中级经济师金融真题及答案

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金融专业知识和实务经济师考试(中级)试卷与参考答案

金融专业知识和实务经济师考试(中级)试卷与参考答案

经济师考试金融专业知识和实务(中级)复习试卷(答案在后面)一、单项选择题(本大题有60小题,每小题1分,共60分)1、在下列各项中,属于货币市场工具的是()。

A. 普通股股票B. 大额可转让存单C. 银行长期贷款D. 股票基金2、在下列各项中,属于中央银行货币政策工具的是()。

A. 货币发行B. 财政支出C. 再贴现率D. 公开市场业务3、在下列各项中,属于金融市场基本功能的是:A. 价格发现B. 风险分散C. 信用中介D. 所有权转移4、下列关于货币市场基金的说法,正确的是:A. 货币市场基金投资于短期债券,因此风险较高B. 货币市场基金具有流动性强、收益稳定的特点C. 货币市场基金的投资期限通常超过一年D. 货币市场基金不允许投资者进行投资组合的转换5、在下列各项中,属于金融市场基本功能的是()。

A. 货币资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 投资和融资6、在下列各项中,属于金融市场的参与者的是()。

A. 企业B. 居民C. 政府D. 金融机构7、关于金融市场,下列哪项描述是正确的?A. 金融市场的交易活动不受监管机构的监管B. 金融市场的参与者只包括金融机构C. 金融市场的交易对象不包括货币和债券D. 金融市场是资金供求双方进行交易的场所8、关于货币政策,下列哪项描述是不正确的?A. 货币政策的主要目标是稳定物价和经济增长B. 中央银行通过调整存款准备金率来实施货币政策C. 货币政策的制定与实施只与中央银行有关D. 货币政策的传导机制包括商业银行等金融机构9、在下列各项中,属于金融市场基本功能的是()。

A. 货币资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 提供流动性 10、在下列各项中,属于中央银行货币政策工具的是()。

A. 存款准备金率B. 再贴现率C. 公开市场业务D. 证券市场交易11、在下列各项中,属于货币市场工具的是:A. 股票B. 债券C. 银行承兑汇票D. 外汇12、在下列各项中,属于资本市场工具的是:A. 股票B. 债券C. 银行承兑汇票D. 外汇13、下列关于利率的说法,正确的是()。

2023年11月12日下午中级经济师金融专业知识与实务真题(含答案解析)

2023年11月12日下午中级经济师金融专业知识与实务真题(含答案解析)

2023年11月12日下午中级经济师金融专业知识与实务真题(含答案解析)一、单选题1.商业银行进行债券投资作用的说法错误的是()。

A.扩大资金来源√B.提升效益水平C.增强资产流动性D.优化资产结构解析:本题考查商业银行债券投资作用。

商业银行进行债券投资属于商业银行的资产业务,是商业银行资金的运用,不是资金的来源。

选项A说法错误,选项B说法正确。

随着债券市场的迅速发展,债券投资已成为我国商业银行的一种重要资产形式。

与贷款相比,债券的流动性要强得多;与现金资产相比,债券的效益性要高得多。

因此,债券投资是商业银行平衡银行流动性和效益性的重要工具。

我国商业银行债券投资的对象主要包括国债、地方政府债券、金融债券、中央银行票据、资产支持证券、企业债券和公司债券等。

选项CD说法正确。

故本题正确答案为A。

2.下列做法中,可提高商业银行资本充足率的是()。

A.卖出持有的国债B.发行二级资本债券√C.加大信贷投放力度D.加大股权投资解析:本题考查监管资本要求与管理。

商业银行要提高资本充足率,主要有两个途径:一是增加资本:二是降低总的风险加权资产。

前者称为分子对策,后者称为分母对策。

商业银行提高资本充足率的分子对策,包括增加一级资本和二级资本。

一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。

二级资本主要来源于超额贷款损失准备、次级债券、可转换债券等。

选项B正确。

商业银行提高资本充足率的分母对策,总体的思路是降低风险加权资产的总量,包括分别降低信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。

要缩小整体的风险加权资产,主要采用两种措施:一是降低规模,二是调整结构,减少风险权重较高的资产,增加风险权重较低的资产。

故本题正确答案为B。

3.影响商业银行净利息收入水平的直接因素一般不包括()。

A.中间业务规模√B.存款成本控制C.资产质量水平D.贷款定价能力解析:本题考查中间业务与表外业务的联系和区别。

中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务,包括收取服务费和代客买卖业务,如理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管和支付结算等。

经济师考试金融专业知识和实务(中级)试卷与参考答案(2024年)

经济师考试金融专业知识和实务(中级)试卷与参考答案(2024年)

2024年经济师考试金融专业知识和实务(中级)复习试卷(答案在后面)一、单项选择题(本大题有60小题,每小题1分,共60分)1、中央银行在公开市场上买入政府债券会导致:A. 货币供应量增加B. 货币供应量减少C. 利率上升D. 失业率提高2、在直接标价法下,如果汇率数值上升,则表明:A. 本币贬值B. 本币升值C. 外币贬值D. 汇率不变3、在金融市场中,以下哪种工具属于衍生金融工具?A、国库券B、公司债券C、股票D、期权合约4、关于货币政策,以下哪种说法是正确的?A、中央银行通过提高法定存款准备金率来增加市场上的货币供应量B、中央银行通过降低再贴现率来减少市场上的货币供应量C、中央银行通过发行央行票据来增加市场上的货币供应量D、中央银行通过提高再贷款利率来减少市场上的货币供应量5、下列哪一项不属于货币政策工具?A、公开市场操作B、存款准备金率调整C、发行国债D、再贴现政策6、在金融市场中,资金需求者通过什么方式来获得资金?A、买入证券B、卖出证券C、向中央银行借款D、发行证券7、在金融市场中,以下哪项不属于金融衍生工具?A. 股票B. 期货C. 期权D. 外汇8、下列关于中央银行资产负债表的描述,不正确的是:A. 中央银行的资产主要包括存款准备金、政府债券和外汇储备B. 中央银行的负债主要包括存款、贷款和债券发行C. 中央银行的资产规模通常大于负债规模D. 中央银行的资产负债表反映其货币政策的执行情况9、下列哪一项不属于货币政策工具?A. 公开市场操作B. 存款准备金率C. 再贴现率D. 政府采购11、根据我国《商业银行法》,商业银行的利润分配顺序中,下列哪项不是必须优先考虑的因素?()A. 银行员工的工资和福利B. 银行贷款损失准备金C. 银行资本补充D. 税收13、在我国金融市场中,利率市场化的核心问题是:A. 利率水平的高低B. 利率结构的合理性C. 政府对利率的调控能力D. 利率决定方式的转变15、在金融市场中,下列哪项不属于金融衍生工具的范畴?A、股票B、期货C、期权D、债券17、在金融市场中,如果中央银行决定提高法定存款准备金率,这将对商业银行产生何种影响?A、增加贷款能力B、减少贷款能力C、不影响贷款能力D、增加存款利率19、在金融市场中,以下哪一项不属于金融衍生工具?A. 期货B. 期权C. 货币市场工具D. 远期合约21、以下哪项不属于金融市场的功能?A. 资金筹集B. 价格发现C. 信用创造D. 资产定价23、关于金融市场的基本功能,下列选项中不属于金融市场的基本功能的是:A、价格发现功能B、资金转移功能C、风险分散功能D、市场投机功能25、下列关于金融市场的说法中,不正确的是:A. 金融市场是资金供求双方进行交易的场所B. 金融市场分为货币市场和资本市场C. 金融市场交易的对象是金融工具D. 金融市场的参与者包括中央银行、商业银行、企业和个人27、在金融市场中,以下哪一项不是金融工具?A、股票B、债券C、现金D、存款29、以下哪项不属于金融衍生工具的范畴?A. 期权B. 远期合约C. 股票D. 外汇31、下列关于金融衍生品的说法,错误的是:A. 金融衍生品是一种金融合约,其价值依赖于一种或多种基础资产B. 金融衍生品可以分为远期合约、期货合约、期权合约和互换合约C. 金融衍生品具有零和博弈的特性,即一方盈利另一方必定亏损D. 金融衍生品的存在可以降低系统性风险33、在金融市场中,以下哪项不属于金融衍生品?A、期货B、期权C、股票D、债券35、根据《中国人民银行法》,下列哪项不属于中国人民银行的职责?()A. 制定和实施货币政策B. 监督管理银行间同业拆借市场和债券市场C. 制定和实施信贷政策D. 管理国际储备和黄金储备37、在金融市场中,以下哪项属于货币市场工具?()A. 国债B. 公司债券C. 股票D. 同业拆借39、某公司在股票市场上发行了100万股股票,每股面值为1元,发行价格为5元。

2024年经济师考试金融(中级)专业知识和实务试题与参考答案

2024年经济师考试金融(中级)专业知识和实务试题与参考答案

2024年经济师考试金融专业知识和实务(中级)模拟试题(答案在后面)一、单项选择题(本大题有60小题,每小题1分,共60分)1、下列哪一项属于货币政策工具?A. 财政支出B. 税收政策C. 法定存款准备金率D. 政府投资2、在金融市场上,如果一种资产的价格低于其内在价值,按照价值投资理论,投资者应该:A. 卖出该资产B. 持有该资产C. 购买该资产D. 不采取任何行动3、题干:根据《中国人民银行法》,中国人民银行在我国的金融体系中扮演的角色不包括以下哪项?A. 制定和执行货币政策B. 实施金融监管C. 维护金融稳定D. 发放贷款4、题干:以下哪项不是金融衍生品的基本类型?A. 远期合约B. 期权C. 股票D. 货币互换5、关于金融市场的分类,以下哪项不属于金融市场的分类依据?()A. 按交易工具的期限划分B. 按交易场所划分C. 按金融工具的发行主体划分D. 按交易方式划分6、下列关于金融衍生工具的说法,正确的是()。

A. 金融衍生工具的价值完全取决于其自身的价值B. 金融衍生工具的价值完全取决于其所依据的标的资产的价值C. 金融衍生工具的价值与标的资产的价值无关D. 金融衍生工具的价值受多种因素影响,但与标的资产的价值无直接关系7、下列关于金融市场的说法中,正确的是()A. 金融市场的参与者仅限于金融机构B. 金融市场的交易对象是实物资产C. 金融市场的交易活动以货币资金为交易对象D. 金融市场的交易活动不受法律法规的约束8、以下哪项不属于金融市场的功能()A. 促进储蓄转化为投资B. 分散和转移风险C. 调节经济结构D. 实现货币政策的传导9、以下关于金融衍生工具的说法,正确的是:A. 金融衍生工具都是实物资产衍生出来的B. 金融衍生工具的价值依赖于其基础资产的价值C. 金融衍生工具的风险较低,适合所有投资者D. 金融衍生工具主要用于投资,不适合用于风险管理 10、以下关于中央银行的说法,正确的是:A. 中央银行是商业银行的一部分,负责监管商业银行B. 中央银行是政府的银行,负责制定货币政策C. 中央银行是私人银行,以盈利为目的D. 中央银行是独立于政府之外的机构,不参与国内经济活动11、某企业在银行存入一笔款项,期限为1年,年利率为5%,按照单利计算,1年后企业可获得的利息为()元。

2023年经济师中级金融专业真题及详解

2023年经济师中级金融专业真题及详解

2023年经济师中级金融专业真题及详解一、单项选择题(共60题, 每题1分, 每题旳备选项中, 只有一种最符题意旳)1.在金融市场中, 既是重要旳资金需求者和供应者, 又是金融衍生品市场上重要旳套期保值主体旳是( )。

A.家庭B.企业C.中央银行D.政府参照答案: B【答案解析】:企业是金融市场运行旳基础, 是重要旳资金需求者和供应者。

此外, 企业还是金融衍生品市场上重要旳套期保值主体。

【试题点评】: 本题考察金融市场旳主体。

参见教材P9.2.金融工具在金融市场上可以迅速地转化为现金而不致遭受损失旳能力是指金融工具旳( )。

A.期限性B.流动性C.收益性D.风险性参照答案: B【答案解析】: 流动性是指金融工具在金融市场上可以迅速地转化为现金而不致遭受损失旳能力。

【试题点评】: 本题考察金融工具流动性旳概念。

参见教材P10.3.具有“准货币”特性旳金融工具是( )。

A.货币市场工具B.资本市场工具C.金融衍生品D.外汇市场工具参照答案: A【答案解析】:货币市场中交易旳金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点, 具有“准货币”特性。

【试题点评】: 本题考察货币市场工具旳特点。

参见教材P13.4.在金融期权中, 赋予合约买方在未来某一确定旳时间或者某一时间内, 以固定旳价格发售有关资产旳合约旳形式叫( )。

A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案解析】:看跌期权旳买方有权在某一确定旳时间或者某一时间内, 以确定旳价格发售有关资产。

【试题点评】: 本题考察看跌期权旳概念。

参见教材P19.5.在我国旳债券回购市场上, 回购期限是( )。

A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内参照答案: D【答案解析】:回购券种为国债和经中国人民银行同意旳金融债券, 回购期限在1年如下。

【试题点评】: 参见教材P22.6.若某笔贷款旳名义利率是7%, 同期旳市场通货膨胀率是3%, 则该笔贷款旳实际利率是( )。

经济师考试金融专业知识和实务(中级)试卷与参考答案

经济师考试金融专业知识和实务(中级)试卷与参考答案

经济师考试金融专业知识和实务(中级)自测试卷(答案在后面)一、单项选择题(本大题有60小题,每小题1分,共60分)1、经济师考试金融专业知识和实务(中级)试卷一、单项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分。

每小题给出的四个选项中,只有一项是最符合题目要求的,请将正确选项的字母填涂在答题卡上。

)1、在下列各项中,不属于金融中介职能的是()A、货币资金的融通B、金融服务C、经济资源的分配D、经济信息的传递2、下列关于金融市场分类的描述,不正确的是()A、按交易对象的不同,金融市场分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场等B、按交易方式的不同,金融市场分为现货市场、期货市场、期权市场等C、按交易工具的不同,金融市场分为债券市场、股票市场、外汇市场等D、按交易目的的不同,金融市场分为融资市场、投资市场、交易市场等3、在现代风险管理体系中,风险管理部门与业务经营部门和个人的具体工作有不同侧重点。

业务经营部门的首要任务是()。

A、细化风险控制措施B、确定风险的偏好和容忍度C、识别和评估风险D、执行风险管理政策,监测并报告风险4、以下关于衍生工具的描述中,哪一项是不正确的?A、衍生工具的价值依赖于一种或多种基础资产或指数B、衍生工具可以用于风险管理,如对冲汇率风险C、衍生工具包括期权、期货、掉期(互换)和远期合约等D、衍生工具的所有权会被转移,但现金流不会在签订合同时确定5、CPI(消费者价格指数)是衡量通货膨胀水平的重要指标,以下哪个说法关于CPI是正确的?A. CPI反映了居民消费价格变动对居民实际购买力变动的影响B. CPI的计算不包括服务价格C. CPI的计算过程中,各类商品和服务权重固定不变D. CPI的计算只关注城市居民消费价格变动6、在金融市场中,下列哪项属于信用工具?A. 商业票据B. 国库券C. 所有股票D. 房地产7、下列关于金融衍生品市场的主要特征,描述不正确的是:A、交易品种多样化B、交易双方通常无实物交割C、交易规模巨大D、市场参与者广泛,风险较高8、在金融风险管理中,以下哪种方法不属于风险控制策略?A、风险规避B、风险转移C、风险自留D、风险增加9、商业银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要,利用各种外汇工具进行的短期的跨国资金调度被称为()。

2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案单选题(共45题)1、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。

此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 D2、在证券投资基金运作中,开放式基金的买卖价格以()为基础。

A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 D3、在金本位制下,汇率的决定基础从现象上看就是()。

A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 B4、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。

本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。

本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。

参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价。

最终股票发行价定为5.40元/股。

A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 C5、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%,期限为60天的商业票据,该商业票据的发行价格应是()美元。

A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】 A6、目前,在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为()。

A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 C7、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】 A8、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是()。

A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 B9、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 B10、2012年上半年我国货币政策操作如下:A.320B.390C.4300D.8280【答案】 C11、投资银行最本源、最基础的业务是()。

2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案单选题(共45题)1、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是()。

A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 C2、关于金融租赁公司设立条件,下列描述中不正确的是()。

A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 C3、根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标,它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 A4、下列不属于商业银行的主要业务的是()。

A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 C5、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫()。

A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 C6、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 B7、在我国的货币层次划分中,未包括在M1中,却包括在M2中的是()A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 D8、在金融机构行业自律组织中,中国银行业协会及其业务接受()及其派出机构的指导和监督。

A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 A9、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元,无风险连续复利为0.05,则该股票1年期的远期价格是()元。

A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 B10、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。

2023年-2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案

2023年-2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案

2023年-2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案单选题(共45题)1、中央银行购买债券会导致()。

A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 C2、我国人民币汇率形成机制要逐步实现()项目可兑换。

A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 C3、下列中央银行资产负债项目中,属于中央银行对金融机构债权的是()。

A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 A4、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是()。

A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 D5、以下不属于全面风险管理三个维度的是()。

A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 D6、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受账面经济损失的可能性。

A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 B7、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是()A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 A8、我国建立了多层次的证券市场。

其中,设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 B9、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大。

该股票的现行市场价格为每股90美元。

小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元。

中级金融试题及答案

中级金融试题及答案

中级金融试题及答案一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 下列哪项不是货币市场工具?A. 短期国债B. 长期国债C. 银行承兑汇票D. 短期商业票据答案:B2. 以下哪个选项不属于金融衍生品?A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案:C3. 以下哪种风险可以通过分散投资来降低?A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 利率风险D. 信用风险答案:B4. 以下哪个指标用于衡量股票的盈利能力?A. 市盈率B. 市净率C. 股息率D. 资产负债率答案:C5. 以下哪个因素不会影响汇率?A. 利率差异B. 贸易差额C. 政治稳定性D. 股票市场表现答案:D6. 以下哪种类型的银行是专门从事投资银行业务的?A. 商业银行B. 储蓄银行C. 投资银行D. 政策性银行答案:C7. 以下哪个选项不是货币政策工具?A. 公开市场操作B. 存款准备金率C. 利率D. 法定存款利率答案:D8. 以下哪个选项是金融市场的参与者?A. 中央银行B. 证券公司C. 保险公司D. 所有以上答案:D9. 下列哪项不是金融市场的功能?A. 资源配置B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案:D10. 以下哪个指标用于衡量债券的信用风险?A. 到期收益率B. 利率C. 信用评级D. 票面价值答案:C二、多项选择题(每题3分,共15分)1. 下列哪些因素会影响股票价格?A. 公司盈利能力B. 市场利率C. 政治稳定性D. 投资者情绪答案:A, B, C, D2. 以下哪些是金融市场的类型?A. 货币市场B. 资本市场C. 商品市场D. 外汇市场答案:A, B, D3. 以下哪些是金融监管机构的职能?A. 制定监管政策B. 监督金融机构C. 维护市场秩序D. 促进经济发展答案:A, B, C4. 以下哪些是金融市场的功能?A. 资源配置B. 风险管理C. 价格发现D. 信息传递答案:A, B, C, D5. 以下哪些是金融衍生品的类型?A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案:A, B, C三、简答题(每题5分,共20分)1. 什么是货币政策?请简要说明其主要工具。

2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案单选题(共40题)1、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本,其本身()。

A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 A2、最有效反映基金经营业绩的指标是()。

A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 C3、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。

中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。

本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。

发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 B4、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。

此概念是指一定时期内()。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 A5、根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 B6、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。

A.30%~50%B.20%~30%C.50%~70%D.10%~-20%【答案】 C7、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及()。

2024年中级经济师之中级经济师金融专业试卷附答案详解

2024年中级经济师之中级经济师金融专业试卷附答案详解

2024年中级经济师之中级经济师金融专业试卷附答案详解单选题(共20题)1. 根据我国的货币供应量层次划分,假定广义货币供应量M根据我国的货币供应量层次划分,假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 A2. 金融宏观调控的核心是()。

金融宏观调控的核心是()。

A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 C3. 根据“成本推进”型通货膨胀理论,导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

根据“成本推进”型通货膨胀理论,导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 D4. 根据“成本推进”型通货膨胀理论,导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

根据“成本推进”型通货膨胀理论,导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 D5. 与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的( )。

与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的( )。

A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 B6. 货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

在经济学中,关于充分就业的正确说法是()。

货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

在经济学中,关于充分就业的正确说法是()。

A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业,但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业【答案】 D7. 将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品,是投资银行的()业务。

将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品,是投资银行的()业务。

2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案单选题(共45题)1、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3%。

A.7%B.10%C.13%D.5%【答案】 B2、最有效反映基金经营业绩的指标是()。

A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 C3、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是()。

A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 B4、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。

该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆()。

A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 A5、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收回的现金流为121万元。

如果按复利每年计息一次,年利率10%,则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100B.105C.200D.210【答案】 A6、债券票面收益与债券面值的比率是()。

A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】 A7、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。

A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 C8、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 A9、对商业银行而言,信用风险的管理机制不包括()。

A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 D10、张先生需要借款10000元,借款期限为2年,当前市场年利率为6%。

他向银行进行咨询,A银行给予张先生单利计算的借款条件;B银行给予张先生按年复利利的借款条件;C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。

A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 B11、某股票基金期初份额净值1.10元,期末份额净值1.30元,期间分红为10派0.50元,则该基金的简单净值增长率为()。

经济师考试金融专业知识和实务(中级)试卷与参考答案

经济师考试金融专业知识和实务(中级)试卷与参考答案

经济师考试金融专业知识和实务(中级)自测试卷与参考答案一、单项选择题(本大题有60小题,每小题1分,共60分)1、在金融市场中,下列哪项不是货币政策的工具?A. 存款准备金率B. 再贴现率C. 公开市场操作D. 利率市场化答案:D解析:利率市场化是指金融机构在央行规定的范围内,根据市场供求关系自行决定贷款利率和存款利率的市场化过程。

而存款准备金率、再贴现率和公开市场操作都是中央银行调控货币供应量的传统工具。

因此,选项D不属于货币政策工具。

2、下列关于金融衍生工具的说法中,不正确的是:A. 金融衍生工具是一种价值依赖于其他金融工具的工具B. 金融衍生工具的风险通常高于其基础金融工具C. 金融衍生工具可以用于风险管理D. 金融衍生工具的交易通常在OTC(场外交易市场)进行答案:B解析:金融衍生工具的风险并不一定高于其基础金融工具。

实际上,金融衍生工具的主要功能之一就是用于风险管理,通过衍生工具可以对冲风险。

因此,选项B的说法是不正确的。

其他选项A、C、D都是正确的描述。

3、以下哪项不是影响股票价格的宏观经济因素?A. 宏观经济增长率B. 利率水平C. 通货膨胀率D. 公司内部管理答案:D解析:宏观经济因素主要包括经济增长率、利率水平、通货膨胀率等,这些因素都会对股票价格产生影响。

而公司内部管理属于公司微观因素,不属于宏观经济因素。

因此,选项D不是影响股票价格的宏观经济因素。

4、在金融市场中,以下哪项不是金融衍生品的一种?A. 期货B. 期权C. 远期合约D. 货币答案:D解析:金融衍生品是一种基于基础资产(如股票、债券、货币等)的金融合约,其价值取决于基础资产的价值。

期货、期权和远期合约都属于金融衍生品,因为它们的价值都依赖于其他资产。

而货币是基础资产,不是金融衍生品。

因此,选项D不是金融衍生品的一种。

5、在金融市场中,以下哪一项不是金融工具?A. 货币市场工具B. 资本市场工具C. 保险合同D. 货币答案:D解析:金融工具是金融市场上的交易对象,包括货币市场工具、资本市场工具、保险合同等。

2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案单选题(共45题)1、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是()A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度【答案】 C2、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是()。

A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 C3、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加,但其最基本的功能始终是()A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 D4、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是()。

A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 A5、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是()。

A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 B6、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。

该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 A7、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 B8、早在2003年9月,我国对金融控股集团的监管就采取()制度。

A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 B9、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有()特性。

A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 B10、证券市场效率程度最高的市场是()。

A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场,【答案】 C11、在经济学中,充分就业是指()。

A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业。

经济师考试中级专业知识和实务金融2024年测试试卷与参考答案

经济师考试中级专业知识和实务金融2024年测试试卷与参考答案

2024年经济师考试中级专业知识和实务金融测试试卷与参考答案一、单项选择题(本大题有60小题,每小题1分,共60分)1、在金融市场上,金融产品价格的波动使一部分投资者获得收益,而另一部分投资者遭受损失,这体现了金融市场的( )。

A. 集聚功能B. 融通资金功能C. 资源配置功能D. 风险分散与风险管理功能答案:D解析:本题主要考查金融市场的功能。

选项A,金融市场的集聚功能是指金融市场具有聚集众多影响因素,从而对金融体系乃至整个国民经济的运行产生影响的功能。

与题干描述不符,故不选。

选项B,融通资金功能是指金融市场最基本、最主要的功能,即为货币资金盈余方和货币资金短缺方提供资金融通服务,实现资金融通。

与题干描述不符,故排除。

选项C,资源配置功能是指金融市场通过金融资产价格的波动使金融资源的配置状况发生变化,实现金融资源的优化配置。

与题干描述不符,故不选。

选项D,风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险,利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险,金融市场的这种功能即为金融市场的风险分散与风险管理功能。

题干中“金融产品价格的波动使一部分投资者获得收益,而另一部分投资者遭受损失”正是体现了风险在不同投资者之间的分散和转移,即金融市场的风险分散与风险管理功能。

故D项正确。

2、商业银行在从事金融活动时,需遵循( )原则。

A. 利益最大化B. 安全性、流动性、效益性C. 流动性、效益性、社会性D. 安全性、效益性、社会性答案:B解析:本题主要考查商业银行的经营原则。

商业银行在从事金融活动时,必须遵循安全性、流动性、效益性的原则。

其中,安全性是指银行管理经营风险,即要避免各种不确定因素对其资产、负债、利润、信誉等方面的影响,保证银行的稳健经营与发展;流动性是指银行能够随时满足客户提取存款等要求的能力;效益性则是银行经营活动的最终目标,要求银行的经营收入在弥补经营成本和留有必要的准备金之后能够产生利润。

2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答案(典型题)

2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答案(典型题)

2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附答案(典型题)单选题(共100题)1、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是()A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 B2、风险评估、信息与沟通和监控属于()。

A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 B3、下列关于金融期权投资风险的说法,正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 C4、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上涨,这种情形属于()。

A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 B5、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后,向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款,则该商业银行承受了()。

A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 B6、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段,中国证券监督管理委员会通过综合治理,确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 B7、在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是()。

A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 C8、在市场经济条件下,银行机构承担全部风险和亏损的保证是()。

A.资本B.资产C.负债D.存款9、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 B10、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系,其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 D11、债券票面收益与债券面值的比率是()。

经济师考试金融专业知识和实务(中级)试题与参考答案

经济师考试金融专业知识和实务(中级)试题与参考答案

经济师考试金融专业知识和实务(中级)复习试题(答案在后面)一、单项选择题(本大题有60小题,每小题1分,共60分)1、下列关于货币政策的描述,正确的是:A、扩张性货币政策会提高利率,抑制通货膨胀B、紧缩性货币政策会降低利率,刺激经济增长C、扩张性货币政策会降低利率,增加货币供应量D、紧缩性货币政策会增加货币供应量,提高通货膨胀率2、关于金融市场的分类,以下哪项不属于金融市场的分类依据?A、金融工具的期限B、金融工具的风险C、金融工具的发行方式D、金融市场的地理位置3、题干:下列关于金融市场分类的说法中,不属于按金融工具期限分类的是:A. 货币市场B. 长期金融市场C. 短期金融市场D. 资本市场4、题干:以下关于金融衍生品的描述,错误的是:A. 金融衍生品是建立在基础资产之上的金融合约B. 金融衍生品的价值依赖于其基础资产的价值C. 金融衍生品交易不涉及实际资产的转移D. 金融衍生品交易具有高杠杆效应,风险较大5、以下哪项不属于金融市场的构成要素?A. 交易主体B. 交易客体C. 交易媒介D. 交易政策6、在下列金融工具中,哪一种通常被认为是无风险资产?A. 国库券B. 企业债券C. 普通股D. 金融期货7、某公司计划通过发行债券筹集资金,以下哪种类型的债券最适合该公司使用?()A. 欧洲债券B. 可转换债券C. 短期债券D. 转让性债券8、在金融市场中,以下哪项不属于货币市场工具?()A. 国库券B. 银行承兑汇票C. 公司债券D. 同业拆借9、题目:在金融市场中,以下哪项不是金融衍生品?A、远期合约B、股票C、期权D、互换 10、题目:以下哪个指标不是衡量通货膨胀率的常用指标?A、消费者价格指数(CPI)B、生产者价格指数(PPI)C、批发价格指数(WPI)D、国民生产总值平减指数(GNP deflator)11、根据我国《公司法》规定,下列哪项不属于股份有限公司的发起人应具备的条件?A. 具有完全民事行为能力B. 具有良好的商业信誉C. 具有独立的法人资格D. 能够出资或者认购公司股份12、以下关于金融衍生品市场的说法,不正确的是:A. 金融衍生品市场是金融市场的重要组成部分B. 金融衍生品市场具有高风险、高杠杆的特点C. 金融衍生品市场有助于分散和转移风险D. 金融衍生品市场的发展受到各国政府政策的限制13、以下哪项不属于金融市场的构成要素?A. 金融机构B. 金融工具C. 金融监管机构D. 金融消费者14、下列关于金融衍生品的说法,正确的是:A. 金融衍生品的风险较低,适合所有投资者B. 金融衍生品的价值完全取决于其基础资产的价值C. 金融衍生品不能用来进行风险管理D. 金融衍生品主要适用于金融机构和专业投资者15、下列哪项不属于金融市场的直接融资工具?A、政府债券B、商业票据C、银行承兑汇票D、公司股票16、在金融风险管理中,以下哪项不属于风险规避策略?A、减少投资组合中的风险资产比例B、设置止损点C、购买保险D、建立风险准备金17、在货币政策工具中,中央银行通过调整商业银行向中央银行借款的成本来影响货币供应量的是:A. 法定存款准备金率B. 再贴现政策C. 公开市场操作D. 汇率政策18、当一个国家出现国际收支逆差时,下列哪项措施最不可能被用来调整该逆差?A. 提高进口关税B. 实施紧缩性财政政策C. 增加政府支出D. 实行货币贬值19、在金融市场中,以下哪项不属于金融衍生品?A、远期合约B、股票C、期权D、利率期货 20、以下关于货币政策传导机制的说法,错误的是:A、货币政策通过利率影响投资B、货币政策通过汇率影响出口C、货币政策通过通货膨胀影响工资水平D、货币政策通过信贷政策影响企业融资成本21、在金融市场中,影响利率水平的因素不包括以下哪一项?A. 国家货币政策B. 市场资金供求状况C. 通货膨胀预期D. 上市公司股票价格22、以下哪种金融工具通常被认为风险最小?A. 股票B. 公司债券C. 政府债券D. 衍生品23、下列关于金融市场分类,说法错误的是()。

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一、单项选择题1.在股票投资中,由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是( )。

A.信用风险B.操作风险C.国家风险D.市场风险【答案】D【解析】市场风险包括汇率风险、利率风险和投资风险三种类型。

投资风险是指有关主体在股票市场、金融衍生品市场进行投资中,因股票价格、金融衍生品价格发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。

其中,从股票投资来看,如果在投资期内股票价格下降,则投资者蒙受相应的资本损失。

【考点】金融风险及其管理2.下列金融工具中,属于衍生金融工具的是( )。

A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】D【解析】按照衍生品合约类型的不同,目前市场中最为常见的金融衍生品有金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。

主要的金融期货合约有货币期货、利率期货、股指期货等。

【考点】金融衍生品市场及其工具3.某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票,该笔交易所在的市场属于( )。

A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】A【解析】流通市场又称二级市场、次级市场,是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。

投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产,以满足其对现金的需求。

【考点】金融市场与金融工具概述4.如果股票市场是弱式有效的,则股价反映了( )。

A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】C【解析】在弱式有效市场中,股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息,这些信息包括譬如过去的股价、交易量、空头的利益等。

如果弱式有效市场存在,则过去的历史价格信息已经完全反映在当前的价格中,未来的价格变化将与当前及历史价格无关,这时技术性分析所提供的根据过去价格变动预测出未来的图表是没有任何实际意义的。

【考点】金融市场与金融工具概述5.根据2014 年的统计数据,我国银行间同业拆借市场中交易量最大的品种是( )。

A.隔夜拆借B.7 天拆借C.14 天拆借D.21 天拆借【答案】A【解析】2014 年,银行间市场债券回购累计成交224.4 万亿元,日均成交8977 亿元。

从期限结构看,市场交易仍主要集中于隔夜品种,回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。

【考点】货币市场及其工具6.与货币市场工具相比,资本市场工具( )。

A.流动性高B.期限长C.安全性高D.利率敏感性高【答案】B【解析】资本市场与货币市场最根本的区别就是期限不同。

期限在一年以内的金融工具是货币市场工具,期限在一年以上的金融工具就是资本市场工具。

【考点】金融市场与金融工具概述7.假定某投资者用10000 元进行投资,已知年利率为8%,按复利每半年计算一次利息,则1 年后该投资者的本息和为( )元。

A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】C【解析】FV=P(1+r/m)nm=10000×(1+8%/2)2×1=10816 元。

【考点】利率的计算8.利率期限结构理论中的预期理论认为,长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。

按照该理论( )。

A.长期利率一定高于短期利率B.长期利率一定低于短期利率C.长期利率的波动高于短期利率的波动D.长期利率的波动低于短期利率的波动【答案】D【解析】预期理论表明,长期利率的波动小于短期利率的波动。

【考点】利率决定理论9.流动性偏好理论认为,当流动性陷阱发生后,货币需求曲线是一条( )的直线。

A.平行于横坐标轴B.垂直于横坐标轴C.向左上方倾斜D.向右上方倾斜【答案】A【解析】当利率下降到某一水平时,市场就会产生未来利率上升的预期,这样,货币的投机需求就会达到无穷大,这时,无论中央银行供应多少货币,都会被相应的投机需求所吸收,从而使利率不能继续下降而“锁定”在这一水平,这就是所谓的“流动性陷阱”问题。

“流动性陷阱”相当于货币需求线中的水平线部分。

【考点】利率决定理论10.假定某金融资产的名义收益为5%,通货膨胀率为2%,则该金融资产的实际收益率为( )。

A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】C【解析】名义收益率是用名义货币收入表示的收益率,实际收益率是剔除通货膨胀因素后的收益率,可以用名义收益率(名义货币收入表示的收益率)扣除通货膨胀率得到实际收益率。

即,实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=5%-2%=3%。

【考点】收益率11.假定某股票的每股税收后利润为0.5 元,市场利率为5%,则该股票的理论价格为( )元。

A.5B.10C.50D.100【答案】B【解析】股票的理论价格由其预期收入和当时的市场利率两个因素决定,其公式为:股票价格=预期股息收入/市场利率。

则该股票的理论价格=0.5/5%=10 元。

【考点】金融资产定价12.我国目前尚未完成实现利率化市场,仍受到管制的利率是( )。

A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】A【解析】目前,我国除存款外的利率管制已全面放开,存款利率浮动区间上限不断扩大,差异化竞争的存款利率定价格局基本形成,市场化利率形成和传导机制逐步健全。

【考点】我国的利率市场化13.在金融交易中时常会发生逆向选择,其原因是( )。

A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】A【解析】在金融交易做出准确决策时,时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。

在交易之前这种信息不对称会导致逆向选择,在交易之后这种信息不对称会导致道德风险。

【考点】金融中介14.下列金融机构中,属于间接金融机构的是( )。

A.投资银行B.信托公司C.商业银行D.证券公司【答案】C【解析】间接金融机构是指它一方面以债务人的身份从资金盈余者的手中筹集资金,另一方面又以债权人的身份向资金短缺者提供资金,以间接融资为特征的金融机构。

商业银行是最典型的间接金融机构。

【考点】金融中介15.下列商业银行组织机构制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是( )。

A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】B【解析】单一银行制度作为商业银行的一种组织形式,既有优点,也有缺点。

主要表现在:①防止银行的集中和垄断,但限制了竞争。

②降低营业成本,但限制了业务创新与发展。

③强化地方服务,但限制了规模效益。

④独立性、自主性强,但抵御风险的能力差。

【考点】金融制度16.既可以经营银行业务,又可以从事证券和保险业务的商业银行经营制度是( )制度。

A.专业化银行B.综合性银行C.连锁银行D.持股银行【答案】B【解析】综合性银行制度亦称为全能银行制度或混业经营银行制度,是指商业银行能够向客户提供存款、贷款、证券投资、结算,甚至信托、租赁、保险等全面金融业务的银行制度。

【考点】金融制度17.在我国,经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是( )。

A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】A【解析】小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务,以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构。

【考点】我国的金融中介体系与金融制度18.我国承担最后贷款人职能的金融机构是( )。

A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】C【解析】中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行,承担最后贷款人的责任,是银行的银行。

【考点】我国的金融中介体系与金融制度19.“4R”组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段,这种营销策略体现的是( )导向。

A.市场需求B.价格促销C.竞争D.客户满意度【答案】C【解析】“4R”营销策略最大特点是以竞争为导向,根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势,着眼于银行与顾客互动与双赢,不仅积极地适应顾客的需求,而且主动地创造需求,通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系,把企业与客户联系在一起,形成竞争优势。

【考点】商业银行经营20.商业理财业务的核心活动是( )。

A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】D【解析】资产管理活动是银行理财业务的核心,银行理财产品是资产管理的载体。

【考点】商业银行经营21.商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行第三方理财相分离,这种做法体现出银行开展理财业务应遵守( )原则。

A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】D【解析】商业银行开展理财业务应遵守风险隔离的“栅栏”原则,实现理财业务与信贷等其他业务相分离;自营业务与代客业务相分离;银行理财产品与银行代销的第三方理财产品相分离;银行理财产品之间相分离;理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

【考点】商业银行经营22.为了测算遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失,商业银行通常采用的流动性风险分析是对流动性进行( )。

A.久期分析B.压力测试C.缺口分析D.敏感性分析【答案】B【解析】流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法,商业银行通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失,从而银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断,进而采取必要措施。

【考点】商业银行管理23.在商业银行资本管理中,反应银行实际拥有的资本水平的资本是( )。

A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】D【解析】账面资本反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平。

【考点】商业银行管理24.2015 年 3 月,国务院正式发布了《存款保险条例》,并于 5 月 1 日正式实施。

从风险管理的角度,商业银行参加存款保险属于( )型管理策略。

A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】D【解析】风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。

银行常用的风险补偿方法有:①合同补偿,即在订立合同时将风险因素考虑在内,如将风险可能造成的损失计入价格之中;②保险补偿,即通过存款保险制度来减少银行风险;③法律补偿,即利用法律手段对造成银行风险损失的法律责任者提起财产清理诉讼,尽可能地挽回损失。

【考点】商业银行管理25.投资者以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票,这种保证金交易模式体现了投资银行的( )中介功能。

A.期限B.流动性C.风险D.信息【答案】B【解析】投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。

当一个持有股票的客户临时需要现金时,充当做市商的投资银行可以购进客户持有的股票,从而满足客户的流动性需求。

而在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票。

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