银行支行同城票据交换应急处置预案实施细则

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票据风险应急处置预案范文

一、编制目的为加强票据风险管理，提高应急处置能力，有效防范和化解票据风险，保障金融秩序稳定，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于本行在票据业务运营过程中，因各类原因导致的票据风险事件，包括但不限于票据伪造、票据丢失、票据诈骗、票据纠纷等。

三、组织架构及职责1. 票据风险应急处置领导小组领导小组负责票据风险事件的应急处置工作，下设办公室，负责日常工作。

组长：行长副组长：主管业务副行长成员：相关部门负责人2. 办公室职责（1）制定票据风险应急处置预案，并组织相关部门学习、培训和演练。

（2）负责收集、分析票据风险信息，及时向领导小组报告。

（3）组织协调各部门开展应急处置工作。

（4）负责应急处置工作的总结和评估。

3. 部门职责（1）业务部门：负责票据业务日常运营，发现票据风险事件后，立即报告办公室。

（2）合规部门：负责对票据业务进行合规审查，确保业务合规。

（3）保卫部门：负责票据业务场所的安全保卫工作。

四、预警和预防机制1. 建立票据风险监测体系，定期对票据业务进行风险评估。

2. 加强票据业务人员的培训，提高风险防范意识。

3. 建立票据风险应急预案，定期进行演练。

4. 加强与监管部门的沟通，及时了解票据业务政策法规。

五、应急处置流程1. 发现票据风险事件后，业务部门立即报告办公室。

2. 办公室接到报告后，立即向领导小组报告，并启动应急预案。

3. 领导小组根据事件性质，决定应急处置措施。

4. 各部门按照应急处置方案，开展相关工作。

5. 保卫部门负责现场保护，确保现场安全。

6. 合规部门对事件进行调查，查明原因。

7. 办公室组织相关部门进行风险评估，提出改进措施。

六、后期处置1. 对票据风险事件进行总结，分析原因，提出防范措施。

2. 对相关责任人进行责任追究。

3. 向监管部门报告事件处理情况。

4. 对改进措施进行跟踪落实。

七、保障措施1. 通信保障：确保应急处置过程中，各部门之间的通信畅通。

2. 人力保障：组建应急队伍，确保应急处置工作有序开展。

银行同城交换票据集中提入业务应急预案

附件xx银行同城交换票据集中提入业务应急预案一、为有效应对票据交换业务中的突发事件，及时控制和最大限度地减少突发事件带来的影响，防范我行支付清算风险，切实保障我行和客户资金安全，依照《xx银行突发事件应急预案》、《xx 银行重大紧急信息报送工作办法》和人民银行相关规定，制定本应急预案。

二、本应急预案适用于xx银行总行票据处理中心处理同城交换票据集中提入业务。

三、突发事件具体包括：（一）我行无法按时收到xx银行电子结算中心（以下简称结算中心）传送来的同城交换电子数据，导致无法正常及时处理票据集中提入业务。

（二）营运作业部天河南办公区域线路中断，导致无法正常处理票据集中提入业务。

（三）票据集中处理系统（简称BIAS系统）瘫痪，无法正常处理票据集中提入业务。

四、本应急预案仅针对我行出现突发事件的应急处理，如结算中心出现影响我行甚至所有商业银行同城票据交换业务的突发事件，我行将按结算中心要求进行相应处理。

五、总行设立票据集中提入业务应急领导小组（以下简称领导小组），全面负责票据集中提入业务应急工作的统筹领导和指挥决策。

组长由主管营运作业工作行领导担任，领导小组成员包括营运作业部、信息技术部、会计结算部、人力资源部、纪监保卫部和办公室的部门负责人。

领导小组下设办公室，日常办公地点设在营运作业部，负责协调处理应急事件。

六、相关部门职责（一）营运作业部，负责应急情况下与结算中心、信息技术部的沟通协调工作；负责组织人员分情况尽快恢复业务处理；协助信息技术部完成每年BIAS系统突发事件应急演练工作；负责应急处置过程中根据要求向人行支付结算处和结算中心提交书面报告。

（二）信息技术部，负责日常系统监控，保证系统正常及线路畅通，每晚负责与结算中心进行数据移动硬盘的接收，出现异常通知营运作业部并配合及时解决；负责突发事件发生后的技术故障评估，收集和整理故障的全面信息，为应急领导小组提供决策支持；负责BIAS系统的故障排查和设备抢修、调配等工作；负责每年BIAS系统应急演练计划的制定和演练实施工作。

商业银行同城票据清算应急预案

商业银行同城票据清算应急预案第一章总则第一条为正确、高效处置同城票据清算业务面临的突发事件，提高票据清算业务应对危机的处置能力，防范同城票据清算风险，保障**（以下简称“本行”）同城票据交换业务正常运行，制定本应急预案。

第二条制定本预案的依据主要有《支付结算办法》、《中国人民银行杭州中心支行同城票据交换及清算管理办法》、《衢州市同城票据交换及清算管理办法》等法律法规及制度办法。

第三条票据交换及清算是指由人民银行统一组织和管理的处理银行同城或区域内（以下简称同城）跨行结算业务的重要手段。

第四条本预案适用于预防和处置同城票据交换业务面临的突发事件。

第五条本行同城票据清算应急预案适用原则是：系统不间断原则、业务连续性原则、可操作性原则、数据完整性原则。

第二章组织机构与职责第六条为加强对同城票据清算风险处置工作的领导，成立本行同城票据清算风险处置工作领导小组（以下简称领导小组）。

主要负责本行在发生清算风险时的组织和协调工作。

领导小组的组成如下：组长：总行行长副组长：分管行长领导小组下设办公室，人员由运营管理部、合规风险部、综合管理部相关人员组成。

第七条同城票据清算风险处置领导小组职责：负责及时向人民银行报告突发事件及处置情况并提出合理化建议；研究决策危机处置并统一指挥危机处置工作；发布启动危机处置预案的命令；统一负责信息的发布；督导相关部门工作安排，对本行清算风险处置工作进行总体领导及具体部署，妥善处理协调各方面关系，有效化解支付清算风险。

第八条同城票据清算风险处置领导小组办公室职责：组织业务和技术人员对同城票据清算突发事件进行评估；及时向领导小组报告突发事件及处置情况；贯彻执行领导小组的决策；组织、协调相关部门做好同城票据清算的危机处置工作；收集有关清算业务危机处置的情况和资料；分析、制订突发事件的发生原因，补充完善应急机制；转发、起草有关文件。

第九条部门职责运营管理部职责：同城票据交换业务的日常运行管理、资金清算管理和同城票据交换系统的技术管理部门，负责系统业务的管理和组织协调，同城票据清算系统日常业务运行、资金清算管理和危机处置过程中的异常业务解决和处理；相关系统的技术开发管理、系统及网络的日常运行和维护管理。

银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程模版

**银行同城票据集中交换管理办法第一条为规范本行同城票据交换业务,防范票据风险,确保同城票据业务安全、正常运行,依据《唐山*同城票据交换管理办法》、《***同城票据交换业务操作流程》等制度,结合本行实际工作拟定本办法。

第二条凡参加同城票据交换的支行（部）均适用本办法。

第三条参加票据交换的银行应具备以下条件:（一)经银监局批准办理人民币结算业务的机构(二)管辖行必须在本地人民银行开立存款账户,并存有足够的清算资金。

（三)具备熟悉票据交换业务的人员。

(四）遵守《支付结算办法》的关于规定。

（五）准时出场,及时记账并办妥退票手续。

（六)按规定支付所有费用。

（七）遵守票据交换场所的关于规章制度。

第四条参加***同城票据交换申请程序(一)申请参加同城票据交换的支行（部),应向总行结算运行部提出书面申请，由结算运行部进行初步审查。

注：申请内容包括：筹备参加交换的时间、办公地址、邮政号码、联系人、联系电话、支付系统行号等有关信息。

提交的材料有:《银行等金融机构开户许可证》、《营业执照》复印件。

（二）总行结算运行部审核同意后，由总行以正式资料文件的形式向中国人民银行***中心支行提出申请。

（三）经人民银行***中心支行审核批准后,由人民银行**＊中心支行同城票据交换所颁发票据交换号、票据清算专用章。

第五条被批准加入同城票据交换的支行(部），应配备具备相应政治、业务素质的票据交换员专门办理票据交换业务，并正式参加交换前将票据交换员报票据交换所备案。

第六条已参加交换的机构需变更其交换场次、行名、行址、系统隶属关系、支付系统行号等事项时，应向总行结算运行部提出书面申请，由总行结算运行部负责向本地人民银行申请变更。

第七条同城票据交换业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、银行不垫款”原则。

第八条参加同城票据交换业务的票据必须做到清洁、平整、齐全,严禁在票据中夹有大头针、回形针和订书针等金属异物。

第九条各交换支行(部)必须将当天营业时间内受理的应提交交换的票据所有提出交换、不得积压、延误。

票据式经营安全应急预案

一、前言票据式经营作为一种重要的商业活动，在促进经济发展、保障交易安全等方面发挥着重要作用。

然而，在票据经营过程中，由于各种原因，可能会出现安全事故，如票据丢失、被盗、伪造、欺诈等。

为了确保票据式经营的安全，提高风险防范能力，制定本应急预案。

二、编制依据1. 《中华人民共和国票据法》2. 《中华人民共和国刑法》3. 《中华人民共和国反洗钱法》4. 《中国人民银行关于进一步加强票据业务监管的通知》5. 企业内部相关规章制度三、组织机构及职责1. 应急领导小组组长：企业法定代表人副组长：分管领导成员：财务部、人力资源部、安全保卫部等部门负责人2. 应急领导小组职责（1）负责组织、协调、指挥票据式经营安全事故的应急处置工作；（2）研究制定票据式经营安全应急预案，并组织实施；（3）组织应急演练，提高应急处置能力；（4）负责事故调查、处理和总结。

3. 各部门职责（1）财务部：负责票据的保管、登记、核销等工作，确保票据安全；（2）人力资源部：负责组织员工培训，提高员工安全意识和应急处置能力；（3）安全保卫部：负责安全防范、巡逻检查等工作，确保企业内部安全；（4）其他部门：根据应急领导小组的统一部署，配合做好应急处置工作。

四、应急处置流程1. 报告与启动（1）发现票据式经营安全事故时，立即向应急领导小组报告；（2）应急领导小组接到报告后，迅速启动应急预案，组织相关人员开展应急处置工作。

2. 事故调查与处理（1）应急领导小组组织相关部门对事故进行调查，查明事故原因；（2）根据事故原因，采取相应的处理措施，如赔偿损失、追究责任等。

3. 信息发布与通报（1）应急领导小组负责对外发布事故信息，包括事故发生的时间、地点、原因、影响等；（2）及时向相关部门、客户通报事故情况，确保信息畅通。

4. 后续处置（1）应急领导小组负责组织事故善后处理工作，包括赔偿损失、恢复经营等；（2）总结事故原因，提出整改措施，防止类似事故再次发生。

同城票据交换业务操作规程非常细

中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务同城票据交换业务操作规程1 业务概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要 , 由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据 , 相互交换清算资金头寸的金融行为 , 是商业银行间结算工作的一项重要内容。

同城票据交换由当地人民银行统一组织实施和管理,通过交换票据方式并按照人行相关规定在同一票据交换区域办理各商业银行和金融机构之间各种款项的票据资金清算。

同城交换与行内汇划、大额实时、小额批量并称为资金汇划的四种渠道。

当收款人或付款人在本地他行开户时,客户可选择同城交换渠道办理资金的结算。

由于各地人民银行对票据交换规定有所不同,本规程以京津冀地区票交相关规定修订, 各地可参考本规程,结合当地人行具体规定制定实施细则。

2 相关规定1.支票、银行汇票、银行本票、特种转账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循各地人民银行规定的允许参加同城交换业务的各种票据,统称为交换票据。

托收凭证相关业务处理见《委托收款、托收承付操作规程》。

2.印章的管理与使用1同城清算专用章:属重要业务印章。

按当地人行要求的式样统一进行刻制,由清算处理岗保管与使用,在提出的票据上加盖。

2交换场次戳记 (如“一交”、“二交” :非重要业务印章。

根据当地人行的规定刻制并使用。

若当地人民银行的同城清算专用章上有反映参加场次的内容,则不需要交换场次戳记;否则在提出的票据上需要加盖交换场次的戳记。

由清算处理岗保管与使用。

3. 同城票据交换资金清算时, 与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成, 行内各间接参与者与清算行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。

4.参加票据交换的机构必须坚持“ 及时处理、差额清算;先借后贷、收妥抵用;银行不予垫款”的原则。

例如:收、付款银行之间受理支票,在提交开户行以后要等银行通过内部账务处理(或票据清算将款项从出票人账户付出,并收入持票人账户后才能抵用。

中国银行四川省分行同城票据交换业务管理办法

附件一：中国银行四川省分行同城票据交换业务管理办法（2008年版）第一章总则第一条为规范同城票据交换业务管理，防范资金风险，根据人民银行成都分行《四川省同城票据交换管理办法》（成银发[2003]280号文）、总行《中国银行同城票据交换岗位合规手册》及《中国银行股份有限公司四川省分行同城票据交换业务账务处理实施细则》（川中行会结[2006]9号）等规定，特制定本办法。

第二条同城票据交换业务是指由当地人民银行组织或银行同业协商组织的，各银行机构之间相互办理跨行票据交换及资金差额清算的业务。

其业务处理模式包括：电子打码、磁介质、手工处理和银行同业交换四种模式。

第三条同城票据交换业务应服从当地人民银行统一管理。

若当地人民银行在本办法外另有规定、或与本办法规定不同，应按人民银行规定执行，相关规定应书面报备省分行。

第四条同城票据交换业务处理涵盖前台票据审核和后台票据清分、票据提出、提入以及前后台账务处理的全过程。

省分行会计结算部负责受理与审核票据等前台处理环节及账务核算的管理、指导与检查。

省分行运营部负责票据传递及清分、提出、提入等后台处理环节的管理、指导与检查。

第二章机构管理第五条省分行各直属支行辖属机构申请参加、撤销同城票据交换业务或变更名称、地址、隶属关系等，应提前1个月通过管辖行报省分行运营部。

省分行运营部审核同意后，报人民银行成都分行营业管理部审批。

撤销同城票据交换行号时，应同时申请停办本票业务，并注明交换机构撤销后，票据应提往的交换机构及交换行号。

各市州分行及辖属县支行申请参加、撤销同城票据交换业务或变更名称、地址、隶属关系等，应报当地人民银行审批。

第六条申请成都地区同城票据交换行号，应由管辖行向省分行运营部提出书面申请，并提供以下资料：一、经营金融业务许可证（复印件）。

二、交换人员基本情况。

三、拟参加票据交换类别（甲类或乙类）。

四、机构地址、联系人及联系电话。

五、资金清算行、对口转汇行。

六、是否购置打码机、译码笔等器具、耗材。

银行支行同城票据交换应急处置预案实施细则

银行支行同城票据交换应急处置预案实施细则为了高效处置支付清算中发生的突发事件，提高同城票据交换应对危机的能力，保障同城交换正常运行，保障支付的连续性，维护正常的结算秩序，促进经济金融和谐发展，根据《中国人民银行衡水中支支付清算危机处置预案》及《中国人民银行ⅩⅩ市支行票据交换管理办法》制定本预案。

一、机构设置。

成立ⅩⅩ市支行票据交换应急处理领导小组，负责指挥、处理票据交换的应急事项。

组长：行长副组长：主管行长成员：张万博贾永良田郡赵运峰二、领导小组职责：1、及时向中支报告突发事件。

2、组织指挥本辖区的危机处置，及时报告危机处置情况3、贯彻上级行的统一部署。

4、收集有关情况及时上报。

三、报告。

突发事件发生后，各部门应立即组织有关人员对突发事件进行分析，严重影响同城清算工作运行的，应按程序报告中心支行领导小组。

业务与运行管理部门发现灾难应在第一时间报告。

第一时间采用电话报告，并将有关事件按报告内容形成文字报告到中心支行领导小组。

四、指挥流程。

县支行领导小组办公室接到领导小组或上级行决策后，协调应急处理相关事宜，做好信息收集及上报。

各业务部门接到上级行决策后，启动业务应急处置预案，做好系统中断时的业务应急工作。

技术部门迅速组织力量进行技术修复，必要时，向上级主管部门请求援助。

五、处置方案。

（一）票据交换所发生突发事件，主管部门收到预警信息时，应迅速选定与现行票据交换所处于不同的供电和交通控制区域、交通便利、通迅方便、环境安全的备份场地。

1、配备与现行票据交换所相同的设施。

2、加强人员备份，安排好相应岗位的操作人员并进行必要的培训。

3、要求各交换单位加强对预警期间所提出票据的备份。

4、当票据交换所出现突发事件，票据交换主管部门立即通知各交换单位，变更票据交换所到备份场地，保证票据交换正常进行。

（二）当衡水同城清分系统出现瘫痪无法短时间修复等事件时，同城清算业务立即启用手工模式处理业务。

1、各参加交换的机构票据交换员要熟练掌握手工票据交换的相关制度和操作规程。

XX银行同城票据交换业务操作规程

XX银行同城票据交换业务操作规程第一节基本操作要求第一条本操作规程根据人民银行《四川省同城票据交换管理办法》（成银发[2003]280号）《关于进一步规范成都市同城票据交换准入和退出工作的通知》（成银营发[2002]133号）有关规定制定。

第二条同城票据交换包括自动清分系统模式、电子同城票据交换模式和手工同城票据交换模式。

同城票据交换自动清分系统模式是指成都区域内票据交换和资金清算采取提出票据打磁码，清分机自动清分，电脑处理数据，资金差额清算的办法。

电子同城票据交换模式是指应用电子同城票据交换系统，采用磁介质导入或现场录入方式处理提入、提出业务，票据现场清分，资金实行差额清算的票据交换模式。

手工同城票据交换模式是指采用手工处理提入、提出业务，票据现场清分，资金实行差额清算的票据交换模式。

第三条基本规定一、同城票据交换应遵守“贷方票据先付后收，他行票据收妥抵用，银行不垫款”的原则。

二、同城票据交换的票据有：汇票、支票、本票、进账单、电汇、信汇、托收承付、委托收款及其需要交换的票据。

三、各交换机构应指定专人保管、使用票据交换专用章，保管、使用票据交换专用章的人员和票据交换通讯员（票据交换业务未采用外包方式的行）不得办理同城票据交换业务。

四、人民银行对同城票据交换业务实行准入准出审批的制度，凡需要参加（变更或撤消）的机构须在规定期间前向当地人民银行或省分行运营部报送相关材料。

五、各交换机构应遵守同城票据清算中心规定的交换场次和交换时间，及时提出、提入票据，不得缺场和误场。

六、各交换机构须购置打码机、译码笔、一次性锁片等机具或耗材。

译码笔、一次性锁片视同重空管理，一次性锁片实行消号制度。

（适用于自动清分系统模式）七、各交换机构必须按时向人行票据交换所缴纳票据交换的相关费用。

八、各交换机构必须按照当地人民银行印发的交换机构名册及变动表，正确办理各项票据交换业务。

九、票据交换业务采用外包方式的行，应将与代办公司签署的协议复印件，报省分行运营部备案。

银行同城票据交换业务管理办法

附件1xx银行同城票据交换业务管理办法第一章总则第一条为加强我行同城票据交换业务的管理，健全同城票据交换清算制度，确保票据交换的安全、高效、有序运行，有效防范支付风险，提高票据清算速度，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》及《广东省票据交换管理办法》，特制定本办法。

第二条本办法所称的票据交换指由中国人民银行xx分行组织的，通过xx银行电子结算中心以定时定点集中方式交换的人民币票据凭证以及由此产生的人民币资金清算。

第三条本办法适用于我行参加广东省内同城票据交换清算的各个营业网点及总行营运作业部票据处理中心（以下简称票据处理中心）。

第四条票据交换应当遵循“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”的原则。

第二章同城票据交换业务架构和基本职能第五条本行同城票据交换业务在“安全高效、降低成本、提高服务”原则下，采取“分散提出，集中提入”的方式进行。

交换提出的票据由各营业网点负责处理，交换提入的人民币票据集中由票据处理中心负责处理。

第六条各营业网点的主要职能（一）根据支付结算制度及内控原则，结合本营业网点的具体情况设置票据交换岗位，配备交换人员；（二）受理客户提交的各类票据，按支付结算各项法律制度的规定，对提出票据进行合法性和真实性审查，独立完成实物票据提出，确保客户资金安全、准确、及时达账；（三）对提出的借方票据，在下一场交换没有收到退票后方可抵用，即“隔场抵用”。

（三）根据具体需要，与票据交换中心指定的票据送递公司签订合同，委托其办理实物票据送递工作。

第七条票据处理中心的主要职能（一）根据票据提入处理流程设置业务岗位及配备交换人员；（二）集中处理全行同城交换提入的票据，确保提入票据准确、快捷处理；（三）对不符合《票据法》、《支付结算制度》和《广东省票据交换管理办法》规定的票据进行退票处理；（四）全行同城票据交换资金的最终清算；（五）对全行电子印鉴的建立、撤销及变更进行管理。

第八条会计结算部的主要职能（一）全行交换行号的管理，对各网点由于机构撤并、名称地址变更等原因需要加入、退出、变更交换行号信息的，会计结算部负责向人民银行申请报告；（二）全行交换章的管理，负责组织交换章的刻制、销毁。

XX银行股份有限公司同城票据交换业务操作规程(试行)

附件XX银行股份有限公司同城票据交换业务操作规程第一章总则第一条为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）同城票据交换和资金清算业务操作，保证同城票据交换业务的正常运行，依据《票据法》、《支付结算办法》、《天津同城票据交换和资金清算管理办法》等有关规定，结合本行实际，制定本操作规程。

第二条本操作规程适用于本行参加中国人民银行天津分行组织的同城票据交换的各营业机构，外埠营业机构依中国人民银行当地机构规定执行。

第三条同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用中国人民银行当地机构认可的票据或结算凭证作为资金收付凭据，完成资金收付的业务。

第二章职责分工第四条管辖行会计运营部职责：（一）负责制定同城票据交换业务操作规程。

（二）负责同一票据交换辖区内各营业机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更的申请工作。

（三）负责同城清算章的申领和收缴、销毁工作。

（四）负责与第三方专递公司签订委托合同；申领票据袋、专用锁片等同城票据交换耗材。

（五）负责对同一票据交换辖区内营业机构同城票据交换业务进行指导、监督和检查。

第五条管辖行清算中心职责：（一）负责核对同一票据交换辖区内营业机构上划同城票据清算差额。

（二）负责根据中国人民银行当地票据清算机构出具的资金清算凭证清算同城票据交换资金。

第六条营业机构职责：（一）负责向同一票据交换辖区的所属管辖行会计运营部提交本机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更申请。

（二）负责对同城票据交换业务进行审核及业务处理。

（三）负责根据本行大额资金查证制度的规定，对大额交易向客户进行核实并予以登记。

第三章基本规定第七条同城票据交换及资金清算业务必须坚持“先借后贷、收妥抵用、银行不垫款”和“及时交换、差额清算”的基本原则。

第八条同城票据交换每个营业日进行午场和晚场两场票据交换及资金清算；只参加晚场交换的营业机构午场不得提出票据;参加两场交换的营业机构午场不得向只参加晚场票据交换的银行提出票据；午场交换不得提出支票、汇票和同城特约委托收款等借记业务。

票据应急预案范文

一、应急预案背景随着我国经济的快速发展，票据作为重要的金融工具，在支付结算、信用担保等方面发挥着越来越重要的作用。

为保障票据业务的安全、高效运行，防范票据风险，特制定本票据应急预案。

二、应急预案目标1. 确保票据业务在突发事件发生时能够迅速、有序地恢复正常；2. 降低票据风险，最大限度地减少客户损失；3. 提高应对突发事件的能力，增强企业信誉。

三、应急预案组织机构及职责1. 应急领导小组负责组织、协调、指挥票据应急预案的实施，包括成立应急指挥部、制定应急预案、组织应急演练等。

2. 应急指挥部负责票据应急预案的日常工作，具体职责如下：（1）制定票据应急预案的具体措施；（2）组织相关部门开展应急演练；（3）协调各部门在突发事件发生时的应急响应；（4）收集、分析、报告突发事件相关信息；（5）评估应急预案实施效果，提出改进建议。

3. 应急小组负责票据业务的具体应急工作，包括：（1）票据业务部：负责票据业务的日常管理，发现并报告突发事件；（2）风险管理部：负责票据风险的管理和监控，提出风险防范措施；（3）信息技术部：负责票据系统的维护和保障，确保系统稳定运行；（4）财务部：负责票据业务的资金管理，确保资金安全；（5）人力资源部：负责应急人员的调配和培训。

四、应急预案内容1. 突发事件分类（1）系统故障：票据系统无法正常运行，影响业务办理；（2）外部攻击：票据系统遭受黑客攻击，导致信息泄露或业务中断；（3）自然灾害：地震、洪水等自然灾害导致票据业务中断；（4）人为破坏：内部人员或外部人员故意破坏票据系统。

2. 应急响应措施（1）系统故障：1）立即启动备用系统，确保票据业务正常运行；2）通知信息技术部进行故障排查，尽快恢复系统；3）告知客户相关情况，安抚客户情绪。

（2）外部攻击：1）立即启动应急响应程序，切断攻击途径；2）通知网络安全部门进行安全检查，修复漏洞；3）加强系统监控，防止类似事件再次发生。

（3）自然灾害：1）立即启动应急预案，确保人员安全；2）通知相关部门，协助恢复票据业务；3）密切关注灾害发展，做好灾后重建工作。

票据风险应急预案

一、背景票据作为一种重要的支付工具，在我国的金融体系中扮演着重要角色。

然而，由于票据业务涉及面广、环节多，票据风险也随之而来。

为有效预防和应对票据风险，确保金融机构和客户的合法权益，特制定本应急预案。

二、适用范围本预案适用于我国境内所有金融机构及其工作人员，包括但不限于银行、证券、保险等金融机构。

三、组织机构及职责1. 成立票据风险应急领导小组，负责票据风险应急工作的组织、协调和指导。

2. 票据风险应急领导小组下设以下工作小组：（1）应急指挥小组：负责票据风险应急工作的日常管理和应急响应。

（2）风险评估小组：负责对票据风险进行评估，提出应对措施。

（3）应急处理小组：负责具体实施应急措施，确保应急工作顺利进行。

四、应急响应流程1. 风险预警（1）风险评估小组根据票据业务特点，定期对票据风险进行评估，发布风险预警。

（2）各金融机构根据风险预警，加强票据业务的监督检查，确保风险可控。

2. 应急响应（1）应急指挥小组接到风险预警后，立即启动应急预案，组织相关人员进行应急响应。

（2）应急处理小组根据应急预案，制定具体应对措施，包括但不限于：①加强内部管理，严格执行票据业务操作规程，确保票据业务安全。

②加强与监管部门、其他金融机构的沟通协调，共同应对票据风险。

③对涉嫌违法违规的票据业务，及时报告监管部门，依法进行处理。

3. 应急恢复（1）应急处理小组在应急响应过程中，密切关注票据风险变化，及时调整应对措施。

（2）应急恢复小组负责评估应急响应效果，提出改进措施，确保票据业务恢复正常。

五、应急保障措施1. 人力资源保障：加强应急队伍培训，提高应急人员的业务素质和应急处置能力。

2. 物资保障：储备必要的应急物资，确保应急工作顺利进行。

3. 技术保障：加强信息系统建设，提高票据业务的风险防控能力。

4. 资金保障：确保应急资金及时到位，保障应急工作顺利进行。

六、应急演练1. 定期组织应急演练，检验应急预案的可行性和有效性。

银行票据风险应急处置预案范文

一、总则1. 编制目的为提高银行对票据风险的防范和应急处置能力，确保银行经营安全，维护客户合法权益，根据《中华人民共和国票据法》、《中国人民银行关于进一步加强银行票据业务管理的通知》等相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本预案。

2. 适用范围本预案适用于本行在办理票据业务过程中，因票据伪造、变造、冒领、盗用、欺诈等风险事件引发的应急处置。

3. 工作原则（1）预防为主，防治结合；（2）快速反应，高效处置；（3）明确责任，协同配合；（4）保护客户合法权益，维护银行信誉。

二、组织机构与职责1. 成立票据风险应急处置领导小组（1）组长：行长；（2）副组长：分管副行长；（3）成员：各部门负责人。

领导小组负责票据风险应急处置工作的组织、协调和监督。

2. 设立票据风险应急处置工作小组（1）组长：风险管理部负责人；（2）成员：业务部门、法务部门、审计部门、运营部门等相关人员。

工作小组负责票据风险应急处置的具体实施。

三、应急处置流程1. 风险识别与预警（1）业务部门在日常工作中，加强对票据业务的监督检查，发现疑似风险线索时，及时上报工作小组；（2）工作小组对风险线索进行初步判断，确认为票据风险时，立即启动应急预案。

2. 应急处置（1）立即停止相关票据业务，通知相关当事人；（2）调查核实风险事件，收集相关证据；（3）根据风险事件情况，采取以下措施：①冻结涉案资金；②通知相关当事人提供担保；③向公安机关报案；④配合监管机构进行调查。

3. 风险化解（1）根据案件调查结果，采取以下措施：①追回损失；②追究相关责任；③对涉案人员进行处罚。

（2）对相关业务流程进行整改，完善内部控制制度。

4. 恢复业务（1）经风险评估，确认风险已得到有效控制，报经领导小组批准后，恢复相关票据业务；（2）加强对恢复业务的监督，确保业务安全。

四、应急保障措施1. 人力资源保障（1）加强应急队伍培训，提高应急处置能力；（2）成立应急小分队，随时待命。

银行交换包传递应急预案

一、编制目的为确保银行交换包传递过程中的安全与效率，降低意外事件对银行运营的影响，提高应对突发事件的能力，特制定本预案。

二、编制依据1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》2. 《银行业金融机构业务连续性管理办法》3. 《银行业金融机构应急管理工作规定》4. 《银行业金融机构突发事件应急预案》三、适用范围本预案适用于我行交换包传递过程中的各类突发事件，包括自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等。

四、组织机构及职责1. 应急指挥部应急指挥部负责统一领导、指挥和协调交换包传递过程中的突发事件应对工作。

应急指挥部由以下成员组成：（1）总指挥：行长（2）副总指挥：副行长（3）成员：相关部门负责人2. 应急办公室应急办公室负责组织、协调、指导和监督应急工作的实施，负责应急信息的收集、分析、处理和报送。

应急办公室设在风险管理部。

3. 应急小组应急小组负责具体实施应急措施，包括现场处置、人员疏散、信息报送、物资保障等。

应急小组由以下成员组成：（1）组长：风险管理部负责人（2）副组长：相关部门负责人（3）成员：相关部门人员五、预警与监测1. 预警（1）密切关注天气、交通、安全等信息，及时掌握可能影响交换包传递的各类风险因素。

（2）对可能发生的突发事件进行风险评估，提前预警。

2. 监测（1）对交换包传递过程中的关键环节进行实时监控，确保安全。

（2）对突发事件进行动态监测，及时掌握事件发展情况。

六、应急响应1. 紧急响应（1）接到突发事件报告后，应急指挥部立即启动应急预案，组织开展应急处置。

（2）应急办公室负责收集、整理和报送应急信息。

（3）应急小组负责现场处置，确保交换包传递安全。

2. 现场处置（1）迅速组织人员疏散，确保人员安全。

（2）对交换包传递过程中的设备、设施进行检查，确保其正常运行。

（3）根据实际情况，采取有效措施，控制事态发展。

3. 人员疏散（1）根据突发事件情况，制定人员疏散方案。

（2）确保疏散通道畅通，引导人员有序疏散。

银行票据风险应急处置预案范文

一、预案编制目的为有效预防和及时控制银行票据业务中可能出现的风险事件，确保银行资金安全，维护银行信誉和客户利益，根据国家有关法律法规和银行业监管要求，结合我行实际情况，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于本行在票据业务过程中，因各种原因可能发生的票据风险事件，包括但不限于以下情况：1. 票据欺诈；2. 票据遗失、被盗；3. 票据伪造；4. 票据到期无法兑付；5. 票据业务操作失误；6. 票据业务合规风险；7. 其他可能导致票据风险的突发事件。

三、工作原则1. 预防为主，防范结合；2. 及时报告，快速反应；3. 依法合规，确保稳定；4. 协同配合，共同应对。

四、组织机构及职责1. 成立票据风险应急处置领导小组（以下简称“领导小组”），负责组织、协调、指挥票据风险应急处置工作。

领导小组组成人员：（1）组长：行长或其授权的副行长；（2）副组长：分管票据业务的副行长；（3）成员：风险管理部、运营管理部、稽核监察部、法律合规部、信息技术部等部门负责人。

2. 领导小组下设应急工作办公室（以下简称“办公室”），负责具体实施应急处置工作。

办公室组成人员：（1）主任：由风险管理部负责人担任；（2）副主任：由运营管理部负责人担任；（3）成员：各相关部门业务骨干。

五、应急处置程序1. 票据风险事件报告（1）发生票据风险事件时，相关业务部门应立即向办公室报告，并按要求提供相关资料；（2）办公室接到报告后，应立即向领导小组报告，并启动应急处置程序。

2. 应急处置措施（1）现场处置1）立即启动应急预案，组织相关人员进行现场调查、取证；2）根据情况，采取冻结账户、止付、查封等措施，防止风险扩大；3）及时向监管部门报告事件情况，争取监管部门的指导和支持。

（2）内部处置1）成立专案组，负责调查事件原因，制定整改措施；2）对相关责任人进行调查，追究责任；3）加强内部培训，提高员工风险意识。

（3）外部协调1）与客户、第三方机构进行沟通，了解情况，寻求解决方案；2）与监管部门、公安机关、司法机关等相关部门进行协调，共同应对风险。

银行同业业务应急预案

一、编制目的为提高银行同业业务风险应对能力，确保在突发事件发生时能够迅速、有效地采取应急措施，最大限度地降低风险损失，保障银行同业业务的稳定运行，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于我行所有同业业务，包括但不限于同业存款、同业拆借、同业投资、同业代付等业务。

三、组织机构及职责1. 成立同业业务突发事件应急领导小组（以下简称“领导小组”），负责同业业务突发事件的应急管理和决策。

2. 领导小组下设应急办公室，负责组织、协调、指导应急工作的开展。

3. 各相关部门及分支机构应成立相应应急工作小组，明确职责分工，确保应急措施落实。

四、应急预案启动条件1. 同业业务发生重大风险事件，可能导致银行声誉受损、客户利益受损、银行资产受损等情况。

2. 同业业务系统发生故障，可能导致业务中断、数据丢失等情况。

3. 突发自然灾害、公共卫生事件等，可能对同业业务造成严重影响。

4. 其他可能对同业业务造成重大影响的事件。

五、应急响应程序1. 突发事件发生后，相关部门应立即启动应急预案，及时向领导小组报告情况。

2. 领导小组根据事件情况，迅速组织应急工作小组进行分析、评估，确定应急响应级别。

3. 应急工作小组按照领导小组的决策部署，开展应急处置工作。

4. 各相关部门及分支机构按照预案要求，落实应急措施，确保业务稳定运行。

六、应急措施1. 风险控制：对突发事件进行风险评估，采取隔离、止损、担保等措施，降低风险损失。

2. 业务保障：确保同业业务正常开展，保障客户利益。

3. 信息披露：及时向监管部门、客户等相关方披露突发事件信息。

4. 系统恢复：针对系统故障，迅速组织技术人员进行修复，确保业务恢复正常。

5. 资金保障：确保应急资金需求，确保业务稳定运行。

七、应急恢复与总结1. 应急结束后，应急工作小组应及时总结经验教训，完善应急预案。

2. 领导小组组织相关部门及分支机构开展应急演练，提高应急处置能力。

3. 对突发事件中表现突出的个人和集体给予表彰。

票据经营的应急预案

一、预案背景票据经营作为金融行业的重要组成部分，涉及资金量大、业务环节复杂。

为保障票据业务安全、高效运行，防范各类风险，提高应对突发事件的能力，特制定本预案。

二、预案目标1. 确保票据业务正常、连续、高效运行。

2. 最大限度地减少票据业务风险对金融机构及客户的影响。

3. 提高应对突发事件的能力，确保金融稳定。

三、预案组织架构1. 成立票据经营应急预案领导小组，负责预案的制定、实施和监督。

2. 领导小组下设以下工作组：（1）应急指挥组：负责应急工作的组织、协调和指挥；（2）信息报送组：负责收集、整理、分析票据业务运行数据，及时向领导小组汇报；（3）现场处置组：负责现场应急处置工作；（4）后勤保障组：负责应急物资、设备、人员调配等工作；（5）宣传报道组：负责对外宣传报道，维护企业形象。

四、预案内容1. 风险识别与评估（1）识别票据业务中可能存在的风险，如操作风险、市场风险、信用风险等；（2）对各类风险进行评估，确定风险等级。

2. 风险预警与报告（1）建立健全风险预警机制，及时发布风险预警信息；（2）建立风险报告制度，确保风险信息及时、准确上报。

3. 应急处置措施（1）操作风险：加强员工培训，提高业务水平；完善内部控制制度，规范操作流程；加强风险监测，及时发现和纠正违规操作；（2）市场风险：密切关注市场动态，及时调整投资策略；加强流动性管理，确保资金安全；（3）信用风险：加强客户信用评估，严格控制信用风险；建立风险预警机制，及时发现违约风险；（4）系统故障：制定应急预案，确保系统故障得到及时修复；加强备份和恢复措施，确保数据安全。

4. 应急演练定期组织应急演练，提高应急处置能力。

五、预案实施与监督1. 领导小组负责组织、协调和监督预案的实施；2. 各工作组按照职责分工，落实预案各项措施；3. 定期检查预案实施情况，对存在的问题及时整改。

六、附则1. 本预案自发布之日起实施；2. 预案实施过程中，如遇重大变化，由领导小组及时修订；3. 本预案的解释权归票据经营应急预案领导小组所有。

银行票据管理应急预案范文

一、预案编制目的为加强银行票据管理，确保票据业务的正常进行，有效预防和及时处置票据业务中的突发事件，降低风险，保障客户和银行的合法权益，特制定本预案。

二、预案适用范围本预案适用于我行票据业务范围内的各类突发事件，包括但不限于票据伪造、票据遗失、票据纠纷、票据操作失误等。

三、组织机构与职责1. 成立票据管理应急领导小组（以下简称“领导小组”），负责票据管理应急工作的全面领导和指挥。

2. 领导小组组成人员：（1）组长：行长（或副行长）（2）副组长：风险管理部经理、票据业务部经理（3）成员：各相关部门负责人3. 领导小组职责：（1）制定和修订票据管理应急预案；（2）组织应急演练，提高应急处置能力；（3）负责突发事件的信息收集、分析、上报和处置；（4）协调各部门开展应急工作；（5）根据突发事件情况，决定启动、终止或调整应急预案。

4. 各部门职责：（1）风险管理部：负责对票据业务的风险进行监测、评估和控制，制定相关风险管理制度；（2）票据业务部：负责票据业务的日常管理，确保票据业务合规、安全、高效；（3）客户服务部：负责客户投诉处理，提供客户咨询服务；（4）信息技术部：负责信息系统安全，确保信息系统稳定运行；（5）综合办公室：负责应急物资的采购、储备和调配。

四、应急响应流程1. 信息报告（1）票据业务部发现突发事件后，立即向领导小组报告；（2）领导小组接到报告后，立即启动应急预案，组织开展应急处置工作。

2. 现场处置（1）根据突发事件类型，领导小组组织相关部门开展现场处置；（2）现场处置人员应按照应急预案要求，采取有效措施，尽快控制事态发展。

3. 信息发布（1）领导小组根据应急处置情况，决定是否对外发布信息；（2）信息发布应遵循真实、准确、及时的原则。

4. 后期处置（1）领导小组组织相关部门对突发事件进行调查分析，总结经验教训；（2）根据调查分析结果，对相关责任人进行责任追究；（3）对应急预案进行修订和完善。

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银行支行同城票据交换应急处置预案实施细则
为了高效处置支付清算中发生的突发事件，提高同城票据交换应对危机的能力，保障同城交换正常运行，保障支付的连续性，维护正常的结算秩序，促进经济金融和谐发展，根据《中国人民银行衡水中支支付清算危机处置预案》及《中国人民银行ⅩⅩ市支行票据交换管理办法》制定本预案。