中信银行郑州分行离行式自助设备运营服务外包管理办法(
自助网点运营管理办法6篇
自助网点运营管理办法6篇自助网点运营管理办法怎么写？自助终端设备，广泛运用于银行、地铁（高铁）等需要排队的地方。
完全由自己通过计算机显示终端(计算机系统的输入、输出设备)，智能化来进行各种业务往来的设备。
下面小编给大家带来自助网点运营管理办法。
自助网点运营管理办法（篇1）为确保设备正常运行和延长使用寿命，各车间必须合理使用、安全操作、维护保养、正确维修。
一、使用设备的操作人员要了解设备的性能、原理、结构、生产能力和最高允许使用负荷。
二、操作工要严格遵守操作规程，掌握操作技术，并能处理紧急停机故障，会排除一般性机械故障，严禁违章操作。
三、每台设备都要指定专人负责操作和日常的维护保养，确保设备处于良好的状态。
四、当班的机修工、电工要巡回检查所负责的电器，设备的运行情况，发现问题及时处理并做好相应的维修记录。
五、对设备发生的临时故障，操作工要配合维修工进行抢修，尽力减少停机时间，尽快恢复生产。
六、设备发生重大事故时要及时上报，由主管经理写出报告，落实责任，采取措施，总结经验教训。
七、设备维修计划由设备负责人编制，正确制定维修计划，保证设备按计划，有步骤的检修。
八、确定各项修理项目，工作时间，材料消耗的费用及其它预算，报请批准后实施。
九、设备修理后，需经有关人员验收，验收不合格的设备不得使用。
十、设备的保养维修应尽量避开正常操作时间，设备上及周围不得有食品原辅料、半成品或成品；维修完毕后应彻底清洁消毒。
自助网点运营管理办法（篇2）为加强计算机及设备的管理，提高计算机及设备的使用效益，保证办公用机和业务的正常开展，特制订本制度。
一、计算机及设备的管理职责1.信息中心负责计算机及设备的使用、维护、维修和报废归口管理工作，并检查、督促计算机各使用科室严格按计算机操作规程使用。
2.计算机及设备各使用科室应要求使用者严格按计算机操作规程使用，并做好计算机的维护、保养工作。
3.信息中心为机关计算机及设备的维护维修责任人，各科室信息员为本所计算机及设备的维护维修责任人。
银行离行式自助设备外包服务操作规程
XX银行离行式自助设备外包服务操作规程第一章总则第一条为强化天津分行离行式自助设备的日常管理，提高离行式自助设备的服务质量和运营效率，分行拟对离行式自助设备实行外包服务管理，现根据XX总行《XX银行自助柜员机管理办法》的有关规定，制定本操作规程；第二条本操作规程所称离行式自助设备是指在分行各营业网点以外设立的，具有查询、取款、转账功能的自助机具；第三条外包服务包括但不限于以下内容：清点现金、吞没卡、加钞、耗材、打印业务流水清单、张贴资料、设备日常维护、环境卫生维护等；第二章自助柜员机设备管理第四条外包设备由与分行签订外包协议的公司统一采购，分行不承担任何采购途径及采购费用；第五条外包设备的安装、调试工作由外包公司负责；第六条外包设备安装调试完成后，由分行个人银行部进行技术验收，由分行综合管理部进行安全验收，待验收合格后方可开通使用；第七条外包公司负责设备的日常维护工作，具体包括：1、清机加钞：按照分行的加钞计划，外包公司向我行领取现金头寸，清点装入自助设备钞箱，将钞箱押运到我行指定的外包离行设备进行清机加钞操作；2、日常维护：无论是否进行加钞，外包公司人员需检查机器运行情况；查看监控设备运转是否正常；补充耗用品及确定耗用品充足够用；视察自助银行内外部环境情况；查看有无异物（非银行物品或假公告）和异常情况发现并报告；从设备取回的银行卡按照约定的方式配送至我行。
如遇到离行设备临时故障，外包公司应于接到通知后即时派专员前往现场解决。
如现场无法解决，外包公司应主动与ATM 厂商或外包公司信息科技部门联系维修事项；3、配合报警查看：遇到设备监控系统向分行或110报警，外包公司应于规定时间内派专员赴现场查看机器情况，并及时与分行反馈；4、配合正常/紧急取卡：外包公司根据分行要求，赴现场取卡后，交给分行指定人员；5、外包公司应负责读卡器、出钞口的非技术性维护；6、外包公司应配合ATM厂商对分行所布放的离行式自助机具进行监控设备或自助设备系统升级及维护；7、外包公司应负责外包设备外部及自助服务区的清洁工作；8、外包设备的钱箱钥匙、钱箱密码、维护钥匙、所有备用钥匙均由外包公司负责保管。
银行自助机具(ATM等)管理办法实施细则模板
附件1:XX银行北京市分行自助机具管理办法实施细则(20X年试行)第一章总则第一条为进一步提升我行自助机具的整体运营能力和服务水平，提高集约化管理水平和运营效率，有效防范业务风险，充分分发挥各部门职能，实现对自助机具管理规范化，检查制度化、操作标准化、布局科学化，特制定本实施细则。
第二条本细则所称自助机具含自动取款机(八TM)、有取款一体机。
第二章管理部门分工和职责第三条分行运行管理部职责I.分行运行管理部负责自助机具运营管理的流程优化、制度管理、运行监测、统计分析、业务需求等工作，指导、监管和考核所辖自助机具日常运营等工作.2.负责牵头组织落实总分行相关规章制度、研究制订、修改和完善分行自助机具运行管理实施细则、业务操作规程及培训指导。
3.负贵建立科学的自助机具业务考核管理指标.考核内容主要包括:现金保障率、非技术故障率、日均自助设备占款等，并做好组织实施工作。
4.负贵组织制定并实施对自助机具的内控检查工作，确保自助机具的规范化管理。
5.负责全行自助机具日常运行的管理工作，协调业务营运中心、管业网点配合信息科技部做好故障维修工作.(I)负责自助机具主机参数的设置工作，协调有关部门共同做好自助机具的管理，对影响自助机具正常运行的涉及系统版本、硬件故障、通讯等方面的问题及时向相关部门反馈.(2)负责制定现金保障率、自助机具非技术故障率指标，对相关管理机构和营业网点进行考核，监督各支行自助机具运行情况、运行报表等数据统计上报及运行管理情况的统计分析工作.(3)负责自助机具停机的审批工作。
6.分行运行管理部负责自助机具外包业务的拓展工作，负责外包协议的签订，制定管理办法及实施细则，并对外包公司的服务工作进行考核.第四条分行个人金融业务部职责1.负责科学制定全行自助机具的布局、发展规划，制定全行自助机具的年度需求计划，负责全行自助机具的功能开发、市场营销、需求提交、测试验证工作.2.负贵制定落实自助机具的功能推广，指定自助机具的操作、使用指南，审批自助机具新业务、新功能，制定自助服务营销推广计划，组织开展营销活动及新业务的培训指导工作。
银行信息科技外包服务管理办法模版
银行信息科技外包服务管理办法模版银行信息科技外包服务管理办法模板第一章总则第一条为规范银行信息科技外包服务的管理，提高管理水平，保障客户合法权益，依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国电子签名法》、《中华人民共和国电信条例》等有关法律、法规规定，特制定本管理办法。
第二条本办法适用于行业内银行与外部单位、个人之间进行信息科技外包服务活动的管理。
第三条银行应根据实际业务情况制定外包服务计划和外包服务实施方案，遵循科学、合理、可行的原则。
第四条银行对外包服务所采用的技术和服务、服务供应商资质和管理、服务内容、人员配备和考核、服务风险控制等全部有权进行审核、评估和监督管理，确保外包服务质量和安全。
第五条外包服务合作应签订书面合同或协议，银行应明确外包服务合同或协议的双方、服务内容、服务标准、服务时间、服务费用、服务质量、违约责任等条款。
第六条银行应设置信息科技外包服务管理机构，对外包服务进行专业化、标准化的管理。
第二章外包服务报备和审核第七条银行实施信息科技外包服务时，应向国家银行业监督管理机构报备，提交有关外包服务的申请材料，包括外包服务计划、外包服务实施方案、合同或协议等。
第八条国家银行业监督管理机构应对提交的申请材料进行审核，审核合格后向银行颁发信息科技外包服务经营许可证。
第九条银行外包服务合作方应按照有关要求向银行审请合法经营业务的相关许可证，如互联网信息服务许可证、电信服务经营许可证、电子商务实体经营许可证等。
第三章外包服务合同第十条银行与外包服务合作方应在合同中明确一下基本内容：（一）服务内容：根据银行与合作方共同确定的具体业务需求，明确外包服务的范围、类型、服务内容和要求。
（二）服务标准：明确外包服务标准和要求，如服务质量、响应时间、服务效率和服务水平等。
（三）服务时间：明确服务时间和工作量要求，如工作时间、工作日历、工作计划和工作标准等。
（四）服务报酬：明确服务报酬的支付方式、金额、收款账号等。
银行自助设备业务管理办法
银行自助设备业务管理办法一、前言随着科技的不断发展，自助设备在银行的应用越来越广泛，成为银行服务的重要手段。
自助设备方便快捷，节省了客户时间和银行人力资源，为客户提供了更好的服务体验。
但同时，自助设备的管理也面临一系列的挑战。
本文将从管理规范、客户服务、安全防范等方面，对银行自助设备业务管理作出详细阐述。
二、管理规范银行自助设备的管理规范是保证设备稳定运行、客户体验良好的前提。
银行应制定完善的管理制度，包含以下要素：1. 设备试运行银行自助设备安装前应进行充分的试运行，测试各项功能是否正常运转，同时对设备的兼容性、互联互通性进行测试验证。
试运行的周期要充分，直至确定设备可以正常上线运行为止。
试运行后，应对设备进行清理、维护，确保设备运行环境整洁干净。
2. 设备上线设备上线前，应对设备进行全面检查审核，确保设备安装位置、安装环境、设备操控板面、购买流程、操作步骤等都得到明确的确定，从而确保客户在使用设备时可以快速地完成操作流程。
3. 设备监管银行应当设立专业的设备监控组，并严格规范设备监控流程。
监控组应有专人负责，及时处理设备故障或出现异常信号。
同时，银行应制定明确的应急预案，对各类突发事件有充分准备。
三、客户服务银行自助设备的服务质量关系到客户体验和对于银行品牌的认可，因此，银行应注重自助设备客户服务的规范和提升。
1. 服务人员银行要派遣专门的服务人员对自助设备的服务进行监督和指导，必要时为客户提供必要的帮助和指导，解决客户在使用自助设备时的疑虑和问题。
同时，服务人员要具备良好的素质和职业道德，尽可能地体现银行服务的专业性和周到性。
2. 服务流程银行应当规范自助设备服务流程，明确定义客户使用自助设备的流程和操作流程，避免由于操作问题引发对于银行服务的质疑。
同时，银行应定期对自助设备的服务流程进行审核和调整，改善客户服务体验。
四、安全防范自助设备的应用过程中，由于设备处于公共场所，因此安全防范尤为重要。
银行服务外包管理办法
银行服务外包管理办法一、概述银行服务外包是一种机构将自身的某项或多项服务委托给专业的外部服务机构进行管理和运营的一种方式。
为了规范银行服务外包行为，保障金融市场的稳定和安全，制定了银行服务外包管理办法。
二、管理范围1. 银行服务外包应当符合相关法律法规的规定，不得将本公司的核心业务外包。
2. 银行服务外包应当明确外包服务的内容、标准和规范，确保外包服务的质量和稳定性。
3. 银行应当加强对外包服务机构的评估和监督，确保外包服务机构的资质和信誉。
三、风险管理1. 银行应当建立健全与外包服务相关的风险管理机制，明确风险的分类和评估方法。
2. 银行应当制定详细的风险预警和处置方案，及时应对外包服务可能存在的风险。
3. 银行应当定期对外包服务机构进行风险评估和审计，发现问题及时解决。
四、合同约定1. 银行与外包服务机构之间应当签订明确的合同，约定双方的权利义务和责任分工。
2. 合同中应当明确服务内容、服务期限、服务费用等关键条款，确保双方的合作顺利进行。
3. 银行应当定期检查外包服务机构履行合同的情况，发现问题及时调整。
五、绩效评估1. 银行应当建立符合实际情况的绩效评估体系，评估外包服务机构的绩效水平。
2. 绩效评估应当定期进行，发现问题及时提出整改建议，促进外包服务机构的提升。
3. 银行应当根据绩效评估结果对外包合同进行调整和终止，确保服务质量。
六、信息安全1. 银行应当加强对外包服务机构的信息安全管理，确保客户信息不泄露。
2. 银行应当制定保护客户信息的措施和应急预案，防范信息安全风险。
3. 银行应当定期对外包服务机构进行信息安全审计，发现隐患及时整改。
七、总结银行服务外包管理办法的出台，旨在规范银行与外包服务机构的合作行为，加强风险管理和信息安全保障，促进银行业务的健康发展。
银行应当严格遵守管理办法的规定，加强对外包服务的监督和管理，确保外包服务的顺利进行，为客户提供更加优质的金融服务。
银行自助设备管理制度范文
银行自助设备管理制度范文银行自助设备管理制度第一章总则第一条为规范银行自助设备的管理，确保设备的正常运行和安全使用，加强对客户的服务，根据相关法律法规和业务发展需要，制定本制度。
第二条银行自助设备管理制度适用范围：本制度适用于银行自助设备的采购、安装、维护、保养和管理等工作。
第二章银行自助设备采购第三条银行自助设备的采购应符合国家相关法律法规和制度要求，按照合理、公正、公开、高效的原则进行采购。
第四条银行应当根据业务需要，制定自助设备的采购计划，明确设备的数量、类型、规格、功能等要求，并提前充分征求相关部门的意见。
第五条银行自助设备的采购程序包括需求调研、招标采购、评审、合同签订、验收等环节。
采购过程中需建立相关档案，确保采购的合规性和合法性。
第三章银行自助设备安装和维护第六条银行自助设备的安装应按照需求调研结果和采购设备的要求进行，确保设备的稳定运行和安全使用。
第七条银行应选取专业、有资质的安装公司进行自助设备的安装工作，并签订相关安装合同，明确双方的权利和义务。
第八条自助设备的维护包括预防性维护和故障维修。
预防性维护应按照制定的计划进行，定期检查设备的硬件和软件状态，及时清除垃圾文件、维护设备的正常运行。
第九条银行应与维护公司签订维护合同，明确维护的周期、范围和维护要求，定期检验维护公司的维护情况，对维护质量进行评估。
第四章银行自助设备服务第十条银行应加强对自助设备服务的管理，确保设备的良好运行和客户对设备的满意度。
第十一条银行应设立专门的自助设备服务团队，负责设备的日常管理、故障处理、技术支持等工作。
第十二条银行应建立完善的自助设备服务流程，包括设备日常巡检、故障处理、用户反馈处理等。
要通过电话、网络等多种渠道进行服务，提供全天候的服务保障。
第五章银行自助设备安全管理第十三条银行自助设备的安全管理是保障设备和客户资金安全的重要工作，银行应加强设备的安全防护和监控。
第十四条银行应建立设备安全管理制度，加强设备的安全防护工作，包括设备周边环境的安全防范、设备系统的安全配置、设备硬件的安全防护等。
银行自助金融业务管理办法
银行自助金融业务管理办法第一章总则第一条为规范我行自助金融业务管理，确保自助金融业务健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、中国银行业监督管理委员会《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《电子银行业务管理办法》、《银行电子银行业务基本管理办法》等法律法规和总行有关规定，制定本管理办法。
第二条本办法主要包括自助金融业务的管理职责、业务管理、设备管理、风险管理和客户服务等内容。
本办法所称自助金融业务是指通过自助设备，由客户自助完成存取款、贷款、查询、转账、缴费、理财和货币兑换等金融交易的银行业务。
本办法所称自助设备包括自助现金终端（自动取款机、自动存款机、存取款一体机等）、自助服务终端、自助签约终端（自助发卡机）、智能支付终端等。
本办法所称自助银行是指具有独立物理空间，配备两台（含）以上自助现金终端，提供自助金融服务的设施，包括在行式自助银行和离行式自助银行。
第三条自助金融业务管理坚持以下原则：整体规划，合理布局：以全行业务发展战略为纲，结合电子银行业务发展和我行营业网点建设规划，整体规划，合理布局，实现物理网点和电子银行渠道协调发展。
统一标准，规范发展：逐步统一自助金融业务流程、功能界面、视觉形象、建设标准和服务标准，树立银行自助金融品牌形象，规范自助金融业务发展。
集约经营，提高效益：以全行自助设备管理及监控系统建设为基础，优化资源配置，创新自助设备运营管理模式,提高业务运行质量和经营效益，实现从简单规模扩张向集约精细管理的自助金融业务经营转型。
渠道整合，协同服务：将自助金融与网点柜面、网络金融、移动金融、语音金融等渠道在产品发布、交易协同、客户服务等方面进行全方位整合，实现以客户为中心的多渠道协同服务和发展。
第四条本办法适用于在中华人民共和国境内开办和管理自助金融业务的银行各级机构。
第五条智能支付终端业务管理办法另行制定。
第二章管理职责第六条电子银行部门是自助金融业务的主管部门，会同个人金融、信息技术管理、财务会计、采购管理、运营管理、安全保卫、产品研发等有关部门，建立健全推进自助金融业务发展的协调工作机制，共同推动自助金融业务发展。
银行自助设备运营管理办法
ⅩⅩ银行自助设备运营管理办法总行运营规划管理部目录第一章总则 (3)第二章自助设备运营管理架构及职责分工 (4)第三章自助设备运营管理模式 (9)第四章自助设备运营作业外包 (13)第五章自助设备运营作业操作规范 (16)第一节现金作业操作规范 (16)第二节钥匙与密码管理规范 (21)第三节自助设备维护与维修操作规范 (24)第四节自助设备账务核算操作规范 (28)第五节自助设备吞卡处理规范 (33)第六章监督管理和考核标准 (35)第七章附则 (38)附件一、自助设备验收交接表................................................ 错误!未定义书签。
ⅩⅩ银行自助设备运营管理办法第一章总则第一条为保障我行自助设备持续地向客户提供优质、高效、安全的服务，推动我行自助设备运营管理工作向“集中化、整体化、标准化、自动化”的目标进一步发展，规范各项作业操作以切实防控操作风险，根据银监会《电子银行业务管理办法》及我行相关制度中的要求，特制定本办法。
第二条自助设备是指为客户提供自助现金存取、转账、查询、密码修改等服务功能的银行设备及设施。
离行式自助设备设在营业网点之外，在行式自助设备设在营业网点以内。
（一）现金类自助设备，主要有取款机（ATM机）与存取款机（CRS机）；（二）非现金类自助设备，主要有自助查询终端、热线服务电话与其它创新业务设备，如远程金融服务机等。
（三）附属设备及设施，主要有门禁、监控、报警、电源、通讯、空调、形象标识招牌、灯箱、设备外罩、防护板等等。
除上述设备及设施之外，营业网点常见的缴费POS机、IC 卡圈存机、电子回单箱、网上银行终端、点钞机、排队取号机等自助机具不属于本办法所规范自助设备的范围。
远程金融服务机的相关管理办法及操作规程，我行亦另有专门文件加以规范第二章自助设备运营管理架构及职责分工第三条总行自助设备相关管理部门的职责分工（一）总行运营管理规划部负责全行自助设备运营管理工作，职责范围如下：1、负责组织编订与修改我行自助设备运营相关管理办法、操作规程及岗位工作指引；2、参与全行自助设备的采购选型及布放规划工作，组织分行运营部门提出营业网点自助设备投放规划及需求；3、组织编订各类自助设备运营管理系统开发与流程改造需求，统筹完成相关测试及上线验证工作; 负责自助设备运营管理系统日常的用户管理、信息更新、数据分析、需求优化；4、统筹建设自助设备运营服务绩效指标管理体系与考核标准，编订并公布全行自助设备运营服务标准与服务承诺，完善自助设备相关客户投诉处理机制;5、统筹规划与组织实施全行自助设备运营各项专业培训；6、统筹规划与组织实施自助设备运营集中管理与作业项目，统筹制定非核心作业品种外包的作业模式并指导各分行开展业务外包的具体实施工作；7、组织我行各级机构开展与监管部门及各类外包服务商之间关于自助设备运营方面的业务联系。
银行自助设备业务管理办法
xx银行自助设备业务管理办法第一章总则第一条为加强和规范自助设备业务管理，提高自助设备运行效率，有效防范业务风险，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银监会《电子银行业务管理办法》、中国银联《银行卡联网联合业务规范》、《xx 银行现金清分和冠字号码留存管理办法》、《xx银行冠字号码查询涉假纠纷处理操作细则》、《xx银行固定资产管理办法》及个人金融部涉及多家供应商的设备集中采购规则的有关规定，结合我行实际需要，特制定本办法。
第二条自助设备业务管理坚持“统一规划、统一标准、统一流程”的原则，以实现管理规范化、操作标准化、选型科学化、布局合理化。
第三条本办法适用于我行自助设备业务服务和管理。
第二章基本规定第四条自助设备业务是指通过自动柜员机、多媒体自助终端、货币兑换机、自助开卡机、远程视频柜员机（VTM）等自助设备，运用计算机、通信等技术手段为客户提供存取款、查询、转账、支付结算、修改交易密码、IC卡电子现金及行业应用、货币兑换、开卡、电子渠道签约、投资理财等各类自助式金融服务的电子银行业务。
第五条自助设备业务运营管理包括业务维护、设备配置、结账加钞管理、密码钥匙管理、账务差错处理、吞卡处理、设备上下线及业务资料管理等工作。
第六条自助设备按服务类型分为现金类自助设备（以下简称现金设备）和非现金类自助设备（以下简称非现金设备）。
现金设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机等包含现金功能的自助设备，非现金设备是指多媒体自助终端、自助充值机、自助缴费机等不包含现金功能的自助设备。
第七条自助设备按安装场所可分为在行式和离行式。
在行式自助设备是指在银行网点内运行的自助设备，包括布放在网点营业区域内的自助设备和集中布放于自助服务区的自助设备。
自助服务区与网点营业区相连、具有单独服务场地，提供24小时自助金融服务的，通常称为在行式自助银行。
离行式自助设备是指在银行网点外运行的自助设备，布放离行式自助设备的地点称为离行点，包括单点式离行点和具有独立营业场所且设备集中布放，实施24小时自助金融服务的离行式自助银行。
银行自助机具运营管理办法
银行自助机具运营管理办法一、概述自助机具已成为现代银行客户便捷操作的重要工具，其运营管理对于银行及客户来说至关重要。
为了确保自助机具的正常运行和客户信息的安全，银行需要制定一套严格的自助机具运营管理办法。
本文档旨在规范银行自助机具的运营管理，明确各方责任，保障客户资金安全，提高自助机具的服务效率。
二、运营管理范围本办法适用于银行所有自助机具的运营管理，包括但不限于以下类型的自助机具：1.取款机2.存款机3.自助查询机4.转账机三、运营管理职责3.1 银行总行银行总行作为自助机具的最高管理单位，负责制定相关运营管理政策和流程，监控全行自助机具的运行情况，并做出相应的决策。
具体职责包括但不限于：•制定自助机具的投放计划和布局方案；•定期开展自助机具的风险评估和安全检查；•根据业务情况，调整自助机具的功能和设置。
3.2 分支机构分支机构是自助机具的具体运营管理单位，负责自助机具的日常运营和维护。
具体职责包括但不限于：•定期检查自助机具的硬件设备和软件系统，确保其正常运行；•处理自助机具故障报修和客户投诉，及时解决问题；•定期清洁自助机具，保持其整洁和良好的使用环境；•定期进行自助机具的现金清点和存款核对，确保资金安全。
3.3 客户服务人员银行客户服务人员是自助机具的使用指导和技术支持人员，负责为客户提供相关服务。
具体职责包括但不限于：•给客户提供自助机具的使用指导和操作培训；•处理客户在自助机具上出现的问题和困惑；•定期更新自助机具的操作指引，确保客户能够顺利进行操作。
3.4 客户责任客户在使用自助机具时也需要遵守一定的规则和责任，以确保自己的资金安全和顺利进行各项操作。
具体责任包括但不限于：•使用符合规范的银行卡进行自助机具操作；•在操作过程中保管好个人密码和隐私信息，防止泄露；•及时联系银行客服人员解决操作中出现的问题或故障。
四、风险管理为了有效管理自助机具的安全风险，银行需要采取相应的风险管理措施。
银行自助设备管理实施细则 范本
银行自助设备管理实施细则范本第一章总则第一条为加强和规范自助设备管理，保证自助设备正常运行，提高自助设备使用率和服务水平，全面实现自助设备“管理规范化、操作标准化、布局合理化”的目标，有效防范业务风险，根据监管部门有关规定，结合我行的实际情况，特制定本办法。
第二条自助设备是为客户提供自助服务的电子设备，根据提供服务类型分为自助取款机、自助存取款一体机。
第三条本办法适用于经总部批准开办自助设备业务的各支行。
各支行在管理、使用、维护自助设备过程中，都必须按本办法施行。
第四条本办法包括自助设备的管理体系及管理模式，部门机构和职责，帐务管理，日常运行及维护管理，安全防范等。
第二章基本规定第五条自助设备应用模式分为在行式和离行式。
（一）在行式：是指自助设备在银行营业网点内运行的应用模式，包括单台分布的在行式自助设备和多台式集中布放在营业网点自助服务区的在行式自助设备。
在行式自助设备由所在支行负责运行管理。
（二）离行式：是指自助设备在银行网点外运行的应用模式，包括单台布放的离行式自助设备、自助银亭和具有独立营业场所、多台集中布放在离行自助服务区的自助设备。
离行式自助设备由所辖支行负责管理。
第六条自助设备布放应遵循“合理布局、分流增效、易于管理、防范风险”原则，自助设备应设置在自助业务需求量大的场所，存取款一体机不可采用单台布放的离行式应用模式；第七条总部电子银行部设立自助设备业务管理岗，负责配合各支行自助设备业务管理、渠道推广、市场营销、考核培训等工作。
各支行应设立自助设备运行管理岗，负责本行自助设备日常运行、账务核算、现金运营和客户服务等工作；第八条全行自助设备的购置、选型由总部按照有关集中招标采购管理办法统一组织实施；第九条自助设备应保证服务界面、交易流程、外观形象、操作提示、受理标识和服务环境的标准化，符合我行形象管理、形象规范等规定；第十条我行现有自助设备的业务范围包括银行卡的查询、存取款、转帐、修改密码等服务，以及他行银联卡的查询、取款、转账等服务。
银行服务外包管理办法
银行服务外包管理办法
为了推动全行经营管理转型和创新，调整优化用工方式和用工结构，建立和完善业务外包管理体系，XX银行制订了《XX银行业务外包实施办法（试行）》。
业务外包是指本行将原本由自身负责处理的某些业务活动委托给服务供应商进行业务处理的行为。
外包人员是指服务供应商为完成本行委托的业务活动而派出的专业人员。
业务外包范围应遵循法律及监管部门有关规定。
经过风险评估后，一般可以将IT、后台营运、后勤服务、大堂引导、客户服务等非
核心管理工作或其他专项工作予以外包。
战略管理、核心管理、内部审计以及监管明确禁止外包的业务或职能严禁外包。
业务外包实施的原则包括质量效益原则、风险可控原则、规范实施原则和统筹管理原则。
业务外包的分类包括简单业务外包和专项业务外包。
本办法适用于各省分行、直属分行、总行各部门。
外包使用单位负责实施外包活动的日常管理，包括合同执行、对外包人员的日常监督指导等，是业务外包管理的第一责任人。
业务归口管理部门负责制定本条线业务外包实施办法或细则，以及外包服务应急预案，选择专项业务外包服务供应商，定期检查、评估本条线外包使用单位的外包管理情况。
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中信银行南阳分行离行式自助设备运营服务外包管理办法（1.0版，2014年）第一章总则第一条为了加强零售银行业务渠道建设，统一规范我行离行式自助设备运营服务外包活动，保障我行自助设备的运营服务水平，根据郑州分行《中信银行郑州分行离行式自助设备运营服务外包管理办法》（1.0版，2013年），特制定本管理办法。
第二条自助设备是指我行为客户提供现金交易、转账交易、账户查询交易等自助服务功能的金融电子设备。
包括自助取款机（ATM）、自助存款机（CDM）、自助存取款一体机（CRS）、自助终端等专用设备。
第三条自助设备运营服务外包是指分行将离行式自助设备的选址、网点装修配合、清机加钞、耗材更换、取吞卡、维修维护、日常巡检、设备运营监控、差错对账、保洁服务等工作委托给总行入围的第三方服务供应商负责的行为。
第四条离行式自助设备机具采购、现金清分、账务处理、视频监控、客户服务属分行自行运营范畴，一律不允许外包。
第五条开展离行式自助设备运营服务外包必须遵守本管理办法，做到规范操作、严格管理、职责明确、风险可控、提升效率，以确保自助设备正常高效运行。
第二章基本规定第六条根据郑州分行要求，我行选取广电银通为南阳分行自助设备运营服务外包服务商。
第七条离行式自助设备运营服务外包范围如下：（一）选址分行制定离行式自助银行选址标准，外包服务商根据选址标准进行选址，并向分行提供选址资源，分行对外包服务商提供的选址资源进行审定，并由分行最终确定离行式网点建立的地点。
外包服务商配合分行完成商务谈判和协议签署工作。
（二）网点建设外包服务商配合分行进行离行式自助网点和自助设备安装全过程的项目管理，包括协调各方参与公司进行机具布放、网点装修、安防及通讯设备安装等，确保设备安装进度。
（三）运营监控分行委托外包服务商对离行式自助设备运营进行监控管理，授权外包服务商使用我行监控系统用户日常查看离行式自助设备运行情况，及时处理异常问题，保证自助设备的平稳运行。
（四）清机加钞外包服务商为分行离行式自助设备提供加钞计划制定、钞箱押运（含钞车）、清机加钞、取吞卡、取夹钞、耗材更换、保洁等服务。
（五）维修维护外包服务商为分行离行式自助设备提供设备的日常检查，进行性能测试，紧急故障排除等一级维修，发现硬件损坏即时报告分行，并配合分行进行现场维修。
维修维护包括但不限于：1.流水打印机卡纸清理；2.凭条打印机凭条出口及打印机芯处卡纸清理；3.读卡器堵卡、异物的清理；4.磁卡入口、凭条出口及出钞闸门出口处异物的清理；5.出钞机芯钞箱出口、出钞通道处卡钞处理；6.出钞机芯的清洁及养护（如感应探头等部件）；7.循环机芯存取款口、验钞模块、钞票暂存模块、上下部连接模块、钞箱出口处及钞票传输通道处卡钞的处理；8.循环机芯的清洁及养护（如感应探头等部件）；9.各通讯模块线路接插故障以及电源等故障的处理。
10.协助分行自助设备维保商开展二级维护，并对其服务质量与效率进行监督。
11.分行因设备维护、巡检、升级、通讯维护、安保维护及宣传等工作需要，外包服务商应根据分行工作计划制订自身工作计划并安排人员抵达现场开启操作间与自助设备进行工作配合。
（六）差错对账1.协助分行完成差错账务的核查工作；2.协助鉴别和处理自助设备取款后客户反映的假钞及错帐等工作。
（七）清洁服务外包服务商为分行离行式自助银行及自助设备提供清洁服务，外包服务商应及时对自助设备外部与设备间进行清洁服务，并安排专人对自助银行客户区进行保洁服务，以保障分行离行网点服务形象。
（八）安全巡检1.制定巡检计划，建立巡检记录；2.现场巡检并记录自助设备的运行环境；3.提交自助网点运行环境问题整改意见并跟踪反馈；4.外包服务商应及时对自助网点及设备内、外部环境进行安全检查，如发现异常情况则即时报告分行，具体包括但不限于：（1）自助网点及设备外部环境：查看自助设备监控系统、自助设备间的门、门锁、墙体、空调、照明等附属设施是否正常；（2）自助网点及设备内部环境：查看内部防火设施是否正常，内部安全设施是否正常；（3）自助网点及设备：检查自助设备外操作面是否有异物（非银行物品或虚假公告）或是否正常，检查自助设备内外是否有各类作案设施。
第八条离行式自助设备运营服务外包约定的服务费价格不能高于总行指导价。
第九条年服务费支付采取按季度结算的方式，分行于每季度最后一个月的前十个工作日内将上个季度的加钞服务费支付到运营服务商指定银行账户，不足一个季度的按投产日至季度末的实际天数等比例计算。
第十条外包服务商应根据自助设备数量合理配备服务人员，在每个地区提供的外包人员应不少于5人，其办公场所如在银行内部，办公环境及纪律要求应与银行一致，并建立日常检查机制，以保证银行的良好形象。
第十一条分行应在与外包服务商签订合作协议后的30天内完成自助设备运营服务工作的交接。
第十二条自助设备钥匙和密码实行双人管理，不得将密码与钥匙互换；新密码封和备用钥匙必须加封后由分行零售银行部指定专人妥善保管；自助设备保险柜密码每半年至少更改一次，并妥善保管，注意保密；密码管理人员变更应立即修改密码，并在《24小时自助银行密码修改登记簿》上登记。
第三章职责分工第十三条零售银行部负责离行式自助设备外包运营的管理。
协调外包服务商与银行各部门业务衔接，并对相关业务进行审核确认。
统一向自助设备厂商进行报修，维修电子工单跟踪。
负责自助设备耗材的订购、保管和发放。
负责客户工单处理、受理和反馈客户投诉并对客户疑难进行解释；保存和发放吞卡；自助设备状态监控等。
第十四条离行式自助设备运营服务外包项目中，零售银行部具体职责如下：（一）制定离行式自助设备外包运营业务管理办法和操作流程，明确各项业务操作规范及安全管理制度。
（二）制定离行式自助网点选址管理办法，外包服务商根据选址要求和方法进行选址，提供资源，我行审定后最终确定离行式自助银行设立的地点。
（三）指定专人与外包服务商指定人员进行日常联络，受理和反馈客户投诉及自助设备运营工作中需协调的相关事宜。
（四）为外包服务商提供办公场所及设施，自助设备钞箱交接场所，自助设备钞箱、备用钞箱，流水打印纸、凭条打印纸、色带等耗材，设备钥匙存放地点和保险柜。
（五）根据加钞计划为离行式自助设备完成配钞装箱和钞箱密封，回钞清点以账务核对工作。
（六）负责离行式自助设备钞箱、卡钞、吞卡及收回纸质流水的交接工作，建立与外包服务商的交接记录，并按要求保管相关登记薄。
（七）离行式自助设备吞卡的保管和客户领取工作，在营业结束后须将吞卡放保险柜保管；处理持卡人投诉等工作。
（八）每季度对自助设备进行检查，包括但不限于自助设备的安全防范设施、外部形象、运行状况等，并提出整改方案要求外包服务商落实。
（九）制定离行式自助设备运营效能的考核指标，并定期统计相关指标数据通报给外包服务商。
第十五条会计部负责自助设备账务处理、现金调配工作。
具体职责如下：（一）负责配备自助设备专用现金，加强自助银行现金尾箱现金限额管理。
（二）负责按照总行要求落实自助银行业务会计核算办法，规范业务处理流程，及时进行账务处理。
（三）负责按照加钞计划向清分中心领用加钞专用现金，完成自助设备现金的配钞装箱，负责与外包服务人员进行钞箱交接，并对回钞现金以及卡钞进行清分核对及日终入库工作。
（四）负责与外包服务人员进行交易流水凭条的交接，完成日常对账，发生账款不符时，在《自助设备清机长短款处理情况登记簿》登记，并及时进行帐务核对，尽快查明原因保证账款正确无误。
第十六条办公室职责负责自助银行的装修装饰和自助设备附属设施维修维护工作，包括自助银行门头灯箱、照明、空调、市电、环境卫生等，以保证自助银行的服务与形象。
第十七条信息技术部职责（一）负责自助银行业务网络、UPS电源等硬件的配备安装和运维监控工作，负责总行下发软件升级调试工作。
（二）负责自助银行业务通讯线路的申报、安装验收和故障抢修工作。
第十八条党群监保部职责（一）负责自助设备的监控、门禁、报警和消防等系统的安全监控和运维管理。
保证监控、报警、消防设施等设备正常使用，在设备异常时及时进行故障抢修；负责培训指导外包服务商正确使用安防设备。
（二）负责在错账查找、卡钞核对等工作中监控录像的调取；负责配合外包服务商指定人员每月的后台监控抽查、录像调阅。
（三）负责制定和建立自助银行突发事件的应急防范预案，协助处理自助银行突发事件，确保业务的正常开展。
第十九条离行式自助设备外包运营服务各岗位职责如下：（一）项目负责人:自助设备运营专业化服务的整体管理。
（二）选址：离行式网点地址考察，选址资源提供，配合租金洽谈、合同签署。
（三）加钞：维修维护任务管理、钞箱押运、清机、加钞、配合现场维修；配合账务及差错处理、耗材更换、安全巡查、设备及环境清洁、收取吞没卡等。
（四）加钞管理:复核加钞计划，自助机具钥匙的管理和发放，外包业务出具的单据、凭证审核签字。
定期提供运营情况报告。
（五）维护：配合现场维修、提供紧急取吞卡等紧急服务。
（六）监控: 制定加钞计划，自助设备钥匙的管理和发放，自助设备状态的监控。
第二十条自助设备运营服务外包项目中，外包服务商负责离行式自助设备的日常运营服务操作，具体职责如下：（一）严格按照分行制定的外包运营业务管理办法和操作流程开展日常离行式自助设备运营服务工作。
（二）按照分行指定的选址标准进行离行式自助网点的选址，为分行提供优质的离行式自助网点资源，并配合分行完成商务谈判和协议签署工作。
（三）配合分行完成离行式自助网点的建设工作，包括机具布放、网点装修、安防及通讯设备安装等。
（四）离行式自助设备的运营监控管理、维修任务管理、一级维修、二级维修配合、清机加钞、差错对账、耗材更换、安全巡查、设备及环境清洁、收取吞没卡及紧急吞卡等专业化服务，同时定期提供运营情况报告。
（五）外包服务团队的日常管理和调配，指定专人与分行指定人员进行日常联络，受理和反馈离行式自助设备运营工作中需协调的相关事宜。
（六）离行自助设备密码和钥匙的使用及管理，与分行完成交接后应立即更改自助设备保险柜密码以明确责任。
（七）在清机加钞的同时提供自助设备及自助银行环境的卫生清洁服务，清洁服务包括清除设备内外部灰尘等，保持设备及环境整体干净整洁，标识齐全；同时负责更换海报架内的海报。
（八）离行式自助设备的耗材更换，自助设备耗材包括流水打印纸、凭条打印纸、色带等耗材。
（九）每次加钞后须对自助机具安装的安全监控报警系统运行是否正常进行检查并确认，发现问题及时通知分行进行维修。
（十）加钞时须采用更换备用钞箱的装钞方式，装钞时间必须在10分钟内快速完成。
（十一）完成《离行式自助设备钞箱出入库》登记表的交接登记，完成对所辖自助设备的装钞、结账、交易流水和客户回单等凭证的安装、保存，每日应保证对每台自助设备上日进行账务核对，确保账款正确无误。