方式再融资ꎬ面临财务风险ꎻ在资金回笼阶段不制订合理的销售策略ꎬ不合理定价ꎬ出现经济纠纷ꎬ影响企业形象ꎬ对日后的销售活动带来不良后果ꎬ影响企业的良性运营ꎮ(三)内部控制制度执行能力低房地产公司的业务流程设计还不够清晰ꎮ房地产公司往往享受高额利润ꎬ同时伴随着高风险ꎮ因此ꎬ管理者并不是十分清楚每个环节中生产业务链接的设计ꎬ以及低水平的控制等方面ꎮ项目的建设和运营往往取决于高级管理人员的个人专业判断ꎬ并且几乎没有固定的规范可供参考ꎮ这样的生产经营管理形式显得有点混乱ꎬ与此同时ꎬ还不利于公司有效的执行内部控制制度ꎮ对成本管理和控制没有有效的限制ꎮ由于资本运作的特殊性ꎬ大多数房地产公司缺乏专门从事资金集中管理的相关部门ꎮ而且ꎬ房地产公司往往具有跨区域的特征ꎬ为了方便项目的正常投资ꎬ房地产公司一般会提前向项目开发公司支付一定的资金ꎬ以保证项目的正常执行与落实ꎮ但是ꎬ由于房地产企业和项目所设的地点常常不一致ꎬ导致房地产公司无法有效控制和限制投资项目资金ꎬ这很容易影响企业对资本的有效利用ꎮ二㊁房地产企业改进内部控制防范风险的关键路径(一)构建财务风险预警制度ꎬ提升运行安全资金是企业运行的基础ꎬ充足的资金支持ꎬ可以保证企业各项活动稳定开展ꎬ能够避免出现项目无法运行的问题ꎮ为了降低各个方面的资金风险ꎬ需要转变传统工作模式与状态ꎬ建立风险预警制度ꎬ加强对未知风险的防范ꎬ以此提升房地产企业运行安全ꎮ首先ꎬ建立风险预警机构ꎬ组织企业财务人员与监督管理部门人员共同参与ꎬ根据房地产市场变化及企业运行情况ꎬ制订风险预警目标ꎬ并围绕此制订相关的工作计划ꎮ其次ꎬ完善风险预警机制ꎮ该机制的建立ꎬ是对企业内部管理制度的完善与补充ꎬ能够及时发现各种问题ꎬ解决财务风险带来的问题ꎮ此外ꎬ还应加强对国家房地产发展的研究ꎬ了解最前沿的信息ꎬ并将此运用在风险预警机制建设中ꎬ制订符合企业自身发展的制度与手段ꎬ推动企业更好运行ꎮ(二)立足财务风险ꎬ完善内控制度现金流是房地产企业面对的主要财务风险ꎮ企业每个部门的运行都需要资金流动ꎬ如土地购买㊁材料设备咨询服务购买等ꎮ若是在运行管理中ꎬ出现资金缺乏的问题ꎬ那么整个企业就会陷入瘫痪ꎬ无法运行㊁开展各种项目ꎮ因此在实际工作中ꎬ应根据当前主要存在财务风险ꎬ优化内控制度ꎮ首先ꎬ完善全面预算控制ꎮ全面预算工作中ꎬ将房地产目标利润作为入手点ꎬ对企业运行所有项目进行全面的分析ꎬ了解业务特点与市场经济变化ꎬ并根据此制订预算方案ꎬ做好敏感性分析ꎬ并严格落实ꎬ以此展示预算工作价值ꎮ第二ꎬ做好投资决策工作ꎮ前期工作㊁工程建设㊁租售㊁物业管理是房地产开发的四个重要环节ꎮ这几个环节中ꎬ需要大量的资金ꎬ因此需要做好前期决策工作ꎬ明确这一工程的资金使用量及支出情况ꎬ并做好相关的预算ꎬ避免在实际工作中出现资金缺乏的问题ꎮ第三ꎬ加强对采购方面的管理控制ꎮ采购工作会消耗大量的资金ꎬ会因为材料市场的变化而出现各种类型的财务风险ꎮ因此ꎬ应加强对采购控制的重视ꎬ加强对此材料市场的调研ꎬ了解各种材料的价格浮动情况ꎬ并选择合规㊁合格的厂家作为供应商ꎬ降低因市场材料价格变化而出现的资金风险ꎮ(三)形成市场和经济风险监督机制如今市场大环境在社会进程中也变得越来越复杂化ꎬ房地产企业在运营中也就会深受一些国策风险所限制㊁影响ꎬ尤其是在价格风险方面ꎬ比方说ꎬ在控制限价限贷的政策推出时ꎬ就会相应的影响到企业运营的盈利ꎮ而且内领域内的竞争也会相应增添企业在运营上的风险ꎬ导致企业在经营时㊀㊀㊀(下转第５页)果ꎬ以此来保证委托内容能够贯彻落实ꎬ开展更加深层次设计管理方案ꎮ在最后阶段要进行施工配合和竣工验收工作内容ꎬ细致的进行相关文件的整理以及归档ꎮ另外还需要根据设计工作内容ꎬ做好技术交底工作ꎬ也要总结这一阶段设计管理的主要思路以及工作重点ꎬ在实际实施时施工图的技术交底布局是设计服务中的重要组成部分ꎬ还有助于优化相关的工作环节ꎬ因此需要贯彻落实技术交底的工作理念以及工作流程ꎮ通过整合性的控制以及全年交底工作解决存在于实际工作中的各种疑问ꎬ并且还要形成数据的纲要ꎮ在实际施工中要向相关专业人员讲解在施工过程中的一些问题以及偏差ꎬ做好不同阶段的验收工作ꎬ严格按照相关的标准ꎬ提升验收的效果和水平ꎮ(二)设计进度控制在当前设计管理工作中还需要加强对设计进度控制的重视程度ꎬ保证各个工作能够更加高效率的进行ꎮ首先需要注重项目设计计划和进度报告的编制内容ꎬ在正式开展之前要结合项目施工的概况和施工特点编制科学而完善的项目设计计划ꎬ准确的把握好各个工程的落实时间以及工作重点ꎬ将信息归结为文件清单和进度计划管理的重点内容ꎮ其次在各项设计工作中ꎬ需要严格按照固定时间提交相关的报告来确定相关工作重点ꎬ在实际中得以全面的落实ꎬ实现精准性的把握和控制ꎮ最后在实际工作中要通过动态化的管理通过可行性的研究进行具体性的落实ꎬ防止和实际存在一定的偏差ꎬ对于项目经理来说需要全面而认真的检查内外部的相关信息ꎬ给予充分的控制及妥善的处理ꎬ从而使得各个工作能够具备高效率的特点ꎬ保证各个工作的有序实施ꎮ在实际工作中要及时的提交项目相对应的设计文件㊁建筑项目设计成果ꎬ在进行严格的审查之后ꎬ要符合相关的设计要求和设计标准ꎬ要与合同中的内容进行全方位的比对以及研究ꎬ并且确定项目设计的主要程序以及相关规定ꎬ在确认无误之后要进行数据的全方位审核ꎮ在此同时为了提升后续管理的效果和水平ꎬ可以将相关数据录入到计算机平台中ꎬ不仅有助于便捷日常的操作行为ꎬ还有助于提升设计管理的效率ꎮ三㊁结束语伴随着我国建筑行业的持续性发展ꎬ为了提升建筑企业当前的发展水平和竞争力ꎬ需要加强对设计项目管理的控制力度ꎬ以保证项目质量为主ꎬ更加高效率的完成本职工作ꎬ对于复杂性的建筑工程来说ꎬ要实现全方位的控制ꎬ了解管控的要点和工作重点ꎬ规范工程设计的思路以及模式ꎬ从不同的工作环节入手ꎬ融入创新性的思路ꎬ从而提升工程建设水平ꎮ参考文献:[１]胡梦然.设计管理在建筑设计中的应用与启示[Ｊ].建筑 建材 装饰ꎬ２０１９(１４):３３－３４.[２]陈锋.建设项目工程设计管理存在的问题与对策[Ｊ].四川建材ꎬ２０１９ꎬ４５(３):１８８.作者简介:任妍妍ꎬ南京金基房地产开发集团有限公司ꎮ(上接第３页)深受市场利润的制约或影响ꎮ举个例子来说ꎬ某地产公司时常推广７折㊁８折等促销活动ꎬ无形就给其他房地产企业制造出一定竞争氛围和压力ꎬ进而也就加大了房地产领域在经营期间的风险ꎮ鉴于此类风险现象就有必要对房地产领域开展周期分析ꎬ要求做好针对性的市场经济环境预测工作ꎬ同时对于房地产业在发展过程中与当前国民经济两者间所形成的密切关联展开研究探讨ꎬ基于此ꎬ就要综合市场各阶段主导元素展开针对性和系统性的研究ꎬ在能够掌握宏观角度所带来的经济风险基础上推进企业各项管理活动ꎬ对于市场和宏观经济视角下的发展趋势和经济相关信息展开精确性探析ꎬ与企业合作伙伴㊁供应商㊁政府部门以及客户等各方单位形成良好互动关系ꎬ在业务推进中了解市场的演变状况ꎬ把市场相关信息传达到企业决策者ꎬ从而为企业决策层在决策阶段的判断和选取提供一定参考ꎮ要增强对于经济相关信息的汇集与整理ꎬ这对企业构建长效风险预警机制是极有帮助的ꎮ因此ꎬ企业要建立且完善对相关信息的汇集㊁整合机制ꎬ同时还要对行业领域内的各经济政策以及国策颁布和趋势分析等实施全面的收集ꎬ可以对全球经济走向以及汇率等经济相关的信息实施精准汇总与归纳ꎬ以便于开展综合性研究ꎬ为更有效降低企业经济风险或损失起到助益ꎬ更为决策的正确性给予有力支持ꎮ另外ꎬ还要对项目客户资信以及业主信息等展开调研ꎬ对预收款规模运用科学管控手段ꎬ对存在外币结算的项目要谨慎选取计价钱种ꎬ而且合同中各方计价币种须达成统一标准ꎬ或依据外币收支实施调剂处理措施ꎬ总之要加强资金方面的管控ꎬ确保其处于良性循环的可控状态下ꎮ综合以上举措可做到风险规避ꎬ在呈现企业对于风控方面的前瞻性以及应对危机处理时的及时和有效性ꎮ三㊁结语在房地产企业运行管理中ꎬ应加强财务方面的管理与内控ꎬ借此降低因财务风险而引发的各种问题ꎬ提升企业运行管理质量ꎮ企业中的管理者应当拥有良好风险意识方能更好推促各项管理活动落实ꎬ在贯彻过程中要细致且全面的将内部管控普及到位ꎬ真正融入各个阶段中去ꎬ切实做到优化内控和强化风险管理ꎮ在推进内控时也逐渐形成和完善科学管理体系ꎬ进而确保企业在长久稳健发展下赢得更好经济效益ꎮ参考文献:[１]王盟刚.房地产企业内部风险控制现状及其完善对策探究[Ｊ].建材与装饰ꎬ２０１８(５０):１１２－１１３.[２]余磊.浅析房地产企业内部控制存在的问题及对策[Ｊ].纳税ꎬ２０１８ꎬ１２(２７):２０８－２０９.[３]何春芳.浅谈房地产企业内部控制[Ｊ].经贸实践ꎬ２０１８(２３):２２３－２２５.[４]吴国华.房地产企业加强内部控制建设研究[Ｊ].现代经济信息ꎬ２０１８(２２):２１－２２.[５]田洪英.加强房地产企业内部控制建设的几点建议[Ｊ].会计师ꎬ２０１８(２０):５４－５５.作者简介:董万春ꎬ北京市ꎬ中交投资有限公司ꎮ。
2018年全面风险管理办法
2018年全面风险管理办法第一章总则 (2)第二章组织体系与职责分工 (3)第三章风险管理工作流程 (7)第一节风险信息收集........................................................... 7. .第二节风险评估........................................................... 9. .第三节风险应对.......................................................... 1.. 1.第四节风险监控预警.......................................................... 1.. 3.第五节监督与改进.......................................................... 1.. 4.第四章全面风险管理报告 (15)第五章全面风险管理信息系统 (16)第六章风险管理文化 (17)第七章考核与责任追究 (18)第八章附则 (18)第一章总则第一条为加强公司全面风险管理工作，提高公司风险防范能力，促进公司持续、健康、稳定发展，全面实现整体战略目标，依据《中央企业全面风险管理指引》（国资发改革[2006]108号）等相关规定，结合公司生产经营活动实际，特制定本管理办法。
第二条本办法所称风险，是指未来的不确定性对公司实现战略规划及经营目标的影响。
全面风险管理，是指围绕公司整体战略规划和经营目标，通过在公司管理各个环节和经营过程中，执行风险管理基本流程，建立风险管理组织体系和制度流程体系、健全风险监控与预警体系、搭建风险管理信息系统、培育风险管理文化、强化风险管理监督与考核，为实现全面风险管理总体目标提供合理保证的过程和方法。
第三条公司风险管理应遵循以下原则：战略导向原则。
安全风险研判和承诺公告管理制度实施方案及制度
安全风险研判和承诺公告管理制度实施方案及制度通知为了进一步加强危化品安全管理，强化安全生产责任制，落实安全生产风险研判和安全承诺公告制度，为公司营造稳定的安全生产环境，本公司制定了安全生产风险研判和安全承诺公告管理制度实施方案及制度。
为贯彻上级文件要求，各车间、部门应严格执行。
附件1：《公司安全生产风险研判和安全承诺公告管理制度实施方案》附件2：《公司安全生产风险研判和安全承诺公告管理制度》安全生产风险研判和安全承诺公告管理制度实施方案为贯彻应急管理部、省、市的要求（应急〔2018〕74号、冀安监管【2018】25号、**安监明传【2018】91号、**港安监【2018】30号），结合公司实际，特制定公司的进一步安全生产风险研判和安全承诺公告管理制度实施方案。
指导思想本制度以“以人为本、安全发展”为理念，落实到生产、经营、管理的全过程。
通过层层风险研判，及时发现存在的安全风险，进行相应管控。
从根本上消除各类安全事故隐患，确保安全稳定发展。
成立安全生产风险研判和安全承诺公告管理制度实施领导小组领导小组由组长和副组长组成，成员包括各车间、部门一把手、各班组长、岗位操作人员。
领导小组设办公室，负责组织协调、研判风险管控、承诺公开上报等日常工作。
明确职责，制定实施方案，领导小组成员要加强沟通，对各车间、部门上报安全生产风险情况进行梳理评估，督促落实管控，确保安全风险处于可控状态。
行动时间2018年9月27日开始工作步骤自即日起，分阶段进行：一）部署发动阶段（即日起至10月15日）4.3 安全管理情况报告4.3.1 汇总各部门上报情况4.3.2 公司安全管理工作的开展情况4.3.3 规章制度和操作规程的执行情况4.3.4 公司重点防火部位的管控情况4.3.5 公司动火作业和其他特殊作业的整体管控情况4.3.6 公司安全教育的开展情况4.3.7 公司检查和隐患排查整改落实情况4.3.8 公司“三违”查处情况4.3.9 每日安全部门审查各部门研判安全工作开展情况，并在9:45前向公司总经理上报内容，并对上报内容的真实性负责。
房地产公司集团风险管理指引迭代说明
进；②半年到一年内交付的进度取证配套风险由集团计划部联合推
进；③一年以后交付项目的进度取证配套风险由计划组推进。
4.2 风险分级标准、判定：
集团风险判定标准（质量）
3
高风险批次： 1、2019 版在建检查表中质量风险类指标得分小于等于65，被判定
为一级风险;
2、累计两次二级风险升级为一级风险；
4.2 风险分级标准、判定： 集团风险判定标准（维保） 一般风险批次： 1、赛维回访，质量满意度或返修满意度任意一项低于集团平均分5 分以内； 2、400 回访，满意度低于80 分的项目；
地区公司、集团间无缝传递。②同时作为项目的管理工具。
13
无
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无
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无
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无
5.0版风险管理工作指引迭代说明
2020版
3、管理职责： 3.1 集团、地区公司和项目的职责分配如下： 调整为：条文说明：④为考虑地区公司授权，对于2020年判定的“特区”、授权地区公司，一般风险项目由地区 公司督办（注：如督办过程中出现较大纰漏，集团风险组有权介入督办管理）。
5.2会议管理： 增加:5.2.1 高风险项目交付策划评审会: ① 适用范围及召开时间：适用于已识别为集团交付高风险的批次；在SAP交付节点前9个月召开； ② 会议形式：以项目实地会议为主，视频会议为辅； ③ 与会人员：集团工程（计划策划组+风险组）、集团运营、集团客服、地区公司工程、地区公司运营、地区公 司客服、项目部相关人员（项目总必须参加）等；
高风险批次： 1、出现质量缺陷、设计问题、销售承诺不当等引起的群诉批次； 2、批次最近一次赛维回访，质量满意度或返修满意度任意一项低于集团底线分数；（即赛惟质量低于75，赛惟 返修低于80） 3、批次最近一次400回访，质量满意度或返修满意度任意一项低于集团底线分数5分以上；（即400质量低于70， 赛惟返修低于75） 4、内控检查发生红牌项扣分 （1）网络、媒体、舆情投诉应根据制度要求进行处理。 4.2 风险分级标准、判定： 调整为：条文说明：③对于进度滞后程度未达到上表标准的批次，出于对管理的需要，地区公司可在每月度风险 台账中增加该批次为一般风险、高风险批次。再经过集团判断，确认是否判定为集团一般风险或高风险批次；另 外，地区公司可以自行拟定地区公司内控风险的判定标准。 增加：④关于交付风险、进度风险、取证风险的更为细化的判定标准，将随信息化上线进程逐步完善，并做交底 。
全面风险管理计划与报告管理制度
全面风险管理计划与报告管理制度等级：A级目录第一章总则 3 第二章组织与职责 3 第三章风险管理计划管理程序 5 第四章风险管理计划执行、监督与改进 7 第五章考评与奖罚 9 第六章附则 9 附件一风险管理年度报告（模板） 10 附件二风险管理计划执行半年报（模板） 12 附件三风险评估标准参考 13全面风险管理计划与报告管理制度第一章总则第一条为加强****投资控股集团（以下简称“集团”）的全面风险管理工作，切实将风险管理与日常经营管理融为一体，依据《****控股集团全面风险管理办法》，结合集团实际，制定本制度。
第二条本办法适用于各产业板块、事业部，控股集团各本部及直属企业。
各单位在遵循本办法的前提下，可根据实际情况制定本单位的全面风险管理计划与报告工作的管理细则。
第三条控股集团对全面风险管理实施计划与报告管理。
全面风险管理的计划管理程序包括全面风险管理计划的编制、发布、执行与总结。
各产业板块、事业部，控股集团各本部及直属企业应切实将全面风险管理年度工作计划与总结报告纳入本单位经营管理年度工作计划与总结报告体系中，以有效防范和化解当前及未来面临的各类重大风险。
第二章组织与职责第四条集团董事会：(一)审批集团全面风险管理年度工作计划；(二)审批集团全面风险管理年度工作报告；(三)审批重大决策的风险评估报告；(四)审批集团风险管理策略和重大风险管理解决方案。
第五条风险管理本部内控部是集团全面风险管理工作的具体执行机构，其主要职责：（一）对各产业板块、事业部，控股集团各本部及直属企业的风险管理工作计划进行汇总、分析、审核，在此基础上编制控股集团年度全面风险管理工作计划，经集团董事会批准后实施。
（二）组织相关部门对集团全面风险管理工作计划的实施情况进行跟踪、推进、协调。
（三）对集团全面风险管理工作进行组织协调、指导和统一管理，对各产业板块、事业部，控股集团各本部及直属企业能否按照规定开展风险管理工作及其工作效果进行监督评价。
安全风险辨识与分级管控制度(全套)
安全风险辨识与分级管控制度版本号：2018A0编制：批准：2018年4月关于公司成立风险辨识、分级管控领导小组的通知公司各级部门：为更好地推进风险辨识、分级管控工作，落实风险辨识、管控措施，经研究决定成立风险辨识、分级管控领导小组，具体负责公司风险辨识、分级管控建设领导工作。
组长：XX成员：XXXXXXXXXXXXXXXXX2018年3月1日风险辨识、分级管控职责1 主要职能部门职责1.1 安全生产委员会职责1、本着“改善劳动条件，保护劳动者在生产中的安全和健康”的原则，搞好公司的安全生产、风险评估、风险管控和劳动保护工作，保障人员生命安全和公司财产安全。
2、认真贯彻执行国家关于安全生产和劳动保护工作的方针、政策、法令和上级指示，教育广大员工牢固树立“安全第一，预防为主”的思想。
3、主持审定全公司的安全生产规章制度，安全技术措施规划，年度安全生产及风险管控工作计划，安全经费、考核、奖惩方案和重大隐患问题的解决方案，积极改善员工劳动条件，搞好安全生产系统管理。
4、确定年度、季度安全生产工作重点，组织各项安全制度、风险管控措施的贯彻、落实。
组织开展安全检查和各种活动。
5、搞好安全生产工作总结，评选安全生产先进单位、个人。
总结和推广安全生产先进经验，表彰和奖励安全生产先进典型。
6、负责对重大伤亡事故的调查处理。
事故结案后，研究决定对责任者的处理意见。
7、每季度至少召开一次安委会，分析和掌握安全生产动态，查找安全工作中存在的问题，重大问题提交公司领导会议研究决定解决方案。
并做到定期向上级汇报安全工作情况。
8、安全生产委员会必须树立“安全第一”的思想，想安全、管安全。
积极做好安全生产中的宣传教育工作。
督促各项规章制度的落实，搞好全公司安全生产、风险管控和劳动保护工作。
9、在计划、布置、检查、总结、评比生产工作的时候，同时计划、布置、检查、总结、评比风险管控工作。
1.2 风险辨识、分级管控领导小组职责1、组织制定风险评估、分级管控相关管理制度和年度工作计划。
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2018年房地产公司全面风险管理制度
2018年9月
目录
第一章总则 (3)
第二章组织架构与职责分工 (4)
第三章风险类别和风险等级指标 (8)
第四章公司风险管理流程 (11)
第一节风险评估 (11)
第二节风险管理策略制定及实施 (14)
第三节风险监控 (16)
第四节突发重大风险事件应对处置机制 (17)
第五章风险管理信息技术系统和数据 (18)
第六章内部控制系统与主要风险管理措施 (19)
第七章风险管理文化的建设 (19)
第八章风险管理的监督与考核 (20)
第九章附则 (21)
第一章总则
第一条为建立健全公司全面风险管理体系，强化核心竞争力，实现创新发展与风险管理的动态平衡，保障企业持续、健康、稳定发展，根据有关法律法规及规章制度，进一步细化公司风险管理的目标、原则、组织架构、授权体系、相关职责、基本程序等，结合公司实际，制订本制度。
第二条公司自身是风险管理的主导者，风险管理应与自身发展战略、资产规模、经营目标、业务范围和风险状况等相适应，应与当前行业发展实际水平相适应。
第三条本制度中所称“风险”，是指在公司发展过程中，各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响。
第四条本制度中所称“全面风险管理”，是指公司围绕战略目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险管理组织体系、风险管理信息系统和内部控制系统，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
第五条全面风险管理的基本流程活动主要包括以下内容：
(一) 收集风险管理初始信息；
(二) 进行风险评估；
(三) 制定风险管理策略；
(四) 制定和实施风险管理解决方案；。