银行合规自查报告范文
银行合规自查报告(15篇)
银行合规自查报告(15篇)银行合规自查报告1合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。
合规是信合稳健运行的内在要求。
大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。
一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。
即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。
人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。
情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。
当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。
因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。
在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1监督者要给经营者制造压力。
压力的最好是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。
给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。
而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。
人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。
人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。
这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
银行合规自查报告范文
银行合规自查报告范文尊敬的领导：根据银行合规要求，我行按照规章制度，开展了一次全面的合规自查工作。
现将自查情况向您报告如下：一、组织机构及管理制度方面的合规情况1. 组织机构设置合规我行合规工作设有合规部门，人员配置齐全。
并与各部门建立了良好的沟通协作机制。
2. 合规管理制度健全我行制定了合规管理制度，包括合规责任制度、内控制度、合规监管报告制度等。
各部门依据制度开展工作，合规制度的修订和完善也得到及时落实。
3. 出现安全风险合规失败在自查中发现，存在一些安全风险合规不达标的问题，例如部分员工未按照规定进行合规培训、未及时报备合规风险事件等。
后续将采取相应措施加强安全风险合规管理。
二、业务合规方面的合规情况1. 客户交易合规我行严格遵守反洗钱、反恐怖融资等合规要求，建立了合规风险评估模型和业务操作规范，严格核查客户身份信息，有效避免了洗钱和恐怖融资风险。
2. 内控合规我行内部风控制度健全，各项核心业务操作符合法律法规和监管规定。
但是在自查中发现，部分员工存在对内控制度的理解不到位或操作不规范的情况，需要加强培训和监督。
3. 衍生品交易合规我行设置了衍生品交易合规部门，全面落实了监管要求，对衍生品交易进行严格监管和控制，确保交易活动合规。
三、风险合规方面的合规情况1. 风险管理制度健全我行制定了风险管理制度，拥有完善的风险评估和监控体系。
各项风险管理指标符合监管要求。
2. 信贷风险合规我行对信贷业务风险高发的领域进行了特别关注，建立了相应的风险管理机制，并通过内部审计和外部评估进行风险控制。
3. 导致风险出现合规失败在自查中发现，存在一些导致风险出现合规失败的问题，例如业务部门与合规部门沟通不畅、风险防控机制不完善等。
针对这些问题，我行将加强业务部门与合规部门的协作，完善风险防控机制。
四、内部监督及报告合规方面的合规情况1. 内部监督机制完善我行建立了内审、合规自查等内部监督机制，确保合规执行情况的全面监控。
2024年合规自查报告范文(18篇)
合规自查报告范文（18篇）合规自查报告范文（通用18篇）合规自查报告范文篇1贷款中心为是活动达到预期效果先后制定了活动工作计划、开展了学习、讨论、自查等形式的活动，通过一系列的工作，总结工作内容、工作方法，发现自己在很多方面存在问题，现将自查情况汇报如下：一、工作中存在的问题1、注重制度的制定，忽略了制度执行情况的检查。
上半年工作中各项规章制度订立不少，但是在一定程度上存在重订立，轻执行情况检查、指导的问题存在。
2、综合分析能力有待提高。
无论从事财务或是信贷工作都需要有很强的分析能力，分析能够帮助自己增加判断能力，同样必要的分析也能找出解决问题的方法，虽然自己从事过财务等专业，但是综合分析还有待提高。
3、存在重贷轻管现象。
二、未来工作打算1、服务中落实制度，以恒制胜。
制度是日常行为的标准规范，金融工作应审慎经营，合规操作。
信贷专业在贷前调查、合同签订、贷款发放、档案管理等各环节都有严谨的制度要求，制度执行的越到位，风险就越低。
未来工作中首先要持之以恒的执行制度，并监督他人执行制度，最终把执行制度变成一种习惯，即在日常工作中坚持贯彻落实双人贷前调查、确保合同签订环节不存在纰漏、档案资料保存及调阅的安全性。
2、把好信贷工作两大关口。
一是贷前调查，二是贷后管理。
一笔贷款的发放涉及调查、审查、审批、发放、贷后管理等多个环节，每个环节对提高资产质量都不可或缺。
而贷前调查和贷后管理除执行制度以外还存在一定的非制度控制因素，如人情、关系、经验等，未来为确保资金安全，提高贷款质量，将重点做好贷前调查及贷后管理两项工作。
首先在人员选派上要选择有责任心、素质高的人员。
其次，充实贷后管理岗位人员，杜绝检查流于形式问题，同时加强报告分析制度，及时发现可能不利于贷款按期归还的问题，并提出解决问题的措施。
最后加强对两个各岗位监督。
3、注重细节管理。
建立定期学习考试制度、工作日志制度及岗位轮换制度等。
打算通过不间断的学习树立一种风气，只有学习才可以掌握各岗位工作重点，为日后工作打下坚实基础；通过岗位轮换制度的执行，可以使学到的东西更加扎实，同时可以发现各岗操作人员潜在风险。
银行合规自查报告5篇
银行合规自查报告银行合规自查报告5篇在经济发展迅速的今天，报告使用的次数愈发增长，我们在写报告的时候要注意涵盖报告的基本要素。
一听到写报告就拖延症懒癌齐复发？以下是小编为大家整理的银行合规自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。
银行合规自查报告1本人xxx，根据…………，本人结合自身xx岗位，就xxxx年度履职情况，开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。
二、存在的问题（一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。
（二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。
（三）违规事件举报机制，鼓励自查人对违规事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。
三、原因是分析对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）产生根源。
四、整改措施对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。
自查人：xxx20xx年x月x日银行合规自查报告2一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制;2、进一步加大基层机构的内控执行力;3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。
为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
银行行长合规风险个人自查报告4篇
银行行长合规风险个人自查报告4篇银行行长合规风险个人自查报告1总行合规部：”活动精神，本人结合自身岗位与职责认真开展了合规风险全面自查，现将自查情况汇报如下：一、本人基本情况4月份从原xx信用社调入原xx信用社，20xx开始发放贷款（当时称为经办人、现称为第一责任人），所经办的贷款总额近3亿元，贷款客户对象主要涉及农业种、养殖、农民生活、消费信贷，工业企业固定资产、流动资金贷款，商业企业、个体工商户的经营周转贷款等多个领域。
截止20xx二、存在问题总结过去经办贷款形成不良的因素主要有：2、在贷后检查方面也存在跟踪检查不到位，或未能及时行使检查责任，宽容心过高。
例如过去发放的个人贷款大多以购户或建房（公务员、教师自贷、保证担保较多）。
在贷后检查时发现有些为个人经营所用，也有临时挪作他用的现象，但在跟踪检查发现时，只督促借款人尽快归还贷款，而未及时对借款人做出相应处罚措施。
3、盲目相信领导介绍的贷款，例如本人经办的一笔贷款，借款人为上级领导介绍，保证人为国家公务员（法院工作人员），后因借款人经营不善为逃债而下落不明，该笔贷款虽已通过诉讼，但债权至今难以落实。
三、原因分析及整改措施来此类现象已未发生。
从目前的审贷分离及审批权限的上收也从一定角度上杜绝了这类现象的发生。
来通过贷款的责任认定、追究，有效地督促了信贷员清收责任贷款，防范新增不良贷款，在贷款调查时做到了尽职尽责，贷款发放后及时跟踪检查和管理，资产的安全性得到了进一步提升，流动性与效益性也得到了保障。
是合规文化建设银行行长合规风险个人自查报告2一、加强领导、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动（一）强化领导，狠抓落实。
为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的领导，成立了以乡纪委书记任组长，其它人员为成员的岗位廉政风险防范专项活动领导小组，具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。
领导小组下设办公室，由秦玉兵同志任办公室主任，具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。
农行内控合规自查报告
农行内控合规自查报告农行内控合规自查报告一：今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。
现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：一、学习《守则》的基本情况。
为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。
我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。
一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。
三是参加学习《守则》的考试。
通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。
通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。
我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
二、执行《守则》情况1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。
加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。
合规风险自查报告
合规风险自查报告合规风险自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。
我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作,自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。
同时，在此基础上，我们都作出了承诺。
承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。
同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立邮政新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
第四，整改措施及今后工作思路。
今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。
银行合规自查报告通用
银行合规自查报告通用银行合规自查报告通常用于评估银行合规风险，并检测并纠正合规问题。
以下是一个通用的银行合规自查报告，共计1650字。
报告名称：银行合规自查报告报告日期：YYYY年MM月DD日报告编制单位：XXX银行合规部报告目的：本报告旨在评估银行的合规风险，并检测并纠正合规问题。
通过自查，我们将识别银行合规方面的风险和问题，以便及时采取纠正措施并提高合规水平。
一、背景和方法：1.1 背景本次自查是XXX银行为了确保合规风险管理的有效性和合规性而进行的，以满足监管要求和保护银行及其客户的利益。
1.2 自查方法本次自查采用了综合性的方法，包括文件审查、数据分析、内部审计、员工访谈和对关键流程的检查等。
自查是由合规部门负责，全面了解和评估银行的合规状况。
二、合规风险评估：2.1 主要合规风险根据自查结果，本次合规自查确定了以下主要合规风险：1) 反洗钱和反恐怖融资风险2) 内部控制风险3)信息安全和数据隐私风险4) 法律合规风险2.2 合规问题识别本次自查识别到的主要合规问题包括但不限于：1)客户尽职调查不完善，存在未按要求核实客户身份的情况；2) 内控制度不完善，存在操作不规范和授权不明确的问题；3) 信息安全保护措施不足，存在数据泄露风险；4) 法律合规意识不强，某些业务操作涉嫌违反相关法律法规。
三、合规风险防范和纠正措施：3.1 反洗钱和反恐怖融资风险管理：制定并完善反洗钱和反恐怖融资防范措施，加强对高风险客户的尽职调查和监控，提高员工的合规意识和培训。
3.2 内部控制风险管理：完善内部控制制度，明确职责和权限，分离职能，加强内部审计和监督，改进流程和操作规范。
3.3 信息安全和数据隐私风险管理：加强信息安全和数据隐私保护，建立信息安全管理制度，加强员工的安全意识和培训，加强对外部供应商的管理。
3.4 法律合规风险管理：加强对法律合规方面的培训和宣传，提高员工的法律合规意识，明确业务操作规范，加强对法律风险的监测和防范。
最新银行合规自查报告五篇
最新银行合规自查报告五篇银行合规自查报告：今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90% 以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
银行合规自查报告范文模板（精选17篇）
银行合规自查报告范文模板（精选17篇）银行合规范文模板篇1我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。
不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。
三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子x社次，通报批评的社次（含分社、储蓄所），经济处罚xx人次、罚款金额xx元，待岗x人，免职x人，除名x人，待给予政纪处分和其他处理的8人。
向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
银行合规自查报告范文模板篇2今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
银行合规自查报告三篇
银行合规自查报告三篇【导语】自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。
以下是文库小编整理的银行合规自查报告，供大家借鉴！【篇一】银行合规自查报告在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。
××年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。
我们的主要做法是：一、以宣传动员倡合规为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，××年××月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。
同时，我行制订下发了《××年—××年合规文化建设规划》和《××年合规文化建设实施方案》，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。
二、以加强教育学合规合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。
为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。
我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”、“提高服务水平，树立良好形象”三个系列，分发到全行每个员工手中，作为全行合规文化建设的重点学习资料。
银行内控合规自查报告
银行内控合规自查报告一、引言近年来，银行业面临着日益严峻的内外部风险挑战，为加强自身内控合规能力，我行定期开展内控合规自查工作。
根据相关要求和内部规定，本报告详细分析了我行的内控合规情况，并提出改进措施，以进一步完善内控合规体系。
本次自查范围包括业务流程、风险防控、内部管理和合规培训等方面。
二、自查发现的问题1. 业务流程上存在的问题（1）某些业务流程存在冗杂、重复和缺乏标准化的情况。
这可能导致流程执行不规范，增加业务操作风险。
（2）一些关键岗位的职责、权限定义不够明确，导致责任不明确，影响内控管理效果。
2. 风险防控方面存在的问题（1）零售业务中，个人贷款审批流程中，存在审批权限滥用的情况，需要加强内部审批机制的监管。
（2）对于信用卡逾期和不良贷款的风险管理，缺乏有效的风险预警和管理措施，容易造成风险累积。
3. 内部管理方面存在的问题（1）一些营业网点内部管理不到位，存在员工违规操作和安全风险，需要加强监管和培训。
（2）部分部门之间信息共享不畅，导致信息传递不及时，影响内部决策效率和风险控制。
4. 合规培训方面存在的问题（1）部分员工对法律法规和内部规定的了解不够深入，缺乏合规意识。
（2）合规培训内容和形式不够丰富多样化，需要引入更多互动性和实践性的培训方式。
三、改进措施1. 优化业务流程针对业务流程上的问题，我行将制定相应的流程优化方案，并强化流程管理。
通过流程优化、标准化和内部交流，减少流程冗杂、重复，提高流程执行效率和风险控制能力。
2. 加强风险防控能力（1）及时完善个人贷款审批流程，明确审批权限，严格控制内部审批机制。
（2）建立信用卡逾期和不良贷款的风险预警和管理机制，加强对这些风险的监测和控制。
3. 加强内部管理（1）加强对员工的培训和监管，提高员工合规意识和操作技能，减少内部违规行为。
（2）加强部门之间的信息共享和沟通，提高内部决策效率和风险控制能力。
4. 改进合规培训（1）制定更加系统全面的合规培训计划，包括法律法规、内部规定和风险管理的内容。
邮政银行合规自查报告
竭诚为您提供优质文档/双击可除邮政银行合规自查报告篇一：内控与合规自查报告内控与合规自查报告根据省联社x信联发〔20XX〕91号文件的要求，我认真学习了《x信联发20XX年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查情况报告如下：一、自身行为本人爱岗敬业，未曾参与民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费异常、交友谨慎，无不良嗜好，未参与经商办企业，不存在工商企业兼职。
二、内控操作针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们认真学习，把各项规章制度都贯彻落实，我们时常学习《50个严禁》等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务管理风险。
无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。
不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。
不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。
能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完整，利用联网核查系统对申请人进行联网核实。
三、安全工作我们认真学习了各种案防文件及预案，并进行了安全演习和消防演习，做到一旦情况发生，能够临危不惧，处乱不惊。
对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记，正确开启防尾随门。
值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，认真检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。
通过此次自查，我会不断提高对合规工作的认识，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，若发现同事有不合规的行为，会及时善意提醒，发现有重大问题，会及时上报，确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。
车x分理处xx二零一四年六月二十二日篇二：银行自查自纠整改报告中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。
合规风险自查报告5篇
合规风险自查报告5篇自查报告中的文字表达一定要用简练的文字，随着时代的进步，小伙伴们开始认识到自查报告的重要性，以下是本店铺精心为您推荐的合规风险自查报告5篇，供大家参考。
合规风险自查报告篇1为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。
我行进行了严格规范的自查行动。
第一、按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二、做好自查和整改工作自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。
同时，在此基础上，我们都作出了承诺。
承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。
按照县农信联社优质文明服务的要求，对各柜员统一着装，微笑服务执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共防，和谐共赢。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三、加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。
同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
银行支行内控合规自查报告
银行支行内控合规自查报告银行支行内控合规自查报告1今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务开展的新形势，积极探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。
一是推进检查目的的转型。
随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和破绽越来越少，以查错纠弊、堵塞破绽为主要目的的传统合规检查，已经不适应业务开展的需要，该行检查目的开场从查错纠弊向风险评价评估转型。
通过整合20xx年各部室检查方案，调整原来的业务检查目的，业务主管部门组织尽职监视时施行操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时施行合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时施行法律风险评估…… 从一系列的评价评估中，进步了合规检查工作的时效性和针对性。
二是推进检查职能的转型。
查找破绽，纠正偏向是内控合规部门的职能，形式上监视，本质是效劳，检查职能由单纯监视向监视、效劳并重转型。
在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。
如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不标准经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。
三是推进检查对象的转型。
该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。
如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行情况的进展认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，进步了管理者的才能，到达降低经营风险，进步管理效能与效率的'目的。
四是推进检查手段的转型。
从手工操作向信息化、自动化转型，屡次组织培训，进展“手把手”式的辅导，努力进步全员利用内控合规管理信息系统的才能，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。
银行内控合规自查报告 银行内控合规自我评价报告
银行内控合规自查报告银行内控合规自我评价报告认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，从思想、经营理念，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好风险的控制，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
下面是小编为你整理的银行内控合规自查报告银行内控合规自我评价报告，希望对你有用!银行内控合规自查报告1内控合规是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。
做为进行两年多的柜员，我深刻体会到合规意义的重大。
进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力。
从而结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的学习心得。
总结如下:(1)加强合规文化学习，落实合规制度。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
而内控合规的规章制度是基础框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华。
贯彻落实内控合规制度执行是提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。
银行的发展要以合法、合规经营为前提，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识内控合规文化。
我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们不断加强自身的积累，资源共享，第一时间对新业务进行了解认识。
做为一线的把关柜员更需要增强内控合规意识，狠抓基础内控管理，促进依法合规经营，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
邮储银行内控合规自查报告
邮储银行内控合规自查报告篇一：邮储银行内控合规自查报告根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。
通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。
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每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。
我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
银行合规检讨书范文模板
一、封面银行名称：____________________部门：____________________员工姓名：____________________编制日期：____________________二、引言尊敬的领导：我作为银行的一名员工，深知合规经营是银行稳健发展的基石。
近期，由于我（我们）在业务操作中存在（具体违规行为），给银行带来了不良影响。
为了深刻反省、改正错误，现将有关情况检讨如下：三、违规事实及原因分析（一）违规事实1. 具体违规行为描述：在（具体时间）对（具体业务）操作过程中，我（我们）未能严格按照银行规章制度执行，具体表现为：（详细描述违规行为）。
2. 违规行为后果：由于我的（我们的）违规行为，导致（简要说明违规行为带来的后果，如客户投诉、经济损失、声誉受损等）。
（二）原因分析1. 思想认识不足：我对合规经营的重要性认识不足，未能深刻理解合规经营对银行稳健发展的关键作用。
2. 业务知识掌握不全面：我在业务知识和技能方面存在不足，未能熟练掌握相关操作规程，导致在具体操作中产生错误。
3. 工作责任心不强：我在工作中缺乏责任心，未能认真履行岗位职责，对业务操作过程中的风险防控意识不足。
4. 内部管理存在漏洞：银行在内部管理制度和流程方面存在一定漏洞，未能及时发现和纠正违规行为。
四、整改措施（一）加强合规学习1. 认真学习银行各项规章制度，提高自身合规意识。
2. 参加银行组织的合规培训，提升业务知识和技能水平。
3. 定期组织自查自纠，确保各项业务操作符合合规要求。
（二）完善内部管理1. 优化业务流程，堵塞管理漏洞。
2. 加强对重要岗位人员的培训和监督，提高其合规意识。
3. 建立健全风险防控机制，及时发现和纠正违规行为。
（三）加强责任追究1. 对违规行为严肃处理，追究相关责任人的责任。
2. 加强对员工的考核，将合规经营纳入考核指标。
五、承诺1. 我（我们）将深刻反省，认真吸取教训，确保不再发生类似违规行为。
某银行内控合规自查报告与整改措施参考参考范文
某银行内控合规自查报告与整改措施参考参考范文某银行内控合规自查报告与整改措施参考范文今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是:一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社做了以下工作：一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
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银行合规自查报告范文
Bank compliance self inspection report model
编订：JinTai College
银行合规自查报告范文
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某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。
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今年以来，xx市xx区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要
议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、
合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书xxx份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是
把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xxx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理
解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。
联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制，检验学习效果。
10月中旬，采取自下而上层层
选拔的方式，各信用社和联社机关推荐xx名员工进行了合规
知识竞赛;11月下旬，组织全辖xxx名员工分岗位参加省联社
的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少
差错、防范事故案件的永恒主题。
年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。
联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制xxx个，撤并低效网点xx个，二是面向社会，
招贤聚才。
公开聘用大、中专毕业生xx名为短期合同工，委
托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才xx人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，
制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造“流程银行”。
由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
区联社一是抓自查。
制定了《xx区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。
并对照XX-XX年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同xx省银监局《XX-XX年对xx省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。
各社也将辖内各营业机构自XX年6月25日以来接受银监部门、省联社xx办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。
二是抓专项检查。
先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等
专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书xxx份，落实专人限期进行整改。
三是抓好稽核检查。
联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对xx个网点的序时稽核，并对检查发现存在的
问题发出了整改通知。
同时，加强后续稽核，强化责任监督。
对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。
四是抓账务会审，规范操作行为。
各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。
今年1-10月，全辖信用社共组织会审xx（社）次。
五
是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区xx个
信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。
并对岗位轮换的xx名员工的离职进行了审计，审计中落实个
人及共同违规责任贷款xxx笔，金额xxxx万元（其中个人违
规责任贷款xxx笔，金额xxx万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。
六是抓排查。
针对“xxx案件”和贷款
本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以
是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员xx人，仍有xx名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;x名有经商行为的员工家属已承诺
在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。
七是抓安全检查。
采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查xxx社次。
同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安
全防护设施进行了更新;新安装更换报警器x台、维修警器具
xx社次。
通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、
重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人
人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。
不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。
三是建立“双向” 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子x社次，通报批评的xx社次（含分社、储蓄所），经济处罚xx人次、罚款金额xx元，待岗x人，免职x人，除名x人，待给予政纪处分和其他处理的8人。
向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
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