银行股东资格

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怎样认定股东资格

怎样认定股东资格股东资格是股东⾏使权利、承担义务的基础。

那么怎样认定股东资格呢?为了给你解答相关的疑惑，⼩编为您整理了相关的法律知识，供您阅读，希望可以帮助到您。

怎样认定股东资格⼀、股东资格认定的实质标准——依法履⾏出资义务或者依法继受取得股权股东⾝份确定的第⼀个条件是向公司出资或认购股份，或继受取得股权或股份，即具有实质上的投资关系，投资⼈应当亲⾃办理⼊职⼿续，保留原始凭据，以证明投资关系。

若股东实际向公司出资或认购股份，或继受取得股权或股份，则依法享有公司股权。

根据公司法解释（三）第⼆⼗三条规定：“当事⼈之间对股权归属发⽣争议，⼀⽅请求⼈民法院确认其享有股权的，应当证明以下事实之⼀：（⼀）已经依法向公司出资或者认缴出资，且不违反法律法规强制性规定；（⼆）已经受让或者以其他形式继受公司股权，且不违反法律法规强制性规定。

”在股东向公司出资或认购股份后，虚假出资、出资不实或抽逃出资的情况下，那么股东会可以对其限制股东权利或取消股东资格。

⼆、股东资格认定形式标准——股东名册及登记股东⾝份确定的第⼆个条件是，股东姓名或名称被登记在公司章程或股东名册或在公司登记机关登记。

若股东股权未经登记，根据公司法解释（三）第⼆⼗四条规定：“当事⼈依法履⾏出资义务或者依法继受取得股权后，公司未根据公司法第三⼗⼀条、第三⼗⼆条的规定签发出资证明书、记载于股东名册并办理公司登记机关登记，当事⼈请求公司履⾏上述义务的，⼈民法院应予⽀持。

”股东向公司依法缴纳出资后，就履⾏了其对公司的义务，股东也应当从公司获得相应的股东权利，公司也应当向股东签发出资证明书，将股东的名称登记记载在相关⽂件上，这些内容实际上也是公司对股东的义务。

三、从司法实践来看，可以证明股东资格的法律⽂件1、有关股东出资的证明⽂件。

⽐如股东之间签署的出资协议、银⾏相关单据、验资⽂件等；2、公司章程。

依据《公司法》第⼆⼗五条的相关规定，股东的姓名或名称为有限责任公司章程的必载事项。

中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知

中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.11.14•【文号】银监发〔2013〕43号•【施行日期】2013.11.14•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知银监发〔2013〕43号银监局，国家开发银行，各国有商业银行，股份制商业银行，金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：近年来，商业银行股权质押行为日益增多，对银行股权管理和风险防控提出了更高要求。

为加强商业银行股权质押管理，有效防控因银行股权质押引起的各类风险，确保商业银行稳健经营和健康发展，现就有关问题通知如下：一、商业银行要高度重视股权管理，认真落实监管要求。

商业银行董事会、高管层要在保障股东合法权利的同时，从构建银行良好公司治理、维护银行健康运行的角度，将规范银行股权质押管理纳入公司治理和风险防控范畴，切实履行职责，确保各项监管要求落到实处。

二、商业银行要抓紧完善本行股权质押管理体系，结合实际出台本行股权质押管理办法，规范本行股权质押的办理流程、备案要素、风险评估要求和后续跟踪措施。

三、商业银行要通过完善章程等方式，对股东质押银行股权的行为提出规范要求，落实股东的责任与义务。

商业银行应在章程中明确以下内容：（一）股东以本行股权出质为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会。

董事会办公室或董事会指定的其他部门，负责承担银行股权质押信息的收集、整理和报送等日常工作。

拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行2%以上股份或表决权的股东出质本行股份，事前须向本行董事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况。

凡董事会认定对本行股权稳定、公司治理、风险与关联交易控制等存在重大不利影响的，应不予备案。

关于商业银行股东资格是什么？

What you want, why do years give you? All counterattacks come prepared, all the light, it takes time to be seen, all the luck is the foreshadowing of hard work.同学互助一起进步（页眉可删）关于商业银行股东资格是什么？关于商业银行股东资格是：依法设立的法人、公具有良好的组织管理方式、具有良好的声誉、稳定的经营状况、财务状况良好等，对于符合上述条件的才可以作为商业银行的股东资格，具体情况结合实际而定。

一、关于商业银行股东资格是什么?(一)依法设立，具有法人资格;(二)具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;(三)具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息;(四)具有较长的发展期和稳定的经营状况;(五)具有较强的经营管理能力和资金实力;(六)财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利;(七)年终分配后，净资产达到全部资产的30%(合并会计报表口径);(八)权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%(合并会计报表口径)，国务院规定的投资公司和控股公司除外;(九)入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外;(十)银监会规章规定的其他审慎性条件。

二、《商业银行股权管理暂行办法》第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。

审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。

投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。

新加坡银行法律规定(3篇)

第1篇一、引言新加坡作为一个国际金融中心，其银行法律制度在全球范围内具有很高的声誉。

新加坡银行法律规定了一系列规范银行运营、保护存款人利益、维护金融秩序的法律法规。

本文将详细介绍新加坡银行法律规定的主要内容，包括银行设立、运营、监管、处罚等方面。

二、银行设立法律制度1. 设立条件根据新加坡《银行法》（Banking Act），设立银行需满足以下条件：（1）申请设立银行的法人实体必须是在新加坡注册的公司或信托公司；（2）申请设立银行的法人实体必须具备良好的信誉和财务状况；（3）申请设立银行的法人实体必须符合新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，MAS）规定的其他条件。

2. 设立程序设立银行需按照以下程序进行：（1）向MAS提交设立申请，包括公司章程、股东名单、董事名单、注册资本、经营范围等；（2）MAS对申请进行审查，如符合条件，将颁发银行许可证；（3）银行在收到许可证后，需在规定时间内完成注册资本的缴纳；（4）银行完成注册资本缴纳后，可正式运营。

三、银行运营法律制度1. 经营范围新加坡银行可经营以下业务：（1）接受公众存款；（2）发放贷款；（3）进行证券交易；（4）提供支付结算服务；（5）提供其他金融服务。

2. 资本充足率新加坡银行需遵守资本充足率规定，确保其资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%。

3. 风险管理新加坡银行需建立健全的风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保银行稳健运营。

4. 会计制度新加坡银行需遵守新加坡会计准则，确保财务报表的真实、准确、完整。

四、银行监管法律制度1. 监管机构新加坡金融管理局（MAS）是新加坡银行监管机构，负责制定银行监管政策、监管银行运营、维护金融稳定。

2. 监管内容MAS对银行进行以下监管：（1）审查银行设立申请，颁发银行许可证；（2）监督银行资本充足率、风险管理、内部控制等；（3）对银行进行现场检查和非现场检查；（4）对违反银行法规的行为进行处罚。

民营银行主要股东标准

民营银行主要股东标准
1.财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；
2.年终分配后，净资产达到全部资产的30%；
3.权益性投资余额（含本次投资）不超过本企业净资产的50%。

4.资产负债率、财务杠杆率不高于行业平均水平。

5.同一股东入股同质银行业金融机构不超过2家，如取得控股权只能投（或保留）一家。

6.发起人以自有资金入股，不能代持，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股。

7.主发起人至少为两个，持股比例在10%
以上。

8.单一股东及其关联企业持股比例原则上不超过30％。

9.民营银行注册地所在省（自治区、直辖市）内民营企业
10.发起人应全部为民间资本。

11.发起企业的主要股东、控股股东或实际控制人，应为中国境内公民且不得持有绿卡（外国永久居留权）。

12.对民营经济较发达的地区（如东部），优先选择单家企业净资产不低于100亿元，终极受益人和剩余风险承担者个人净资产不低于50亿元;对欠发达地区（如西部），可适当降低净资产要求。

13.经投资人股东（大）会或董事会出具。

商业银行股东资格相关监管规定

商业银行股东资格相关监管规定《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（根据年第号令修正）相关条款规定：第九条境内金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人，应当符合以下条件：（一）主要审慎监管指标符合监管要求；（二）公司治理良好，内部控制健全有效；（三）最近个会计年度连续盈利；（四）社会声誉良好，最近年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；（五）银保监会规章规定的其他审慎性条件。

第十条境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，应当符合以下条件：（一）最近１年年末总资产原则上不少于亿美元；（二）银保监会认可的国际评级机构最近年对其长期信用评级为良好；（三）最近个会计年度连续盈利；（四）商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的％；矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔。

（五）内部控制健全有效；（六）注册地金融机构监督管理制度完善；（七）所在国（地区）经济状况良好；（八）银保监会规章规定的其他审慎性条件。

境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。

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银保监会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构作为发起人的条件。

外商独资银行、中外合资银行作为发起人或战略投资者入股中资商业银行，参照本条关于境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行的相关规定。

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第十一条境外金融机构投资入股的中资商业银行，按照入股时该中资商业银行的机构类型实施监督管理。

境外金融机构还应遵守国家关于外国投资者在中国境内投资的有关规定。

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第十二条境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发起人，应当符合以下条件：（一）依法设立，具有法人资格；（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；（六）财务状况良好，最近个会计年度连续盈利；（七）年终分配后，净资产达到全部资产的％（合并会计报表口径）；（八）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的％（合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和控股公司除外；计算方式为（长期股权投资可供出售金融资产权益类本次划转股权价值）÷净资产；彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔。

政府规范国有商业银行股权管理

规范背景
某地方政府为了加强对国有商业银行的监管，提高其风险防范能力，对
股权管理进行了规范。
02
规范措施
政府采取了多项措施，包括制定股权管理规定、加强股东资格审查、实
施股权动态管理等，以保障银行稳健经营和金融安全。
03
规范效果
经过规范，该地区国有商业银行的股权管理得到了有效加强，股东行为
得到了进一步规范，银行的风险防范能力得到了提升，为地方经济的稳
制度缺陷是指国有商业银行在股权管理方面缺乏有效的制度安排和监管机制，导致管理不规范、不透明。
监管不力是指监管部门对国有商业银行股权管理缺乏有效的监管手段和措施，导致一些违规行为得不到及时纠正和处理。
03
政府规范国有商业银行股权管理的政策措施
优化股权结构
推动国有商业银行股权多元化
鼓励引入战略投资者、境外投资者等，实现股权结构的多元化，提升银行治理水平。
加强对国有商业银行信息披露的监管力度，确保信息披露的真实性、准确性和完整性。
04
政府规范国有商业银行股权管理的实施与监督
实施主体与职责分工
实施主体
国有商业银行股权管理由政府相关部门负责实施，具体包括金融监管部门、国有资产管理部门等。
职责分工
各部门在股权管理过程中需明确职责，协同配合，确保股权管理的有效实施。金融监管部门负责监管银行业务和风险，国有资产管理部门负责管理国有资产，保障国家权益。
06
结论与建议
结论总结
国有商业银行股权管理存在的主要问题
股权结构单一，政府一股独大；股权管理缺乏透明度，信息披露不足；内部人控制问题严重，缺乏有效监督机制。
国有商业银行股权管理问题的根源
历史遗留因素，如计划经济体制下的行政干预和政府主导；法律法规不健全，缺乏有效的监管机制；公司治理结构不完善，董事会和管理层职能不清晰。

银行业金融机构的股东最高持股比例(法律依据)

银行业金融机构的股东最高持股比例的法律依据商业银行：单个境外金融机构对中资银行持股不超过20%；银监会目前实践作法中，民营银行单一股东持股上限定于30%。

（对不同类型的投资人的股东资格要求有不同规定。

）法律依据：银行的单一股东最高持股比例：经查阅相关资料，仅针对单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行作了20％的最高持股比例限制，其他暂无最高持股限制。

但银监会有关人士此前曾表态，民营银行单一股东持股上限定于30%，且在上海华瑞银行审批中也曾因超30%持股而未审批，最终审批通过的最高持股为30%。

1、《中华人民共和国商业银行法（主席令第34号）》（2015年修订）第二十八条任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

2、《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法（银监会令2015年第2号）》（2015年修订）第十一条单个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过20％，多个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过25％。

前款所称投资入股比例是指境外金融机构所持股份占中资商业银行股份总额的比例。

境外金融机构关联方的持股比例应当与境外金融机构的持股比例合并计算。

3、《村镇银行管理暂行规定》银监发〔2007〕5号第八条设立村镇银行应当具备下列条件：（二）发起人或出资人应符合规定的条件，且发起人或出资人中应至少有1家银行业金融机构；第二十五条村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构。

最大银行业金融机构股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的20%，单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%，单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。

任何单位或个人持有村镇银行股本总额5%以上的，应当事前报经银监分局或所在城市银监局审批。

浅析商业银行股东资格法律审查制度

推动银行业改革与创新：商业银行股东资格法律审查制度可以推动银行业的改革与创新，提高银行业的竞争力和创新力，为未来银行业的发展奠定基础。
对商业银行股东资格法律审查制度的总结
商业银行股东资格法律审查制度的意义和
作用
商业银行股东资格法律审查制度的主要内
容和特点
商业银行股东资格法律审查制度的实践效
促进金融市场健康发展：通过法律审查，可以确保商业银行的股东资格符合法律法规的要求，促进金融市场的健康发展。
有利于促进银行业健康发展
有利于保护银行业稳健运行：商业银行股东资格法律审查制度可以确保银行股东的资质和能力，减少不良股东对银行经营的负面影响，从而保护银行业的稳健运行。
有利于防范金融风险：商业银行股东资格法律审查制度可以加强对银行股东的监管，防止不良股东利用股权对银行进行操纵或欺诈，从而防范金融风险。
综合评估
审查申请人的主体资格
审查申请人的出资能力
审查申请人的信用状况
审查申请人的管理经验和风险控定时间内进行公示
公示方式：通过银行官方网站、公告等方式进行公示
公示内容：公示股东资格审查的结果，包括通过、不通过及需要补充材料的股东名单
不同商业银行股东资格法律审查标准的差异
统一审查标准的意义和作用
统一审查标准的实践和探索
审查结果的有效性
审查结果具有法律效力审查结果受到法律保护审查结果需公示公告审查结果可申诉复议
审查过程中的沟通与协作
审查前沟通：明确审查目的、范围和标准审查中协作：与相关部门密切合作，确保审查工作顺利进行审查后沟通：及时反馈审查结果，与股东进行沟通解释持续沟通与协作：对审查过程中发现的问题及时沟通解决，确保审查工作的持续性和有效性

银行独立董事任职条件

银行独立董事任职条件
银行独立董事除了需要满足上市公司的独立董事任职资格条件外，还有一些额外的要求。

以下是银行独立董事任职资格条件的概述：基本任职条件：具备担任公司董事的资格；具有5年以上法律、经济或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。

独立性要求：本人及其直系亲属和主要社会关系不在股份公司及其下属企业任职；本人及其直系亲属不是持有股份公司1%以上股份的股东，也不是股份公司前10大股东中的自然人股东；本人及其直系亲属不在持有股份公司5%以上股份的法人单位任职，也不在股份公司前5大股东中的法人单位任职；本人及其直系亲属不在股份公司的控股股东、实际控制人、及其下属企业担任董监高职务。

专业资格要求：以会计专业人士身份被提名为独立董事候选人的，应当具备丰富的会计专业知识和经验，并具备注册会计师资格、高级会计师或者会计学副教授以上职称等专业资质。

培训要求：独立董事及拟担任独立董事的人士应当依照规定参加中国证监会及其授权机构所组织的培训。

其他要求：不得在超过5家上市公司兼任独立董事；确保有足够的时间和精力有效地履行独立董事的职责；在最近十二个月内不具有影响独立性的相关情形；不是被中国证监会采取不得担任上市公司董事、监事、高级管理人员证券市场禁入措施，且期限尚未届满的人员；不是被证券交易场所公开认定不适合担任上市公司董事、监事和高级管理人员，且期限尚未届满的人员等。

以上条件确保了银行独立董事的专业性、独立性和可靠性，有助于他们更好地履行职责，维护银行和公众的利益。

村镇银行对股东资格的条件要求

村镇银行对股东资格的条件要求第二十一条境内金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：（一）商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于8%，且主要审慎监管指标符合监管要求；其他金融机构的主要合规和审慎监管指标符合监管要求；（二）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；（三）入股资金来源真实合法；（四）公司治理良好，内部控制健全有效；（五）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

境内金融机构出资设立或入股村镇银行须事先报经银行业监督管理机构及有关部门批准。

第二十二条境外金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：（一）最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元；（二）财务稳健，资信良好，最近2个会计年度连续盈利；（三）银行业金融机构资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于8%，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%；（四）入股资金来源真实合法；（五）公司治理良好，内部控制健全有效;（六）注册地国家（地区）金融机构监督管理制度完善；（七）该项投资符合注册地国家（地区）法律、法规的规定以及监管要求；（八）注册地国家（地区）经济状况良好；（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

第二十三条境内非金融机构企业法人投资入股村镇银行，应符合以下条件：（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；（二）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；（三）财务状况良好，入股前上一年度盈利；（四）年终分配后，净资产达到全部资产的10%以上（合并会计报表口径）；（五）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；（六）有较强的经营管理能力和资金实力；（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩及经营年限可以延续作为新企业的经营业绩和经营年限计算。

第二十四条境内自然人投资入股村镇银行的，应符合以下条件：（一）有完全民事行为能力；（二）有良好的社会声誉和诚信记录；（三）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

深度解析公司股东、董事、监事、高管任职资格

深度解析公司股东、董事、监事、高管任职资格深度解析公司股东、董事、监事、高管任职资格一、公司股东资格界定（一）自然人党政机关1、公务员（禁止）《公务员法》第53条第14款规定，"公务员必须遵守纪律，不得从事或者参与营利性活动，在企业或者其他营利性组织中兼任职务"。

2、党政机关的干部和职工（禁止）根据《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》第2条规定，禁止私自从事营利性活动，不准个人或者借他人名义经商、办企业。

《关于严禁党政机关和党政干部经商、办企业的决定》第2条规定“乡（含乡）以上党政机关在职干部（包括退居二线的干部），一律不得以独资或合股、兼职取酬、搭干股分红等方式经商、办企业；也不允许利用职权为其家属、亲友所办的企业谋取利益。

”《关于进一步制止党政机关和党政干部经商、办企业的规定》，第2条“党政机关，包括各级党委机关和国家权力机关、行政机关、审判机关、检察机关以及隶属这些机关编制序列的事业单位，一律不准经商、办企业。

凡违反规定仍在开办的企业包括应同机关脱钩而未脱钩，或者明脱钩暗不脱钩的，不管原来经过哪一级批准，都必须立即停办，或者同机关彻底脱钩。

”3、处级以上领导干部配偶、子女（有条件禁止）根据中央纪委《关于"不准在领导干部管辖的业务范围内个人从事可能与公共利益发生冲突的经商办企业活动"的解释》（中纪发[2000]4号）第一段提出“中央纪委第四次全会提出，省（部）、地（厅）级领导干部（以下简称领导干部）的配偶、子女，不准在该领导干部管辖的业务范围内个人从事可能与公共利益发生冲突的经商、办企业活动。

”第6条规定：“上市公司的行业主管部门、上市公司的国有控股单位的主管部门、证券监督管理机构的领导干部，其配偶、子女不准从事上述部门、机构所管理的公司的证券交易活动。

”4、县以上党和国家机关退（离）休干部（禁止）《中共中央办公厅、国务院办公厅关于县以上党和国家机关退（离）休干部经商办企业问题的若干规定》第1条规定：“一、党和国家机关的退休干部，不得兴办商业性企业，不得到这类企业任职，不得在商品买卖中居间取酬，不得以任何形式参与倒卖生产资料和紧俏商品，不得向有关单位索要国家的物资，不得进行金融活动。

股东资格审核相关要点说明

股东资格审核相关要点说明1 .关联方信息报告要求。

属地局在股东资质审核过程中，应严格要求投资人真实、准确、完整报告关联方情况，包括但不限于：投资人与其实际控制人、最终受益人和关联企业的股权关系信息；投资人已入股金融机构的数量和持股比例；投资人与其实际控制人、最终受益人、关联企业在已入股金融机构的合计持股比例；投资人及其实际控制人、最终受益人、关联企业在已入股金融机构的关联交易信息；投资人及其实际控制人、最终受益人、关联企业质押其已入股金融机构股权情况；投资人代他人持有的金融机构的股权等。

属地局在股东资质审核过程中，关联关系发生变化，应要求投资人及时、真实、准确、完整报告。

2 .股东禁入条件。

投资人及其控股股东、实际控制人存在以下情形的，其股东资质不予核准，包括但不限于：关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常、核心主业不突出且经营范围涉及行业过多、所在行业为国家政策限制行业或治理整顿行业、曾违规入股金融机构、曾代他人持有银行（金融机构）股权、被列为相关部门失信联合惩戒对象、负债水平高于行业平均水平、存在严重逃废银行债务行为、提供虚假材料或作不实声明、对其曾经投资的金融机构经营失败或重大违法违规行为负有重大责任、在股东资质审核过程中存在不配合延伸审查的行为、因违法违规行为被有关部门查处且影响恶劣、其他可能对银行产生重大不利影响的情况等。

3 .股东资质承诺内容。

投资人董事会须对其股东资质审核所需信息的真实性、完整性和准确性做出书面承诺，包括但不限于：入股资金来源说明；经营范围、核心主业、涉及行业、所处行业地位，以及所处行业目前的国家政策导向（鼓励、扶持或限制、清理）等；财务状况以及会计师事务所信息；关联方情况；其他对拟入股银行可能产生不利影响的情况等。

4 .主要股东权利承诺内容。

投资人董事会须对其合法行使其股东权利做出书面承诺，包括但不限于：投资人及其实际控制人、关联企业后续入股金融机构须符合监管部门要求；充分有效了解银行监管重要法律、法规和规章；不违反《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》和银行内控制度，谋求不正当关联交易；不干预银行日常经营事务；自获准股东资格之日起5年内不直接或间接转让所持银行股份；到期转让及受让方的股东资格应取得监管部门同意；不向银行施加不当的指标压力；未来股权质押行为必须符合监管政策导向以及银行章程和相关股权管理制度要求；银行出现流动性问题时，不得撤资，并尽可能提供流动性支持；分红方案须以确保银行的持续内生资本补充能力为前提；如对分红方案产生分歧，应以确保银行持续发展能力为原则进行协商；银行出现资本水平下降不能满足监管要求或可能影响其信誉状况时，投资人有义务持续补充银行资本；如无资本补充能力，不阻碍其他投资人以公允价格入股银行；支持银行董事会制定的恢复处置计划并履行必要义务等。

商业银行股东资格法律审查制度

浅析商业银行股东资格法律审查制度————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：浅析商业银行股东资格法律审查制度海普律师事务所杨豫军曹娟基辛格博士曾说：“谁掌握了货币发行权,谁就掌握了世界。

”如果说“石油是工业的血液”，那么金融业就象是一个国家经济的“造血器”，为国民经济的发展源源不断地提供货币血液。

因此，金融业在国民经济中处于牵一发而动全身的重要地位，关系到经济发展和社会稳定，具有优化资金配置和调节、反映、监督经济的作用。

因为金融业是巨额资金的集散中心，涉及国民经济各部门、单位和个人，其任何经营决策的失误都可能导致“多米诺骨牌效应”。

此次开始于2007年下半年的美国次贷金融危机对中国乃至全球经济的影响更是有目共睹，令人感受颇深。

金融业的独特地位和固有特点，使得各国政府都非常重视本国金融业的发展，而银行作为金融业的主体，其经营的稳健性则更是金融业乃至国民经济整体稳定发展的重要保证。

我国法律对银行业的监督管理也遵循审慎监管原则。

从银行业的准入到经营以及机构变更、终止等等，都规定了严格的条件与程序，其中包括对投资入股商业银行亦做了诸多非常严格的限制。

例如从投资主体上，限定各党政机关、部队、团体以及国家拨给经费的事业单位, 除国务院批准或法规及中国人民银行规章规定外, 一律不得向金融机构投资。

国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等政策性银行一律不得向金融机构投资。

中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行、中国银行未经中国人民银行批准, 亦一律不得向金融机构投资。

从经营状况上，要求境内投资机构最近3个会计年度连续盈利，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％；境外金融机构投资者最近2个会计年度连续盈利，最近1年年末总资产原则上不少于100亿美元。

从资金来源上严禁以银行贷款向金融机构投资等等。

其他还有治理结构、投资入股比例、诚信记录、纳税记录、社会声誉等诸多方面的审慎性条件要求。

商业银行股权管理暂行办法

商业银行股权管理暂行办法商业银行股权管理暂行办法是指中国人民银行于20XX年5月5日发布的指导文件，旨在规范商业银行股权的管理，保障金融机构的稳健经营和金融市场的健康发展。

该文件共分为七章，下面将对其进行详细解读。

第一章总则该章节主要对商业银行股权管理暂行办法的背景、目的和适用范围进行说明。

在股权管理中，要遵循公平、公正、公开的原则，保护投资者的权益，并加强对商业银行管理层的监督和约束，确保其行为合法合规。

第二章准入条件该章节规定商业银行的股东应具备一定的准入条件，包括投资者资格、合规要求、风险管理要求等。

其中风险管理要求包括资本充足率、净稳定资金比率、流动性比率、杠杆率等指标，并对股东进行了实质控制的相关要求。

第三章股权交易该章节主要针对商业银行股权交易进行了规范，包括交易对象、交易方式、价格确定等方面。

此外，防范关联交易和操纵市场等不正当行为也是该章的重点内容。

第四章监管要求该章节规定监管机构应加强对商业银行股权管理的监督，同时商业银行应按照监管要求提交相关信息，接受监管机构指导，并配合监管机构进行信息披露。

第五章行为规范该章节主要规定商业银行及其股东、董事、高管等相关人员在股权管理过程中应遵守政策、法律法规等规定，禁止违法行为，保护商业银行的稳健经营。

第六章法律责任该章节主要规定对于违规行为将依法追究相关责任，并对商业银行股权管理中可能出现的多种违规行为进行了明确分类，包括不正当股权变更、秘密操纵股市等。

第七章附则该章节为补充性规定，主要涉及关于商业银行重组的规定、外国投资者股权管理的特殊要求、提出了实施方案的时间表、相关政策法规修改时间等具体实施内容。

总的来说，商业银行股权管理暂行办法的颁布对商业银行的股权管理提出了更严格的要求，有助于加强银行股权市场的监管和监督，更好地保护投资者的权益并促进金融市场的健康发展。

杭州联合农村商业银行股东资质说明

杭州联合农村商业银行股东资质说明
根据《中华人民共和国公司法》等相关法律法规的规定，持有杭州联合农村商业银行股份的股东需要符合以下资格要求：
1. 法人股东：必须是经过工商等行政管理部门注册登记并获得法定营业执照的企业法人，并具备与其经营范围相适应的经营资质。

2. 自然人股东：必须是年满18周岁的具有完全民事行为能力的中国公民或其他经中华人民共和国政府批准在中华人民共和国境内合法居留并具有合法收入来源的外国人。

3. 其他组织股东：包括合伙企业、事业单位、社会团体等，必须是依法注册登记、获得合法证照并符合有关法律法规的要求的组织机构。

除了上述资格要求，还需要满足杭州联合农村商业银行的设立、运营等相关规定。

具体的相关情况可向杭州联合农村商业银行咨询或查询相关法律法规。

商业银行股东资格条件

商业银行股东资格条件
商业银行作为金融机构的一种，为了保证其良好的运营和发展，对于股东的资格条件有一定的要求。

下面将介绍一些常见的商业银行股东资格条件。

首先，商业银行通常要求股东具备一定的财务实力。

这意味着股东需要拥有一定的资本金，并能够持续提供必要的资金支持。

商业银行需要股东具备稳定可靠的财务背景，以保证银行在面对风险时有足够的抵御能力。

其次，商业银行对股东的资信状况也有要求。

股东需要有良好的信誉和声誉，没有不良的信用记录。

这是因为商业银行的诚信和信用是银行业务能否正常开展的基础，在选择股东时，商业银行会对其进行严格的审查。

此外，商业银行还要求股东不得有与其经营业务相冲突的利益关系。

股东需要遵守商业银行的法律法规，不得从事与商业银行业务相抵触的行为。

这是为了保护商业银行的利益和声誉，在内部规定中也会有具体的限制和要求。

最后，商业银行对股东的背景和经验也有一定要求。

具备相关的金融、银行从业经验以及相关行业的知识背景会被视为加分项。

这是为了确保股东能够理解和适应商业银行的运作和管理，并能为银行发展提供有效的指导和支持。

总之，商业银行对股东的资格条件有一定的要求，包括财务实力、资信状况、利益关系以及背景和经验。

这些要求旨在保证商业银行的稳健发展和良好运营，以提供可靠的金融服务和维护市场信心。