个人理财教案(最新整理)
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板书设计或授课提纲
教学内容:
第三章 金融市场和其他投资市场
一.货币市场的组成 1、同业拆借市场 2、商业票据市场 3、银行承兑汇票市场4、回购市场 5、短期政府债券市场6、大额可转让定期存单市场 二.货币市场在个人理财中的运用 因为安全性高、收益稳定、期限固定较适合大多数投资者购买。 三.资本市场 1.股票市场 权益工具交易市场 2.股票市场交易机制 时间优先,价格优先 3.债券市场 四.金融衍生品市场 1.特性 可复制性和杠杆性 2.功能 转移风险、价格发现、提高交易效率、优化资源配置。
教学重点、难点:业务理论基础、业务实务基础
授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
板书设计或授课提纲
教学内容: 复习:上节课内容 讲新课:
第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.1 理财业务理论基础 2.1.1 生命周期理论 个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现 消费和储蓄的最佳配置。 分为四个阶段: 1、家庭形成期 2、家庭成长期 3、家庭成熟期 4、家庭衰老期 2.1.2 货币的时间价值 1、时间价值概念与影响因素 货币的时间价值,是指货币经历一家时间的投资(再投资)所增加的价值,或 者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。 货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本 通货膨胀会致使货币贬值 投资有风险,需要提供风险补偿。
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教学内容:
第三章 金融市场和其他投资市场 之前个人理财概述学习内容引申到第 3 章金融市场 一、金融市场概念
金融市场是指以金融资产为交易对象所形成的供求及其交易机制的总和. 二、金融市场的特点 1、金融市场商品的特殊性 2、市场交易价格的一致性 3、市场交易活动的集中性。 4、交易主体角色的可变性。 三、金融市场的构成要素 第二节金融市场的功能和分类 一、金融市场的功能 集聚功能、财富功能、避险功能、交易功能 货币市场、资本市场、金融衍生品市场 外汇市场、保险市场、黄金及其他投资品市场 一、货币市场概述 1、货币市场的定义 货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存 单以及货币市场共同基金等。 2、货币市场的特征 低风险、低收益、期限短、流动性高、交易量大 二、货币市场的组成 1、同业拆借市场 2、商业票据市场 3、银行承兑汇票市场4、回购市场 5、短期政府债券市场6、大额可转让定期存单市场
13 金 融 班 级
2
课题:第二章 理论与实务基础
教学目的要求:业务理论基础、业务实务基础
教学重点、难点:业务理论基础、业务实务基础
授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
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教学内容:
第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.2.银行理财业务实务基础 2.2.1 客户准入 2.2.2 客户理财价值观 义务性支出和选择性支出 2.2.3 客户风险属性 1.客户风险偏好分类 风险厌恶型 风险偏爱型 风险中立型 2.根据风险偏好的客户分级 进取型成长型 平衡型 稳健型 保守型 2.2.4 客户风险评估 1.定性分析和定量分析 2.客户投资目标
重点强调区别 2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。 1.2 银行个人理财业务发展和现状
1.2.1 国外发展和现状 1.2.2 国人银行个人理财业务发展和现状。 总结:
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程 开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答 作业: 1、时间价值概念与影响因素 2、生命周期理论
江苏省技工院校
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授课日期
班 级
课题:第二章 理论与实务基础 教学目的要求:业务理论基础、业务实务基础
中风险中收益组合 高风险高收益组合
总结: 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
作业:
1、常见资产配置组合模型 2、资产配置三大产品组合
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教学重点、难点:业务理论基础、业务实务基础
授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析: 板书设计或授课提纲
教学内容: 复习上课节内容:
第二章 银行个人理财理论与实务基础
Hale Waihona Puke Baidu
2.1.4 资产配置原理 1.资产配置 2.资产配置的基本步骤 第一步,了解客户属性 第二步,生活设计与生活资产拨备 第三步,风险规划与保障资产拨备 第四步,建立长期投资储备 第五步,建立多样化的产品组合 3.常见资产配置组合模型 2.1.5 投资策略与投资组合的选择 1.市场有效性与投资策略的选择 随即漫步与市场有效性 弱势有效、半强势有效、强势有效 2.理财工具和投资组合的选择 银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具 3.资产配置三大产品组合 低风险高流动性组合
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。
再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
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授课日期 班 级 13 金融2
课题:第三章 金融市场和其他投资市场 教学目的要求:学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结 构进行综述 教学重点、难点:学习金融市场及其分类和功能 、学习投资市场的概述和 分类 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
教学重点、难点:业务理论基础、业务实务基础
授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
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教学内容:
第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.1.2 货币的时间价值 1、时间价值概念与影响因素 货币的时间价值,是指货币经历一家时间的投资(再投资)所增加的价值,或 者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。 货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本 通货膨胀会致使货币贬值 投资有风险,需要提供风险补偿。 2、资金时间价值影响因素 时间 收益率或通货膨胀率 单利和复利 3、时间价值与利率的计算 现值:货币今天的价值。用PV表示 终值:货币在未来某个时间点上的价值。按单利算的叫单利终值;复利计算的 称为复利终值。FV表示 时间:金钱货币价值的参照系。用 t 表示 利率:影响金钱时间价值程度的波动要素用 r 表示。 总结
3.对投资产品的偏好 4.概率和收益的权衡 总结
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课 程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
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授课日期 班 级 13 金融2
课题:第三章 金融市场和其他投资市场 教学目的要求:学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结 构进行综述 教学重点、难点:学习金融市场及其分类和功能 、学习投资市场的概述和 分类 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答 作业: 作业: 1、时间价值概念与影响因素 2、生命周期理论
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授课日期 班 级
课题:第二章 理论与实务基础 教学目的要求:业务理论基础、业务实务基础
作业
1、银行个人理财业务发展和现状
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授课日期
班 级
课题:第一章个人理财业务概述 教学目的要求:1、宏观影响因素 2、微观影响因素
3、其他影响因素
教学重点、难点: 1、宏观影响因素 2、微观影响因素 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
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教学内容:
复习:上节课内容
讲新课
1.3 银行个人理财业务的影响因素 1.3.1 宏观因素 政治 法律 财政政策\货币政策\收入分配政策\税收政策 第一章 银行个人理财业务概述 1.1 个人理财业务的概念和分类 讲解个人理财过程五大步骤。 1.1.2 银行个人理财业务概念 1、个人理财业务概念
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银 行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管 理等专业化服务活动。 2、相关主体 3、相关市场 1.1.3 银行个人理财业务分类
1、理财顾问服务和综合理财服务。 重点强调区别
2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。 1.2 银行个人理财业务发展和现状 1.2.1 国外发展和现状 1.2.2 国人银行个人理财业务发展和现状。
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程
开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
作业
1、银行个人理财业务概念
2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务
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授课日期
班 级
课题:第二章 理论与实务基础 教学目的要求:业务理论基础、业务实务基础
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教学内容:
第三章 金融市场和其他投资市场 一.外汇市场 1.特点
空间统一性和时间连续性 2.分类 有形市场和无形市场 区域性外汇市场和国际性外汇市场 自有外汇市场和官方外汇市场 批发外汇市场和零售外汇市场 即期外汇市场和远期外汇市场 二.保险市场 1.功能 转移风险,分摊损失,补偿损失,融通资金 2.主要产品 社会保险和商业保险 人身保险、财产保险和投资型保险 三.黄金市场及其他市场 1.黄金具有储藏、报纸、获利的金融属性 2.黄金价格受影响最主要是美元走势 四.房地产和艺术品
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教学内容: 导入 :理财相关知识 讲新课
第一章 银行个人理财业务概述 1.1 个人理财业务的概念和分类 引用案例讲解个人理财过程五大步骤。
1.1.2 银行个人理财业务概念 1、个人理财业务概念
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银 行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等 专业化服务活动。 2、相关主体 3、相关市场 1.1.3 银行个人理财业务分类 1、理财顾问服务和综合理财服务。
南京交通科技学校 2013~2014 学年下学期
教 案
课程名称: 个人理财 任课教师:
江苏省技工院校
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班 级
课题:第一章个人理财业务概述 教学目的要求:1、个人理财的概念、业务分类、2、对比国内外理财发展
现奖 3、分析影响理财的因素
教学重点、难点: 分析影响理财的因素、业务分类 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。
再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
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授课日期 班 级 13 金融2
课题:第三章 金融市场和其他投资市场 教学目的要求:学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结 构进行综述 教学重点、难点:学习金融市场及其分类和功能 、学习投资市场的概述和 分类 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
教学内容:
第三章 金融市场和其他投资市场
一.货币市场的组成 1、同业拆借市场 2、商业票据市场 3、银行承兑汇票市场4、回购市场 5、短期政府债券市场6、大额可转让定期存单市场 二.货币市场在个人理财中的运用 因为安全性高、收益稳定、期限固定较适合大多数投资者购买。 三.资本市场 1.股票市场 权益工具交易市场 2.股票市场交易机制 时间优先,价格优先 3.债券市场 四.金融衍生品市场 1.特性 可复制性和杠杆性 2.功能 转移风险、价格发现、提高交易效率、优化资源配置。
教学重点、难点:业务理论基础、业务实务基础
授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
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教学内容: 复习:上节课内容 讲新课:
第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.1 理财业务理论基础 2.1.1 生命周期理论 个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现 消费和储蓄的最佳配置。 分为四个阶段: 1、家庭形成期 2、家庭成长期 3、家庭成熟期 4、家庭衰老期 2.1.2 货币的时间价值 1、时间价值概念与影响因素 货币的时间价值,是指货币经历一家时间的投资(再投资)所增加的价值,或 者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。 货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本 通货膨胀会致使货币贬值 投资有风险,需要提供风险补偿。
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教学内容:
第三章 金融市场和其他投资市场 之前个人理财概述学习内容引申到第 3 章金融市场 一、金融市场概念
金融市场是指以金融资产为交易对象所形成的供求及其交易机制的总和. 二、金融市场的特点 1、金融市场商品的特殊性 2、市场交易价格的一致性 3、市场交易活动的集中性。 4、交易主体角色的可变性。 三、金融市场的构成要素 第二节金融市场的功能和分类 一、金融市场的功能 集聚功能、财富功能、避险功能、交易功能 货币市场、资本市场、金融衍生品市场 外汇市场、保险市场、黄金及其他投资品市场 一、货币市场概述 1、货币市场的定义 货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存 单以及货币市场共同基金等。 2、货币市场的特征 低风险、低收益、期限短、流动性高、交易量大 二、货币市场的组成 1、同业拆借市场 2、商业票据市场 3、银行承兑汇票市场4、回购市场 5、短期政府债券市场6、大额可转让定期存单市场
13 金 融 班 级
2
课题:第二章 理论与实务基础
教学目的要求:业务理论基础、业务实务基础
教学重点、难点:业务理论基础、业务实务基础
授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
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教学内容:
第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.2.银行理财业务实务基础 2.2.1 客户准入 2.2.2 客户理财价值观 义务性支出和选择性支出 2.2.3 客户风险属性 1.客户风险偏好分类 风险厌恶型 风险偏爱型 风险中立型 2.根据风险偏好的客户分级 进取型成长型 平衡型 稳健型 保守型 2.2.4 客户风险评估 1.定性分析和定量分析 2.客户投资目标
重点强调区别 2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。 1.2 银行个人理财业务发展和现状
1.2.1 国外发展和现状 1.2.2 国人银行个人理财业务发展和现状。 总结:
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程 开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答 作业: 1、时间价值概念与影响因素 2、生命周期理论
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班 级
课题:第二章 理论与实务基础 教学目的要求:业务理论基础、业务实务基础
中风险中收益组合 高风险高收益组合
总结: 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
作业:
1、常见资产配置组合模型 2、资产配置三大产品组合
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教学重点、难点:业务理论基础、业务实务基础
授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析: 板书设计或授课提纲
教学内容: 复习上课节内容:
第二章 银行个人理财理论与实务基础
Hale Waihona Puke Baidu
2.1.4 资产配置原理 1.资产配置 2.资产配置的基本步骤 第一步,了解客户属性 第二步,生活设计与生活资产拨备 第三步,风险规划与保障资产拨备 第四步,建立长期投资储备 第五步,建立多样化的产品组合 3.常见资产配置组合模型 2.1.5 投资策略与投资组合的选择 1.市场有效性与投资策略的选择 随即漫步与市场有效性 弱势有效、半强势有效、强势有效 2.理财工具和投资组合的选择 银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具 3.资产配置三大产品组合 低风险高流动性组合
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。
再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
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授课日期 班 级 13 金融2
课题:第三章 金融市场和其他投资市场 教学目的要求:学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结 构进行综述 教学重点、难点:学习金融市场及其分类和功能 、学习投资市场的概述和 分类 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
教学重点、难点:业务理论基础、业务实务基础
授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
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第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.1.2 货币的时间价值 1、时间价值概念与影响因素 货币的时间价值,是指货币经历一家时间的投资(再投资)所增加的价值,或 者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。 货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本 通货膨胀会致使货币贬值 投资有风险,需要提供风险补偿。 2、资金时间价值影响因素 时间 收益率或通货膨胀率 单利和复利 3、时间价值与利率的计算 现值:货币今天的价值。用PV表示 终值:货币在未来某个时间点上的价值。按单利算的叫单利终值;复利计算的 称为复利终值。FV表示 时间:金钱货币价值的参照系。用 t 表示 利率:影响金钱时间价值程度的波动要素用 r 表示。 总结
3.对投资产品的偏好 4.概率和收益的权衡 总结
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课 程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
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授课日期 班 级 13 金融2
课题:第三章 金融市场和其他投资市场 教学目的要求:学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结 构进行综述 教学重点、难点:学习金融市场及其分类和功能 、学习投资市场的概述和 分类 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答 作业: 作业: 1、时间价值概念与影响因素 2、生命周期理论
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课题:第二章 理论与实务基础 教学目的要求:业务理论基础、业务实务基础
作业
1、银行个人理财业务发展和现状
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班 级
课题:第一章个人理财业务概述 教学目的要求:1、宏观影响因素 2、微观影响因素
3、其他影响因素
教学重点、难点: 1、宏观影响因素 2、微观影响因素 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
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教学内容:
复习:上节课内容
讲新课
1.3 银行个人理财业务的影响因素 1.3.1 宏观因素 政治 法律 财政政策\货币政策\收入分配政策\税收政策 第一章 银行个人理财业务概述 1.1 个人理财业务的概念和分类 讲解个人理财过程五大步骤。 1.1.2 银行个人理财业务概念 1、个人理财业务概念
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银 行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管 理等专业化服务活动。 2、相关主体 3、相关市场 1.1.3 银行个人理财业务分类
1、理财顾问服务和综合理财服务。 重点强调区别
2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。 1.2 银行个人理财业务发展和现状 1.2.1 国外发展和现状 1.2.2 国人银行个人理财业务发展和现状。
总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程
开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
作业
1、银行个人理财业务概念
2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务
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课题:第二章 理论与实务基础 教学目的要求:业务理论基础、业务实务基础
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教学内容:
第三章 金融市场和其他投资市场 一.外汇市场 1.特点
空间统一性和时间连续性 2.分类 有形市场和无形市场 区域性外汇市场和国际性外汇市场 自有外汇市场和官方外汇市场 批发外汇市场和零售外汇市场 即期外汇市场和远期外汇市场 二.保险市场 1.功能 转移风险,分摊损失,补偿损失,融通资金 2.主要产品 社会保险和商业保险 人身保险、财产保险和投资型保险 三.黄金市场及其他市场 1.黄金具有储藏、报纸、获利的金融属性 2.黄金价格受影响最主要是美元走势 四.房地产和艺术品
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教学内容: 导入 :理财相关知识 讲新课
第一章 银行个人理财业务概述 1.1 个人理财业务的概念和分类 引用案例讲解个人理财过程五大步骤。
1.1.2 银行个人理财业务概念 1、个人理财业务概念
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银 行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等 专业化服务活动。 2、相关主体 3、相关市场 1.1.3 银行个人理财业务分类 1、理财顾问服务和综合理财服务。
南京交通科技学校 2013~2014 学年下学期
教 案
课程名称: 个人理财 任课教师:
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课题:第一章个人理财业务概述 教学目的要求:1、个人理财的概念、业务分类、2、对比国内外理财发展
现奖 3、分析影响理财的因素
教学重点、难点: 分析影响理财的因素、业务分类 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析:
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再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
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授课日期 班 级 13 金融2
课题:第三章 金融市场和其他投资市场 教学目的要求:学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结 构进行综述 教学重点、难点:学习金融市场及其分类和功能 、学习投资市场的概述和 分类 授课方法: 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备): 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析: